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Les trois étapes pour investir en bourse

Article mis à jour le : 23 septembre 2021

Après avoir réalisé mes premiers pas sur les marchés financiers pendant l’été 2009, alors que j’étais encore étudiant, je me souviens des difficultés que j’ai rencontré lors du passage de mon premier ordre de bourse.

En effet, évoluer dans un domaine sans en comprendre le jargon ni les codes est loin d’être aisé. D’autant plus si vous n’avez suivi aucune formation au préalable et que vous vous lancez en autodidacte.

Dans cet article, je vous présente les principales étapes à suivre pour commencer à placer sereinement une partie de votre épargne sur les marchés.

3 étapes pour investir en bourse

Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement ou une incitation à investir.

Définir votre profil d’investissement

Avant même de chercher à étudier le fonctionnement d’une plateforme de trading chez l’un des nombreux courtiers en ligne disponibles en France, votre première mission, en tant qu’investisseur en herbe, consiste à réaliser une véritable introspection concernant votre profil d’investisseur. À savoir, votre aversion au risque et les produits les plus adaptés à votre stratégie.

Quel capital êtes-vous prêt à perdre ?

Cette question est intimement liée à la notion de risque.

Un père de famille ayant un loyer à payer, des factures à régler ou encore l’école de ses enfants à financer, n’aura pas la même aversion au risque qu’un étudiant qui vit chez ses parents et qui n’a que très peu de charges par exemple.

Au fond, l’arbitrage consiste à savoir jusqu’à quel point vous êtes prêt à prendre des risques pour obtenir un (potentiel) retour sur investissement toujours plus élevé.

Les sociétés du CAC40 par exemple, c’est à dire les 40 sociétés ayant la plus grande capitalisation sur la place parisienne, offrent une plus grande protection que des entreprises cotées sur un compartiment plus petit tel que Euronext ACCESS. Non seulement, ces sociétés bénéficient, par leur taille, d’une plus grande solidité financière, mais aussi d’une stabilité plus marquée de leur cours de bourse.

De manière générale, plus vous allez chercher de la sécurité dans vos investissements, moins le potentiel en terme de plus-values sera important (mais ce n’est pas toujours le cas).

Quels types de produits souhaitez-vous trader ?

Selon la configuration que vous souhaitez adopter sur les marchés, vous allez devoir faire des choix concernant les produits que vous allez sélectionner et qui vont vous permettre d’atteindre vos objectifs chaque semaine, mois ou année.

Chaque produit ayant ses propres caractéristiques. Trouver les actifs à trader à travers plusieurs milliers de sous-jacents tels que les matières premières ( Or, Argent, pétrole…), les indices ( CAC40, Dax30, Nasdaq…), les devises ( parité euros/dollars, euros/CHF…) et bien d’autres encore.

Le choix se portera également sur l’usage de produits dérivés. Dans ce cas, il faudra jongler avec la présence d’effet levier, de barrières désactivante ou bien avec d’une date d’échéance.

D’autre part, certains produits seront plus adaptés à une stratégie court terme (warrants, turbos) et d’autres plutôt sur le moyen voir long terme (actions au comptant).

Choisir votre broker pour accéder aux marchés

Le comparatifs des frais de courtage

Comme vous avez  pu l’observer au fil de mes vidéos sur la chaîne Youtube, je parle souvent des frais de courtage. J’estime que c’est un sujet important car il suffit de faire le calcul pour constater que ces derniers représentent des montants colossaux et particulièrement pour un trader actif.

Chaque broker dispose d’une grille tarifaire plus ou moins facile à lire et il ne faut pas hésiter à prendre votre temps pour bien décrypter chaque ligne et faire des comparaisons entres elles. Ce travail d’analyse doit aussi se faire en gardant en tête le type de trading qui vous correspond.

Notamment lorsqu’il s’agit d’une offre qui comporte des tarifs variables couplés avec une commission fixe minimum.

Voici un exemple du travail que vous devez effectuer pour comparer deux offres de courtage :

  • Broker 1 : 0,10 % du montant de l’ordre avec une commission minimum de 6€
  • Broker 2 : 0,05 % du montant de l’ordre avec une commission minimum de 10€

Pour un ordre de 5 000€ :

  • Broker 1 = 5 000 x 0,10 % = 5€ mais le minimum de commission est de 6€. L’investisseur devra payer 6€
  • Broker 2 = 5 000 x 0,05 % = 2,5€ mais le minimum de commission est de 10€. L’investisseur devra payer 10€

Dans cet exemple, on peut constater que le broker 1 est intéressant si on effectue des ordres avec des montant relativement faibles alors que le second sera plus intéressant avec des ordres dont le montant est plus élevé.

