Réputé pour sa rapidité d’exécution et la qualité de ses outils d’aide à la décision, XTB fait partie des courtiers de premier plan en France ✅ et bénéficie d’avis clients largement positifs sur la toile.
Faut-il ouvrir un compte chez XTB pour investir en bourse ?
Pour y voir plus clair, nous avons passé au crible les instruments financiers qu’il propose, les frais de courtage qu’il facture, sa fiabilité en matière de sécurité des fonds ainsi que les outils de trading disponibles sur Xstation, une des meilleures plateformes de trading que nous avons eu l’occasion de tester. Découvrez notre avis coomplet sur le courtier XTB en 2024 🔥.
Notre avis sur XTB en quelques mots…
XTB est un courtier polyvalent qui permet à la fois d’investir sur des actions et des ETF au comptant mais aussi sur un large choix de contrats CFD. Facile à prendre en mains, la plateforme Xstation possède de nombreux outils d’aide à la décision.
- Plus de 6 100 instruments négociables (actions, ETF, CFD)
- 0€ de commission sur les actions et ETF jusqu'à 100 000€ par mois (0.2% par ordre au-delà - min 10€)
- Plus de 350 plans d'investissement en ETF
- Nombreux outils d'aide à la décision (scanner, Heatmap...)
- Pas de minimum de dépôt à l'ouverture d'un compte réel
- Pas de frais de dépôt ni de retrait
- Compte de démonstration gratuit
- Mise à disposition d'un IFU pour remplir votre déclaration d'impôts chaque année
- Fonds ségrégués chez la banque J.P. Morgan
- Pas de PEA
- Pas de trading algorithmique
Investir comporte des risques. Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement. Cette page contient des liens affiliés. Pour plus de précisions sur nos avis, comparatifs et classements, consultez notre méthodologie.
🔎 XTB : un broker multi-actifs fiable et sécurisé en 2024 ?
XTB (ex-X-Trade Brokers) est un courtier en ligne d’origine polonaise qui a vu le jour en 2002 à Varsovie. Présent dans plus de 13 pays dont la France depuis 2010, il fournit des solutions pour investir sur les marchés financiers via plusieurs types d’instruments traditionnels (actions, ETF) et dérivés (contrats CFD).
XTB est régulé par la KNF ⚠️ (le gendarme de la bourse polonais) ce qui lui permet de proposer ses services en France via le système du passeport européen. En France, le courtier est supervisé par l’AMF/ACPR ⚡. Vous pouvez vérifier les autorisations détaillées de la société (Siren est 522 758 689) sur le site REGAFI qui est géré par la Banque de France.
Les fonds déposés par les clients sont logés dans des comptes ségrégués au sein de la banque J.P. Morgan 💵 . À ce sujet, les fonds des investisseurs sont protégés par la “National Depository for Securities compensation scheme”. En cas de faillite, vos fonds sont garantis pour un montant maximum de 20 100€.
Coté à la bourse de Varsovie, le groupe cherche à atteindre de nouveaux marchés. Après l’obtention de la licence du régulateur local DFSA, le courtier a ainsi ouvert de nouveaux bureaux aux Emirats Arabes Unis depuis juillet 2021.
Avec plus de 847 000 clients début 2024, dont près de 330 000 traders actifs, XTB ne cesse d’attirer de nouveaux investisseurs et se hisse dans le TOP 5 des courtiers dans le Monde 🚩 en nombre de clients actifs.
Les bureaux de sa succursale en France, sont situés au 20 Avenue André Prothin à Paris La Défense. L’équipe, composée de nombreux professionnels de la Finance, est régulièrement présente lors de certains évènements tels que le Salon du Trading ou le Salon de l’Analyse Technique, organisés chaque année dans la capitale.
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|---|---|
| Date de création | 2002 |
| Régulation (France) | 👉 KNF |
| Présence géographique | 🌍 13 pays (Royaume-Uni, Pologne, Allemagne France, Chili...) |
| Ségrégation des fonds | ✅ J.P. Morgan |
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76% des comptes CFD de particuliers perdent de l’argent avec ce fournisseur.
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Sur un total de plus de 882 évaluations clients référencés sur le site TrustPilot, 706 avis positifs attribuent la mention “Bien” ou “Excellent” à XTB ⚡, soit un taux de satisfaction supérieur à 80%. L’offre sans commission sur les actions et les ETF ainsi que la facilité à manier la plateforme de trading étant les deux éléments qui reviennent le plus parmi les retours positifs.
