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FXFlat vs eToro : quel courtier choisir en 2022 ?

Article mis à jour le : 26 septembre 2022

Alors que les traders particuliers comme professionnels sont à la recherche des meilleurs tarifs, du plus grand nombre d’instruments et de la meilleure plateforme de trading, chaque courtier rivalise d’ingéniosité pour s’adapter et afficher en permanence la meilleure offre de courtage.

En France, le leader du copy trading eToro fait figure de poids lourd depuis de nombreuses années. Pourtant, un nouvel acteur, FXFlat, installé en Allemagne depuis près de 25 ans, possède de nombreux atouts et compte bien grapiller des parts de marché dans l’hexagone.

Dans cet article, vous allez découvrir qui est le meilleur courtier entre FXFlat et eToro. Pour cela, nous allons comparer plusieurs éléments comme le nombre d’instruments, le montant des frais sur les différentes classes de produits ou encore la fiabilité de chaque broker en passant par leur régulation et les garanties qu’ils proposent à leurs clients. Enfin, nous terminerons ce comparatif par notre avis.

FXFlat ou eToro : qui est le plus fiable ?

Le broker FXFlat a été créé en 1997 à Düsseldorf en Allemagne. En élargissant son activité à la France en 2021 (après les Pays-Bas), le courtier part à la conquête de l’Europe.

Régulé par la BaFin (l’autorité de régulation allemande) et supervisé par l’AMF/ACPR, FXFlat fait partie des courtiers fiables dont la sécurité des fonds des clients représente pour lui, un enjeu majeur.

C’est pourquoi, il propose une assurance complémentaire qui peut atteindre jusqu’à 500 000€. Par ailleurs, le courtier en ligne allemand est partenaire, depuis 2022, de l’équipe de football néerlandaise VVV-Venlo.

EToro a lui été fondé en 2007, à Chypre. Avec un budget marketing conséquent et plusieurs spots télévisés marquants, eToro est devenu très populaire chez les investisseurs français ces dernières années.  

Précurseur dans le domaine du trading social depuis 2010, il a permis à sa communauté de plus de 20 millions de traders, de suivre et copier les positions en bourse d’investisseurs expérimentés, à travers sa plateforme OpenBook.

EToro dispose de plusieurs agréments partout dans le Monde (CySEC, FCA, ASIC, FSAS…). Les clients qui s’orientent vers EToro (Europe) limited bénéficient de la régulation CySEC (l’autorité de régulation chypriote) et d’une assurance offrant une couverture allant jusqu’à 1 million d’EUR, de GBP ou d’AUD dont les conditions sont décrites sur cette page.

 
Création19972007
Siège socialAllemagneChypre
RégulationsBaFinCySEC, FCA, ASIC, FSAS
PrésenceFrance
Allemagne
Pays-Bas
Plus de 40 pays
(États-Unis, Royaume-Uni,
Israël, Chypre, Australie…)
Liens

*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. 

FXFlat vs eToro : quels instruments pour accéder au marché ?

La force d’un broker réside en partie dans sa capacité à proposer un nombre important d’instruments à ses clients. En effet, alors que chaque produit de bourse possède ses propres caractéristiques (levier, marge, sens de spéculation), les traders aiment avoir le choix et la possibilité technique de pouvoir traduire leurs stratégies sur les marchés.

Avec plus d’un million d’instruments négociables, l’offre du courtier FXFlat est clairement plus complète que celle d’eToro.

En effet, en tant que marque blanche d’Interactive Broker, FXFlat propose des Futures, des options, des turbos et même des obligations via la plateforme Trader Workstation. Des produits qui complètent parfaitement son offre dédiée au trading de CFD-Forex.

FXFlat dispose d’un nombre plus important de CFD sur le Forex (70 vs 49 pour eToro) et sur les indices (30 vs 16). En revanche, eToro conserve une avance sur les CFD liés aux matières premières (23 vs 13 pour FXFlat), les actions (3 035 vs 1 200) et les cryptomonnaies (76). À ce titre, nous considérons eToro comme le meilleur broker crypto du marché.

Pour information, les actions que vous achetez en passant par eToro sont conservées par le courtier en ligne en votre nom et ne peuvent être transférées chez un autre intermédiaire. D’autre part, il est indiqué dans la FAQ que vous ne pouvez pas exercer les droits de vote attachés aux titres détenus. Un élément qui peut laisser planer le doute sur le fait d’être réellement détenteur des actions au comptant.

Chez FxFlat, les actions que vous acquérez sur le marché via la plateforme Trader Workstation vous procurent l’ensemble des droits qui leur sont attachés (droit de vote, droit d’assister aux AG et droit au dividendes).

