Trade Republic vs Interactive Brokers : qui choisir en 2024 ?

Update : 21 avril 2024

Alors qu’Interactive Brokers reste encore peu connu en France et souffre d’une image (très) élitiste réservée aux professionnels des marchés, Trade Republic a lui réussi à fédérer plus de 4 millions de clients en Europe ces dernières années, un succès qu’il doit à son engagement actif dans la démocratisation de l’investissement en bourse auprès des particuliers.

Faut-il ouvrir un compte chez Trade Republic ou Interactive Brokers ?

Pour le savoir, découvrez notre comparatif entre Trade Republic et Interactive Brokers en 2024 🔥. Notre objectif ? Que vous puissiez savoir qui des deux brokers est le moins cher, fournit la plus large gamme d’instruments financiers et possède la plateforme la plus adaptée pour remplir vos objectifs boursiers…

Trade Republic vs Interactive Brokers

Investir comporte des risques. Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement. Certains liens sont suceptibles Pour plus de précisions sur nos avis, comparatifs et classements, consultez notre méthodologie.

🔎 Trade Republic ou Interactive Brokers : qui est le plus digne de confiance ?

Régulé à travers plusieurs juridictions dans le monde comme la FCA ou l’ASIC, Interactive Brokers exerce en Europe sous la supervision de la Banque Centrale d’Irlande (REGAFI n°90267). En cas de faillite, vos fonds bénéficient d’une protection jusqu’à 90 % du montant perdu (maximum de 20,000 €) par personne. De son côté, Trade Republic commercialise son offre sous la supervision exclusive de la BaFin (REGAFI n°65522). À ce titre, vos fonds sont protégés par le système de garantie des dépôts jusqu’à 100 000 euros par personne.

Trade Republic logo
Trade Republic
Interactive Brokers logo blanc
Interactive Brokers
Création20151977
Siège socialAllemagneEtats-Unis
Régulation
(Europe)
☑️ BaFin
REGAFI n°65522
☑️ Banque centrale
d'Irlande
REGAFI n°90267
Présence👉 17 pays en Europe
(France, Allemagne,
Autriche, Belgique…)
👉 200 pays dans le monde
(France, Etats-Unis,
Japon, Hong-Kong…)
Dépôt initial
minimum

10€

Pas de minimum
(compte cash)
*Investir comporte des risques.
*Investir comporte des risques.

Pas la peine de tourner autour du pot, Trade Republic et Interactive Brokers sont deux intermédiaires solides 📌 sur la liste blanche de l’AMF. Par ailleurs, même si IB offre une protection moindre que Trade Republic via sa branche européenne (20 000€ vs 100 000€), il s’agit d’un des plus gros courtiers au monde donc difficile de l’imaginer faire faillite si facilement.

👉 Lequel des deux possède le plus de supports pour investir ?

Dans un premier temps, sachez que Trade Republic et Interactive Brokers permettent d’investir en bourse uniquement via un compte-titres ordinaire 🔎, un support qui vous offre 100% de liberté pour acheter et vendre des titres dans le monde entier afin de diversifier votre portefeuille mais qui n’offre en revanche aucun avantage fiscal.

En résumé, Trade Republic possède une offre qui conviendra à 95% des investisseurs 🏆. Par contre, si vous êtes un trader actif expérimenté, Interactive Broker est un meilleur choix puisqu’il propose toute une panoplie de produits dérivés à effet levier pour spéculer à court terme sur les marchés financiers.

Trade Republic logo
Trade Republic
Interactive Brokers logo blanc
Interactive Brokers
Types
de supports
✅ Compte-titres
❌ PEA
❌ PEA-PME
❌ PEA jeunes
✅ Compte-titres
❌ PEA
❌ PEA-PME
❌ PEA jeunes
Produits
négociables
✅ Actions
✅ ETF
✅ Obligations
❌ Fonds
❌ Options
✅ Turbos
❌ Futures
❌ CFD
✅ Cryptos en direct
✅ Actions
✅ ETF
✅ Obligations
✅ Fonds
✅ Options
✅ Turbos
✅ Futures
✅ CFD
✅ ETP Cryptos
Effet levier
(SRD)

Via le compte
sur marge
Compte
démo
*Investir comporte des risques.
*Investir comporte des risques.

