Dernière mise à jour : 20 novembre 2024
Parmi les sites de copy trading les plus populaires dans le monde, eToro est un broker multi-actifs qui vous donne l’opportunité de négocier à la fois des instruments financiers traditionnels au comptant (actions, ETF) et des contrats CFD à effet levier.
Découvrez mon avis d’expert et celui des utilisateurs à propos du courtier eToro en 2024 🔥. Dans ma revue, j’analyse en détail les instruments négociables sur la plateforme, je passe au crible les frais de courtage et j’examine les outils de trading que le courtier fournit pour vous aider à performer sur les marchés.
🙋♂️ Avis clients : une plateforme populaire chez les particuliers
| TrustPilot | Play Store | Play Store | ||
|---|---|---|---|---|
| Avis eToro | 👉 4/5 sur 525 avis clients | 👉 4,2/5 sur 24 418 avis clients | 👉 3,8/5 sur 140 000 avis clients | 👉 4/5 sur 5 700 avis clients |
Avec plus de 170 000 avis recensés en ligne (Google, TrustPilot, Play Store et Apple Store), eToro bénéficie d’une note moyenne proche de 4 sur 5, un élément positif qui prouve que le courtier chypriote semble apprécié en France.
Après lecture de plusieurs centaines de témoignages, les clients sont unanimes pour dire que la plateforme eToro est facile à prendre en mains ✅ et qu’elle permet aux débutants de se lancer sereinement dans l’investissement en bourse. Par ailleurs, les utilisateurs plébiscitent la fonctionnalité de copy trading présente sur la plateforme qui permet de copier d’autres traders plus aguerris en quelques clics seulement.
À l’inverse, j’ai aussi pu lire de nombreux avis négatifs au sujet d’eToro concernant l’application de frais exorbitants 😞 (swap journalier, spread…) et des difficultés pour retirer ses fonds. Enfin, les frais de conversion jugés prohibitifs semblent irriter une partie des clients.
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 51% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
🎯 Mon avis d’expert sur eToro en 2024 (points forts & points faibles)
- EToro vous donne accès à plus de 6 000 instruments financiers 📌 sur de nombreuses classes d'actifs (actions, ETF, matières premières, indices...).
- EToro permet de négocier plusieurs milliers d'actions et d'ETF au comptant avec 0€ de commission 💰 et sans aucun droit de garde. Idéal pour investir avec un horizon de placement à long terme.
- Grâce à sa communauté, eToro propose une fonctionnalité de copy trading 📈 qui réunit plus de 2 millions d'utilisateurs afin de reproduire les positions d'autres traders plus expérimentés.
- Si votre capital est limité, eToro vous autorise à négocier des fractions d'actions 👊 afin de vous permettre d'investir sur des titres dont la valeur dépasse le montant de vos fonds sur la plateforme.
- Si vous ressentez le besoin de vous entraîner ou de tester une stratégie sur la plateforme, eToro fournit un compte de trading démo gratuit 🔎 et sans risque.
- Si vous possédez le statut Silver (solde de 5 000$ ou plus sur la plateforme), EToro vous attribue automatiquement un gestionnaire de compte dédié joignable via la messagerie WhatsApp 📞 pour répondre à vos questions et vous accompagner sur l'application.
- Malheureusement, eToro ne permet pas de transférer vos positions ouvertes sur des actions chez un autre courtier 💡. Si vous souhaitez changer d'intermédiaire, vous êtes donc obligé de solder vos positions afin de récupérer vos fonds.
- EToro applique des spreads peu compétitifs sur la plupart des classes d'actifs CFD 👎, un coût indirect qui peut impacter significativement vos performances dans le temps.
- EToro ne possède pas de bureaux physiques en France ❌. En cas de litige, les démarches pour faire valoir vos droits peuvent s'avérer plus laborieuses.
Grâce à son interface simplifiée, eToro est un excellent broker pour débutant qui fournit toutes les explications nécessaires pour passer vos ordres facilement sur les marchés. En revanche, passez votre chemin si vous avez un niveau intermédiaire ou avancé car vous vous sentirez très vite limité par le manque d’outils d’aide à la décision…
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 51% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
🔎 EToro : un broker international digne de confiance ?