Pourtant, à première vue on aurait pu imaginer que le broker 2 était plus intéressant dans la mesure où il ne prend que 0,05 % du montant de l’ordre passé contrairement au broker 2 qui en demande 0,10 %.

À la recherche d'un broker fiable

Avant de déposer une partie de votre épargne chez un intermédiaire en ligne, il est impératif de vous assurer de la fiabilité du broker. En effet, cet argent que vous avez décidé de placer en bourse est peut-être le fruit de plusieurs mois voir plusieurs années de travail.

Pour certains c’est le fruit de toute une vie ou le résultat d’un héritage. Vous n’avez donc pas envie de voir celui-ci se volatiliser et c’est normal.

Le premier réflexe est donc de vérifier chaque courtier dont les tarifs semblent intéressant à vos yeux. Une fois ce premier tri réalisé, commencez par regarder s’il figure sur la liste noire de l’AMF ( Autorité des marchés financiers ). 

Vous pouvez aussi suivre ce guide que j’ai rédigé spécialement pour les débutants qui sont à la recherche d’un courtier français fiable.

Étendez vos recherches à la structure financière de la société de courtage puis lisez les avis laissés par les internautes sur la toile tout en gardant un œil critique dans la mesure où ces derniers ne reflètent pas forcément la réalité (commentaires négatifs souvent effacés par les sites pour éviter un procès en diffamation par exemple, articles sponsorisés…).

La recherche d'informations sur les sociétés cotées

Lorsque vous décidez de placer votre argent sur les marchés financiers en direct, en vous passant d’un professionnel, beaucoup d’éléments peuvent influencer vos choix d’investissements.

Il peut s’agir d’analyses publiées par des grands groupes, les avis données sur des chaînes télévisées ou encore des conseils prodigués par certains amis qui pensent avoir flairé le bon coup ou qui au contraire vous incite à éviter d’entrer en position sur un sous-jacent.

C’est la raison pour laquelle vous devez, autant que possible, essayer de vous faire votre propre avis sur les actifs que vous tradez.

L'espace investisseur sur le site de l'entreprise

Si on prend l’exemple d’un investisseur qui cherche à valoriser son capital sur le marché des actions, ce dernier a la possibilité d’accéder à toutes les informations financières des sociétés cotées en visitant leur site internet.

De manière général, chacun d’entre eux dispose d’un espace investisseur et propose en lecture et parfois en téléchargement, les communiqués, les états financiers annuels et semestriels ou encore des données sur la répartition du capital, le bilan des votes effectués lors des différentes assemblées générales des actionnaires…etc

Je sais bien que c’est un travail de longue haleine, mais en bourse comme dans tout travail, il n’y a pas de miracle. Mettre en place une veille sur le secteur d’activité de l’entreprise pour rester informé de tout ce qui pourrait modifier la valeur de celle-ci sur le marché est fondamental.

D’autant plus si ceci à un impact sur votre désir de garder ou vous séparer d’une ligne de votre portefeuille. Pour ma part, je préfère investir sur une société que je connais plutôt que de suivre aveuglément les conseils d’une tierce personne que je ne connais pas et en qui je n’ai pas forcément confiance.

Le rôle secondaire des forums de discussion

Lorsque j’ai commencé à investir en bourse, j’ai pu contempler la masse d’informations qui pouvaient s’échanger, chaque jour, sur des forums de discussions en ligne. Et notamment la dépendance qu’on pouvait développer vis à vis de ce type de plateforme.

J’ai très vite constater que ce temps consacré à partager et recevoir des messages entres investisseurs pouvait vite devenir improductif dans la mesure où beaucoup d’intervenants se contentent de passer le temps en publiant des sujets humoristiques voir hors-sujet.

Il faut donc utiliser les forums comme un complément d’enquête et savoir distinguer les plus utiles avec le temps.

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Conclusion

Lorsque vous souhaitez investir en bourse, la 1ère étape consiste à définir votre stratégie d’investissement et les produits que vous comptez utiliser pour arriver à votre objectif.

Ensuite il faut trouver un broker fiable dont les tarifs sont adaptés à ton profil.

Et pour finir, votre décision d’ouvrir une ligne sur un actif doit résulter d’une étude approfondie.


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Le Trader du Dimanche

Le Trader du Dimanche est investisseur pour compte propre. Spécialisé dans la formation et la vulgarisation du monde de la bourse, il rassemble, sur sa chaîne YouTube, une communauté de plus de 9 000 membres auprès de laquelle il partage son expérience de plus de 10 années passées sur les marchés financiers.