Article mis à jour le : 8 août 2023
Depuis quelques années, le courtier polonais XTB grapille des parts de marché en France et dans le Monde, si bien qu’il figure désormais en tête de notre classement des meilleurs courtiers CFD. En face, son concurrent eToro possède également de nombreux atouts avec son statut de Leader sur le copy trading.
Pour savoir lequel des deux courtier choisir, découvrez notre comparatif des brokers XTB et eToro 🔥. Après cette lecture, vous serez en mesure de distinguer qui est le plus compétitif , le plus fiable mais aussi celui qui propose la plus large palette d’instruments et les meilleurs spreads. Pour finir, nous terminerons cette analyse en donnant notre préférence.
Investir comporte des risques. Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement. Cette page contient des liens affiliés. Pour plus de précisions sur nos avis, comparatifs et classements, consultez notre méthologie.
🔎 XTB ou eToro : qui est le plus fiable ?
Le broker XTB a été fondé en 2002 en Pologne. Présent dans plus de 13 pays dont la France, l’Allemagne ou encore le Royaume-Uni, XTB s’est hissé ces dernières années dans le cercle restreint des leaders du courtage en ligne en France et continue de s’étendre au Moyen-Orient et en Afrique.
Régulé par l’autorité de régulation financière polonaise (KNF), XTB propose ses services d’investissements en France grâce au passeport européen, sous la supervision de l’AMF et l’ACPR. À noter que fin juin 2022, XTB comptait plus de 525 000 clients (dont 149 000 actifs) ⭐ dans le Monde.
Créé en 2007, eToro, possède un historique plus restreint que son rival XTB. Pour autant, sa croissance a été fulgurante, si bien qu’il couvre à présent une grande partie du Globe avec des bureaux situés au Royaume-Uni, aux Etats-Unis et en Australie.
À ce titre, eToro détient plusieurs agréments. En France, les clients qui passent par la branche EToro (Europe) limited bénéficient de la régulation CySEC. Par ailleurs, le groupe a indiqué en mars 2022 qu’il comptait désormais plus de 27 millions de clients ⚡ depuis sa création. Enfin, sachez qu’eToro vient de conclure, début 2023, un partenariat avec Twitter afin de permettre à ses utilisateurs d’échanger des cryptos et des actions.
XTB et eToro sont deux brokers fiables et régulés. À ce stade, difficile de les départager.
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|---|---|---|
| Création | 2002 | 2007 |
| Siège social | 🌍 Pologne | 🌍 Chypre |
| Régulations | KNF | CySEC, FCA, ASIC, FSAS |
| Présence | 👉 Plus de 16 pays (France, Allemagne, Royaume-Uni…) | 👉 Plus de 40 pays (États-Unis, Royaume-Uni, Israël, Chypre, Australie…) |
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77% des comptes CFD de particuliers perdent de l’argent avec ce fournisseur.
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74% des comptes CFD de particuliers perdent de l’argent avec ce fournisseur.Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
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👉 EToro versus XTB : quels supports pour investir ?
Bien que le PEA ne fasse pas partie de leur offre, XTB et eToro permettent néanmoins à leurs clients d’investir en bourse via un compte-titres ou un compte CFD à risque limité 🔎. Dès lors, vous avez la possibilité de trader à la fois des instruments traditionnels (actions, ETF) et des produits dérivés à effet levier (CFD sur indices, matières premières, paires de devises Forex…).
À noter qu’XTB et eToro fournissent un compte de démonstration gratuit sur lequel vous pouvez vous entraîner et passer vos premiers ordres en toute sécurité.
Enfin, sachez qu’eToro accepte les professionnels ✅ à conditions qu’il remplissent les critères édictés par l’AMF pour ouvrir un compte et bénéficier d’un levier plus important sur les différents contrats CFD négociables sur la plateforme.
De notre point de vue, eToro gagne ce match de justesse car il permet à tous les profils (particuliers et professionnels) d’ouvrir un portefeuille pour placer son argent sur les marchés financiers.
