Les meilleurs courtiers CFD pour trader les matières premières

Alors que le choix d’un courtier se fait généralement en fonction de sa fiabilité, de la qualité de sa plateforme ou de la quantité d’instruments disponibles, certains traders recherchent avant tout les meilleurs tarifs sur une classe d’actifs bien spécifique.

Certains actifs tels que le pétrole, l’Or et l’Argent connaissent un véritable succès chez les courtiers CFD.

Pour cette raison, les particuliers sont de plus en plus attentifs à la compétitivité de leur intermédiaire et n’hésite pas à aller chez la concurrence pour obtenir les prix les plus bas afin de maximiser leur performance.

Sur cette page, vous pouvez retrouver des tableaux comparatifs concernant les frais appliqués par chaque broker sur les matières premières (spreads, frais de swap) ainsi que les horaires pendant lesquels il est possible de négocier chaque instrument. Certaines informations étant difficilement accessibles, certaines données peuvent être manquantes.

Quel courtier a les meilleurs spreads sur matières premières ?

Le spread se définit par l’écart entre le prix proposé à l’achat et celui disponible à la vente dans le ticket d’ordres. Sur des produits dérivés tels que les CFD, cet écart représente une coût payé par le client à son broker.

Dans le tableau suivant, nous avons regroupé l’ensemble des spreads proposés par une sélection d’intermédiaires régulés.

Pour faciliter la lecture, nous avons adapté les données sous le même format.

 
Or0.30.340.26
Argent3.42.91.77
Pétrole Brent324
Pétrole WTI34
Gaz naturel4$0.002
Nickel99
Aluminium11
Platine7$1.103.54
Zinc11
Soja0.95$1.00
Sucre3$0.025
Blé1.04$0.25
Cacao11$6.005
Café25$0.1540
Maïs0.36$0.25

Exemple : Le Platine est affiché à 941.5 points et à 943.3 points à la vente. Vous décidez de vendre 1 contrat à 1€ le point.

Le spread dans cet exemple est de 1.8 points sur le Platine. En effet, le prix proposé à l’achat est de 943.3 points ce qui vous amène à être en pertes latente de 1.80€. En vendant 1 contrat à 1€/point, vous venez donc de subir des frais de spreads à hauteur de 1.80€.

Les frais de swap sur les CFD matières premières

Les frais overnight (swap) représente un coût appliqué à chaque position ouverte et non clôturé détenue par un client d’un jour sur l’autre.

Ces frais ne sont pas calculés de la même manière selon les courtiers CFD. Alors que certains proposent un pourcentage de votre exposition qui est facile à comprendre et à comparer, à l’image du courtier XTB, d’autres proposent une formule complexe comme IG.

Malheureusement, il est difficile de comparer facilement les écarts concernant les frais overnight.

