Dernière mise à jour : 19 février 2025
Longtemps spécialisé dans le trading de contrat CFD à effet de levier, XTB a réussi sa transformation en s’ouvrant à l’investissement sur des actions et des ETF au comptant, si bien qu’il figure désormais en tête de mon classement des meilleurs compte-titres. En face, son concurrent eToro possède également de nombreux atouts, notamment grâce à son statut de meilleur site de copy trading.
Découvrez mon comparatif entre XTB et eToro en 2025 🔥. Après cette lecture, vous serez en mesure de distinguer qui est lequel des deux est le mois cher , le plus fiable mais aussi celui qui propose la plus large gamme d’instruments financiers et les meilleurs spreads.
🔎 XTB ou eToro : qui est le plus fiable en 2025 ?
- Même si XTB possède un historique un peu plus important qu'eToro (2002 vs 2007), les deux brokers ont fait leurs preuves puisqu'ils proposent leurs services d'investissement depuis plus de 15 ans ⚜️.
- Tandis qu'XTB possède 1,5 millions de clients et opère dans 16 pays (France, Allemagne, Brésil...) en 2025, eToro va plus loin que son rival puisqu'il compte plus de 35 millions d'utilisateurs à travers 40 pays 🗺️ dans le monde (Royaume-Uni, France, Australie...).
- XTB et eToro sont deux brokers régulés ✅. Au sein de l'Union Européenne, eToro exerce son activité sous la supervision de la CySEC (régulateur chypriote). De son côté, XTB est supervisé par le gendarme financier polonais (KNF). Alors que vos fonds sont ségrégués auprès de la banque JP Morgan chez XTB, eToro indique qu'il possède plusieurs banques dépositaires partenaires (JP Morgan, Deutsche Banq, UBP, Coutts...).
- Contrairement à eToro, XTB a l'avantage de posséder des bureaux physiques en France 🏦 à Paris La Défense. Un élément rassurant lorsqu'il s'agit de virer des fonds en ligne. Par ailleurs, sachez que vous pouvez faire appel au Médiateur de l'AMF en cas de litige avec XTB, ce qui n'est pas le cas avec eToro car le Médiateur n'est pas compétent lorsque le courtier est situé à l'étranger.
À titre personnel, je n’ouvre jamais de compte chez les brokers régulés à Chypre avec une exception pour eToro en raison de son poids dans le secteur. Une défiance qui s’explique par le fait que le Médiateur de l’AMF indique chaque année dans son rapport qu’il s’agit des intermédiaires qui centralisent le plus de réclamations auprès de ses services.
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|---|---|---|
| Date de création | 2002 | 2007 |
| Siège social | 🌍 Pologne | 🌍 Chypre |
| Régulation dans l'UE | 🛡️ KNF Identifiant REGAFI 4682 | 🛡️ CySEC Identifiant REGAFI n°29552 |
| Présence géographique | 👉 16 pays (France, Allemagne, Royaume-Uni…) | 👉 40 pays (États-Unis, Royaume-Uni, Israël, Chypre, Australie…) |
| Ségrégation des fonds | 🏛️ JP Morgan | 🏛️ JP Morgan Deutsche Bank... |
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 51% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec eToro et 69% avec XTB. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
👉 EToro versus XTB : lequel possède les meilleurs supports d’investissement ?
- Malgré l'absence de PEA chez les deux courtiers (prévu courant 2025 chez XTB), XTB et eToro permettent d'investir en bourse via un compte-titres ordinaire (CTO) et un compte CFD à risque limité 🔎. Dès lors, vous avez la possibilité de trader à la fois des instruments traditionnels (actions, ETF) et des produits dérivés à effet de levier (CFD sur indices, matières premières, paires de devises Forex…).
- À ce sujet, EToro et XTB acceptent les clients CFD professionnels 📌 à condition qu'il remplissent les critères édictés par l'AMF pour ouvrir un compte (expérience professionnelle dans le secteur, historique de trading, capital supérieur ou égal à 500 000 euros) et bénéficier d'un levier plus important.
- XTB et eToro fournissent un compte démo gratuit ✅ sur lequel vous pouvez vous entraîner et passer vos premiers ordres en toute sécurité.
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|---|---|---|
| Supports d'investissement disponibles | ✅ Compte-titres ❌ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes ✅ CFD à risque limité | ✅ Compte-titres ❌ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes ✅ CFD à risque limité |
| Compte CFD | ✅ Particulier ✅ Professionnel | ✅ Particulier ✅ Professionnel |
| Produits financiers négociables | ✅ Actions ✅ ETF ❌ Obligations ❌ Fonds ❌ Options ❌ Warrants ❌ Futures ✅ CFD | ✅ Actions ✅ ETF ❌ Obligations ❌ Fonds ❌ Options ❌ Turbos ✅ Futures (cfd) ✅ CFD |
| Effet de levier | ✅ Oui | ✅ Oui |
| Compte démo | ✅ Oui | ✅ Oui |
👉 XTB vs eToro : lequel des deux propose le plus d’instruments financiers ?
