Article mis à jour le : 23 janvier 2023
Depuis quelques années, le courtier polonais XTB a fait évoluer son offre de courtage, ce qui lui a permis de grapiller des parts conséquentes de marché en France et dans le Monde. Trading d’actions et ETF au comptant sans commission, plateforme ergonomique, spreads compétitifs sur CFD… Autant d’éléments qui lui permettent de figurer dans le classement des meilleurs courtiers en ligne.
En face, son concurrent chypriote eToro, met également en avant le même type d’arguments pour attirer les investisseurs et notamment sa spécialité : le trading social.
Dans cet article, vous allez découvrir le comparatif des brokers XTB et eToro 🔥. Ceci afin de pouvoir distinguer lequel est le plus compétitif , le plus fiable mais aussi celui qui propose la plus large palette d’instruments et les meilleurs spreads. Pour finir, nous terminerons cette analyse en donnant notre avis.
Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement ou une incitation à investir. Les produits dérivés (CFD, turbos, Futures…) sont réservés à des traders expérimentés conscients des risques de l’effet levier. Les articles présents sur le site sont susceptibles de contenir des liens sponsorisés.
🔎 XTB ou eToro : qui est le plus fiable ?
Le broker XTB a été fondé en 2002 en Pologne. Présent dans plus de 13 pays dont la France, l’Allemagne ou encore le Royaume-Uni, XTB s’est hissé ces dernières années dans le cercle restreint des leaders du courtage en ligne en France et continue de s’étendre au Moyen-Orient et en Afrique.
Le courtier est régulé par la KNF, l’autorité de régulation polonaise, ce qui lui permet de proposer ses services d’investissements en France grâce au passeport européen, sous la supervision de l’AMF et l’ACPR. À noter que fin juin 2022, XTB comptait plus de 525 000 clients (dont 149 000 actifs) ⭐ dans le Monde.
Du côté d’eToro, le courtier chypriote est un peu plus jeune car il a été créé en 2007 et couvre une grande partie du Globe avec des bureaux situés au Royaume-Uni, aux Etats-Unis et en Australie.
EToro possède plusieurs agréments. En France, les clients qui passent par la branche EToro (Europe) limited bénéficient de la régulation CySEC (l’autorité de régulation chypriote) via le passeport européen. Par ailleurs, le groupe a indiqué en mars 2022 qu’il comptait désormais plus de 27 millions de clients ⚡ depuis sa création.
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financier fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
👉 XTB vs eToro : qui propose le plus d’instruments ?
Dans ce match entre XTB et eToro, il semble que les deux groupes proposent une offre à peu près équivalente. En effet, alors que certains produits dérivés à effet levier comme les options, les Futures et les Turbos warrants n’apparaissent pas dans la gamme d’instruments des deux intermédiaires, le nombre d’actifs négociables sur les CFDs et les actions/ETFs au comptant sont sensiblement similaires ✅.
- XTB possède un léger avantage sur les actions (2 977 contre 2 711 pour eToro) et les ETFs (285 vs 264). Mais aussi sur les CFDs devises (57 vs 49) et indices (37 vs 13)
- EToro, quant à lui, dispose d’un éventail plus important sur les CFD matières premières (32 contre 23 pour XTB)
Les actions/ETFs au comptant proposés par le courtier XTB sont bien des « vraies » actions/ETFs qui procurent le droit de participer et voter aux assemblées générales des sociétés cotées ainsi que le droit aux dividendes.
En revanche, eToro indique sur son site que les actions achetées au comptant sur sa plateforme sont conservées par le courtier en votre nom sur un compte omnibus séparé et que vous ne pouvez pas exercer les droits de vote attachés aux titres détenus. Dans ces conditions, peut-on vraiment parler d’investir dans de vraies si l’actionnaire ne peut pas bénéficier de l’ensemble des droits qui s’y rattachent ?
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financier fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
💰 EToro versus XTB : qui est le plus compétitif sur les frais ?
Ce comparatif montre que les spreads appliqués par XTB sont plus compétitifs qu’eToro sur la majorité des instruments CFD 📌 les plus populaires chez les traders.
En revanche, bien que l’offre d’XTB permet aux traders de pouvoir négocier des actions et ETFs au comptant sans commission dans la limite d’un volume de 100 000€/mois, celle d’eToro ne possède pas de limite 💡.
