Alors qu’AvaTrade continue à être un courtier spécialisé dans le trading de produits dérivés à effet de levier (CFD, Futures, options vanilles), XTB a initié un virage stratégique ces dernières années afin d’élargir son offre à travers l’introduction d’actions et d’ETF au comptant. Que valent réellement les deux courtiers ?
Pour le savoir, découvrez mon comparatif entre XTB vs AvaTrade en 2025 🔥 afin de déterminer lequel des deux courtiers est le moins cher, possède les meilleurs outils d’aide à la décision et prodigue le meilleur accompagnement auprès de ses clients. Mon objectif : que vous puissiez choisir le broker le plus adapté à votre profil…
🔎 AvaTrade ou XTB : lequel des deux est le plus fiable en 2025 ?
- Bien que les deux courtiers aient plus de 20 ans d'expérience dans le secteur du courtage en ligne, XTB possède un historique plus important qu'AvaTrade ⏳ puisqu'il a vu le jour en 2002 contre 2006 pour son rival irlandais. Par ailleurs, XTB compte plus de 1,6 millions de clients en 2025, soit 4 fois plus environ qu'AvaTrade.
- XTB et AvaTrade sont soumis à des régulations strictes au sein de l'Union Européenne 🛡️. AvaTrade est supervisé par la Banque centrale d'Irlande tandis qu'XTB est régulé par le gendarme financier polonais (KNF).
- AvaTrade et XTB respectent un ségrégation stricte des fonds 🏦. XTB utilise JP Morgan comme banque dépositaire tandis qu'AvaTrade possède plusieurs banques partenaires comme Barclays et National Westminster.
- XTB est le seul des deux courtiers à posséder des bureaux physiques en France 🗺️ au 20 Avenue André Pothin à Paris La Défense. D'autre part, les équipes d'XTB sont régulièrement présentes à des événements comme le salon du trading à Paris, un élément rassurant lorsqu'il s'agit de confier son argent à un acteur en ligne.
- AvaTrade obtient une meilleure note qu'XTB sur le site de référence TrustPilot ⭐. Dans le détail, les clients d'AvaTrade lui attribue une note moyenne de 4,7 sur 5 sur plus de 10 074 avis contre seulement 4 sur 5 sur un total de 1 913 avis recensés pour XTB.
Même s’ils font partie de la liste des brokers autorisés par l’AMF, j’ai une préférence pour XTB car une partie de ses équipes est présente à Paris. En cas de litige avec le courtier, je sais que je peux faire appel au Médiateur de l’AMF pour être accompagné et trouver une solution à l’amiable.
| Date de création | 2002 | 2006 |
|---|---|---|
| Siège social | 🌍 Pologne | 🌍 Irlande |
| Juridiction de régulation dans l'UE | 🛡️ KNF Identifiant REGAFI n°7876 | 🛡️ Banque Centrale d'Irlande Identifiant REGAFI n°29054 |
| Présence géographique | 👉 Plus de 12 pays (Royaume-Uni, Pologne, Allemagne, France, Chili...) | 👉 France, Irlande, Italie, Japon, Chine, Australie... |
| Banque dépositaire (fonds ségrégués) | 🏛️ J.P. Morgan | 🏛️ National Westminster Bank Plc 🏛️ Barclays bank PLC Italy 🏛️ Barclays Bank UK PLC |
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
👉 XTB vs AvaTrade : quels supports proposent les deux brokers pour investir ?
- XTB et AvaTrade proposent un compte CFD à risque limité 🔎 afin d'investir sur de nombreuses classes d'actifs (actions, ETF, matières premières, indices, paires de devises, cryptos...) avec un effet de levier. Cependant, AvaTrade va plus loin puisqu'il permet aussi d'investir sur des options vanilles et des contrats Futures.
- XTB est le seul des deux courtiers à donner accès à un Plan d'épargne en actions (PEA) 📌 afin d'investir sur plusieurs centaines d'actions et d'ETF éligibles en bénéficiant d'une exonération d'impôts sur le revenu sur vos futures plus-values et dividendes, sous conditions. En revanche, pas de PEA-PME ni de PEA jeunes...
- AvaTrade et XTB mettent à votre disposition un compte de démonstration gratuit ✅ pour faire vos premiers en bourse et assimiler le fonctionnement de la plateforme sans aucun risque.
