Update : 21 mars 2024
Alors que de nouveaux acteurs tentent chaque année de séduire les investisseurs particuliers, Trade Republic (avis) et Scalable Capital (avis) ont réussit à tirer leur épingle du jeu en Europe en proposant une offre de courtage abordable et une vision de l’investissement à long terme.
Faut-il choisir Trade Republic ou Scalable capital pour investir en bourse dans les meilleures conditions ?
Pour le savoir, découvrez notre comparatif entre Trade Republic et Scalable Capital en 2024 🔥. À la fin de ce duel, vous serez capable d’identifier qui est le plus fiable, le moins cher et celui qui possède le plus d’instruments négociables.
Investir comporte des risques. Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement. Pour plus de précisions sur nos avis, comparatifs et classements, consultez notre méthodologie.
🔎 Trade Republic ou Scalable Capital : qui est le plus fiable ?
- Bien que sa création remonte à 2015, la Fintech allemande Trade Republic⚡ a fait son apparition en France en janvier 2021 et opère désormais dans 17 pays en Europe. En concurrence frontale avec d’autres courtiers low cost comme DEGIRO, Trade Republic a su séduire plus de 4 millions de clients début 2024. Supervisé par la BaFin (le régulateur financier allemand), les dépôts des clients sont détenus par de grandes institutions financières telles que Citibank ou Solarisbank et bénéficient de la garantie légale des dépôts à hauteur de 100 000 euros par personne.
- Avec plus de 600 000 clients et présent dans 6 pays en Europe, Scalable Capital⚡ est un néocourtier allemand qui tente lui aussi de démocratiser l’accès aux marchés financiers à travers une offre centrée sur l’investissement programmé. Arrivé en France en mars 2022, Scalable Capital est supervisé par la BaFin et les fonds des clients sont conservés par la banque dépositaire Baader Bank. En ouvrant un compte chez Scalable Capital, les investisseurs bénéficient également de la garantie légale des dépôts à hauteur de 100 000 euros par individu.
Sur le site de référence TrustPilot, Trade Republic obtient une note moyenne de 3,7/5 sur plus de 16 700 retour clients (pas mal mais sans plus) tandis que son rival affiche des avis plus contrastés avec une note moyenne de seulement 2,3/5 sur près de 2 300 témoignages.
Supervisés par l’une des institutions les plus fiables en Europe (BaFin) et présents dans la liste blanche des brokers autorisés par l’AMF, Trade Republic comme Scalable Capital ne semblent pas présenter d’inquiétudes en matière de sécurité des fonds 📌. Il est difficile à ce stade de départager les deux Fintech en forte croissance.
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|---|---|---|
| Création | 2015 | 2014 |
| Siège social | Allemagne | Allemagne |
| Régulations | BaFin ☑️ | BaFin ☑️ |
| Présence | 👉 17 pays en Europe (France, Allemagne, Autriche, Belgique…) | 👉 6 pays en Europe (France, Allemagne, Italie, Espagne Pays-Bas…) |
| Dépôt initial minimum | ✅ 10€ | ✅ 1€ |
👉 Scalable Capital vs Trade Republic : qui possède les meilleurs supports ?
Trade Republic et Scalable Capital proposent uniquement un compte-titres ordinaire (CTO) ✅ pour investir en bourse. Si vous cherchez à placer votre argent sur une enveloppe défiscalisée (PEA, PEA-PME, PEA jeunes), consultez plutôt notre comparatif des meilleurs PEA en 2024.
Que ce soit chez Trade Republic ou Scalable Capital, vous avez la possibilité d’acheter et vendre des actions mais aussi des trackers pour diversifier facilement votre portefeuille à travers de nombreux secteurs d’activité comme un ETF hydrogène ou en fonction de la taille des entreprises via un ETF Small Caps européennes par exemple.
Si vous choisissez Trade Republic, vous pouvez également trader des Turbos/warrants et des cryptoactifs car le courtier possède l’agrément PSAN depuis septembre 2022. Chez Scalable Capital, vous n’avez pas accès aux Turbos mais à des fonds dont certains avec effet multiplicateur. Par ailleurs, la Fintech allemande propose des ETP cryptos, des produits listés et régulés qui permettent de calquer les variations d’un ou plusieurs cryptoactifs.
Malheureusement, les deux intermédiaires ne permettent pas d’accéder à un compte de démonstration ❌ pour s’initier à la plateforme avec un capital fictif. Vous devez donc obligatoirement passer par un compte réel pour tester le terminal.
De notre point de vue, privilégiez Trade Republic si vous désirez négocier des produits à effet levier 🏆.
