Dernière mise à jour : 2 octobre 2024
Avec l’arrivée de plusieurs centaines de milliers d’investisseurs particuliers sur les marchés ces dernières années, la concurrence entre les courtiers en ligne s’intensifie 🔥, si bien qu’il est désormais possible de trader gratuitement (ou presque) plusieurs milliers d’instruments financiers.
Afin de vous aider à trouver la solution la plus économique pour investir en bourse, découvrez notre Top 2024 des meilleurs courtiers pour trader gratuitement ✅ des actions et des ETF. Je vous partage aussi certaines mises en garde par rapport à certains éléments de communication des brokers…
- 1 - Scalable Capital : investissez sur plus de 9 800 actions & ETF avec 0€ de commission
- 2 - Trade Republic : achetez plus de 10 200 actions & ETF sans commission
- 3 - Freestoxx : achetez plus de 6 300 actions US sans commission
- 4 - XTB : négociez plus de 4 000 actions & ETF avec 0€ de commission
*Investir implique un risque de perte. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
🏆 Scalable Capital : investissez sur plus de 9 800 actions & ETF avec 0€ de commission
- Scalable Capital vous donne l'opportunité de programmer vos achats sur une large gamme d'instruments financiers dont plus de 7 800 actions, plus de 2 000 ETF, près de 2 300 fonds et 14 ETP cryptomonnaies sans frais de courtage 🔎.
- Scalable Capital vous donne aussi accès à plus de 800 ETF PRIME sans frais de courtage 📌 (hors coûts rattachés aux instruments, spreads...) dont la gestion est assurée par des acteurs comme Amundi et iShares de BlackRock. Ici, pas besoin de passer par la fonctionnalité d'investissement programmé.
- En faisant transiter vos ordres via Gettex (une bourse de la Bayrische Börse AG), Scalable Capital permet de négocier l'ensemble des valeurs en euros et donc sans frais de change 💰. En revanche, attention au spread qui peut s'élargir en fonction de la liquidité du titre et des horaires de cotation.
- Scalable Capital ne facture aucun frais lors de l'ouverture ou la clôture d'un compte. De la même manière, le broker allemand n'applique pas de frais d'inactivité ❌ si vous ne réalisez aucune transaction pendant plusieurs mois.
* D’autres frais peuvent s’appliquer (spreads, frais de connexion aux places boursières…)
Scalable Capital est à mon avis une très bonne solution pour trader gratuitement plusieurs milliers d’ETF puisque le néobroker possède une liste impressionnante de fonds indiciels. Par ailleurs, sachez que Scalable Capital rémunère vos liquidités non investies à hauteur de 2,6% brut par an, jusqu’à 100 000 euros. Malheureusement, cet avantage est réservé uniquement aux clients de la formule Prime + (4,99€ par mois).
- Recevez jusqu'à 2,6% d'intérêts par an sur vos liquidités non investies jusqu'à 100 000€ (avec Prime+ )
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 74% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
🏅 Trade Republic : achetez plus de 10 200 actions & ETF sans commission
- Le point fort de Trade Republic réside dans la possibilité offerte par le courtier de programmer vos investissements sur plus de 2 200 ETF, 2 500 actions et près de 50 cryptomonnaies sans frais de courtage * 🔎 , selon la fréquence de votre choix (mensuelle, trimestrielle ou bimensuelle).
- Contrairement à d'autres courtiers, Trade Republic n'applique aucun frais de conversion 💡 puisque l'ensemble des transactions réalisées sur la plateforme sont en euros sur la place LS Exchange.
- Trade Republic vous rémunère à hauteur de 3,5% d'intérêts brut par an sur vos liquidités non investies 💵 jusqu'à 50 000 euros, soit un gain de 1 750€ brut par an si vous atteignez ce plafond. De mémoire, TR a été le premier a proposer ce type de rémunération.
- Trade Republic ne facture pas de frais d'inactivité ❌. Aucun risque de subir des pénalités si vous ne prenez aucune position sur la plateforme pendant plusieurs mois.
* D’autres frais peuvent s’appliquer (spreads, frais de connexion aux places boursières…)
Trade Republic exécute vos ordres sur LS Exchange, un système de négociation électronique géré par la Bourse de Hambourg. Dès lors, même si vous ne réglez aucune commission, vous prenez le risque d’obtenir un spread plus large… La solution ? Négocier vos titres pendant les horaires d’ouverture du marché et privilégiez les valeurs les plus liquides.
