Article mis à jour le : 6 novembre 2023 pm
Alors que de nouveaux acteurs tentent chaque année de séduire les investisseurs particuliers, Trade Republic et Scalable Capital ont réussit à tirer leur épingle du jeu en Europe en proposant une offre de courtage abordable et qui adopte une vision de l’investissement à long terme.
Dans ces conditions, faut-il choisir Trade Republic ou Scalable capital pour investir en bourse dans les meilleures conditions ?
Pour le savoir, découvrez notre comparatif entre Trade Republic et Scalable Capital 🔥. À la fin de ce duel, vous serez capable d’identifier qui est le plus fiable, le moins cher et celui qui possède le plus d’instruments négociables.
Investir comporte des risques. Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement. Cette page contient des liens affiliés. Pour plus de précisions sur nos avis, comparatifs et classements, consultez notre méthologie.
🔎 Trade Republic ou Scalable Capital : qui est le plus fiable ?
- Bien que sa création remonte à 2015, la Fintech allemande Trade Republic⚡ a fait son apparition en France en janvier 2021 et opère désormais dans 17 pays en Europe. En concurrence frontale avec d’autres courtiers low cost comme DEGIRO, Trade Republic a su séduire plus de 2 millions de clients. Supervisé par la BaFin (le régulateur financier allemand), les dépôts des clients sont détenus par de grandes institutions financières telles que Citibank ou Solarisbank et bénéficient de la garantie légale des dépôts à hauteur de 100 000 euros par personne.
- Avec plus de 600 000 clients et présent dans 6 pays en Europe, Scalable Capital⚡ est un néocourtier allemand qui tente lui aussi de démocratiser l’accès aux marchés financiers à travers une offre centrée sur l’investissement programmé. Arrivé en France en mars 2022, Scalable Capital est supervisé par la BaFin et les fonds des clients sont conservés par la banque dépositaire Baader Bank. En ouvrant un compte chez Scalable Capital, les investisseurs bénéficient également de la garantie légale des dépôts à hauteur de 100 000 euros par individu.
Supervisés par l’une des institutions les plus fiables en Europe (BaFin), Trade Republic comme Scalable Capital ne semblent pas, à notre avis, présenter d’inquiétudes en matière de sécurité des fonds 📌. Il est difficile à ce stade de départager les deux Fintech en forte croissance.
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|---|---|---|
| Création | 2015 | 2014 |
| Siège social | Allemagne | Allemagne |
| Régulations | BaFin ☑️ | BaFin ☑️ |
| Présence | 👉 17 pays en Europe (France, Allemagne, Autriche, Belgique…) | 👉 6 pays en Europe (France, Allemagne, Italie, Espagne Pays-Bas…) |
| Dépôt initial minimum | ✅ 10€ | ✅ 1€ |
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*Investir comporte des risques.
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*Investir comporte des risques.
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👉 Scalable Capital vs Trade Republic : quels comptes disponibles ?
Trade Republic et Scalable Capital proposent uniquement un compte-titres ordinaire (CTO) ✅ pour investir en bourse. Si vous cherchez à placer votre argent sur une enveloppe défiscalisée (PEA, PEA-PME, PEA jeunes), consultez plutôt notre page dédiée.
Que ce soit chez Trade Republic ou Scalable Capital, vous avez la possibilité d’acheter et vendre des actions mais aussi des ETF pour diversifier facilement votre portefeuille à travers de nombreux secteurs d’activité comme l’hydrogène ou en fonction de la taille des entreprises via un ETF dédié aux Small Caps européennes par exemple.
Si vous choisissez Trade Republic, vous pouvez également trader des Turbos/warrants et des cryptoactifs car le courtier possède l’agrément PSAN depuis septembre 2022. Chez Scalable Capital, vous n’avez pas accès aux Turbos mais à des fonds dont certains avec effet multiplicateur. Par ailleurs, la Fintech allemande propose des ETP cryptos, des produits listés et régulés qui permettent de calquer les variations d’un ou plusieurs cryptoactifs.
Malheureusement, les deux intermédiaires ne permettent pas d’accéder à un compte de démonstration ❌ pour s’initier à la plateforme avec un capital fictif. Vous devez donc obligatoirement passer par un compte réel pour tester le terminal.
De notre point de vue, privilégiez Trade Republic si vous désirez négocier des produits à effet levier 🏆.
