Article mis à jour le : 19 janvier 2023
Le principal danger lorsque vous initiez une position “long” ou short” sur un actif CFD à effet levier, c’est de perdre de l’argent si le cours se dirige dans le sens opposé à celui que vous avez anticipé lors de votre analyse.
Jusqu’à présent, le seul moyen dont vous disposiez pour faire face à cette éventualité en bourse et préserver votre capital, c’était de configurer un ordre “stop loss” afin d’encadrer cette perte potentielle et éviter d’exploser votre compte au moindre pic de volatilité sur les marchés.
Depuis janvier 2020, le courtier Forex-CFD AvaTrade a développé un nouvel outil révolutionnaire pour les traders, capable de réduire encore plus ce risque : AvaProtect.
Dans cet article, vous allez découvrir comment protéger vos trades avec AvaProtect, les frais que son utilisation implique pour réduire le risque et comment l’utiliser efficacement afin d’exploiter son potentiel dans votre trading.
- Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement ou une incitation à investir. Les produits dérivés (CFD, turbos, Futures...) sont réservés à des traders expérimentés conscients des risques de l'effet levier. Cet article contient des liens affiliés.
Qui est le broker AvaTrade ?
Le broker en ligne AvaTrade, crée en 2006 en Irlande, est implanté dans de nombreux tels que la France, l’Italie ou encore l’Australie. Spécialisé dans le trading Forex-CFD, il propose aux traders particuliers et professionnels de négocier avec effet levier sur plus de 250 contrats CFD en bourse et sur une large gamme de sous-jacents (indices, cryptomonnaies, Forex, actions, ETF, matières premières…).
Ceci à travers sa plateforme intuitive AvaTradeGO ou en passant par les plateformes MetaTrader 4 (ou 5) disponibles aussi bien sur PC que sur mobile (via l’application téléchargeable sur Android ou IOS).
En passant par AvaTrade France, régulé par la Banque Centrale d’Irlande et supervisé par l’AMF-ACPR, un trader peut ouvrir un compte CFD à risque limité chez un intermédiaire fiable et dont les fonds sont sécurisés et ségrégués.
À noter que le courtier en ligne AvaTrade propose à ses clients, une offre dédiée au trading d’options sur les plus de 40 paires de devises, à travers sa plateforme AvaOptions. Enfin, sachez que le trading automatique est disponible avec plusieurs fournisseurs de signaux (Duplitrade et ZuluTrade).
- Meilleur courtier pour débuter sur les CFD
- Gestion du risque avec AvaProtect
- Plateformes AvaTradeGO, AvaOptions et MetaTrader 4/5
- Copy trading (ZuluTrade ou DupliTrade)
- Dépôt minimum : 100€
- Supervisé Banque Centrale d'Irlande
*Investir comporte des risques. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD
Qu’est-ce que l’outil AvaProtect ?
La plupart des traders qui spéculent sur les marchés financiers comprennent, avec le temps et l’accumulation d’erreurs, que le trading est une activité où il est possible de perdre de l’argent. La gestion du risque est l’élément fondamental qui définit la réussite d’une stratégie et sa faculté à délivrer une performance positive sur le long terme.
Dans cette optique de « money management », AvaTrade a conçu AvaProtect, un outil de gestion du risque, inédit sur le marché du Forex-CFD en France.
Concrètement, AvaProtect est une fonctionnalité que vous pouvez retrouver exclusivement dans le ticket d’ordres de la plateforme mobile AvaTradeGO (non disponible sur les plateformes MetaTrader 4 et MetaTrader 5), lorsque vous désirez initier une position en bourse sur le Forex ou certains métaux précieux tels que l’Or et l’Argent.
Elle vous offre la possibilité de vous assurer, pour une durée déterminée et jusqu’à 1 million de dollars au maximum, contre les éventuelles pertes que pourraient engendrer le trade. Si la position génère une perte latente à l’issue de la période de protection choisie par le trader, AvaTrade vous rembourse celle-ci en totalité (hors frais lié au service bien entendu).
De cette manière, votre risque est limité aux frais liés à AvaProtect pendant toute la durée de la protection, quelles que soit les variations du cours de l’actif sous-jacent pendant cette période.
Comment réduire le risque avec AvaProtect ?
Imaginons qu’après analyse, vous souhaitez trader à la hausse sur le spot Forex à travers la paire de devises GBP/USD. Ceci, car une annonce importante devrait être publiée dans les prochaines heures, ce qui devrait entraîner de fortes variations du cours.
Actuellement, le prix est de 1.35779$ pour 1£. Vous vous rendez dans le ticket d’ordres en cliquant sur le bouton « acheter » et vous fixez la taille à hauteur de 0.10 lot.
Votre exposition sur le marché est de 10 000£ (soit 11 997.30 euros). Pour pouvoir initier ce trade, la marge requise par le broker est de 399.88€ (levier 30 sur les devises majeures). Il est donc nécessaire de posséder un capital au moins égal à ce montant sur votre compte de trading pour avoir le droit d’initier la position.
