Alors qu’Interactive Brokers reste encore peu connu en France et souffre d’une image (très) élitiste réservée aux professionnels des marchés, Trade Republic a lui réussi à fédérer plus de 8 millions de clients en Europe ces dernières années, un succès qu’il doit à son engagement actif dans la démocratisation de l’investissement en bourse auprès des particuliers.
Découvrez mon comparatif entre Trade Republic et Interactive Brokers en 2025 🔥. Mon objectif ? Que vous puissiez savoir qui des deux brokers est le moins cher, fournit la plus large gamme d’instruments financiers et possède la plateforme la plus adaptée pour remplir vos objectifs boursiers…
🔎 Trade Republic ou Interactive Brokers : qui est le plus digne de confiance en 2025 ?
- Interactive Brokers possède un historique plus important que Trade Republic ✨ puisque le premier a été créé en 1977 contre 2015 pour le second. Par ailleurs, Interactive Brokers est présent dans plus de 200 pays à travers le globe alors que Trade Republic se concentre exclusivement sur l'Europe où il est présent dans 17 pays.
- Trade Republic et Interactive Brokers sont des brokers régulés 📌. Interactive Brokers exerce en Europe sous la supervision de la Banque Centrale d'Irlande (REGAFI n°90267). En cas de faillite, vos fonds bénéficient d'une protection jusqu'à 90 % du montant perdu (maximum de 20 000 €) par personne. De son côté, Trade Republic est supervisé par la BaFin (REGAFI n°65522) et vos fonds sont protégés par le système de garantie des dépôts jusqu'à 100 000 euros par personne.
- Sur TrustPilot, Trade Republic obtient une meilleure note qu'Interactive Brokers ✅ avec 4 sur 5 (vs 3 sur 5 pour IB). Si les clients de Trade Republic sont satisfaits des frais de courtage appliqués par le courtier, ils sont nombreux aussi à dénoncer le manque de réactivité du service client pour résoudre des problèmes techniques (retraits, clôture de compte...). En face, les clients d'Interactive Brokers trouvent son offre très complète même si une partie d'entres eux éprouvent des difficultés à manier la plateforme qu'ils qualifient "d'usine à gaz".
- Trade Republic possède une succursale en France depuis janvier 2025 🏛️. Un élément rassurant par rapport à Interactive Brokers qui ne possède pas de bureaux physiques dans l'hexagone.
Pas la peine de tourner autour du pot, Trade Republic et Interactive Brokers sont deux intermédiaires solides 📌 sur la liste blanche de l’AMF. Par ailleurs, même si IB offre une protection moindre que Trade Republic via sa branche européenne (20 000€ vs 100 000€), il s’agit d’un des plus gros courtiers au monde qui affiche un bénéfice de près de 3 milliards de dollars en 2023 et et pèse presque 23 milliards de dollars US en bourse, difficile de l’imaginer faire faillite si facilement…
 |  | |
|---|---|---|
| Date de création | 2015 | 1977 |
| Siège social | 🌍 Allemagne | 🌍 Etats-Unis |
| Régulation (Europe) | 🛡️ BaFin REGAFI n°65522 | 🛡️ Banque centrale d'Irlande REGAFI n°90267 |
| Présence géographique | 👉 17 pays en Europe (France, Allemagne, Autriche, Belgique…) | 👉 200 pays dans le monde (France, Etats-Unis, Japon, Hong-Kong…) |
| Dépôt initial minimum | ✅ 10€ | ❌ Pas de minimum (compte cash) |
*Investir implique un risque de perte. Le trading sur marge est réservé aux investisseurs expérimentés ayant une grande tolérance au risque. Vous pouvez perdre plus que votre investissement initial. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
👉 Lequel des deux possède le plus de supports pour investir ?
- Trade Republic et Interactive Brokers proposent à la fois un compte-titre ordinaire (CTO) et un Plan d'épargne en actions (PEA) 🔎, ce qui vous donne l'opportunité d'obtenir une exonération d'impôt sur le revenu sur vos futures plus-values (sous conditions).