 
Actions au comptantOui
plusieurs milliers
3 035
ETFs au comptantOui
plusieurs milliers
264
CFD Forex70+49
CFD indices30+16
CFD matières premières1323
CFD cryptomonnaiesNon76
CFD actions1 2003 035
CFD ETFsNon264
Turbos/warrantsOuiNon
OptionsOuiNon
FuturesOuiNon
Liens

EToro versus FXFlat : qui est le moins cher en matière de frais ?

En ce qui concerne la gestion du compte de trading, les traders particuliers ou professionnels, qui décident de se tourner vers FXFlat ou eToro ne subissent aucun frais à l’ouverture comme à sa clôture.

Pour avoir le droit de trader chez FXFlat, le courtier exige un dépôt minimum de 200€ pour accéder à la plateforme FlatTrader (CFD-Forex uniquement) et 2 000€ pour accéder à la TWS (+1 millions d’instruments). Ce seuil est plus faible chez eToro qui ne demande qu’un dépôt minimum de 50$ à ses nouveaux clients.

Des dépôts qui peuvent se faire de plusieurs manières différentes chez les deux intermédiaires dont les plus courants : virement, carte bancaire, PayPal…etc

 
Minimum de dépôt200€ (Flattrader)
2 000€ (TWS)
50$
Moyens de dépôtsCarte bancaire
Virement
Paypal
Skrill
Carte bbancaire
Virement
Klarna / Sofort
E-wallet (PayPal, Skrill, Neteller)
Frais de dépôtGratuitGratuit
Frais de retraitsGratuit5$/retrait
Frais de conversionNonOui pour tous les dépôts
qui ne sont pas en dollars
- Commission de 50 pips
Frais d'inactivitéNon10€/mois
si le compte est inactif
pendant 12 mois consécutifs
Liens

*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. 

En étudiant le détail des spreads, on peut s’apercevoir que le courtier FXFlat est plus compétitif sur la majorité des contrats CFDs présents sur sa plateforme FlatTrader, avec des écarts particulièrement importants sur certains actifs. C’est le cas, par exemple, de la paire de devises EUR/CHF où le spread est de 2.0 pips chez FXFlat (vs 5.0 chez eToro), l’indice Dax40 (0.9 vs 2.0 points) ou encore l’Argent (2.0 vs 5.0 pips).

En ce qui concerne les actions et ETF au comptant, FXFlat applique des commissions (minimum 3€ par ordre) contrairement à eToro qui n’applique aucune commission. Même si des doutes subsistent sur la réelle détention des titres (voir partie précédente), investir sur les actions au comptant chez eToro est plus intéressant.

Pour en terminer avec cette section dédiée aux frais, il faut relever que les frais de dépôts sont gratuits chez les deux courtiers. Toutefois, en ce qui concerne les frais de retraits, eToro applique un montant de 5€ lors de chaque opération (gratuit chez FXFlat).

Enfin, tous les dépôts effectués par les clients d’eToro dans une autre devise que le dollar font l’objet de frais de conversion. Ces frais comportent une commission qui s’élève à 50 pips au minimum. FXFlat, lui, n’applique pas de frais de change sur les dépôts dans une autre devise.

 
Actions au comptantActions françaises :
3.00€ jusqu'à 6 000€
0.05% au-delà de 6 000€
0 Commission
Spreads de marché
ETFs au comptantETF français :
3.00€ jusqu'à 6 000€
0.05% au-delà de 6 000€
0 Commission
Spreads de marché
CFD ForexEUR/USD à partir de 0,9
EUR/GBP à partir de 1,2
EUR/CHF à partir de 2.0
EUR/JPY à partir de 1.4
USD/JPY à partir de 1.0
USD/CAD à partir de 1,4
AUD/USD à partir de 1,4
NZD/USD à partir de 2.0
GBP/CHF à partir de 2.4
EUR/USD à partir de 1,0
EUR/GBP à partir de 1,5
EUR/CHF à partir de 5,0
EUR/JPY à partir de 2,0
USD/JPY à partir de 1,0
USD/CAD à partir de 1,5
USD/TRY à partir de 5,0
AUD/USD à partir de 1,0
NZD/USD à partir de 2,5
GBP/CHF à partir de 4,0
CFD indicesFRA40 à partir de 1.0
DAX40 à partir de 0.9
FTSE100 à partir de 1.5
DOW30 à partir de 1.0
US100 à partir de 1.0
US500 à partir de 0.25
HK50 à partir de 10.0
JAP225 à partir de 10.0
AUS200 à partir de 2.0
FRA40 à partir de 1,0
DAX40 à partir de 2,0
FTSE100 à partir de 1.5
DOW30 à partir de 6,0
US100 à partir de 2,4
US500 à partir de 0.75
HK50 à partir de 12,0
JAP225 à partir de 10.0
AUS200 à partir de 2.0
CFD matières premièresOr à partir de 0.31
Argent à partir de 2.0
Pétrole Brent à partir de 4
Pétrole WTI à partir de 4
Platine à partir de 4
Sucre à partir de 5
Cacao à partir de 4
Café à partir de 41
Or à partir de 0.45
Argent à partir de 5,0
Gaz naturel à partir de 10
Nickel à partir de 32
Aluminium à partir de 70
Platine à partir de 35
Sucre à partir de 8
Blé à partir de 1,00
Cacao à partir de 65
CFD cryptomonnaiesNonBINANCECOIN 1,00%
BITCOIN 1,00%
BITCOINCASH 1,00%
CARDANO 1,00%
CHAINLINK 1,00%
DOGECOIN 1,00%
EOS 1,00%
ETHEREUM 1,00%
LITECOIN 1,00%
POLKADOT 1,00%
RIPPLE 1,00%
STELLAR 1,00%
TEZOS 1,00%
UNISWAP 1,00%
CFD actions0 Commission
spread de marché
0 Commission
spread de marché
CFD ETF0 Commission
spread de marché
0 Commission
spread de marché
Liens

