Les meilleurs courtiers CFD pour trader les matières premières

Alors que le choix d’un courtier se fait généralement en fonction de sa fiabilité, de la qualité de sa plateforme ou de la quantité d’instruments disponibles, certains traders recherchent avant tout les meilleurs tarifs sur une classe d’actifs bien spécifique.

Certains actifs tels que le pétrole, l’Or et l’Argent connaissent un véritable succès chez les courtiers CFD.

Pour cette raison, les particuliers sont de plus en plus attentifs à la compétitivité de leur intermédiaire et n’hésite pas à aller chez la concurrence pour obtenir les prix les plus bas afin de maximiser leur performance.

Sur cette page, vous pouvez retrouver des tableaux comparatifs concernant les frais appliqués par chaque broker sur les matières premières (spreads, frais de swap) ainsi que les horaires pendant lesquels il est possible de négocier chaque instrument. Certaines informations étant difficilement accessibles, certaines données peuvent être manquantes.

CFD matières premières : quel courtier a les meilleurs spreads ?

Le spread se définit par l’écart entre le prix proposé à l’achat et celui disponible à la vente dans le ticket d’ordres. Sur des produits dérivés tels que les CFD, cet écart représente une coût payé par le client à son broker.

Dans le tableau suivant, nous avons regroupé l’ensemble des spreads proposés par une sélection d’intermédiaires régulés.

Pour faciliter la lecture, nous avons adapté les données sous le même format.

 
Or0.30.450.30.26
Argent3.45.021.77
Pétrole Brent3554
Pétrole WTI3544
Gaz naturel41018
Nickel99320
Aluminium1170
Platine73513.54
Zinc11
Soja0.951.5
Sucre3835
Blé1.0411
Cacao116.565
Café252040
Maïs0.361

Exemple : Le Platine est affiché à 941.5 points et à 943.3 points à la vente. Vous décidez de vendre 1 contrat à 1€ le point.

Le spread dans cet exemple est de 1.8 points sur le Platine. En effet, le prix proposé à l’achat est de 943.3 points ce qui vous amène à être en pertes latente de 1.80€. En vendant 1 contrat à 1€/point, vous venez donc de subir des frais de spreads à hauteur de 1.80€.

CFD matières premières : qui a les frais de swap les plus compétitifs ?

Les frais overnight (swap) représente un coût appliqué à chaque position ouverte et non clôturé détenue par un client d’un jour sur l’autre.

Ces frais ne sont pas calculés de la même manière selon les courtiers CFD. Alors que certains proposent un pourcentage de votre exposition qui est facile à comprendre et à comparer, à l’image du courtier XTB, d’autres proposent une formule complexe comme IG.

Malheureusement, il est difficile de comparer facilement les écarts concernant les frais overnight.

 
OrÀ l'achat : -0.014174%
À la vente : -0.013604%
Voir sur le siteÀ l'achat : -X x (benchmark + 3.5%)
/ 360
À la vente : +X x (benchmark - 3.5%)
/ 360
X = exposition
À l'achat :
(3.5 % + taux de référence)/an
À la vente :
(3.5 % - taux de référence)/an
ArgentÀ l'achat : -0.014174%
À la vente : -0.013604%
Voir sur le siteÀ l'achat : -X x (benchmark + 3.5%)
/ 360
À la vente : +X x (benchmark - 3.5%)
/ 360
X = exposition
À l'achat :
(3.5 % + taux de référence)/an
À la vente :
(3.5 % - taux de référence)/an
Pétrole BrentÀ l'achat : -0.008618%
À la vente : -0.008048%
Voir sur le siteÀ l'achat : -X x (benchmark + 3.5%)
/ 360
À la vente : +X x (benchmark - 3.5%)
/ 360
X = exposition
À l'achat : 3.5 %/an
À la vente : 3.5 %/an
Pétrole WTIÀ l'achat : -0.008618%
À la vente : -0.008048%
Voir sur le siteÀ l'achat : -X x (benchmark + 3.5%)
/ 360
À la vente : +X x (benchmark - 3.5%)
/ 360
X = exposition
À l'achat : 3.5 %/an
À la vente : 3.5 %/an
Gaz naturelÀ l'achat : -0.008618%
À la vente : -0.008048%
Voir sur le siteÀ l'achat : -X x (benchmark + 3.5%)
/ 360
À la vente : +X x (benchmark - 3.5%)
/ 360
X = exposition
À l'achat : 3.5 %/an
À la vente : 3.5 %/an
NickelÀ l'achat : -0.008618%
À la vente : -0.008048%
Voir sur le site
AluminiumÀ l'achat : -0.008618%
À la vente : -0.008048%
Voir sur le site
PlatineÀ l'achat : -0.014174%
À la vente : -0.013604%
Voir sur le siteÀ l'achat : -X x (benchmark + 3.5%)
/ 360
À la vente : +X x (benchmark - 3.5%)
/ 360
X = exposition
À l'achat :
(3.5 % + taux de référence)/an
À la vente :
(3.5 % - taux de référence)/an
ZincÀ l'achat : -0.008618%
À la vente : -0.008048%
SojaÀ l'achat : -0.008618%
À la vente : -0.008048%
À l'achat : -X x (benchmark + 3.5%)
/ 360
À la vente : +X x (benchmark - 3.5%)
/ 360
X = exposition
À l'achat : 3.5 %/an
À la vente : 3.5 %/an
SucreÀ l'achat : -0.008618%
À la vente : -0.008048%
Voir sur le siteÀ l'achat : -X x (benchmark + 3.5%)
/ 360
À la vente : +X x (benchmark - 3.5%)
/ 360
X = exposition
À l'achat : 3.5 %/an
À la vente : 3.5 %/an
BléÀ l'achat : -0.008618%
À la vente : -0.008048%
Voir sur le siteÀ l'achat : -X x (benchmark + 3.5%)
/ 360
À la vente : +X x (benchmark - 3.5%)
/ 360
X = exposition
CacaoÀ l'achat : -0.008618%
À la vente : -0.008048%
Voir sur le siteÀ l'achat : -X x (benchmark + 3.5%)
/ 360
À la vente : +X x (benchmark - 3.5%)
/ 360
X = exposition
À l'achat : 3.5 %/an
À la vente : 3.5 %/an
CaféÀ l'achat : -0.008618%
À la vente : -0.008048%
À l'achat : -X x (benchmark + 3.5%)
/ 360
À la vente : +X x (benchmark - 3.5%)
/ 360
X = exposition
À l'achat : 3.5 %/an
À la vente : 3.5 %/an
MaïsÀ l'achat : -0.008618%
À la vente : -0.008048%
À l'achat : -X x (benchmark + 3.5%)
/ 360
À la vente : +X x (benchmark - 3.5%)
/ 360
X = exposition

