Leader de la banque en ligne en France, BoursoBank s’appuie sur une base solide de plus de 7,2 millions de clients pour proposer ses services de courtage en misant sur une offre bancaire intégrée. En face, XTB est un courtier en ligne spécialisé en pleine expansion qui se distingue par son approche polyvalente qui concilie investissement et trading.
Découvrez mon comparatif entre XTB vs BoursoBank en 2025 🔥 en matière de frais de courtage, d’instruments financiers négociables, d’outils de trading mais aussi de support client. Mon objectif : vous donner toutes les clés pour trouver le broker le plus adapté à vos besoins.
🔎 XTB vs BoursoBank : qui est le plus fiable en 2025 ?
- BoursoBank (ex-Boursorama) possède un historique plus important qu'XTB ⏳ puisque la banque en ligne a été fondée en 1995 contre 2002 pour le courtier polonais. BoursoBank a aussi l'avantage d'être une filiale à 100% de la Société Générale.
- XTB est un courtier international présent dans 16 pays 🌍 dont la France, l'Allemagne et le Chili. De son côté, BoursoBank est uniquement implanté en France. Tandis qu'XTB possède plus de 1,6 millions de clients, cette information n'est pas publique chez BoursoBank.
- BoursoBank et XTB sont des brokers régulés ⚜️. Alors que BoursoBank possède l'agrément de l'ACPR, XTB est régulé par la KNF et opère dans l'hexagone via le passeport européen.
- XTB offre des garanties similaires à BoursoBank en matière de sécurité des fonds 📌 puisque le courtier polonais les détient sur des comptes séparés auprès de la banque JP Morgan. En cas de faillite, vos dépôts sont garantis dans la limite de 100 000€ et vos instruments financiers dans la limite de 70 000€ par client et par établissement.
- XTB et BoursoBank possèdent des bureaux physiques en France 🏦. Le premier est situé 20 Avenue André Prothin à Paris La Défense et le second au 44 rue Traversière à Boulogne-Billancourt.
 |  | |
|---|---|---|
| Date de Création | 2002 | 1995 |
| Siège social | 🌍 Pologne | 🌍 France |
| Régulation dans l'UE | 🛡️ KNF Identifiant REGAFI 4682 | 🛡️ AMF, ACPR Identifiant REGAFI 445 |
| Présence géographique | 👉 12 pays (France, Allemagne, Royaume-Uni…) | 👉 France |
| Ségrégation des fonds | 🏛️ JP Morgan | 🏛️ BoursoBank |
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 75% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
👉 BoursoBank ou XTB : qui offre le plus de supports pour investir ?
- XTB et BoursoBank permettent d'ouvrir un compte-titres ordinaire (CTO) et un Plan d'épargne en actions (PEA) 🔎. Toutefois, BoursoBank va plus loin puisqu'il vous donne l'opportunité d'ouvrir aussi un PEA-PME et un PEA jeunes si vous avez entre 18 et 25 ans.
- XTB propose des produits dérivés à effet de levier plus souples que ceux de BoursoBank 📌 car son offre est composée de plusieurs milliers de contrats CFD tandis que BoursoBank se borne à fournir des Turbos traditionnels.
- BoursoBank est le seul des deux brokers à fournir un accès au service de règlement différé (SRD) 🔓 afin d'acheter ou de vendre des actions et des ETF avec un levier pouvant atteindre 5 fois la valeur de votre investissement. En revanche, il est possible d'obtenir un résultat similaire avec des CFD actions et des CFD ETF chez XTB.
- BoursoBank et XTB offrent un accès à un compte démo gratuit ✅ afin d’interagir avec la plateforme de trading via un portefeuille virtuel. BoursoBank a l'avantage de fournir de nombreux forums de discussions sur son site pour échanger avec plusieurs millions d'investisseurs.
- Point positif, XTB rémunère vos liquidités non investies jusqu'à 4,2% d'intérêts bruts par an 🛡️ (taux en vigueur le 03/06/2025), idéal pour continuer à faire fructifier votre argent en attendant une opportunité sur le marché. Malheureusement, BoursoBank ne propose rien de son côté.
