Mentre AvaTrade continua a essere un broker specializzato nel trading di prodotti derivati a effetto leva (CFD, Futures, opzioni vanilla), XTB ha avviato una svolta strategica negli ultimi anni al fine di ampliare la sua offerta attraverso l’introduzione di azioni ed ETF reali tramite uno dei migliori conti titoli del mercato italiano. Cosa valgono realmente i due broker ?
Per scoprirlo, ti propongo il mio confronto tra XTB e AvaTrade nel 2026 🔥 al fine di determinare quale dei due è il meno caro, possiede i migliori strumenti di aiuto alla decisione e fornisce il miglior accompagnamento ai suoi clienti. Il mio obiettivo: che tu possa scegliere il broker più adatto al tuo profilo…
![XTB vs AvaTrade [Italia]](https://letraderdudimanche.com/wp-content/uploads/2026/05/XTB-vs-AvaTrade-Italia.png)
🔎 AvaTrade o XTB : quale dei due è il più affidabile nel 2026 ?
- XTB possiede uno storico più importante di AvaTrade ⏳ poiché ha visto la luce nel 2002 contro il 2006 per il suo rivale irlandese. Inoltre, XTB è quotato alla Borsa di Varsavia con una capitalizzazione di circa 3,32 miliardi di dollari mentre AvaTrade non è quotato in borsa. In compenso, AvaTrade conta oltre 8,7 milioni di utenti nel 2026, ossia circa 4 volte più di XTB.
- XTB e AvaTrade sono broker regolamentati e iscritti nei registri della CONSOB 🛡️. AvaTrade è supervisato dalla Banca Centrale d'Irlanda mentre XTB è regolamentato dal regolatore finanziario polacco (KNF). I due broker operano in Italia in regime dichiarativo, il che significa che dovrai gestire tu stesso la dichiarazione fiscale tramite il Quadro RT e il Quadro RW del Modello Redditi PF (o pagare un commercialista tra 150€ e 300€ all'anno).
- AvaTrade e XTB rispettano una rigorosa segregazione dei fondi 🏦. XTB utilizza J.P. Morgan come banca depositaria mentre AvaTrade possiede diverse banche partner come Barclays e National Westminster. In termini di protezione dei fondi, XTB offre una garanzia fino a 20.100€ tramite il meccanismo polacco mentre AvaTrade offre una garanzia fino a 20.000€ tramite il fondo di compensazione irlandese.
- XTB e AvaTrade forniscono degli IBAN esteri ⚠️. In entrambi i casi, sei obbligato a dichiarare il tuo conto all'estero tramite il Quadro RW del Modello Redditi PF ogni anno.
Purtroppo, nessuno dei due broker opera in regime amministrato. Se la gestione fiscale automatica è importante per te, orientati verso un broker sostituto d’imposta come Trade Republic o Fineco. In compenso, se il dichiarativo non ti spaventa, XTB e AvaTrade sono due opzioni solide con oltre 20 anni di esperienza ciascuno.
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| Data di creazione | 2002 | 2006 |
| Sede del broker | 🌍 Polonia | 🌍 Irlanda |
| Regolamentazione nell'UE | 🛡️ KNF (Polonia) | 🛡️ Banca Centrale d'Irlanda |
| Regime fiscale in Italia | 📙 Dichiarativo (rapporto fiscale fornito) | 📙 Dichiarativo (rapporto fiscale fornito) |
| Clienti | 👉 2+ milioni | 👉 8,7+ milioni |
| Presenza geografica | 👉 12+ paesi (Italia, Francia, Germania, Regno Unito…) | 👉 Italia, Irlanda, Giappone, Cina, Australia… |
| Banca depositaria (fondi segregati) | 🏛️ J.P. Morgan | 🏛️ National Westminster Bank Plc 🏛️ Barclays Bank PLC Italy |
| Protezione dei fondi | 🛡️ Fino a 20.100€ | 🛡️ Fino a 20.000€ |
*Investire comporta dei rischi. Devi assicurarti di comprendere il funzionamento degli strumenti finanziari e di poterti permettere di correre il rischio di perdere il tuo denaro. Il 73%-89% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando fa trading di CFD. Non perderai mai più dell’importo investito su ogni posizione.
