Update : 1 Aprile 2024
Investire comporta dei rischi. Le informazioni disponibili in questo articolo non costituiscono una consulenza sugli investimenti. Questa pagina contiene link affiliati. Per maggiori dettagli sulle nostre opinioni, confronti e classifiche, consulti la nostra metodologia.
🏆 Trade Republic : il miglior conto titoli per programmare i suoi investimenti DCA
Fondata nel 2015 in Germania, Trade Republic ha deciso di rivoluzionare il mondo del brokeraggio online attraverso un’offerta chiara e trasparente. A tal fine, gli investitori hanno l’opportunità di negoziare tutti gli strumenti disponibili sulla piattaforma a solo 1 euro di commissione fissa per transazione 🔥.
Nel dettaglio, Trade Republic offre oltre 10.200 azioni ed ETF, più di 4.000 Turbos/warrant e oltre 50 criptovalute ✅ (Bitcoin, Ether, Ripple…).
Sebbene l’app possa sembrare rudimentale in termini di funzioni (indicatori, funzioni di disegno…), il suo punto di forza è lo strumento di investimento programmato ⚡ che le permette di adottare una strategia DCA acquistando azioni, ETF o criptoasset (4.700+ piani) in modo automatico e gratuito, secondo la frequenza che desidera (mensile, trimestrale…).
Un altro punto positivo riguarda il rendimento della liquidità detenuta nel suo portafoglio, con un interesse del 4% all’anno 📌 fino a un limite di 50.000 euro.
Nel complesso, Trade Republic ha un conto titoli molto competitivo che si rivolge principalmente agli investitori a medio e lungo termine che desiderano diversificare i propri risparmi. Inoltre, la sua struttura tariffaria basata su una commissione di intermediazione fissa di 1 euro per transazione lo rende un intermediario imbattibile, in quanto consente ai trader attivi di negoziare grandi volumi a un costo inferiore.
Ad esempio, un trader che di solito acquista azioni della Coca Cola ed effettua 20 transazioni al mese per un valore di 1.000 euro, si ritroverà con un conto di 240 euro di commissioni all’anno solo da Trade Republic.
Per tutti questi motivi, Trade Republic occupa il primo posto nella nostra classifica del miglior conto titoli 2024 🏆.
- 10.200 azioni ed ETF negoziabili sulla piattaforma
- Trading in turbo (4.000+), obbligazioni (500) e criptovalute (50+)
- Commissione fissa di 1 euro per transazione
- 4.700+ piani di investimento programmati
- Non ci sono spese per i depositi (tramite bonifico) o i prelievi, e non ci sono spese di custodia.
- Nessuna tassa di inattività
- Feed gratuito di quotazioni in tempo reale
- Broker regolamentato BaFin
- Commissione dello 0,7% per ogni deposito dal 2° pagamento con carta bancaria, Google Pay e Apple Pay.
*L’investimento comporta dei rischi. Deve assicurarsi di comprendere il funzionamento degli strumenti finanziari e di potersi permettere di correre il rischio di perdere il proprio denaro.
🏅 XTB : il miglior conto titoli per investire senza commissioni in azioni ed ETF
Con un’offerta di intermediazione senza commissioni su azioni ed ETF ⭐ fino a 100.000 euro di volume al mese (0,2% per ogni ordine superiore – minimo 10 euro), XTB ha il conto titoli più economico tra quelli della nostra selezione.
Oltre ad offrire l’acquisto e la vendita di oltre 3.800 azioni ed ETF quotati su 16 borse internazionali, XTB ha appena lanciato una nuova funzione per programmare i suoi investimenti su oltre 350 piani ETF 💡.
XTB offre anche l’accesso a una delle migliori applicazioni gratuite di trading mobile, adatta a tutti i livelli (dai principianti agli investitori più esperti) e ideale per il day trading. Gli strumenti includono :
- Decine di indicatori tecnici sui grafici
- Diversi screeners per ordinare le azioni e gli ETF in base a 18 criteri finanziari.