👉 XTB : notre avis sur les différents types de comptes
Que vous soyez un trader actif à la recherche de produits à effet levier ou un investisseur dit “bon père de famille” qui souhaite simplement diversifier ses placements en bourse, sachez qu’XTB propose plusieurs solutions pour répondre à vos besoins.
- Acheter et vendre des actions et ETF au comptant ⚡ et sans levier via un compte-titres ordinaire (CTO)
- Négocier des contrats CFD à effet levier à travers de nombreuses classes d'actifs (indices, paires de devises Forex, matières premières, cryptos…) via l'un des meilleurs compte CFD à risque limité du marché
En revanche, si vous cherchez à bénéficier d’une enveloppe d’investissement défiscalisée, il est préférable de vous tourner vers un autre intermédiaire puisque XTB ne permet pas d’ouvrir de PEA ou de PEA-PME ❌. Pour vous aider, nous vous avons préparé un comparatif des meilleurs PEA en France.
Enfin, sachez qu’XTB permet de vous initier à sa plateforme via un compte démo gratuit 💎 doté d’un capital virtuel de 100 000 dollars. Un moyen de tester vos stratégies et découvrir les outils de trading sans risques.
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|---|---|
| Types de compte disponibles | ✅ Compte-titres ❌ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes ✅ Compte CFD |
| Compte CFD | ✅ Particulier ✅ Professionnel |
| Produits négociables | ✅ Actions ✅ ETF ❌ Obligations ❌ Fonds ❌ Options ❌ Warrants ❌ Futures ✅ CFD |
| Effet levier | ✅ |
| Compte démo | ✅ |
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76% des comptes CFD de particuliers perdent de l’argent avec ce fournisseur.
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XTB est un courtier réellement polyvalent qui permet d’allier trading actif et investissement à long terme. Par ailleurs, contrairement à de nombreux courtiers CFD qui proposent des CFD actions et ETF sans levier et sans frais de financement, XTB a l’avantage de fournir l’accès à de vraies actions et ETF.
👉 Quels instruments financiers négociables chez XTB ?
XTB est un courtier multi-actifs qui offre l’opportunité à ses clients d’investir sur une palette de plus de 6 100 instruments financiers 💡 cotées sur près de 16 places boursières 🌍 internationales.
Si vous souhaitez investir sur le long terme, XTB met à votre disposition plus de 3 800 actions et ETF au comptant. Un moyen idéal de vous constituer un portefeuille diversifié. À titre d’exemple, vous pouvez acheter des actions Amazon et bénéficier des droits qui s’y rattachent (dividendes, droit de vote, participation à l’assemblée générale des actionnaires).
En proposant un des meilleurs comptes CFD à risque limité du marché, XTB s’adresse également aux traders actifs qui désirent spéculer à court terme sur un large choix d’actifs sous-jacent. Dans le détail, vous avez la possibilité de négocier plus de 2 300 contrats CFD dont :
- Plus de 71 paires de devises Forex (EUR/USD, CAD/USD...)
- Plus de 27 matières premières (Or, Cacao, Maïs...)
- Plus de 33 indices mondiaux (Nasdaq, S&P500, Dax 40...)
- plus de 40 crypto-actifs (Bitcoin, Ethereum...)
- Plus de 2 190 actions et ETF (Amazon, Nvidia, Airbus...)
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|---|---|
| Actions (en direct) | ✅ 3 440 |
| ETF (en direct) | ✅ 366 |
| Contrats CFD | ✅ CFD Actions - 2 023 ✅ CFD ETF - 168 ✅ CFD Devises - 71 ✅ CFD Mat Premières - 27 ✅ CFD Indices - 33 ✅ CFD Cryptos - 40 |
| Turbos | ❌ |
| Options | ❌ |
| Futures | ❌ |
| Obligations | ❌ |
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76% des comptes CFD de particuliers perdent de l’argent avec ce fournisseur.
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|---|---|
| Places boursières | 🌍 Plus de 16 places boursières dans le Monde |
| Effet levier (CFD) | Devises Majeurs 👉 Levier 30 Devises non majeurs, indices d’actions majeurs et l’Or 👉 Levier 20 Indices non majeurs et matières premières (sauf Or) 👉 Levier 10 CFD actions 👉 Levier 3 à 5 CFD Cryptos 👉 Levier 2 |
| Service de règlement différé (SRD) | ❌ |
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Après plusieurs années d’utilisation, je dois avouer que le nombre de titres américains disponibles sur Xstation est conséquent. Malheureusement, sachez que le nombre de titres cotées sur la place Euronext Paris reste limité aux plus grandes capitalisations boursières (SBF120) pour le moment.
