XTB ou eToro : qui possède la meilleure offre de courtage en 2024 ?

Update : 26 mars 2024

Longtemps spécialisé dans le trading de contrat CFD à effet levier, XTB (avis)  a réussi sa transformation en s’ouvrant à l’investissement sur des actions et des ETF au comptant, si bien qu’il figure désormais en tête de notre classement des meilleurs compte-titres. En face, son concurrent eToro (avis) possède également de nombreux atouts, notamment grâce à son statut de meilleur site de copy trading.

Découvrez notre comparatif entre XTB et eToro en 2024 🔥. Après cette lecture, vous serez en mesure de distinguer qui est le mois cher , le plus fiable mais aussi celui qui propose la plus large gamme d’instruments financiers et les meilleurs spreads.

XTB vs eToro

Investir comporte des risques. Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement. Cette page contient des liens affiliés. Pour plus de précisions sur nos avis, comparatifs et classements, consultez notre méthodologie.

🔎 XTB ou eToro : qui est le plus fiable en 2024 ?

Fondé en 2002 en Pologne, le broker en ligne XTB est présent dans plus de 13 pays dont la France, l’Allemagne ou encore le Royaume-Uni et continue de s’étendre au Moyen-Orient et en Afrique. Régulé par le gendarme financier polonais (KNF), XTB propose ses services d’investissements en France grâce au passeport européen, sous la supervision de l’AMF et l’ACPR. Début 2024, XTB compte plus de 897 000 clients ⭐ , dont près de 408 500 clients actifs dans le Monde.

En face, eToro possède un historique plus restreint que son rival XTB puisqu’il a été créé en 2007. Pour autant, sa croissance a été fulgurante, si bien qu’il a réussi à attirer plus de 37 millions de clients ⚡ depuis sa création et couvre à présent une grande partie du Globe. Avec des bureaux situés au Royaume-Uni, aux Etats-Unis et en Australie, eToro détient plusieurs agréments. En France, les clients qui passent par la branche EToro (Europe) limited bénéficient de la régulation CySEC.

En somme, XTB et eToro sont deux brokers fiables et régulés. À ce stade, difficile de les départager…

XTB logo blanc
XTB
Revue eToro
eToro
Création20022007
Siège social🌍 Pologne🌍 Chypre
RégulationsKNFCySEC, FCA,
ASIC
Présence👉 16 pays
(France, Allemagne,
Royaume-Uni…)
👉 40 pays
(États-Unis, Royaume-Uni,
Israël, Chypre, Australie…)
76% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
76% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
Vous ne perdrez jamais plus que
le montant investi sur chaque position.
XTB sur REGAFI
XTB sur REGAFI
EToro sur REGAFI
EToro sur REGAFI
Profil Guillaume Van iseghem
Avis de Guillaume

À titre personnel, je n’ouvre jamais de compte chez les brokers régulés à Chypre avec une exception pour eToro en raison de son poids dans le secteur. Une défiance qui s’explique par le fait que le Médiateur de l’AMF indique chaque année dans son rapport qu’il s’agit des intermédiaires qui centralisent le plus de réclamations auprès de ses services.

👉 EToro versus XTB : quels supports pour investir ?

Malgré l’absence de PEA chez les deux courtiers, XTB et eToro permettent néanmoins à leurs clients d’investir en bourse via un compte-titres et un compte CFD à risque limité 🔎. Dès lors, vous avez la possibilité de trader à la fois des instruments traditionnels (actions, ETF) et des produits dérivés à effet levier (CFD sur indices, matières premières, paires de devises Forex…).

Tous les deux fournissent un compte démo gratuit sur lequel vous pouvez vous entraîner et passer vos premiers ordres en toute sécurité. Enfin, eToro comme XTB acceptent les professionnels ✅ à condition qu’il remplissent les critères édictés par l’AMF pour ouvrir un compte et bénéficier d’un levier plus important sur les différents contrats CFD négociables sur la plateforme.

