Dernière mise à jour : 25 juillet 2024
Avec l’arrivée de plusieurs centaines de milliers d’investisseurs particuliers sur les marchés ces dernières années, la concurrence entre les courtiers en ligne s’intensifie 🔥, si bien qu’il est désormais possible de trader gratuitement (ou presque) plusieurs milliers d’instruments financiers.
Afin de vous aider à trouver la solution la plus économique pour investir en bourse, découvrez notre Top 3 des meilleurs courtiers pour trader gratuitement en 2024 ✅ des actions et des ETF.
🏆 XTB : tradez plus de 3 800 actions et ETF avec 0€ de commission*
Depuis 2020, le courtier en ligne XTB (avis) vous propose de négocier une sélection de plus de 3 600 actions et plus de 460 ETF cotés sur 16 places boursières internationales avec 0€ de commission dans la limite de 100 000€ par mois * ✅ (0,2% au-delà – min 10€). Une politique tarifaire très avantageuse que nous mettons en lumière dans notre simulateur de frais de courtage en bourse.
Petit bémol concernant les frais de change équivalent à 0,50% du montant de l’ordre qui s’appliquent sur les actions et ETF cotés dans une autre devise que celle de votre compte. Une information à prendre en compte si vous achetez des actions Netflix ou des actions Apple par exemple. Si vous souhaitez réellement ne payer aucun frais de courtage, vous devez rester cantonné aux actions et ETF européens cotées en euros.
En dehors de cette offre de courtage attractive, le courtier d’origine polonaise a le mérite de fournir un support client disponible 24h/24 et 5j/7 en français 📞. Un service que nous avons plusieurs fois eu l’occasion de joindre et tester puisque nous possédons un compte chez XTB depuis plusieurs années.
Par ailleurs, sachez que la plateforme xStation 5 développée en interne par le broker, est munie de nombreux outils d’aide à la décision 💡 comme des screener actions et ETF, des Heatmap ainsi qu’un calendrier économique complet qui affiche la date de détachement des dividendes des sociétés cotées. De notre point de vue, il s’agit de la meilleure plateforme de trading en 2024.
Enfin, XTB rémunère vos fonds non investis jusqu’à 5% brut depuis fin 2023. Un moyen simple de faire travailler votre argent lorsque vous ne trouver pas d’opportunités sur les marchés.
* D’autres frais peuvent s’appliquer (spreads, frais de connexion aux places boursières…)
- Recevez jusqu'à 5% d'intérêts bruts par an sur vos liquidités non investies
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 77% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
🏅 Trade Republic : investissement programmé sur actions, ETF et cryptos sans frais
Supervisé par la BaFin, Trade Republic est un néobroker allemand de plus en plus populaire en France et dont la stratégie est basée sur des frais de courtage parmi les plus bas du marché. À ce sujet, prenez le temps de comparer XTB vs Trade Republic.
Le point fort de Trade Republic réside dans la possibilité offerte par le courtier d’investir dans des plans d’investissement programmé sur plus de 2 200 ETF, 2 500 actions et plusieurs dizaines de cryptomonnaies sans frais de courtage * 🔥.
Accessible à partir d’un euro seulement, vous avez le choix de régler la fréquence (mensuelle, trimestrielle ou bimensuelle) à votre convenance. Une fonctionnalité très pratique pour faire du DCA sur les meilleurs ETF cryptos ou les meilleurs ETF S&P 500 et profiter de la tendance.
Sans frais sur les dépôts et retraits, Trade Republic a également l’avantage de vous rémunérer à hauteur de 4% d’intérêts brut par an sur vos liquidités non investies 💵. Une opportunité réelle de pouvoir trader gratuitement et même d’épargner via un des meilleurs compte-titres.
* D’autres frais peuvent s’appliquer (spreads, frais de connexion aux places boursières…)
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
🏅 Freestoxx : Achetez plus de 6 300 actions US sans commissions
Présent depuis 1998 dans l’univers du courtage en ligne, WH SelfInvest a lancé en 2021 sa marque Freestoxx (avis) qui vous permet de négocier plus de 6 300 actions américaines sans commissions 💡 cotées sur le Nasdaq ou le NYSE comme des actions Tesla ou des actions Microsoft grâce à sa formule FREE services.
Dépourvu de frais d’inactivité et de droit de garde, Freestoxx ne facture aucun frais lors de vos dépôts (hors frais de change car le compte est en USD). En revanche, sachez que pour chaque retrait, le courtier applique une commission de 50 dollars par opération.
