eToro : revue et avis du courtier en 2022

eToro est un acteur populaire dans le monde du courtage en ligne. Présent dans de nombreux spots publicitaires en France et à l’international, il propose aux particuliers comme aux professionnels d’investir sur les marchés boursiers de manière performante, intelligente et simple.

Alors qu’il dispose de plusieurs atouts (offre sans commission sur les actions/ETF, copy trading…), le broker d’origine israélienne souffre pourtant d’une image parfois clivante sur la toile en raison des frais qu’il impose à ses clients et les risques qu’entraînent la négociation de produits financiers à effet levier (dans la limite du montant investi).

Dans ce guide, vous allez pouvoir découvrir les caractéristiques et notre avis sur le courtier eToro à travers son histoire, les instruments négociables, ses frais ou encore la qualité de sa plateforme. 

Réglementé CySEC - supervisé AMF/ACPR
4.5/5

L’histoire d’eToro (2007 à aujourd”hui)

Grâce à l’élaboration de différents systèmes d’investissement en ligne intuitifs, innovants et basés sur le partage, eToro révolutionne le monde du trading en ligne. Présent dans près de 140 pays, ses bureaux sont basés à Chypre, aux États-Unis, en Australie, au Royaume-Uni et en Israël.

  • L’année 2007 marque la naissance de la société – appelée à l’origine RetailFX – à Tel Aviv, créée par trois entrepreneurs : les frères Yoni et Ronen Assia, accompagnés de David Ring. Passionnés par le trading, ces professionnels souhaitent rendre les opérations d’achats et de ventes accessibles à tous.
  • La même année, la plateforme de trading FX (Forex, ou « Foreign exchange market ») voit le jour. Elle propose aux utilisateurs des instruments financiers attractifs, et avant tout faciles à appréhender pour comprendre et gérer toutes les techniques boursières (spreads, indices boursiers, pips, bitcoin, copy…).
  • En 2009, eToro améliore ses prestations de trading en concevant la plateforme WebTrader adaptée aux besoins de tous les investisseurs débutants ou chevronnés.
  • 2010 : l’entreprise bouleverse positivement le monde de la fintech en créant la plateforme OpenBook et la fonctionnalité CopyTrader™. L’activité des traders peut désormais être observée en temps réel et copiée par tout investisseur. En 2012, WebTrader et OpenBook sont proposés en version mobile.

De 2013 à aujourd’hui, eToro n’a de cesse d’améliorer encore et toujours ses services de trading grâce à :

  • Une sélection d’actions, d’actifs et de devises toujours plus large, afin que ses clients puissent diversifier leur portefeuille boursier.
  • L’amélioration constante de la plateforme eToro, pour offrir une expérience d’utilisation simple et intuitive.
  • La fonction des portefeuilles d’investissement CopyPortfolios.
  • L’utilisation du bitcoin et de cryptomonnaies américaines.
L'actualité du courtier eToro en 2022
L'actualité du courtier eToro en 2022

Les différents types de compte de trading

Afin de permettre aux particuliers ou aux professionnels d’observer tous les mouvements du marché, le broker eToro vous offre plusieurs options.

  • Vous avez la possibilité d’ouvrir un compte de trading démo gratuitement et de tester la plateforme de trading avec 100 000 $ de fonds virtuels. Vous commencez à vous entraîner afin de vous familiariser avec toutes les composantes du trading (action, bitcoin, cryptomonnaies, cours des marchés, indices de la bourse, stratégies financières, effet de levier, spreads…), sans risque de perte financière
  • Une fois habitué à l’univers du monde boursier grâce au simulateur de trading d’eToro, vous pouvez vous lancer définitivement en créant un compte réel à risque limité. Vous utilisez alors les fonds disponibles que vous avez déposés sur votre solde eToro en ligne.

Le dépôt initial minimum requis pour ouvrir un compte en France est de 50 dollars. Plusieurs modes de paiement sont disponibles (virement bancaire, carte bancaire, PayPal, Neteller, Skrill…). D’autre part, dans le cadre d’un retrait, le délai pour obtenir les fonds peut aller jusqu’à 10 jour ouvrés (par virement ou carte bancaire) et le montant minimum pour initier l’opération est de 30 dollars. 

Réglementé CySEC - supervisé AMF/ACPR
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eToro : quels instruments pour trader ?

Très variée, la gamme d’outils de trading proposés par eToro vous offre de grandes opportunités pour investir efficacement et en toute sécurité.

