IG : revue et avis du courtier en 2022

Le courtier IG est un acteur incontournable du courtage en ligne en France et dans le Monde. Le broker d’origine anglaise domine le secteur des produits dérivés et apparaît régulièrement dans le classement des meilleurs courtiers CFD.

Avec plus de 17 000 actifs disponibles à la négociation, il permet à ses clients d’investir et profiter d’un vaste choix d’actifs. Le tout, en bénéficiant d’une expérience premium grâce à sa plateforme de trading web/mobile entièrement personnalisable et ergonomique.

Sur cette page, vous allez découvrir notre avis sur l’offre de courtage d’IG et évaluer l’opportunité d’ouvrir un compte de trading chez le broker anglais.

Pour cela, nous allons déchiffrer le nombre d’instruments disponibles, les frais appliqués par le courtier, sa fiabilité ainsi que la qualité de sa plateforme de trading.

Réglementé BaFin - supervisé AMF/ACPR
4.5/5

L’histoire du courtier IG

Le courtier IG, fondé en 1974 et dont le siège se situe à Londres, possède des bureaux en France depuis 2007. Présent dans le paysage du courtage en ligne depuis plus de 45 ans,  IG n’est pas seulement pionnier dans le domaine des CFDs, il est aussi le numéro 1 en France en 2021 (en nombre de clients) et dans le Monde (en termes de revenus).

Très populaire auprès des traders actifs, il possède plus de 3 800 avis positifs (excellent ou bien) sur le site TrustPilot sur un total de 5 300 évaluations.

Selon le rapport financier du groupe, IG comptait 313 000 clients actifs au 31 mai 2021, dont près des 3/4 sur les produits OTC (Over the Counter). D’autre part, le broker a fait l’acquisition du courtier en ligne Tastytrade en juin 2021 pour un montant d’un milliard de dollars. Un acteur très populaire outre atlantique qui propose d’investir sur des Futures/options et connu pour ses contenus de formations.

Outre les CFDs, le courtier IG se distingue de ses concurrents en mettant à disposition des investisseurs des produits novateurs (Turbo24, options vanilles).

Les récompenses obtenues par le courtier IG ces dernières années
Les récompenses obtenues par le courtier IG ces dernières années

Les différents types de comptes chez IG

Les traders qui désirent tester les services d’IG, avant de passer en réel, peuvent commencer par tester leurs stratégies en ouvrant un compte de démonstration. À la tête d’un capital virtuel de 10 000€. le simulateur de trading permet de se familiariser avec la plateforme.

Une fois en réel, les traders particuliers ont la faculté d’ouvrir un compte à risque limité, un statut qui permet aux investisseurs particuliers de limiter la perte potentielle maximale au capital déposé sur la plateforme.

la procédure débute avec un formulaire à compléter dans lequel vous devez indiquer vos informations personnelles (nom, prénom, date de naissance, adresse…). Ensuite, un questionnaire permet de vérifier que le client possède les connaissances minimales pour comprendre et maîtriser le fonctionnement des produits dérivés (CFD, turbos, options OTC) proposés par le courtier IG, dans le cadre du règlement MIF.

Enfin, le broker vous demande de lui faire parvenir des justificatifs (attestation de domicile, pièce d’identité…).

À noter qu’IG propose également un compte professionnel réservé aux investisseurs qui remplissent plusieurs critères :

  • Avoir réalisé en moyenne 10 ordres de taille significative durant chacun des quatre derniers trimestres
  • Posséder une épargne au moins égale à 500 000€
  • Avoir travaillé pendant au moins un an dans le secteur de la finance à un poste nécessitant une connaissance des produits dérivés.

Pour information, le clients qui passent par un compte professionnel ne bénéficient pas de la protection contre le solde négatif. En revanche, ils ont accès à un levier plus important (supérieur à 1:30) qui va au-delà des restrictions imposées aux particuliers au sein de l’UE.

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Les instruments négociables chez IG

Une fois le compte de trading ouvert (démo ou réel), le trader qui possède un compte de trading chez le broker IG a la possibilité d’investir sur les marchés financiers en passant par la plateforme propriétaire d’IG, le logiciel ProRealTime (sous conditions) ou l’application MetaTrader4.

Il peut demander le déblocage d’un vaste choix d’instruments :

  • Les CFD. Produit phare de la plateforme qui permet d’investir sur plus de 17 000 actifs sous-jacents (CFD actions, indices, matières premières, devises, cryptomonnaies). Avec la faculté d’obtenir un effet levier pouvant aller jusque 1:30. Et l’opportunité de spéculer à la hausse comme à la baisse sur l’ensemble des valeurs
  • Les turbo24. Un produit récent, commercialisé depuis fin 2019, et qui a vocation à remplacer les poussiéreux turbos classiques disponibles chez des émetteurs comme Citigroup, la Société générale ou encore Unicrédit. Comme ses ainés, le turbo24 est doté d’une barrière désactivante. Il a l’avantage d’être coté 24h/24 et 5/7j. Le tout sans commission et avec en temps réel l’information concernant le levier de chaque turbo24. Les sous-jacents à trader sont les actions, les indices, les matières premières, les cryptomonnaies et les paires de devises (Forex).
  • Les options (vanilles et barrières) qui demandent un peu plus d’expérience afin de comprendre leur fonctionnement. Notamment car leurs cours évoluent en fonction de plusieurs critères (temps, volatilité…). Ces instruments peuvent permettre aux traders particuliers comme professionnels de saisir des opportunités même quand les marchés sont stables.

