Dernière mise à jour : 12 décembre 2024
Longtemps spécialisé dans le trading de contrat CFD à effet levier, XTB (avis) a réussi sa transformation en s’ouvrant à l’investissement sur des actions et des ETF au comptant, si bien qu’il figure désormais en tête de notre classement des meilleurs compte-titres. En face, son concurrent eToro (avis) possède également de nombreux atouts, notamment grâce à son statut de meilleur site de copy trading.
Découvrez notre comparatif entre XTB et eToro en 2024 🔥. Après cette lecture, vous serez en mesure de distinguer qui est le mois cher , le plus fiable mais aussi celui qui propose la plus large gamme d’instruments financiers et les meilleurs spreads.
🔎 XTB ou eToro : qui est le plus fiable en 2024 ?
Fondé en 2002 en Pologne, le broker en ligne XTB est présent dans plus de 13 pays dont la France, l’Allemagne ou encore le Royaume-Uni et continue de s’étendre au Moyen-Orient et en Afrique. Régulé par le gendarme financier polonais (KNF), XTB propose ses services d’investissements en France grâce au passeport européen, sous la supervision de l’AMF et l’ACPR. Début 2024, XTB compte plus de 897 000 clients ⭐ , dont près de 408 500 clients actifs dans le Monde.
En face, eToro possède un historique plus restreint que son rival XTB puisqu’il a été créé en 2007. Pour autant, sa croissance a été fulgurante, si bien qu’il a réussi à attirer plus de 37 millions de clients ⚡ depuis sa création et couvre à présent une grande partie du Globe. Avec des bureaux situés au Royaume-Uni, aux Etats-Unis et en Australie, eToro détient plusieurs agréments. En France, les clients qui passent par la branche EToro (Europe) limited bénéficient de la régulation CySEC.
En somme, XTB et eToro sont deux brokers fiables et régulés. À ce stade, difficile de les départager…
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|---|---|---|
| Création | 2002 | 2007 |
| Siège social | 🌍 Pologne | 🌍 Chypre |
| Régulations | KNF | CySEC, FCA, ASIC |
| Présence | 👉 16 pays (France, Allemagne, Royaume-Uni…) | 👉 40 pays (États-Unis, Royaume-Uni, Israël, Chypre, Australie…) |
| Découvrir 74% des comptes CFD de particuliers perdent de l’argent avec ce fournisseur. | Découvrir 51% des comptes CFD de particuliers perdent de l’argent avec ce fournisseur.Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position. |
À titre personnel, je n’ouvre jamais de compte chez les brokers régulés à Chypre avec une exception pour eToro en raison de son poids dans le secteur. Une défiance qui s’explique par le fait que le Médiateur de l’AMF indique chaque année dans son rapport qu’il s’agit des intermédiaires qui centralisent le plus de réclamations auprès de ses services.
👉 EToro versus XTB : quels supports pour investir ?
Malgré l’absence de PEA chez les deux courtiers, XTB et eToro permettent néanmoins à leurs clients d’investir en bourse via un compte-titres et un compte CFD à risque limité 🔎. Dès lors, vous avez la possibilité de trader à la fois des instruments traditionnels (actions, ETF) et des produits dérivés à effet levier (CFD sur indices, matières premières, paires de devises Forex…).
Tous les deux fournissent un compte démo gratuit sur lequel vous pouvez vous entraîner et passer vos premiers ordres en toute sécurité. Enfin, eToro comme XTB acceptent les professionnels ✅ à condition qu’il remplissent les critères édictés par l’AMF pour ouvrir un compte et bénéficier d’un levier plus important sur les différents contrats CFD négociables sur la plateforme.
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|---|---|---|
| Compte titres | ✅ Compte-titres ❌ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes ✅ CFD | ✅ Compte-titres ❌ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes ✅ CFD |
| Compte CFD | ✅ Particulier ✅ Professionnel | ✅ Particulier ✅ Professionnel |
| Produits négociables | ✅ Actions ✅ ETF ❌ Obligations ❌ Fonds ❌ Options ❌ Warrants ❌ Futures ✅ CFD | ✅ Actions ✅ ETF ❌ Obligations ❌ Fonds ❌ Options ❌ Turbos ✅ Futures (cfd) ✅ CFD |
| Effet levier | ✅ | ✅ |
| Protection Compte CFD | ✅ risque limité | ✅ risque limité |
| Compte démo | ✅ | ✅ |
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👉 XTB vs eToro : lequel des deux propose le plus d’instruments financiers ?
