Update : 25 mars 2024
Lorsqu’il s’agit de sélectionner un courtier low cost qui pratique les tarifs les moins chers du marché, la plupart des investisseurs ayant un minimum d’expérience sur les marchés ont eToro (avis) et Trade Republic (avis) dans un coin de leur tête.
Pour autant, loin de se réduire à la grille tarifaire, eToro et Trade Republic se livrent une bataille acharnée pour attirer les traders 💥 à la recherche de la meilleure plateforme pour investir en bourse.
Pour vous aider à choisir le broker le plus adapté à vos besoins, découvrez notre comparatif entre eToro et Trade Republic en 2024 🔥. Plus qu’une histoire de frais, nous vous proposons de démarquer les deux intermédiaire en fonction de leur fiabilité, de la quantité d’instruments qu’ils proposent, des outils présents sur leurs plateformes et de la disponibilité de leur service client.
Investir comporte des risques. Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement. Pour plus de précisions sur nos avis, comparatifs et classements, consultez notre méthodologie.
🔎 EToro ou Trade Republic : qui est le plus fiable ?
- Plus ancien que son concurrent, eToro ⚡ évolue dans l'univers du courtage en ligne depuis plus de 15 ans et dispose de nombreuses licences (CySEC, FCA, ASIC...). À grand coup de campagnes marketing, il est devenu un acteur de référence dans le domaine du copy trading et rassemble sur sa plateforme plusieurs millions d'investisseurs de plus de 40 pays à travers le monde
- De son côté, Trade Republic ⚡ possède un historique réduit car il a vu le jour en 2015. Présent en France depuis début 2021, le néo courtier allemand qui se présente comme la plus grande plateforme d'épargne d'Europe a réussi à fédérer plus de 4 millions de clients début 2024. Présent dans plus de 17 pays en Europe, Trade Republic propose ses services sous la supervision du régulateur financier allemand (BaFin)
Évalué en moyenne 4,3/5 sur le site de référence TrustPilot sur un total de plus de 22 700 avis, les clients plébiscitent eToro pour son offre très compétitive et ses fonctionnalités de copy trading ✅. En face, Trade Republic rencontre un succès mitigé puisqu’il récolte une note moyenne de 3,6/5 sur plus de 16 600 évaluations, plusieurs témoignages mettant en évidence des difficultés pour joindre le service client.
Même si nous avons pu constater en 2022 qu’aucune plateforme d’investissement n’est à l’abri d’une défaillance, à l’image de FTX, Trade Republic comme eToro sont des intermédiaires fiables et régulés 📌 qui ont fait leurs preuves ces dernières années. Par ailleurs, les témoignages de clients recensés en ligne ne font pas état de litiges pour retirer leurs fonds de la plateforme.
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|---|---|---|
| Création | 2007 | 2015 |
| Siège social | 🌍 Chypre | 🌍 Allemagne |
| Juridiction de régulation | CySEC identifiant 29552 | BaFin Identifiant 84129 |
| Présence | 👉 Plus de 40 pays (États-Unis, Royaume-Uni, Israël, Chypre, Australie…) | 👉 Plus de 17 pays en Europe (France, Allemagne, Autriche, Belgique…) |
| Dépôt initial minimum | 💰 100$ | 💰 10€ |
👉 EToro vs Trade Republic : quels comptes disponibles ?
Malheureusement, Trade Republic et eToro proposent uniquement l’accès à un compte-titres ✅ pour investir sur des actions et des ETF en bourse. Si vous voulez opter pour un PEA, vous êtes au mauvais endroit, dirigez-vous plutôt vers notre comparatif des meilleurs PEA.
Côté instruments, Trade Republic se démarque d’eToro car il permet depuis décembre 2023 e négocier plus de 500 obligations d’Etats et d’entreprises sur sa plateforme. Une opportunité si vous souhaitez profiter des rendements élevés actuels.
Par ailleurs, alors qu’eToro possède un large choix de contrats CFD pour spéculer à court terme sur de nombreuses classes d’actifs (indices, matières premières, paires de devises…), Trade Republic propose de trader la volatilité via des Turbos. Dans tous les cas, il s’agit d’instruments à effet levier réservés aux traders actifs expérimentés.
Enfin, eToro a l’avantage de fournir un compte de démo gratuit ⭐ à ses nouveaux clients afin qu’il puisse s’exercer sans risque avec des fonds virtuels. Ce n’est pas le cas de Trade Republic.
