Les meilleurs courtiers CFD pour trader les cryptomonnaies

Après avoir publié une comparaison générale des brokers CFD axée sur leur historique, leur régulation et les instruments qu’ils proposent aux investisseurs, cette page a pour vocation de vous aider à identifier le meilleur broker en ligne pour trader les cryptomonnaies via les CFD.

Pour cela, nous avons réalisé une analyse approfondie afin de décrypter et comparer l’ensemble des frais sur les crypto-actifs d’une sélection d’intermédiaires réglementés.

En effet, bien que la communication des courtiers se concentre essentiellement sur l’absence de commission qu’ils accordent à leurs clients sur les CFD cryptos, d’autres éléments impactent votre performance, à l’image des frais de spreads et de swap.

Quel courtier CFD possède les meilleurs spreads ?

Dans ce tableau, vous pouvez retrouver les frais liés au spread (minimum) appliqués par les courtiers CFD sur les cryptomonnaies.

Il s’agit de l’écart entre le prix proposé à l’achat et celui proposé à la vente par l’intermédiaire. Cet écart représente un coût pour le trader.

Certains courtiers, à l’image d’XTB affiche une grille en pourcentage. les données ont donc été traduites en chiffres afin de faciliter la comparaison.

 
BINANCECOIN 1.00%
Soit 5.92pts*
BITCOIN 0,22%
Soit 112,00pts*
0.20%36,00 pts
BITCOINCASH 0.45%
soit 2,16 pts*
0.75%2,00 pts
CARDANO 0.45%
soit 0,0063 pt*
0,014 pts
CHAINLINK 1.50%
soit 0,31 pt*
1.00%0,20 pts
DOGECOIN 1.50%
soit 0,0027 pt*
1.00%0,0017 pt
EOS 2.00%
soit 0,064 pt*
1.00%0,040 pt
ETHEREUM 0.25%
soit 10,77 pt*
0.25%1,20 pts
LITECOIN 0.45%
soit 0,73 pt*
0.50%0,40 pt
POLKADOT 1.50%
soit 0,45 pt*
0,293 pts
RIPPLE 0.50%
soit 0,0041 pt*
1.00%
STELLAR 1.00%
soit 0,0028 pt*
1.00%0,0020 pt
TEZOS 2.00%
soit 0,10 pt*
UNISWAP 2.00%
soit 0,344 pt*
1.00%0,16 pt
NEO2.00%0,20 pt

* Selon le cours des cryptomonnaies à la date du 07/12/2021.

Exemple : Vous décidez d’acheter 1 lot Bitcoin dont le prix proposé par le courtier est de 50 000$ à l’achat.

Cela signifie qu’une fois l’achat effectué, si vous désirez revendre immédiatement votre lot Bitcoin, vous pourrez le faire à 49 890$ chez XTB et 49 964$ chez IG.

Autrement dit, le spread représente un coût de 110$ chez XTB et 36$ chez IG pour cette transaction.

Le comparatif des frais de swap

Les frais de swap correspondent au coût que représente le fait de garder un trade ouvert d’un jour sur l’autre. Ces frais s’appliquent à des heures différentes selon les brokers (ex : à 23h heure de Paris sur IG).

Ce coût journalier a des conséquences sur la stratégie d’investissement d’un trader car il impacte la performance d’un trade à mesure que le temps s’écoule.

