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XTB vs eToro : qui est le meilleur courtier en 2022 ?

Article mis à jour le : 23 novembre 2022

Depuis quelques années, le courtier polonais XTB a fait évoluer son offre de courtage, ce qui lui a permis de grapiller des parts conséquentes de marché en France et dans le Monde. Trading d’actions et ETF au comptant sans commission, plateforme ergonomique, spreads compétitifs sur CFD… Autant d’éléments qui lui permettent de figurer dans le classement des meilleurs courtiers en ligne.

 En face, son concurrent chypriote eToro, met également en avant le même type d’arguments pour attirer les investisseurs et notamment sa spécialité : le trading social.

Dans cet article, vous allez découvrir le comparatif des brokers XTB et eToro 🔥. Ceci afin de pouvoir distinguer lequel est le plus compétitif , le plus fiable mais aussi celui qui propose la plus large palette d’instruments et les meilleurs spreads. Pour finir, nous terminerons cette analyse en donnant notre avis.

Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement ou une incitation à investir. Les produits dérivés (CFD, turbos, Futures…) sont réservés à des traders expérimentés conscients des risques de l’effet levier. Les articles présents sur le site sont susceptibles de contenir des liens sponsorisés.

🔎 XTB ou eToro : qui est le plus fiable ?

Le broker XTB a été fondé en 2002 en Pologne. Présent dans plus de 13 pays dont la France, l’Allemagne ou encore le Royaume-Uni, XTB s’est hissé ces dernières années dans le cercle restreint des leaders du courtage en ligne en France et continue de s’étendre au Moyen-Orient et en Afrique.

Le courtier est régulé par la KNF, l’autorité de régulation polonaise, ce qui lui permet de proposer ses services d’investissements en France grâce au passeport européen, sous la supervision de l’AMF et l’ACPR. À noter que fin juin 2022, XTB comptait plus de 525 000 clients (dont 149 000 actifs) ⭐ dans le Monde.

Du côté d’eToro, le courtier chypriote est un peu plus jeune car il a été créé en 2007 et couvre une grande partie du Globe avec des bureaux situés au Royaume-Uni, aux Etats-Unis et en Australie.

EToro possède plusieurs agréments. En France, les clients qui passent par la branche EToro (Europe) limited bénéficient de la régulation CySEC (l’autorité de régulation chypriote) via le passeport européen. Par ailleurs, le groupe a indiqué en mars 2022 qu’il comptait désormais plus de 27 millions de clients ⚡ depuis sa création.

 
Création20022007
Siège social🌍 Pologne🌍 Chypre
RégulationsKNFCySEC, FCA,
ASIC, FSAS
Présence👉 Plus de 16 pays
(France, Allemagne,
Royaume-Uni…)
👉 Plus de 40 pays
(États-Unis, Royaume-Uni,
Israël, Chypre, Australie…)

*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. 

👉 XTB vs eToro : qui propose le plus d’instruments ?

Dans ce match entre XTB et eToro, il semble que les deux groupes proposent une offre à peu près équivalente. En effet, alors que certains produits dérivés à effet levier comme les options, les Futures et les Turbos warrants n’apparaissent pas dans la gamme d’instruments des deux intermédiaires, le nombre d’actifs négociables sur les CFDs et les actions/ETFs au comptant sont sensiblement similaires ✅.

Les actions/ETFs au comptant proposés par le courtier XTB sont bien des « vraies » actions/ETFs qui procurent le droit de participer et voter aux assemblées générales des sociétés cotées ainsi que le droit aux dividendes.

En revanche, eToro indique sur son site que les actions achetées au comptant sur sa plateforme sont conservées par le courtier en votre nom sur un compte omnibus séparé et que vous ne pouvez pas exercer les droits de vote attachés aux titres détenus. Dans ces conditions, peut-on vraiment parler d’investir dans de vraies si l’actionnaire ne peut pas bénéficier de l’ensemble des droits qui s’y rattachent ?

 
CFD
Forex

57+

49+
CFD
indices

36+

16+
CFD
matières premières

26+

23+
CFD
cryptos

49+

76+
CFD
actions

1 946+
16+ places boursières

3 035+
CFD
ETF

150+

264+
 
Actions
comptant

3 100+

3 035
ETF
comptant

320+

264
Turbos/
warrants
Options
Futures

💰 EToro versus XTB : qui est le plus compétitif sur les frais ?

Le trading est une activité qui comporte des coûts. Même si XTB et eToro ne ponctionne pas de commission sur l’ensemble de leurs instruments, deux autres types de frais peuvent avoir un impact sur vos performances : les spreads et les frais de financement (swap).