Même s’il est plus facile d’ouvrir un PEA chez BoursoBank si vous possédez déjà un compte courant (c’est mon cas), réfléchissez à deux fois car XTB possède un des meilleurs PEA en 2025 grâce à son offre avec 0€ de commission jusqu’à 100 000 euros de volume par mois (0,2% par ordre au-delà -min 10€). Je vous en parle un peu plus bas !
| | | |
|---|---|---|
| Supports d'investissement disponibles | ✅ Compte-titres ✅ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes ✅ CFD à risque limité | ✅ Compte-titres ✅ PEA ✅ PEA-PME ✅ PEA jeunes ❌ CFD à risque limité |
| Produits financiers négociables | ✅ Actions ✅ ETF ❌ Obligations ❌ Fonds ❌ Options ❌ Turbos ❌ Futures ✅ CFD | ✅ Actions ✅ ETF ✅ Obligations ✅ Fonds ❌ Options ✅ Turbos ❌ Futures ❌ CFD |
| Effet levier Vente à découvert | ✅ via CFD | ✅ via SRD |
| Compte démo | ✅ Oui | ✅ Oui |
👉 XTB versus BoursoBank : qui possède le plus d’instruments financiers ?
- BoursoBank permet de négocier plus de 100 000 produits financiers contre un peu plus de 8 100 chez XTB 💡. Par ailleurs, BoursoBank offre un catalogue d'instruments beaucoup plus complet que son rival avec des actions, des ETF, des OPCVM, des Turbos, du crowdfunding immobilier et même du Private Equity.
- Malheureusement, aucun des deux brokers ne permet de négocier d'options listées ni de contrats à terme (Futures)... ❌ Un point négatif si vous êtes un trader actif et que vous cherchez à développer des stratégies avancées.
Sans surprise, le nombre de valeurs financières négociables sur BoursoBank est plus conséquent que chez XTB. En revanche, XTB est un excellent broker pour trader du Bitcoin avec près de 40 cryptoactifs et des spreads très attractifs.
| | | |
|---|---|---|
| Actions comptant | ✅ 4 128 | ✅ 4 500 |
| ETF comptant | ✅ 1 434 | ✅ 500 |
| Fonds (OPC, OPCVM...) | ❌ Non | ✅ 500 |
| CFD (Forex, indices, mat premières) | ✅ 2 608 | ❌ Non |
| | | |
|---|---|---|
| Turbos & warrants | ❌ Non | ✅ Oui |
| Options listées | ❌ Non | ❌ Non |
| Contrats Futures | ❌ Non | ❌ Non |
| Crowdfunding immobilier | ❌ Non | ✅ Oui |
| Private Equity | ❌ Non | ✅ Oui |
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 75% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
💰 BoursoBank ou XTB : qui est le moins cher ?
- Peu importe la formule choisie (Découverte, Classic, Trader, Ultimate Trader), XTB se révèle beaucoup moins cher que BoursoBank lorsque vous négociez des actions et des ETF au comptant sur Euronext 🔎 car il facture 0 euro de commission jusqu'à 100 000 euros de volume par mois (0,2% par ordre au-delà - min 10€). Un constat identique sur le marché US.
- En revanche, BoursoBank a l'avantage de vous donner accès à plus de 45 000 produits de bourse 📌 avec 0€ de frais à l'achat ou 0% de droits d'entrée, via son service Boursomarkets. Une offre constitué essentiellement d'ETF et de produits dérivés (Turbos, Warrants, OPCVM, FCPI...).