En quelques clics, vous pouvez notamment :

  • Investir dans plus de 2 700 actions d’entreprises cotées sur près de 20 places boursières dans le Monde (Londres, Madrid, Bruxelles, Amsterdam…) et spécialisés dans de nombreux secteurs d’activités (biens de consommation, santé, technologie…).
  • La possibilité d’acquérir des fractions d’actions pour les investisseurs peu capitalisés.
  • Bénéficier des avantages du trading de matières premières (32 sous-jacents) et du Forex afin de profiter des variations entre 49 paires de devises.
  • Investir dans les crypto monnaies les plus populaires dont la capitalisation boursière dépasse le milliard de dollars (Bitcoin, Ethereum, Build and Build, XRP, Cardano…).
  • Investir dans des ETF (SPY, GLD, XLE, VOO…).
  • Placer votre argent sur les indices boursiers mondiaux (NASDAQ, S&P 500, GER40, DJ30…).
 
Création2007
Siège socialChypre
RégulationsCySEC, FCA, ASIC, FSAS
PrésencePlus de 40 pays
(États-Unis, Royaume-Uni,
Israël, Chypre, Australie…)
Instruments+ de 3 000 Actions/ETF au comptant
+ de 3 000+ CFDs
(indices, matières premières, Forex...)
Frais0€ de commission
sur l'ensemble des instruments

Spread :
EUR/USD à partir de 1,0 pip
FRA40 à partir de 1,0 pt
DAX40 à partir de 2,0 pts
Or à partir de 0.45
Argent à partir de 5,0
Bitcoin 0,75%
Minimum de dépôt
(France)
50$
Moyens de dépôtsCarte de crédit
Virement bancaire
E-wallet
PayPal, Skrill, Neteller
Frais de dépôt/retraitDépôt : gratuit
Retrait : 5$/opération
Frais de conversionOui
si dépôt dans une devise
autre que le dollar
PEANon
Frais d'inactivité10€/mois
si le compte est inactif
pendant 12 mois consécutifs
Liens

Notre avis sur les frais et commissions prélevés par eToro

Le broker chypriote indique régulièrement dans sa communication qu’il propose une grille tarifaire attractive. Un élément que nous avons voulu vérifier pour en avoir la certitude.

Côté commission, aucune majoration, aucun frais de gestion, de ticket, de droit de garde ou de courtage n’est prélevé, même lorsque vous copiez les tactiques des autres usagers pour investir dans des portefeuilles d’actions.

Le site exige cependant le règlement de certains frais, à l’image du spread (l’écart entre le prix proposé à l’achat et à la vente) ainsi que les frais de financement lorsque vous gardez une position ouverte d’un jour sur l’autre sur un contrat CFD avec effet levier.

Selon la volatilité des marchés financiers, les spreads ainsi que les frais de roulement (basés sur le taux Libor) varient régulièrement. Lors du passage d’ordres sur la plateforme, eToro met à votre disposition, dans le ticket, un simulateur pour vous aider à estimer ces frais particuliers (retrait, conversion lors de dépôt ou de retrait sur les comptes client, spread…).

Pour information, les comptes de trading sont exclusivement en USD (dollar), le code de monnaie international du dollar américain établi par l’ISO (International Organization for Standardization). Il sont donc soumis à des frais de conversion si le dépôt est réalisé dans une devise différente. À noter aussi qu’eToro prélève une commission de 5 dollars lors de chaque retrait (gratuit pour les dépôts).

Page d'accueil du site d'eToro
Page d'accueil du site de DEGIRO

eToro : une plateforme de trading multi-usages ?

eToro permet à chaque client de sa communauté de trader de façon collaborative. Si le courtier attire essentiellement des débutants en raison de son ergonomie, son offre multi actifs permet également aux investisseur plus expérimentés de réaliser des analyses de marché et suivre les cours boursiers en temps réel, d’un simple coup d’œil.

Il est donc adapté à tous les profils d’investisseurs souhaitant observer facilement les positions d’achat et de vente : devises, indices, pips, CFD, matières premières, ETF…

Disponible sur ordinateur à partir d’un navigateur Web, la plateforme de trading WebTrader peut également être consultée sur un téléphone mobile via l’application Android ou iOS.

La fonctionnalité CopyTrader

Idéale pour les débutants ou les investisseurs qui n’ont pas le temps de suivre les cours de la bourse, la fonction copy permet de copier les mouvements de traders qualifiés. Vous pouvez interagir avec eux afin de profiter de leur expertise dans le domaine du trading, et vous faire ainsi un avis plus clair sur les stratégies financières à adopter.

Le calendrier économique

Soigneusement catégorisée, cette page du site de courtiers eToro vous donne l’opportunité de consulter l’agenda des rapports qui seront prochainement publiés (macro, résultats, dividendes…) par les compagnies cotées en bourse.