👉 Qui a le plus d’instruments entre Trade Republic et Interactive Brokers ?

Comme vous pouvez le constater dans notre tableau comparatif détaillé ci-dessous, Interactive Broker permet d’accéder à plus d’un million de valeurs ✅ cotées sur 150 marchés mondiaux dans 34 pays et 27 devises différentes. Un nombre beaucoup plus élevé que Trade Republic qui plafonne à presque 15 000 instruments financiers, tous produits confondus.

Trade Republic logo
Trade Republic
Interactive Brokers logo blanc
Interactive Brokers
Actions
au comptant

8 000

Plusieurs milliers
sur 90+ marchés
ETF
au comptant

2 200

Plusieurs milliers
Taux
/obligations

500

1+ million
d'obligations
Turbos/
warrants

4 000
CFD
CFD sur actions,
indices, métaux,
Forex...
*Investir comporte des risques.
*Investir comporte des risques.
Trade Republic logo
Trade Republic
Interactive Brokers logo blanc
Interactive Brokers
Options
30+ marchés
(Europe, Etats-Unis,
Asie-Pacifique)
Futures
30+ marchés
(cryptos, métaux,
indices, énergie...)
Fonds
46 000+
dont 18 000 fonds
sans frais de transaction
Cryptos
50 cryptos
en direct

ETP cryptos
50 exchanges en Europe,
Amérique du nord,
Australie et Asie
*Investir comporte des risques.
*Investir comporte des risques.

💰 Interactive Brokers vs Trade Republic : qui est le moins cher ?

Trade Republic possède la grille la plus claire avec 1 euro de commission par transaction 📌 valable sur l’ensemble des instruments de la plateforme. En face, Interactive Brokers affiche adopte une politique tarifaire complexe (progressif, fixe) avec une solution hybride composé d’un pourcentage du montant de l’ordre et d’une commission minimum.

Quelle que soit la taille de vos ordres sur actions et ETF, Trade Republic est moins cher qu’Interactive Brokers ⭐, un critère qui lui permet d’être n°1 dans notre classement des meilleurs comptes-titres en 2024.

Pour preuve, une transaction de 500 euros sur une action française (ex L’Oréal) vous coûte seulement 1 euro chez Trade Republic tandis que ce coût monte à 3 euros chez IB avec la formule fixe. Un écart qui se creuse avec un ordre de 10 000 euros sur un ETF CAC 40 dont la facture s’élève toujours à 1 euro chez Trade Republic contre 5 euros chez IB.

En revanche, Interactive Brokers arrive à concurrencer Trade Republic sur les actions US. À titre d’exemple, acheter des actions Netflix chez IB vous coûte 1 euro (hors frais de change) tant que votre ordre est inférieur ou égal à 4 000 euros.

Trade Republic logo
Trade Republic
Interactive Brokers logo blanc
Interactive Brokers
Actions 👉 1€/ordreEuronext Paris :
👉 0,05%/ordre
Minimum 3€

US :
👉 0.005$/action
Minimum 1$/ordre
Maximum 1%/ordre
ETF 👉 1€/ordreEuronext Paris :
👉 0,05%/ordre
Minimum 3€

US :
👉 0.005$/action
Minimum 1$/ordre
Maximum 1%/ordre
Obligations👉 1€/ordreEurope :
👉 0,015% à
0,1%/ordre
Minimum 2€

US :
👉 0,025% à
0,1%/ordre
Minimum 1$
*Investir comporte des risques.
*Investir comporte des risques.
Trade Republic logo
Trade Republic
Interactive Brokers logo blanc
Interactive Brokers
Turbos/
warrants
👉 1€/ordre
CFD
actions

Non disponible
Europe :
👉 0,02% à
0,05%/ordre
Minimum 3€

US :
👉 0,003$ à
0,005$/action
Minimum 1$
Options
Non disponible
France (indices) :
👉 1,50€/contrat

US :
👉 0,65$/contrat
Minimum 1$
Futures
Non disponible
France (indices) :
👉 2€/contrat
👉 0,4€/contrat
(mini CAC 40)

US :
👉 0,85$/contrat
👉 0,25$/contrat
(micro)
*Investir comporte des risques.
*Investir comporte des risques.