💰 XTB : notre avis sur les frais de courtage
Après comparaison avec les principaux courtiers régulés présents en France, XTB offre des spreads particulièrement bas par rapport à la concurrence ✅ . Vous pouvez par exemple spéculer sur l’indice CAC 40 avec un spread de 0,8 points ou le Dax avec un spread de 0,7 points seulement. Si vous doutez encore, vous pouvez consulter certains de nos comparatifs pour vous aider à choisir entre XTB vs eToro ou entre XTB vs IG.
Autre bonne nouvelle, l’investissement sur des actions et des ETF au comptant n’entraîne aucune commission 💰, à condition de ne pas investir plus de 100 000€ par mois (0.20% par ordre au-delà – min 10 euros). Une absence de commission particulièrement attractive, comme le montre notre simulateur de frais de courtage en bourse, pour les clients peu ou moyennement actifs qui désirent trader gratuitement des titres en intraday ou sur plus long terme. D’autant plus que l’accès au flux de cours en temps réel est gratuit 📌 pour l’ensemble des 16 places boursières dont les titres sont listés sur la plateforme.
Pour l’illustrer, prenons l’exemple d’un trader qui réalise 30 ordres de bourse par mois d’un montant respectif de 500€ pour acheter des actions Apple, soit un volume total de 15 000€ dans le mois. Chez XTB, la facture a réglé s’élève à 0€ (hors frais de change).
Malheureusement, XTB reste cantonné aux CFD et ne propose pas d’autres p Avec produits dérivés tels que des contrats à terme, des options ou des Turbos.
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|---|---|
| CFD Forex | ▶️ EUR/USD à partir de 0,8 ▶️ EUR/GBP à partir de 1,7 |
| CFD indices | ▶️ FRA40 à partir de 0,8 ▶️ DAX40 à partir de 0,7 |
| CFD matières premières | ▶️ Or à partir de 0.3 ▶️ Argent à partir de 3,4 |
| CFD cryptos | ▶️ BITCOIN à partir de 0,22% ▶️ ETHEREUM à partir de 0,25% |
| CFD actions et ETF | ▶️ 0€ Commission + spread |
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|---|---|
| Actions au comptant | ▶️ 0€ Commission jusqu'à 100 000€/mois (au-delà 0,2%/ordre - min 10€) |
| ETF au comptant | ▶️ 0€ Commission jusqu'à 100 000€/mois (au-delà 0,2%/ordre - min 10€) |
| Obligations | ❌ |
| Turbos /warrants | ❌ |
| Options listées | ❌ |
| Contrats à terme (Futures) | ❌ |
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76% des comptes CFD de particuliers perdent de l’argent avec ce fournisseur.
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L’offre sans commission sur les actions et les ETF jusqu’à 100 000 euros (0,2% par ordre au-delà – min 10 euros) est un “Game changer” pour de nombreux clients d’XTB avec qui j’ai pu échanger ces dernières années. En revanche, gardez en tête que des frais de change s’appliquent (0,5%) si vous tradez des titres cotés dans une autre devise.
💰 Les retraits et dépôts chez le broker polonais XTB
Soyez rassuré, XTB n’impose pas de dépôt initial minimum pour ouvrir un compte réel. Par ailleurs, sachez que plusieurs solutions existent pour transférer vos fonds sur la plateforme (dépôts/retraits) : virement ✅, carte bancaire ( Visa, Mastercard ) ✅ ou PayPal ✅.
Bien entendu, pour pouvoir trader les instruments financiers des conditions optimales et ne pas subir d’appels de marge sur CFD, le montant doit être adapté aux produits et à la volatilité. Par ailleurs, notez que des frais de change, équivalent à 0,5% du montant de la transaction, s’appliquent lorsque vous négociez des titres cotés dans une devise autre que celle de votre compte.
Pour finir, sachez qu’XTB ne facture pas de droit de garde ni de frais de tenue de compte. Toutefois, gardez à l’esprit que les clients trop passifs sont sanctionnés puisque le courtier d’origine polonaise déduit un montant de 10 euros par mois pour tous les comptes de trading inactifs ⚠️ sur une durée de 12 mois consécutifs.
