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Comment trader les cryptomonnaies avec le courtier XTB ?

Article mis à jour le : 15 avril 2022

Alors que le trading de cryptomonnaies fait l’objet d’un véritable engouement de la part des jeunes qui y voient un moyen d’investir dans un type d’actif qu’ils estiment novateur, de nombreuses plateformes proposent de spéculer sur les crypto-actifs avec du levier, à l’image des courtiers CFD.

En effet, au-delà de l’intérêt majeur de la blockchain, des opportunités qu’elle offre et qu’elle compte débloquer à l’avenir, beaucoup de traders s’en tiennent à parier sur les variations du cours des cryptos sur un horizon à court terme. Parfois même de manière inconsciente, sans en mesurer les conséquences.

Dans cet article, nous allons passer en revue les CFDs sur monnaies numériques que le courtier XTB propose sur sa plateforme Xstation5 et voir si les conditions de trading sont compétitives.

Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement ou une incitation à investir. Les produits dérivés (CFD, turbos, Futures…) sont réservés à des traders expérimentés conscients des risques de l’effet levier.

Les articles présents sur le site sont susceptibles de contenir des liens sponsorisés.

Pourquoi trader les actifs numériques avec les CFDs ?

Bien qu’il soit conseillé de trader le sous-jacent plutôt qu’un produit dérivé qui calque son cours, il existe plusieurs raisons d’adopter les CFDs pour profiter des opportunités que procurent les écarts de prix des crypto-actifs sur le marché.

Parmi ces raisons :

  • La possibilité d’obtenir une exposition plus importante que le capital dont vous avez à votre disposition. L’effet levier (2 au maximum) peut accroître votre performance. Bien entendu, si le scénario ne se déroule pas comme vous l’avez anticipé, les pertes potentielles sont également démultipliées.
  • Chaque année, le piratage sur les plateformes d’échanges de cryptomonnaies ne cesse de faire des victimes. En passant par un CFD, vous ne détenez pas le sous-jacent. Impossible de vous faire voler vos cryptos dans ces conditions. Attention tout de même à choisir un courtier sérieux et régulé.
4.6/5

Réglementé KNF – supervisé AMF/ACPR


Quels sont les frais sur les CFD cryptos ?

Alors qu’aucune commission n’est appliquée sur les CFDs cryptos par XTB, le client est amené à régler d’autres frais qui se présentent de la manière suivante :

  • Des frais de spreads: ils correspondent à la différence entre le prix à l’achat et le prix à la vente proposé par le courtier.
  • Des frais de swap: si un trade reste ouvert d’un jour sur l’autre, le trader qui détient une position sur un CFD crypto est ponctionné d’un montant journalier. Celui-ci équivaut à  -0.0972220% x exposition lorsqu’il s’agit d’un trade à l’achat. Et de -0.0277780% x exposition lorsqu’il s’agit d’un trade à la vente.

Quels cryptomonnaies sont disponibles chez XTB ?

Les CFD sont des produits dérivés qui ont pour objectif de calquer les variations d’un actif sous-jacent avec des règles plus souples. Autrement dit, vous avez la possibilité de trader des cryptomonnaies en spéculant à la hausse comme à la baisse et en bénéficiant d’un effet levier qui peut aller jusqu’à 2.

Les cryptomonnaies disponibles chez les courtiers CFDs sont relativement limitées pour le moment. 

Ces 14 cryptos font partie du TOP 100 en matière de capitalisation (Valeur du token x nombre de tokens en circulation). Il s’agit donc de gros projets très liquides.

InstrumentsHoraires de négociation
BINANCECOINLun. 00:00 - 00:00
Mar. 00:00 - 00:00
Mer. 00:00 - 00:00
Jeu. 00:00 - 00:00
Ven. 00:00 - 22:00
Sam. 00:00 - 00:00
Dim. 00:00 - 00:00
BITCOIN
BITCOINCASH
CARDANO
CHAINLINK
DOGECOIN
EOS
ETHEREUM
LITECOIN
POLKADOT
RIPPLE
STELLAR
TEZOS
UNISWAP
4.6/5

Réglementé KNF – supervisé AMF/ACPR


Comment trader les cryptomonnaies sur la plateforme XTB ?

Acheter et vendre un CFD crypto chez XTB se déroule de la même manière que pour tous les autres sous-jacent.

Les caractéristiques d’une crypto sur la plateforme Xstation5

Que vous passiez par un compte de démonstration avec de l’argent virtuel ou directement par un compte réel, le premier reflexe que vous devez adopter, c’est de vous renseigner sur les conditions de négociation d’une valeur avant de chercher à initier un ordre d’achat.

Si l’on prend l’exemple du STELLAR, l’accès aux informations du titre se fait en sélectionnant la valeur qui est actuellement cotée aux alentours de 0.25$, puis en cliquant sur l’icône en forme de cercle avec un « i » à l’intérieur.