 
OrÀ l'achat : -0.014174%
À la vente : -0.013604%
À l'achat : -0.0792264 EUR/j
À la vente : -0.0858493 EUR/j
À l'achat :
(3.5 % + taux de référence)/an
À la vente :
(3.5 % - taux de référence)/an
ArgentÀ l'achat : -0.014174%
À la vente : -0.013604%
À l'achat : -0.0009909 EUR/j
À la vente : -0.0010725 EUR/j
À l'achat :
(3.5 % + taux de référence)/an
À la vente :
(3.5 % - taux de référence)/an
Pétrole BrentÀ l'achat : -0.008618%
À la vente : -0.008048%
À l'achat : -0.0030926 EUR/j
À la vente : -0.0033921 EUR/j
À l'achat : 3.5 %/an
À la vente : 3.5 %/an
Pétrole WTIÀ l'achat : -0.008618%
À la vente : -0.008048%
À l'achat : 3.5 %/an
À la vente : 3.5 %/an
Gaz naturelÀ l'achat : -0.008618%
À la vente : -0.008048%
À l'achat : -0.0001532 EUR/j
À la vente : -0.000168 EUR/j
À l'achat : 3.5 %/an
À la vente : 3.5 %/an
NickelÀ l'achat : -0.008618%
À la vente : -0.008048%
AluminiumÀ l'achat : -0.008618%
À la vente : -0.008048%
PlatineÀ l'achat : -0.014174%
À la vente : -0.013604%
À l'achat : -0.0354865 EUR/j
À la vente : -0.038885 EUR/j
À l'achat :
(3.5 % + taux de référence)/an
À la vente :
(3.5 % - taux de référence)/an
ZincÀ l'achat : -0.008618%
À la vente : -0.008048%
SojaÀ l'achat : -0.008618%
À la vente : -0.008048%
À l'achat : -0.0522302 EUR/j
À la vente : -0.0572554 EUR/j
À l'achat : 3.5 %/an
À la vente : 3.5 %/an
SucreÀ l'achat : -0.008618%
À la vente : -0.008048%
À l'achat : -0.0289237 EUR/j
À la vente : -0.0317098 EUR/j
À l'achat : 3.5 %/an
À la vente : 3.5 %/an
BléÀ l'achat : -0.008618%
À la vente : -0.008048%
À l'achat : -0.0289237 EUR/j
À la vente : -0.0317098 EUR/j
CacaoÀ l'achat : -0.008618%
À la vente : -0.008048%
À l'achat : -0.0959978 EUR/j
À la vente : -0.1050582 EUR/j
À l'achat : 3.5 %/an
À la vente : 3.5 %/an
CaféÀ l'achat : -0.008618%
À la vente : -0.008048%
À l'achat : -0.0088964 EUR/j
À la vente : -0.0097505 EUR/j
À l'achat : 3.5 %/an
À la vente : 3.5 %/an
MaïsÀ l'achat : -0.008618%
À la vente : -0.008048%
À l'achat : -0.0226753 EUR/j
À la vente : -0.0248425 EUR/j

* base = (P3 – P2) / (T2-T1)

P2 = prix du future actuel, P3 = prix du future suivant

frais IG = cours moyen au comptant x 2,5 % / 365

T1 = expiration du future précédent, T2 = expiration du future actuel

Vous pouvez trouver un exemple du calcul des frais de financement (overnight) sur cette page du site d’IG, dans l’onglet relatif aux matières premières.

Les horaires de trading sur les CFD matières premières

Toutes les matières premières disponibles chez les courtiers CFD ne sont pas négociables à des plages horaires identiques.

Voici une synthèse des principaux actifs et les heures auxquelles vous pouvez les acheter ou les vendre sur la plateforme de trading :

 
OrDe 0h00 à 23h00Du samedi 23h00
au vendredi 23h00
(CET)*
De 2h00 à 22h00
ArgentDe 12h00 à 23h00De 2h00 à 22h00
Pétrole BrentDe 2h05 à 23h00De 2h00 à 22h00
Pétrole WTIDe 00h05 à 23h00De 2h00 à 22h00
Gaz naturelDe 8h30 à 23h00
NickelDe 8h30 à 19h30
AluminiumDe 8h30 à 19h30
PlatineDe 12h00 à 23h00De 2h00 à 22h00
ZincDe 8h30 à 19h30
SojaDe 2h05 à 14h45
et de 15h35 à 20h00
SucreDe 9h30 à 19h00De 9h30 à 19h00
BléDe 2h05 à 14h45
et de 15h35 à 20h00
CacaoDe 10h45 à 19h30De 10h45 à 19h30
CaféDe 10h15 à 19h30De 10h15 à 19h30
MaïsDe 2h05 à 14h45
et de 15h35 à 20h00

Ce qu'il faut retenir...

Contrairement à notre comparatif des frais sur les CFD indices où les tarifs sont très proches, les CFD sur matières premières ne sont pas tous logés à la même enseigne selon le broker que vous choisissez pour réaliser vos transactions.

Les spreads peuvent aller du simple au double selon les instruments et les horaires de négociations diffèrent parfois de plusieurs heures. Des éléments qui peuvent amener certains investisseurs à préférer un courtier CFD plutôt qu’un autre.