- Una mappa di calore interattiva delle azioni e delle criptovalute di USA e UE
- Un cruscotto che le consente di analizzare la sua performance utilizzando una serie di statistiche (drawdown, operazioni successive vincenti/perdenti, ecc).
Quando apre un conto titoli con XTB, beneficia gratuitamente dei feed di quotazione in tempo reale ⭐ su tutte le 16 borse disponibili sulla piattaforma. Ad esempio, può seguire il prezzo delle azioni quotate negli Stati Uniti e acquistare le azioni di Amazon senza subire un ritardo di 15 minuti.
XTB è già presente nella nostra classifica dei migliori broker CFD, e ora è stato incluso nella nostra Top 3 dei migliori conti titoli in Italia🔥.
- Più di 3.400 azioni e 400 ETF negoziabili
- Offerta senza commissioni su azioni ed ETF fino a 100.000 euro -(0,2% oltre - min. 10 euro)
- Oltre 350 piani di investimento in ETF
- Piattaforma Xstation con numerosi strumenti decisionali (heatmap, screener, calendario economico, ecc.).
- Feed gratuito di quotazioni in tempo reale
- Nessuna commissione di deposito o di prelievo
- Broker regolamentato KNF
- Commissione di cambio dello 0,5% sui titoli quotati in un'altra valuta
- Nessun portafoglio ordini
*L’investimento comporta dei rischi. Deve assicurarsi di comprendere il funzionamento degli strumenti finanziari e di potersi permettere di correre il rischio di perdere il suo denaro. Il 76% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando fa trading di CFD con questo fornitore. Non perderà mai più dell’importo investito su ogni posizione.
🏅 DEGIRO : il miglior conto titoli con il maggior numero di strumenti finanziari
Regolarmente descritto come un broker online a basso costo, DEGIRO, che conta più di 2,5 milioni di clienti, offre una gamma di servizi altamente competitivi. Con oltre 50 borse in quasi 30 Paesi, l’offerta di brokeraggio di DEGIRO trae la sua forza dal numero impressionante di titoli che possono essere negoziati sulla sua piattaforma 🔥 (azioni, ETF, opzioni, futures, turbo, ecc.). Anche gli appassionati di Penny Stocks potranno negoziare diverse centinaia di azioni a meno di 1 dollaro.
Le transazioni in azioni quotate negli Stati Uniti o in Europa su Euronext prevedono una commissione di 2 euro (commissione + spese di gestione). Per i fondi indicizzati internazionali, la commissione è di 3 euro per ordine eseguito (commissione + spese di gestione).
Inoltre, DEGIRO offre la possibilità di negoziare una selezione di 200 ETF senza alcun costo di commissione ✅ (possono essere applicati i costi di conversione della valuta, di prodotti esterni e di spread). Un modo pratico per investire in un settore tramite un ETF sull’idrogeno, ad esempio, o in una regione del globo con un ETF sull’India, con un unico prodotto e a un costo inferiore.
Un altro punto positivo per DEGIRO sono le basse commissioni di cambio (0,25%) 🔥 e le inesistenti commissioni di inattività.
Allo stesso tempo, DEGIRO offre l’accesso al portafoglio ordini con un feed di quotazioni in tempo reale gratuito per tutti i mercati Euronext. Tuttavia, il feed su alcune borse è a pagamento (5 euro/mese per il Nasdaq, 8 euro/mese per la Borsa di Londra, ecc.)
Sebbene la piattaforma di trading sia limitata in termini di funzioni, DEGIRO ha tutte le qualità per figurare nella nostra lista dei migliori conti titoli ⭐ con un’offerta completa e a basso costo.
- Politica di prezzi competitivi per i conti titoli
- Accesso a oltre 50 borse valori e 30 Paesi
- Quasi 200 ETF senza commissioni (possono essere applicati costi di conversione della valuta, prodotti esterni e spread).
- Spese di cambio ridotte (0,25%) sui titoli quotati in un'altra valuta
- Nessuna tassa di inattività
- Feed gratuito di quotazioni in tempo reale su Euronext
- Piattaforma facile da usare
- Broker regolamentato BaFin
- I feed delle quotazioni in tempo reale sono disponibili a pagamento sulla maggior parte delle borse.
