Alors que le choix d’un courtier se fait généralement en fonction de sa fiabilité, de la qualité de sa plateforme ou de la quantité d’instruments disponibles, certains traders recherchent avant tout les meilleurs tarifs sur une classe d’actifs bien spécifique.
Certains actifs tels que le pétrole, l’Or et l’Argent connaissent un véritable succès chez les courtiers CFD.
Pour cette raison, les particuliers sont de plus en plus attentifs à la compétitivité de leur intermédiaire et n’hésite pas à aller chez la concurrence pour obtenir les prix les plus bas afin de maximiser leur performance.
Sur cette page, vous pouvez retrouver des tableaux comparatifs concernant les frais appliqués par chaque broker sur les matières premières (spreads, frais de swap) ainsi que les horaires pendant lesquels il est possible de négocier chaque instrument. Certaines informations étant difficilement accessibles, certaines données peuvent être manquantes.
- Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement ou une incitation à investir. Les produits dérivés (CFD, turbos, Futures...) sont réservés à des traders expérimentés conscients des risques de l'effet levier. Cet article contient des liens affiliés.
CFD matières premières : quel courtier a les meilleurs spreads ?
Le spread se définit par l’écart entre le prix proposé à l’achat et celui disponible à la vente dans le ticket d’ordres. Sur des produits dérivés tels que les CFD, cet écart représente une coût payé par le client à son broker.
Dans le tableau suivant, nous avons regroupé l’ensemble des spreads proposés par une sélection d’intermédiaires régulés.
Pour faciliter la lecture, nous avons adapté les données sous le même format.
Exemple : Le Platine est affiché à 941.5 points et à 943.3 points à la vente. Vous décidez de vendre 1 contrat à 1€ le point.
Le spread dans cet exemple est de 1.8 points sur le Platine. En effet, le prix proposé à l’achat est de 943.3 points ce qui vous amène à être en pertes latente de 1.80€. En vendant 1 contrat à 1€/point, vous venez donc de subir des frais de spreads à hauteur de 1.80€.
CFD matières premières : qui a les frais de swap les plus compétitifs ?
Les frais overnight (swap) représente un coût appliqué à chaque position ouverte et non clôturé détenue par un client d’un jour sur l’autre.
Ces frais ne sont pas calculés de la même manière selon les courtiers CFD. Alors que certains proposent un pourcentage de votre exposition qui est facile à comprendre et à comparer, à l’image du courtier XTB, d’autres proposent une formule complexe comme IG.
Malheureusement, il est difficile de comparer facilement les écarts concernant les frais overnight.
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| Or | À l'achat : -0.014174% À la vente : -0.013604% | Voir sur le site | À l'achat : -X x (benchmark + 3.5%) / 360 À la vente : +X x (benchmark - 3.5%) / 360 X = exposition | À l'achat : (3.5 % + taux de référence)/an À la vente : (3.5 % - taux de référence)/an |
| Argent | À l'achat : -0.014174% À la vente : -0.013604% | Voir sur le site | À l'achat : -X x (benchmark + 3.5%) / 360 À la vente : +X x (benchmark - 3.5%) / 360 X = exposition | À l'achat : (3.5 % + taux de référence)/an À la vente : (3.5 % - taux de référence)/an |
| Pétrole Brent | À l'achat : -0.008618% À la vente : -0.008048% | Voir sur le site | À l'achat : -X x (benchmark + 3.5%) / 360 À la vente : +X x (benchmark - 3.5%) / 360 X = exposition | À l'achat : 3.5 %/an À la vente : 3.5 %/an |
| Pétrole WTI | À l'achat : -0.008618% À la vente : -0.008048% | Voir sur le site | À l'achat : -X x (benchmark + 3.5%) / 360 À la vente : +X x (benchmark - 3.5%) / 360 X = exposition | À l'achat : 3.5 %/an À la vente : 3.5 %/an |
| Gaz naturel | À l'achat : -0.008618% À la vente : -0.008048% | Voir sur le site | À l'achat : -X x (benchmark + 3.5%) / 360 À la vente : +X x (benchmark - 3.5%) / 360 X = exposition | À l'achat : 3.5 %/an À la vente : 3.5 %/an |
| Nickel | À l'achat : -0.008618% À la vente : -0.008048% | Voir sur le site | ||
| Aluminium | À l'achat : -0.008618% À la vente : -0.008048% | Voir sur le site | ||
| Platine | À l'achat : -0.014174% À la vente : -0.013604% | Voir sur le site | À l'achat : -X x (benchmark + 3.5%) / 360 À la vente : +X x (benchmark - 3.5%) / 360 X = exposition | À l'achat : (3.5 % + taux de référence)/an À la vente : (3.5 % - taux de référence)/an |