Prenons un exemple pour bien mesurer le fossé qu’il y a entre les deux brokers au niveau des frais de courtage. Si vous réalisez 120 transactions par mois de 1 000 euros pour acheter des actions Google , le total des commissions facturées s’élève à 40 euros chez XTB contre 834 euros chez BoursoBank, soit un écart de 794 euros.
| | | | | | |
|---|---|---|---|---|---|
| Offre unique | Découverte | Classic | Trader | Ultimate trader | |
| Marchés Euronext | 👉 0€ commission jusqu'à 100 000€ par mois (0.2% par ordre au-delà - min 10€) | Jusqu'à 500€ 👉 1,99€ Au-delà de 500€ 👉 0,60% | Jusqu'à 1 000€ 👉 5,50€ Au-delà de 1 000€ 👉 0,48% (min 8.95€) | Jusqu'à 7 750€ 👉 16,65€ Au-delà de 7 750€ 👉 0,22% | Jusqu'à 10 000€ 👉 9,90€ Au-delà de 10 000€ 👉 0,12% |
| 2 ordres par mois de 1 000€ Euronext | 0€ | 12€ | 11€ | 33.30€ | 19.80€ |
| 120 ordres par mois de 1 000€ Euronext | 40.00€ | 720€ | 660€ | 1 998€ | 1 188€ |
| 300 ordres par mois de 1 000€ Euronext | 400€ | 1800€ | 1 650€ | 4 995€ | 2 970€ |
| Marchés US | 👉 0€ commission jusqu'à 100 000€ par mois (0.2% par ordre au-delà - min 10€) | Jusqu'à 6 000€ 👉 6,95€ Au-delà de 6 000€ 👉 0.12% | Jusqu'à 6 000€ 👉 6,95€ Au-delà de 6 000€ 👉 0.12% | Jusqu'à 6 000€ 👉 6,95€ Au-delà de 6 000€ 👉 0.12% | Jusqu'à 6 000€ 👉 6,95€ Au-delà de 6 000€ 👉 0.12% |
| 2 ordres par mois de 1 000€ marché US | 0€ | 13,90€ | 13,90€ | 13,90€ | 13,90€ |
| 120 ordres par mois de 1 000€ marché US | 40€ | 834€ | 834€ | 834€ | 834€ |
| 300 ordres par mois de 1 000€ marché US | 400€ | 2 085€ | 2 085€ | 2 085€ | 2 085€ |
| *Des frais liés aux taux de change, de connexion aux places boursières, de spread et des frais externes de produits peuvent s’appliquer. | |||||
🧲 XTB vs BoursoBank : quels frais sur les produits dérivés ?
- Il n'est pas possible de comparer les frais des deux brokers sur les produits dérivés puisqu'ils proposent des instruments différents 💡. Toutefois, XTB est connu pour fournir des spreads serrés sur les actifs les plus populaires du marché (à partir de 0,8 point sur le CFD CAC 40 par exemple). De son côté, BoursoBank permet de négocier plusieurs milliers de Turbos & Warrants avec 0€ de commission.
Même si j’ai beaucoup utilisé les Turbos dans les années 2010-2011, j’ai très vite pivoté vers les CFD par la suite car j’estime que c’est un instrument beaucoup plus souple (pas de barrière désactivante, horaires de cotation étendues…). Par ailleurs, j’en avais marre de voir le Market Maker disparaître du carnet pendant les périodes de volatilité… XTB a donc ma préférence !
| | | |
|---|---|---|
| CFD actions | 👉 0€ commission + spread | ❌ Non disponible |
| CFD ETF | 👉 0€ commission + spread | ❌ Non disponible |
| CFD Forex | 👉 EUR/USD à partir de 0,8 👉 EUR/GBP à partir de 1,7 | ❌ Non disponible |
| CFD indices | 👉 FRA40 à partir de 0.8 👉 DAX40 à partir de 0.7 | ❌ Non disponible |
| CFD matières premières | 👉 Or à partir de 0.3 👉 Argent à partir de 3.4 | ❌ Non disponible |
| CFD cryptos | 👉 BITCOIN 0,22% 👉 ETHEREUM 0.25% | ❌ Non disponible |
| | | |
|---|---|---|
| Turbos & Warrants | ❌ Non disponible | 👉 Produits partenaires : 0€ commission 👉 Pour les autres : 0,10%/ordre (min 9,95€/ordre) |
| Contrats Futures | ❌ Non disponible | ❌ Non disponible |
| Options listées | ❌ Non disponible | ❌ Non disponible |
| Fonds (OPCVM...) | ❌ Non disponible | 👉 Produits partenaires : 0% droit d'entrée 0€ commission 0% droit de sortie 👉 Pour les autres : de 1% à 2% droit d'entrée 0€ commission 0% droit de sortie |
👉 XTB contre BoursoBank : quid des frais annexes ?