Ticket d'ordres de la crypto STELLAR sur la plateforme XTB
Ticket d'ordres de la crypto STELLAR sur la plateforme XTB

Sur cette copie d’écran, vous pouvez constater qu’XTB propose de trader le sous-jacent STELLAR à travers un CFD. Cela signifie que vous ne détenez pas réellement l’actif en lui-même mais vous spéculez sur la différence entre votre prix d’achat et celui que vous obtiendrez lors de sa revente.

La taille minimale pour trader le STELLAR est de 500 unités, soit un investissement minimum d’environ 125$. D’autre part, la plateforme permet d’obtenir un effet levier pouvant atteindre 1:2. Autrement dit, pour avoir le droit d’acheter 500 unités du CFD STELLAR, vous devez posséder 62.5$ de capital sur votre compte de trading (125$/2).

Le STELLAR, comme les autres cryptomonnaies de la plateforme sont négociables de 4h00 le samedi matin à 22h00 le vendredi, soit quasiment 24h/24.

Pour finir, la fenêtre d’informations indique qu’il existe des frais de swap journaliers. En effet, en raison de l’effet levier appliqués aux positions des clients, XTB ponctionne un pourcentage de votre exposition si celle-ci reste ouverte d’un jour sur l’autre. Nous allons voir un cas pratique juste après.

Détails du contrat CFD STELLAR sur XTB
Détails du contrat CFD STELLAR sur XTB

Les caractéristiques d’une crypto sur la plateforme Xstation5

Dans l’exemple qui va suivre, nous prenons l’hypothèse que vous ayez ouvert un compte avec un capital de 2 000€.

Après connexion à la plateforme Xstation5, vous décidez d’investir pour un montant de 3 000€ sur la cryptomonnaie STELLAR. En effet, grâce à l’effet levier qui peut aller jusqu’à 2 au maximum, vous avez la possibilité d’obtenir une exposition qui peut atteindre 4 000€ car vous disposez de 2 000€ sur votre compte. Le prix à l’achat est actuellement de 0.26626 l’unité.

Une fois sur le ticket d’ordres, vous ajustez le volume désiré, ici 12 800 unités, ce qui donne une exposition d’un peu plus de 3 000€. Pour pouvoir initier ce trade, le courtier vous indique qu’il est nécessaire d’immobiliser 1504.23€. Votre capital est suffisant donc ce n’est pas un problème.

Avant d’appuyer sur le bouton d’achat, il est utile de bien observer les autres informations visibles dans le ticket. En effet, le spread est de 0.00491 pips, soit 55.93€. Il s’agit de l’écart entre le prix proposé à l’achat et celui proposé à la vente.

Cela signifie qu’une fois votre trade ouvert, vous serez automatiquement en pertes latentes d’un montant de 55.93€ et qu’il faudra que le cours du STELLAR s’apprécie pour commencer à rattraper cette perte et potentiellement la transformer en position gagnante.

Enfin, concernant les frais de swap journaliers qui apparaissent à droite du ticket, il s’agit du montant dont vous devrez vous acquitter si vous gardez votre trade ouvert d’un jour sur l’autre. En l’occurrence, étant à l’achat dans cet exemple, 2.95€ seront retranchés de votre compte chaque jour.

Détail d'un trade ouvert sur la crypto STELLAR sur la plateforme Xstation5
Détail d'un trade ouvert sur la crypto STELLAR sur la plateforme Xstation5

Finalement, vous avez fait l’acquisition de 12 800 unités de la crypto STELLAR à un prix de 0.26672 et vous êtes en pertes latentes de 49.32€. Désormais, votre objectif est que le cours du STELLAR dépasse le prix auquel vous avez acheté la crypto (0.26672) et dans un temps relativement cours (quelques semaines au plus) en raison des frais de swap journaliers.

Comment clôturer un trade sur un CFD crypto sur XTB ?

Il existe deux méthodes pour fermer une position sur la plateforme Xstation5 :

  • Effectuer un clic doit sur la ligne dont vous souhaitez clôturer le trade et appuyer sur « modifier ». Le ticket d’ordres apparaît et il vous suffit de cliquer sur « ferme le volume » pour mettre fin à la transaction.
  • Cliquez sur la petite croix rouge à droit de la ligne relative à votre trade. L’avantage ici, c’est que la clôture du trade se fait en un seul clic.
Historique du trade sur le CFD STELLAR
Historique du trade sur le CFD STELLAR

Sur la capture d’écran ci-dessus, la trade a été ouvert et clôturé la même journée, raison pour laquelle des frais de swap n’ont pas été appliqués. La position a été ouverte à un prix de 0.26672 et a été fermée à 0.26166.

Avec un volume de 12 800 unités, la perte est donc de -57.63€. En fermant cette position, la marge immobilisée qui était de 1 506.05€ est de nouveau disponible pour initier d’autres trades sur la plateforme.