| Zinc | À l'achat : -0.008618% À la vente : -0.008048% | |||
| Soja | À l'achat : -0.008618% À la vente : -0.008048% | À l'achat : -X x (benchmark + 3.5%) / 360 À la vente : +X x (benchmark - 3.5%) / 360 X = exposition | À l'achat : 3.5 %/an À la vente : 3.5 %/an |
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| Sucre | À l'achat : -0.008618% À la vente : -0.008048% | Voir sur le site | À l'achat : -X x (benchmark + 3.5%) / 360 À la vente : +X x (benchmark - 3.5%) / 360 X = exposition | À l'achat : 3.5 %/an À la vente : 3.5 %/an |
| Blé | À l'achat : -0.008618% À la vente : -0.008048% | Voir sur le site | À l'achat : -X x (benchmark + 3.5%) / 360 À la vente : +X x (benchmark - 3.5%) / 360 X = exposition | |
| Cacao | À l'achat : -0.008618% À la vente : -0.008048% | Voir sur le site | À l'achat : -X x (benchmark + 3.5%) / 360 À la vente : +X x (benchmark - 3.5%) / 360 X = exposition | À l'achat : 3.5 %/an À la vente : 3.5 %/an |
| Café | À l'achat : -0.008618% À la vente : -0.008048% | À l'achat : -X x (benchmark + 3.5%) / 360 À la vente : +X x (benchmark - 3.5%) / 360 X = exposition | À l'achat : 3.5 %/an À la vente : 3.5 %/an |
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| Maïs | À l'achat : -0.008618% À la vente : -0.008048% | À l'achat : -X x (benchmark + 3.5%) / 360 À la vente : +X x (benchmark - 3.5%) / 360 X = exposition | ||
* base = (P3 – P2) / (T2-T1)
P2 = prix du future actuel, P3 = prix du future suivant
frais IG = cours moyen au comptant x 2,5 % / 365
T1 = expiration du future précédent, T2 = expiration du future actuel
Vous pouvez trouver un exemple du calcul des frais de financement (overnight) sur cette page du site d’IG, dans l’onglet relatif aux matières premières.
CFD matières premières : quels horaires de négociation ?
Toutes les matières premières disponibles chez les courtiers CFD ne sont pas négociables à des plages horaires identiques.
Voici une synthèse des principaux actifs et les heures auxquelles vous pouvez les acheter ou les vendre sur la plateforme de trading :
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| Or | De 0h00 à 23h00 | Du lundi 00h00 au vendredi 22h30 (CET)* | De 0h00 à 23h00 (23h15 le vendredi) | De 2h00 à 22h00 |
| Argent | De 12h00 à 23h00 | Du lundi 00h00 au vendredi 22h30 (CET)* | De 0h00 à 23h00 (23h15 le vendredi) | De 2h00 à 22h00 |
| Pétrole Brent | De 2h05 à 23h00 | Du lundi 00h00 au vendredi 22h30 (CET)* | De 2h00 à 0h00 (22h15 le vendredi) | De 2h00 à 22h00 |
| Pétrole WTI | De 00h05 à 23h00 | Du lundi 00h00 au vendredi 22h30 (CET)* | De 0h00 à 23h00 (23h15 le vendredi) | De 2h00 à 22h00 |
| Gaz naturel | De 8h30 à 23h00 | Du lundi 00h00 au vendredi 22h30 (CET)* | De 0h00 à 23h00 (22h15 le vendredi) | |
| Nickel | De 8h30 à 19h30 | Du lundi 00h00 au vendredi 22h30 (CET)* | ||
| Aluminium | De 8h30 à 19h30 | Du lundi 00h00 au vendredi 22h30 (CET)* | ||
| Platine | De 12h00 à 23h00 | Du lundi 00h00 au vendredi 22h30 (CET)* | De 0h00 à 23h00 (22h15 le vendredi) | De 2h00 à 22h00 |
| Zinc | De 8h30 à 19h30 | |||
| Soja | De 2h05 à 14h45 et de 15h35 à 20h00 | De 2h00 à 14h45 et de 15h30 à 20h15 | ||
| Sucre | De 9h30 à 19h00 | Du lundi 09h30 au vendredi 19h00 (CET)* | De 9h30 à 19h00 | De 9h30 à 19h00 |
| Blé | De 2h05 à 14h45 et de 15h35 à 20h00 | Du lundi 02h00 au vendredi 20h20 (CET)* | De 2h00 à 14h45 et de 15h30 à 20h15 | |
| Cacao | De 10h45 à 19h30 | Du lundi 10h45 au vendredi 19h30 (CET)* | De 10h45 à 19h30 | De 10h45 à 19h30 |
| Café | De 10h15 à 19h30 | De 10h15 à 19h30 | De 10h15 à 19h30 | |
| Maïs | De 2h05 à 14h45 et de 15h35 à 20h00 | De 2h00 à 14h45 et de 15h30 à 20h15 | ||
Ce qu’il faut retenir des courtiers CFD sur matières premières
Contrairement à notre comparatif des frais sur les CFD indices où les tarifs sont très proches, les CFD sur matières premières ne sont pas tous logés à la même enseigne selon le broker que vous choisissez pour réaliser vos transactions.
Les spreads peuvent aller du simple au double selon les instruments et les horaires de négociations diffèrent parfois de plusieurs heures. Des éléments qui peuvent amener certains investisseurs à préférer un courtier CFD plutôt qu’un autre.