- Même si Trade Republic a étoffé sa gamme d'instruments en ajoutant ces dernières années plus des cryptos négociables 24h/24 et 7j/7 (Bitcoin, Ethereum, Solana...) ainsi que des obligations, Interactive Brokers reste le plus complet puisque vous pouvez placer votre argent dans tous les types de produits financiers existants 📌 (actions, trackers, OPCVM, options, Futures, CFD à risque limité...)
- Alors qu'Interactive Brokers permet d'accéder à un compte sur marge 💡 afin d'utiliser vos espèces ou vos titres en garanti pour trader avec du levier, Trade Republic ne fournit pas de système équivalent (service de règlement différé ou autre) si bien que seuls les Turbos sont à même de vous délivrer du levier sur la plateforme.
- Interactive Brokers propose un compte démo gratuit ✅doté d'un capital virtuel d'un million d'euros pour vous entraîner à passer vos premiers ordres sur le marché. Malheureusement, la négociation de titres sur Trade Republic passe forcément par un compte réel (avec les risques qui en découlent).
- Interactive Brokers et Trade Republic rémunèrent vos liquidités non investies sur votre compte 🏵️. Interactive Brokers offre jusqu'à 3,57% d'intérêts bruts par an (taux valable le 08/06/2025) sur les soldes supérieurs à 10 000 euros, selon la devise de votre compte, tandis que Trade Republic propose un taux de 2% d'intérêts bruts par an dès le 1er euro.
En résumé, Trade Republic possède une offre qui conviendra à 95% des investisseurs 🏆. Par contre, si vous êtes un trader actif expérimenté, Interactive Broker est un meilleur choix puisqu’il propose toute une panoplie de produits dérivés à effet de levier pour spéculer à court terme sur les marchés financiers.
| | | |
|---|---|---|
| Types de supports | ✅ Compte-titres ✅ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes | ✅ Compte-titres ✅ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes |
| Produits négociables | ✅ Actions ✅ ETF ✅ Obligations ❌ Fonds ❌ Options ✅ Turbos ❌ Futures ❌ CFD ✅ Cryptos en direct | ✅ Actions ✅ ETF ✅ Obligations ✅ Fonds ✅ Options ✅ Turbos ✅ Futures ✅ CFD ✅ ETP Cryptos |
| Effet de levier (SRD) | ❌ Non | ✅ Via le compte sur marge |
| Compte démo | ❌ Non | ✅ Oui |
👉 Qui a le plus d’instruments entre Trade Republic et Interactive Brokers ?
- Interactive Broker permet d'accéder à plus d'un million de valeurs ✅ cotées sur 150 marchés mondiaux dans 34 pays et 27 devises différentes. Un nombre beaucoup plus élevé que Trade Republic qui plafonne à presque 15 000 instruments financiers, tous produits confondus.
Par expérience, Interactive Brokers propose un choix plus large d’actions américaines et canadiennes, idéal pour investir sur des actions à dividendes aristocrates ou des actions à dividende mensuel puisqu’elles sont cotées dans ces deux pays principalement.
| | | |
|---|---|---|
| Actions comptant | ✅ 8 000 | ✅ Plusieurs milliers sur 90+ marchés |
| ETF comptant | ✅ 2 200 | ✅ Plusieurs milliers |
| Taux & obligations | ✅ 500 | ✅ 1+ million d'obligations |
| Turbos & warrants | ✅ 4 000 | ✅ Oui |
| Contrats CFD | ❌ Non | ✅ CFD sur actions, indices, métaux, Forex... |
| | | |
|---|---|---|
| Options listées | ❌ Non | ✅ 30+ marchés (Europe, Etats-Unis, Asie-Pacifique) |
| Contrats Futures | ❌ Non | ✅ 30+ marchés (cryptos, métaux, indices, énergie...) |
| Fonds (OPCVM...) | ❌ Non | ✅ 46 000+ dont 18 000 sans frais de transaction |
| Cryptos | ✅ 50 cryptos en direct | ✅ ETP cryptos 50 exchanges en Europe, Amérique du nord, Australie et Asie |
💰 Interactive Brokers vs Trade Republic : qui est le moins cher ?