- De toute évidence, eToro possède une offre d'instruments au comptant plus importante que celle d'XTB 🔎 avec près de 7 000 actions & ETF contre environ 5 000 pour son concurrent. Toutefois, le détail montre qu'XTB propose presque deux fois plus d'ETF qu'eToro (le courtier polonais a fortement complété son offre depuis début 2025).
- Le constat est identique sur les produits dérivés à effet de levier puisqu'eToro fournit un peu plus de 7 000 contrats CFD contre un peu moins de 2 500 pour son rival XTB 💡.
- Malheureusement, aucun des deux brokers ne permet de négocier d'options listées, de contrats à terme ni de Turbos... ❌ Un point négatif pour les traders actifs qui cherchent à développer des stratégies avancées.
- Les positions ouvertes que vous détenez chez XTB en actions et ETF au comptant peuvent être transférées dans un autre établissement 🔓. Ce n'est pas le cas chez eToro ce qui vous oblige à solder vos positions avant de transférer vos fonds chez le nouveau courtier, une démarche qui peut entraîner des coûts supplémentaires.
Les actions et ETF au comptant proposés par le courtier XTB sont bien des « véritables » actions et ETF. Ces titres procurent le droit de participer et de voter aux assemblées générales des actionnaires. De son côté, eToro indique sur son site que les actions achetées au comptant sur sa plateforme sont conservées par le courtier en votre nom sur un compte omnibus séparé mais que vous ne pouvez pas exercer les droits de vote attachés aux titres détenus.
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|---|---|---|
| CFD Forex | ✅ 71 | ✅ 55 |
| CFD indices | ✅ 33 | ✅ 18 |
| CFD matières premières | ✅ 27 | ✅ 42 |
| CFD actions | ✅ 2 098 | ✅ 6188 |
| CFD ETF | ✅ 210 | ✅ 703 |
| CFD cryptos | ✅ 40 | ❌ Non |
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|---|---|---|
| Actions comptant | ✅ 3 686 | ✅ 6 188 |
| ETF comptant | ✅ 1 350 | ✅ 703 |
| Turbos & warrants | ❌ Non disponible | ❌ Non disponible |
| Options listées | ❌ Non disponible | ❌ Non disponible |
| Contrats Futures | ❌ Non disponible | ❌ Non disponible |
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 51% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec eToro et 69% avec XTB. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
💰 EToro versus XTB : qui est le moins cher en 2025 ?
- Ce comparatif montre que les spreads facturés par XTB sont plus compétitifs qu’eToro 📌 sur la majorité des contrats CFD. Vous pouvez par exemple négocier la paire de devise EUR/USD avec un écart de 0,8 pip chez XTB (vs 1 pip chez eToro) ou bien l'indice Dax avec un spread de 0,7 point chez XTB (vs 2 points chez eToro).
- XTB et eToro vous offrent l'opportunité d'investir sur des actions sans commission 💡 (d'autres frais s'appliquent). Alors qu'XTB limite cette offre à un volume de 100 000 euros par mois (0,2% par ordre au delà - min 10€), eToro a l'avantage de ne fixer aucun plafond.
Moi qui ai l’habitude de négocier des indices, les spreads sur le DAX et le CAC 40 sont clairement plus compétitifs chez XTB que chez eToro. J’ai donc une préférence naturelle pour le courtier polonais.
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|---|---|---|
| CFD Forex | 👉 EUR/USD à partir de 0,8 👉 EUR/GBP à partir de 1,7 👉 EUR/CHF à partir de 2,1 | 👉 EUR/USD à partir de 1,0 👉 EUR/GBP à partir de 1,5 👉 EUR/CHF à partir de 5,0 |
| CFD indices | 👉 FRA40 à partir de 0.8 👉 DAX40 à partir de 0.7 👉 FTSE100 à partir de 1.4 | 👉 FRA40 à partir de 1,0 👉 DAX40 à partir de 2,0 👉 FTSE100 à partir de 1.5 |
| CFD matières premières | 👉 Or à partir de 0.3 👉 Argent à partir de 3.4 | 👉 Or à partir de 0.45 👉 Argent à partir de 5,0 |
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|---|---|---|
| Actions comptant | 👉 0€ Commission Dans la limite de 100 000€/mois (0,2% au-delà) | 👉 0€ Commission |
| ETF comptant | 👉 0€ Commission Dans la limite de 100 000€/mois (0,2% au-delà) | 👉 0€ Commission |
| *Des frais liés aux taux de change, de connexion aux places boursières, de spread et des frais externes de produits peuvent s’appliquer. | ||
💰 XTB ou eToro : quid des frais annexes ?