- XTB et BoursoBank acceptent tous les profils d'investisseurs ✅ car aucun des deux brokers n'impose de dépôt minimum obligatoire pour ouvrir un compte.
- XTB vous donne accès gratuitement aux flux de cotation en temps réel sur les actions 📌 disponibles sur la plateforme. En face, BoursoBank propose les données gratuitement sur l’ensemble des marchés Euronext (Paris, Bruxelles, Amsterdam et Lisbonne). En revanche, le flux en temps réel sur les bourses américaines est facturé 2€ par mois (gratuit avec la formule « Ultimate trader »).
- BoursoBank applique des frais de change deux fois moins élevés que ceux d'XTB 🌍 (0,25% contre 0,5%) lorsque vous négociez des valeurs cotées dans une autre devise que celle de votre compte.
- XTB ponctionne 10 euros par mois si votre compte est inactif plus de 12 mois consécutifs 💡. En face, BoursoBank impose un certain nombre de transactions chaque mois pour bénéficier gratuitement des services du courtier : 0 pour la formule Découverte, 1 pour les formules Classic & Trader (à défaut 5,95€ par mois) et 30 pour la formule Ultimate Trader (à défaut 119€ par mois).
- XTB et BoursoBank fournissent tous les deux un IFU à leurs clients 📚 avec le récapitulatif de leurs plus-values ou moins-values générées l’année précédente. Un gain de temps considérable lorsqu'il s'agit de remplir votre déclaration d'impôts.
| | | |
|---|---|---|
| Minimum de dépôt | ❌ Pas de minimum | ❌ Pas de minimum |
| Moyens de dépôts | ✅ Carte bancaire ✅ Virement bancaire ✅ PayPal | ✅ Virement ❌ Carte bancaire ❌ PayPal |
| Frais de dépôt | ❌ Non | ❌ Non |
| Frais de retrait | ❌ Non | ❌ Non |
| Frais de clôture | ❌ Non | ❌ Non |
| | | |
|---|---|---|
| Frais de conversion | ✅ 0,50% | ✅ 0,25% |
| Frais d'inactivité | ✅ 10€ par mois si compte inactif 12 mois consécutifs | ✅ Minimum de transaction selon la formule |
| Droit de garde | ❌ Non | ❌ Non |
| IFU (Imprimé fiscal unique) | ✅ Oui | ✅ Oui |
👉 BoursoBank ou XTB : Quelle plateforme choisir pour investir en bourse ?
- Grâce à ses nombreux outils d'aide à la décision (screener actions & ETF, Heatmap...), l'application xStation 5 d'XTB s'adresse à tous les profils 👨, allant de l'investisseur passif au trader actif. Par expérience, la plateforme BoursoBank est idéale pour les investisseurs occasionnels mais se prête beaucoup moins au trading actif.
- BoursoBank propose une fonctionnalité pour programmer vos investissements sur 7 fonds d'ETF 📌 géographiques (Bourso Monde, Bourso US...) et thématiques (Bourso Santé, Bourso Tech...). Un service accessible à partir de 10 euros seulement. Même si XTB propose un outil similaire dans certains pays européens, il n'est pas disponible en France pour le moment.
- BoursoBank a l'avantage d'être compatible avec le logiciel de trading ProRealTime 💻 qui intègre le passage d'ordres + 1 flux au choix (à partir de 29,95€ par mois). Malheureusement, XTB n'est compatible avec aucune plateforme tierce.
- BoursoBank est le seul des deux courtiers à autoriser la négociation de fractions d'actions ✅ sur sa plateforme. Un avantage si vous souhaitez diversifier votre portefeuille mais que vous êtes peu fortunés.