Après une étude minutieuse des deux offres, eToro possède un léger avantage sur le nombre d’actions (4 607 contre 3 398 pour XTB) et d’ETF (532 vs 366). EN revanche, XTB garde une longueur d’avance sur les CFD avec un plus grand nombre de paires de devises (71 vs 55) et d’indices (33 vs 21) notamment. Malheureusement, aucun des deux brokers ne fournit de produits dérivés comme des options, des Futures et des Turbos.
Dans ce duel entre XTB et eToro, il semble que les deux groupes proposent une offre à peu près équivalente. Ce n’est pas pour rien qu’ils apparaissent tous les deux dans notre classement des meilleurs brokers CFD en France. Toutefois, en proposant des actions et ETF en direct, XTB remporte cette victoire 🏅.
Les actions et ETF au comptant proposés par le courtier XTB sont bien des « véritables » actions et ETF. Ces titres procurent le droit de participer et voter aux assemblées générales des actionnaires ainsi que le droit aux dividendes.
En revanche, eToro indique sur son site que les actions achetées au comptant sur sa plateforme sont conservées par le courtier en votre nom sur un compte omnibus séparé et que vous ne pouvez pas exercer les droits de vote attachés aux titres détenus.
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|---|---|---|
| CFD Forex | ✅ 71 | ✅ 55 |
| CFD indices | ✅ 33 | ✅ 21 |
| CFD matières premières | ✅ 27 | ✅ 32 |
| CFD actions | ✅ 2 098 16+ places boursières | ✅ 4 607 |
| CFD ETF | ✅ 210 | ✅ 532 |
| CFD cryptos | ✅ 40 | ❌ Non |
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|---|---|---|
| Actions comptant | ✅ 3 440 | ✅ 4 607 |
| ETF comptant | ✅ 366 | ✅ 532 |
| Turbos/ warrants | ❌ | ❌ |
| Options | ❌ | ❌ |
| Futures | ❌ | ❌ |
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💰 EToro versus XTB : qui est le plus compétitif sur les frais ?
Ce comparatif montre que les spreads appliqués par XTB sont plus compétitifs qu’eToro 📌 sur la majorité des contrats CFD les plus populaires chez les traders particuliers comme la paire EUR/USD ou l’indice Dax 40. Si le spread est un critère déterminant pour vous, pensez à consulter notre comparatif entre XTB et Activtrades car ce dernier propose une offre avantageuse.
Point positif, XTB et eToro vous offrent l’opportunité d’investir sur des actions sans commission afin d’acheter des actions Google sans vous ruiner par exemple. Ici, XTB se démarque puisqu’il étend cette offre aux ETF. En revanche, eToro a l’avantage de ne fixer aucun plafond💡alors que son rival XTB limite cette offre à un volume de 100 000 euros par mois (0,2% par ordre au delà – min 10€).
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|---|---|---|
| CFD Forex | 👉 EUR/USD à partir de 0,8 👉 EUR/GBP à partir de 1,7 👉 EUR/CHF à partir de 2,1 | 👉 EUR/USD à partir de 1,0 👉 EUR/GBP à partir de 1,5 👉 EUR/CHF à partir de 5,0 |
| CFD indices | 👉 FRA40 à partir de 0.8 👉 DAX40 à partir de 0.7 👉 FTSE100 à partir de 1.4 | 👉 FRA40 à partir de 1,0 👉 DAX40 à partir de 2,0 👉 FTSE100 à partir de 1.5 |
| CFD matières premières | 👉 Or à partir de 0.3 👉 Argent à partir de 3.4 | 👉 Or à partir de 0.45 👉 Argent à partir de 5,0 |
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|---|---|---|
| Actions comptant | 👉 0€ Commission Dans la limite de 100 000€/mois (0,2% au-delà) | 👉 0€ Commission |
| ETF comptant | 👉 0€ Commission Dans la limite de 100 000€/mois (0,2% au-delà) | 👉 0€ Commission |
| *Des frais liés aux taux de change, de connexion aux places boursières, de spread et des frais externes de produits peuvent s’appliquer. | ||
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Moi qui ai l’habitude de négocier des indices, les spreads sur le DAX et le CAC 40 sont clairement plus compétitifs chez XTB que chez eToro. J’ai donc une préférence naturelle pour le courtier polonais.