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|---|---|---|
| Compte-titres | ✅ Compte-titres ❌ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes | ✅ Compte-titres ❌ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes |
| Produits négociables | ✅ Actions ✅ ETF ✅ Obligations ❌ Fonds ✅ Turbos ❌ Options ✅ Warrants ❌ Futures ❌ CFD ✅ Crytpos | ✅ Actions ✅ ETF ❌ Obligations ✅ Fonds ❌ Turbos ❌ Options ❌ Warrants ❌ Futures ❌ CFD ✅ ETP Cryptos |
| Effet levier | ❌ | ❌ |
| Compte de démonstration | ❌ | ❌ |
| Plateforme | Plateforme Web + mobile | Plateforme Web + mobile |
👉 Trade Republic versus Scalable Capital : lequel fournit le plus d’instruments ?
En termes de quantité, Trade Republic garde l’avantage avec plus de 10 200 actions et ETF négociables sur sa plateforme 🚩 (vs 8 900 chez son rival Scalable Capital). Si vous êtes spécialisé sur le marché US, sachez que vous n’aurez aucun mal à acheter des actions Apple, Netflix ou bien Tesla via les deux plateformes.
Présent en 1ère position de notre classement des meilleurs brokers Turbos en France, le courtier allemand propose plus de 4 000 Turbos/warrants grâce à un partenariat avec HSBC et la Société Générale. Enfin, les clients de Trade Republic peuvent échanger plus de 50 cryptomonnaies en direct (et pas des produits dérivés) et investir 24h/24 et 7j/7 sur le Bitcoin, l’Ether ou le Litecoin. Pour les plus soucieux, sachez que vos cryptomonnaies sont conservées séparément de vos actifs par Trade Republic Custody GmbH.
En face Scalable Capital permet d’investir dans plus de 2 000 fonds sans frais d’entrée parmi un large choix d’émetteurs comme Vaneck, Amundi, BNP ou bien UBS. Plusieurs cryptos sont également négociables via des ETP dont certaines offrent des récompenses de staking.
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|---|---|---|
| Actions au comptant | ✅ 8 000 | ✅ 7 000 |
| ETF au comptant | ✅ 2 200 | ✅ 1 900 |
| Taux /obligations | ✅ 500 | ❌ Non disponible |
| Turbos /warrants | ✅ 4 000 | ❌ Non disponible |
| CFD | ❌ Non disponible | ❌ Non disponible |
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|---|---|---|
| Options | ❌ Non disponible | ❌ Non disponible |
| Futures | ❌ Non disponible | ❌ Non disponible |
| Fonds | ✅ .500 | ✅ 2 000 |
| Cryptos | ✅ 50 | ✅ Plusieurs dizaines d'ETP |
💰 Scalable Capital ou Trade Republic : qui des deux est le moins cher ?
Alors que les clients de Trade Republic doivent s’en tenir à une grille tarifaire claire et unique de 1€ par transaction sur l’ensemble des instruments, Scalable Capital apporte une plus grande granularité en proposant deux formules distinctes ✅.
Dans le détail, la formule gratuite FREE BROKER 🚩 entraîne une tarification de 0,99€ par transaction sur les actions et ETF en passant par la Bourse de Munich (3,99€ via la Bourse de Francfort). Seules une poignée d’ETF PRIME sont exemptés de frais à partir de 250€/ordre (hors coûts rattachés aux instruments, spreads et frais liés aux cryptos).
La formule payante PRIME BROKER 🚩 dont le montant est de 35,88€/an permet de négocier les actions et les ETF sans frais (hors coûts rattachés aux instruments, spreads et frais liés aux cryptos) et en illimité à partir de 250€/ordre (0,99€ par transaction si l’ordre est inférieur à 250€) via le Bourse de Munich.
La formule payante PRIME+ BROKER 🚩 dont le montant est de 4,99€/mois comporte la même grille tarifaire que l’offre PRIME BROKER mais va plus loin car elle permet d’obtenir 2,3% d’intérêts par an sur vos liquidités non-investies (jusqu’à 100 000€).
En résumé, Trade Republic garde notre préférence si vous souhaitez constituer un portefeuille composé d’actions et d’ETF et que vous n’êtes pas très actif sur les marchés. En revanche, Scalable Capital s’avère plus avantageux avec sa formule PRIME BROKER si vous réalisez plus de 3 ordres de bourse par mois 🔥.
