Dernière mise à jour : 20 novembre 2024
Parmi les brokers les moins chers du marché, eToro et Trade Republic se livrent une bataille acharnée pour attirer les traders à la recherche de la meilleure plateforme pour investir en bourse.
Pour vous aider à choisir le broker le plus adapté à vos besoins, découvrez mon comparatif entre eToro et Trade Republic en 2024 🔥. Plus qu’une histoire de frais, je confronte les deux brokers sur la sécurité des fonds, la quantité d’instruments qu’ils proposent, les outils présents sur leurs plateformes respectives et la disponibilité de leur service client.
🔎 Trade Republic vs eToro : David contre Goliath ?
- Alors que Trade Republic possède moins de 10 ans d'ancienneté dans le courtage en ligne, eToro est un acteur qui a su faire ses preuves depuis plus de 17 ans. Pour preuve, même si Trade Republic enregistre une forte croissance et compte désormais plus de 4 millions de clients en 2024, eToro surpasse largement le broker allemand avec ses 35 millions d'utilisateurs 🦰.
- Présent uniquement en Europe, Trade Republic propose ses services d'investissement dans 17 pays dont la France depuis 2021. De son côté, eToro possède un rayonnement plus important que Trade Republic puisqu'il officie dans plus de 40 pays 🗺️ dont les Etats-Unis, l'Australie et le Japon.
- Même si la faillite de FTX fin 2022 montre qu'aucune plateforme d'investissement n'est à l'abri d'une défaillance, Trade Republic et eToro sont des intermédiaires régulés 🛡️. Alors que le premier est supervisé par la BaFin, le second est encadré par la CySEC. Alors que vos fonds sont protégés chez Trade Republic par le fonds de garantie jusqu'à 100 000 euros, eToro va plus loin en fournissant une assurance complémentaire qui permet de couvrir gratuitement vos pertes jusqu'à 1 million d'euros (souscrite via Lloyd’s of London et seulement pour les client Platinum, Platinum + et Diamond Club).
- Depuis 2022, eToro et Trade Republic sont enregistré auprès de l'AMF en tant que PSAN 💡 (prestataire de services d'actifs numériques), notamment pour la conservation, l'Achat et la vente d'actifs numériques contre monnaie.
- Malheureusement, eToro et Trade Republic ne possèdent pas de bureaux physiques en France 📌. En revanche, Trade Republic a annoncé pendant l'été qu'il comptait bientôt ouvrir un succursale au sein de l'hexagone afin d'accroître la confiance des investisseurs français.
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|---|---|---|
| Date de création | 2007 | 2015 |
| Siège social | 🌍 Chypre | 🌍 Allemagne |
| Régulation dans l'UE | 🛡️ CySEC identifiant 29552 | 🛡️ BaFin Identifiant 84129 |
| Présence géographique | 👉 Plus de 40 pays (États-Unis, Royaume-Uni, Israël, Chypre, Australie…) | 👉 Plus de 17 pays en Europe (France, Allemagne, Autriche, Belgique…) |
| Dépôt initial minimum | 💰 50$ | 💰 10€ |
Tous les deux présents dans la liste blanche des brokers autorisés par l’AMF, difficile de départager les deux brokers… En revanche, il est clair qu’eToro possède une taille et un historique plus important que Trade Republic, ce qui plaide en sa faveur !
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
👉 EToro : un courtier plus polyvalent que Trade Republic !
- Trade Republic et eToro proposent uniquement l'accès à un compte-titres ordinaire (CTO) ✅ pour investir sur des actions et des ETF au comptant. Si vous voulez ouvrir un PEA, vous êtes au mauvais endroit, dirigez-vous plutôt vers une banque en ligne comme Fortuneo ou BoursoBank.
- Si vous êtes un trader actif expérimenté et que vous souhaitez trader la volatilité, eToro permet d'ouvrir un compte CFD à risque limité 📌 afin de spéculer à court terme sur de nombreuses classes d'actifs (indices, matières premières, paires de devises...) et profiter d'un levier pouvant aller jusqu'à 1:30. En face, son rival Trade Republic fournit des Turbos, des produits dérivés cotés sur un marché régulé et dont le levier peut dépasser celui des CFD.
- Alors que Trade Republic vous oblige à ouvrir un compte réel pour avoir accès à sa plateforme, eToro permet de tester ses outils pendant quelques jours via un compte démo gratuit 💡.