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|---|---|---|
| Types de compte | ✅ Compte-titres ❌ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes ✅ Compte CFD | ✅ Compte-titres ❌ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes ❌ Compte CFD |
| Produits négociables | ✅ Actions ✅ ETF ❌ Obligations ❌ Fonds ❌ Options ❌ Turbos ✅ Futures (cfd) ✅ CFD | ✅ Actions ✅ ETF ✅ Obligations ❌ Fonds ✅ Turbos ❌ Options ❌ Futures ❌ CFD |
| Levier Vente à découvert | ✅ | ❌ |
| Compte démo | ✅ | ❌ |
👉 EToro vs Trade Republic : qui propose le plus d’instruments ?
Alors que Trade Republic offre moins d’opportunités sur les produits dérivés à effet levier 🚩 que son rival eToro (4 000 Turbos pour le premier contre plus de 5 000 contrats CFD sur toutes les classes d’actifs pour le second), il garde une longueur d’avance sur les produits traditionnels avec plus de 8 000 actions (vs 4 597 chez eToro) et plus de 2 200 ETF (vs 533 chez eToro).
De notre point de vue, les traders actifs qui souhaitent diversifier un maximum leur portefeuille ont intérêt à se tourner vers eToro 💡. En revanche, si vous préférez vous en tenir à des investissements plus classiques et sans levier, Trade Republic semble plus adaptée et vous pourrez profiter d’un plus large choix d’actions et d’ETF.
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|---|---|---|
| CFD actions | ✅ 4 597 | ❌ |
| CFD ETF | ✅ 533 | ❌ |
| CFD Forex | ✅ 55 | ❌ |
| CFD indices | ✅ 21 | ❌ |
| CFD matières premières | ✅ 32 | ❌ |
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|---|---|---|
| Actions comptant | ✅ 4 597 | ✅ 8 000 |
| ETF comptant | ✅ 533 | ✅ 2 200 |
| Taux /obligations | ❌ | ✅ 500 |
| Turbos /warrants | ❌ | ✅ 4 000 |
| Options | ❌ | ❌ |
| Futures | ❌ | ❌ |
💰 Trade Republic versus eToro : qui est le plus compétitif sur les frais ?
Même si les clients de Trade Republic ne sont pas à plaindre puisqu’ils bénéficient d’un tarif fixe de 1€ par transaction, eToro possède l’offre de courtage la plus compétitive car il propose à ses clients d’investir sur des actions et des ETF sans commission et sans plafond.
À titre d’exemple, un trader actif qui réalise 300 ordres par mois sur l’action américaine Netflix 📌 cotée sur le Nasdaq, le coût s’élève à 300 euros chez Trade Republic tandis qu’il est de 0€ chez eToro. Le constat est identique si vous exécutez 20 ordres de bourse de 2 000€ chacun sur un ETF Inde. La facture s’élève à 20€ chez Trade Republic tandis qu’elle est de 0€ chez eToro.
Toutefois, gardez à l’esprit que eToro entretient une certaine ambiguïté dans sa communication ⚠️. En effet, en rendant impossible le transfert des actions et des ETF en portefeuille vers un autre établissement, êtes-vous réellement propriétaire de vos titres ? Quels sont vos droits (vote en AG, dividendes…) ?
En réduisant drastiquement la facture des investisseurs, eToro gagne ce duel sur les frais face à Trade Republic 🏅. Pour autant, il faut saluer la clarté et la transparence des prix de Trade Republic.
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|---|---|---|
| CFD Forex | 👉 EUR/USD à partir de 1,0 👉 EUR/GBP à partir de 1,5 | ❌ |
| CFD indices | 👉 FRA40 à partir de 1,0 👉 DAX40 à partir de 2,0 | ❌ |
| CFD matières premières | 👉 Or à partir de 0.45 👉 Argent à partir de 5,0 | ❌ |
| CFD actions | 👉 Spread | ❌ |
| CFD ETF | 👉 Spread | ❌ |
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|---|---|---|
| Actions comptant | 0€/ordre | 1€/ordre |
| ETF comptant | ❌ | 1€/ordre |
| Obligations | ❌ | 1€/ordre |
| Turbos /warrants | ❌ | 1€/ordre |
| Options | ❌ | ❌ |
| Futures | ❌ | ❌ |
| Votre capital est à risques. D'autres frais s'appliquent. Pour plus d'informations, visitez etoro. |
💰 EToro ou Trade Republic : quels frais annexes ?