- XTB et eToro sont accessibles à tous les profils d'investisseurs 🔎 puisque le dépôt initial minimum pour ouvrir un compte est de 10 euros chez le premier et de 50 dollars chez le second. Par ailleurs, les deux brokers n’appliquent aucun frais d’ouverture, de droits de garde et de tenue de compte.
- EToro et XTB propose plusieurs méthodes pour déposer des fonds sur votre compte 📌 (CB, virement bancaire, PayPal). Les deux courtiers vont même plus loin en acceptant des services de paiement comme Klarma et Sofort chez eToro ou Neteller et Skrill chez XTB.
- Les frais de conversion sont plus élevés chez eToro que chez XTB 🏵️ lorsque vous négociez des valeurs cotées dans une autre devise que celle de votre compte puisqu'ils sont de 0,75% par ordre chez le premier contre 0,50% chez le second.
- XTB a l'avantage de vous fournir un IFU (imprimé fiscal unique) chaque année 💡 qui récapitule le montant de vos gains ou de vos pertes afin de compléter facilement votre déclaration d'impôt sur le revenu. Ce n'est pas le cas d'eToro qui délivre uniquement un rapport synthétique de vos opérations.
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|---|---|---|
| Minimum de dépôt | 💰 1 euro | 💰 50 dollars |
| Méthode de dépôt | ✅ Carte bancaire ✅ Virement bancaire ✅ PayPal | ✅ Carte de crédit ✅ Virement ✅ PayPal ✅ Klarna / Sofort |
| Frais de dépôt | ❌ Non | ❌ Non |
| Frais de retrait | ❌ Non | ❌ Non |
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|---|---|---|
| Frais de conversion | ✅ 0,50% | ✅ 0,75% du montant de l'ordre |
| Frais d'inactivité | ✅ 10€/mois si compte inactif 12 mois consécutifs | ✅ 10€/mois si compte inactif 12 mois consécutifs |
| Droit de garde | ❌ Non | ❌ Non |
| IFU (Imprimé fiscal unique) | ✅ Oui | ❌ Non |
👉 XTB ou eToro : lequel propose les meilleurs outils de trading ?
- Les deux brokers possèdent leur propre plateforme de trading propriétaire. En revanche, XTB et eToro ne sont pas compatibles avec des plateformes tierces 💻 comme TradingView, MetaTrader 4 et ProRealTime.
- Avec xStation 5, XTB permet à ses clients de négocier plus de 7 500 instruments financiers via une plateforme ergonomique et réactive. En plus de de ses screeners qui vous permettent de trier et d'identifier des opportunités sur des actions et des ETF, xStation 5 fournit plusieurs Heatmap afin d’avoir globale de chaque marché 📌 (US, EU et Forex). Enfin, l’accès à de nombreux indicateurs techniques vous donne la faculté d’analyser les données historiques d’un titre dans le graphique.
- Conviviable, la plateforme d’eToro dispose d’une interface intuitive qui permet de configurer vos ordres de bourse aisément. Certaines fonctionnalités comme ProCharts vous offre la faculté de comparer les graphiques boursiers de plusieurs instruments. Par ailleurs, la force d’eToro réside dans ses outils dédiés au trading social ⭐ (CopyTrader, CopyPortfolios…). D’autant plus qu’il permet aux investisseurs les plus performants et populaires de son programme « Popular Investor » d’être rémunéré (sous conditions).
- Que ce soit XTB ou eToro, aucun des deux brokers ne permet d'automatiser vos prises de positions ❌ sur le marché via le trading algorithmique. Aucun signaux de trading non plus...
Très complète et dotée de nombreux outils d’aide à la décision, la plateforme xStation 5 d’XTB est, à mon avis, la plus adaptée au trading actif. Pour preuve, vous pouvez consulter mon comparatif entre MT4 et xStation 5. En face, j’estime que la plateforme eToro s’adresse plutôt aux débutants en bourse car elle est intuitive et spécialisée dans le copy trading.
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|---|---|---|
| Alertes de prix | ✅ Oui | ✅ Oui |
| Types d'ordres de bourse | ✅Au marché ✅ Cours limité ❌ Seuil de déclenchement ❌ Plage de déclenchement ❌ Trail | ✅Au marché ✅ Cours limité ❌ Seuil de déclenchement ❌ Plage de déclenchement ❌ Trail |
| Indicateurs techniques | ✅ Oui | ✅ Oui |
| Calendrier éco | ✅ (Dividendes inclus) | ✅ Oui |
| Fractions d'actions | ❌ Non | ✅ Oui |
| Trading social | ❌ Non | ✅ CopyTrader Popular Investor |
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|---|---|---|
| Screener Actions | ✅ Oui | ❌ Non |
| HeatMap | ✅ Oui | ❌ Non |
| Trading algorithmique | ❌ Non | ❌ Non |
| Signaux de trading | ❌ Non | ❌ Non |
| Compatible MetaTrader 4 | ❌ Non | ❌ Non |
| Compatible TradingView | ❌ Non | ❌ Non |
| Compatible ProRealTime | ❌ Non | ❌ Non |
| Plans d'investissement programmé | ✅ Plus de 350 plans en ETF | ❌ Non |
👉 XTB vs eToro : lequel forme mieux les investisseurs ?