Personnellement, je n’ai jamais réussi à prendre véritablement mes marques sur la plateforme BoursoBank. Je m’en sers uniquement pour passer quelques ordres chaque année sur mon PEA. À l’opposée, xStation 5 est bien plus ergonomique et sa version mobile est mieux adaptée au trading actif.
| | | |
|---|---|---|
| Alertes de prix | ✅ Oui | ✅ Oui |
| Types d'ordres de bourse | ✅Au marché ✅ Cours limité ❌ Seuil de déclenchement ❌ Plage de déclenchement ❌ Trail | ✅Au marché ✅ Cours limité ✅ Seuil de déclenchement ✅ Plage de déclenchement ❌ Trail |
| Indicateurs techniques | ✅ Oui | ✅ Oui |
| Calendrier éco | ✅ (Dividendes inclus) | ✅ (Dividendes inclus) |
| Fractions d'actions | ❌ Non | ✅ Oui |
| Trading social | ❌ Non | ❌ Non |
| | | |
|---|---|---|
| Screener Actions | ✅ Oui | ✅ Oui |
| HeatMap | ✅ Oui | ❌ Non |
| Trading algorithmique | ❌ Non | ❌ Non |
| Signaux de trading | ❌ Non | ❌ Non |
| Compatible MetaTrader 4 | ❌ Non | ❌ Non |
| Compatible TradingView | ❌ Non | ❌ Non |
| Compatible ProRealTime | ❌ Non | ✅ Oui |
| Plans d'investissement programmé | ❌ Non | ✅ 7 fonds d'ETF disponibles |
☎️ XTB ou BoursoBank : quel service client ?
- XTB propose un service client en français accessible par mail, chat et par téléphone ☎️ 24h24 et 7j/7 et en français (de 8h30 à 20h avec une équipe située en France, puis le reste de la journée avec une équipe francophone située à l’étranger).
- Son rival BoursoBank dispose lui aussi d’un service client en français disponible par mail et par téléphone 📞, de 8h00 à 19h00 du lundi au vendredi et de 8h45 à 16h30 le samedi.
Difficile de départager XTB et BoursoBank car les deux supports sont réactifs. J’ai eu l’occasion de contacter les deux brokers par téléphone au cours de ces 5 dernières années pour divers motifs (mot de passe erroné, modification de carte bancaire…) et j’ai toujours été satisfait par leur réponses.
🎯 XTB vs BoursoBank : mon verdict en 2025
Adapté à tous les profils (investisseurs et traders actifs), XTB est clairement moins cher que BoursoBank lorsque vous négociez des actions et des ETF. Considéré comme un des meilleurs brokers CFD en France, XTB a aussi l’avantage de vous donner accès à plusieurs milliers d’actifs avec effet de levier (actions, ETF, cryptos, indices, paires de devises Forex…).
En face, BoursoBank propose une palette d’actions plus large que son concurrent XTB. Malheureusement, la filiale de la Société Générale souffre de tous ces petits frais supplémentaires (abonnement à la plateforme, option pour le temps réel sur les actions US…) qui alourdissent potentiellement encore l’addition à la fin du mois.
À mon avis, XTB est le meilleur choix si vous cherchez à réduire au maximum vos frais de courtage sur votre CTO et votre PEA. En revanche, BoursoBank est une bonne alternative si vous souhaitez investir en bourse via certaines enveloppes d’investissement défiscalisées comme le PEA-PME ou le PEA jeunes.
Si vous cherchez un courtier avec un minimum de frais et que votre choix n’est toujours pas figé, je vous invite à consulter mon comparatif entre XTB vs Trade Republic et celui entre XTB vs eToro.
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 75% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
Spécialiste Finance & Bourse
Après une carrière de 8 ans au Ministère de l’économie et des Finances,, Guillaume Van iseghem décide de créer Le Trader du Dimanche en 2018 afin d’aider les investisseurs à décrypter les offres des brokers en ligne.
Alors qu’il place son argent en bourse depuis 2009, il décide de renforcer ses compétences et obtient la certification AMF en 2021 puis valide la formation de conseiller en investissements financiers en 2023.