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| CFD Forex | 👉 EUR/USD à partir de 0,8 👉 EUR/GBP à partir de 1,7 👉 EUR/CHF à partir de 2,1 | 👉 EUR/USD à partir de 1,0 👉 EUR/GBP à partir de 1,5 👉 EUR/CHF à partir de 5,0 |
| CFD indices | 👉 FRA40 à partir de 0.8 👉 DAX40 à partir de 0.7 👉 FTSE100 à partir de 1.4 | 👉 FRA40 à partir de 1,0 👉 DAX40 à partir de 2,0 👉 FTSE100 à partir de 1.5 |
| CFD matières premières | 👉 Or à partir de 0.3 👉 Argent à partir de 3.4 | 👉 Or à partir de 0.45 👉 Argent à partir de 5,0 |
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financier fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
XTB et eToro n’appliquent pas de frais pour l’ouverture, la fermeture ou la gestion d’un compte de trading. Un simple dépôt de 1$ (XTB) ou de 50$ (eToro) au minimum est suffisant pour devenir client ✅ quel que soit votre statut (particulier ou professionnel).
Les deux courtiers se distinguent également sur les frais de retraits qui sont gratuit chez XTB alors qu’ils s’élèvent à 5€ à chaque opération chez eToro 💰.
Enfin, comme eToro fonctionne uniquement en dollars, des frais de conversion assortis d’une commission (à partir de 50 pips) s’appliquent à tous les dépôts dans une devise différente. XTB, lui, permet d’ouvrir un compte multidevises (EUR, USD, CAD ou en CHF).
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|---|---|---|
| Minimum de dépôt | 💰 1$ | 💰 50$ |
| Moyens de dépôts | ✅ Carte bancaire ✅ Virement bancaire ✅ Paypal | ✅ Carte de crédit ✅ Virement bancaire ✅ Klarna / Sofort E-wallet (PayPal, Skrill, Neteller) |
| Frais de dépôt | ❌ | ❌ |
| Frais de retraits | ❌ | ✅ 5$/retrait |
| Frais de conversion | ❌ | ✅ pour tous les dépôts qui ne sont pas en dollars - Commission de 50 pips |
| Frais d'inactivité | ✅ 10€/mois si le compte est inactif pendant 12 mois consécutifs | ✅ 10€/mois si le compte est inactif pendant 12 mois consécutifs |
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financier fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
👉 EToro vs XTB : quelle plateforme de trading choisir ?
Contrairement à de nombreux courtiers dont l’accès aux marchés se limitent à la plateforme de trading MetaTrader 4 (ou 5), XTB et eToro possèdent leur propre plateforme propriétaire.
- Avec Xstation5, XTB permet à ses clients de spéculer sur plus de 5 400 actifs en passant par un terminal ergonomique et réactif. Elle inclut plusieurs screener pour trier et identifier des opportunités sur les actions et ETFs ainsi qu’une Heatmap afin d’avoir globale de chaque marché (US, EU et Forex). D’autre part, l’accès à de nombreux indicateurs techniques donne la faculté à chaque trader d’analyser les données historiques d’un titre sur le graphique
- La plateforme d’eToro, simple et conviviable, dispose d’une interface intuitive qui permet de configurer vos ordres de bourse aisément. Certaines fonctionnalités, à l’image de ProCharts, offre aux investisseurs la faculté de comparer les graphiques boursiers de plusieurs instruments. Par ailleurs, la force d’eToro réside dans ses outils dédiés au trading social (CopyTrader, CopyPortfolios…)
À noter que les deux terminaux, qu’il s’agisse d’un compte de démo ou réel, sont disponibles au format bureau ou web en vous connectant au site du courtier ainsi qu’en version mobile en téléchargeant l’application sur Android ou IOS.
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financier fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
👉 XTB ou eToro : lequel propose les meilleurs outils de trading ?
Les outils mis à disposition des traders sont utiles pour leur permettre d’analyser ou exprimer avec plus de facilité leurs stratégies d’intervention sur les marchés. Cet élément peut donc faire pencher un trader pour un courtier plutôt que pour un autre.
- eToro a développé s’est spécialisé dans le trading social en proposant à ses clients de copier les positions des meilleurs traders sur sa plateforme via sa fonctionnalité « CopyTrader ». Le système connait un large succès depuis plusieurs années. D’autant plus qu’il permet aux investisseurs les plus performants et populaires de son programme « Popular Investor » d’être rémunéré ⭐. Un montant qui peut atteindre 1,.5% des actifs gérés par an.
En dehors de son calendrier économique qui permet de garder un œil sur les publications des entreprises, eToro propose un service de Staking de cryptomonnaies, un moyen d’obtenir une rémunération en immobilisant leurs cryptos chez le broker. Toutefois, ce service n’est pas accessible aux clients français.
- XTB propose plusieurs outils indispensables pour les traders tels que le sentiment de marché ⭐ qui permet de savoir comment sont positionnés les autres clients du courtier dans le Monde. Le calendrier économique, disponible sur le terminal, permet de prévoir à l’avance les prochaines publications des entreprises et des institutions (banque centrale, chiffres éco). À noter que le calendrier intègre également les dividendes.
Les scanners actions/ETF 🔹 offre aux clients d’XTB la faculté de filtrer plusieurs milliers de titres à travers 15 filtres (BPA, dividendes, bénéfices, capitalisation boursière, actif net…).