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| Compte-titres | ✅ Compte-titres ❌ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes | ✅ Compte-titres ❌ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes |
| Produits négociables | ✅ Actions ✅ ETF ✅ Obligations ❌ Fonds ✅ Turbos ❌ Options ✅ Warrants ❌ Futures ❌ CFD ✅ Crytpos | ✅ Actions ✅ ETF ❌ Obligations ✅ Fonds ❌ Turbos ❌ Options ❌ Warrants ❌ Futures ❌ CFD ✅ ETP Cryptos |
| Effet levier | ❌ | ❌ |
| Compte de démonstration | ❌ | ❌ |
| Plateforme | Plateforme Web + mobile | Plateforme Web + mobile |
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*Investir comporte des risques.
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*Investir comporte des risques.
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👉 Trade Republic versus Scalable Capital : qui propose le plus d’instruments ?
En termes de quantité, Trade Republic garde l’avantage sur les produits traditionnels avec plus de 10 200 actions et ETF négociables sur sa plateforme 🚩 (vs 8 900 chez son rival Scalable Capital). Si vous êtes spécialisé sur le marché US, sachez que vous n’aurez aucun mal à acheter des actions Apple, Netflix ou bien Tesla via les deux plateformes.
Concernant les Turbos, le courtier allemand propose plus de 4 000 Turbos/warrants grâce à un partenariat avec HSBC et la Société Générale. Enfin, les clients de Trade Republic peuvent échanger plus de 50 cryptomonnaies en direct (et pas des produits dérivés) et investir 24h/24 et 7j/7 sur le Bitcoin, l’Ether ou le Litecoin. Pour les plus soucieux, sachez que vos cryptomonnaies sont conservées séparément de vos actifs par Trade Republic Custody GmbH.
En face Scalable Capital permet d’investir dans plus de 2 000 fonds sans frais d’entrée parmi un large choix d’émetteurs comme Vaneck, Amundi, BNP ou bien UBS. Plusieurs cryptos sont également négociables via des ETP dont certaines offrent des récompenses de staking.
💰 Scalable Capital ou Trade Republic : qui est le moins cher ?
Alors que les clients de Trade Republic doivent s’en tenir à une grille tarifaire claire et unique de 1€ par transaction sur l’ensemble des instruments, Scalable Capital apporte une plus grande granularité en proposant deux formules distinctes ✅.
Dans le détail, la formule gratuite FREE BROKER 🚩 entraîne une tarification de 0,99€ par transaction sur les actions et ETF en passant par la Bourse de Munich (3,99€ via la Bourse de Francfort). Seules une poignée d’ETF PRIME sont exemptés de frais à partir de 250€/ordre (hors coûts rattachés aux instruments, spreads et frais liés aux cryptos).
La formule payante PRIME BROKER 🚩 dont le montant est de 35,88€/an permet de négocier les actions et les ETF sans frais (hors coûts rattachés aux instruments, spreads et frais liés aux cryptos) et en illimité à partir de 250€/ordre (0,99€ par transaction si l’ordre est inférieur à 250€) via le Bourse de Munich.
La formule payante PRIME+ BROKER 🚩 dont le montant est de 4,99€/mois comporte la même grille tarifaire que l’offre PRIME BROKER mais va plus loin car elle permet d’obtenir 2,3% d’intérêts par an sur vos liquidités non-investies (jusqu’à 100 000€).
En résumé, Trade Republic garde notre préférence si vous souhaitez constituer un portefeuille composé d’actions et d’ETF et que vous n’êtes pas très actif sur les marchés. En revanche, Scalable Capital s’avère plus avantageux avec sa formule PRIME BROKER si vous réalisez plus de 3 ordre de bourse par mois 🔥.
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| Formule unique | Formule FREE BROKER pour 0€/mois | Formule PRIME BROKER pour 35,88€/an | Formule PRIME+ pour 4,99€/mois |
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| Actions au comptant | 👉 1€/ordre | 👉 0,99€/ordre | 👉 0€/ordre à partir de 250€ 👉 0,99€/ordre en dessous de 250€ | 👉 0€/ordre à partir de 250€ 👉 0,99€/ordre en dessous de 250€ |
| ETF au comptant | 👉 1€/ordre | 👉 0,99€/ordre 👉 0€/ordre sur les ETF PRIME à partir de 250€ | 👉 0€/ordre à partir de 250€ 👉 0,99€/ordre en dessous de 250€ | 👉 0€/ordre à partir de 250€ 👉 0,99€/ordre en dessous de 250€ |
| Obligations | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ |
| Turbos /warrants | 👉 1€/ordre | ❌ | ❌ | ❌ |
| Options | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ |
| Futures | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ |
| *Des frais liés aux taux de change, de connexion aux places boursières, de spread et des frais externes de produits peuvent s’appliquer. |
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*Investir comporte des risques.