Avec un seuil minimum de dépôt de 100 dollars chez eToro et de 10 euros chez Trade Republic, les deux brokers en ligne acceptent tous les investisseurs, quels que soient leur capital ✅. Par ailleurs, plusieurs moyens de dépôts sont acceptés comme la carte bancaire, le virement ou bien des solutions alternatives comme PayPal et Skrill.
En revanche, comme le montre le tableau comparatif ci-dessous, Trade Republic s’avère beaucoup moins chère qu’eToro concernant les frais annexes 🔥. Pour preuve, eToro facture 5 dollars à chaque retrait d’argent ❌ et applique des frais de conversion lors de chaque dépôt ❌ dans une devise autre que le dollar. Enfin, eToro applique des frais d’inactivité de 10 euros par mois ❌ à tous les clients dont le compte est inactif pendant 12 mois consécutifs.
Chez Trade Republic, les dépôts et retraits sont exemptés de frais ⭐. Idem avec l’absence de frais de conversion ⭐ car l’ensemble des transactions réalisées sur la plateforme sont en euros, un élément positif à notre avis. Par ailleurs, Trade Republic a fait le choix de ne pas pénaliser ses clients et pour cela il n’applique pas de frais d’inactivité ⭐.
Victoire écrasante de Trade Republic sur cette partie.
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|---|---|---|
| Minimum de dépôt | 💰 100$ | 💰 10€ |
| Moyens de dépôts | ✅ Carte de crédit ✅ Virement ✅ PayPal ✅ Klarna / Sofort | ✅ Virement ✅ Carte bancaire ✅ Apple Pay ✅ Google Pay |
| Frais de dépôt | ❌ | ❌Gratuit par virement ✅ 0,7% par dépôt à partir du 2ème versement via carte bancaire, Google Pay et Apple Pay |
| Frais de retrait | ✅ 5$/retrait | ❌ |
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|---|---|---|
| Frais conversion | ✅ Tous les dépôts (pas en dollars) - frais de 50 pips | ❌ Toutes les transactions réalisées en euros |
| Frais inactivité | ✅ 10€/mois si compte inactif 12 mois consécutifs | ❌ |
👉 Trade Republic vs eToro : quelle plateforme de trading choisir ?
Avec le soucis de démocratiser l’investissement sur les marchés financiers au plus grand nombre, eToro comme Trade Republic fournissent une plateforme ergonomique et facile à utiliser 💡. Toutefois, la ressemblance s’arrête là car un essai de quelques minutes permet de voir que la plateforme de trading d’eToro propose beaucoup plus de fonctionnalités.
Avec eToro, vous avez la faculté de filtrer les actifs grâce aux screeners 📌, consulter l’impact des dernières publications macroéconomiques via le calendrier 📌 dédié ou commencer à copier plus de deux millions de traders via le meilleur site de copy trading du marché. Autant d’outils absents de la plateforme Trade Republic.
Efficace mais rudimentaire, la plateforme de Trade Republic s’en tient aux fonctionnalités de bases (alertes de prix, indicateurs technique) comme nous l’avons déjà souligné dans notre comparatif entre DEGIRO et Trade Republic. Au fond, le seul point positif du terminal est l’accès à plus de 3 500 plans d’investissement programmés 🎯. Une fonctionnalité qui vous offre l’opportunité de planifier vos achats d’actions et d’ETF de manière hebdomadaire, mensuelle ou trimestrielle. Idéal dans le cadre d’une stratégie DCA,
Dans ce match, eToro remporte la victoire par KO 💥. Toutefois, il faut bien comprendre qu’eToro s’adresse essentiellement aux traders actifs à la recherche d’outils d’aide à la décision tandis que Trade Republic se tourne plutôt vers des épargnants dont l’horizon d’investissement est sur le long terme.
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|---|---|---|
| Alertes | ✅ | ✅ |
| Indicateurs techniques | ✅ | ✅ |
| Trading algorithmique | ❌ | ❌ |
| Signaux de trading | ❌ | ❌ |
| Calendrier éco | ✅ | ❌ |
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|---|---|---|
| Screener | ✅ | ❌ |
| HeatMap | ❌ | ❌ |
| Trading social | ✅ via CopyTrader + de 2 millions de traders | ❌ |
| Investissement programmé | ❌ | ✅ 3 500+ plans (mensuel, bimensuel ou trimestriel) |
📝 EToro vs Trade Republic : du contenu de formation pour tous niveaux ?