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|---|---|---|---|---|
| Formule unique | Formule FREE BROKER pour 0€/mois | Formule PRIME BROKER pour 35,88€/an | Formule PRIME+ pour 4,99€/mois |
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| Actions au comptant | 👉 1€/ordre | 👉 0,99€/ordre | 👉 0€/ordre à partir de 250€ 👉 0,99€/ordre en dessous de 250€ | 👉 0€/ordre à partir de 250€ 👉 0,99€/ordre en dessous de 250€ |
| ETF au comptant | 👉 1€/ordre | 👉 0,99€/ordre 👉 0€/ordre sur les ETF PRIME à partir de 250€ | 👉 0€/ordre à partir de 250€ 👉 0,99€/ordre en dessous de 250€ | 👉 0€/ordre à partir de 250€ 👉 0,99€/ordre en dessous de 250€ |
| Obligations | 👉 1€/ordre | ❌ Non disponible | ❌ Non disponible | ❌ Non disponible |
| Turbos /warrants | 👉 1€/ordre | ❌ Non disponible | ❌ Non disponible | ❌ Non disponible |
| Options | ❌ Non disponible | ❌ Non disponible | ❌ Non disponible | ❌ |
| Futures | ❌ Non disponible | ❌ Non disponible | ❌ Non disponible | ❌ Non disponible |
| *Des frais liés aux taux de change, de connexion aux places boursières, de spread et des frais externes de produits peuvent s’appliquer. |
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💰 Trade Republic vs Scalable Capital : quels frais annexes ?
En tant que courtier « low cost », Trade Republic et Scalable capital n’appliquent ni droit de garde ni frais d’inactivité ✅ à leurs clients. L’achat d’instruments financiers dans une devise étrangère n’entraîne pas non plus de frais de conversion car l’ensemble des titres sont cotés en euros.
Là où les deux intermédiaires se distinguent, c’est sur les moyens de dépôt disponibles pour transférer vos fonds sur la plateforme. Alors que Trade Republic offre de nombreuses solutions (virement, carte bancaire, Apple Pay et Google Pay), les clients de Scalable Capital n’ont pas d’autres choix que d’effectuer un virement ❌.
Toutefois, prenez garde aux frais lorsque vous transférez vos fonds chez le broker. En effet, Trade Republic facture 0,7% par dépôt à partir du 2ème versement effectué par carte bancaire ou via un portefeuille virtuel ⚠️. Dans ces conditions, il est préférable de passer par un virement si votre dépôt n’est pas urgent.
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|---|---|---|
| Minimum de dépôt | 10€ | 1€ |
| Moyens de dépôt | ✅ Virement ✅ Carte bancaire ✅ Apple Pay ✅ Google Pay ❌ PayPal ❌ Skrill | ✅ Virement ❌ Carte bancaire ❌ Apple Pay ❌ Google Pay ❌ PayPal ❌ Skrill |
| Frais de dépôt | ❌ Gratuit par virement ✅ 0,7% par dépôt à partir du 2ème versement via carte bancaire, Google Pay et Apple Pay | ❌ |
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|---|---|---|
| Frais de retrait | ❌ | ❌ |
| Frais de conversion | ❌ Toutes les transactions sont réalisées en euros | ❌ Toutes les transactions sont réalisées en euros |
| Frais d'inactivité | ❌ | ❌ |
👉 Scalable Capital ou Trade Republic : quelle application de trading choisir ?
Avec une interface moderne et épurée, Trade Republic et Scalable Capital ont l’avantage de fournir aux investisseurs une plateforme simple à prendre en mains 💡. Disponible en version Web et mobile chez les deux courtiers, vous pouvez à tout moment accéder à votre compte sur votre ordinateur ou via votre smartphone en quelques clics.
En parallèle, Trade Republic comme Scalable Capital proposent une solution gratuite pour programmer vos investissements sans frais (hors coûts rattachés aux instruments, spreads et frais liés aux cryptos) à travers plusieurs milliers de plans en actions, ETF et cryptomonnaies. Un outil très pratique pour automatiser vos achats selon la fréquence la plus adaptée à votre profil (mensuel, trimestrielle, annuelle…). À ce titre, Trade Republic et Scalable méritent entièrement leur place dans notre sélection des meilleurs brokers pour débutant.
Bien qu’elles possèdent de sérieux atouts, les deux applications fournissent très peu de fonctionnalités ❌ (alertes de prix, ordres de bourse…). Autant dire que si vous vous avez besoin d’analyser des graphiques à travers des indicateurs ou de mettre en place du trading algorithmique, passez votre chemin et dirigez-vous vers notre classement des meilleurs logiciels d’analyse technique ou notre comparatif des meilleurs sites de trading automatique .
Quel que soit votre choix, les deux plateformes sont efficaces ✅.
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|---|---|---|
| Alertes | ✅ | ✅ |
| Indicateurs techniques | ❌ | ❌ |
| Trading algorithmique | ❌ | ❌ |
| Signaux de trading | ❌ | ❌ |
| Calendrier éco | ❌ | ❌ |
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|---|---|---|
| Screener | ❌ | ❌ |
| HeatMap | ❌ | ❌ |
| Trading social | ❌ | ❌ |
| Investissement programmé | ✅ 3 500+ plans (mensuel, bimensuel ou trimestriel) (mensuel, bimensuel, trimestriel, annuel...) | ✅ Plusieurs milliers de plans (mensuel, bimensuel, trimestriel, annuel...) |
📝 Trade Republic versus Scalable Capital : lequel forme le mieux ?