Ce comparatif montre que les spreads appliqués par XTB sont plus compétitifs qu’eToro sur la majorité des instruments CFD 📌 les plus populaires chez les traders et plus particulièrement sur les spreads liés aux cryptomonnaies dont vous pouvez retrouver un exemple dans cet article.

En revanche, bien que l’offre d’XTB permet aux traders de pouvoir négocier des actions et ETFs au comptant sans commission dans la limite d’un volume de 100 000€/mois, celle d’eToro ne possède pas de limite 💡.

 
CFD
Forex
👉 EUR/USD
à partir de 0,8
👉 EUR/GBP
à partir de 1,7
👉 EUR/CHF
à partir de 2,1
👉 EUR/USD
à partir de 1,0
👉 EUR/GBP
à partir de 1,5
👉 EUR/CHF
à partir de 5,0
CFD
indices
👉 FRA40
à partir de 0.8
👉 DAX40
à partir de 0.7
👉 FTSE100
à partir de 1.4
👉 FRA40
à partir de 1,0
👉 DAX40
à partir de 2,0
👉 FTSE100
à partir de 1.5
CFD
matières
premières
👉 Or
à partir de 0.3
👉 Argent
à partir de 3.4
👉 Or
à partir de 0.45
👉 Argent
à partir de 5,0
CFD
cryptos
👉 BINANCECOIN 1.00%
👉 BITCOIN 0,22%
👉 BITCOINCASH 0.45%
👉 BINANCECOIN 1,00%
👉 BITCOIN 1,00%
👉 BITCOINCASH 1,00%
 
Actions
comptant
👉 0€ Commission
Dans la limite
de 100 000€/mois
(0,2% au-delà)
👉 0€ Commission
ETF
comptant
👉 0€ Commission
Dans la limite
de 100 000€/mois
(0,2% au-delà)
👉 0€ Commission
CFD
actions
👉 0€ Commission👉 0€ Commission
CFD
ETF
👉 0€ Commission👉 0€ Commission

XTB et eToro n’appliquent pas de frais pour l’ouverture, la fermeture ou la gestion d’un compte de trading. Un simple dépôt de 1$ (XTB) ou de 50$ (eToro) au minimum est suffisant pour devenir client ✅ quel que soit votre statut (particulier ou professionnel).

Les deux courtiers se distinguent également sur les frais de retraits qui sont gratuit chez XTB alors qu’ils s’élèvent à 5€ à chaque opération chez eToro 💰.

Enfin, comme eToro fonctionne uniquement en dollars, des frais de conversion assortis d’une commission (à partir de 50 pips) s’appliquent à tous les dépôts dans une devise différente. XTB, lui, permet d’ouvrir un compte multidevises (EUR, USD, CAD ou en CHF).

 
Minimum de dépôt💰 1$💰 50$
Moyens de dépôts✅ Carte bancaire
✅ Virement bancaire
✅ Paypal
✅ Carte de crédit
✅ Virement bancaire
✅ Klarna / Sofort
E-wallet (PayPal, Skrill, Neteller)
Frais de dépôt
Frais de retraits
5$/retrait
Frais de conversion
pour tous les dépôts
qui ne sont pas en dollars
- Commission de 50 pips
Frais d'inactivité
10€/mois
si le compte est inactif
pendant 12 mois consécutifs

10€/mois
si le compte est inactif
pendant 12 mois consécutifs

*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. 

👉 EToro vs XTB : quelle plateforme de trading choisir ?

Contrairement à de nombreux courtiers dont l’accès aux marchés se limitent à la plateforme de trading MetaTrader 4 (ou 5), XTB et eToro possèdent leur propre plateforme propriétaire.

À noter que les deux terminaux, qu’il s’agisse d’un compte de démo ou réel, sont disponibles au format bureau ou web en vous connectant au site du courtier ainsi qu’en version mobile en téléchargeant l’application sur Android ou IOS.

 
Compte particulier
Protection contre
le solde négatif

Protection contre
le solde négatif
Compte professionnel
sous conditions
Compte de démonstration
PlateformeXstation5eToro
Compte-titres
PEA
Liens

👉 XTB ou eToro : lequel propose les meilleurs outils de trading ?

Les outils mis à disposition des traders sont utiles pour leur permettre d’analyser ou exprimer avec plus de facilité leurs stratégies d’intervention sur les marchés. Cet élément peut donc faire pencher un trader pour un courtier plutôt que pour un autre.