- Créé en 2007, eToro est un broker multi-actifs présent dans près de 140 pays dans le monde 🗺️. Son siège est situé à Chypre et il possède des bureaux aux États-Unis, en Australie, au Royaume-Uni et en Israël. Début 2024, le broker compte plus de 37 millions d'utilisateurs (depuis sa création).
- La branche chypriote d'eToro est supervisée par la CySEC 🛡️ (Identifiant REGAFI n°29552). À ce titre, il propose ses services d'investissement en France via le système du passeport européen.
- Avec un projet d'introduction en Bourse dont la capitalisation pourrait dépasser les 10 milliards de dollars, eToro fait figure de mastodonte dans le secteur du courtage en ligne.
- Chez eToro, vos fonds sont conservés sur un compte ségrégué ✅ séparé des fonds du broker (J.P Morgan, Deutsche Bank, Coutts...). Par ailleurs, sachez qu'eToro dispose d'une assurance complémentaire souscrite auprès de Lloyd’s of London et qui permet de couvrir gratuitement vos pertes (seulement pour les client Platinum, Platinum + et Diamond Club) jusqu'à 1 million d'euros, dans le cas où eToro serait insolvable.
- Malheureusement, eToro ne possède pas de bureaux en France ❌. En cas de litige, vous ne pouvez pas faire appel au Médiateur de l'AMF pour une tentative de règlement à l'amiable car le broker est en dehors de son champ de compétence.
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|---|---|
| Date de création | 2007 |
| Siège social | 🌍 Chypre |
| Régulation UE | 🔎 CySEC REGAFI n°29552 |
| Présence géographique | 👉 Plus de 40 pays (États-Unis, Royaume-Uni, Israël, Chypre, Australie…) |
| Bureaux en France | ❌ Non |
De toute évidence, eToro n’est pas une arnaque puisqu’il est régulé par de nombreuses juridictions dans le monde (ASIC, FCA, CySEC…). À ce titre, il fait partie de la liste des brokers autorisés par l’AMF en 2024 (pas de trace sur la liste noire).
![[Infographie] Dates clés du broker eToro](https://letraderdudimanche.com/wp-content/uploads/2024/01/Dates-cles-eToro.png)
👉 EToro : un broker réservé uniquement aux traders actifs ?
- Si vous êtes un trader actif particulier ou professionnel, sachez qu'EToro vous donne l'opportunité d'ouvrir un compte CFD à risque limité 📌 afin de trader la volatilité sur les marchés avec un levier pouvant aller jusqu'à 1:30. À ce titre, vous bénéficiez automatiquement d'une protection qui vous empêche de perdre plus que le capital investi.
- EToro s'ouvre depuis quelques années aux investisseurs passifs en vous donnant accès à des actions et des ETF au comptant, sans frais de swap. Malheureusement, il ne s'agit pas d'un véritable compte-titres ordinaire (CTO) ⚠️ puisque vous ne pouvez pas utiliser votre droit de vote en AG ni transférer vos positions chez un autre courtier via l’ACATS (Automated Customer Account Transfer Service).
- Malheureusement, eToro ne fournit pas de produits dérivés listés (Turbos, Futures, options...) ❌. Si vous souhaitez construire des stratégies avancées, optez pour un broker comme DEGIRO ou WH SelfInvest...
- EToro ne permet pas d'ouvrir un PEA ou un PEA jeunes ❌ afin de profiter d'une exonération d'impôts sur vos potentielles futures plus-values.
- EToro vous donne la possibilité d'ouvrir un compte de trading démo gratuit 💻. Doté de 100 000 dollars de fonds virtuels, il vous permet de vous familiariser avec la plateforme sans risque de perte financière. Au menu : actions, Bitcoin, cryptomonnaies, effet de levier, spreads...
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|---|---|
| Types de compte disponibles | ❌ Compte-titres ❌ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes ✅ CFD |
| Produits négociables | ✅ Actions ✅ ETF ❌ Obligations ❌ Fonds ❌ Options ❌ Turbos ✅ Futures (cfd) ✅ CFD |
| Compte démo | ✅ Oui |
Du haut de mes 15 ans d’expérience dans le trading, eToro possède un très bon compte démo pour découvrir le trading. J’apprécie particulièrement la manière dont eToro permet de moduler le levier lors du passage d’ordres, indispensable à mon avis lorsqu’on débute sur des produits dérivés.
