Article mis à jour le : 2 mai 2023
Après avoir conquis l’Europe ces dernières années, DEGIRO est désormais une référence dans le monde du courtage en ligne, notamment grâce à sa politique tarifaire low cost qui permet d’investir sur plus de 50 places boursières dans le monde sans vous ruiner. Parmi ses concurrents en France, le courtier Bourse Direct est lui aussi un acteur de poids puisqu’il propose une offre de courtage attrayante.
Faut-il ouvrir un compte chez DEGIRO ou Bourse Direct pour placer votre argent en bourse ?
Découvrez notre comparatif complet entre DEGIRO et Bourse Direct🔥afin d’identifier lequel des deux courtiers est le moins cher, le plus complet en matière d’instruments financiers et celui qui est susceptible d’assurer le meilleur accompagnement à travers son service client.
- Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement ou une incitation à investir. Les produits dérivés (CFD, turbos, Futures...) sont réservés à des traders expérimentés conscients des risques de l'effet levier. Cet article contient des liens affiliés.
🔎 DEGIRO ou Bourse Direct : qui est le plus fiable ?
Créé en 2008, DEGIRO ⚡ est un courtier en bourse néerlandais dont l’offre de courtage est disponible depuis 2013 pour les particuliers. Présent dans 18 pays européens dont l’Allemagne, l’Espagne et la Suède, DEGIRO a su séduire plus de 2 millions d’investisseurs fin 2022, une prouesse rendu possible grâce à sa fusion avec flatex AG début 2021 et qui fait de lui un des principaux courtiers en Europe.
En termes de sécurité, DEGIRO est régulé par le gendarme financier allemand (BaFin). En ouvrant un compte, vos liquidités non investies sont détenus auprès de la banque flatexDEGIRO. À ce titre, vos fonds sont protégés à hauteur de 100 000 euros par le système de garantie des dépôts allemand (EDB). Enfin, sachez que le groupe flatexDEGIRO est coté à la bourse de Francfort et sa valeur dépasse le milliard d’euros.
En face, Bourse Direct ⚡ est un intermédiaire français dont la création remonte à 1996. En plus d’un historique plus conséquent que DEGIRO, il possède 4 agences physiques dans l’hexagone (Paris, Lyon, Lille et Toulouse). Toutefois, avec près de 280 000 comptes clients fin 2022, sa taille reste plus petite que son rival néerlandais.
Supervisé par l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR), Bourse Direct adhère au Fonds de Garantie des Dépôts et de Résolution (FGDR). Pour cette raison, vos dépôts sont protégés jusqu’à 100 000€. Cotée sur le compartiment B d’Euronext Paris, la capitalisation du courtier dépasse les 250 millions d’euros fin avril 2023.
De notre point de vue, même si Bourse Direct est un acteur français et possède un historique plus conséquent, DEGIRO est un courtier de taille internationale 🏅 qui a su s’imposer dans toute l’Europe dans la durée.
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| Création | 2008 | 1996 |
| Siège social | 🌍 Pays-Bas | 🌍 France |
| Juridiction de régulation | 🔎 BaFin REGAFI n°65522 | 🔎 ACPR REGAFI n°606 |
| Présence | 👉 18 pays en Europe (France, Espagne, Portugal, Suède…) | 👉 France |
| Service client | ✅ En français du lundi au vendredi 👉 8h00 et 17h30 En anglais 👉 17h30 et 22h00 | ✅ En français du lundi au Vendredi 👉 9h – 20h le samedi 👉 11h – 15h |
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD.
👉 Bourse Direct vs DEGIRO : quels comptes disponibles ?
Limité au compte-titres (CTO) chez DEGIRO, un investisseur qui souhaite bénéficier d’un support d’investissement défiscalisé pour placer ses économies en bourse pourrait tenté d’aller ouvrir un compte chez Bourse Direct dans la mesure ou il fournit l’accès à tous les supports imaginables (PEA, PEA-PME, PEA jeunes…).
DEGIRO et Bourse Direct proposent tous les deux un vaste choix de produits financiers (actions, Trackers, Turbos, contrats à terme…). Vous pouvez à tout moment diversifier votre portefeuille en faisant l’acquisition d’un ETF dédié à l’immobilier ou un ETF qui réplique un panier de cryptos.
