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Pourquoi trader les cryptomonnaies avec le courtier XTB ?

Article mis à jour le : 8 décembre 2021

Alors que le trading de cryptomonnaies fait l’objet d’un véritable engouement de la part des jeunes qui y voient un moyen d’investir dans un type d’actif qu’ils estiment novateur, de nombreuses plateformes proposent de spéculer sur les crypto-actifs avec du levier, à l’image des courtiers CFD.

En effet, au-delà de l’intérêt majeur de la blockchain, des opportunités qu’elle offre et qu’elle compte débloquer à l’avenir, beaucoup de traders s’en tiennent à parier sur les variations du cours des cryptos sur un horizon à court terme. Parfois même de manière inconsciente, sans en mesurer les conséquences.

 En juillet 2021, des plateformes d’échanges de cryptomonnaies telles que Binance ou FTX ont décidé de limiter l’effet levier à 20 (vs 125).  Une mesure qui va dans le bon sens. En face, l’industrie des CFD impose déjà ce type de restriction (levier 2 au maximum) depuis août 2018 afin de protéger les investisseurs.

Dans cet article, nous allons passer en revue les CFD sur monnaies numériques que le courtier XTB propose sur sa plateforme Xstation5 et voir si les conditions de trading sont compétitives.

Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement ou une incitation à investir.

Quels cryptomonnaies sont disponibles chez XTB ?

Les CFD sont des produits dérivés qui ont pour objectif de calquer les variations d’un actif sous-jacent avec des règles plus souples. Autrement dit, vous avez la possibilité de trader des cryptomonnaies en spéculant à la hausse comme à la baisse et en bénéficiant d’un effet levier qui peut aller jusqu’à 2.

Les cryptomonnaies disponibles chez les courtiers CFD sont relativement limitées pour le moment.

Chez XTB, 14 cryptos sont accessibles :

InstrumentsHoraires de négociation
BINANCECOIN Lun. 00:00 - 00:00
Mar. 00:00 - 00:00
Mer. 00:00 - 00:00
Jeu. 00:00 - 00:00
Ven. 00:00 - 22:00
Sam. 00:00 - 00:00
Dim. 00:00 - 00:00
BITCOIN
BITCOINCASH
CARDANO
CHAINLINK
DOGECOIN
EOS
ETHEREUM
LITECOIN
POLKADOT
RIPPLE
STELLAR
TEZOS
UNISWAP

Ces 14 cryptos font partie du TOP 100 en matière de capitalisation (Valeur du token x nombre de tokens en circulation). Il s’agit donc de gros projets très liquides.

4.7/5

Réglementé KNF – supervisé AMF

4.5/5

Réglementé BaFin – supervisé AMF

4.3/5

Réglementé Banque Centrale d’Irlande – supervisé AMF


Pourquoi trader les actifs numériques avec les CFD ?

Bien qu’il soit conseillé de trader le sous-jacent plutôt qu’un produit dérivé qui calque son cours, il existe plusieurs raisons d’adopter les CFD pour profiter des opportunités que procurent les écarts de prix des crypto-actifs sur le marché.

Parmi ces raisons :

  • La possibilité d’obtenir une exposition plus importante que le capital dont vous avez à votre disposition. L’effet levier (2 au maximum) peut accroître votre performance. Bien entendu, si le scénario ne se déroule pas comme vous l’avez anticipé, les pertes potentielles sont également démultipliées.
  • Chaque année, le piratage sur les plateformes d’échanges de cryptomonnaies ne cesse de faire des victimes. En passant par un CFD, vous ne détenez pas le sous-jacent. Impossible de vous faire voler vos cryptos dans ces conditions. Attention tout de même à choisir un courtier sérieux et régulé.

Quels sont les frais sur les CFD cryptos ?

Alors qu’aucune commission n’est appliquée sur les CFD cryptos par XTB, le client est amené à régler d’autres frais qui se présentent de la manière suivante :

  • Des frais de spreads: ils correspondent à la différence entre le prix à l’achat et le prix à la vente proposé par le courtier.
  • Des frais de swap: si un trade reste ouvert d’un jour sur l’autre, le trader qui détient une position sur un CFD crypto est ponctionné d’un montant journalier. Celui-ci équivaut à  -0.0972220% x exposition lorsqu’il s’agit d’un trade à l’achat. Et de -0.0277780% x exposition lorsqu’il s’agit d’un trade à la vente.

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XTB est-il compétitif face aux autres courtiers CFD ?

Depuis le Pic de valorisation qui avait permis au Bitcoin d’atteindre les 19 000$ en décembre 2017, les cryptomonnaies se sont démocratisées auprès du grand public. Depuis, j’ai remarqué que de nombreux investisseurs (jeunes et moins jeunes) se dirigeaient vers le courtier Etoro pour effectuer leurs transactions.

Étonné par la situation, j’ai donc voulu comparer les frais de spreads afin de voir si l’offre d’XTB s’avère compétitive. J’ai été surpris du résultat.