En dehors de son calendrier économique qui permet de garder un œil sur les publications des entreprises, eToro propose un service de Staking de cryptomonnaies, un moyen d’obtenir une rémunération en immobilisant leurs cryptos chez le broker. Toutefois, ce service n’est pas accessible aux clients français.

Les scanners actions/ETF 🔹 offre aux clients d’XTB la faculté de filtrer plusieurs milliers de titres à travers 15 filtres (BPA, dividendes, bénéfices, capitalisation boursière, actif net…).

 
Indicateurs techniques
Trading social
CopyTrader
Popular Investor
Calendrier éco
(Dividendes inclus)
Screener
HeatMap

👉 XTB vs eToro : du contenu de formation pour tous niveaux ?

De nombreux investisseurs débutants entrent sur les marchés chaque année. En ouvrant un compte chez un courtier, les apprentis traders cherchent à accéder à des contenus pédagogiques pour apprendre à utiliser la plateforme, comprendre comment fonctionne l’effet levier sur CFD et analyser l’évolution d’un titre et l’opportunité de placer son capital dessus.

👉 XTB versus eToro : qui a le meilleur service client ?

Bug informatique, problème pour configurer un ordre sur la plateforme ou besoin de clôturer un trade en urgence… Tous les traders le savent. Avoir un support client compétent de l’autre côté de la ligne et qui parle votre langue représente un atout considérable pour éviter certaines déconvenues en bourse.

Le service client d’eToro, comme celui d’XTB, sont disponibles 24/24h, du lundi au vendredi 💎. Le tout en ayant la possibilité d’être accompagné par des conseillers francophones ou dans d’autres langues (anglais, espagnol, allemand…).

Les moyens de communication à votre disposition sont le Chat en ligne, le courriel ou le téléphone. Si votre question n’est pas urgente, vous pouvez retrouver une foire aux questions sur chaque site respectif.

À noter qu’XTB possède des bureaux en France. Avec des locaux situés au 32 rue de la Bienfaisance, dans le 8ème arrondissement parisien, vous pouvez rencontrer ses collaborateurs physiquement sur de nombreux évènements tels que le Salon du trading ou le Salon de l’analyse technique sur lesquels ils sont régulièrement présents.

🎯 XTB ou eToro : notre avis sur le meilleur courtier

Après effectué le tour de chaque offre de courtage, il paraît évident que le courtier XTB possède une offre solide et plus compétitive qu’eToro 🚀.

En effet, trader avec XTB vous permet de négocier plus d’instruments (actions/ETF au comptant, CFD Forex et CFD indice essentiellement). D’autre part, cela coûte moins cher qu’eToro sur de nombreux aspects comme les spreads sur CFD, l’absence de frais sur les retraits (5$/retrait chez eToro) ou encore l’absence de frais de conversion si vous réalisez des dépôts dans la même devise que votre compte.

En face, les traders pourront se tourner vers eToro s’ils veulent avoir plus de choix en matière de CFDs sur matières première et cryptomonnaies ou s’ils s’intéressent aux fonctionnalités de trading social. Ceci, afin de copier d’autres traders plus expérimentés ou plus performants. Ou bien dans l’idée de participer au programme « Popular Investor » afin d’engranger des revenus.

En revanche, pour les investisseurs désireux de placer leur capital sur un support qui leur permet d’optimiser la fiscalité, sachez qu’aucun des deux brokers ne propose le PEA ou le PEA-PME ❌.

Notre avis, c’est que vous devez cerner votre profil d’investisseur et bien identifier les critères les plus importants avant de choisir un courtier pour trader en bourse.

🌡️ Les avantages et inconvénients du broker eToro

Réglementé CySEC - supervisé AMF/ACPR
4.5/5
Avis positifs
Avis négatifs

*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. 

🌡️ Les avantages et inconvénients du broker XTB

Réglementé KNF - supervisé AMF/ACPR
4.7/5
Avis positifs
Avis négatifs

*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. 

Le Trader du Dimanche

Titulaire de la certification AMF, Guillaume Van iseghem est spécialisé dans la formation et la vulgarisation du monde de la bourse et des produits dérivés. Il rassemble, sur sa chaîne YouTube, une communauté de plus de 11 000 membres auprès de laquelle il partage son expérience de plus de 13 années passées sur les marchés financiers.

Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement ou une incitation à investir. Les produits dérivés (CFD, turbos, Futures…) sont réservés à des traders expérimentés conscients des risques de l’effet levier.
Les articles présents sur le site sont susceptibles de contenir des liens sponsorisés.

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Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement ou une incitation à investir. Les produits dérivés (CFD, turbos, Futures…) sont réservés à des traders expérimentés.

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