Le staking de cryptomonnaies

Le principe consiste à immobiliser vos crypto-actifs pour gagner de l’argent et générer des revenus complémentaires passifs, de façon simple et sécurisée.

L’outil ProCharts

Efficace, intuitif et personnalisable, ProCharts vous permet de comparer et d’analyser de manière précise le marché professionnel grâce à un affichage graphique clair.

Le programme Popular Investor

Vous êtes un investisseur expérimenté ? Grâce à Popular Investor, eToro vous offre l’opportunité d’augmenter le montant de vos revenus annuels en permettant aux autres membres du site de copier vos positions. Vous devenez en quelque sorte un asset manager secondaire, qui aide d’autres investisseurs à performer sur les marchés.

Votre rémunération, qui peut aller jusqu’à 2.5% du capital annuel moyen sous gestion (AUC), dépend de plusieurs critères : le nombre et le capital alloué des suiveurs, votre score de risque, votre historique et bien entendu vos résultats.

Le trading de CFD (Contrat sur différence)

Basé sur l’effet de levier, ce type d’instrument dérivé vous permet d’accroître les performances de votre portefeuille en investissant sur plusieurs milliers d’actifs sous-jacents, et non sur le marché financier lui-même.

À noter que le trading de CFDs représente un risque important et qu’il est réservé à des investisseurs aguerris qui comprennent son fonctionnement.

Les portefeuilles d’investissement

Des cryptomonnaies aux actions, en passant par les ETF, ils vous donnent accès à un ensemble d’actifs financiers qui correspondent à votre stratégie boursière. Classés par thématiques, ils vous permettent de concevoir simplement votre stratégie d’intervention en bourse.

Visuel de la plateforme de trading eToro sur mobile et tablette
Visuel de la plateforme de trading eToro sur mobile et tablette

eToro : copier d’autres traders grâce au trading social

Leader mondial du trading social, eToro a créé une considérable communauté de traders actifs dans plus de 140 pays. Un succès essentiellement du à une offre centrée sur des outils et fonctionnalités de copy trading innovants, conviviaux et simples à utiliser.

Le courtier eToro met à votre disposition une liste de “Popular Investors”, des traders aguerris dont vous pouvez reproduire les trades de manière automatique. Vous profitez ainsi de leur expérience tout en ayant la possibilité de vous forger votre propre avis. En effet, vous avez accès au capital qu’ils ont placé, les gains qu’ils ont accumulés, ainsi qu’au score de risque pour chaque opération boursière effectuée.

Un fil d’actualité social est à votre disposition gratuitement. Il vous permet de suivre quotidiennement les mouvements financiers de chaque trader que vous avez ajouté à votre liste de favoris, tout en ayant la possibilité d’interagir avec eux. Vous pouvez créer votre propre fil d’actualité de trading, afin de partager votre expérience avec les autres membres de la communauté.

Le partage de trading est complété par les réseaux sociaux. Facebook, Twitter, Instagram et YouTube : toutes les actualités en matière de trading et les retours ou avis des utilisateurs sont régulièrement publiés. Vous êtes immédiatement informé des tendances.

Les conditions à respecter pour accéder aux différents statuts de Popular Investor
Les conditions à respecter pour accéder aux différents statuts de Popular Investor

eToro : notre avis sur le service client

Malheureusement, le service client du courtier eToro est joignable uniquement en complétant un formulaire d’assistance en ligne. Il n’est donc pas possible d’obtenir un interlocuteur par téléphone ou via une fonctionnalité de Chat.

À noter que le guichet d’assistance aux clients du broker eToro vous permet de poser toutes les questions relatives au trading : gestion des comptes personnels, options disponibles, montant d’une action, position du marché, précisions sur le spread, les actifs, l’effet de levier ou le CFD…

Pour chaque interrogation ou problème que vous rencontrez, il vous suffit d’ouvrir un ticket auprès de l’assistance clients sur le site. Tous les échanges sont automatiquement enregistrés. Vous pouvez ainsi les reconsulter à tout moment sur votre compte personnel.

Dans ces conditions, obtenir une réponse à vos questions peut prendre plusieurs jours (à part si vous détenez le statut “silver”), ce qui n’est pas optimal pour faire face à une urgence.

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eToro est-il un courtier fiable et sécurisé ?

Avec un projet d’introduction en Bourse dont la capitalisation devrait dépasser les 10 milliards de dollars, eToro fait figure de mastodonte dans le secteur du courtage en ligne.