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|---|---|---|
| Compte titres | ✅ Compte-titres ❌ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes | ✅ Compte-titres ❌ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes |
| Compte CFD | ✅ Particulier ❌ Professionnel | ✅ Particulier ✅ Professionnel |
| Produits négociables | ✅ Actions ✅ ETF ❌ Obligations ❌ Fonds ❌ Options ❌ Warrants ❌ Futures ✅ CFD | ✅ Actions ✅ ETF ❌ Obligations ❌ Fonds ❌ Options ❌ Warrants ❌ Futures ✅ CFD |
| Effet levier | ✅ | ✅ |
| Protection Compte CFD | ✅ risque limité | ✅ risque limité |
| Compte démo | ✅ | ✅ |
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77% des comptes CFD de particuliers perdent de l’argent avec ce fournisseur.
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74% des comptes CFD de particuliers perdent de l’argent avec ce fournisseur.Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
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👉 XTB vs eToro : qui propose le plus d’instruments ?
Dans ce duel entre XTB et eToro, il semble que les deux groupes proposent une offre à peu près équivalente. Dénués de certains produits dérivés à effet levier comme des options, des Futures et des Turbos, le nombre d’actifs au comptant ou sur CFD est sensiblement similaire ✅.
Dans le détail, XTB possède un léger avantage sur le nombre d’actions (3 100+ contre 3 000+ pour eToro) et d’ETF (320+ vs 264) ainsi que sur certaines classes d’actifs CFD comme les paires de devises (57 vs 49) et les indices (37 vs 13).
Les actions et ETF au comptant proposés par le courtier XTB sont bien des « véritables » actions et ETF. Ces titres procurent le droit de participer et voter aux assemblées générales des sociétés cotées ainsi que le droit aux dividendes.
En revanche, eToro indique sur son site que les actions achetées au comptant sur sa plateforme sont conservées par le courtier en votre nom sur un compte omnibus séparé et que vous ne pouvez pas exercer les droits de vote attachés aux titres détenus.
En proposant des actions et ETF en direct et une gamme d’instruments financiers un peu plus conséquente que son concurrent, XTB remporte cette victoire.
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|---|---|---|
| CFD Forex | ✅ 57+ | ✅ 49+ |
| CFD indices | ✅ 36+ | ✅ 16+ |
| CFD matières premières | ✅ 26+ | ✅ 23+ |
| CFD actions | ✅ 1 946+ 16+ places boursières | ✅ 3 035+ |
| CFD ETF | ✅ 150+ | ✅ 264+ |
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74% des comptes CFD de particuliers perdent de l’argent avec ce fournisseur.Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
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| Actions comptant | ✅ 3 100+ | ✅ 3 035 |
| ETF comptant | ✅ 320+ | ✅ 264 |
| Turbos/ warrants | ❌ | ❌ |
| Options | ❌ | ❌ |
| Futures | ❌ | ❌ |
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💰 EToro versus XTB : qui est le plus compétitif sur les frais ?
Ce comparatif montre que les spreads appliqués par XTB sont plus compétitifs qu’eToro 📌 sur la majorité des contrats CFD les plus populaires chez les traders particuliers comme la paire EUR/USD ou l’indice Dax 40. Si le spread est un critère déterminant pour vous, pensez à consulter notre comparatif entre XTB et Activtrades car ce dernier propose une offre avantageuse.
En revanche, eToro a l’avantage de ne fixer aucun plafond pour son offre sans commissions sur les actions 💡alors que son rival XTB limite cette offre à un volume de 100 000 euros par mois (0,2% au delà – min 10€).
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|---|---|---|
| CFD Forex | 👉 EUR/USD à partir de 0,8 👉 EUR/GBP à partir de 1,7 👉 EUR/CHF à partir de 2,1 | 👉 EUR/USD à partir de 1,0 👉 EUR/GBP à partir de 1,5 👉 EUR/CHF à partir de 5,0 |
| CFD indices | 👉 FRA40 à partir de 0.8 👉 DAX40 à partir de 0.7 👉 FTSE100 à partir de 1.4 | 👉 FRA40 à partir de 1,0 👉 DAX40 à partir de 2,0 👉 FTSE100 à partir de 1.5 |
| CFD matières premières | 👉 Or à partir de 0.3 👉 Argent à partir de 3.4 | 👉 Or à partir de 0.45 👉 Argent à partir de 5,0 |
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74% des comptes CFD de particuliers perdent de l’argent avec ce fournisseur.Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
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|---|---|---|
| Actions comptant | 👉 0€ Commission Dans la limite de 100 000€/mois (0,2% au-delà) | 👉 0€ Commission |
| ETF comptant | 👉 0€ Commission Dans la limite de 100 000€/mois (0,2% au-delà) | 👉 0€ Commission |
| *Des frais liés aux taux de change, de connexion aux places boursières, de spread et des frais externes de produits peuvent s’appliquer. |
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💰 XTB ou eToro : quid des frais annexes ?