AvaTrade est clairement spécialisé dans les produits dérivés à effet de levier et se distingue en proposant des options vanilles et des contrats Futures, en complément des CFD. De son côté, XTB se révèle beaucoup plus flexible et s’adresse à tous les profils, de l’investisseur passif au trader actif qui souhaite profiter de la volatilité des marchés boursiers pour pratiquer du day trading…
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|---|---|---|
| Types de supports disponibles | ✅ Compte-titres ✅ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes ✅ Compte CFD | ✅ Compte-titres ❌ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes ✅ Compte CFD |
| Compte CFD | ✅ Particulier ✅ Professionnel | ✅ Particulier ✅ Professionnel |
| Produits financiers négociables | ✅ Actions ✅ ETF ❌ Obligations ❌ Fonds ❌ Options ❌ Turbos ❌ Futures ✅ CFD | ❌ Actions ❌ ETF ❌ Obligations ❌ Fonds ✅ Options vanilles ❌ Turbos ✅ Futures ✅ CFD |
| Protection Compte CFD | ✅ risque limité | ✅ risque limité |
| Compte démo | ✅ Gratuit | ✅ Gratuit |
👉 AvaTrade versus XTB : qui possède le plus grand choix d’instruments financiers ?
- XTB possède un catalogue d'instruments financiers plus important que son rival AvaTrade 🔎. Concrètement, XTB permet de négocier plus de 2 600 contrats CFD contre un peu plus de 1 000 seulement chez AvaTrade. Un écart qui se concentre essentiellement sur les CFD actions et CFD ETF.
- XTB permet d'acheter plus de 6 000 actions et ETF au comptant 📌 via un compte-titres ordinaire (ou un PEA pour une partie). Malheureusement, l'offre d'AvaTrade ne comprend aucun titre au comptant.
- AvaTrade vous donne l'opportunité de négocier plus de 44 paires de devises sous la forme d'options vanilles 💡, idéal pour construire des stratégies avancées sur le Forex. Grâce à sa marque AvaFutures, le courtier permet aussi de spéculer sur plusieurs dizaines de contrats à terme.
Contrairement à AvaTrade, XTB ne cesse de D’agrandir son catalogue d’instruments financiers. Il y a un an, la plateforme proposait à peine 350 ETF… Aujourd’hui, ce nombre dépasse les 1 400 !
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|---|---|---|
| CFD actions | ✅ 2 225 | ✅ 630 |
| CFD ETF | ✅ 219 | ✅ 60 |
| CFD Forex | ✅ 71 | ✅ 55 |
| CFD indices | ✅ 26 | ✅ 32 |
| CFD matières premières | ✅ 27 | ✅ 18 |
| CFD cryptos | ✅ 40 | ✅ 20 |
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|---|---|---|
| Actions comptant | ✅ 4 628 | ❌ Non |
| ETF comptant | ✅ 1 434 | ❌ Non |
| Taux & obligations | ❌ Non | ❌ Non |
| Turbos & warrants | ❌ Non | ❌ Non |
| Options vanilles | ❌ Non | ✅ Plus de 44 devises via AvaOptions |
| Contrats Futures | ❌ Non | ✅ Plusieurs dizaines via AvaFutures |
💰 XTB ou AvaTrade : lequel des deux est le moins cher ?
- AvaTrade et XTB appliquent des spreads compétitifs sur la plupart des actifs CFD ❇️, parfois à l'avantage d'AvaTrade (EUR/GBP, Or, Bitcoin...) et d'autres fois à l'avantage d'XTB (CAC 40, DAX...).
- XTB est un des brokers les moins chers du marché 📌 puisqu'il permet d'investir avec 0 euro de commission sur plusieurs milliers d'actions et d'ETF, dans la limite de 100 000 euros par mois (0,2% par ordre au-delà - min 10 euros). Une offre attractive qui s'applique aussi bien sur le CTO que sur le PEA.
- AvaTrade propose des commissions réduites sur les Futures 🔓 dont le montant est compris entre 0,75 et 1,75 euros, selon la taille du contrat.
Pour information, XTB et AvaTrade font partie de mon classement des meilleurs brokers CFD.