👉 Une gamme d’instruments financiers qui ne cesse de s’étoffer
- Alors que le choix était limité à 3 000 actifs il y a quelques années, eToro propose désormais plus de 6 400 sous-jacent 📌, dont plus de 5 500 actions et plus de 680 ETF cotées sur près de 20 places boursières dans le Monde (Londres, Madrid, Bruxelles, Amsterdam...), afin de profiter d'un maximum d'opportunités en bourse.
- Vous avez la faculté de diversifier votre portefeuille en placant votre argent sur plus de 18 indices 📉 (NASDAQ, S&P 500, GER40, DJ30...), 55 paires de devises (EUR/USD, EUR/GBP...) et 35 matières premières (Or, Brent, Soja...).
- Vous pouvez acquérir des fractions d'action sur la plateforme eToro 🗝️. Une opportunité pour viser d'autres titres que des penny stocks si vous êtes peu capitalisés.
- EToro est enregistré auprès de l'AMF en tant que PSAN 🛡️ (prestataire de services d'actifs numériques) depuis juin 2022. Dans ce cadre, il propose plus de 100 cryptos en direct (Bitcoin, Ethereum, Litecoin...).
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|---|---|
| CFD actions | ✅ 5 551 |
| CFD ETF | ✅ 680 |
| CFD Forex | ✅ 55 |
| CFD indices | ✅ 18 |
| CFD matières premières | ✅ 35 |
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|---|---|
| Actions comptant | ✅ 5 551 |
| ETF comptant | ✅ 680 |
| Turbos/ warrants | ❌ |
| Options | ❌ |
| Futures | ❌ |
| Fonds | ❌ |
EToro ne propose pas le service de règlement différé (SRD) sur sa plateforme. En revanche, vous pouvez vous rabattre sur des CFD actions et des CFD ETF afin d’accéder à la vente à découvert et à du levier.
👉 EToro : une grille tarifaire avec du bien et du moins bien…
- EToro vous offre l'opportunité d'acheter et vendre plus de 6 000 actions et ETF au comptant sans commission 🔎 ni frais de financement quotidien (hors frais de change...), un moyen économique de bâtir un portefeuille diversifié. Votre capital est à risque. D'autres frais s'appliquent. Pour plus d'informations, visitez etoro.com/trading/fees
- En ce qui concerne les contrats CFD, eToro propose des spreads dans la moyenne du marché 📌. Vous pouvez par exemple négocier le CFD CAC 40 avec un spread de 1 point et le CFD Dow Jones avec un spread de 6 points. Sur les CFD actions, le spread est de 0,15%.
- EToro n'applique pas de frais supplémentaires sur les positions ouvertes via sa fonction CopyTrader.
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|---|---|
| Frais CFD Actions | 👉 0,15% |
| Frais CFD ETF | 👉 0,15% |
| Frais CFD Forex | 👉 EUR/USD à partir de 1,0 👉 EUR/GBP à partir de 1,5 |
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|---|---|
| CFD Indices | 👉 FRA40 à partir de 1,0 👉 DAX40 à partir de 2,0 |
| CFD matières premières | 👉 Or à partir de 0.45 👉 Argent à partir de 5,0 |
Par expérience, les spreads facturés par eToro ne sont pas les plus compétitifs du marché, c’est ce que montre mon comparatif entre XTB vs eToro ou celui entre IG vs eToro. À titre d’exemple, eToro applique un spread de 1 pip sur la paire EUR/USD tandis qu’il est de 0,8 pips seulement chez XTB et de 0,6 pips chez IG.
👉 Des frais annexes qui peuvent peser sur vos performances
- EToro est particulièrement accessible puisque vous avez la faculté d'ouvrir un compte de trading moyennant un dépôt minimum de 50 dollars seulement ✅. Pour cela, eToro propose plusieurs solutions pour transférer vos fonds dont le virement bancaire, la carte bancaire ou encore PayPal.
- Si vous ouvrez un compte en euros, eToro n'applique aucune commission lors de vos dépôts et de vos retraits d'argent 👍. En revanche, eToro applique une commission de 5 dollars sur les retraits depuis un compte en USD.
- Selon la méthode utilisée, votre retrait par CB ou par virement bancaire peut prendre jusqu'à 10 jours ouvrés ⌛ pour arriver sur votre compte. Un délai qui peut paraître long mais qui a le mérite d'être affiché de manière transparente par eToro sur son site. Si vous avez besoin de récupérer vos fonds rapidement, optez plutôt pour PayPal ou d'autres solutions alternatives (Skrill, Neteller...) afin de réduire ce délai à 48h ouvrables.