* base = (P3 – P2) / (T2-T1)

P2 = prix du future actuel, P3 = prix du future suivant

frais IG = cours moyen au comptant x 2,5 % / 365

T1 = expiration du future précédent, T2 = expiration du future actuel

Vous pouvez trouver un exemple du calcul des frais de financement (overnight) sur cette page du site d’IG, dans l’onglet relatif aux matières premières.

CFD matières premières : quels horaires de négociation ?

Toutes les matières premières disponibles chez les courtiers CFD ne sont pas négociables à des plages horaires identiques.

Voici une synthèse des principaux actifs et les heures auxquelles vous pouvez les acheter ou les vendre sur la plateforme de trading :

 
OrDe 0h00 à 23h00Du lundi 00h00
au vendredi 22h30
(CET)*
De 0h00 à 23h00
(23h15 le vendredi)
De 2h00 à 22h00
ArgentDe 12h00 à 23h00Du lundi 00h00
au vendredi 22h30
(CET)*
De 0h00 à 23h00
(23h15 le vendredi)
De 2h00 à 22h00
Pétrole BrentDe 2h05 à 23h00Du lundi 00h00
au vendredi 22h30
(CET)*
De 2h00 à 0h00
(22h15 le vendredi)
De 2h00 à 22h00
Pétrole WTIDe 00h05 à 23h00Du lundi 00h00
au vendredi 22h30
(CET)*
De 0h00 à 23h00
(23h15 le vendredi)
De 2h00 à 22h00
Gaz naturelDe 8h30 à 23h00Du lundi 00h00
au vendredi 22h30
(CET)*
De 0h00 à 23h00
(22h15 le vendredi)
NickelDe 8h30 à 19h30Du lundi 00h00
au vendredi 22h30
(CET)*
AluminiumDe 8h30 à 19h30Du lundi 00h00
au vendredi 22h30
(CET)*
PlatineDe 12h00 à 23h00Du lundi 00h00
au vendredi 22h30
(CET)*
De 0h00 à 23h00
(22h15 le vendredi)
De 2h00 à 22h00
ZincDe 8h30 à 19h30
SojaDe 2h05 à 14h45
et de 15h35 à 20h00
De 2h00 à 14h45
et de 15h30 à 20h15
SucreDe 9h30 à 19h00Du lundi 09h30
au vendredi 19h00
(CET)*
De 9h30 à 19h00De 9h30 à 19h00
BléDe 2h05 à 14h45
et de 15h35 à 20h00
Du lundi 02h00
au vendredi 20h20
(CET)*
De 2h00 à 14h45
et de 15h30 à 20h15
CacaoDe 10h45 à 19h30Du lundi 10h45
au vendredi 19h30
(CET)*
De 10h45 à 19h30De 10h45 à 19h30
CaféDe 10h15 à 19h30De 10h15 à 19h30De 10h15 à 19h30
MaïsDe 2h05 à 14h45
et de 15h35 à 20h00
De 2h00 à 14h45
et de 15h30 à 20h15

Ce qu’il faut retenir des courtiers CFD sur matières premières

Contrairement à notre comparatif des frais sur les CFD indices où les tarifs sont très proches, les CFD sur matières premières ne sont pas tous logés à la même enseigne selon le broker que vous choisissez pour réaliser vos transactions.

Les spreads peuvent aller du simple au double selon les instruments et les horaires de négociations diffèrent parfois de plusieurs heures. Des éléments qui peuvent amener certains investisseurs à préférer un courtier CFD plutôt qu’un autre.


Le Trader du Dimanche

Titulaire de la certification AMF, Guillaume Van iseghem est spécialisé dans la formation et la vulgarisation du monde de la bourse et des produits dérivés.

Il rassemble, sur sa chaîne YouTube, une communauté de plus de 11 000 membres auprès de laquelle il partage son expérience de plus de 13 années passées sur les marchés financiers.