👉 XTB vs AvaTrade : quali supporti propongono i due broker per investire ?
- XTB è un broker più polivalente di AvaTrade in Italia 🔎 poiché propone sia un conto titoli per acquistare azioni ed ETF reali sia un conto CFD a rischio limitato per il trading attivo. Dal canto suo, AvaTrade propone soltanto un conto CFD quindi impossibile prevedere una strategia di investimento a lungo termine con prodotti a effetto leva.
- AvaTrade va oltre XTB sui prodotti derivati 📌 poiché oltre ai contratti CFD, il broker irlandese propone anche opzioni vanilla e contratti Futures (tramite il suo marchio AvaFutures). Un vantaggio se sei un trader esperto e cerchi di costruire strategie avanzate.
- XTB propone dei PAC su oltre 2.000 ETF con 0€ di commissioni ✅ (accessibili a partire da 15€), ideale per costruire un portafoglio ETF a lungo termine con investimenti automatici ogni mese. Purtroppo, questa funzionalità non è presente in AvaTrade quindi devi accontentarti di investire manualmente.
- AvaTrade e XTB mettono entrambi a tua disposizione un conto demo gratuito 🗝️ per fare i tuoi primi passi in borsa e assimilare il funzionamento della piattaforma senza alcun rischio. Per esperienza, quello di XTB ti dà persino la possibilità di modulare il tuo capitale per adattarlo al tuo futuro conto reale (indispensabile a mio avviso per aderire alla tua futura realtà di investitore).
AvaTrade è chiaramente specializzato nei prodotti derivati a effetto leva e si distingue proponendo opzioni vanilla e contratti Futures in complemento ai CFD. Dal canto suo, XTB si rivela molto più flessibile e si rivolge a tutti i profili, dall’investitore passivo che programma PAC in ETF al trader attivo che desidera sfruttare la volatilità dei mercati per praticare il day trading.
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|---|---|---|
| Tipi di conto disponibili in Italia | ✅ Conto titoli ✅ Conto CFD a rischio limitato | ❌ Nessun conto titoli ✅ Conto CFD a rischio limitato |
| Prodotti finanziari negoziabili | ✅ Azioni (reali) ✅ ETF (reali) ❌ Obbligazioni ❌ Fondi ❌ Opzioni ❌ Turbos ❌ Futures ✅ CFD ✅ Crypto (CFD) | ❌ Azioni (solo CFD) ❌ ETF (solo CFD) ❌ Obbligazioni ❌ Fondi ✅ Opzioni vanilla ❌ Turbos ✅ Futures (via AvaFutures) ✅ CFD ✅ Crypto (CFD) |
| PAC (Piano di Accumulo) | ✅ Sì su 2 000 ETF da 15€ | ❌ No |
| Frazioni di azioni ed ETF | ❌ No | ❌ No |
| Conto demo | ✅ Gratuito | ✅ Gratuito |
👉 AvaTrade versus XTB : chi possiede la più ampia scelta di strumenti finanziari ?
- XTB possiede un catalogo di strumenti finanziari più importante del suo rivale AvaTrade 🔎. Concretamente, XTB permette di negoziare oltre 2.600 contratti CFD contro poco più di 1.000 per AvaTrade. Un divario che si concentra essenzialmente sui CFD azionari e sui CFD ETF.
- XTB permette di acquistare oltre 9.400 azioni ed ETF reali tramite il suo conto titoli 📌. Purtroppo, l'offerta di AvaTrade non comprende alcun titolo reale in Italia. XTB è quindi l'unica opzione se il tuo obiettivo è costruire un portafoglio a lungo termine con titoli in diretto.
- AvaTrade ti dà l'opportunità di negoziare oltre 44 coppie di valute sotto forma di opzioni vanilla 💡, ideale per costruire strategie avanzate sul forex. Grazie al suo marchio AvaFutures, il broker permette anche di speculare su diverse decine di contratti a termine.