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|---|---|---|
| Types de compte | ✅ Compte-titres ❌ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes ✅ Compte CFD | ✅ Compte-titres ❌ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes ❌ Compte CFD |
| Produits financiers négociables | ✅ Actions ✅ ETF ❌ Obligations ❌ Fonds ❌ Options ❌ Turbos ✅ Futures (cfd) ✅ CFD | ✅ Actions ✅ ETF ✅ Obligations ❌ Fonds ✅ Turbos ❌ Options ❌ Futures ❌ CFD |
| Levier Vente à découvert | ✅ Oui | ❌ Non |
| Compte démo | ✅ Oui | ❌ Non |
Contre toute attente, Trade Republic ne propose pas de compte démo. Une vraie déception pour un broker qui cherche à attirer de jeunes investisseurs… En face, son rival eToro l’a bien compris et fournit un simulateur gratuit de bonne facture !
👉 Trade Republic possède plus d’instruments financiers qu’eToro
- Alors que Trade Republic propose une grande quantité d'instruments financiers au comptant avec plus de 10 200 actions & ETF ainsi que 500 obligations d'Etats et d'entreprises, eToro compte un peu plus de 6 000 valeurs à peine. À ce titre, Trade Republic est un meilleur choix si vous êtes un investisseur passif 🔎.
- Côté produits dérivés à effet levier, eToro se distingue par une offre généreuse de plus de 6 000 contrats CFD (paires de devises, indices, matières premières...) tandis que Trade Republic met à votre disposition un peu moins de 1 000 Turbos. De toute évidence, eToro est le meilleur choix si vous êtes un trader actif 📈.
- Si votre capital est limité et que vous n'avez pas les fonds suffisants pour acheter un titre entier (exemple : LVMH dont le titre vaut 600 euros), Trade Republic et eToro permettent d'investir sur des fractions d'actions 🗝️.
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|---|---|---|
| CFD actions | ✅ 5 545 | ❌ Non |
| CFD ETF | ✅ 680 | ❌ Non |
| CFD Forex | ✅ 55 | ❌ Non |
| CFD indices | ✅ 18 | ❌ Non |
| CFD matières premières | ✅ 35 | ❌ Non |
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|---|---|---|
| Actions comptant | ✅ 5 545 | ✅ 8 000 |
| ETF comptant | ✅ 680 | ✅ 2 200 |
| Taux /obligations | ❌ Non | ✅ 500 |
| Turbos /warrants | ❌ Non | ✅ Un peu moins de 1 000 |
| Options | ❌ Non | ❌ Non |
| Futures | ❌ Non | ❌ Non |
Même si Trade Republic permet de négocier plusieurs centaines de Turbos sur sa plateforme, je vous recommande d’aller voir dû côté des Turbo24 qui offrent de meilleures conditions de négociations (cotés 24h/24, pas de frais de change, pas de désactivation en dehors des heures de négociation…). Pour en savoir plus, vous pouvez aussi consulter mon comparatif entre IG vs eToro…
💰 EToro est moins cher que Trade Republic pour négocier des actions
- Même si vous bénéficiez de tarifs très compétitives chez Trade Republic avec commission fixe de 1€ par transaction, eToro surpasse son concurrent grâce à son offre avec 0€ de commission sur actions & ETF au comptant 👍 (sans plafond de montant).
- Si besoin, Trade Republic permet de transférer vos titres en portefeuille chez un autre intermédiaire 📌 (hors cryptos). Chez eToro, ce transfert est impossible ce qui vous oblige à solder vos position afin de retirer votre argent.
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|---|---|---|
| CFD Forex | 👉 EUR/USD à partir de 1,0 👉 EUR/GBP à partir de 1,5 | ❌ |
| CFD indices | 👉 FRA40 à partir de 1,0 👉 DAX40 à partir de 2,0 | ❌ |
| CFD matières premières | 👉 Or à partir de 0.45 👉 Argent à partir de 5,0 | ❌ |
| CFD actions | 👉 Spread | ❌ |
| CFD ETF | 👉 Spread | ❌ |
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|---|---|---|
| Actions comptant | 👉 0€ par ordre | 👉 1€ par ordre |
| ETF comptant | 👉 0€ par ordre | 👉 1€ par ordre |
| Obligations | ❌ | 👉 1€ par ordre |
| Turbos /warrants | ❌ | 👉 1€ par ordre |
| Options | ❌ | ❌ |
| Futures | ❌ | ❌ |
| Votre capital est à risques. D'autres frais s'appliquent. Pour plus d'informations, visitez etoro. | ||
Grâce à mon simulateur de frais de courtage, vous pouvez constater qu’en réalisant 300 ordres par mois pour acheter des actions Netflix, vous réglez 300 euros de commission chez Trade Republic contre 0 euro chez eToro. Un constat identique sur les fonds indiciels puisque si vous exécutez 20 ordres de bourse dans le mois sur un ETF Suisse, la facture s’élève à 20 euros chez Trade Republic tandis qu’elle est encore une fois de 0 euro chez eToro.