XTB et eToro n’appliquent pas de frais pour l’ouverture, la clôture ou la tenue de votre compte de trading. Par ailleurs, un dépôt minimum de 1 euro chez XTB ou de 100 dollars chez eToro suffit pour devenir client ✅ quel que soit votre statut (particulier ou professionnel). En somme, tous les profils sont les bienvenus (plus ou moins fortunés).
En revanche, XTB et eToro se distinguent sur les frais de retraits. Alors qu’ils sont gratuit chez le premier, ils s’élèvent à 5€ par opération chez eToro 💰. D’autre part, eToro fonctionne uniquement en dollars, des frais de conversion assortis d’une commission (à partir de 50 pips) s’appliquent à tous les dépôts dans une devise différente. Du côté d’XTB, les choses sont plus simples car il permet d’ouvrir un compte multidevises (EUR, USD, CAD ou en CHF).
Pour finir, XTB fournit chaque année un IFU 💡 (imprimé fiscal unique) à ses clients qui récapitule le montant de vos gains ou de vos pertes pendant la période afin de compléter facilement votre déclaration d’impôt. Ce n’est pas le cas d’eToro qui délivre uniquement un rapport synthétique de vos opérations.
Ici, XTB bat clairement eToro puisqu’il vous permet d’éviter des frais de retraits et facilite vos rapports avec l’administration fiscale via la transmission d’un IFU dans votre espace client.
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|---|---|---|
| Minimum de dépôt | 💰 1$ | 💰 100$ |
| Moyens de dépôts | ✅ Carte bancaire ✅ Virement bancaire ✅ PayPal ❌ Klarna / Sofort ❌ Skrill, ❌ Neteller | ✅ Carte de crédit ✅ Virement bancaire ✅ PayPal ✅ Klarna / Sofort ✅ Skrill, ✅ Neteller |
| Frais de dépôt | ❌ | ❌ |
| Frais de retraits | ❌ | ✅ 5$/retrait |
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|---|---|---|
| Frais de conversion | ✅ 0,5% | ✅ pour tous les dépôts qui ne sont pas en dollars - Commission de 50 pips |
| Frais d'inactivité | ✅ 10€/mois si compte inactif 12 mois consécutifs | ✅ 10€/mois si compte inactif 12 mois consécutifs |
| Droit de garde | ❌ | ❌ |
| IFU | ✅ | ❌ |
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👉 XTB ou eToro : lequel propose les meilleurs outils de trading ?
Contrairement à de nombreux courtiers dont l’accès aux marchés se limitent à la plateforme de trading MetaTrader 4 (ou 5), XTB et eToro possèdent leur propre plateforme propriétaire 💎 compatible en version Web et mobile (via IOS et Android).
- Avec la plateforme Xstation, XTB permet à ses clients de spéculer sur plus de 5 600 actifs en passant par un terminal ergonomique et réactif. Elle inclut plusieurs screener pour trier et identifier des opportunités sur les actions et ETF ainsi qu’une Heatmap afin d’avoir globale de chaque marché (US, EU et Forex). D’autre part, l’accès à de nombreux indicateurs techniques donne la faculté à chaque trader d’analyser les données historiques d’un titre sur le graphique
- La plateforme d’eToro, simple et conviviable, dispose d’une interface intuitive qui permet de configurer vos ordres de bourse aisément. Certaines fonctionnalités, à l’image de ProCharts, offre aux investisseurs la faculté de comparer les graphiques boursiers de plusieurs instruments. Par ailleurs, la force d’eToro réside dans ses outils dédiés au trading social (CopyTrader, CopyPortfolios…). Le système connait un large succès depuis plusieurs années. D’autant plus qu’il permet aux investisseurs les plus performants et populaires de son programme « Popular Investor » d’être rémunéré ⭐. Un montant qui peut atteindre 1,.5% des actifs gérés par an
Très complète et dotée de nombreux outils d’aide à la décision, la plateforme Xstation d’XTB est de notre point de vue la plus adapté au trading actif 🔎. Pour preuve, vous pouvez consulter notre comparatif entre le célèbre logiciel MT4 et Xstation. En face, la plateforme eToro semble plus adapté aux débutants en bourse car elle est intuitive et spécialisée dans le copy trading.