- Trade Republic possède la grille tarifaire la plus claire avec 1 euro de commission par transaction 📌 valable sur l'ensemble des instruments de la plateforme. En face, Interactive Brokers affiche une politique tarifaire complexe (progressif, fixe) avec une solution hybride composée d'un pourcentage du montant de l'ordre et d'une commission minimum.
- Quelle que soit la taille de vos ordres sur des actions et des ETF, Trade Republic est moins cher qu'Interactive Brokers 💰. Pour preuve, une transaction de 500 euros sur une action française (ex L'Oréal) vous coûte seulement 1 euro chez Trade Republic tandis que ce coût monte à 3 euros chez IB avec la formule fixe. Un écart qui se creuse avec un ordre de 10 000 euros sur un ETF CAC 40 dont la facture s'élève toujours à 1 euro chez Trade Republic contre 5 euros chez IB.
- En revanche, Interactive Brokers arrive à concurrencer Trade Republic sur les actions US 💡. À titre d'exemple, acheter des actions Netflix chez IB vous coûte 1 euro (hors frais de change) tant que votre ordre est inférieur ou égal à 4 000 euros.
| | | |
|---|---|---|
| Actions | 👉 1€ par ordre | Euronext Paris : 👉 0,05% par ordre Min 3€ US : 👉 0.005$ par action Min 1$/ordre Max 1%/ordre |
| ETF | 👉 1€ par ordre | Euronext Paris : 👉 0,05% par ordre Min 3€ US : 👉 0.005$ par action Min 1$/ordre Max 1%/ordre |
| Obligations | 👉 1€ par ordre | Europe : 👉 0,015% à 0,1%/ordre Min 2€ US : 👉 0,025% à 0,1%/ordre Min 1$ |
| | | |
|---|---|---|
| Turbos/ warrants | 👉 1€ par ordre | |
| CFD actions | ❌ Non disponible | Europe : 👉 0,02% à 0,05%/ordre Min 3€ US : 👉 0,003$ à 0,005$/action Min 1$ |
| Options listées | ❌ Non disponible | France (indices) : 👉 1,50€/contrat US : 👉 0,65$/contrat Min 1$ |
| Contrats Futures | ❌ Non disponible | France (indices) : 👉 2€/contrat 👉 0,4€/contrat (mini CAC 40) US : 👉 0,85$/contrat 👉 0,25$/contrat (micro) |
*Investir implique un risque de perte. Le trading sur marge est réservé aux investisseurs expérimentés ayant une grande tolérance au risque. Vous pouvez perdre plus que votre investissement initial. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
💰 Quid des frais annexes ?
- En dehors du compte sur marge qui nécessite un dépôt minimum de 2 000 euros chez IB, Trade Republic et Interactive Brokers sont tous les deux accessibles au commun des mortels ✅. À ce sujet, Trade Republic à l'avantage de proposer plusieurs solutions dont certains instantanées pour déposer des fonds sur le compte (carte bancaire, Apple Pay, Google Pay...) alors que vous êtes limité au virement bancaire chez IB.
- Bonne nouvelle, Trade Republic et Interactive Brokers n'appliquent pas de frais d'inactivité ni de droits de garde. En revanche, Trade Republic applique 1% de commission sur le montant du dépôt à partir du 2ème versement par carte bancaire ⚠️, une information partagée par certains de nos lecteurs qui ont eu la mauvaise surprise de subir ces frais.
