Dernière mise à jour : 9 janvier 2025
Alors que de nouveaux acteurs tentent chaque année de séduire les investisseurs particuliers, Trade Republic et Scalable Capital ont réussit à tirer leur épingle du jeu en Europe en proposant une offre de courtage abordable et une vision de l’investissement à long terme. Faut-il choisir Trade Republic ou Scalable capital pour investir en bourse dans les meilleures conditions ?
Pour le savoir, découvrez notre comparatif entre Trade Republic et Scalable Capital en 2025 🔥. À la fin de ce duel, vous serez capable d’identifier qui est le plus fiable, le moins cher et celui qui possède le plus d’instruments négociables.
🔎 Trade Republic ou Scalable Capital : qui est le plus fiable en 2025 ?
- Dotés tous les deux d'un historique inférieur à 10 ans, Trade Republic a connu une croissance plus rapide que Scalable Capital 🔎 puisqu'il est présent dans 17 pays en Europe et possède plus de 8 millions de clients en 2025. De son côté, Scalable opère dans 6 pays européens et compte un peu plus d'un million de clients.
- Trade Republic et Scalable Capital sont tous les deux supervisés par la BaFin ✅ (le régulateur financier allemand). Vos dépôts sont détenus par de grandes institutions financières comme Citibank ou Solarisbank chez Trade Republic et Deutsche Bank, J.P. Morgan Asset Management, DWS & BlackRock chez Scalable Capital. Par ailleurs, vous bénéficiez de la garantie légale des dépôts à hauteur de 100 000 euros par personne.
- Trade Republic obtient une meilleure note que Scalable Capital sur le site de référence TrustPilot 📌. En moyenne, Trade Republic récolte 4,2 sur 5 sur plus de 25 000 retour clients tandis que son rival affiche des avis plus contrastés avec une note moyenne de seulement 3,6 sur 5 sur près de 3 700 témoignages.
- Trade Republic possède une succursale en France depuis janvier 2025 🏛️. Un avantage par rapport à Scalable Capital dont les bureaux sont situés en Allemagne.
Supervisés par l’une des institutions les plus fiables en Europe (BaFin) et présents dans la liste blanche des brokers autorisés par l’AMF, Trade Republic comme Scalable Capital ne semblent pas présenter d’inquiétudes en matière de sécurité des fonds 📌. Il est difficile à ce stade de départager les deux Fintech en forte croissance.
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|---|---|---|
| Date de création | 2015 | 2014 |
| Siège social | 🌍 Allemagne | 🌍 Allemagne |
| Régulation dans l'UE | 🛡️ BaFin | 🛡️ BaFin |
| Présence géographique | 👉 17 pays en Europe (France, Allemagne, Autriche, Belgique…) | 👉 6 pays en Europe (France, Allemagne, Italie, Espagne Pays-Bas…) |
| Dépôt initial minimum | ✅ 10€ | ✅ 1€ |
*Investir implique un risque de perte. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
👉 Scalable Capital vs Trade Republic : qui possède les meilleurs supports ?
- Alors que Scalable Capital propose uniquement un compte-titres ordinaire (CTO), Trade Republic est le seul à fournir l'accès à un PEA ✅ , une enveloppe défiscalisée qui permet d'être exonéré d'impôts sur le revenu sur vos plus-values au bout de 5 ans.
- Alors que Scalable Capital se cantonne uniquement à des instruments financiers au comptant comme des actions, des ETF et des fonds (OPCVM), Trade Republic a l'avantage d'être plus polyvalent puisqu'il permet également de négocier des produits dérivés à effet de levier 🏵️ comme des Turbos. Une opportunité pour dynamiser votre portefeuille en cas de volatilité des marchés.
- Malheureusement, Trade Republic et Scalable Capital ne fournissent pas de compte de démonstration ❌ pour vous initier à la plateforme avec un capital fictif. Vous devez obligatoirement passer par un compte réel pour tester le terminal.
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|---|---|---|
| Support d'investissement disponibles | ✅ Compte-titres ✅ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes | ✅ Compte-titres ❌ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes |
| Produits financiers négociables | ✅ Actions ✅ ETF ✅ Obligations ❌ Fonds ✅ Turbos ❌ Options ✅ Warrants ❌ Futures ❌ CFD ✅ Crytpos | ✅ Actions ✅ ETF ❌ Obligations ✅ Fonds ❌ Turbos ❌ Options ❌ Warrants ❌ Futures ❌ CFD ✅ ETP Cryptos |
| Effet de levier | ❌ Non | ❌ Non |
| Compte de démonstration | ❌ Non | ❌ Non |
👉 Trade Republic versus Scalable Capital : lequel fournit le plus d’instruments ?
- En termes de quantité, Trade Republic garde l’avantage avec plus de 15 000 instruments financiers négociables sur sa plateforme 🔎 contre un peu plus de 12 000 chez son rival Scalable Capital. D'autre part, l'offre de Trade Republic est un peu plus diversifiée puisque le néobroker allemand propose des obligations et des Turbos, ce qui n'est pas le cas de Scalable Capital.