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*Investir comporte des risques.
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*Investir comporte des risques.
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*Investir comporte des risques.
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💰 Trade Republic vs Scalable Capital : quels frais annexes ?
En tant que courtier « low cost », Trade Republic et Scalable capital n’appliquent ni droit de garde ni frais d’inactivité ✅ à leurs clients. L’achat d’instruments n’entraîne pas non plus de frais de conversion car l’ensemble des instruments négociables sont cotés en euros.
Là où les deux intermédiaires se distinguent, c’est sur les moyens de dépôt disponibles pour transférer vos fonds sur la plateforme. Alors que Trade Republic offre de nombreuses solutions (virement, carte bancaire, Apple Pay et Google Pay), les clients de Scalable Capital n’ont pas d’autres choix que d’effectuer un virement ❌.
Toutefois, prenez garde aux frais. En effet, Trade Republic facture 0,7% par dépôt à partir du 2ème versement effectué par carte bancaire ou via un portefeuille virtuel ⚠️. Dans ces conditions, il est préférable de passer par un virement si votre dépôt n’est pas urgent.
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|---|---|---|
| Minimum de dépôt | 10€ | 1€ |
| Moyens de dépôt | ✅ Virement ✅ Carte bancaire ✅ Apple Pay ✅ Google Pay ❌ PayPal ❌ Skrill | ✅ Virement ❌ Carte bancaire ❌ Apple Pay ❌ Google Pay ❌ PayPal ❌ Skrill |
| Frais de dépôt | ❌ Gratuit par virement ✅ 0,7% par dépôt à partir du 2ème versement via carte bancaire, Google Pay et Apple Pay | ❌ |
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*Investir comporte des risques.
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*Investir comporte des risques.
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👉 Scalable Capital ou Trade Republic : quelle plateforme de trading choisir ?
Avec une interface moderne et épurée, Trade Republic et Scalable Capital ont l’avantage de fournir aux investisseurs une plateforme simple à prendre en mains 💡. Disponible en version Web et mobile chez les deux courtiers, vous pouvez à tout moment accéder à votre compte sur votre ordinateur ou via votre smartphone en quelques clics.
En parallèle, Trade Republic comme Scalable Capital proposent une solution gratuite pour programmer vos investissements sans frais (hors coûts rattachés aux instruments, spreads et frais liés aux cryptos) à travers plusieurs milliers de plans en actions, ETF et cryptomonnaies. Un outil très pratique pour automatiser vos achats selon la fréquence la plus adaptée à votre profil (mensuel, trimestrielle, annuelle…).
Bien qu’elles possèdent de sérieux atouts, les deux applications fournissent très peu de fonctionnalités ❌ (alertes de prix, ordres de bourse…). Autant dire que si vous vous avez besoin d’analyser des graphiques à travers des indicateurs ou de mettre en place du trading algorithmique, passez votre chemin et dirigez-vous vers notre classement des meilleurs logiciels d’analyse technique ou notre comparatif des meilleurs sites de trading automatique .
Quel que soit votre choix, les deux plateformes sont efficaces ✅.
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|---|---|---|
| Screener | ❌ | ❌ |
| HeatMap | ❌ | ❌ |
| Trading social | ❌ | ❌ |
| Investissement programmé | ✅ 3 500+ plans (mensuel, bimensuel ou trimestriel) (mensuel, bimensuel, trimestriel, annuel...) | ✅ Plusieurs milliers de plans (mensuel, bimensuel, trimestriel, annuel...) |
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*Investir comporte des risques.
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*Investir comporte des risques.
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📝 Trade Republic versus Scalable Capital : du contenu de formation ?
En termes d’accompagnement, les deux courtiers se contentent du minimum. En effet, même si Scalable Capital possède un compte Instagram avec plus de 200 contenus (posts, réels) pédagogiques ✅ sur l’investissement en bourse ainsi qu’une chaîne YouTube composée d’une poignée de vidéos, nous n’avons pas trouvé de trace d’une section dédiée sur son site internet. Difficile pour autant de lui en tenir rigueur dans la mesure où le courtier est arrivé en France il y a quelques mois seulement.