- EToro applique des frais de conversion sur les transferts ou les opérations dans une autre devise 📌 que celle de votre compte (0,75% pour l'achat de valeurs US à partir d'un compte en EUR par exemple). Un taux très élevé puisqu'à titre de comparaison, ces frais de conversion s'élèvent seulement à 0,25% chez DEGIRO et à 0,5% chez XTB.
- Si vous êtes un investisseur passif, sachez qu'eToro ponctionne des frais d'inactivité de 10 euros par mois 😩 si vous n'effectuez aucune opération pendant 12 mois consécutifs.
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|---|---|
| Dépôt minimum | 💰 50$ |
| Méthode de dépôt | ✅ Carte de crédit ✅ Virement ✅ PayPal ✅ Klarna / Sofort |
| Frais ouverture | ❌ Non |
| Frais clôture | ❌ Non |
| Frais de retrait | ✅ 👉 Gratuit en EUR ou GPB 👉 5$/retrait en USD |
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|---|---|
| Frais conversion | ✅ 0,75% du montant de l'ordre |
| Droits de garde | ❌ Non |
| Frais inactivité | ✅ 10€/mois si compte inactif 12 mois consécutifs |
| Frais de données de marché | 🟢 Gratuit |
| IFU | ❌ Non |
Comme d’autres clients dont vous pouvez retrouver les témoignages sur TrustPilot ou sur le Play Store, je trouve les frais de conversion exorbitants. Exemple concret avec une valeur US : si vous décidez d’acheter des actions Coca Cola pour l’équivalent de 1 000 euros, eToro ponctionne 7 euros de frais de conversion lors de votre passage d’ordre.
👉 Application eToro : une plateforme de trading qui mise sur la simplicité
- Compatible avec tous les supports (Web, tablette et mobile), l'interface très intuitive vous permet de suivre facilement vos positions en temps réel 💻. Avec ProCharts vous pouvez comparer et d'analyser l'évolution d'un actif via de nombreux indicateurs techniques (RSI, moyennes mobiles, MACD, Ichimoku...) et sur plusieurs unités de temps (M1, M5, H1...).
- Les "Portefeuilles Smart" vous donnent accès à un ensemble d'actifs financiers classés par thématiques 🍀. Construits par les analystes d'eToro, ils vous permettent de bâtir facilement un portefeuille diversifié et de profiter de certaines tendances (révolution 5G, énergies renouvelables, Metaverse...).
- Grâce à la fonction copy trading d'eToro, vous avez le possibilité de copier la stratégie de traders plus expérimentés 💡. Idéal si vous débutez ou si vous n'avez pas le temps de gérer votre portefeuille de manière active. Vous pouvez même interagir avec eux afin de profiter de leur expertise.
- Malheureusement, la plateforme eToro n'offre pas de fonctionnalité pour automatiser votre propre stratégie 📌 (robot de trading). En revanche, vous avez la possibilité de programmer vos investissements en configurant un investissement mensuel récurrent sur des actions et des ETF via votre carte bancaire.
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|---|---|
| Alertes | ✅ |
| Indicateurs techniques | ✅ |
| Outils de dessin | ✅ |
| Trading en un-clic | ✅ |
| Signaux de trading | ❌ |
| Trading algorithmique | ❌ |
| | |
|---|---|
| Application mobile | ✅ |
| Calendrier éco | ✅ |
| Screener | ✅ |
| HeatMap | ❌ |
| Trading social | ✅ via CopyTrader + de 2 millions de traders |
| Investissement programmé | ✅ sur des actions et des ETF (mensuel) |
📈 CopyTrader : copier d’autres traders grâce au trading social
- Leader mondial du trading social, le broker chypriote a créé une considérable communauté composée de plus de 2 millions de traders actifs ✅ dans les 140 pays. Innovant et simple à utiliser, eToro est sans aucun doute le meilleur site de copy trading en 2024 en France.
- Un fil d'actualité social est à votre disposition gratuitement ⭐ afin de suivre quotidiennement les mouvements financiers de chaque trader présent dans votre liste de favoris. Vous pouvez créer votre propre fil d'actualité de trading et partager votre expérience avec les autres membres de la communauté.