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|---|---|---|
| CFD Forex | 👉 EUR/USD à partir de 0,8 👉 EUR/GBP à partir de 1,7 | 👉 EUR/USD à partir de 0,9 👉 EUR/GBP à partir de 1,5 |
| CFD indices | 👉 FRA40 à partir de 0,8 👉 DAX40 à partir de 0,7 | 👉 FRA40 à partir de 1,0 👉 DAX40 à partir de 1,5 |
| CFD matières premières | 👉 Or à partir de 0.3 👉 Argent à partir de 3,4 | 👉 Or à partir de 0.29 👉 Argent à partir de 2,9 |
| CFD cryptos | 👉 Bitcoin à partir de 0,22% 👉 Ethereum à partir de 0,25% | 👉 Bitcoin à partir de 0,20% 👉 Ethereum à partir de 0,25% |
| CFD actions | 👉 0€ de commission + spread | 👉 0€ de commission + spread |
| CFD ETF | 👉 0€ de commission + spread | 👉 0€ de commission + spread |
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|---|---|---|
| Actions comptant | 👉 0€ de commission jusqu'à 100 000€/mois (0,2%/ordre au-delà - 10€ min) | ❌ Non disponible |
| ETF comptant | 👉 0€ de commission jusqu'à 100 000€/mois (0,2%/ordre au-delà - 10€ min) | ❌ Non disponible |
| Contrats Futures | ❌ Non disponible | 👉 Standard 1,75€/$ par contrat 👉 Mini 1,75€/$ par contrat 👉 Micro 0,75€/$ par contrat |
| *Des frais liés aux taux de change, de connexion aux places boursières, de spread et des frais externes de produits peuvent s’appliquer. | ||
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
💰 AvaTrade vs XTB : quid des frais annexes ?
- XTB et AvaTrade acceptent tous les profils d'investisseurs 👨 (fortunés ou non) puisque l'ouverture d'un compte implique un dépôt minimum obligatoire inférieur à 100 euros. XTB fait même mieux qu'AvaTrade puisque ce montant est réduit à 1 euro seulement.
- AvaTrade et XTB acceptent plusieurs méthodes de dépôt 💳 comme le virement, la carte bancaire et même PayPal. Par ailleurs, les deux courtiers n'appliquent aucun frais sur les dépôts et les retraits d'argent.
- AvaTrade facture des frais d'inactivité plus importants qu'XTB 📌. Concrètement, XTB ponctionne 10 euros par mois dès lors que votre compte est inactif pendant 12 mois consécutifs tandis qu'AvaTrade applique une commission de 50 euros par trimestre si votre compte est inactif pendant seulement 3 mois consécutifs
- XTB met à votre disposition un IFU (imprimé fiscal unique) chaque année 📚, un document qui récapitule le montant des plus-values et des dividendes que vous avez perçus en N-1, afin de vous aider à compléter votre déclaration d'impôt sur le revenu. Malheureusement, ce n'est pas le cas d'AvaTrade.
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|---|---|---|
| Minimum de dépôt | 💰 10€ | 💰 100€ |
| Moyens de dépôts | ✅ Virement ✅ Carte de crédit ✅ Klarna / Sofort ✅ E-wallet (PayPal, Skrill, Neteller) | ✅ Virement ✅ Carte de crédit ✅ Perfect Money ✅ Skrill |
| Frais de dépôt | ❌ Non | ❌ Non |
| Frais de retrait | ❌ Non | ❌ Non |
| Droit de garde | ❌ Non | ❌ Non |
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|---|---|---|
| Frais de conversion | ✅ 0,50% | ❌ Non |
| Frais d'inactivité | ✅ 10€ par mois si compte inactif 12 mois consécutifs | ✅ 50€ par trimestre si compte inactif 3 mois consécutifs |
| Frais de clôture | ❌ Non | ❌ Non |
| IFU (Imprimé fiscal unique) | ✅ Oui | ❌ Non |
👉 XTB ou AvaTrade : qui possède la meilleure plateforme de trading ?
- XTB et AvaTrade proposent tous les deux une plateforme de trading propriétaire compatible avec tous les supports (PC, tablette et mobile) ✅. Même après plusieurs années d'utilisation, difficile de départager les deux applications car leurs interfaces sont ergonomiques et adaptées aux néophytes.
- AvaTrade va plus loin dans la gestion du risque grâce à son outil "AvaProtect" 🛡️ qui vous donne l'opportunité de protéger vos positions contre les pertes pendant une période donnée et jusqu'à un million d'euros, en contrepartie d'une petite commission. De son côté, XTB se contente d'ordres stop loss classiques.
- AvaTrade est le seul des deux courtiers à proposer un service de copy trading 🏵️. Pour cela, vous devez passer par son partenaire Duplitrade qui propose plus d'une dizaine de fournisseurs de stratégies professionnelles à copier (Legacy, Alpine, Jumbo...).
- AvaTrade est compatible avec MetaTrader 4 (MT4) 💻, un logiciel de trading professionnel qui offre l'opportunité d'accéder à de nombreux indicateurs techniques, des outils de dessin et des outils de programmation (MYSQL) pour automatiser vos stratégies via des Experts Advisors. En face, XTB n'est compatible avec aucune plateforme tierce.
- XTB est le seul à fournir un screener sur sa plateforme xStation 5 📌, une fonctionnalité très utile qui permet de trier plusieurs milliers d'actions et d'ETF en fonction de plus de 15 critères (chiffre d'affaire, rendement, capitalisation...). La présence d'une Heatmap permet aussi d'obtenir une vue globale des marchés européens et américains.
