Avec l’arrivée de plusieurs centaines de milliers d’investisseurs particuliers sur les marchés ces dernières années, la concurrence entre les courtiers en ligne est de plus en plus marquée 🔥, si bien qu’il est désormais possible de trader gratuitement (ou presque) plusieurs milliers d’instruments financiers.
Afin de vous aider à trouver la solution la plus économique pour investir en bourse, découvrez notre Top 3 des meilleurs courtiers pour trader gratuitement ✅ des actions et des ETF en direct ou via des fonctionnalités pour investir de manière programmée.
Investir comporte des risques. Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement. Cette page contient des liens affiliés. Pour plus de précisions sur nos avis, comparatifs et classements, consultez notre méthologie.
🏆 XTB : tradez plus de 3 500 actions et ETF avec 0€ de commission
Depuis 2020, le courtier en ligne XTB vous propose de négocier une sélection de plus de 3 200 actions et plus de 300 ETF cotés sur 16 places boursières internationales avec 0€ de commission dans la limite de 100 000€ par mois * ✅ (0,2% au-delà – min 10€).
Petit bémol concernant les frais de change équivalent à 0,50% du montant de l’ordre qui s’appliquent sur les actions américaines. Si vous souhaitez réellement ne payer aucun frais de courtage, vous devez rester cantonné aux actions et ETF européens cotées en euros.
En dehors de cette offre de courtage attractive, le courtier d’origine polonaise a le mérite de fournir un support client disponible 24h/24 et 5j/7 en français 📞. Un service que nous avons plusieurs fois eu l’occasion de joindre et tester puisque nous possédons un compte chez XTB depuis plusieurs années.
Enfin, sachez que la plateforme Xstation, développée en interne par le broker, est munie de nombreux outils d’aide à la décision 💡 comme des screener actions et ETF, des Heatmap ainsi qu’un calendrier économique complet qui affiche la date de détachement des dividendes des sociétés cotées.
* D’autres frais peuvent s’appliquer (spreads, frais de connexion aux places boursières…)
- Plus de 3 500 actions et ETF au comptant
- Offre sans commission sur actions et ETF dans la limite de 100 000€/mois (0,2% au-delà - 10€ min)
- Flux de cotation en temps réel gratuit sur l'ensemble des places boursières
- Plateforme Xstation compatible avec tous supports (PC, mobile)
- Nombreux outils d'aide à la décision (Heatmap, screener, calendrier éco…)
- Pas de frais sur les dépôts et retraits
- Pas de dépôt minimum à l'ouverture d'un compte
- Compte de démonstration gratuit
- Transmission d'un IFU chaque année
- Courtier régulé KNF qui possède des locaux à Paris (8e)
- Frais de change de 0,5% sur les titres cotés dans une autre devise
- Absence de carnet d'ordres sur les actions/ETF au comptant
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 77% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
🏅 EToro : négociez plus de 3 000 actions sans frais de courtage
Avec plus de 10 millions de clients, eToro est un courtier en ligne régulé par la CySEC qui vous offre également la possibilité d’acheter et vendre plus de 3 000 actions (ou fractions d’actions) cotées sur 15 places boursières sans frais de courtage 💰 et sans limite de montant ou de volume de trading.
Leader mondial en matière de copy trading, vous pouvez calquer gratuitement les performances d’autres traders plus expérimentés ✅ à conditions que les opérations soient réalisées sur des actions et sans levier.
Malheureusement, sachez que les actions dont vous faites l’acquisition sur la plateforme eToro ne vous octroies pas de droits de vote. Par ailleurs, le courtier chypriote ne permet pas de transférer vos titres dans un autre établissement ⚠️. Un élément peu contraignant mais qu’il est nécessaire de savoir avant d’ouvrir un compte.
Pour finir, eToro facture 5 dollars lors de chaque retrait ainsi que des frais de conversion si les versements et retraits sont réalisés dans une devise autre que le dollar.
- Plateforme adaptée à tous niveaux (débutant, intermédiaire, confirmé…)
- Plus de 3 000 actions négociables sans frais de courtage
- Flux de cotation en temps réel gratuit
- Trading social via la fonction copy trading pour répliquer d'autres traders ou des portefeuille thématiques
- EToro propose une section dédiée à la formation des nouveaux traders
- Compte démo gratuit
- Dépôt minimum de 100$ seulement à l'ouverture d'un compte
- Courtier régulé CySEC (branche européenne)
- Impossible de transférer vos actions/ETF au comptant chez un autre courtier
- Commission de 5 dollars lors de chaque retrait
- Frais de change élevés pour les versements et retraits dans une devise autre que le dollar
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financier fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
🏅 Trade Republic : investissement programmé sur actions, ETF et cryptos sans frais
Supervisé par la BaFin, Trade Republic est un néobroker allemand de plus en plus populaire en France et dont la stratégie est basée sur des frais de courtage parmi les plus bas du marché.
Le point fort de Trade Republic réside dans la possibilité offerte par le courtier d’investir dans des plans d’investissement programmé sur plus de 2 200 ETF, 2 500 actions et plusieurs dizaines de cryptomonnaies sans frais de courtage * 🔥. Accessible à partir d’un euro seulement, vous avez le choix de régler la fréquence (mensuelle, trimestrielle ou bimensuelle) à votre convenance.
Sans frais sur les dépôts et retraits, Trade Republic a également l’avantage de vous rémunérer à hauteur de 2% d’intérêts brut par an sur vos liquidités non investies 💵. Une opportunité réelle de pouvoir trader gratuitement et même d’épargner via un des meilleurs compte-titres.