*L’investimento comporta dei rischi. Deve assicurarsi di comprendere il funzionamento degli strumenti finanziari e di potersi permettere di correre il rischio di perdere il proprio denaro.
🎯 Confronto tra i migliori conti titoli per investire nel mercato azionario nel 2024
Per offrirle una panoramica esaustiva dei migliori conti di borsa in Italia, può utilizzare la tabella di confronto 👇 qui sotto per trovare la maggior parte dei criteri da considerare prima di scegliere il broker con cui intende aprire un conto.
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|---|---|---|---|
| Anno di creazione | 2015 | 2002 | 2013 |
| Controllo | 🌍 BaFin | 🌍 KNF | 🌍 BaFin |
| Deposito minimo | 💰 10€ | 💰 1€ | 💰 0€ |
| Metodo di deposito | ✅ Bonifico bancario ✅ Carta di credito ❌ PayPal | ✅ Bonifico bancario ✅ Carta di credito ✅ PayPal | ✅ Bonifico bancario ❌ Carta di credito ❌ PayPal |
| Strumenti sul conto titoli | ✅ Azioni ✅ ETF ✅ Obbligazioni ❌ OICVM ✅ Turbos ❌ Opzioni ❌ Futures ❌ CFD ✅ Criptovalute | ✅ Azioni ✅ ETF ❌ Obbligazioni ❌ OICVM ❌ Opzioni ❌ Warrants ❌ Futures ✅ CFD ✅ Criptovalute (CFD) | ✅ Azioni ✅ ETF ✅ Obbligazioni ✅ OICVM ✅ Cryptos (via ETF) ✅ Turbos ✅ Opzioni ✅ Futures |
| Tasse Euronext | 👉 1€/transazione | 👉 0€ commissioni su azioni/ETF fino a 100.000€/mese (0,2%/ordine superiore a - 10€ minimo) | 👉 1€ commissione + 1€/commissione di gestione sulle azioni |
| Tasse Mercati USA | 👉 1€/transazione | 👉 0€ commissioni su azioni/ETF fino a 100.000€/mese (0,2%/ordine superiore a - 10€ minimo) | 👉 1€ commissione + 1€/commissione di gestione sulle azioni |
| Corsi in tempo reale (Euronext) | ✅ Gratuito | ✅ Gratuito | ✅ Gratuito |
| Corsi in tempo reale (altri luoghi) | ✅ Gratuito | ✅ Gratuito | ✅ Gratuito su Francoforte/ Tradegate/CME ❌ Pagare su altri mercati azionari |
| Cariche inattività | ❌ | ✅ 10€/mese se è inattivo per più di 12 mesi consecutivi | ❌ |
| Piani di investimento | ✅ 👉 Oltre 2.200 in ETF 👉 Più di 2.500 in azioni | ✅ 👉Oltre 350 in ETF | ❌ |
| Conto demo | ❌ Nessun conto demo | ✅ Gratuito | ❌ Nessun conto demo |
| Trading mobile | ✅ | ✅ | ✅ |
| *Commissioni sui tassi di cambio, connessione alle borse valori, e spese esterne possono essere applicate. |
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🔥 La nostra opinione sul miglior conto titoli in Italia
A nostro avviso, Trade Republic offre il miglior conto titoli in Italia nel 2024 🏆 perché, oltre ad offrire un’ampia gamma di strumenti finanziari, è uno dei broker più economici per investire nel mercato azionario e dispone di una piattaforma adatta a tutti i livelli.
Inoltre, vorremmo ricordarle che Trade Republic è, a nostro avviso, il miglior broker per i principianti, in quanto dispone di una piattaforma ergonomica adatta a tutti i livelli.
Infine, se non ha il tempo o l’energia per gestire da solo i suoi investimenti sul mercato azionario, può prendere in considerazione un conto titoli gestito.
🔎 Che cos’è un conto titoli ?
Un conto titoli è un veicolo d’investimento, collegato ad un conto in contanti e commercializzato da un broker online o da una banca, destinato a contenere i suoi investimenti finanziari ✅ (azioni, ETF, obbligazioni, ecc.).