À vrai dire, Bourse Direct va même plus loin car il propose aussi des contrats CFD ✅ à effet levier pour les traders les plus actifs déjà adeptes du SRD et qui désirent spéculer sur d’autres actifs (paires de devises Forex, indices, matières premières, cryptomonnaies…).
Dernière information d’importance, Bourse Direct vous permet de tester gratuitement ses services à travers un compte démo pendant 15 jours. Malheureusement, ce n’est pas possible chez DEGIRO.
Avantage pour Bourse Direct qui est plus complet que DEGIRO 📌 dans cette partie
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| Types de compte | ✅ Compte-titres ❌ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes ❌ Club d'investissement ❌ Compte société | ✅ Compte-titres ✅ PEA ✅ PEA-PME ✅ PEA jeunes ✅ Club d'investissement ✅ Compte société |
| Produits financiers négociables | ✅ Actions ✅ ETF ✅ Obligations ✅ Fonds ✅ Turbos ✅ Options ✅ Warrants ✅ Futures ❌ CFD ❌ Crytpos | ✅ Actions ✅ ETF ❌ Obligations ✅ Fonds ✅ Turbos ✅ Options ✅ Warrants ✅ Futures ✅ CFD ❌ Cryptos |
| Effet levier SRD | ✅ Système de marge propre à DEGIRO | ✅ |
| Compte de démonstration | ❌ | ✅ 15 jours |
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD.
💰 Bourse Direct ou DEGIRO : lequel est le moins cher ?
Alors que DEGIRO a décidé de revoir à la hausse ses tarifs courant mai 2023, le courtier néerlandais reste très attractif auprès des investisseurs grâce à ses frais de courtage fixes 🔥 quel que soit le montant de votre ordre. En face, Bourse Direct propose une tarification progressive qui fait défaut au broker français dès lors que le montant de l’ordre s’envole ou qu’il s’agit d’actions US.
Pour preuve, acheter des actions Microsoft pour l’équivalent de 20 000 euros revient à 2 euros chez DEGIRO tandis que ce prix monte à 18 euros chez Bourse Direct. En revanche, un ordre de 500 euros pour acheter des actions Air France revient à 2 euros lorsqu’il est exécuté chez DEGIRO alors que le tarif est de seulement 0,99 euro chez Bourse Direct.
En bref, DEGIRO est globalement moins cher que son rival Bourse Direct sur la majorité des instruments et des scénarios envisagés 🏅 (actions, ETF, Turbos…).
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| Actions sur Euronext | 👉 1€/ordre +1€ frais parties tiers | 👉 Jusqu'à 500€ 0,99 € 👉 500€ à 1 000€ 1,90 € 👉 1 000€ à 2 000€ 2,90 € 👉 2 000€ à 4 400€ 3,80 € 👉 Supérieur à 4 400€ 0.09 % |
| Actions NYSE et NASDAQ | 👉 1€/ ordre +1€ frais parties tiers | 👉 Jusqu'à 10 000€ 8,50 € 👉 Supérieur à 10 000€ 0.09 % |
| ETF sur Euronext | 👉 2€/ordre +1€ frais parties tiers | 👉 Jusqu'à 500€ 0,99 € 👉 500€ à 1 000€ 1,90 € 👉 1 000€ à 2 000€ 2,90 € 👉 2 000€ à 4 400€ 3,80 € 👉 Supérieur à 4 400€ 0.09 % |
| *Des frais liés aux taux de change, de connexion aux places boursières, de spread et des frais externes de produits peuvent s’appliquer |
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| Turbos /warrants | Euronext Access Paris : 👉 2€/ordre +1€ frais parties tiers | 👉 Jusqu'à 500€ 0,99 € 👉 500€ à 1 000€ 1,90 € 👉 1 000€ à 2 000€ 2,90 € 👉 2 000€ à 4 400€ 3,80 € 👉 Supérieur à 4 400€ 0.09 % |
| Taux/ obligations | Belgique, France, Allemagne, Pays-Bas, Portugal 👉 2€/ordre | 👉 Jusqu'à 500€ 0,99 € 👉 500€ à 1 000€ 1,90 € 👉 1 000€ à 2 000€ 2,90 € 👉 2 000€ à 4 400€ 3,80 € 👉 Supérieur à 4 400€ 0.09 % |
| Options | 👉 0.75€/contrat | 👉Packs forfaitaires ou dégressifs (voir sur le site) |
| Futures | 👉 0.75€/contrat | 👉Packs forfaitaires ou dégressifs (voir sur le site) |
| *Des frais liés aux taux de change, de connexion aux places boursières, de spread et des frais externes de produits peuvent s’appliquer |
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*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD.