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XTB
Revue eToro
eToro
Compte titres✅ Compte-titres
❌ PEA
❌ PEA-PME
❌ PEA jeunes
✅ CFD
✅ Compte-titres
❌ PEA
❌ PEA-PME
❌ PEA jeunes
✅ CFD
Compte
CFD
✅ Particulier
✅ Professionnel
✅ Particulier
✅ Professionnel
Produits
négociables
✅ Actions
✅ ETF
❌ Obligations
❌ Fonds
❌ Options
❌ Warrants
❌ Futures
✅ CFD
✅ Actions
✅ ETF
❌ Obligations
❌ Fonds
❌ Options
❌ Turbos
✅ Futures (cfd)
✅ CFD
Effet
levier
Protection
Compte CFD

risque limité

risque limité
Compte
démo
76% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
76% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
Vous ne perdrez jamais plus que
le montant investi sur chaque position.

👉 XTB vs eToro : lequel des deux propose le plus d’instruments financiers ?

Après une étude minutieuse des deux offres, eToro possède un léger avantage sur le nombre d’actions (4 607 contre 3 398 pour XTB) et d’ETF (532 vs 366). EN revanche, XTB garde une longueur d’avance sur les CFD avec un plus grand nombre de paires de devises (71 vs 55) et d’indices (33 vs 21) notamment. Malheureusement, aucun des deux brokers ne fournit de produits dérivés comme des options, des Futures et des Turbos.

Dans ce duel entre XTB et eToro, il semble que les deux groupes proposent une offre à peu près équivalente. Ce n’est pas pour rien qu’ils apparaissent tous les deux dans notre classement des meilleurs brokers CFD en France. Toutefois, en proposant des actions et ETF en direct, XTB remporte cette victoire 🏅.

Les actions et ETF au comptant proposés par le courtier XTB sont bien des « véritables » actions et ETF. Ces titres procurent le droit de participer et voter aux assemblées générales des sociétés cotées ainsi que le droit aux dividendes.

En revanche, eToro indique sur son site que les actions achetées au comptant sur sa plateforme sont conservées par le courtier en votre nom sur un compte omnibus séparé et que vous ne pouvez pas exercer les droits de vote attachés aux titres détenus.

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XTB
Revue eToro
eToro
CFD
Forex

71

55
CFD
indices

33

21
CFD
matières premières

27

32
CFD
actions

2 023
16+ places boursières

4 607
CFD
ETF

168

532
CFD
cryptos

40
76% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
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Vous ne perdrez jamais plus que
le montant investi sur chaque position.
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Revue eToro
eToro
Actions
comptant

3 440

4 607
ETF
comptant

366

532
Turbos/
warrants
Options
Futures
76% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
76% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
Vous ne perdrez jamais plus que
le montant investi sur chaque position.

💰 EToro versus XTB : qui est le plus compétitif sur les frais ?

Ce comparatif montre que les spreads appliqués par XTB sont plus compétitifs qu’eToro 📌 sur la majorité des contrats CFD les plus populaires chez les traders particuliers comme la paire EUR/USD ou l’indice Dax 40. Si le spread est un critère déterminant pour vous, pensez à consulter notre comparatif entre XTB et Activtrades car ce dernier propose une offre avantageuse.

Point positif, XTB et eToro vous offrent l’opportunité d’investir sur des actions sans commission afin d’acheter des actions Google sans vous ruiner par exemple. Ici, XTB se démarque puisqu’il étend cette offre aux ETF. En revanche, eToro a l’avantage de ne fixer aucun plafond💡alors que son rival XTB limite cette offre à un volume de 100 000 euros par mois (0,2% par ordre au delà – min 10€).