- AvaTrade met à votre disposition une plateforme dédiée exclusivement au trading d'options (AvaOptions) 💡. Elle a l'avantage de posséder une interface intuitive adaptée à tous les niveaux et vous donne l'opportunité de créer des stratégies avancées en combinant plusieurs options.
Par expérience, l’interface intuitive de plateforme XTB est idéale pour les traders qui souhaitent un large éventail d’outils d’aide à la décision et des options d’investissement passif. En revanche, je trouve qu’AvaTrade se démarque grâce à son outil de gestion du risque AvaProtect. Enfin, AvaTrade est un broker compatible avec MT4 qui offrent des outils avancées pour les traders expérimentés et les adeptes du trading automatique.
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|---|---|---|
| Alertes de prix | ✅ Oui | ✅ Oui |
| Indicateurs techniques | ✅ Oui | ✅ Oui |
| Trading algorithmique | ❌ Non | ✅ via MT4 |
| Signaux de trading | ❌ Non | ✅ via MT4 |
| Calendrier éco | ✅ Oui | ✅ Oui |
| Fractions d'actions | ❌ Non | ❌ Non |
| Copy trading | ❌ Non | ✅ Oui |
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|---|---|---|
| Screener actions | ✅ Actions et ETF | ❌ Non |
| HeatMap | ✅ Actions et Forex | ❌ Non |
| Trading automatique | ❌ Non | ✅ via MT4 |
| Compatible TradingView | ❌ Non | ❌ Non |
| Compatible MetaTrader 4 | ❌ Non | ✅ Oui |
| Compatible ProRealTime | ❌ Non | ❌ Non |
| Investissement programmé | ❌ Non | ❌ Non |
📝 AvaTrade versus XTB : qui forme le mieux les débutants ?
- XTB utilise plusieurs canaux pour vous former à l'investissement en bourse. Sur son site internet, une section dédiée propose une vaste bibliothèque d'articles et d'Ebooks qui couvrent les bases de l'investissement, les produits financiers et l'effet de levier. XTB anime aussi "Good Morning Market", une émission quotidienne sur YouTube (25,4k abonnés) où les analystes décryptent l'évolution des marchés financiers. Enfin, sachez que de nombreux contenus vidéos éducatifs sont également disponibles directement sur la plateforme xStation pour améliorer vos connaissances.
- De son côté, AvaTrade offre une solide plateforme éducative avec AvaAcademy qui est composée de tutoriels, de webinaires et d'articles pédagogiques sur le trading. Si vous êtes débutant en bourse, vous pouvez y apprendre les bases du trading, la gestion du risque et des stratégies avancées pour performer sur les marchés. Enfin, AvaTrade se distingue avec ses guides pratiques disponibles en plusieurs langues. Malheureusement, AvaTrade n'est pas vraiment présent sur YouTube.
À mon avis, XTB est un cran au-dessus d’AvaTrade en matière d’accompagnement. Rien que le contenu fournit par Antoine Andreani (analyste marché senior chez XTB) dans son format Good Morning Market sur YouTube apporte déjà énormément de valeurs pour les traders qui veulent décrypter l’évolution des marchés.
🔥 XTB vs AvaTrade : mon verdict en 2025
À mon avis, XTB est un meilleur broker qu’AvaTrade car il permet de concilier investissement passif et trading actif sur la même plateforme. Par ailleurs, sa plateforme xStation 5 offre une interface intuitive et riche en fonctionnalités (Heatmap, screeners…). Enfin, sa politique tarifaire compétitive et ses ressources éducatives variées font d’XTB un courtier idéal pour les traders débutants comme expérimentés.
Bien entendu, AvaTrade possède aussi plusieurs atouts puisque je le considère comme un des meilleurs brokers pour trader des Futures. D’autre part, il s’agit d’un broker compatible avec MT4, un logiciel très utile pour créer des robots de trading.
Si vous souhaitez élargir vos recherches, prenez le temps de consulter mon comparatif entre XTB vs ActivTrades et celui entre AvaTrade vs IG.
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
Spécialiste Finance & Bourse
Après une carrière de 8 ans au Ministère de l’économie et des Finances,, Guillaume Van iseghem décide de créer Le Trader du Dimanche en 2018 afin d’aider les investisseurs à décrypter les offres des brokers en ligne.
Alors qu’il place son argent en bourse depuis 2009, il décide de renforcer ses compétences et obtient la certification AMF en 2021 puis valide la formation de conseiller en investissements financiers en 2023.