Trade Republic vs Scalable Capital : qui choisir en 2023 ?

Article mis à jour le : 27 janvier 2023

Alors que de nouveaux acteurs tentent chaque année de séduire les investisseurs particuliers, Trade Republic et Scalable Capital ont réussit à tirer leur épingle du jeu en Europe en proposant une offre de courtage abordable et qui adopte une vision de l’investissement à long terme.

Dans ces conditions, faut-il choisir Trade Republic ou Scalable capital pour investir en bourse dans les meilleures conditions ?

Pour le savoir, découvrez notre comparatif entre Trade Republic et Scalable Capital 🔥. À la fin de ce duel, vous serez capable d’identifier qui est le plus fiable, le moins cher et celui qui possède le plus d’instruments négociables.

Trade Republic vs Scalable Capital

🔎 Trade Republic ou Scalable Capital : qui est le plus fiable ?

Supervisés par l’une des institutions les plus fiables en Europe (BaFin), Trade Republic comme Scalable Capital ne semblent pas, à notre avis, présenter d’inquiétudes en matière de sécurité des fonds 📌. Il est difficile à ce stade de départager les deux Fintech en forte croissance.

Création20152014
Siège socialAllemagneAllemagne
RégulationsBaFin ☑️BaFin ☑️
Présence👉 17 pays
en Europe
(France, Allemagne,
Autriche, Belgique…)
👉 6 pays en Europe
(France, Allemagne,
Italie, Espagne
Pays-Bas…)
Dépôt initial
minimum

10€

1€

*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.

👉 Scalable Capital vs Trade Republic : quels comptes disponibles ?

Trade Republic et Scalable Capital proposent uniquement un compte-titres ordinaire (CTO) pour investir en bourse. Si vous cherchez à placer votre argent sur une enveloppe défiscalisée (PEA, PEA-PME, PEA jeunes), consultez plutôt notre page dédiée.

Que ce soit chez Trade Republic ou Scalable Capital, vous avez la possibilité d’acheter et vendre des actions mais aussi des ETF pour diversifier facilement votre portefeuille à travers de nombreux secteurs d’activité comme l’hydrogène ou en fonction de la taille des entreprises via un ETF dédié aux Small Caps européennes par exemple.

Si vous choisissez Trade Republic, vous pouvez également trader des Turbos/warrants et des cryptoactifs car le courtier possède l’agrément PSAN depuis septembre 2022. Chez Scalable Capital, vous n’avez pas accès aux Turbos mais à des fonds dont certains avec effet multiplicateur. Par ailleurs, la Fintech allemande propose des ETP cryptos, des produits listés et régulés qui permettent de calquer les variations d’un ou plusieurs cryptoactifs.

Malheureusement, les deux intermédiaires ne permettent pas d’accéder à un compte de démonstration ❌ pour s’initier à la plateforme avec un capital fictif. Vous devez donc obligatoirement passer par un compte réel pour tester le terminal.

De notre point de vue, privilégiez Trade Republic si vous désirez négocier des produits à effet levier 🏆.

Compte-titres✅ Compte-titres
❌ PEA
❌ PEA-PME
❌ PEA jeunes
✅ Compte-titres
❌ PEA
❌ PEA-PME
❌ PEA jeunes
Produits
négociables
✅ Actions
✅ ETF
❌ Obligations
❌ Fonds
✅ Turbos
❌ Options
✅ Warrants
❌ Futures
❌ CFD
✅ Crytpos
✅ Actions
✅ ETF
❌ Obligations
✅ Fonds
❌ Turbos
❌ Options
❌ Warrants
❌ Futures
❌ CFD
✅ ETP Cryptos
Effet levier
Compte
de démonstration
PlateformePlateforme
Web + mobile
Plateforme
Web + mobile

*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.

👉 Trade Republic versus Scalable Capital : qui propose le plus d’instruments ?

En termes de quantité, Trade Republic garde l’avantage sur les produits traditionnels avec plus de 10 200 actions et ETF négociables sur sa plateforme 🚩 (vs 8 900 chez son rival Scalable Capital). Si vous êtes spécialisé sur le marché US, sachez que vous n’aurez aucun mal à acheter des actions Apple, Netflix ou bien Tesla via les deux plateformes.

Concernant les Turbos, le courtier allemand propose plus de 4 000 Turbos/warrants grâce à un partenariat avec HSBC et la Société Générale. Enfin, les clients de Trade Republic peuvent échanger plus de 50 cryptomonnaies en direct (et pas des produits dérivés) et investir 24h/24 et 7j/7 sur le Bitcoin, l’Ether ou le Litecoin. Pour les plus soucieux, sachez que vos cryptomonnaies sont conservées séparément de vos actifs par Trade Republic Custody GmbH.

En face Scalable Capital permet d’investir dans plus de 2 000 fonds sans frais d’entrée parmi un large choix d’émetteurs comme Vaneck, Amundi, BNP ou bien UBS. Plusieurs cryptos sont également négociables via des ETP dont certaines offrent des récompenses de staking.