Contrariamente ad AvaTrade la cui offerta ristagna, XTB non smette di ampliare il suo catalogo di strumenti finanziari in questi ultimi anni (in particolare gli ETF). Due anni fa, la piattaforma proponeva appena 350 ETF… Oggi, questo numero supera i 2.000!
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|---|---|---|
| CFD azioni | ✅ 2 237 | ✅ 630 |
| CFD ETF | ✅ 224 | ✅ 60 |
| CFD Forex | ✅ 69 | ✅ 55 |
| CFD indici | ✅ 26 | ✅ 32 |
| CFD materie prime | ✅ 27 | ✅ 18 |
| CFD crypto | ✅ 50 | ✅ 20 |
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|---|---|---|
| Azioni al contante | ✅ 7 338 | ❌ Non disponibile in Italia |
| ETF al contante | ✅ 2 045 | ❌ Non disponibile in Italia |
| Obbligazioni | ❌ Non disponibile | ❌ Non disponibile |
| Turbos & warrants | ❌ Non disponibile | ❌ Non disponibile |
| Opzioni vanilla | ❌ Non disponibile | ✅ Oltre 44 coppie di valute tramite AvaOptions |
| Contratti Futures | ❌ Non disponibile | ✅ Diverse decine tramite AvaFutures |
💰 XTB o AvaTrade: quale dei due è il meno caro ?
- AvaTrade e XTB applicano spread competitivi sulla maggior parte degli attivi CFD ✅. Tuttavia, i clienti di AvaTrade sono spesso avvantaggiati sugli attivi più popolari del mercato (EUR/GBP, oro, Bitcoin, FTSE MIB, DAX…). Per esempio, puoi negoziare la coppia EUR/GBP con uno spread di soli 1,5 pip (contro 2,1 pip per XTB).
- XTB possiede uno dei conti titoli meno cari del mercato 📌 poiché permette di investire con 0€ di commissioni su oltre 9.400 azioni ed ETF reali, nel limite di 100.000€ di volume al mese (0,2% per ordine oltre, min 10€). In compenso, il broker polacco applica lo 0,5% di costi di conversione quando negozi titoli in una valuta diversa da quella del tuo conto, il che può nuocere alle tue performance nel tempo. Impossibile confrontare con AvaTrade poiché non propone azioni né ETF reali in Italia.
Anche se restano sempre molto competitivi, ho notato che gli spread di XTB sono un po’ aumentati sui CFD nell’ultimo anno. Per del trading a breve termine con effetto leva, penso che AvaTrade sia quindi più adatto. In compenso, il conto titoli di XTB è molto vantaggioso con 0€ di commissioni su azioni ed ETF reali, motivo per cui è al 1° posto della mia classifica dei migliori conti titoli in Italia.
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|---|---|---|
| CFD Forex | ▶️ EUR/USD a partire da 0,9 ▶️ EUR/GBP a partire da 2,1 | ▶️ EUR/USD a partire da 0,9 ▶️ EUR/GBP a partire da 1,5 |
| CFD indici | ▶️ Italy 40 a partire da 1,0 ▶️ DAX 40 a partire da 1,5 | ▶️ Italy 40 a partire da 1,0 ▶️ DAX 40 a partire da 1,5 |
| CFD materie prime | ▶️ Oro a partire da 0,4 ▶️ Argento a partire da 4 | ▶️ Oro a partire da 0,29 ▶️ Argento a partire da 2,9 |
| CFD crypto | ▶️ Bitcoin a partire da 0,22% ▶️ Ethereum a partire da 0,25% | ▶️ Bitcoin a partire da 0,20% ▶️ Ethereum a partire da 0,25% |
| CFD azioni | ▶️ 0€ di commissione + spread | ▶️ 0€ di commissione + spread |
| CFD ETF | ▶️ 0€ di commissione + spread | ▶️ 0€ di commissione + spread |
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|---|---|---|
| Azioni al contante | ▶️ 0€ commissioni fino a 100.000€/mese (0,2%/ordine oltre min 10€) | ❌ Non disponibile in Italia |
| ETF al contante | ▶️ 0€ commissioni fino a 100.000€/mese (0,2%/ordine oltre min 10€) | ❌ Non disponibile in Italia |
| PAC (Piano di Accumulo) | ▶️ 0€ commissioni su 2.000 ETF da 15€ | ❌ Non disponibile |
| Opzioni vanilla | ❌ Non disponibile | ▶️ Tramite AvaOptions |
| Contratti Futures | ❌ Non disponibile | ▶️ Standard 1,75€/$ per contratto ▶️ Mini 1,75€/$ per contratto ▶️ Micro 0,75€/$ per contratto |
| Costi di conversione valutaria | ⚠️ 0,50% | ❌ Nessun costo esplicito |
*Investire comporta dei rischi. Devi assicurarti di comprendere il funzionamento degli strumenti finanziari e di poterti permettere di correre il rischio di perdere il tuo denaro. Il 73%-89% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando fa trading di CFD. Non perderai mai più dell’importo investito su ogni posizione.