- Pour finir, sachez que Trade Republic exécute vos ordres sur la Bourse de Hambourg (LS Exchange) 🌍, vous n'avez donc pas à vous inquiéter au sujet des frais de change puisque toutes les transactions sont libellées en euros, y compris sur des titres côtés sur d'autres continents. Le revers de la médaille, c'est qu'il est possible que vous ne puissiez pas obtenir toujours le meilleur prix disponible. En face, Interactive Brokers utilise la technologie IB SmartRouting qui a l'avantage de chercher une exécution au meilleur prix sur plusieurs Bourses.
| | | |
|---|---|---|
| Minimum de dépôt | ✅ 10€ | ❌ Pas de minimum (compte cash) ✅ 2 000€ (compte sur marge) |
| Moyens de dépôts | ✅Virement ✅ Carte Bancaire ✅ Apple Pay ✅ Google Pay ❌ PayPal | ✅Virement ❌ Carte Bancaire ❌ PayPal |
| Frais de dépôt | ❌ Gratuit par virement ✅ 1% par dépôt à partir du 2ème versement par carte bancaire, Google Pay et Apple Pay | ❌ Non |
| Frais de retrait | ❌ Non | ❌ Non |
| | | |
|---|---|---|
| Frais de conversion | ❌ Toutes les transactions sont réalisées en euros | ✅ à partir de 0,002% du montant de l'ordre (minimum 2$) |
| Frais d'inactivité | ❌ Non | ❌ Non |
| Droits de garde | ❌ Non | ❌ Non |
| IFU (imprimé fiscal unique) | ✅ Oui | ❌ Non |
👉 Interactive Brokers ou Trade Republic : quelle plateforme choisir ?
- Alors que Trade Republic possède une seule application pour investir en bourse, IB va plus loin avec plusieurs plateformes de trading 💻 (GlobalTrader IBKR, IBKR Mobile et Trader Workstation) en fonction de votre expérience et des instruments que vous désirez négocier.
- Côté fonctionnalités, IB fournit un nombre significatif d'outils d'aide à la décision pour vous aider à gérer votre risque 🔎 via plus de 100 types d'ordres de bourse (Bracket, iceberg, stop suiveur...), obtenir un aperçu de la volatilité (Volatily Lab) et même construire des stratégies avancées sur options (Strategy Builder). De son côté, l'appli Trade Republic reste rudimentaire et ne fournit aucun outil d'aide à la décision.
- IB est un broker compatible avec TradingView ✅ et compte plus de 229 500 clients d'IB qui utilise l'application en juin 2025. Vous avez aussi la possibilité de le coupler avec le célèbre logiciel de trading ProRealTime. Un avantage par rapport à Trade Republic qui n'est compatible avec aucune plateforme tierces.
- Trade Republic et Interactive Brokers sont d'excellent brokers DCA puisqu'il vous permettent de programmer vos investissements 👍. Trade Republic a l'avantage de vous exempter de frais de courtage tandis qu'Interactive Brokers vous offre la possibilité d'opter pour des achats quotidiens.
- Interactive Brokers vous donne l'opportunité de prêter vos actions afin de percevoir un revenu supplémentaire 📌, tout en gardant la possibilité de les vendre à tout moment. Malheureusement, Trade Republic ne propose pas ce type de service sur sa plateforme.
Bien qu’il s’agit d’une de mes applis de trading mobile préférées en raison de son ergonomie, il faut reconnaître que la plateforme Trade Republic s’adresse en priorité aux débutants et aux investisseurs passifs 💻 qui peuvent se passer facilement d’outils d’aide à la décision.
Du côté d’IB, un sondage effectué auprès de mes lecteurs montre que la plateforme TWS d’Interactive Brokers est réputée « complexe », « trop compliqué à maîtriser » voir même « une plateforme d’un autre âge ». Un constat que je partage en partie et qui explique qu’elle attire essentiellement des traders professionnels ou des passionnés prêts à passer des centaines d’heures à fouiller les moindres recoins du terminal.