IG : notre avis sur les frais de courtage

Le trading sur IG entraîne des frais de courtage qui dépendent du type de produit. Voici une synthèse :

  • Les investisseurs qui ouvrent et clôturent des trades sur CFD subissent des frais de spread (l’écart entre le prix proposé à l’achat et à la vente). À cela s’ajoutent les frais overnight (swap) et des frais de conversion (0.5%) si l’instrument est coté dans une devise différente. Enfin, sur les CFD actions et ETF, une commission variable de 0.05% du montant de l’ordre s’applique avec minimum de 5€ sur des titres cotés dans l’UE  (15$ aux Etats-Unis et 10£ au Royaume-Uni) .
  • Sur les Turbo24, seuls les frais de spreads sont ponctionnés par le courtier.
  • Sur les options vanilles, des frais de spreads ainsi qu’une commission de 0.10€ par contrat.

D’autre part, l’accès au cours en temps réel est gratuit pour la majorité des places boursières dont les produits sont cotés sur la plateforme.

Le coût du stop garanti, un outil indispensable à notre avis pour les investisseurs qui souhaitent protéger efficacement leurs positions, est équivalent à un point, quel que soit le type de produit.

Enfin, le courtier facture un montant de 14€ par mois sur tous les comptes créditeurs et inactifs depuis 2 ans et plus.

 
Année de création1974
Régulation
(investisseurs français)
FCA
AMF
ACPR
Ségrégation
des fonds
Oui
HSBC
Dépôt minimum1 000 euros
Méthode
de dépôt
Carte bancaire
Virement
PayPal
Compte de démonstrationOui
Durée illimitée
Plateforme
de trading
Oui
PC + mobile
InstrumentsCFD Forex - 80+
CFD Actions - 12 000+
CFD Indices - 30+
CFD Matières premières - 26
CFD Cryptomonnaies - 8
Options
Turbos
SpreadsEUR/USD - à partir de 0.7 Pips
CAC 40 - à partir de 1 pt
DAX 40 - à partir de 1.2 pt
US30 - à partir de 2.4 pts
IFUOui
Service clientEn français
Par mail et téléphone
24h/24
du lundi au vendredi
et de 10h à 18h
le week-end

IG : quelles modalités concernant les retraits/dépôts ?

Comme indiqué plus haut, le dépôt initial minimum pour ouvrir un compte de trading chez IG est de 1 000€. Le minimum pour les dépôts suivants est de 300€.

Les dépôts et retraits d’argent sont possibles par : virement, carte bancaire (Visa, Mastercard) ou PayPal.

Aucun frais n’est appliqué sur les dépôts ou de retraits effectués par les clients.

En cas de problème, le service client est disponible par téléphone au 01 70 98 18 18 de 8h30 jusque 20h. À défaut, d’autres solutions existent tels que le chat ou l’email (info.fr at ig.com) pour lesquelles IG se tient prêt à répondre à vos questions 24/24h et 7/7j.

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Notre avis sur la plateforme de trading multi-actifs d’IG

Le moyen le plus simple de trader les instruments proposés par le broker IG est de passer par leur plateforme propriétaire. En effet, même si l’application MT4 peut être reliée à votre compte, seuls les CFD sont accessibles par ce moyen.

Grâce à son partenariat avec l’entreprise ProRealTime, Les clients d’IG peuvent investir via le logiciel PRT pour effectuer leurs transactions (gratuit si + de 4 opérations par mois, à défaut 30€/mois), backtester des stratégies ou encore automatiser leur ordres de bourse.

Par ailleurs, sa vitesse d’exécution (en moyenne de 0,013 secondes d’après les données indiquées sur le site) est un des éléments régulièrement mis en avant par les clients. C’est également notre avis.

La plateforme du broker IG est disponible en version Web. Vous n’avez donc aucun téléchargement à effectuer sur votre PC car elle s’intègre directement à votre navigateur.

La version Web est entièrement personnalisable et possède un thème “sombre”, très utile pour ne pas s’abimer les yeux. Une option permet aussi de masquer la valeur de son compte dans le cas où vous seriez en public (valable aussi sur mobile).

Les amateurs de trading sur tablette/mobile peuvent également télécharger l’application Android ou IOS selon la marque de leur appareil/smartphone.

Sur le terminal, vous avez accès à plusieurs fonctionnalités :

  • Les graphiques boursiers en temps réel
  • L’actualité des marchés
  • Le calendrier économique (+ dividendes)
  • Le fil Twitter d’IG et de ses partenaires
  • Un espace formation
  • Les alertes de prix
  • Les signaux de trading grâce aux partenaires (Autochartist et PiaFirst)
  • Votre historique de trading
Visuel de la plateforme de trading mobile d'IG
Version mobile de la plateforme IG

IG : un courtier fiable ?