💰 AvaTrade vs XTB: le commissioni accessorie
- XTB non impone alcun deposito minimo per aprire un conto mentre AvaTrade esige un deposito minimo di 100€ 📌. Anche se la differenza è minima, XTB è quindi più accessibile per gli investitori che desiderano iniziare con un piccolo capitale.
- AvaTrade e XTB accettano diversi metodi di deposito 💳 come il bonifico, la carta bancaria e PayPal. Inoltre, i due broker non applicano alcuna commissione sui depositi e sui prelievi.
- AvaTrade applica commissioni di inattività molto più importanti di XTB ⚠️. Concretamente, XTB applica 10€ al mese non appena il tuo conto è inattivo per 12 mesi consecutivi mentre AvaTrade applica 50€ per trimestre se il tuo conto è inattivo per soli 3 mesi consecutivi. Se apri un conto AvaTrade per testarlo, ricordati di prelevare i tuoi fondi o di chiuderlo prima di questo periodo.
- XTB e AvaTrade operano entrambi in regime dichiarativo in Italia 📙. I due broker forniscono un rapporto fiscale dedicato ai residenti italiani ma quello di AvaTrade è meno dettagliato. In entrambi i casi, dovrai gestire tu stesso la dichiarazione tramite il Quadro RT e il Quadro RW del Modello Redditi PF o affidarti a un commercialista.
Per esperienza, le commissioni di inattività di AvaTrade possono fare paura poiché 50€ per trimestre dopo soli 3 mesi di inattività è una bella pressione se hai un piccolo capitale.
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|---|---|---|
| Deposito minimo | ❌ Nessun minimo | ⚠️ 100€ |
| Metodi di deposito | ✅ Bonifico ✅ Carta bancaria ✅ Klarna / Sofort ✅ E-wallet (PayPal, Skrill, Neteller) | ✅ Bonifico ✅ Carta bancaria ✅ Perfect Money ✅ Skrill |
| Commissioni di deposito | ❌ Gratuito | ❌ Gratuito |
| Commissioni di prelievo | ❌ Gratuito | ❌ Gratuito |
| Diritti di custodia | ❌ Gratuito | ❌ Gratuito |
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|---|---|---|
| Costi di conversione valutaria | ⚠️ 0,50% | ❌ Nessun costo esplicito |
| Commissioni di inattività | ⚠️ 10€/mese se conto inattivo 12 mesi consecutivi | ⚠️ 50€/trimestre se conto inattivo 3 mesi consecutivi |
| Commissioni di chiusura | ❌ Gratuito | ❌ Gratuito |
| Regime fiscale | 📙 Dichiarativo (rapporto fiscale fornito) ⚠️ Obbligo dichiarazione Quadro RT e RW | 📙 Dichiarativo (rapporto fiscale fornito) ⚠️ Obbligo dichiarazione Quadro RT e RW |
👉 XTB o AvaTrade : chi possiede la migliore piattaforma di trading ?
- XTB e AvaTrade possiedono due delle migliori piattaforme di trading in Italia ✅ (xStation 5 e WebTrader) con interfacce ergonomiche adatte ai neofiti. Il vantaggio di xStation 5 è che permette di combinare trading speculativo (tramite CFD) e investimento passivo (tramite PAC su oltre 2.000 ETF) nello stesso posto.