InstrumentsXTB
(spread min)
Etoro
(spread min)
BINANCECOIN 1.00%2,45%
BITCOIN 0.22%0.75%
BITCOINCASH 0.45%1,90%
CARDANO 0.45%2,90%
CHAINLINK 1.50%3,90%
DOGECOIN 1.50%2,90%
EOS 2.00%2,90%
ETHEREUM 0.25%1,90%
LITECOIN 0.45%1,90%
POLKADOT 1.50%2,90%
RIPPLE 0.50%
STELLAR 1.00%2,45%
TEZOS 2.00%5.00%
UNISWAP 2.00%3,90%

Comme vous pouvez le constater, XTB est bien plus compétitif sur les spreads et l’écart est édifiant avec les tarifs affichés par Etoro.

Pour que ce soit plus simple à comprendre (pour les novices), cela signifie que pour un Bitcoin affiché à 50 000$ à l’achat chez les deux courtiers, son prix à la vente est en théorie de 49 625$ chez Etoro et à 49 890$ chez XTB.

Autrement dit, immédiatement après avoir acheté 1 Bitcoin, vous serez en pertes latentes de -375$ chez Etoro et -110$ chez XTB. Comme vous le constatez, l’écart à combler pour devenir positif est plus facile à atteindre chez XTB.

Du côté des frais de Swap, les données montrent que pour 1 Bitcoin d’une valeur de 51 000$ environ, Etoro ponctionne un peu plus de 21$ par jour, que ce soit une position à l’achat ou à la vente.

Frais de swap sur les cryptomonnaies avec Etoro
Frais de swap sur le Bitcoin avec Etoro

En revanche, chez XTB, une position à l’achat est ponctionnée de 44€/jour environ tandis qu’une position à la vente est-elle amputée de 12€.

Ticket d'ordres qui montre les frais de swap sur le Bitcoin chez XTB
Ticket d'ordres qui montre les frais de swap sur le Bitcoin chez XTB

Comment trader les cryptomonnaies sur la plateforme ?

Acheter et vendre un CFD crypto chez XTB se déroule de la même manière que pour tous les autres sous-jacent.

Prenons l’exemple d’Olivier qui possède 2 000€ de capital sur son compte. Il veut acheter pour 3 000€ de Bitcoin en passant par un CFD.

Sur Xstation5, Olivier sélectionne l’onglet dédié aux cryptomonnaies en haut à gauche et ouvre le ticket d’ordres du Bitcoin. Le cours du Bitcoin est de 48 239$ à la vente et de 48 397$ à l’achat (ne pas oublier que c’est en dollars).

Afin d’être exposé à hauteur de 3 000€ approximativement, il faut donc 0.07 lot sur le terminal XTB.

En effet, 0.07 lot correspond à une exposition de 3 387$ (0.07 x 48 397 points). Converti en euros, nous arrivons bien à un montant proche de 3 000€.

Si Olivier souhaite acheter pour l’équivalent de 3 000€ de Bitcoin, XTB va l’obliger à immobiliser environ 1 500€, soit 1:2 de cette somme en garanti (levier 2). On appelle ce montant la marge.

Visionnez l’exemple sur la plateforme Xstation5 dans la vidéo ci-dessus

Une fois l’achat effectué, Olivier détient désormais 0.07 lot du CFD Bitcoin. La transaction a été effectuée à 48 391 points et Olivier subit une perte latente de presque 10€ actuellement.

En effet, en raison du spread (écart entre le prix d’achat et de vente), le cours du Bitcoin doit atteindre 48 391 points pour qu’il soit à l’équilibre sur sa position.

Conclusion

Depuis quelques années, les courtiers CFD ont ajouté les cryptomonnaies à leur offre. Même si la quantité d’instruments reste encore assez limitée, les intermédiaires ont progressivement baissé les frais sur ce type de produits.

Comme vous avez pu le voir, XTB propose des tarifs beaucoup plus avantageux sur les cryptos que d’autres courtiers en ligne. Il suffit de comparer les frais via un compte démo pour s’en apercevoir.

Concernant l’opportunité ou non d’investir sur les cryptomonnaies via les CFD, gardez à l’esprit que cette démarche doit s’inscrire dans un horizon de temps assez court (quelques jours ou semaines au plus) en raison des frais de swap.

Enfin, l’utilisation du levier, même s’il est de 2 au maximum sur les CFD, représente un risque de pertes non négligeable du fait d’une grande volatilité sur les cryptomonnaies.


4.7/5

Réglementé KNF – supervisé AMF


Le Trader du Dimanche

Titulaire de la certification AMF, Le Trader du Dimanche est spécialisé dans la formation et la vulgarisation du monde de la bourse. Il rassemble, sur sa chaîne YouTube, une communauté de plus de 9 000 membres auprès de laquelle il partage son expérience de plus de 10 années passées sur les marchés financiers.