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|---|---|---|
| Plateforme | Xstation | EToro |
| Types d'ordres de bourse | ✅Au marché ✅ Cours limité ❌ Seuil de déclenchement ❌ Plage de déclenchement ❌ Trail | ✅Au marché ✅ Cours limité ❌ Seuil de déclenchement ❌ Plage de déclenchement ❌ Trail |
| Indicateurs techniques | ✅ | ✅ |
| Calendrier éco | ✅ (Dividendes inclus) | ✅ |
| Trading social | ❌ | ✅ CopyTrader Popular Investor |
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|---|---|---|
| Alertes | ✅ | ✅ |
| Screener | ✅ | ❌ |
| HeatMap | ✅ | ❌ |
| Trading algorithmique | ❌ | ❌ |
| Signaux de trading | ❌ | ❌ |
| Fractions d'actions | ❌ | ❌ |
| Investissement programmé | ❌ | ❌ |
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77% des comptes CFD de particuliers perdent de l’argent avec ce fournisseur.
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👉 XTB vs eToro : du contenu de formation pour tous niveaux ?
De nombreux investisseurs néophytes commencent à investir sur les marchés chaque année. En ouvrant un compte chez XTB ou eToro, les apprentis traders cherchent à accéder à des contenus pédagogiques pour apprendre à utiliser la plateforme, comprendre comment fonctionne l’effet levier sur CFD et analyser l’évolution d’un titre et l’opportunité de placer son capital dessus.
- Le courtier XTB propose sur sa plateforme Xstation5 un onglet dédié aux formations 🚩. Vous pouvez retrouver dans cette partie, de nombreuses vidéos éducatives. D’autre part, une catégorie du site internet du broker est entièrement centrée sur la formation des traders avec un tri par niveau (débutant, intermédiaire, expert) ou par sujet. Vous pouvez y apprendre comment trader une tendance, le fonctionnement des ordres différés ou encore comment analyser les différentes figures chartistes
- Du côté d’eToro, le courtier chypriote propose un service semblable sur son site nommé « Académie eToro ». Vous pouvez retrouver de nombreux contenus 🚩 (articles, vidéos, webinaires…) sur les principaux sujets que se posent les traders. Par exemple, eToro vous enseigne comment configurer un « stop loss » et un « take profit », comment gérer et diversifier votre portefeuille ou bien comment gérer le risque sur un contrat CFD
👉 XTB versus eToro : qui a le meilleur service client ?
Bug informatique, problème pour configurer un ordre sur la plateforme ou besoin de clôturer un trade en urgence… Tous les traders le savent. Avoir un support client compétent de l’autre côté de la ligne et qui parle votre langue représente un atout considérable pour éviter certaines déconvenues en bourse.
Le service client d’eToro, comme celui d’XTB, sont disponibles 24/24h, du lundi au vendredi 💎. Le tout en ayant la possibilité d’être accompagné par des conseillers francophones ou dans d’autres langues (anglais, espagnol, allemand…).
Les moyens de communication à votre disposition sont le Chat en ligne, le courriel ou le téléphone. Si votre question n’est pas urgente, vous pouvez retrouver une foire aux questions sur chaque site respectif.
À noter qu’XTB possède des bureaux en France. Avec des locaux situés au 20 Avenue André Prothin à Paris La Défense, vous pouvez rencontrer ses collaborateurs physiquement sur de nombreux évènements tels que le Salon du trading ou le Salon de l’analyse technique sur lesquels ils sont régulièrement présents.
🎯 XTB ou eToro : notre avis sur le meilleur courtier
Après avoir effectué le tour de chaque offre de courtage, il paraît évident que le courtier XTB possède une offre solide et plus compétitive qu’eToro 🚀.