- AvaTrade va oltre XTB nella gestione del rischio poiché ti dà accesso ad "AvaProtect" 🛡️, uno strumento che ti dà l'opportunità di proteggere le tue posizioni contro le perdite per un periodo determinato e fino a un milione di euro, in cambio di una piccola commissione. Dal canto suo, XTB si limita a ordini stop loss classici.
- AvaTrade è l'unico dei due broker a proporre un servizio di copy trading 🏵️. Per questo, devi passare dal suo partner DupliTrade che propone più di una decina di fornitori di strategie professionali da copiare (Legacy, Alpine, Jumbo…) di cui alcuni con uno storico di diversi anni.
- AvaTrade è compatibile con MetaTrader 4 e MetaTrader 5 💻, software di trading professionali che offrono l'opportunità di utilizzare numerosi indicatori tecnici, strumenti di disegno e strumenti di programmazione per automatizzare le tue strategie tramite Expert Advisors. In compenso, XTB non è compatibile con alcuna piattaforma esterna poiché non supporta più MT4 da diversi anni.
- XTB è l'unico a fornire uno screener sulla sua piattaforma xStation 5 📌, una funzionalità molto utile che permette di filtrare migliaia di azioni ed ETF in funzione di oltre 13 criteri diversi (fatturato, rendimento, capitalizzazione…). La presenza di una heatmap permette anche di ottenere una visione globale dei mercati europei e americani.
- AvaTrade mette a tua disposizione una piattaforma dedicata esclusivamente al trading di opzioni AvaOptions 💡. Ha il vantaggio di possedere un'interfaccia intuitiva adatta a tutti i livelli (grazie alle piccole bolle di aiuto) e ti dà l'opportunità di creare strategie avanzate combinando diverse opzioni.
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|---|---|---|
| Avvisi di prezzo | ✅ Sì | ✅ Sì |
| Indicatori tecnici | ✅ Sì | ✅ Sì |
| Trading algoritmico | ❌ No | ✅ Tramite MT4 e MT5 |
| Segnali di trading | ❌ No | ✅ Tramite MT4 e MT5 |
| Calendario economico | ✅ Sì | ✅ Sì |
| Copy trading | ❌ No | ✅ Sì tramite DupliTrade |
| Frazioni di azioni ed ETF | ❌ No | ❌ No |
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|---|---|---|
| Screener | ✅ Azioni ed ETF | ❌ No |
| Heatmap | ✅ Azioni e Forex | ❌ No |
| Trading automatico | ❌ No | ✅ Tramite MT4 e MT5 |
| Compatibile TradingView | ❌ No | ❌ No |
| Compatibile MetaTrader 4 | ❌ No | ✅ Sì |
| Compatibile MetaTrader 5 | ❌ No | ✅ Sì |
| Compatibile ProRealTime | ❌ No | ❌ No |
| PAC (Piano di Accumulo) | ✅ Sì 2 000 ETF da 15€ | ❌ No |
📝 AvaTrade versus XTB : chi forma meglio i principianti ?
- XTB utilizza diversi canali per formare gli investitori che iniziano in borsa. Sul suo sito internet, una sezione dedicata "XTB academy" propone una vasta biblioteca di articoli ed ebook sulle basi dell'investimento, i prodotti finanziari e l'effetto leva. Il broker organizza anche regolarmente dei webinar in diverse lingue e numerosi contenuti video educativi sono disponibili direttamente sulla piattaforma xStation 5.
- Dal canto suo, AvaTrade offre una solida piattaforma educativa con AvaAcademy composta da tutorial, webinar e articoli pedagogici sul trading. Puoi imparare le basi del trading, la gestione del rischio e strategie avanzate.
A mio avviso, XTB è un gradino sopra AvaTrade poiché propone contenuti educativi direttamente su xStation 5. Ho anche l’abitudine di seguire le analisi macroeconomiche sul loro canale YouTube mentre quello di AvaTrade è piuttosto povero di contenuti. Per esperienza, il conto demo resta il miglior strumento per imparare praticando. Buona notizia, è disponibile gratuitamente presso entrambi i broker !