En termes d’accompagnement, les deux courtiers se contentent du minimum. En effet, même si Scalable Capital possède un compte Instagram avec plus de 200 contenus (posts, réels) pédagogiques ✅ sur l’investissement en bourse ainsi qu’une chaîne YouTube composée d’une poignée de vidéos, nous n’avons pas trouvé de trace d’une section dédiée à la formation des nouveaux investisseurs sur son site internet.
Du côté de Trade Republic, le constat est similaire. Toutefois, à défaut d’avoir une section de formation dédiée sur son site web, le courtier propose une émission audio hebdomadaire sur son compte Twitter ✅, d’une heure environ, dans laquelle des intervenants expérimentés réalisent un décryptage des marchés et prodiguent des conseils pour les investisseurs inexpérimentés qui se lancent en bourse.
🔥 Trade Republic vs Scalable Capital : notre choix en 2024
De toute évidence, Scalable Capital a l’avantage d’appliquer une grille tarifaire adaptée à tous les profils d’investisseurs, ce qui n’est pas le cas de Trade Republic qui possède des commissions fixes. En revanche, Trade Republic propose plus d’instruments que Scalable Capital. Enfin, les derniers mois ont montré que Trade Republic met le paquet pour satisfaire ses utilisateurs ✅ à travers l’ajout d’obligations et l’obtention d’une licence bancaire en décembre 2023.
Pour être franc, cette revue a probablement été la plus difficile à rédiger car Scalable Capital et Trade Republic possèdent de nombreux points communs et sont sans aucun doute de bonnes alternatives à DEGIRO (revue). Pour la clarté de ses commissions et son sens de l’innovation, nous privilégions Trade Republic en 2024 🏆.
Si vous avez toujours un doute, prenez le temps de compléter vos recherches à travers notre comparatif entre DEGIRO vs Trade Republic et celui entre DEGIRO vs Scalable Capital.
🌡️ Les avantages et inconvénients du broker Scalable Capital
- Plus de 8 900 actions et ETF négociables sur la plateforme
- Deux formules (gratuite et payante) selon votre profil
- Possibilité de programmer vos investissements via plusieurs milliers de plans
- Plusieurs dizaines d'ETP cryptomonnaies
- Pas de frais de dépôts, de retrait ni de frais de garde
- Pas de frais d'inactivité
- Courtier régulé BaFin avec plus de 600 000 clients en Europe
- Plateforme mobile + PC
- Un faible historique pour le moment en France qui peut faire pencher la balance vers Trade Republic
- Pas de SRD (service de règlement différé)
- Manque de contenu de formation pour les néophytes
- * Clients PRIME+ BROKER : recevez 2,6% d'intérêts par an sur vos liquidités non-investies jusqu'à 100 000€
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
🌡️ Les avantages et inconvénients du broker Trade Republic
- Plus de 10 200 actions et ETF disponibles à la négociation
- 500 obligation d'Etat et d'entreprises accessibles dès 1€
- Frais fixe de 1€/ordre quel que soit le produit
- Possibilité de programmer vos investissements via plus de 3 500 plans en actions, ETF et cryptos
- Possibilité de négocier des fractions d'actions
- Pas de frais d'inactivité
- Plateforme adaptée à tous les supports (mobile + PC)
- Courtier régulé BaFin avec plus de 4 millions de clients en Europe
- Pas de SRD (service de règlement différé)
- Tarification unique qui peut amener certains investisseurs à se tourner vers Scalable Capital
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
🤔 Questions fréquentes
Qui est le meilleur courtier entre Trade Republic et Scalable Capital ?
Trade Republic est un meilleur courtier que Scalable Capital pour les investisseurs qui désirent bénéficier d’une tarification compétitive et unique.
En revanche, Scalable Capital est un meilleur courtier que Trade Republic pour les investisseurs qui veulent obtenir des tarifs mieux adaptés à leur pratique de l’investissement. Notre comparatif montre que les traders actifs devraient se diriger vers la formule PRIME BROKER.
Scalable Capital est-il moins cher que Trade Republic ?
Même s’il existe quelques différences, Trade Republic et Scalable Capital proposent des tarifs similaires sur les actions et ETF. Il est donc difficile de départager les deux courtiers sur les tarifs.
Pour autant, la formule payante PRIME BROKER de Scalable Capital semble plus intéressante pour les traders actifs dans la mesure où il est possible de négocier ces instruments sans frais (hors coûts rattachés aux instruments, spreads et frais liés aux cryptos) à condition que vos ordres soient supérieurs à 250 euros.