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XTB
Revue eToro
eToro
CFD
Forex
👉 EUR/USD
à partir de 0,8
👉 EUR/GBP
à partir de 1,7
👉 EUR/CHF
à partir de 2,1
👉 EUR/USD
à partir de 1,0
👉 EUR/GBP
à partir de 1,5
👉 EUR/CHF
à partir de 5,0
CFD
indices
👉 FRA40
à partir de 0.8
👉 DAX40
à partir de 0.7
👉 FTSE100
à partir de 1.4
👉 FRA40
à partir de 1,0
👉 DAX40
à partir de 2,0
👉 FTSE100
à partir de 1.5
CFD
matières
premières
👉 Or
à partir de 0.3
👉 Argent
à partir de 3.4
👉 Or
à partir de 0.45
👉 Argent
à partir de 5,0
76% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
76% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
Vous ne perdrez jamais plus que
le montant investi sur chaque position.
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XTB
Revue eToro
eToro
Actions
comptant
👉 0€ Commission
Dans la limite
de 100 000€/mois
(0,2% au-delà)
👉 0€ Commission
ETF
comptant
👉 0€ Commission
Dans la limite
de 100 000€/mois
(0,2% au-delà)
👉 0€ Commission
*Des frais liés aux taux de change,
de connexion aux places boursières,
de spread et des frais externes
de produits peuvent s’appliquer.
76% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
76% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
Vous ne perdrez jamais plus que
le montant investi sur chaque position.
Profil Guillaume Van iseghem
Avis de Guillaume

Moi qui ai l’habitude de négocier des indices, les spreads sur le DAX et le CAC 40 sont clairement plus compétitifs chez XTB que chez eToro. J’ai donc une préférence naturelle pour le courtier polonais.

💰 XTB ou eToro : quid des frais annexes ?

XTB et eToro n’appliquent pas de frais pour l’ouverture, la clôture ou la tenue de votre compte de trading. Par ailleurs, un dépôt minimum de 1 euro chez XTB ou de 100 dollars chez eToro suffit pour devenir client ✅. En somme, tous les profils sont les bienvenus (plus ou moins fortunés).

En revanche, XTB et eToro se distinguent sur les frais de retrait. Alors qu’ils sont gratuits chez le premier, ils s’élèvent à 5€ par opération chez eToro 💰. D’autre part, eToro fonctionne uniquement en dollars, des frais de conversion assortis d’une commission (à partir de 50 pips) s’appliquent à tous les dépôts dans une autre devise. Du côté d’XTB, les choses sont plus simples car il permet d’ouvrir un compte multidevises (EUR, USD, CAD ou en CHF).

Pour finir, XTB fournit chaque année un IFU 💡 (imprimé fiscal unique) à ses clients qui récapitule le montant de vos gains ou de vos pertes pendant la période afin de compléter facilement votre déclaration d’impôt. Ce n’est pas le cas d’eToro qui délivre uniquement un rapport synthétique de vos opérations.

Ici, XTB bat clairement eToro puisqu’il vous permet d’éviter des frais de retrait et facilite vos rapports avec  l’administration fiscale via la transmission d’un IFU directement dans votre espace client.

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XTB
Revue eToro
eToro
Minimum
de dépôt
💰 1$💰 100$
Moyens
de dépôts
✅ Carte bancaire
✅ Virement bancaire
✅ PayPal
✅ Carte de crédit
✅ Virement
✅ PayPal
✅ Klarna / Sofort
Frais
de dépôt
Frais
de retraits

5$/retrait
76% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
76% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
Vous ne perdrez jamais plus que
le montant investi sur chaque position.
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XTB
Revue eToro
eToro
Frais
de conversion

0,5%

pour tous les dépôts
qui ne sont pas en dollars
- Commission de 50 pips
Frais
d'inactivité

10€/mois
si compte inactif
12 mois consécutifs

10€/mois
si compte inactif
12 mois consécutifs
Droit
de garde
IFU
76% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
76% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
Vous ne perdrez jamais plus que
le montant investi sur chaque position.
Profil Guillaume Van iseghem
Avis de Guillaume

Malheureusement, plusieurs personnes de mon entourage se plaignent des frais de conversion qu’ils subissent chez eToro à chaque dépôt sur la plateforme. En effet, il est frustrant pour un français d’envoyer de l’argent (en euros) pour investir sur des valeurs européennes et de payer des frais de conversion.

Ici, XTB se démarque clairement de son concurrent puisqu’il est possible d’ouvrir un compte dans plusieurs devises 💡. Par expérience, les frais de conversion ne s’appliquent que lorsque vous investissez sur des valeurs cotées dans une autre devise.

👉 XTB ou eToro : lequel propose les meilleurs outils de trading ?