XTB est-il compétitif face aux autres courtiers CFDs ?

Depuis le Pic de valorisation qui avait permis au Bitcoin d’atteindre les 19 000$ en décembre 2017, les cryptomonnaies se sont démocratisées auprès du grand public. Depuis, j’ai remarqué que de nombreux investisseurs (jeunes et moins jeunes) se dirigeaient vers le courtier Etoro pour effectuer leurs transactions.

Étonné par la situation, j’ai donc voulu comparer les frais de spreads afin de voir si l’offre d’XTB s’avère compétitive. J’ai été surpris du résultat.

Spread
(min)
BINANCECOIN1.00%1.00%
BITCOIN0.22%1.00%
BITCOINCASH0.45%1.00%
CARDANO0.45%1.00%
CHAINLINK1.50%1.00%
DOGECOIN1.50%1.00%
EOS2.00%1.00%
ETHEREUM0.25%1.00%
LITECOIN0.45%1.00%
POLKADOT1.50%1.00%
RIPPLE0.50%
STELLAR1.00%1.00%
TEZOS2.00%1.00%
UNISWAP2.00%1.00%

Comme vous pouvez le constater, XTB est plus compétitif sur les spreads et l’écart est édifiant avec les tarifs affichés par Etoro. Pour autant, cet écart a été réduit récemment lorsqu’eToro a annoncé, en mars 2022, qu’il ajustait le spread sur l’ensemble des CFDs cryptos à hauteur de 1.00%.

Pour que ce soit plus simple à comprendre (pour les novices), cela signifie que pour un Bitcoin affiché à 50 000$ à l’achat chez les deux courtiers, son prix à la vente est en théorie de 49 500$ chez Etoro et à 49 890$ chez XTB.

Autrement dit, immédiatement après avoir acheté 1 Bitcoin, vous serez en pertes latentes de -500$ chez Etoro et -110$ chez XTB. Comme vous le constatez, l’écart à combler pour devenir positif est plus facile à atteindre chez XTB.

Du côté des frais de Swap, les données montrent que pour 1 Bitcoin d’une valeur de 51 000$ environ, Etoro ponctionne un peu plus de 21$ par jour, que ce soit une position à l’achat ou à la vente.

Frais de swap sur les cryptomonnaies avec Etoro
Frais de swap sur les cryptomonnaies avec Etoro

En revanche, chez XTB, une position à l’achat est ponctionnée de 44€/jour environ tandis qu’une position à la vente est-elle amputée de 12€.

Ticket d'ordres qui montre les frais de swap sur le Bitcoin chez XTB
Ticket d'ordres qui montre les frais de swap sur le Bitcoin chez XTB
4.6/5

Réglementé KNF – supervisé AMF/ACPR


Conclusion

Depuis quelques années, les courtiers CFDs ont ajouté les cryptomonnaies à leur offre. Même si la quantité d’instruments reste encore assez limitée, les intermédiaires ont progressivement baissé les frais sur ce type de produit.

Comme vous avez pu le voir, XTB propose des tarifs globalement plus avantageux sur les cryptos que d’autres courtiers en ligne. Il suffit de comparer les frais via un compte démo pour s’en apercevoir.

Concernant l’opportunité ou non d’investir sur les cryptomonnaies via les CFDs, gardez à l’esprit que cette démarche doit s’inscrire dans un horizon de temps assez court (quelques jours ou semaines au plus) en raison des frais de swap.

Enfin, l’utilisation du levier, même s’il est de 2 au maximum sur les CFDs, représente un risque de pertes non négligeable du fait d’une grande volatilité sur les cryptomonnaies.

Questions fréquentes

Quels sont les avantages à trader les cryptomonnaies avec des CFD ?

La principale raison qui pousse les traders à passer par les CFDs, c’est la sécurité. Alors que de nombreux détenteurs de cryptos font l’objet de vols chaque année, les investisseurs sur CFD ne possèdent pas réellement les crypto-actifs.

Les autres facteurs concernent l’effet levier et la capacité à saisir des opportunités aussi bien à la hausse qu’à la baisse.

Le staking de cryptomonnaies est-il disponible chez XTB ?

Le staking consiste à immobiliser une partie ou la totalité de ses jetons sur un smart-contract afin de participer au bon déroulement des transactions. En échange, le détenteur de cryptos perçoit une récompense dont le rendement est plus ou moins important en fonction de chaque titre.

Sur XTB, seuls des CFDs de cryptomonnaies sont disponibles. Vous ne possédez donc pas les cryptos. De ce fait, le staking n’est pas possible.

Le Trader du Dimanche

Titulaire de la certification AMF, Le Trader du Dimanche est spécialisé dans la formation et la vulgarisation du monde de la bourse. Il rassemble, sur sa chaîne YouTube, une communauté de plus de 9 000 membres auprès de laquelle il partage son expérience de plus de 10 années passées sur les marchés financiers.


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