💰 DEGIRO vs Bourse Direct : qui est le plus compétitif sur les frais annexes ?
Bourse Direct et DEGIRO accueillent tous les profils d’investisseurs puisqu’ils n’appliquent pas de dépôt minimum à l’ouverture d’un compte. Une autre bonne nouvelle, aucun des deux intermédiaires ne facture de frais sur les dépôts, de tenue de compte, de droits de garde ou de frais lorsque votre compte est inactif depuis un certain nombre de mois.
En revanche, Bourse Direct applique des frais de retrait équivalent à 6€ par opération ⚠️ lorsque le virement est réalisé sur un autre compte bancaire. Chez DEGIRO, ces frais n’existent pas.
Au fond, DEGIRO et Bourse Direct appliquent peu ou proue la même politique en matière de frais annexes ✅.
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD.
👉 Bourse Direct versus DEGIRO : quelle plateforme de trading choisir ?
De toute évidence, DEGIRO s’adresse essentiellement aux investisseurs et non aux traders actifs puisque sa plateforme propriétaire offre assez peu de fonctionnalités et d’outils d’aide à la décision 📌 (indicateurs, techniques, signaux, trading auto…). Compatible sur tous supports, l’application a en revanche l’avantage de proposer une interface conviviale et adaptée à tous les niveaux (débutants, experts…). Par ailleurs, DEGIRO s’attache à agrémenter la plateforme au fil des ans avec l’ajout d’opinions d’analystes ou de notations ESG récemment.
Plus polyvalent, Bourse Direct a l’avantage de fournir l’accès à plusieurs plateformes gratuites ou payantes 📌 pour investir sur les marchés boursiers (WinCharts, TradeBox, ProRealTime) et profiter de la volatilité pour tenter d’engendrer des profits. Grâce à ces différentes solutions, les traders expérimentés ont le loisir de s’adonner à de nombreuses stratégies via un environnement entièrement personnalisable. Enfin, sachez que Bourse Direct partagent de nombreuses idées de trading, des actualités de marché et plusieurs profils de portefeuilles à travers son service payant “Infos d’experts” (de 29€ à 47€/mois).
Si vous souhaitez spéculer et multiplier les transactions sur les marchés financiers, Bourse Direct semble être un choix plus approprié que DEGIRO, si bien sûr vous êtes prêt à débourser quelques dizaines d’euros supplémentaires pour accéder à des outils professionnels.
Avec une plateforme unique et gratuite, DEGIRO est une meilleure solution que Bourse Direct si pouvez vous contentez de gérer votre portefeuille de manière passive ou peu active et que vous n’avez pas besoin d’outils sophistiqués pour dénicher des opportunités sur les marchés.
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| Application Mobile | ✅ | ✅ |
| Types d'ordres | ✅ Au marché ✅ Cours limité ✅ Meilleure limite ❌ Seuil de déclenchement ❌ Plage de déclenchement ✅ Stop suiveur ❌ Ordres intelligents | ✅ Au marché ✅ Cours limité ✅ Meilleure limite ✅ Seuil de déclenchement ✅ Plage de déclenchement ❌ Stop suiveur ❌ Ordres intelligents |
| Alertes | ✅ | ✅ |
| Indicateurs techniques | ✅ | ✅ Wincharts et ProRealTime |
| Calendrier éco | ✅ | ✅ |
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD.