Actions
au comptant

8 000+

7 000+
ETF
au comptant

2 200+

1 900+
Taux
/obligations
Turbos
/warrants

4 000+
CFD
Options
Futures
Fonds
2 000+
Cryptos
50+

Plusieurs
dizaines d'ETP

💰 Scalable Capital ou Trade Republic : qui est le moins cher ?

Alors que les clients de Trade Republic doivent s’en tenir à une grille tarifaire claire et unique de 1€ par transaction sur l’ensemble des instruments, Scalable Capital apporte une plus grande granularité en proposant deux formules distinctes ✅.

Dans le détail, la formule gratuite FREE BROKER 🚩 entraîne une tarification de 0,99€ par transaction sur les actions et ETF en passant par la Bourse de Munich (3,99€ via la Bourse de Francfort). Seules une poignée d’ETF PRIME sont exemptés de frais à partir de 250€/ordre.

La formule payante PRIME BROKER 🚩 dont le montant est de 35,88€/an permet de négocier les actions et les ETF sans frais et en illimité à partir de 250€/ordre (0,99€ par transaction si l’ordre est inférieur à 250€) via le Bourse de Munich.

La formule payante PRIME+ BROKER 🚩 dont le montant est de 4,99€/mois comporte la même grille tarifaire que l’offre PRIME BROKER mais va plus loin car elle permet d’obtenir 2,3% d’intérêts par an sur vos liquidités non-investies (jusqu’à 100 000€).

En résumé, Trade Republic garde notre préférence si  vous souhaitez constituer un portefeuille composé d’actions et d’ETF et que vous n’êtes pas très actif sur les marchés. En revanche, Scalable Capital s’avère plus avantageux avec sa formule PRIME BROKER si vous réalisez plus de 3 ordre de bourse par mois 🔥.

Formule uniqueFormule
FREE BROKER
pour 0€/mois
Formule
PRIME BROKER
pour 35,88€/an
Formule
PRIME+
pour 4,99€/mois
Actions
au comptant
👉 1€/ordre👉 0,99€/ordre👉 0€/ordre
à partir de 250€
👉 0,99€/ordre
en dessous de 250€
👉 0€/ordre
à partir de 250€
👉 0,99€/ordre
en dessous de 250€
ETF
au comptant
👉 1€/ordre👉 0,99€/ordre
👉 0€/ordre
sur les ETF PRIME
à partir de 250€
👉 0€/ordre
à partir de 250€
👉 0,99€/ordre
en dessous de 250€
👉 0€/ordre
à partir de 250€
👉 0,99€/ordre
en dessous de 250€
Obligations
Turbos
/warrants
👉 1€/ordre
Options
Futures

*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.

💰 Trade Republic vs Scalable Capital : quels frais annexes ?

En tant que courtier « low cost », Trade Republic et Scalable capital n’appliquent ni droit de garde ni frais d’inactivité ✅ à leurs clients. L’achat d’instruments n’entraîne pas non plus de frais de conversion car l’ensemble des instruments négociables sont cotés en euros.

Là où les deux intermédiaires se distinguent, c’est sur les moyens de dépôt disponibles pour transférer vos fonds sur la plateforme. Alors que Trade Republic offre de nombreuses solutions (virement, carte bancaire, Apple Pay et Google Pay), les clients de Scalable Capital n’ont pas d’autres choix que d’effectuer un virement ❌.

Toutefois, prenez garde aux frais. En effet, Trade Republic facture 0,7% par dépôt à partir du 2ème versement effectué par carte bancaire ou via un portefeuille virtuel ⚠️. Dans ces conditions, il est préférable de passer par un virement si votre dépôt n’est pas urgent.

Minimum
de dépôt
10€1€
Moyens
de dépôt
✅ Virement
✅ Carte bancaire
✅ Apple Pay
✅ Google Pay
❌ PayPal
❌ Skrill
✅ Virement
❌ Carte bancaire
❌ Apple Pay
❌ Google Pay
❌ PayPal
❌ Skrill
Frais
de dépôt
❌ Gratuit par virement
✅ 0,7% par dépôt
à partir du 2ème versement
via carte bancaire,
Google Pay et Apple Pay
Frais
de retrait
Frais
de conversion

Toutes les transactions
sont réalisées en euros

Toutes les transactions
sont réalisées en euros
Frais
d'inactivité

👉 Scalable Capital ou Trade Republic : quelle plateforme de trading choisir ?

Avec une interface moderne et épurée, Trade Republic et Scalable Capital ont l’avantage de fournir aux investisseurs une plateforme simple à prendre en mains 💡. Disponible en version Web et mobile chez les deux courtiers, vous pouvez à tout moment accéder à votre compte sur votre ordinateur ou via votre smartphone en quelques clics.

En parallèle, Trade Republic comme Scalable Capital proposent une solution gratuite pour programmer vos investissements sans frais à travers plusieurs milliers de plans en actions, ETF et cryptomonnaies. Un outil très pratique pour automatiser vos achats selon la fréquence la plus adaptée à votre profil (mensuel, trimestrielle, annuelle…).