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|---|---|
| Minimum de dépôt | ❌ Pas de minimum |
| Moyens de dépôts | ✅ Virement ✅ Carte de crédit ✅ PayPal ❌ Apple Pay ❌ Google Pay ❌ Skrill, ❌ Neteller |
| Frais de dépôt | ❌ |
| Frais de retrait | ❌ |
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|---|---|
| Frais de conversion | ✅ 0,50% |
| Frais de tenue de compte | ❌ |
| Droit de garde | ❌ |
| Frais d'inactivité | ✅ 10€/mois si compte inactif 12 mois consécutifs |
| Frais de clôture | ❌ |
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- Recevez jusqu'à 5% d'intérêts par an sur vos liquidités non investies
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 76% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
👉 Notre avis sur la plateforme de trading Xstation
XTB met à disposition de ses clients Xstation, une plateforme de trading en version Web (PC) et mobile (application téléchargeable sur Android et IOS) afin de réaliser vos transactions sur un outil ergonomique, facile à prendre en mains et qui dispose d’une véritable rapidité d’exécution.
📌 Xstation : le passage d’ordres dans le graphique
Pour certains traders actifs, qui enchaînent les transactions en bourse, la qualité d’une plateforme de trading repose sur la possibilité de configurer et exécuter un ordre rapidement sur le marché.
Afin de remplir cette mission, la plateforme de trading Xstation5 vous offre la possibilité de paramétrer un ordre d’achat ou de vente sur un actif directement à partir du graphique ⭐ et en quelques clics. Une fois votre position ouverte, vous pouvez également fixer et modifier un ordre stop loss/take profit à tout moment.
Cette possibilité d’agir directement sur le graphique est un réel avantage et vous procure l’opportunité de réduire votre délai d’intervention sur les marchés.
📌 Xstation : configurer des alertes de prix
Si vous n’avez pas la possibilité de rester devant votre écran toute la journée ou si vous suivez l’évolution de nombreux actifs en même temps, la plateforme Xstation du courtier XTB vous permet de fixer des « alertes de prix » ⭐.
Cela signifie que vous pouvez fixer un prix sur un titre afin qu’une alerte sonore soit émise lorsque le cours est atteint.
Pour avoir accès à cette option, il vous suffit de cliquer sur le bouton droit de votre souris sur le graphique et sélectionner « Alerte sur cours ».
Par ailleurs, l’alerte peut être paramétrée pour que la notification apparaisse sur la plateforme mais aussi par mail. Un moyen d’être sûr de ne pas rater d’opportunités.
📌 Xstation : le calendrier économique
Disponible en haut de la plateforme de trading Xstation5, le calendrier économique dispose de deux onglets :
- L'ensemble des statistiques macro-économiques ⭐ attendues dans les jours ou semaines à venir. Pour chacune d'elles, XTB indique les prévisions du consensus et l’impact potentiel qu’elle peut induire sur le marché
- Les dividendes versés par les entreprises cotées ⭐ et qui seront détachés à court ou moyen terme. Le tout avec la faculté de filtrer les résultats par date ou par pays pour affiner vos recherches
📌 Xstation : le scanner actions et ETF
Avec le scanner actions/ETF, vous avez la possibilité de trier l’ensemble des titres disponibles sur la plateforme en fonction de plus de 18 critères ⭐ dont par exemple :
- Le pays
- Le secteur d'activité
- La capitalisation boursière
- le rendement du dividende...
Plusieurs centaines de possibilités de les combiner pour tenter de trouver des opportunités sur plus de 2 800 actions de 16 places boursières dans le Monde.
📌 Xstation : une carte thermique pour prendre le pouls du marché
La Heat Map est une fonctionnalité innovante que peu de courtiers en ligne proposent à leurs clients investisseurs.
la carte thermique présente sur la plateforme Xstation5 possède deux déclinaisons :
- Forex
- Actions US et européennes
Elle vous permet, d’un simple coup d’œil, d’avoir une vue étendue du marché et d’identifier des corrélations dans les fluctuations de plusieurs actifs ⭐. Ceci afin de développer des stratégies basées sur des tendances.
📌 Plus de 350 plans d’investissement en ETF
Lancé en mars 2024 en France, la nouvelle fonctionnalité d’XTB vous donne l’opportunité de programmer vos investissements sur plus de 350 plans en ETF 💡 via des paiements récurrents. Combinée à l’offre 0€ de commission sur les ETF jusqu’à 100 000 euros par mois (0,2% au-delà – min 10€), il s’agit d’un outil très utile pour les investisseurs passifs qui désirent automatiser leurs transactions chaque mois sans passer leur temps devant les écrans.
À titre d’exemple, vous pouvez imaginer une stratégie de diversification de votre portefeuille en construisant un plan d’investissement sectoriel personnalisé à partir d’un ETF santé, un ETF hydrogène et un ETF robotique.