🔥 DEGIRO vs Bourse Direct : notre avis sur le meilleur courtier
Ce comparatif entre DEGIRO et Bourse Direct permet de mettre en évidence plusieurs éléments pour faire votre choix :
- Bourse Direct est plus complet que DEGIRO sur le nombre de supports d'investissement et propose des tarifs plus abordables que son concurrent sur les ordres de petite taille. Par ailleurs, Bourse Direct propose un vaste choix de plateformes de trading pour ravir le plus grand nombre (investisseurs et traders actifs)
- À travers une grille tarifaire qui repose sur des frais fixes, DEGIRO est beaucoup moins cher et permet de réaliser des économies substantielles par rapport à Bourse Direct sur les ordres de tailles significative, en plus de mettre à votre disposition une plateforme moderne et intuitive
Alors qu’il figure déjà dans notre Shortlist des meilleures plateformes de trading, DEGIRO a notre préférence si vous comptez investir en bourse via un compte-titres ordinaire 🔥en bénéficiant de frais de courtage réduits. Si vous préférez passer par un PEA pour réduire le poids de la fiscalité sur vos plus-values et vos dividendes, tournez vous vers Bourse Direct.
Sinon, découvrez aussi notre comparatif entre Trade Republic et Bourse Direct ou bien notre duel entre Fortuneo et Bourse Direct.
Avec une note moyenne de 4,5/5 sur plus de 1 600 avis clients sur le site TrustPilot, DEGIRO jouit d’une bonne réputation sur la toile pour la qualité de sa plateforme et ses prix bas. De son côté, Bourse Direct bénéficie d’une note moins flatteuse de 3,1/5 sur un total de 350 avis clients. En effet, même si le courtier français est apprécié pour ses formations, certains internautes pointent des difficultés dans l’utilisation de la plateforme.
🌡️ Les avantages et inconvénients de DEGIRO
- Plusieurs dizaines de milliers d'instruments négociables (actions, ETF...) dans plus de 30 pays
- Accès à de nombreux produits dérivés (contrats à terme, Turbos, options listées...)
- Une tarification fixe avantageuse pour les ordres de taille significatives
- Absence de frais lors des dépôts/retraits ni de frais de garde
- Pas de frais d'inactivité
- Plateforme intuitive compatible PC et mobile (IOS et Android)
- Compte ségrégué (flatexDEGIRO bank)
- Courtier présent dans de nombreux pays européens et supervisé par le régulateur financier allemand (BaFin)
- Absence de PEA
- Absence de compte de démonstration
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
🌡️ Les avantages et inconvénients de Bourse Direct
- Une large palette d'instruments négociables (actions, ETF, Futures, options, Turbos, OPCVM…)
- Possibilité d'ouvrir un PEA et un PEA-PME
- Accès au service de règlement différé (SRD)
- Pas de minimum de dépôt à l'ouverture du compte
- Pas de frais d'inactivité
- Présence d'un compte démo gratuit pendant 15 jours
- Un courtier supervisé par l'ACPR dont la création remonte à 1996
- Plusieurs plateformes de trading (Wincharts, ProRealTime, TradeBox) compatibles mobile + PC
- Une tarification progressive qui rend Bourse Direct plus cher que DEGIRO si vous réalisez des ordres de taille significative
- Des frais de 5€ si vous réalisez un virement sur un compte externe
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD.
🔎 Questions fréquentes
Qui est le meilleur courtier entre Bourse Direct et DEGIRO ?
Bourse Direct est un meilleur courtier que DEGIRO car en plus de fournir à ses clients un compte de démonstration avec de l’argent fictif pour s’entraîner sur les marchés, il propose un large choix de supports d’investissement défiscalisés 🚩 comme le PEA ou le PEA-PME.
En revanche, DEGIRO est un meilleur courtier que Bourse Direct dans la mesure où sa grille tarifaire fixe est plus avantageuse que celle de son concurrent pour les ordres de taille importante 🚩 et qu’il met à votre disposition une plateforme moderne et épurée pour réaliser vos transactions en bourse.
DEGIRO est-il moins cher que Bourse Direct ?
Bourse Direct est moins cher que DEGIRO si vous avez l’habitude de réaliser des transactions sur des actions, ETF et Turbos dont le montant est inférieur à 2 000 euros.
Pour autant, DEGIRO s’avère plus compétitif que Bourse Direct lorsque le montant de vos ordres dépasse 2 000 euros sur ces mêmes instruments financiers.
Titulaire de la certification AMF, Guillaume Van iseghem est spécialisé dans la formation et la vulgarisation du monde de la bourse et des produits dérivés.
Il rassemble, sur sa chaîne YouTube, une communauté de plus de 11 000 membres auprès de laquelle il partage son expérience de plus de 13 années passées sur les marchés financiers.