*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. 

EToro vs FXFlat : quelle plateforme de trading choisir ?

EToro propose à ses clients, depuis 2009, sa propre plateforme multi-actifs « WebTrader ». Un outil ergonomique qui a été optimisé par le courtier chypriote pour faciliter son usage, même pour les traders les plus néophytes en bourse. À noter que l’application est disponible aussi bien en version web que mobile (via Android ou IOS).

Parmi ses fonctionnalités, l’accès à un portefeuille virtuel d’un capital de 100 000$, le trading en un clic, le trailing stop loss ainsi que l’outil d’analyse technique « ProCharts ».

FXFlat, quant à lui, met à disposition de ses clients deux plateformes de trading, que vous pouvez tester gratuitement via un compte de démonstration. Pour négocier plus de 1 400 CFD-Forex, vous devez passer par le terminal FlatTrader, le logiciel de trading développé par FXFlat, à la fois complet et réputé pour sa simplicité d’utilisation.

En revanche, si vous désirez trader plus d’un million d’instruments en bourse à travers des produits dérivés (Futures, options, Turbos…) ou au comptant (actions, ETF), la plateforme Trader Workstation (TWS) s’impose à vous. Le logiciel, à la fois complexe et entièrement personnalisable, est un véritable puit de fonctionnalités.

À noter que les deux courtiers ne proposent pas de PEA et PEA-PME à leurs clients.

 
Compte particulierOui
Protection contre
le solde négatif
Oui
Protection contre
le solde négatif
Compte professionnelOui
sous conditions
Oui
sous conditions
Compte de démonstrationOuiOui
PlateformeFlatTrader
Trader Workstation
eToro
Compte-titresOuiOui
PEANonNon
Liens

*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. 

FXFlat ou eToro : qui possède les meilleurs outils de trading ?

Afin de faciliter l’accès aux marchés aux investisseurs ou les aider à bâtir des analyses avancées sur différentes unités de temps, les courtiers développent régulièrement de nouveaux outils.  

En s’appuyant sur la plateforme TWS, FXFlat propose de nombreux outils très utiles pour les traders. Vous avez la faculté de trader en un clic dans le carnet d’ordres grâce à la fonctionnalité « Booktrader », créer vos propres paniers de titres (à l’image d’un indice ou d’un ETF) avec « PanierTrader » ou trouver des opportunités en filtrant les valeurs avec le scanner de marchés. Et si vous êtes un adepte des options, l’outil « Strategy Lab » vous permet de bâtir des scénarios complexes à partir de combinaisons d’options et d’en visualiser les conséquences.

La plateforme FlatTrader intègre, quant à elle, plusieurs dizaines d’indicateurs technique pour les traders qui souhaitent s’adonner à l’analyse graphique. Avec une interface personnalisable facilement, le passage d’ordres est particulièrement rapide.

De son côté, eToro a conçu tout un écosystème autour du trading social. Un moyen d’amener ses clients à copier les trades d’autres investisseurs sur sa plateforme grâce à la fonctionnalité « CopyTrader ». Le but étant de répliquer les performances en bourse des meilleurs traders.

Afin d’entretenir l’intérêt des traders, eToro propose également à n’importe quel client de devenir un fournisseur de signaux de trading, via le programme « Popular Investor », en échange d’une rémunération par palier.

EToro offre aussi à ses clients l’accès à de nombreux portefeuilles d’investissement (Balanced-crypto, StartupNations, MetaverseLife, OilWorldWide…) à travers l’outil « CopyPortfolios ». Ceci afin d’obtenir une exposition plus ou moins équilibrée sur un secteur en particulier.