- XTB propose sur sa plateforme xStation 5 un onglet dédié doté de plusieurs centaines d'heures de vidéos éducatives pour vous former aux bases de l'investissement en bourse. En parallèle, une partie du site du broker est entièrement centrée sur la formation des traders 📙 avec un tri par niveau (débutant, intermédiaire, expert) et par sujet (trading de tendance, ordres différés, figures chartistes...). Enfin, XTB anime plusieurs par an des conférences en ligne et en présentiel afin d'obtenir le point de vue de certains spécialistes sur l'évolution des marchés financiers.
- De son côté, eToro propose une section de formation sur son site nommée « Académie eToro » 📚 dans laquelle vous pouvez retrouver de nombreux contenus éducatifs sur l'investissement en bourse (articles, vidéos, webinaires…). Par exemple, eToro vous enseigne comment configurer un « stop loss » et un « take profit », comment gérer et diversifier votre portefeuille ou bien comment gérer le risque sur un contrat CFD.
Même si elles restent basiques, les formations prodiguées par XTB semblent plus poussées que son rival eToro à mon avis. Dans tous les cas, il s’agit d’un formidable tremplin si vous envisagez par la suite de vous professionnaliser via une des meilleures formations de trading disponibles sur le marché.
👉 XTB versus eToro : qui possède le meilleur service client ?
- Alors que les équipes d'XTB sont disponibles par téléphone, email et Chat en ligne de 8h30 à 19h30 du lundi au vendredi, eToro offre par défaut, un système de ticket sur son site (pas pratique du tout en cas d'urgence). En revanche, eToro permet d'obtenir un gestionnaire de compte dédié joignable à tout moment via WatsApp 📱, à condition de posséder le statut Silver (ou plus) du Club eToro. En pratique, cela signifie avoir plus de 5 000 dollars sur la plateforme.
Au cours de ces dernières années, j’ai eu l’occasion de contacter le support client des deux brokers par email ou par téléphone et je n’ai jamais été déçu. En parcourant mon historique, je me rends compte que j’ai presque à chaque fois reçu une réponse à mes questions en moins de 24h.
🎯 XTB ou eToro : mon verdict en 2025
Bien que les deux offres possèdent des similitudes (produits négociables, 0€ de commission sur les actions…), XTB a l’avantage d’être présent physiquement en France et propose une plateforme plus complète (screener, Heatmap…).
Adapté à tous les profils (investisseur passif et trader actif), XTB possède à mon avis une offre plus complète et plus compétitive qu’eToro en 2025 🏆. Un comparatif qui confirme une nouvelle fois la 1ère place du courtier polonais dans mon TOP 10 des meilleures plateformes de trading.
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 51% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec eToro et 69% avec XTB. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
eToro est une plateforme multi-actifs qui propose d’investir à la fois sur des actions et des cryptomonnaies, ainsi que le trading d’actifs sous la forme de contrats CFD.
Veuillez noter que les contrats CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de pertes en raison de leur effet de levier. 51% des comptes de traders particuliers perdent des fonds lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous comprenez bien comment les CFD fonctionnent et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque important de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
Cette communication est destinée uniquement à des fins d’information et d’éducation et ne doit pas être considérée comme un conseil en investissement ou une recommandation d’investissement. Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs.
Le Copy Trading ne constitue pas un conseil en investissement. La valeur de vos placements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est en danger.
L’investissement et la conservation des crypto-actifs sont proposés par eToro (Europe) Ltd en tant que fournisseur de services d’actifs numériques, enregistré auprès de l’AMF. L’investissement dans les crypto-actifs est très volatil. Aucune protection des consommateurs. L’impôt sur les bénéfices peut s’appliquer.
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Spécialiste Finance & Bourse
Après une carrière de 8 ans au Ministère de l’économie et des Finances,, Guillaume Van iseghem décide de créer Le Trader du Dimanche en 2018 afin d’aider les investisseurs à décrypter les offres des brokers en ligne.
Alors qu’il place son argent en bourse depuis 2009, il décide de renforcer ses compétences et obtient la certification AMF en 2021 puis valide la formation de conseiller en investissements financiers en 2023.