💰 Comparatif eToro vs Trade Republic : deux brokers accessibles
- Avec un seuil minimum de dépôt de 50 dollars chez eToro et de 10 euros chez Trade Republic, les deux brokers en ligne acceptent tous les investisseurs, peu importe le montant de votre capital ✅. Par ailleurs, plusieurs moyens de dépôts sont acceptés comme la carte bancaire, le virement ou bien des solutions alternatives comme PayPal et Skrill.
- Trade Republic se révèle moins chère qu'eToro concernant les frais annexes 💡. Alors que toutes les transactions se font en euros chez Trade Republic, eToro facture des frais de conversion lorsque vous négocier des valeurs étrangères cotées dans une autre devise que celle de votre compte. Enfin, eToro applique des frais d'inactivité de 10 euros par mois si votre compte est inactif pendant 12 mois consécutifs (0€ chez Trade Republic).
- Trade Republic vous transmet chaque année un imprimé fiscal unique (IFU) 📄 afin de remplir facilement votre déclaration d'impôt sur le revenu. Ce n'est pas le cas d'eToro qui vous fournit seulement un récapitulatif annuel de vos transactions.
- EToro et Trade Republic rémunèrent vos liquidités non investies sur la plateforme 🔓 avec un paiement mensuel des intérêts. Chez eToro, le taux d'intérêt s'ajuste en fonction du montant de vos fonds et peut aller de 1,5% brut par an pour 10 000 dollars à 4,5% brut par an pour 250 000 dollars (taux en vigueur au 20/09/2024). En face, Trade Republic vous octroi 3,5% d'intérêts bruts par an dans la limite de 50 000 euros.
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|---|---|---|
| Minimum de dépôt | 💰 50$ | 💰 10€ |
| Méthode de dépôt | ✅ Carte de crédit ✅ Virement ✅ PayPal ✅ Klarna / Sofort | ✅ Virement ✅ Carte bancaire ✅ Apple Pay ✅ Google Pay |
| Frais de dépôt | ❌ Non | ❌Gratuit par virement ✅ 0,7% par dépôt à partir du 2ème versement via carte bancaire, Google Pay et Apple Pay |
| Frais de retrait | 👉 Gratuit en EUR ou GPB 👉 5$/retrait en USD | ❌ Non |
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|---|---|---|
| Frais conversion | ✅ 0,75% du montant de l'ordre | ❌ Toutes les transactions réalisées en euros |
| Frais inactivité | ✅ 10€/mois si compte inactif 12 mois consécutifs | ❌ Non |
| Droits de garde | ❌ Non | ❌ Non |
| Frais de données de marché | ❌ Non | ❌ Non |
| IFU (Imprimé fiscal unique) | ❌ Non | ✅ Oui |
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
👉 EToro pour les traders et Trade Republic pour les investisseurs passifs
- Toutes les deux accessibles sur Web et mobile (Android + iOS), EToro et Trade Republic fournissent une plateforme ergonomique et facile à utiliser. Toutefois, alors que l'app de Trade Republic s'en tient aux fonctionnalités de bases (alertes de prix, indicateurs techniques...) l'app eToro propose beaucoup plus d'outils de trading 🔎 comme la faculté de filtrer les actifs via un screener, consulter l'impact des dernières publications macroéconomiques ou copier plus de deux millions de traders via la fonction CopyTrader.
- Afin de vous aider à bâtir un portefeuille équilibré, eToro propose une sélection de plus de 65 "Smart Portfolios" 📙 accessibles à partir de 500$, pour investir sur des thèmes (révolution 5G, Metaverse...) ou des tendances de marché (meilleurs traders de la plateforme, les experts du Nasdaq...). Malheureusement, Trade Republic ne propose pas de service similaire.
- L'appli Trade Republic a l'avantage de vous donner accès à plus de 3 500 plans d'investissement programmés 🎯. Une fonctionnalité qui vous offre l'opportunité de planifier vos achats d'actions et d'ETF de manière hebdomadaire, mensuelle ou trimestrielle. Chez eToro, vous êtes obligé de paramétrer vos ordres manuellement.