Contrairement à de nombreux courtiers dont l’accès aux marchés se limite à la plateforme de trading MetaTrader 4 (ou 5), XTB et eToro possèdent leur propre plateforme propriétaire 💎 compatibles en version Web et mobile (via IOS et Android).

Très complète et dotée de nombreux outils d’aide à la décision, la plateforme Xstation d’XTB est de notre point de vue la plus adaptée au trading actif 🔎. Pour preuve, vous pouvez consulter notre comparatif entre le célèbre logiciel MT4 et Xstation. En face, la plateforme eToro s’adresse plutôt aux débutants en bourse car elle est intuitive et spécialisée dans le copy trading.

Visuel de la plateforme XTB
Visuel de la plateforme de trading Xstation du courtier XTB
Visuel de la plateforme eToro
Visuel de la plateforme de trading du courtier eToro
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XTB
Revue eToro
eToro
PlateformeXstationEToro
Types d'ordres
de bourse
✅Au marché
✅ Cours limité
❌ Seuil de
déclenchement
❌ Plage de
déclenchement
❌ Trail
✅Au marché
✅ Cours limité
❌ Seuil de
déclenchement
❌ Plage de
déclenchement
❌ Trail
Indicateurs
techniques
Calendrier
éco

(Dividendes inclus)
Trading
social

CopyTrader
Popular Investor
76% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
76% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
Vous ne perdrez jamais plus que
le montant investi sur chaque position.
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XTB
Revue eToro
eToro
Alertes
Screener
HeatMap
Trading
algorithmique
Signaux
de trading
Fractions
d'actions
Plans
d'investissement
programmé

Plus de 350 plans
en ETF
76% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
76% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
Vous ne perdrez jamais plus que
le montant investi sur chaque position.
Profil Guillaume Van iseghem
Avis de Guillaume

Pour couronner le tout, sachez qu’XTB a lancé en mars 2024, un outil innovant qui vous permet d’investir en automatique sur plus de 350 plans d’investissement en ETF ✴️. Un moyen simple et accessible de diversifier vos placements chez un des meilleurs brokers DCA. De mon côté, j’ai testé la fonctionnalité sur mon propre compte en construisant un plan centré sur certains pays européens (ETF Italie, ETF Suisse, ETF Allemagne…) et je peux vous assurer que c’est très facile à mettre en place.

👉 XTB vs eToro : du contenu de formation pour tous niveaux ?

En ouvrant un compte chez XTB ou eToro, les apprentis traders accèdent à un certains nombre de contenus pédagogiques pour apprendre à utiliser la plateforme, comprendre comment fonctionne l’effet levier sur CFD et analyser l’évolution d’un titre.

Même si elles restent basiques, les formations prodiguées par XTB semblent plus poussées que son rival eToro à notre avis. Dans tous les cas, il s’agit d’un formidable tremplin si vous envisagez par la suite de vous professionnaliser via une des meilleures formations de trading disponible sur le marché.

👉 XTB versus eToro : qui possède le meilleur service client ?

Bug informatique, problème pour configurer un ordre sur la plateforme ou besoin de clôturer un trade en urgence… Tous les traders le savent. Avoir un support client compétent de l’autre côté de la ligne et qui parle votre langue représente un atout considérable pour éviter certaines déconvenues en bourse.

Le service client d’eToro, comme celui d’XTB, sont disponibles 24/24h, du lundi au vendredi 💎. Le tout en ayant la possibilité d’être accompagné par des conseillers francophones ou dans d’autres langues (anglais, espagnol, allemand…). Les moyens de communication à votre disposition sont le Chat en ligne, le courriel ou le téléphone 📞. Si votre question n’est pas urgente, vous pouvez retrouver une foire aux questions sur chaque site respectif.

À noter qu’XTB a l’avantage de posséder des bureaux en France ✅ au 20 Avenue André Prothin à Paris La Défense, un élément rassurant selon nous. Nous avons même eu l’occasion de rencontrer et d’échanger avec ses équipes sur de nombreux évènements physiques à Paris comme le Salon du trading ou le Salon de l’analyse technique sur lesquels ils sont régulièrement présents.