En effet, trader avec XTB vous permet de négocier plus d’instruments (actions/ETF, CFD Forex et CFD indice essentiellement). D’autre part, XTB est moins cher qu’eToro sur de nombreux aspects comme les spreads, les frais sur les retraits (5$/retrait chez eToro) ou encore les frais de conversion.
Comme vous l’avez compris, XTB est à notre avis un meilleur courtier qu’eToro 🏆 pour les investisseurs actifs qui désirent investir sans commissions sur des actions et ETF via une plateforme dotée d’outils de trading avancés.
🌡️ Les avantages et inconvénients du broker eToro
- 3 000+ actifs négociables sur le plateforme eToro
- Leader dans le copy trading avec plus de 2 millions d'utilisateurs (CopyTrader, Popular Investor)
- Compte de démonstration gratuit
- Plateforme intuitive compatible mobile + PC
- Dépôt initial minimum de seulement 100$
- Courtier supervisé par la CySEC
- Moins d'instruments disponibles que sur XTB
- Frais de 5 dollars/retrait
- Frais de conversion (compte en dollar uniquement)
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 74% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
🌡️ Les avantages et inconvénients du broker XTB
- XTB propose plus d'instruments que son concurrent eToro (5 400+ actifs)
- Négociez des actions et des ETF sans commissions dans la limite de 100 000€/mois (0,2% au-delà - min 10€)
- Absence de frais lors des dépôts/retraits
- Mise à disposition d'un IFU pour remplir votre déclaration d'impôts
- Plateforme moderne compatible mobile + PC
- pas de minimum de dépôt pour ouvrir un compte
- Compte de démonstration gratuit
- Compte ségrégué (BNP Paribas - France)
- Locaux du courtier présents à Paris La Defense
- Pas de trading social (copytrading)
- Absence de PEA
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 77% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
🤔 Questions fréquentes
Qui est le meilleur courtier entre XTB et eToro ?
XTB est le meilleur courtier si vous souhaitez trader de manière active via une plateforme de trading dotée d’une panoplie d’outils d’aide à la décision.
En revanche, eToro est un meilleur courtier si vous préférez vous tourner vers le copy trading pour calquer les opérations d’autres traders plus expérimentés.
XTB est-il moins cher que eToro ?
XTB est moins cher qu’eToro sur la plupart des actifs négociables sous la forme de CFD (Forex, indices, matières premières…).
Concernant les actions et les ETF au comptant, même si les deux courtiers propose une offre sans commissions, eToro a l’avantage de ne pas avoir de plafond (100 000 euros par mois chez XTB).
eToro est une plateforme multi-actifs qui propose d’investir à la fois sur des actions et des cryptomonnaies, ainsi que le trading d’actifs sous la forme de contrats CFD.
Veuillez noter que les contrats CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de pertes en raison de leur effet de levier. 74% des comptes de traders particuliers perdent des fonds lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous comprenez bien comment les CFD fonctionnent et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque important de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
les performances passées ne préjugent pas des performances futures. L’historique de trading présenté ici est inférieur à 5 ans et risque de ne pas être suffisant pour servir de base à une décision d’investissement.
Le Copy Trading ne constitue pas un conseil en investissement. La valeur de vos placements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est en danger.
L’investissement et la conservation des crypto-actifs sont proposés par eToro (Europe) Ltd en tant que fournisseur de services d’actifs numériques, enregistré auprès de l’AMF. L’investissement dans les crypto-actifs est très volatil. Aucune protection des consommateurs. L’impôt sur les bénéfices peut s’appliquer.
eToro USA LLC n’offre pas de CFD et ne fait aucune déclaration et n’assume aucune responsabilité quant à l’exactitude ou à l’exhaustivité du contenu de cette publication, qui a été préparée par notre partenaire à l’aide d’informations non spécifiques à une entité accessibles au public sur eToro.
Après presque une décennie au Ministère de l’économie et des Finances, Guillaume Van iseghem décide en 2018 de fonder le site letraderdudimanche.com afin de permettre aux investisseurs et épargnants français de choisir le meilleur courtier et la meilleure banque en ligne pour placer leur argent.
Titulaire de la certification AMF, il anime également une chaîne YouTube qui réunit une communauté de plus de 12 000 abonnés auprès de laquelle il partage son expérience de plus de 13 années passées sur les marchés financiers.