Supervisé par la CSSF, Freestoxx offre l’accès aux données de cours en temps réel à condition de réaliser au moins un trade par mois (à défaut 9,99$/mois) et vous offre l’accès à la vente à découvert.
Pour finir, sachez que vos ordres sont exécutés sur le marché au meilleur prix 🔥 (sans spread supplémentaire) puisque le courtier est membre de la NBBO (National Best Bid and Offer) sous le contrôle de la SEC.
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
![[Infographie] 3 solutions pour trader gratuitement en France](https://letraderdudimanche.com/wp-content/uploads/2023/08/Infographie-3-solutions-pour-trader-gratuitement-en-France.png)
📌 Quels sont les critères pour trader gratuitement en bourse ?
Trouver un courtier qui permet de trader gratuitement (ou presque) sur un compte réel n’est pas toujours évident. Par expérience, voici les critères qui doivent attirer votre attention avant d’ouvrir un compte de trading chez un courtier en ligne dont la promesse est de pouvoir trader gratuitement :
- Privilégiez un intermédiaire dont les dépôts et les retraits d'argent sur le compte sont gratuit 🚩 ou qui propose au moins une solution qui respecte ce critère
- Vérifiez que le courtier n'applique pas de commissions ou de frais de gestion 🚩 lorsque votre ordre est exécuté sur le marché. Parfois, la formule "0€ de commission" cache en réalité des frais externes lors de chaque transaction
- Examinez le montant des frais de change et les produits sur lesquels ils s'appliquent afin de ne trader que des instruments dans la même devise que votre compte 🚩
- Assurez vous que le courtier ne facture aucun frais de financement journalier🚩 sur les titres que vous souhaitez négocier en bourse (évitez les contrats CFD à effet levier et le SRD par exemple) car ils risquent d'impacter la performance de vos investissement à moyen et long terme
- Pensez à vérifier que le broker n'applique pas de frais d'abonnement pour accéder aux données de marché en temps réel 🚩. En général, c'est le cas pour Euronext mais payant pour la majorité des autres places boursières internationales
Bien entendu, prenez garde aux courtiers frauduleux non régulés qui tentent de vous appâter avec une offre sans commission. Une fois votre dépôt effectué, le risque est de ne plus pouvoir récupérer votre argent. Pour cette raison, tournez vous toujours vers un broker autorisé par l’AMF.
🎯 Notre avis sur le meilleur courtier pour trader gratuitement en bourse en 2024
À notre avis, XTB est le meilleur courtier pour investir gratuitement en 2024 🏆 sur des actions et des ETF. Même si le courtier d’origine polonaise restreint son offre 0€ de commission à un plafond de 100 000€ par mois * (0,2% par ordre au-delà – min 10€), il a l’avantage d’élargir son offre avec plus de 460 ETF. Par ailleurs, il fournit un certain nombre d’outils de trading indispensables sur sa plateforme xStation 5 (indicateurs techniques, screener, Heatmap…) pour les traders actifs qui cherchent à spéculer sur la volatilité.
En face, l’offre de Trade Republic s’avère très attrayante pour les investisseurs passifs qui désirent constituer progressivement un portefeuille diversifié composé d’actions et d’ETF car il n’applique aucun frais * si vous passez par la fonctionnalité d’investissement programmé 🚀 que nous avons eu déjà eu l’occasion de décrypter sur le blog.
* D’autres frais peuvent s’appliquer (spreads, frais de connexion aux places boursières…)
📌 Questions fréquentes
Quels courtiers permettent de trader gratuitement ?
- XTB permet de négocier plus de 4 000 actions et ETF avec 0€ de commision
- Trade Republic permet de programmer vos investissements sur des actions, ETF et cryptos sans frais de courtage
- Freestoxx vous donne l'opportunité d'acheter et vendre plus de 6 300 actions US sans commission
Comment trader en ligne gratuitement ?
Spécialiste Finance & Bourse
Après une carrière de 8 ans au Ministère de l’économie et des Finances,, Guillaume Van iseghem décide de créer Le Trader du Dimanche en 2018 afin d’aider les investisseurs à décrypter les offres des brokers en ligne.
Alors qu’il place son argent en bourse depuis 2009, il décide de renforcer ses compétences et obtient la certification AMF en 2021 puis valide la formation de conseiller en investissements financiers en 2023.