En ouvrant un compte de trading chez eToro, vos fonds sont conservés et séparés des fonds du broker. Chaque dépôt et chaque retrait effectué sur les comptes personnels, sont protégés par des protocoles de sécurité fiables. Par ailleurs, eToro dispose d’une assurance complémentaire qui permet de couvrir les pertes de ses clients jusqu’à 1 millions d’euros, dans le cas où eToro serait insolvable.

  • eToro est une entreprise enregistrée auprès du REGAFI (Registre des agents financiers) depuis 2010, sous le numéro 29552. Il recense tous les entrepreneurs, français ou étrangers, exerçant dans le domaine de la finance (intermédiaire financier, agent d’assurance…) et ayant obtenu l’autorisation officielle d’exercer leur activité en France par l’ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution).
  • Parmi les différentes licences qu’il possède, la brache d’eToro basée au Royaume-Uni est réglementée par la FCA (Financial Conduct Authority).
  • Les bureaux de Chypre, quant à eux, sont enregistrés auprès de la CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission). Ils détiennent une licence pour proposer leurs services en Europe via le système du passeport européen.
  • La branche située aux Pays-Bas est agréé par la DNB (De Nederlandsche Bank N.V.) en tant que fournisseur de crypto monnaies.
  • Aux États-Unis, l’entreprise est enregistrée auprès du FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network), de la FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) et de la SIPC (Securities Investor Protection Corporation).
  • En Australie, eToro est réglementé par l’ASIC (Australian Securities & Investments Commission).
Les bureaux d'eToro dans le Monde
Les bureaux d'eToro dans le Monde

Enfin, sachez que vos données personnelles ne sont jamais communiquées à un tiers, sauf si vous l’autorisez ou que la loi l’exige.

Notre avis sur eToro

Bien que les frais sont supérieurs à la moyenne des autres courtiers (sur les spreads), eToro propose, au sein d’un vaste choix d’actifs, d’investir sur les actions et ETF sans commission.

Parmi ces fonctionnalités, le système de copy trading vous permet de suivre et copier les positions d’investisseurs plus aguerris sur les marchés. Une occasion d’aller chercher de la performance, à condition de bien choisir votre “popular investor”.

eToro est objectivement un broker solide et innovant, qui n’a de cesse d’essayer d’améliorer la qualité de ses services d’investissement en ligne afin de proposer à ses clients, particuliers ou professionnels, une expérience de trading unique.

eToro est à notre avis un courtier intéressant pour les investisseurs qui désirent profiter de l’offre sans commission sur les actions/ETF à travers une plateforme particulièrement fluide et simple à prendre en mains. Le service de copy trading est également avantageux pour les traders débutants ou peu disponibles qui souhaitent simplement copier les positions d’autres traders. Toutefois, certains éléments pourraient être améliorés comme les frais de spreads (peu compétitifs) et la disponibilité du service client.

Pour
Contre
Réglementé CySEC - supervisé AMF/ACPR
4.5/5
Fiabilité du courtier
Diversité des instruments
Spreads
Ergonomie de la plateforme

*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financier fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD.

Le siège social d’eToro à Chypre

La chaîne YouTube du courtier eToro

Questions fréquentes

Suis-je propriétaire des actions que j’achète en passant par eToro ?

Dans le centre d’aide disponible sur le site du courtier, eToro indique qu’en l’absence de levier, les clients sont bien propriétaire des actions  dont il font l’acquisition via la plateforme et perçoivent les dividendes (lorsque l’entreprise en distribue). Toutefois, le courtier d’origine israélienne précise que les actionnaires ne dispose pas de la possibilité d’utiliser leur droit de vote pour agir sur les décisions de l’entreprise.

Comment dois-je déclarer mes plus-values chez eToro ?

En l’absence d’IFU (non fournit par eToro), vous devez extraire, chaque année, un récapitulatif des opérations réalisées en année N-1 (via l’historique de votre compte). afin de pouvoir déclarer vos plus-values (case 3VG) ou pertes (case 3VH) auprès de l’administration fiscale.

D’autre part, en ayant un compte chez eToro, les clients français sont tenus de déclarer son existence lors de la déclaration d’impôt sur le revenu en complétant le formulaire Cerfa 3916 (déclaration par un résident d’un compte à l’étranger).

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Le Trader du Dimanche

Titulaire de la certification AMF, Le Trader du Dimanche est spécialisé dans la formation et la vulgarisation du monde de la bourse et des produits dérivés.

Il rassemble, sur sa chaîne YouTube, une communauté de plus de 10 000 membres auprès de laquelle il partage son expérience de plus de 10 années passées sur les marchés financiers.


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