IG Group, la société mère, est cotée sur la place boursière de Londres  (le London Stock Exchange) sous le numéro ISIN GB00B06QFB75, dans l’indice FTSE250. Sa valeur en bourse s’élève à 339 M£ au 09/11/2021, soit près de 400 M€ selon la parité GBP/EUR lors de la conversion.

Visuel de la plateforme de trading IG (version Web)
Visuel de la plateforme de trading IG (version PC/Web)

Le courtier CFD est présent dans 15 pays dont la France, l’Allemagne, l’Australie, le Japon ou encore les Etats-Unis.

Le broker IG possède de nombreuses régulations dans le Monde. Les résidents français, à travers l’entité IG Europe GmbH, sont placés sous la protection de la régulation BaFin (le gendarme de la bourse allemand) via le système du passeport européen.

Vous pouvez retrouvez tous ces renseignements ainsi que le numéro SIREN (842 197 287) d’ IG sur la page dédiée au broker dans la base de données REGAFI. Bien entendu, le courtier est également supervisé par l’AMF et l’ACPR en France.

Les fonds déposés par les traders sont ségrégués à la banque HSBC sont protégés par l’Edw, le régime d’indemnisation des sociétés de négoce de titres.

En cas de défaillance, les fonds sont en sécurité et garantis à hauteur de 90%, avec un maximum de 20 000€.

Notre avis est que le courtier IG présente un certains nombre de garanties (historique long, sécurité des fonds…) qui nous amène à considérer qu’il est fiable.

La présence du courtier IG au niveau mondial
La présence du courtier IG au niveau mondial

Notre avis sur le courtier IG

Notre avis est très positif sur le courtier IG qui est un poids lourd dans le monde du courtage des CFDs.

Avec les années, le broker en ligne a su, non seulement asseoir sa position dominante et à su s’adapter aux besoins des traders en proposant d’investir via de nouveaux instruments (options vanilles, turbo24…).

La faculté de mettre en place un stop loss garanti sur ses positions est également un outil sérieux pour les investisseurs qui veulent limiter au maximum le risque. D’autant plus que le coût est dérisoire et n’est appliqué que si celui-ci est activé.

Du côté des points négatifs, il est dommage de constater qu’IG continu à appliquer des commissions sur les CFD actions/ETF alors que d’autres concurrents les ont supprimées comme XTBeToro ou FxFlat.

D’autre part, le courtier londonien ne permet pas aux résidents français d’acquérir des actions et ETF au comptant. Ni de copier des stratégies d’autres traders via le trading social (copy trading).

En résumé, le broker IG s’adresse principalement aux clients à la recherche d’une solution de trading premium. Notamment via un accompagnement premium (service client) et un dense contenu de formation (IG Academy).

Avis positifs
Avis négatifs
Réglementé BaFin - supervisé AMF/ACPR
4.5/5
Fiabilité du courtier
Diversité des instruments
Spreads
Ergonomie de la plateforme

*Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l’effet de levier. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les CFD fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque probable de perdre votre argent.

Une succursale dans le 8ème à Paris

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Questions fréquentes

Quel est le levier chez le broker IG ?

Le levier maximum autorisé sur les instruments CFD dépend de la catégorie d’actif :

  • 1:2 sur un CFD cryptomonnaie
  • 1:5 sur un CFD action
  • 1:10 sur une matière première (en dehors de l’Or)
  • 1:20 sur une paire de devises mineures (Forex), l’Or ou un indice
  • 1:30 sur une paire de devises majeures (Forex)

Que se passe-t-il si le solde de votre compte de trading IG passe en négatif ?

En France, si vous ouvrez un compte de trading chez le broker IG avec le statut d’investisseur particulier, vous bénéficiez automatiquement d’un compte à risque limité.

Votre solde ne peut donc, à aucun moment, passer négatif.

Comment supprimer un compte IG trading ?

Pour supprimer votre compte, vous devez envoyer un e-mail au service client à l’adresse support.fr@ig.com.

Si votre demande de clôture émane d’une adresse e-mail différente à celle liée à votre compte de trading, vous devez vous identifier en indiquant : nom, adresse, numéro de téléphone, solde du compte, 4 derniers chiffres de la carte bancaire enregistrée.

Est-il possible d’automatiser une stratégie de trading chez IG ?

En passant par le logiciel technique ProRealTime, le trading automatique est accessible via l’outil ProOrder.

Il permet d’exécuter des ordres lorsque le cours d’un actif remplit certaines conditions définis à l’avance (indicateurs techniques).

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Le Trader du Dimanche

Titulaire de la certification AMF, Le Trader du Dimanche est spécialisé dans la formation et la vulgarisation du monde de la bourse et des produits dérivés.

Il rassemble, sur sa chaîne YouTube, une communauté de plus de 10 000 membres auprès de laquelle il partage son expérience de plus de 10 années passées sur les marchés financiers.