💰 Quid des frais annexes ?

En dehors du compte sur marge qui nécessite un dépôt minimum de 2 000 euros chez IB, Trade Republic et Interactive Brokers sont tous les deux accessibles au commun des mortels ✅. À ce sujet, Trade Republic à l’avantage de proposer plusieurs solutions dont certains instantanées pour déposer des fonds sur le compte (carte bancaire, Apple Pay, Google Pay…) alors que vous êtes limité au virement bancaire chez IB.

Bonne nouvelle, Trade Republic et Interactive Brokers n’appliquent pas de frais d’inactivité ni de droits de garde. En revanche, faites attention car Trade Republic applique 0,7% de commission sur le montant du dépôt à partir du 2ème versement par carte bancaire ⚠️, une information partagée par certains de nos lecteurs qui ont eu la mauvaise surprise de subir ces frais.

Pour finir, sachez que Trade Republic exécute vos ordres sur la Bourse de Hambourg 🌍, vous n’avez donc pas à vous inquiéter au sujet des frais de change puisque toutes les transactions sont libellées en euros, y compris sur des titres côtés sur d’autres continents. Le revers de la médaille, c’est qu’il est possible que vous ne puissiez pas obtenir toujours le meilleur prix disponible. En face, Interactive Brokers utilise la technologie IB SmartRouting📈 qui a l’avantage de chercher une exécution au meilleur prix sur plusieurs Bourses.

Trade Republic logo
Trade Republic
Interactive Brokers logo blanc
Interactive Brokers
Minimum
de dépôt

10€

Pas de minimum
(compte cash)

2 000€
(compte sur marge)
Moyens
de dépôts
✅Virement
✅ Carte Bancaire
✅ Apple Pay
✅ Google Pay
❌ PayPal
✅Virement
❌ Carte Bancaire
❌ PayPal
Frais
de dépôt
❌ Gratuit par virement
✅ 0,7% par dépôt
à partir du 2ème versement
via carte bancaire,
Google Pay et Apple Pay
Frais
de retrait
Trade Republic logo
Trade Republic
Interactive Brokers logo blanc
Interactive Brokers
Frais
de conversion

Toutes les transactions
sont réalisées en euros

à partir de 0,002%
du montant
de l'ordre
(minimum 2$)
Frais
d'inactivité
Droits
de garde
IFU

👉 Quelle plateforme choisir entre celle d’IB ou de TR ?

En pratique, IB ne propose pas une mais plusieurs plateformes de trading (GlobalTrader IBKR, IBKR Mobile et Trader Workstation) en fonction des instruments que vous désirez négocier en bourse. Par expérience, même si la TWS nécessite une formation de trading de plusieurs jours pour assimiler les bases, l’appli IBKR GlobalTrader est quant à elle très facile à prendre en mains. Même s’il ne fait pas partie de notre Top 3, sachez qu’IB est un broker compatible TradingView avec plus de 116 000 clients d’IB qui utilise l’application en avril 2024.

Côté fonctionnalités, IB fournit un nombre significatif d’outils 🔎 pour vous aider à gérer votre risque via plus de 100 types d’ordres de bourse (Bracket, iceberg, stop suiveur…), obtenir un aperçu de la volatilité (Volatily Lab) et même construire des stratégies avancées sur options (Strategy Builder).

Concernant Trade Republic, il faut rappeler que le courtier allemand ne proposait au départ qu’une application mobile pour négocier des titres en bourse. En octobre 2021 une version Web voit le jour mais même si l’interface est agréable et réactive, la plateforme reste rudimentaire et ne fournit aucun outil d’aide à la décision (on apprends en revanche que de nouveaux ordres seront bientôt disponibles comme le stop suiveur).

Malgré tout, Trade Republic a l’avantage d’être un excellent broker pour investir en DCA puisqu’il propose une fonctionnalité pour programmer vos investissements en quelques clics et sans frais de courtage 👍 (exit les 1€ par transactions).