- Trade Republic permet d'échanger plus de 50 cryptomonnaies en direct ₿ alors que Scalable Capital fournit uniquement quelques dizaines d'ETP cryptos. Un avantage pour Trade Republic puisque vous pouvez acheter des cryptos comme le Bitcoin, l’Ether ou le Litecoin, 24h/24 et 7j/7. Par ailleurs, vos cryptomonnaies sont conservées séparément de vos actifs par Trade Republic Custody GmbH.
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|---|---|---|
| Actions au comptant | ✅ 8 000 | ✅ 8 000 |
| ETF au comptant | ✅ 2 200 | ✅ 2 300 |
| Taux & obligations | ✅ 500 | ❌ Non disponible |
| Turbos & warrants | ✅ 4 000 | ❌ Non disponible |
| Contrats CFD | ❌ Non disponible | ❌ Non disponible |
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|---|---|---|
| Options listées | ❌ Non disponible | ❌ Non disponible |
| Contrats Futures | ❌ Non disponible | ❌ Non disponible |
| Fonds (OPCVM...) | ✅ .500 | ✅ 2 500 |
| Cryptos | ✅ 50 | ✅ Plusieurs dizaines d'ETP |
*Investir implique un risque de perte. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
💰 Scalable Capital ou Trade Republic : qui des deux est le moins cher ?
- Par défaut, Trade Republic et Scalable Capital appliquent une tarification fixe (1 euro pour TR et 0,99 euro pour Scalable Capital) lors de chaque transaction 📌 sur l'ensemble des instruments négociables sur sa plateforme. Toutefois, Scalable Capital va plus loin puisque vous avez la possibilité de réduire la facture à 0 euro par transaction pour tous vos ordres supérieurs à 250 euros en optant pour la formule PRIME+ (4,99€ par mois).
- Scalable Capital permet de négocier plusieurs centaines d'ETF PRIME (iShares, Amundi, Xtrackers) avec 0 euro de commission 💡, peu importe votre formule (FREE et PRIME+) à condition que le montant de votre ordre soit supérieur à 250 euros. Chez Trade Republic, le coût est de 1 euro par transaction (hors plan d'investissement programmé).
- Trade Republic et Scalable Capital rémunèrent vos liquidités non investies 3% d'intérêts bruts par an jusqu'à 50 000 euros ✅. Toutefois, Scalable Capital permet de modifier ce plafond à 500 000 euros en optant pour la formule PRIME+ (4,99€ par mois). Un taux qui varie en fonction des ajustements adoptés par la Banque Centrale Européenne (BCE)
Si vous êtes un trader actif et que vous réalisez plus de 5 ordres de bourse par mois de plus de 250 euros, la formule PRIME + de Scalable Capital est très vite rentabilisée et se révèle très avantageuse.
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|---|---|---|---|
| Formule unique | Formule FREE BROKER pour 0€/mois | Formule PRIME+ pour 4,99€/mois | |
| Actions au comptant | 👉 1€ par ordre | 👉 0,99€ par ordre | 👉 0€/ordre à partir de 250€ 👉 0,99€/ordre en dessous de 250€ |
| ETF au comptant | 👉 1€ par ordre | 👉 0,99€/ordre 👉 0€/ordre sur les ETF PRIME à partir de 250€ | 👉 0€/ordre à partir de 250€ 👉 0,99€/ordre en dessous de 250€ |
| Obligations | 👉 1€ par ordre | ❌ Non disponible | ❌ Non disponible |
| Turbos & warrants | 👉 1€ par ordre | ❌ Non disponible | ❌ Non disponible |
| Options listées | ❌ Non disponible | ❌ Non disponible | ❌ |
| Contrats Futures | ❌ Non disponible | ❌ Non disponible | ❌ Non disponible |
| *Des frais liés aux taux de change, de connexion aux places boursières, de spread et des frais externes de produits peuvent s’appliquer. | |||
💰 Trade Republic vs Scalable Capital : quels frais annexes ?
- En tant que courtier « low cost », Trade Republic et Scalable capital n’appliquent ni droit de garde ni frais d’inactivité ✅. L’achat d’instruments financiers dans une devise étrangère n’entraîne pas non plus de frais de conversion car l’ensemble des titres sont cotés en euros chez les deux néobrokers.
- Alors que Trade Republic offre de nombreuses solutions (virement, carte bancaire, Apple Pay et Google Pay) pour déposer vos fonds sur la plateforme, Scalable Capital propose uniquement le virement pour alimenter votre portefeuille 🔎.
- Malheureusement, Trade Republic facture 1% de commission par dépôt à partir du 2ème versement effectué par carte bancaire ou via un portefeuille virtuel ⚠️ (Apple Pay, Google Pay). Dans ces conditions, il est préférable de passer par un virement si votre dépôt n’est pas urgent.