💰 XTB ou eToro : quid des frais annexes ?
XTB et eToro n’appliquent pas de frais pour l’ouverture, la clôture ou la tenue de votre compte de trading. Par ailleurs, un dépôt minimum de 1 euro chez XTB ou de 50 dollars chez eToro suffit pour devenir client ✅. En somme, tous les profils sont les bienvenus (plus ou moins fortunés).
À noter que les frais de conversion sont plus élevés chez eToro que chez XTB lorsque vous négociez des valeurs cotées dans une autre devise que celle de votre compte puisqu’ils sont de 0,75% chez le premier contre 0,50% chez le second.
Pour finir, XTB fournit chaque année un IFU 💡 (imprimé fiscal unique) à ses clients qui récapitule le montant de vos gains ou de vos pertes pendant la période afin de compléter facilement votre déclaration d’impôt. Ce n’est pas le cas d’eToro qui délivre uniquement un rapport synthétique de vos opérations.
Ici, XTB bat clairement eToro puisqu’il vous permet d’éviter des frais de retrait et facilite vos rapports avec l’administration fiscale via la transmission d’un IFU directement dans votre espace client.
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|---|---|---|
| Minimum de dépôt | 💰 1$ | 💰 50$ |
| Moyens de dépôts | ✅ Carte bancaire ✅ Virement bancaire ✅ PayPal | ✅ Carte de crédit ✅ Virement ✅ PayPal ✅ Klarna / Sofort |
| Frais de dépôt | ❌ | ❌ |
| Frais de retraits | ❌ | ❌ |
| | | |
|---|---|---|
| Frais de conversion | ✅ 0,50% | ✅ 0,75% du montant de l'ordre |
| Frais d'inactivité | ✅ 10€/mois si compte inactif 12 mois consécutifs | ✅ 10€/mois si compte inactif 12 mois consécutifs |
| Droit de garde | ❌ | ❌ |
| IFU | ✅ | ❌ |
👉 XTB ou eToro : lequel propose les meilleurs outils de trading ?
Contrairement à de nombreux courtiers dont l’accès aux marchés se limite à la plateforme de trading MetaTrader 4 (ou 5), XTB et eToro possèdent leur propre plateforme propriétaire 💎 compatibles en version Web et mobile (via IOS et Android).
- Avec la plateforme xStation 5, XTB permet à ses clients de spéculer sur plus de 6 100 actifs en passant par un terminal ergonomique et réactif. La plateforme inclut plusieurs screeners pour trier et identifier des opportunités sur les actions et ETF ainsi qu’une Heatmap afin d’avoir globale de chaque marché (US, EU et Forex). D’autre part, l’accès à de nombreux indicateurs techniques donne la faculté à chaque trader d’analyser les données historiques d’un titre sur le graphique
- La plateforme d’eToro, simple et conviviable, dispose d’une interface intuitive qui permet de configurer vos ordres de bourse aisément. Certaines fonctionnalités, à l’image de ProCharts, offre aux investisseurs la faculté de comparer les graphiques boursiers de plusieurs instruments. Par ailleurs, la force d’eToro réside dans ses outils dédiés au trading social ⭐ (CopyTrader, CopyPortfolios…). Le système connait un large succès depuis plusieurs années. D’autant plus qu’il permet aux investisseurs les plus performants et populaires de son programme « Popular Investor » d’être rémunéré. Un montant qui peut atteindre 1,.5% des actifs gérés par an
Très complète et dotée de nombreux outils d’aide à la décision, la plateforme xStation 5 d’XTB est de notre point de vue la plus adaptée au trading actif 🔎. Pour preuve, vous pouvez consulter notre comparatif entre MT4 et xStation 5. En face, la plateforme eToro s’adresse plutôt aux débutants en bourse car elle est intuitive et spécialisée dans le copy trading.