Visuel de la plateforme Trade Republic
Visuel de l'interface de l'application mobile Trade Republic
Visuel de la plateforme Interactive Brokers
Visuel de la plateforme de trading Interactive Brokers

Bien qu’il s’agit d’une de nos applis de trading mobile préférées en raison de son ergonomie, il faut reconnaître que la plateforme Trade Republic s’adresse en priorité aux débutants et aux investisseurs passifs 💻 qui peuvent se passer facilement d’outils d’aide à la décision.

Du côté d’IB, un sondage effectué auprès de nos lecteurs montre que la plateforme TWS d’Interactive Brokers est réputée « complexe », « trop compliqué à maîtriser » voir même « une plateforme d’un autre âge ». Un constat que nous partageons en partie et qui explique qu’elle attire essentiellement des traders pros ou des passionnés prêts à passer des centaines d’heures à fouiller les moindres recoins du terminal.

Trade Republic logo
Trade Republic
Interactive Brokers logo blanc
Interactive Brokers
Plateformes
Trade Republic

Trader Workstation
IBKR mobile
IBKR Global Trader
Types d’ordres disponibles✅Au marché
✅ Cours limité
❌ Seuil de
déclenchement
❌ Plage de
déclenchement
14+ ordres disponibles
✅Au marché
✅ Cours limité
✅ Seuil de
déclenchement
✅ Plage de
déclenchement
✅ Trail
✅ Trail limite
...
Alertes
Indicateurs
techniques
Calendrier
éco
*Investir comporte des risques.
*Investir comporte des risques.
Trade Republic logo
Trade Republic
Interactive Brokers logo blanc
Interactive Brokers
Trading
algorithmique
Signaux
de trading
Screener
HeatMap
Trading
social
Fractions
d'actions
Option
Strategy Lab
Investissement
programmé

3 500+ plans
(mensuel, bimensuel
ou trimestriel)
(mensuel, bimensuel,
trimestriel, annuel...)
*Investir comporte des risques.
*Investir comporte des risques.

🔥 Trade Republic ou Interactive Brokers : notre choix en 2024

Soyons franc, Interactive Brokers possède une offre alléchante sur le papier avec plus d’un million d’instruments négociables, plusieurs plateformes de trading dotées d’une multitude de fonctionnalités très utiles et des tarifs compétitifs.

Malgré tout, notre choix se porte vers Trade Republic en 2024 🏆 car en plus d’être globalement moins cher qu’IB, sa plateforme est beaucoup plus accessible pour les investisseurs au profil débutant/intermédiaire. Mention spéciale pour le plan d’épargne programmé sans frais de courtage.

Retenez juste qu’Interactive Brokers s’adresse surtout aux professionnels du trading. Si ce n’est pas votre cas, est-il nécessaire de vous faire violence pendant plusieurs semaines pour apprendre à utiliser IB alors que vous n’aurez probablement jamais besoin de toutes les fonctionnalités qu’il propose ?

Si vous voulez aller plus loin, prenez le temps d’examiner notre duel entre Interactive Brokers vs DEGIRO ou celui entre Trade Republic vs Boursorama.

🌡️ Les avantages et inconvénients du broker Interactive Brokers

Interactive Brokers logo blanc
Supervisé BaFin
4.5/5
Points forts d'Interactive Brokers
Points faibles d'Interactive Brokers

*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.

🌡️ Les avantages et inconvénients du broker Trade Republic

Trade Republic logo
Supervisé BaFin
4.7/5
Points forts de Trade Republic
Points faibles de Trade Republic

*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.


Guillaume Van iseghem fondateur du comparateur de brokers en ligne Le Trader du Dimanche
Guillaume Van iseghem

Spécialiste Finance & Bourse

Après une carrière de 8 ans au Ministère de l’économie et des Finances,, Guillaume décide de créer Le Trader du Dimanche en 2018 afin d’aider les investisseurs à décrypter les offres des brokers en ligne.

Alors qu’il place son argent en bourse depuis 2009, il décide de renforcer ses compétences et obtient la certification AMF en 2021 puis valide la formation de conseiller en investissements financiers en 2023.


*Investir comporte des risques. Assurez-vous de comprendre comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.

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*Investir comporte des risques.
Les performances passées ne préjugent pas
des performances futures.

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