- Scalable Capital et Trade Republic fournissent chaque année un IFU 📄 à ses clients, un document qui récapitule vos gains et vos pertes générées en année N-1 pour faciliter le remplissage de votre déclaration d'impôts sur le revenu.
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|---|---|---|
| Minimum de dépôt | 💰 10€ | 💰 1€ |
| Moyens de dépôt | ✅ Virement ✅ Carte bancaire ✅ Apple Pay ✅ Google Pay ❌ PayPal ❌ Skrill | ✅ Virement ❌ Carte bancaire ❌ Apple Pay ❌ Google Pay ❌ PayPal ❌ Skrill |
| Frais de dépôt | ❌ Gratuit par virement ✅ 1% par dépôt à partir du 2ème versement via carte bancaire, Google Pay et Apple Pay | ❌ Non |
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|---|---|---|
| Frais de retrait | ❌ Non | ❌ Non |
| Frais de conversion | ❌ Toutes les transactions sont réalisées en euros | ❌ Toutes les transactions sont réalisées en euros |
| Frais d'inactivité | ❌ Non | ❌ Non |
| IFU (Imprimé fiscal unique) | ✅ Oui | ✅ Oui |
👉 Scalable Capital ou Trade Republic : quelle application de trading choisir ?
- Avec une interface moderne et épurée, Trade Republic et Scalable Capital fournissent une plateforme simple à prendre en mains ✅. Disponible en version Web et mobile chez les deux courtiers, vous pouvez à tout moment accéder à votre compte sur votre ordinateur ou via votre smartphone en quelques clics.
- Trade Republic comme Scalable Capital proposent une solution gratuite pour programmer vos investissements en DCA sans frais 🛠️ (hors coûts rattachés aux instruments, spreads et frais liés aux cryptos) à travers plusieurs milliers de plans en actions, ETF et cryptomonnaies. Un outil très pratique pour automatiser vos achats selon la fréquence la plus adaptée à votre profil (mensuel, trimestrielle, annuelle…).
- Bien qu’elles possèdent de sérieux atouts, les applis Trade Republic et Scalable Capital fournissent très peu de fonctionnalités ❌ (alertes de prix, ordres de bourse…). Autant dire que si vous vous avez besoin d’analyser des graphiques à travers des indicateurs ou de mettre en place du trading algorithmique, passez votre chemin.
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|---|---|---|
| Alertes de prix | ✅ Oui | ✅ Oui |
| Indicateurs techniques | ❌ Non | ❌ Non |
| Calendrier éco | ❌ Non | ❌ Non |
| Trading algorithmique | ❌ Non | ❌ Non |
| Signaux de trading | ❌ Non | ❌ Non |
| Screener | ❌ Non | ❌ Non |
| HeatMap | ❌ Non | ❌ Non |
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|---|---|---|
| Compatible MetaTrader 4 | ❌ Non | ❌ Non |
| Compatible TradingView | ❌ Non | ❌ Non |
| Compatible ProRealTime | ❌ Non | ❌ Non |
| HeatMap | ❌ Non | ❌ Non |
| Trading social | ❌ Non | ❌ Non |
| Investissement programmé | ✅ 3 500+ plans (mensuel, bimensuel ou trimestriel) (mensuel, bimensuel, trimestriel, annuel...) | ✅ Plusieurs milliers de plans (mensuel, bimensuel, trimestriel, annuel...) |
📝 Trade Republic versus Scalable Capital : lequel forme le mieux ?
- Trade Republic et Scalable Capital se contentent du minimum en ce qui concerne la formation de ses clients 📙. Alors que Scalable Capital se contente d'un compte Instagram avec plus de 200 contenus pédagogiques (posts, réels) sur l'investissement en bourse, Trade Republic a le mérite d'aller un peu plus loin en animant un Space d'une heure hebdomadaire sur son compte Twitter dans laquelle des intervenants expérimentés réalisent un décryptage des marchés et prodiguent des conseils pour les investisseurs inexpérimentés qui se lancent en bourse.
🎯 Trade Republic vs Scalable Capital : notre choix en 2025
Pour être franc, cette revue a probablement été la plus difficile à rédiger car Scalable Capital et Trade Republic possèdent de nombreux points communs. Malgré tout, ma préférence va vers Trade Republic en 2025 🏆 car en plus de fournir un PEA depuis janvier, il propose plus d’instruments que Scalable Capital et permet d’ouvrir un compte courant dont les liquidités sont rémunérés au même taux que la BCE (3% brut par an lors de la rédaction de cet article).
*Investir implique un risque de perte. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
Spécialiste Finance & Bourse
Après une carrière de 8 ans au Ministère de l’économie et des Finances,, Guillaume Van iseghem décide de créer Le Trader du Dimanche en 2018 afin d’aider les investisseurs à décrypter les offres des brokers en ligne.
Alors qu’il place son argent en bourse depuis 2009, il décide de renforcer ses compétences et obtient la certification AMF en 2021 puis valide la formation de conseiller en investissements financiers en 2023.