Capture d'écran de la plateforme de trading Trade Republic
Visuel de la plateforme d'investissement mobile de Trade Republic
Visuel de la plateforme de trading de Scalable Capital
Visuel de la plateforme Web de Scalable Capital

Bien qu’elles possèdent de sérieux atouts, les deux applications fournissent très peu de fonctionnalités ❌ (alertes de prix, ordres de bourse…). Autant dire que si vous vous avez besoin d’analyser des graphiques à travers des indicateurs ou de mettre en place du trading algorithmique, passez votre chemin et dirigez-vous vers notre classement des meilleurs logiciels d’analyse technique ou notre comparatif des meilleurs sites de trading automatique .

Quel que soit votre choix, les deux plateformes sont efficaces ✅.

Alertes
Indicateurs
techniques
Trading
algorithmique
Signaux
de trading
Calendrier
éco
Screener
HeatMap
Trading
social
Investissement
programmé

3 500+ plans
(mensuel, bimensuel
ou trimestriel)
(mensuel, bimensuel,
trimestriel, annuel...)

Plusieurs milliers
de plans
(mensuel, bimensuel,
trimestriel, annuel...)

📝 Trade Republic versus Scalable Capital : du contenu de formation ?

En termes d’accompagnement, les deux courtiers se contentent du minimum. En effet, même si Scalable Capital possède un compte Instagram avec plus de 200 contenus (posts, réels) pédagogiques ✅ sur l’investissement en bourse ainsi qu’une chaîne YouTube composée d’une poignée de vidéos, nous n’avons pas trouvé de trace d’une section dédiée sur son site internet. Difficile pour autant de lui en tenir rigueur dans la mesure où le courtier est arrivé en France il y a quelques mois seulement.

Du côté de Trade Republic, le constat est similaire. Toutefois, à défaut d’avoir une section de formation dédiée sur son site, le courtier propose une émission hebdomadaire sur son compte Twitter ✅, d’une heure environ, dans laquelle des intervenants expérimentés réalisent un décryptage des marchés et prodiguent des conseils pour les investisseurs inexpérimentés qui se lancent en bourse.

🔥 Trade Republic vs Scalable Capital : notre avis sur le meilleur courtier

Pour être franc, cette revue a probablement été la plus difficile à rédiger. car Scalable Capital et Trade Republic possèdent de nombreux points communs ⭐et s’avèrent être de bonnes alternatives à DEGIRO.

Avec une politique tarifaire agressive, Trade Republic et Scalable Capital cherchent à conquérir la France en proposant des frais parmi les plus bas du marché. Par ailleurs, les deux courtiers s’adressent essentiellement aux épargnants qui désirent placer leur argent en bourse sur un horizon de temps lointain 🔎 en mettant l’accent sur l’investissement programmé à travers des actions et des ETF notamment.

De notre point de vue, Scalable Capital a l’avantage d’affiner sa grille tarifaire à travers deux formules (gratuite et payante) afin d’ajuster au mieux son offre à votre profil. Un atout indéniable mais qui ne permet pas, pour le moment, d’oublier que Scalable Capital est présent en France depuis seulement quelques mois et qu’il fournit moins d’instruments que son concurrent Trade Republic 📌.

Même si ces raisons sont minces, nous privilégions Trade Republic 🏆.

🌡️ Les avantages et inconvénients du broker Scalable Capital

Supervisé BaFin
4.5/5
Avis positifs
Avis négatifs

*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. Voir conditions sur le site

🌡️ Les avantages et inconvénients du broker Trade Republic

Supervisé BaFin
4.7/5
Avis positifs
Avis négatifs

*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. Voir conditions sur le site

🤔 Questions fréquentes

Qui est le meilleur courtier entre Trade Republic et Scalable Capital ?

Trade Republic est un meilleur courtier que Scalable Capital pour les investisseurs qui désirent bénéficier d’une tarification compétitive et unique.

En revanche, Scalable Capital est un meilleur courtier que Trade Republic pour les investisseurs qui veulent obtenir des tarifs mieux adaptés à leur pratique de l’investissement. Notre comparatif montre que les traders actifs devraient se diriger vers la formule PRIME BROKER.

Scalable Capital est-il moins cher que Trade Republic ?

Même s’il existe quelques différences, Trade Republic et Scalable Capital proposent des tarifs similaires sur les actions et ETF. Il est donc difficile de départager les deux courtiers sur les tarifs.

Pour autant, la formule payante PRIME BROKER de Scalable Capital semble plus intéressante pour les traders actifs dans la mesure où il est possible de négocier ces instruments sans frais à condition que vos ordres soient supérieurs à 250 euros.


Le Trader du Dimanche

Titulaire de la certification AMF, Guillaume Van iseghem est spécialisé dans la formation et la vulgarisation du monde de la bourse et des produits dérivés.

Il rassemble, sur sa chaîne YouTube, une communauté de plus de 11 000 membres auprès de laquelle il partage son expérience de plus de 13 années passées sur les marchés financiers.


Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financier fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. Les articles présents sur le site sont susceptibles de contenir des liens sponsorisés.

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Investir comporte des risques. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. Les articles présents sur le site sont susceptibles de contenir des liens sponsorisés.

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