Profil Guillaume Van iseghem
Avis de Guillaume

Au cours de ces dernières années, j’ai eu l’occasion de contacter le support client des deux brokers par email ou par téléphone et je n’ai jamais été déçu. En parcourant mon historique, je me rends compte que j’ai presque à chaque fois reçu une réponse à mes questions en moins de 24h.

🎯 XTB ou eToro : notre avis sur le meilleur courtier en 2024

Grâce à son offre 0€ de commission sur plus de 3 800 actions et ETF jusqu’à 100 000€ par mois (0,2% au-delà – min 10€), sa nouvelle fonctionnalité pour investir sur plus de 350 plans d’investissements en ETF et la possibilité de basculer sur plus de 2 300 CFD sur Xstation, difficile pour eToro de rivaliser avec XTB.

Que vous soyez un investisseur passif ou un trader actif, XTB possède à notre avis une offre plus complète et plus compétitive qu’eToro en 2024 🏆. Un comparatif qui confirme une nouvelle fois la 1ère place du courtier polonais dans notre TOP 10 des meilleures plateforme de trading.

🌡️ Les avantages et inconvénients du broker eToro

Supervisé CySEC
4.4/5
Avantages eToro
Inconvénients eToro

*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 76% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.

🌡️ Les avantages et inconvénients du broker XTB

Supervisé KNF
4.7/5
Avantages XTB
Inconvénients XTB

*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 76% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.

🤔 Questions fréquentes

Qui est le meilleur courtier entre XTB et eToro ?

XTB est le meilleur courtier si vous souhaitez trader de manière active via une plateforme de trading dotée d’une large panoplie d’outils d’aide à la décision.

En revanche, eToro est un meilleur courtier si vous préférez vous tourner vers le copy trading pour calquer les opérations d’autres traders plus expérimentés.

XTB est-il moins cher que eToro ?

XTB est moins cher qu’eToro sur la plupart des actifs négociables sous la forme de CFD (Forex, indices, matières premières…).

Concernant les actions et les ETF au comptant, même si les deux courtiers proposent une offre sans commission, eToro a l’avantage de ne pas avoir de plafond (100 000 euros par mois chez XTB).

eToro est une plateforme multi-actifs qui propose d’investir à la fois sur des actions et des cryptomonnaies, ainsi que le trading d’actifs sous la forme de contrats CFD.

Veuillez noter que les contrats CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de pertes en raison de leur effet de levier. 76% des comptes de traders particuliers perdent des fonds lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous comprenez bien comment les CFD fonctionnent et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque important de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.

Cette communication est destinée uniquement à des fins d’information et d’éducation et ne doit pas être considérée comme un conseil en investissement ou une recommandation d’investissement. Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs.

Le Copy Trading ne constitue pas un conseil en investissement. La valeur de vos placements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est en danger.

L’investissement et la conservation des crypto-actifs sont proposés par eToro (Europe) Ltd en tant que fournisseur de services d’actifs numériques, enregistré auprès de l’AMF. L’investissement dans les crypto-actifs est très volatil. Aucune protection des consommateurs. L’impôt sur les bénéfices peut s’appliquer.

eToro USA LLC n’offre pas de CFD et ne fait aucune déclaration et n’assume aucune responsabilité quant à l’exactitude ou à l’exhaustivité du contenu de cette publication, qui a été préparée par notre partenaire à l’aide d’informations non spécifiques à une entité accessibles au public sur eToro.


Guillaume Van iseghem fondateur du comparateur de brokers en ligne Le Trader du Dimanche
Guillaume Van iseghem

Spécialiste Finance & Bourse

Après une carrière de 8 ans au Ministère de l’économie et des Finances,, Guillaume décide de créer Le Trader du Dimanche en 2018 afin d’aider les investisseurs à décrypter les offres des brokers en ligne.

Alors qu’il place son argent en bourse depuis 2009, il décide de renforcer ses compétences et obtient la certification AMF en 2021 puis valide la formation de conseiller en investissements financiers en 2023.


*Investir comporte des risques. Assurez-vous de comprendre comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.

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*Investir comporte des risques.
Les performances passées ne préjugent pas
des performances futures.

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