| | | |
|---|---|---|
| Plateformes disponibles | ✅ Trade Republic | ✅ Trader Workstation IBKR mobile IBKR Global Trader |
| Types d’ordres | ✅Au marché ✅ Cours limité ❌ Seuil de déclenchement ❌ Plage de déclenchement | ✅Au marché ✅ Cours limité ✅ Seuil de déclenchement ✅ Plage de déclenchement ✅ Trail ✅ Trail limite ... |
| Alertes de prix | ✅ Oui | ✅ Oui |
| Indicateurs techniques | ❌ Non | ✅ Oui |
| Calendrier économique | ❌ Non | ✅ Oui |
| Fractions d'actions | ❌ Non | ✅ Oui |
| Trading social | ❌ Non | ❌ Non |
| | | |
|---|---|---|
| Trading algorithmique | ❌ Non | ✅ Oui |
| Signaux de trading | ❌ Non | ❌ Non |
| Screener | ❌ Non | ✅ Oui |
| HeatMap | ❌ Non | ❌ Non |
| Option Strategy Lab | ❌ Non | ✅ Oui |
| Compatible TradingView | ❌ Non | ✅ Oui |
| Compatible MetaTrader 4 | ❌ Non | ❌ Non |
| Compatible ProRealTime | ❌ Non | ✅ Oui |
| Investissement programmé | ✅ 3 500 plans (mensuel, bimensuel, trimestriel, annuel...) | ❌ Non |
🔥 Trade Republic vs Interactive Brokers : mon choix en 2025
Soyons franc, Interactive Brokers possède une offre alléchante sur le papier avec plus d’un million d’instruments négociables, plusieurs plateformes de trading dotées d’une multitude de fonctionnalités très utiles et des tarifs compétitifs.
Malgré tout, mon choix se porte sur Trade Republic en 2025 🏆 car en plus d’être globalement moins cher qu’IB sur le CTO et le PEA, sa plateforme est beaucoup plus accessible pour les investisseurs avec un profil débutant & intermédiaire. Mention spéciale pour le plan d’épargne programmé qui permet d’investir régulièrement sans frais de courtage.
Si vous voulez aller plus loin, prenez le temps d’examiner mon comparatif entre Trade Republic vs XTB et celui entre Trade Republic vs Freestoxx.
*Investir implique un risque de perte. Le trading sur marge est réservé aux investisseurs expérimentés ayant une grande tolérance au risque. Vous pouvez perdre plus que votre investissement initial. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
👉 Avertissement
Ce contenu marketing est fourni par un créateur de contenus rémunéré d’Interactive Brokers. Le créateur de contenus n’est pas employé par Interactive Brokers, ne travaille pas en partenariat avec lui et n’est pas affilié à Interactive Brokers de quelque manière que ce soit. Le créateur de contenus est un client d’Interactive Brokers. Interactive Brokers et le créateur de contenus ont conclu un accord de coût par clic en vertu duquel Interactive verse au créateur de contenus, une rémunération pour chaque clic sur l’URL d’Interactive Brokers. Ce contenu représente les opinions du créateur de contenus, qui ne sont pas nécessairement partagées par Interactive Brokers. L’expérience du créateur de contenus peut ne pas être représentative de celle d’autres clients, et rien dans ce contenu ne constitue une garantie de performance ou de réussite future.
Interactive Brokers fournit des services d’exécution et de compensation à ses clients. Interactive Brokers ne fait aucune déclaration et n’assume aucune responsabilité quant à l’exactitude ou à l’exhaustivité des informations fournies dans cette communication. Aucune des informations dans le présent document ne constitue une recommandation, une offre, une promotion ou une sollicitation d’une offre par Interactive Brokers d’acheter, de vendre ou de détenir un titre, un produit ou un instrument financier ou de s’engager dans une stratégie d’investissement spécifique. L’investissement comporte des risques. Les investisseurs doivent obtenir leurs propres conseils financiers indépendants et comprendre les risques associés aux produits et services d’investissement avant de prendre des décisions d’investissement. Vous trouverez des déclarations sur les risques sur le site web d’Interactive Brokers.
Spécialiste Finance & Bourse
Après une carrière de 8 ans au Ministère de l’économie et des Finances,, Guillaume Van iseghem décide de créer Le Trader du Dimanche en 2018 afin d’aider les investisseurs à décrypter les offres des brokers en ligne.
Alors qu’il place son argent en bourse depuis 2009, il décide de renforcer ses compétences et obtient la certification AMF en 2021 puis valide la formation de conseiller en investissements financiers en 2023.