 
Indicateurs techniquesOuiOui
Trading socialNonOui
CopyTrader
Popular Investor
Calendrier écoOui
sur Trader Workstation
Oui
ScreenerOui
sur Trader Workstation
Non
HeatMapNonNon
Liens

FXFlat vs eToro : du contenu de formation pour tous niveaux ?

Débuter et progresser dans le trading nécessite de se former. Bien que de nombreux contenus existent sur la toile, il est parfois difficile de trouver des informations fiables et de qualité. L’avantage du contenu pédagogique fournit par les courtiers en ligne, c’est qu’il est délivré par des professionnels qui ont intégré les risques et possèdent un pedigree de plusieurs années d’expérience sur les marchés.

Etoro, le courtier chypriote, propose un espace dédié sur son site nommé « Académie eToro ». Vous pouvez retrouver des articles, des vidéos ou encore des webinaires sur un vaste spectre. Plusieurs guides sont disponibles gratuitement sur les bases de l’investissement en bourse (risques, money management, diversification…) et sur l’activité de trader (configurer ses ordres, composition des indices, fonctionnement des CFDs…).

Nouveau sur le marché français, le broker FXFlat propose pour le moment une formation en ligne gratuite sous forme de webinaire chaque mercredi. Il compte également développer le contenu éducatif sur le site au cours de l’année 2022.

Contrairement à son concurrent, le courtier d’origine allemande possède une présence physique en France. Que vous soyez client ou non, vous avez donc la possibilité de rencontrer ses équipes et vous former dans leurs locaux du lundi au vendredi.

EToro versus FXFlat : qui a le meilleur service client ?

De l’ouverture du compte de trading, en passant par le passage d’ordres sur la plateforme jusqu’à la résolution d’un problème technique, le support client est un service à ne pas négliger chez un courtier en ligne.

Pour cela, FXFlat accorde une grande importance à la relation client. Disponible du lundi au vendredi (de 9h00 à 19h00 en français) par mail ou via le système de rappel, vos interlocuteurs vous apportent leur expertise pour répondre à vos questions et vous aider à progresser sur les plateformes FlatTrader et TWS.

Et si d’aventure, vous préférez discuter de visu avec un membre de l’équipe, vous pouvez vous rendre dans leurs bureaux situés au 72 rue du Faubourg Saint-Honoré à Paris.

À défaut de pouvoir rencontrer physiquement les équipes d’eToro, vous pouvez obtenir un accompagnement par téléphone 24h/24 (interlocuteur francophone), via le Chat en ligne ou par courriel. Un FAQ est aussi disponible sur le site du courtier afin de répondre aux principales questions posées par les clients.

FXFlat ou eToro : notre avis sur le meilleur courtier

Alors que les clients français bénéficient de la régulation BaFin (parmi les meilleurs agréments dans le Monde) chez le courtier d’origine allemande, la branche européenne du courtier chypriote est-elle soumise à la régulation CySec.

D’autre part, bien qu’eToro propose une large gamme de contrats CFD à effet levier (3 000+), FXFlat surpasse de loin l’offre de son concurrent avec plus d’un million de produits de bourse (actions, ETF, options, Futures, obligation…) et des frais plus compétitifs sur les spreads.

En dehors du trading social qui a fait la renommée du courtier ces dernières années grâce à la fonction « CopyTrader » et son programme « Popular Investor », les outils mis à disposition des traders sont plus nombreux chez FXFlat. D’autant plus que les clients ont la possibilité de se rendre dans les locaux du broker pour être formé.

Deux petits bémols concernant le dépôt minimum qui est de 200€ chez FXFlat (vs 50$ chez eToro).

Suite à cette analyse détaillée de l’offre des deux brokers, notre avis penche clairement en faveur d’FXFlat.

Les avantages et inconvénients d’eToro

Réglementé CySEC - supervisé AMF/ACPR
4.5/5
Avis positifs
Avis négatifs

*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. 

Les avantages et inconvénients de FXFlat

Réglementé BaFin - supervisé AMF/ACPR
4.5/5
Avis positifs
Avis négatifs

*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. 

Le Trader du Dimanche

Titulaire de la certification AMF, Guillaume Van iseghem est spécialisé dans la formation et la vulgarisation du monde de la bourse et des produits dérivés. Il rassemble, sur sa chaîne YouTube, une communauté de plus de 11 000 membres auprès de laquelle il partage son expérience de plus de 13 années passées sur les marchés financiers.

Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement ou une incitation à investir. Les produits dérivés (CFD, turbos, Futures…) sont réservés à des traders expérimentés conscients des risques de l’effet levier.
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Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement ou une incitation à investir. Les produits dérivés (CFD, turbos, Futures…) sont réservés à des traders expérimentés.

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