Per aprire un conto titoli e iniziare ad acquistare azioni sul mercato azionario, deve soddisfare una serie di condizioni:
- Per aprire e gestire un proprio conto titoli, deve essere maggiorenne (o avere più di 16 anni ed essere legalmente emancipato).
- essere aperto su base individuale, congiunta o indivisa
- Completare un questionario di valutazione, fornito dal suo broker, per raccogliere informazioni sulla sua conoscenza del mercato azionario (Direttiva MiFID 2) e determinare il suo profilo di investitore.
Si noti che i minori possono aprire e detenere un conto titoli 📌 a proprio nome. Tuttavia, il conto viene gestito dal loro rappresentante legale fino al raggiungimento della maggiore età.
✴️ Come scegliere il miglior conto titoli ?
La scelta di un conto titoli richiede una grande ricerca, e non solo una brochure dei prezzi. Per farlo, deve esaminare una serie di criteri:
- Verifichi che il conto titoli sia supervisionato da un'autorità di regolamentazione 📌 (BaFin, KNF, CSSF...) e dia la preferenza ad un intermediario con uffici fisici in Italia. Per le autorità sarà più facile perseguire un fornitore di servizi di investimento con sede in Italia che un intermediario con sede in un Paese straniero.
- Analizzare la politica dei prezzi del conto titoli 📌 per scegliere quella più adatta al suo profilo (commissioni fisse, variabili, ibride...). Cogli l'opportunità di esaminare le spese accessorie: commissioni di inattività, abbonamento a strumenti, costi di trasferimento delle linee del suo portafoglio, ecc.
- Vedi il numero di strumenti presenti nel conto titoli 📌 (azioni, ETF, opzioni, futures, opzioni...). A seconda della sua strategia di investimento, potrebbe essere una buona idea rivolgersi ad un broker specializzato in futures o ad uno con una grande esperienza in opzioni.
- Assicurarsi che il conto titoli disponga di un conto demo gratuito 📌, per capire come funziona la piattaforma di trading senza rischi tramite fondi fittizi o semplicemente per convalidare l'uso di una strategia attraverso gli strumenti presenti sul terminale.
- Verifichi la reattività dell'assistenza clienti e le sue competenze 📌. Per farlo, si prenda il tempo di fare domande sul conto titoli e verifichi la presenza di una persona di contatto che parla italiano, un vero valore aggiunto il giorno in cui ha un problema tecnico urgente da risolvere sulla piattaforma.
![[Infografica] 5 criteri per scegliere un conto titoli](https://letraderdudimanche.com/wp-content/uploads/2024/04/Infografica-5-criteri-per-scegliere-un-conto-titoli.png)
🤔 Domande frequenti
Come faccio a scegliere un conto titoli ?
Per scegliere il conto titoli più adatto alla sua situazione, deve selezionare l’offerta più vantaggiosa:
- Una solida regolamentazione all'interno dell'UE
- Un'ampia scelta di strumenti finanziari
- Spese più basse (commissioni, commissioni di custodia, abbonamenti, feed in tempo reale)
- Una piattaforma di trading adattata a tutti i media (web, mobile, ecc.)
- Un servizio clienti competente e reattivo
Chi ha il miglior conto titoli ?
- Trade Republic ha il miglior conto titoli per programmare i suoi investimenti DCA.
- XTB ha il miglior conto titoli per investire senza commissioni in azioni ed ETF
- DEGIRO ha il miglior conto titoli con il maggior numero di strumenti finanziari
Specialista in finanza e borsa
Dopo una carriera di 8 anni presso il Ministero dell’Economia e delle Finanze francese, Guillaume ha deciso di creare Le Trader du Dimanche nel 2018 per aiutare gli investitori a decifrare le offerte dei broker online.
Avendo investito il suo denaro sul mercato azionario dal 2009, ha deciso di migliorare le sue competenze e ha ottenuto la certificazione AMF nel 2021, poi ha convalidato la sua formazione di consulente di investimenti finanziari nel 2023.