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|---|---|---|
| Plateforme | Xstation | EToro |
| Types d'ordres de bourse | ✅Au marché ✅ Cours limité ❌ Seuil de déclenchement ❌ Plage de déclenchement ❌ Trail | ✅Au marché ✅ Cours limité ❌ Seuil de déclenchement ❌ Plage de déclenchement ❌ Trail |
| Indicateurs techniques | ✅ | ✅ |
| Calendrier éco | ✅ (Dividendes inclus) | ✅ |
| Trading social | ❌ | ✅ CopyTrader Popular Investor |
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|---|---|---|
| Alertes | ✅ | ✅ |
| Screener | ✅ | ❌ |
| HeatMap | ✅ | ❌ |
| Trading algorithmique | ❌ | ❌ |
| Signaux de trading | ❌ | ❌ |
| Fractions d'actions | ❌ | ✅ |
| Plans d'investissement programmé | ✅ Plus de 350 plans en ETF | ❌ |
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👉 XTB vs eToro : du contenu de formation pour tous niveaux ?
En ouvrant un compte chez XTB ou eToro, les apprentis traders accèdent à un certains nombre de contenus pédagogiques pour apprendre à utiliser la plateforme, comprendre comment fonctionne l’effet levier sur CFD et analyser l’évolution d’un titre.
- Le courtier XTB propose sur sa plateforme Xstation un onglet dédié aux formations 🚩. Vous pouvez retrouver dans cette partie, de nombreuses vidéos éducatives. D’autre part, une catégorie du site internet du broker est entièrement centrée sur la formation des traders avec un tri par niveau (débutant, intermédiaire, expert) ou par sujet. Vous pouvez y apprendre comment trader une tendance, le fonctionnement des ordres différés ou encore comment analyser les différentes figures chartistes
- Du côté d’eToro, le courtier chypriote propose un service semblable sur son site nommé « Académie eToro ». Vous pouvez retrouver de nombreux contenus 🚩 (articles, vidéos, webinaires…) sur les principaux sujets que se posent les traders. Par exemple, eToro vous enseigne comment configurer un « stop loss » et un « take profit », comment gérer et diversifier votre portefeuille ou bien comment gérer le risque sur un contrat CFD
Même si elles restent basiques, les formations prodiguées par XTB semblent plus poussées que son rival eToro à notre avis. Dans tous les cas, il s’agit d’un formidable tremplin si vous envisagez par la suite de vous professionnaliser via une des meilleures formations de trading disponible sur le marché.
👉 XTB versus eToro : qui possède le meilleur service client ?
Bug informatique, problème pour configurer un ordre sur la plateforme ou besoin de clôturer un trade en urgence… Tous les traders le savent. Avoir un support client compétent de l’autre côté de la ligne et qui parle votre langue représente un atout considérable pour éviter certaines déconvenues en bourse.
Le service client d’eToro, comme celui d’XTB, sont disponibles 24/24h, du lundi au vendredi 💎. Le tout en ayant la possibilité d’être accompagné par des conseillers francophones ou dans d’autres langues (anglais, espagnol, allemand…). Les moyens de communication à votre disposition sont le Chat en ligne, le courriel ou le téléphone 📞. Si votre question n’est pas urgente, vous pouvez retrouver une foire aux questions sur chaque site respectif.
À noter qu’XTB a l’avantage de posséder des bureaux en France ✅ au 20 Avenue André Prothin à Paris La Défense, un élément rassurant selon nous. Nous avons même eu l’occasion de rencontrer et d’échanger avec ses équipes sur de nombreux évènements physiques à Paris comme le Salon du trading ou le Salon de l’analyse technique sur lesquels ils sont régulièrement présents.