* D’autres frais peuvent s’appliquer (spreads, frais de connexion aux places boursières…)
- 4 700+ plans d'investissements programmés sur des actions, ETF et cryptos (Bitcoin, Ethereum…) sans aucun frais de courtage
- Une rémunération de 2% d'intérêts brut par an sur vos liquidités non investies dans la limite de 50 000€
- Possibilité d'acheter des fractions d'actions
- Absence de frais lors des dépôts (par virement) et des retraits + pas de droits de garde ni de frais d'inactivité
- Plateforme compatible PC et mobile (IOS et Android)
- Fintech supervisée BaFin avec une forte croissance en Europe
- 0,7% de frais par dépôt à partir du 2ème versement via carte bancaire, Google Pay et Apple Pay
- 1€ par transaction si vous achetez des actions, ETF et crypto-monnaies en direct (sans passer par un plan d'investissement programmé)
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
🏅 Freestoxx : Achetez plus de 6 300 actions US sans commissions
Présent depuis 1998 dans l’univers du courtage en ligne, WH SelfInvest a lancé en 2021 sa marque Freestoxx qui vous permet de négocier plus de 6 300 actions américaines sans commissions 💡 cotées sur le Nasdaq ou le NYSE grâce à sa formule FREE services.
Dépourvu de frais d’inactivité et de droit de garde, Freestoxx ne facture aucun frais lors de vos dépôts (hors frais de change car le compte est en USD). En revanche, sachez que pour chaque retrait, le courtier applique une commission de 50 dollars par opération.
Supervisé par la CSSF, Freestoxx offre l’accès aux données de cours en temps réel à condition de réaliser au moins un trade par mois (à défaut 9,99$/mois) et vous offre l’accès à la vente à découvert.
Pour finir, sachez que vos ordres sont exécutés sur le marché au meilleur prix 🔥 (sans spread supplémentaire) puisque le courtier est membre de la NBBO (National Best Bid and Offer) sous le contrôle de la SEC.
- Offre sans commissions sur plus de 6 300 actions US
- Vous êtes propriétaire de vraies actions (et pas des produits dérivés)
- Exécution des ordres au meilleur prix disponible (NBBO)
- Plateforme compatible PC et mobile (IOS et Android)
- De nombreuses fonctionnalités (91+ indicateurs, 13+ outils graphiques...)
- Compte démo gratuit et illimité avec la formule FREE Services
- Courtier supervisé CSSF et qui possède 6 bureaux internationaux (France, Luxembourg, Allemagne...)
- Frais de conversion de 0,9% si dépôt dans une monnaie différente ($)
- Frais de 50 dollars/retrait
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
![[Infographie] 3 solutions pour trader gratuitement en France](https://letraderdudimanche.com/wp-content/uploads/2023/08/Infographie-3-solutions-pour-trader-gratuitement-en-France.png)
📌 Quels sont les critères pour trader gratuitement en bourse ?
Alors que le trading sur compte démo permet d’acheter et vendre plusieurs milliers d’actions et d’ETF sur les marchés financiers sans prendre le moindre risque grâce à un portefeuille composé d’argent virtuel, trouver un courtier qui permet de réaliser de trader gratuitement sur un compte réel n’est pas toujours évident.
Par expérience, voici l’ensemble des critères qui doivent attirer votre attention avant d’ouvrir un compte de trading chez un courtier en ligne dont la promesse est de pouvoir trader gratuitement :
- Privilégiez un intermédiaire dont les dépôts et les retraits d'argent sur le compte sont gratuit 🚩 ou qui propose au moins une solution qui respecte ce critère
- Vérifiez que le courtier n'applique pas de commissions ou de frais de gestion 🚩 lorsque votre ordre est exécuté sur le marché. Parfois, la formule "0€ de commission" cache en réalité des frais externes lors de chaque transaction
- Examinez le montant des frais de change et les produits sur lesquels ils s'appliquent afin de ne trader que des instruments dans la même devise que votre compte 🚩
- Assurez vous que le courtier ne facture aucun frais de financement journalier🚩 sur les titres que vous souhaitez négocier en bourse (évitez les contrats CFD à effet levier et le SRD par exemple) car ils risquent d'impacter la performance de vos investissement à moyen et long terme
- Pensez à vérifier que le broker n'applique pas de frais d'abonnement pour accéder aux données de marché en temps réel 🚩. En général, c'est le cas pour Euronext mais payant pour la majorité des autres places boursières internationales
Bien entendu, prenez garde aux courtiers frauduleux non régulés qui tentent de vous appâter avec une offre sans commission. Une fois votre dépôt effectué, le risque est de ne plus pouvoir récupérer votre argent. Pour cette raison, tournez vous toujours vers un broker autorisé par l’AMF.
🎯 Quel est le meilleur courtier pour trader gratuitement en bourse ?
XTB représente à notre avis la solution la plus attractive pour investir gratuitement sur des actions. Même si le courtier d’origine polonaise restreint son offre 0€ de commission à un plafond de 100 000€ par mois * (0,2% par ordre au-delà – min 10€), XTB a l’avantage d’élargir son offre aux ETF (300+) 🔥. Par ailleurs, il fournit un certain nombre d’outils de trading indispensables (indicateurs techniques, screener, Heatmap…) pour les traders actifs qui cherchent à spéculer sur la volatilité, raison pour laquelle il a notre préférence.
En parallèle, l’offre de Trade Republic s’avère très attrayante pour les investisseurs passifs qui désirent constituer progressivement un portefeuille diversifié composé d’actions et d’ETF car il n’applique aucun frais * si vous passez par la fonctionnalité d’investissement programmé 🚀 que nous avons eu déjà eu l’occasion de décrypter sur le blog.
* D’autres frais peuvent s’appliquer (spreads, frais de connexion aux places boursières…)