🔥 XTB vs AvaTrade : il mio verdetto nel 2026
A mio avviso, XTB è un broker migliore di AvaTrade in Italia nel 2026 🏆 poiché permette di conciliare trading attivo (tramite CFD) e investimento passivo (tramite PAC su oltre 2.000 ETF e un conto titoli con 0€ di commissioni fino a 100.000€ al mese) sulla stessa piattaforma. Inoltre, xStation 5 è una piattaforma molto completa con un’interfaccia intuitiva e numerosi strumenti di aiuto alla decisione (heatmap, screener, PAC…).
Naturalmente, AvaTrade possiede anch’esso diversi punti di forza come la possibilità di negoziare opzioni vanilla e contratti Futures tramite AvaFutures, di proteggere le tue posizioni sui CFD con lo strumento AvaProtect e di utilizzare MT4 o MT5 per il trading automatico. Purtroppo, l’assenza di azioni ed ETF reali limita fortemente il suo interesse per un investitore a lungo termine.
Se desideri ampliare le tue ricerche, prenditi il tempo di leggere il mio confronto tra XTB vs Trade Republic e quello tra XTB vs IG.
*Investire comporta dei rischi. Devi assicurarti di comprendere il funzionamento degli strumenti finanziari e di poterti permettere di correre il rischio di perdere il tuo denaro. Il 73%-89% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando fa trading di CFD. Non perderai mai più dell’importo investito su ogni posizione.
🤔 Domande frequenti
XTB è uno dei migliori broker per principianti grazie al suo conto titoli con 0€ di commissioni, ai PAC su 2.000 ETF e al conto demo gratuito. Per un principiante che vuole esclusivamente fare trading CFD, AvaTrade è interessante grazie al copy trading tramite DupliTrade e allo strumento AvaProtect per la gestione del rischio.
XTB è a mio avviso il broker migliore poiché permette di conciliare trading attivo (CFD) e investimento passivo (azioni, ETF reali, PAC) sulla stessa piattaforma. AvaTrade è più adatto se cerchi esclusivamente un broker CFD con in più opzioni vanilla, contratti Futures e compatibile con MT4 e MT5.
Sui CFD, AvaTrade è spesso meno caro poiché propone spread più ridotti sugli attivi più popolari (EUR/GBP a 1,5 pip contro 2,1 per XTB). Sulle azioni e gli ETF reali, XTB è imbattibile con 0€ di commissioni fino a 100.000€ di volume mensile. AvaTrade non propone azioni né ETF reali in Italia quindi il confronto è impossibile su questo punto.
No, XTB e AvaTrade operano in regime dichiarativo, il che significa che dovrai gestire tu stesso la dichiarazione fiscale tramite il Quadro RT e il Quadro RW del Modello Redditi PF (o pagare un commercialista tra 150€ e 300€ all'anno). Se la gestione fiscale automatica è una priorità per te, orientati verso un broker sostituto d'imposta come Trade Republic o Fineco.
No, AvaTrade propone soltanto contratti CFD in Italia. Impossibile acquistare azioni o ETF reali tramite questo broker. Se il tuo obiettivo è costruire un portafoglio a lungo termine con titoli in diretto, XTB è l'unico dei due a proporlo con 0€ di commissioni fino a 100.000€ di volume mensile.
AvaTrade è la scelta migliore per iniziarti al trading automatico poiché è compatibile con MetaTrader 4 e MetaTrader 5, due software che permettono di creare e utilizzare Expert Advisors per automatizzare le tue strategie. Purtroppo, XTB non è compatibile con alcuna piattaforma esterna.
Specialista Finanza & Borsa
Dopo una carriera di 8 anni presso il Ministero dell’Economia e delle Finanze francese, Guillaume Van Iseghem decide di creare Le Trader du Dimanche nel 2018 per aiutare gli investitori a decifrare le offerte dei broker online.
Investitore in borsa dal 2009, decide di rafforzare le proprie competenze e ottiene la certificazione AMF nel 2021, poi completa la formazione di consulente in investimenti finanziari (CIF) nel 2023.