- EToro met à votre disposition une liste de "Popular Investors" 🏅, des traders aguerris dont vous pouvez reproduire les positions de manière automatique. Vous profitez ainsi de leur expérience tout en ayant la possibilité de vous forger votre propre avis via plusieurs indicateurs (capital investi, historique des gains, score de risque...).
- Vous pouvez également rejoindre le programme "Popular Investor" 📌 et tenter de fédérer des traders grâce à vos performances en bourse. Plus vous êtes suivi et plus les fonds alloués à la copie sont importants, plus la récompense l'est aussi.
☎️ Support client eToro : un gestionnaire de compte dédié à la clé ?
- Si le solde de votre compte est inférieur à 5 000 dollars, la seule solution que vous avez pour joindre le support consiste à ouvrir un ticket sur le site ou consulter la foire aux questions (FAQ) en espérant que la réponse s'y trouve. Tous les échanges sont automatiquement enregistrés et vous pouvez ainsi les reconsulter à tout moment sur votre espace client.
- En revanche, si vous déposez plus de 5 000 dollars sur la plateforme, vous accédez automatique au statut Silver (ou plus) du Club eToro, ce qui vous permet d'obtenir de nombreux avantages dont un gestionnaire de compte dédié joignable à tout moment via la messagerie en ligne WatsApp. Un élément rassurant si vous débutez en bourse et que vous avez besoin d'être accompagné sur la plateforme.
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 51% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
🗺️ Le siège d’eToro à Chypre
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🤔 Questions fréquentes
Suis-je propriétaire des actions que j’achète en passant par eToro ?
EToro indique qu’en l’absence de levier, les clients sont bien propriétaire des actions dont il font l’acquisition via la plateforme et perçoivent les dividendes (lorsque l’entreprise en distribue).
Toutefois, le courtier chypriote précise que les actionnaires ne dispose pas de la possibilité d’utiliser leur droit de vote pour agir sur les décisions de l’entreprise.
Comment dois-je déclarer mes plus-values chez eToro ?
En l’absence d’IFU, le récapitulatif fournit par eToro permet d’obtenir un récapitlatif des opérations réalisées en année N-1 (via l’historique de votre compte) afin de déclarer vos plus-values (case 3VG) ou vos pertes (case 3VH) auprès de l’administration fiscale.
En ayant un compte chez eToro, les clients français sont tenus de déclarer son existence lors de la déclaration d’impôt sur le revenu en complétant le formulaire Cerfa 3916 (déclaration par un résident d’un compte à l’étranger).
⚠️ Avertissements
eToro est une plateforme multi-actifs qui propose d’investir à la fois sur des actions et des cryptomonnaies, ainsi que le trading d’actifs sous la forme de contrats CFD.
Veuillez noter que les contrats CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de pertes en raison de leur effet de levier. 51% des comptes de traders particuliers perdent des fonds lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous comprenez bien comment les CFD fonctionnent et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque important de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
Cette communication est destinée uniquement à des fins d’information et d’éducation et ne doit pas être considérée comme un conseil en investissement ou une recommandation d’investissement. Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs.
Le Copy Trading ne constitue pas un conseil en investissement. La valeur de vos placements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est en danger.
L’investissement et la conservation des crypto-actifs sont proposés par eToro (Europe) Ltd en tant que fournisseur de services d’actifs numériques, enregistré auprès de l’AMF. L’investissement dans les crypto-actifs est très volatil. Aucune protection des consommateurs. L’impôt sur les bénéfices peut s’appliquer.
eToro USA LLC n’offre pas de CFD et ne fait aucune déclaration et n’assume aucune responsabilité quant à l’exactitude ou à l’exhaustivité du contenu de cette publication, qui a été préparée par notre partenaire à l’aide d’informations non spécifiques à une entité accessibles au public sur eToro.
Spécialiste Finance & Bourse
Après une carrière de 8 ans au Ministère de l’économie et des Finances,, Guillaume Van iseghem décide de créer Le Trader du Dimanche en 2018 afin d’aider les investisseurs à décrypter les offres des brokers en ligne.
Alors qu’il place son argent en bourse depuis 2009, il décide de renforcer ses compétences et obtient la certification AMF en 2021 puis valide la formation de conseiller en investissements financiers en 2023.