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financier fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
👉 XTB vs eToro : du contenu de formation pour tous niveaux ?
De nombreux investisseurs débutants entrent sur les marchés chaque année. En ouvrant un compte chez un courtier, les apprentis traders cherchent à accéder à des contenus pédagogiques pour apprendre à utiliser la plateforme, comprendre comment fonctionne l’effet levier sur CFD et analyser l’évolution d’un titre et l’opportunité de placer son capital dessus.
- Le courtier XTB propose sur sa plateforme Xstation5 un onglet dédié aux formations 🚩. Vous pouvez retrouver dans cette partie, de nombreuses vidéos éducatives. D’autre part, une catégorie du site internet du broker est entièrement centrée sur la formation des traders avec un tri par niveau (débutant, intermédiaire, expert) ou par sujet. Vous pouvez y apprendre comment trader une tendance, le fonctionnement des ordres différés ou encore comment analyser les différentes figures chartistes
- Du côté d’eToro, le courtier chypriote propose un service semblable sur son site nommé « Académie eToro ». Vous pouvez retrouver de nombreux contenus 🚩 (articles, vidéos, webinaires…) sur les principaux sujets que se posent les traders. Par exemple, eToro vous enseigne comment configurer un « stop loss » et un « take profit », comment gérer et diversifier votre portefeuille ou bien comment gérer le risque sur un contrat CFD
👉 XTB versus eToro : qui a le meilleur service client ?
Bug informatique, problème pour configurer un ordre sur la plateforme ou besoin de clôturer un trade en urgence… Tous les traders le savent. Avoir un support client compétent de l’autre côté de la ligne et qui parle votre langue représente un atout considérable pour éviter certaines déconvenues en bourse.
Le service client d’eToro, comme celui d’XTB, sont disponibles 24/24h, du lundi au vendredi 💎. Le tout en ayant la possibilité d’être accompagné par des conseillers francophones ou dans d’autres langues (anglais, espagnol, allemand…).
Les moyens de communication à votre disposition sont le Chat en ligne, le courriel ou le téléphone. Si votre question n’est pas urgente, vous pouvez retrouver une foire aux questions sur chaque site respectif.
À noter qu’XTB possède des bureaux en France. Avec des locaux situés au 32 rue de la Bienfaisance, dans le 8ème arrondissement parisien, vous pouvez rencontrer ses collaborateurs physiquement sur de nombreux évènements tels que le Salon du trading ou le Salon de l’analyse technique sur lesquels ils sont régulièrement présents.
🎯 XTB ou eToro : notre avis sur le meilleur courtier
Après effectué le tour de chaque offre de courtage, il paraît évident que le courtier XTB possède une offre solide et plus compétitive qu’eToro 🚀.
En effet, trader avec XTB vous permet de négocier plus d’instruments (actions/ETF au comptant, CFD Forex et CFD indice essentiellement). D’autre part, cela coûte moins cher qu’eToro sur de nombreux aspects comme les spreads sur CFD, l’absence de frais sur les retraits (5$/retrait chez eToro) ou encore l’absence de frais de conversion si vous réalisez des dépôts dans la même devise que votre compte.
En face, les traders pourront se tourner vers eToro s’ils veulent avoir plus de choix en matière de CFDs sur matières première ou s’ils s’intéressent aux fonctionnalités de trading social. Ceci, afin de copier d’autres traders plus expérimentés ou plus performants. Ou bien dans l’idée de participer au programme « Popular Investor » afin d’engranger des revenus.
En revanche, pour les investisseurs désireux de placer leur capital sur un support qui leur permet d’optimiser la fiscalité, sachez qu’aucun des deux brokers ne propose le PEA ou le PEA-PME ❌.
Notre avis, c’est que vous devez cerner votre profil d’investisseur et bien identifier les critères les plus importants avant de choisir un courtier pour trader en bourse.
🌡️ Les avantages et inconvénients du broker eToro
- Actions/ETFs sans commission (sans limite)
- Trading social (CopyTrader, Popular Investor)
- Compte de démonstration gratuit
- Plateforme mobile + PC
- Compte ségrégué
- Moins d'instruments disponibles que sur XTB
- Frais de 5 dollars/retrait
- Frais de conversion (compte en dollar uniquement)
- Absence de PEA
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financier fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
🌡️ Les avantages et inconvénients du broker XTB
- Plus d'instruments (+5 400 actifs)
- Compte ségrégué (BNP Paribas - France)
- Plateforme mobile + PC
- Locaux du courtier présents à Paris
- Absence de frais lors des dépôts/retraits
- Mise à disposition d'un IFU pour remplir votre déclaration d'impôts
- Large contenu dédié à la formation
- Compte de démonstration gratuit
- Pas de trading social (copytrading)
- Absence de PEA
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financier fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.