Alors qu’il désire démocratiser l’investissement en bourse auprès des français et qu’il milite pour des cours d’éducation financière dès le plus jeune âge, Trade Republic ne se distingue pas en matière de contenu de formation ❌. En effet, aucune section sur son site internet ne permet à un débutant de se former aux bases indispensables pour se lancer. Le broker allemand est également absent de la plateforme de vidéos YouTube, un format pourtant idéal pour transmettre des connaissances dans le domaine. À ce jour, seul l’animation chaque mercredi d’un “Twitter Space” ✅, un forum de discussion audio, permet aux clients d’obtenir des conseils et retours d’expériences d’experts du secteur.
EToro va plus loin que son rival dans l’accompagnement des nouveaux traders car il met à la disposition des néophytes en bourse, un espace de formation dédié nommé “eToro academie” ✅. Une section composée de plusieurs dizaines de vidéos, articles et podcasts pédagogiques. À ce titre, il s’agit d’un des meilleurs brokers pour débutant que nous connaissons. Malheureusement, la chaîne YouTube du courtier est en anglais ❌ ce qui limite l’accès à une frange d’investisseurs.
🔥 EToro ou Trade Republic : notre verdict sur le meilleur courtier en 2024
Après un tour complet des deux offres de courtage, le constat est limpide. De notre point de vue, Trade Republic s’adresse aux investisseurs qui souhaitent opter pour des placements à long terme 💡 en profitant des fonctionnalités pour programmer vos investissements. En revanche, eToro semble un meilleur choix si vous voulez vous concentrer sur du trading actif à court terme en bénéficiant d’un effet levier.
🌡️ Les avantages et inconvénients du broker Trade Republic
- Plus de 10 200 actions et ETF disponibles à la négociation
- Plus de 500 obligations d'Etats et d'entreprises
- Frais fixe de 1€/ordre quel que soit le produit financier (actions, ETF, cryptos, Turbos)
- Possibilité de programmer vos investissements via plus de 3 500 plans
- Investir sur des fractions d'actions dès 1€
- Pas de frais de dépôts/retraits ni de frais de garde
- Pas de frais d'inactivité
- Courtier régulé BaFin avec une forte croissance en Europe
- Plateforme mobile + PC
- Une plateforme de trading avec des fonctionnalités rudimentaires
- Pas de compte de démonstration pour s'entraîner avec des fonds virtuels
- Peu de contenu de formation pour les débutants
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
🌡️ Les avantages et inconvénients du broker eToro
- Plus de 5 000 produits financiers négociables sur la plateforme (actions, ETF, devises…)
- Possibilité d'acheter des fractions d'actions
- EToro est le Leader du trading social dans le monde (2+ M de clients)
- Le programme Popular Investor pour tenter d'obtenir des revenus complémentaires via la copie de votre portefeuille boursier
- Compte démo gratuit avec 100 000 dollars de fonds virtuels
- Plateforme compatible mobile + PC
- Courtier régulé CySEC avec un historique significatif
- Des frais de conversion appliqués sur les dépôts et une commission sur les retraits
- Les actions en portefeuille ne peuvent pas être transférées dans un autre établissement
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 76% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
🔎 Questions fréquentes
Qui est le meilleur courtier entre eToro et Trade Republic ?
Trade Republic est-il moins cher que eToro ?
Bien que Trade Republic propose à ses clients une offre de courtage très compétitive sur les actions et ETF, eToro va encore loin en proposant une offre sans commission sur les actions et ETF.
Pour autant, Trade Republic reste moins cher que eToro sur les frais annexes (pas de frais de retrait, pas de frais d’inactivité…).
eToro est une plateforme multi-actifs qui propose d’investir à la fois sur des actions et des cryptomonnaies, ainsi que le trading d’actifs sous la forme de contrats CFD.
Veuillez noter que les contrats CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de pertes en raison de leur effet de levier. 76% des comptes de traders particuliers perdent des fonds lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous comprenez bien comment les CFD fonctionnent et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque important de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
Cette communication est destinée uniquement à des fins d’information et d’éducation et ne doit pas être considérée comme un conseil en investissement ou une recommandation d’investissement. Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs.
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