Au cours de ces dernières années, j’ai eu l’occasion de contacter le support client des deux brokers par email ou par téléphone et je n’ai jamais été déçu. En parcourant mon historique, je me rends compte que j’ai presque à chaque fois reçu une réponse à mes questions en moins de 24h.
🎯 XTB ou eToro : notre avis sur le meilleur courtier en 2024
Grâce à son offre 0€ de commission sur plus de 3 800 actions et ETF jusqu’à 100 000€ par mois (0,2% au-delà – min 10€), sa nouvelle fonctionnalité pour investir sur plus de 350 plans d’investissements en ETF et la possibilité de basculer sur plus de 2 300 CFD sur Xstation, difficile pour eToro de rivaliser avec XTB.
Que vous soyez un investisseur passif ou un trader actif, XTB possède à notre avis une offre plus complète et plus compétitive qu’eToro en 2024 🏆. Un comparatif qui confirme une nouvelle fois la 1ère place du courtier polonais dans notre TOP 10 des meilleures plateforme de trading.
🌡️ Les avantages et inconvénients du broker eToro
- Plus de 5 000 actifs négociables
- Leader dans le copy trading avec plus de 2 millions d'utilisateurs (CopyTrader...)
- Programme Popular Investor
- Dépôt initial minimum de seulement 100$
- Compte de démonstration gratuit
- Plateforme intuitive compatible mobile + PC
- Courtier supervisé par la CySEC
- Moins d'instruments disponibles que sur XTB
- Frais de 5 dollars lors de chaque retrait
- Frais de conversion si vous déposez des fonds en euros sur la plateforme (compte en dollar uniquement)
- EToro ne possède pas de bureaux en France
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 51% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
🌡️ Les avantages et inconvénients du broker XTB
- Plus de 6 400 valeurs financières négociables
- Négociez des actions et des ETF sans commission dans la limite de 100 000€/mois (0,2% par ordre au-delà - min 10€)
- Plus de 350 plans d'investissement en ETF
- Plateforme xStation 5 moderne et dotée de nombreux outils d'aide à la décision (Heatmap, screeners...)
- Pas de minimum de dépôt pour ouvrir un compte réel sur la plateforme
- Absence de frais sur les dépôts et retraits
- Mise à disposition d'un IFU pour remplir votre déclaration d'impôts
- Compte ségrégué auprès de la banque J.P. Morgan
- Locaux du courtier situés à Paris La Defense
- Pas de trading social (copytrading)
- Frais de change de 0,5%
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 74% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
eToro est une plateforme multi-actifs qui propose d’investir à la fois sur des actions et des cryptomonnaies, ainsi que le trading d’actifs sous la forme de contrats CFD.
Veuillez noter que les contrats CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de pertes en raison de leur effet de levier. 51% des comptes de traders particuliers perdent des fonds lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous comprenez bien comment les CFD fonctionnent et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque important de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
Cette communication est destinée uniquement à des fins d’information et d’éducation et ne doit pas être considérée comme un conseil en investissement ou une recommandation d’investissement. Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs.
Le Copy Trading ne constitue pas un conseil en investissement. La valeur de vos placements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est en danger.
L’investissement et la conservation des crypto-actifs sont proposés par eToro (Europe) Ltd en tant que fournisseur de services d’actifs numériques, enregistré auprès de l’AMF. L’investissement dans les crypto-actifs est très volatil. Aucune protection des consommateurs. L’impôt sur les bénéfices peut s’appliquer.
eToro USA LLC n’offre pas de CFD et ne fait aucune déclaration et n’assume aucune responsabilité quant à l’exactitude ou à l’exhaustivité du contenu de cette publication, qui a été préparée par notre partenaire à l’aide d’informations non spécifiques à une entité accessibles au public sur eToro.
Spécialiste Finance & Bourse
Après une carrière de 8 ans au Ministère de l’économie et des Finances,, Guillaume Van iseghem décide de créer Le Trader du Dimanche en 2018 afin d’aider les investisseurs à décrypter les offres des brokers en ligne.
Alors qu’il place son argent en bourse depuis 2009, il décide de renforcer ses compétences et obtient la certification AMF en 2021 puis valide la formation de conseiller en investissements financiers en 2023.