- Jusqu'à 3,25% d'intérêts brut par an sur vos liquidités non investies jusqu'à 50 000€
*Investir implique un risque de perte. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
🏅 Freestoxx : Achetez plus de 6 300 actions US sans commission
- Lancé en 2021 par le courtier WH SelfInvest, Freestoxx vous permet de négocier plus de 6 300 actions américaines sans commission 🔎 cotées sur le Nasdaq ou le NYSE grâce à sa formule FREE services.
- Freestoxx offre un accès gratuit aux données de cours en temps réel 📌 et la vente à découvert, à condition de réaliser au moins un trade par mois. À défaut ce service est facturé 9,99$ par mois.
- Bonne nouvelle, Freestoxx exécute vos ordres sur le marché au meilleur prix 👊 (sans spread supplémentaire) puisque le courtier est membre de la NBBO (National Best Bid and Offer) sous le contrôle de la SEC.
- Freestoxx ne facture aucun frais d'inactivité ni de dépôt (hors frais de change car le compte est en USD). Malheureusement, Freestoxx applique une commission de 50 dollars lors de chaque retrait 😞.
* D’autres frais peuvent s’appliquer (spreads, frais de connexion aux places boursières…)
Alors que certains néobrokers font transiter vos ordres via une place de marché alternative avec des spreads parfois moins avantageux (et donc un coût indirect), Freestoxx permet d’obtenir les meilleurs spreads du marché (NBBO). En revanche, pensez à convertir vos euros en dollars avant de transférer vos fonds sur la plateforme afin d’éviter des frais de change supplémentaires (Il existe des solutions comme Revolut par exemple).
*Investir implique un risque de perte. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
🏅 XTB : négociez plus de 4 000 actions et ETF avec 0€ de commission*
- XTB vous propose de négocier une sélection de plus de 3 600 actions et plus de 494 ETF avec 0€ de commission dans la limite de 100 000€ par mois * ✅ (0,2% au-delà - min 10€). Des titres cotés sur 16 places boursières internationales avec une grande majorité de valeurs US.
- En revanche, XTB applique 0,5% de frais de change lorsque vous achetez ou vendez des actions et des ETF cotés dans une autre devise que celle de votre compte. Un taux particulièrement élevé par rapport à d'autres concurrents.
- Bonne nouvelle, XTB rémunère vos fonds non investis jusqu'à 5% brut par an. Un moyen simple de continuer à faire travailler votre argent lorsque vous ne trouvez pas d'opportunités sur les marchés.
- L'application xStation 5 est munie de nombreux outils d'aide à la décision 💡 comme des screener actions & ETF, plusieurs Heatmap ainsi qu'un calendrier économique complet qui affiche la date de détachement des dividendes des sociétés cotées.
* D’autres frais peuvent s’appliquer (spreads, frais de connexion aux places boursières…)
Bien entendu, l’offre d’XTB permet de trader gratuitement des actions et des ETF à conditions que les titres soient cotés dans la même devise que votre compte. En revanche, je réfléchis à deux fois avant de m’aventurer sur le marché US puisqu’un ordre de 1 000 euros pour acheter des actions Facebook entraîne 5 euros de frais de conversion (50 euros sur un ordre de 10 000 euros)…
- Recevez jusqu'à 4,3% d'intérêts bruts par an sur vos liquidités non investies
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 74% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
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|---|---|---|---|---|
| Date de création | 2014 | 2015 | 2021 | 2002 |
| Régulation | BaFin | BaFin | CSSF | KNF |
| Dépôt minimum | 💰 Pas de minimum | 💰 10€ | 💰 1€ | 💰 Pas de minimum |
| Instruments négociables sans commission | ✴️ 7 800 ETF ✴️ 2 000 ETF ✴️ 2 300 fonds ✴️ 14 ETF cryptos | ✴️ 2 700 actions ✴️ 2 400 actions ✴️ 50 cryptos | ✴️ 6 400 actions US | ✴️ 3 581 actions ✴️ 494 ETF |
| Détail de l'offre 0€ de commission | ➡️ 0€ de commission uniquement dans le cadre d'un investissement programmé | ➡️ 0€ de commission uniquement dans le cadre d'un investissement programmé | ➡️ 0€ de commission sur l'ensemble des actions US sur la plateforme | ➡️ 0€ de commission jusqu'à 100 000€ par mois sur les actions et les ETF (0,2% au-delà - min 10€) |
| Frais de change | ❌ tous les instruments sont cotés en euros | ❌ tous les instruments sont cotés en euros | ❌ Frais de change si vous transférez des fonds chez Freestoxx dans une autre devise que le dollars (0,3%) | ✅ 0,5% sur les instruments cotés dans une autre devise |
| Frais d'ouverture | ❌ Non | ❌ Non | ❌ Non | ❌ Non |
| Frais de clôture | ❌ Non | ❌ Non | ❌ Non | ❌ Non |
| Frais d'inactivité | ❌ Non | ❌ Non | ❌ Non | ✅ 10€/mois si compte inactif 12 mois consécutifs |
| Compte démo | ❌ | ❌ | ✅ Gratuit | ✅ Gratuit |
🎯 Mon avis sur le meilleur site de trading gratuit en 2024
À notre avis, XTB est le meilleur courtier pour investir gratuitement en 2024 🏆 sur des actions et des ETF. Même si le courtier d’origine polonaise restreint son offre 0€ de commission à un plafond de 100 000€ par mois * (0,2% par ordre au-delà – min 10€), il a l’avantage d’élargir son offre avec plus de 460 ETF. Par ailleurs, il fournit un certain nombre d’outils de trading indispensables sur sa plateforme xStation 5 (indicateurs techniques, screener, Heatmap…) pour les traders actifs qui cherchent à spéculer sur la volatilité.