 
BINANCECOIN à l'achat : -0.097222%
à la vente : -0.027778%
BITCOIN à l'achat : -0.097222%
à la vente : -0.027778%
À l'achat : -22.5608546 EUR/j
À la vente : -12.2813346 EUR/j
à l'achat : -0,0694%
à la vente : +0,0139%
BITCOINCASH à l'achat : -0.097222%
à la vente : -0.027778%
À l'achat : -0.3240275 EUR/j
À la vente : -0.1071997 EUR/j
à l'achat : -0,0764%
à la vente : +0,0347%
CARDANO à l'achat : -0.097222%
à la vente : -0.027778%
à l'achat : -0,0764%
à la vente : +0,0347%
CHAINLINK à l'achat : -0.097222%
à la vente : -0.027778%
À l'achat : -22.5608546 EUR/j
À la vente : -12.2813346 EUR/j
à l'achat : -0,0764%
à la vente : +0,0347%
DOGECOIN à l'achat : -0.097222%
à la vente : -0.027778%
À l'achat : -22.5608546 EUR/j
À la vente : -12.2813346 EUR/j
à l'achat : -0,0764%
à la vente : +0,0347%
EOS à l'achat : -0.097222%
à la vente : -0.027778%
À l'achat : -22.5608546 EUR/j
À la vente : -12.2813346 EUR/j
à l'achat : -0,0764%
à la vente : +0,0347%
ETHEREUM à l'achat : -0.097222%
à la vente : -0.027778%
À l'achat : -22.5608546 EUR/j
À la vente : -12.2813346 EUR/j
à l'achat : -0,0764%
à la vente : +0,0347%
LITECOIN à l'achat : -0.097222%
à la vente : -0.027778%
À l'achat : -22.5608546 EUR/j
À la vente : -12.2813346 EUR/j
à l'achat : -0,0764%
à la vente : +0,0347%
POLKADOT à l'achat : -0.097222%
à la vente : -0.027778%
à l'achat : -0,0764%
à la vente : +0,0347%
RIPPLE À l'achat : -22.5608546 EUR/j
À la vente : -12.2813346 EUR/j
STELLAR à l'achat : -0.097222%
à la vente : -0.027778%
À l'achat : -22.5608546 EUR/j
À la vente : -12.2813346 EUR/j
à l'achat : -0,0764%
à la vente : +0,0347%
TEZOS
UNISWAP à l'achat : -0.097222%
à la vente : -0.027778%
À l'achat : -22.5608546 EUR/j
À la vente : -12.2813346 EUR/j
à l'achat : -0,0764%
à la vente : +0,0347%
NEOÀ l'achat : -22.5608546 EUR/j
À la vente : -12.2813346 EUR/j
à l'achat : -0,0764%
à la vente : +0,0347%

Exemple : Vous décidez d’acheter 1 lot Ethereum dont le prix proposé par le courtier est de 4 000$ à l’achat.

Cela signifie qu’une fois l’achat effectué, si vous gardez ce trade ouvert d’un jour sur l’autre :

  • XTB ponctionnera -3.89$/jour si vous êtes long sur votre position (à l’achat) ou -1.11$/jour si vous êtes en position short (à la vente).
  • IG appliquera des frais de -2.78$/jour à l’achat ou vous versera +0.56$/jour à la vente (il s’agit bien de frais de swap positifs qui vous font gagner de l’argent chaque jour).

Autrement dit, le spread représente un coût de 110$ chez XTB et 36$ chez IG pour cette transaction.

Autrement dit, le spread représente un coût de 110$ chez XTB et 36$ chez IG pour cette transaction.

* Les montant affichés pour Avatrade concernent la journée du 11/01/2022. Ces données peuvent varier en fonction du prix de chaque sous-jacent.

Le coût du stop garanti ?

Protéger vos trades et assurer une gestion saine de vos positions est fondamental si vous comptez faire fructifier votre capital sur les marchés des cryptomonnaies qui ont la caractéristique d’être très volatils.

Certains courtiers proposent à leurs clients d’ajouter un ordre dit « garanti » car il assure à l’investisseur de pouvoir déboucler sa position à un prix fixé à l’avance, quel que soit les conditions de marchés. Ce type d’ordre à un coût, la contrepartie d’une meilleure protection.