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|---|---|
| Compatibilité de la plateforme de trading | ✅ Web PC (HTML5) ✅ Tablette ✅ Mobile (Android, IOS) |
| Graphiques | 👉 40+ indicateurs (bande de Bollinger, ichimoku, points pivot…) 👉 32 croquis (speedline, flèches, étiquettes…) |
| Alertes de prix | ✅ |
| Signaux de trading | ❌ |
| Thème plateforme | ✅ Clair/sombre |
| News | ✅ Plusieurs sources d'informations (XTB, Bloomberg…) |
| Calendrier économique | ✅ Agenda des publications macro-économiques et des dividendes |
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76% des comptes CFD de particuliers perdent de l’argent avec ce fournisseur.
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|---|---|
| Trading 1-clic | ✅ |
| Scanners | ✅ Actions/ETF |
| Heatmap (carte thermique) | ✅ Actions/Forex |
| Plans d'investissement | ✅ Plus de 350 ETF |
| TradingView | ❌ |
| MetaTrader 4 | ❌ |
| ProRealTime | ❌ |
| Trading social (copy trading) | ❌ |
| Espace formation | ✅ Onglet dédié sur Xstation5 |
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76% des comptes CFD de particuliers perdent de l’argent avec ce fournisseur.
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Xstation est probablement la plateforme la plus agréable que j’ai pu manier au cours de ces 14 dernières années. À mon avis, elle représente le juste équilibre pour les traders qui veulent une application dotée de nombreux outils d’aide à la décision et les investisseurs débutants qui cherchent avant tout un environnement de travail facile à prendre en mains. À ce titre, elle fait partie de mes applications de trading mobile préférés.
☎️ XTB : un support client réactif et en français
L’avantage d’avoir un compte de trading chez le courtier XTB, c’est de bénéficier d’un support en français ✅ via ses équipes localisées à Paris La Défense. Vous avez la faculté de les joindre à tout moment :
- Par e-mail : commercial@xtb.fr
- Par téléphone au +33 1 53 89 63 30
- Via le Chat en ligne sur le site de 8h30 à 20h du lundi au vendredi
- Par courrier à l'adresse suivante : 20 avenue André Prothin 92927 Paris La Défense Cedex, France
Nous avons eu l’occasion de joindre le support client à de nombreuses reprises au cours des ces dernières années. De notre point de vue, le support client est expérimenté et particulièrement réactif 🔥puisqu’à chaque reprise, nous avons réussi à obtenir des réponses à nos questions en l’espace de quelques minutes.
- Recevez jusqu'à 5% d'intérêts par an sur vos liquidités non investies
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 76% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
🎯 Notre avis sur le courtier XTB
De toute évidence, les traders débutants comme aguerris qui font le choix d’ouvrir un compte chez XTB disposent d’un vaste choix de produits composé de plus de 6 100 valeurs négociables ✅, d’un service client en français et d’une plateforme de trading à la pointe de la technologie (Xstation).
Par ailleurs, le compte-titres d’XTB permet aussi d’acheter et vendre des actions et des ETF sans commission dans la limite de 100 000 euros par mois (0,2% au-delà – min 10€).
Un atout précieux si vous en avez marre de vous faire essorer par les frais de courtage appliqués par les autres courtiers et que vous souhaitez bâtir un portefeuille diversifié via plus de 350 plans d’investissement programmé en ETF 💡.
Accessible dès 1 euro, l’offre d’XTB est particulièrement attrayante car elle offre l’opportunité à tous les profils d’investisseurs et traders d’investir sur les marchés avec une palette de produits adaptée à votre stratégie.
Notre avis est donc largement positif à propos d’XTB en 2024 🚀.
Notre avis sur XTB en 2024 en vidéo
Je possède un compte réel chez XTB depuis mars 2019 et de mon point de vue, XTB est un véritable couteau suisse dans le milieux de l’investissement en bourse. Par ailleurs, alors que les courtiers frauduleux pullulent sur internet, je n’ai jamais eu aucun problème pour retirer mon argent de la plateforme.
💎 La succursale d’XTB à Paris La Defense
💎 Suivez XTB sur YouTube
🤔 Questions fréquentes
Le courtier XTB fournit-il un imprimé fiscal unique (IFU) à ses clients ?
Chaque année, au cours de la période mars/avril, XTB met à votre disposition un IFU sur votre espace client, sans frais supplémentaires. Ce document comporte tous les éléments pour leur permettre de remplir votre déclaration d’impôt sur le revenu facilement.
Est-il possible d’utiliser la plateforme MetaTrader 4 chez XTB ?
Le logiciel de trading MetaTrader 4 n’est plus disponible chez XTB en 2024. Si vous souhaitez continuer à trader sur la plateforme, consultez notre liste des meilleurs brokers MT4 en France.