En face, l’offre de Trade Republic est aussi très attrayante si vous êtes un investisseur passif et que vous désirez constituer progressivement un portefeuille diversifié composé d’actions et d’ETF car il n’applique aucun frais * si vous passez par la fonctionnalité d’investissement programmé 🚀 que j’ai déjà eu l’occasion de mettre en avant dans mon classement des meilleurs brokers DCA.
* D’autres frais peuvent s’appliquer (spreads, frais de connexion aux places boursières…)
![[Infographie] 3 solutions pour trader gratuitement en France](https://letraderdudimanche.com/wp-content/uploads/2023/08/Infographie-3-solutions-pour-trader-gratuitement-en-France.png)
📌 Quels sont les critères pour trader gratuitement en bourse ?
Trouver un courtier qui permet de trader gratuitement (ou presque) sur un compte réel n’est pas toujours évident. Par expérience, voici les critères qui doivent attirer votre attention avant d’ouvrir un compte de trading chez un courtier en ligne dont la promesse est de pouvoir trader gratuitement :
- Privilégiez un intermédiaire dont les dépôts et les retraits d'argent sur le compte sont gratuit 🚩 ou qui propose au moins une solution qui respecte ce critère
- Vérifiez que le courtier n'applique pas de commissions ou de frais de gestion 🚩 lorsque votre ordre est exécuté sur le marché. Parfois, la formule "0€ de commission" cache en réalité des frais externes lors de chaque transaction
- Examinez le montant des frais de change et les produits sur lesquels ils s'appliquent afin de ne trader que des instruments dans la même devise que votre compte 🚩
- Assurez vous que le courtier ne facture aucun frais de financement journalier🚩 sur les titres que vous souhaitez négocier en bourse (évitez les contrats CFD à effet levier et le SRD par exemple) car ils risquent d'impacter la performance de vos investissement à moyen et long terme
- Pensez à vérifier que le broker n'applique pas de frais d'abonnement pour accéder aux données de marché en temps réel 🚩. En général, c'est le cas pour Euronext mais payant pour la majorité des autres places boursières internationales
Bien entendu, prenez garde aux courtiers frauduleux non régulés qui tentent de vous appâter avec une offre sans commission. Une fois votre dépôt effectué, le risque est de ne plus pouvoir récupérer votre argent. Pour cette raison, tournez vous toujours vers un broker autorisé par l’AMF.
🤔 Questions fréquentes
Quels courtiers permettent de trader gratuitement ?
- Scalable Capital permet d'investir sur plus de 9 800 actions & ETF avec 0€ de commission
- Trade Republic permet d'acheter plus de 10 200 actions & ETF sans commission
- Freestoxx vous donne l'opportunité d'acheter et vendre plus de 6 300 actions US sans commission
- XTB permet de négocier plus de 4 000 actions et ETF avec 0€ de commision
Comment trader en ligne gratuitement ?
Spécialiste Finance & Bourse
Après une carrière de 8 ans au Ministère de l’économie et des Finances,, Guillaume Van iseghem décide de créer Le Trader du Dimanche en 2018 afin d’aider les investisseurs à décrypter les offres des brokers en ligne.
Alors qu’il place son argent en bourse depuis 2009, il décide de renforcer ses compétences et obtient la certification AMF en 2021 puis valide la formation de conseiller en investissements financiers en 2023.