 
BINANCECOIN Non disponibleAvaprotect
(uniquement disponible sur
Forex, or et argent)
Non disponible
BITCOIN Non disponibleAvaprotect
(uniquement disponible sur
Forex, or et argent)
Non disponible
BITCOINCASH Non disponibleAvaprotect
(uniquement disponible sur
Forex, or et argent)
Non disponible
CARDANO Non disponibleAvaprotect
(uniquement disponible sur
Forex, or et argent)
Non disponible
CHAINLINK Non disponibleAvaprotect
(uniquement disponible sur
Forex, or et argent)
Non disponible
DOGECOIN Non disponibleAvaprotect
(uniquement disponible sur
Forex, or et argent)
Non disponible
EOS Non disponibleAvaprotect
(uniquement disponible sur
Forex, or et argent)
Non disponible
ETHEREUM Non disponibleAvaprotect
(uniquement disponible sur
Forex, or et argent)
Non disponible
LITECOIN Non disponibleAvaprotect
(uniquement disponible sur
Forex, or et argent)
Non disponible
POLKADOT Non disponibleAvaprotect
(uniquement disponible sur
Forex, or et argent)
Non disponible
RIPPLE Non disponibleAvaprotect
(uniquement disponible sur
Forex, or et argent)
Non disponible
STELLAR Non disponibleAvaprotect
(uniquement disponible sur
Forex, or et argent)
Non disponible
TEZOS Non disponibleAvaprotect
(uniquement disponible sur
Forex, or et argent)
Non disponible
UNISWAP Non disponibleAvaprotect
(uniquement disponible sur
Forex, or et argent)
Non disponible
NEONon disponibleAvaprotect
(uniquement disponible sur
Forex, or et argent)
Non disponible

Chez IG, le coût additionnel, visible dans le tableau ci-dessus, s’applique uniquement si le stop est déclenché.

Exemple : Vous décidez d’initier un trade à l’achat sur le CFD Litecoin qui est coté 150$. Vous souhaitez mettre en place un stop loss garanti que vous fixez à 140$. Si l’ordre stop loss garanti est activé, vous êtes facturé de 2$ (2pts x (1$/pt)).

Quels horaires de négociation ?

Les courtiers CFD ne proposent pas d’horaires de négociation identiques concernant le trading de cryptomonnaies. Alors que la majorité permettent d’acheter et vendre des cryptos 24/24h pendant la semaine, des différences sont visibles à l’approche du week-end.

 
BINANCECOIN Lun. 00:00 - 00:00
Mar. 00:00 - 00:00
Mer. 00:00 - 00:00
Jeu. 00:00 - 00:00
Ven. 00:00 - 22:00
Sam. 00:00 - 00:00
Dim. 00:00 - 00:00
24/24h
et 7/7j
Lun. 00:00 - 00:00
Mar. 00:00 - 00:00
Mer. 00:00 - 00:00
Jeu. 00:00 - 00:00
Ven. 00:00 - 23:00
Sam. 09:00 - 00:00
Dim. 00:00 - 00:00
BITCOIN
BITCOINCASH
CARDANO
CHAINLINK
DOGECOIN
EOS
ETHEREUM
LITECOIN
POLKADOT
RIPPLE
STELLAR
TEZOS
UNISWAP
NEO
Levier
(maximum)
1:21:21:2

Ce qu'il faut retenir de ce comparatif

le trading de cryptomonnaies chez les courtiers CFD permet aux particuliers de pouvoir négocier les monnaies numériques en bénéficiant d’un effet levier qui peut aller jusqu’à deux fois le montant du capital disponible sur votre compte grâce au système de la marge.

Concernant les professionnels, ces derniers ne sont pas soumis aux restrictions règlementaires en vigueur chez les particuliers. Le taux de couverture requis est plus souple ce qui leur permet d’obtenir un levier plus important.

Vous avez désormais tous les éléments pour trouver le courtier le plus compétitif en termes de frais sur les CFD cryptomonnaies.

Vous pouvez retrouver les sources qui ont permis d’établir ce comparatif ci-dessous :