Du côté de Trade Republic, le constat est similaire. Toutefois, à défaut d’avoir une section de formation dédiée sur son site, le courtier propose une émission hebdomadaire sur son compte Twitter ✅, d’une heure environ, dans laquelle des intervenants expérimentés réalisent un décryptage des marchés et prodiguent des conseils pour les investisseurs inexpérimentés qui se lancent en bourse.
🔥 Trade Republic vs Scalable Capital : notre avis sur le meilleur courtier
Pour être franc, cette revue a probablement été la plus difficile à rédiger. car Scalable Capital et Trade Republic possèdent de nombreux points communs ⭐et s’avèrent être de bonnes alternatives à DEGIRO.
Avec une politique tarifaire agressive, Trade Republic et Scalable Capital cherchent à conquérir la France en proposant des frais parmi les plus bas du marché. Par ailleurs, les deux courtiers s’adressent essentiellement aux épargnants qui désirent placer leur argent en bourse sur un horizon de temps lointain 🔎 en mettant l’accent sur l’investissement programmé à travers des actions et des ETF notamment.
De notre point de vue, Scalable Capital a l’avantage d’affiner sa grille tarifaire à travers deux formules (gratuite et payante) afin d’ajuster au mieux son offre à votre profil. Un atout indéniable mais qui ne permet pas, pour le moment, d’oublier que Scalable Capital est présent en France depuis seulement quelques mois et qu’il fournit moins d’instruments que son concurrent Trade Republic 📌.
Même si ces raisons sont minces, nous privilégions Trade Republic 🏆.
🌡️ Les avantages et inconvénients du broker Scalable Capital
- Plus de 8 900 actions et ETF négociables sur la plateforme
- Deux formules (gratuite et payante) selon votre profil
- Possibilité de programmer vos investissements via plusieurs milliers de plans
- Plusieurs dizaines d'ETP cryptomonnaies
- Pas de frais de dépôts/retraits ni de frais de garde
- Pas de frais d'inactivité
- Courtier régulé BaFin avec plus de 600 000 clients en Europe
- Plateforme mobile + PC
- Un faible historique pour le moment en France qui peut faire pencher la balance vers Trade Republic
- Pas de SRD (service de règlement différé)
- Manque de contenu de formation pour les néophytes
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
🌡️ Les avantages et inconvénients du broker Trade Republic
- Plus de 10 200 actions et ETF disponibles à la négociation
- Frais fixe de 1€/ordre quel que soit le produit
- Possibilité de programmer vos investissements via plus de 3 500 plans en actions, ETF et cryptos
- Fractions d'actions
- Pas de frais sur les dépôts (par virement) et les retraits ni de frais de garde
- Pas de frais d'inactivité
- Plateforme mobile + PC
- Courtier régulé BaFin avec plus de 2 millions de clients en Europe
- Pas de SRD (service de règlement différé)
- Tarification unique qui peut amener certains investisseurs à se tourner vers Scalable Capital
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
🤔 Questions fréquentes
Qui est le meilleur courtier entre Trade Republic et Scalable Capital ?
Trade Republic est un meilleur courtier que Scalable Capital pour les investisseurs qui désirent bénéficier d’une tarification compétitive et unique.
En revanche, Scalable Capital est un meilleur courtier que Trade Republic pour les investisseurs qui veulent obtenir des tarifs mieux adaptés à leur pratique de l’investissement. Notre comparatif montre que les traders actifs devraient se diriger vers la formule PRIME BROKER.
Scalable Capital est-il moins cher que Trade Republic ?
Même s’il existe quelques différences, Trade Republic et Scalable Capital proposent des tarifs similaires sur les actions et ETF. Il est donc difficile de départager les deux courtiers sur les tarifs.
Pour autant, la formule payante PRIME BROKER de Scalable Capital semble plus intéressante pour les traders actifs dans la mesure où il est possible de négocier ces instruments sans frais (hors coûts rattachés aux instruments, spreads et frais liés aux cryptos) à condition que vos ordres soient supérieurs à 250 euros.
Après une carrière de 8 ans au Ministère de l’économie et des Finances, Guillaume Van iseghem décide en 2018 de fonder le site letraderdudimanche.com afin de permettre aux investisseurs et épargnants français de choisir le meilleur courtier et la meilleure banque en ligne pour placer leur argent.
Titulaire de la certification AMF, il anime également une chaîne YouTube qui réunit une communauté de plus de 12 000 abonnés auprès de laquelle il partage son expérience de plus de 13 années passées sur les marchés financiers.