Comme indiqué précédemment, le cours de la paire GBP/USD devrait connaître de fortes variations d’ici quelques heures. Vous pensez que la nouvelle sera positive et que le cours va s’apprécier. Toutefois, vous n’êtes pas sûr de votre scénario et vous préférez vous couvrir contre ce risque.
Pour cela, il vous suffit d’activer la fonctionnalité « AvaProtect » et indiquer pendant combien de temps vous souhaitez bénéficier de cette protection. Vous avez le choix entre plusieurs périodes : 1h, 3h, 6h, 1 jour et 2 jours.
Vous choisissez finalement de protéger votre trade pendant 6 heures contre un coût de 12.40€.
En résumé, si le cours de la paire GBP/USD est inférieur à 1.35779$ dans 6h, votre position est perdante. Toutefois, grâce à la protection d’AvaProtect, votre perte se résume à -12.40€ (+ frais de spread).
En revanche, si la position enregistre un profit latent et que vous décidez de la clôturer, votre résultat sera équivalent au bénéfice déduction faite du coût d’AvaProtect (résultat = bénéfice – 12.40€).
- Meilleur courtier pour débuter sur les CFD
- Gestion du risque avec AvaProtect
- Plateformes AvaTradeGO, AvaOptions et MetaTrader 4/5
- Copy trading (ZuluTrade ou DupliTrade)
- Dépôt minimum : 100€
- Supervisé Banque Centrale d'Irlande
*Investir comporte des risques. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD
Quels sont les avantages de trader avec cette couverture ?
À la différence d’un stop loss garanti qui se contente de limiter la perte du trader en ayant l’assurance qu’elle ne puisse pas aller au-delà du niveau choisi, AvaProtect va encore plus loin et il suffit d’un exemple pour le comprendre.
Imaginons que vous spéculez à la hausse sur la paire de devises EUR/USD dont le cours est de 1.13.
Dans le cas n°1, vous décidez de placer un ordre stop loss garanti à 1.10$. Au bout de quelques minutes, le cours atteint ce niveau. Celui-ci s’active et votre position est clôturée à 1.10$. Vous encaissez votre perte.
Dans le cas n°2, vous décidez d’activer la protection AvaProtect pendant une durée de 3h. Le cours chute mais vous savez que votre perte maximale est limitée au coût de l’assurance. Au bout de de 2h, la tendance s’inverse et le cours progresse jusqu’à dépasser votre prix de revient (PRU). Le trade se solde par un gain. Votre profit est égal au bénéfice moins les frais liés à la protection.
En effet, le principal intérêt de cet outil, c’est qu’il vous donne le droit à l’erreur pendant une période donnée que vous pouvez paramétrer selon votre propre analyse de la situation.
Conclusion
AvaProtect est un outil qui présente plusieurs avantages et se rapproche beaucoup du trading d’options. En effet, il permet à n’importe quel trader, client chez AvaTrade France, de pouvoir négocier des produits à effet levier tout en ayant l’opportunité de fixer à l’avance le risque potentiel maximum de son investissement (le prix de l’assurance) en fonction de la durée choisie.
D’autre part, peu importe les variations du cours du sous-jacent en bourse, le scénario anticipé par le trader reste valable tant que la protection est active. Cela peut donc s’avérer très utile, à notre avis, lorsqu’il s’agit de parier sur une valeur très volatile sans avoir peur de perdre bêtement son capital.
Questions fréquentes
Que se passe-t-il si je clôture ma position avant la fin de la période de protection ?
Clôturer une position qui bénéficie de la protection d’AvaProtect, avant que la période de protection n’expire, a pour effet de diminuer son prix. En effet, le coût de la protection s’adapte automatiquement à la durée du trade.
Par exemple, si le coût pour protéger un trade short de 0.20 lot sur la paire EUR/USD est de 17.51 euros pour une durée de 3 heures. Si après avoir validé la transaction, vous décidez de solder votre position 1 heure plus tard, seul le prix de la protection pour 1h sera ponctionné de votre capital, soit 12.57 euros.
Le coût d’AvaProtect s’applique-t-il également si le trade s’avère gagnant ?
Oui, le prix de la protection s’applique, quel que soit le scénario final au moment de son expiration.
Si votre trade est perdant, votre perte s’élève au montant indiqué lors de l’activation d’AvaProtect. Et si le trade s’avère gagnant, votre résultat sera équivalent à votre profit dont il faut déduire le coût de la couverture (résultat = profit – coût de la protection).
Titulaire de la certification AMF, Guillaume Van iseghem est spécialisé dans la formation et la vulgarisation du monde de la bourse et des produits dérivés.
Il rassemble, sur sa chaîne YouTube, une communauté de plus de 11 000 membres auprès de laquelle il partage son expérience de plus de 13 années passées sur les marchés financiers.