- Malheureusement, eToro et Trade Republic ne sont pas compatibles avec les logiciels TradingView, ProRealTime et MetaTrader 4. Seul eToro intègre les graphiques de TradingView 💻 et vous permet d'accéder à plus de 100 indicateurs graphiques et plus de 50 outils de dessin.
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|---|---|---|
| Alertes | ✅ Oui | ✅ Oui |
| Indicateurs techniques | ✅ Oui | ✅ Oui |
| Calendrier économique | ✅ Oui | ❌ Non |
| HeatMap | ❌ Non | ❌ Non |
| Trading algorithmique | ❌ Non | ❌ Non |
| Signaux de trading | ❌ Non | ❌ Non |
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|---|---|---|
| Screener | ✅ Oui | ❌ Non |
| Trading social | ✅ via CopyTrader + de 2 millions de traders | ❌ Non |
| Investissement programmé | ❌ Non | ✅ 3 500+ plans (mensuel, bimensuel ou trimestriel) |
| Compatible TradingView | ✅ Uniquement les graphiques | ❌ Non |
| Compatible ProRealTime | ❌ Non | ❌ Non |
| Compatible MetaTrader 4 | ❌ Non | ❌ Non |
Une chose est claire, l’interface rudimentaire de l’app Trade Republic ne permet pas de trader activement sur les marchés. En revanche, elle fait très bien le job pour programmer vos investissements en quelques clics et mérite sa place dans mon TOP 3 des brokers DCA. Par expérience, l’appli eToro est plus complète et il s’agit d’un des meilleurs sites de copy trading !
📝 EToro vs Trade Republic : qui forme le mieux les nouveaux investisseurs ?
- Alors qu'il milite pour démocratiser l'investissement en bourse auprès des français et prône l'instauration de cours d'éducation financière dès le plus jeune âge, Trade Republic ne possède aucune section de formation ❌ sur son site. À ce jour, seule l'animation chaque mercredi d'un "Twitter Space", une sorte de forum de discussion audio, permet aux clients d'obtenir des conseils et retours d'expériences d'experts du secteur.
- Afin d'accompagner au mieux les néophytes, EToro met à votre disposition un espace de formation dédié nommé "eToro académy" ✅, composée de plusieurs dizaines de vidéos, articles et podcasts pédagogiques. Par ailleurs, les équipes d'eToro sont régulièrement présentes au salon du trading organisé chaque année à Paris.
En matière de service client, je vous ai déjà partagé les difficultés rencontrés par de nombreux utilisateurs pour joindre un interlocuteur chez Trade Republic (ma revue de TR) puisque seul un formulaire en ligne est disponible chez le néobroker allemand. Chez eToro, le problème est similaire si vous êtes un client lambda (système de ticket). Toutefois, en étant membre du Club eToro, le courtier vous met en relation avec un gestionnaire de compte que vous pouvez contacter via WhatsApp.
🔥 Trade Republic vs eToro : mon choix en 2024
Après un tour complet des deux offres de courtage, le constat est limpide. Trade Republic possède une tarification attractive mais eToro fait mieux grâce à son offre 0€ de commission sur les actions & ETF 📌.
Entre les CFD d’eToro et les Turbos de Trade Republic, j’ai une préférence pour eToro car même si ce sont des produits échangés de gré à gré, les CFD permettent d’investir sur un plus large choix de classes d’actifs.
Enfin, la principale différence entre les deux courtiers réside dans le profil des investisseurs qu’ils souhaitent attirer. Trade Republic s’adresse aux investisseurs novices ou qui souhaitent opter pour des placements à long terme en profitant des fonctionnalités pour programmer vos investissements. En revanche, eToro semble un meilleur choix si vous voulez vous concentrer sur du trading actif et vous adonner au copy trading 💡 pour calquer la stratégie d’autres traders plus expérimentés.
🌡️ Les avantages et inconvénients d’eToro
- Plus de 6 000 valeurs financières négociables sur la plateforme (actions, ETF, matières premières, indices...)
- Offre 0€ de commission sur les actions au comptant (sans limite de volume)
- Fonction copy trading (2+ millions de traders)
- Possibilité d’acheter des fractions d’actions
- Le programme Popular Investor pour tenter d'obtenir des revenus complémentaires via la copie de votre portefeuille boursier
- Compte de démonstration gratuit avec 100 000 dollars de fonds virtuels
- Fonds ségrégués + Courtier régulé CySEC
- Les actions en portefeuille ne peuvent pas être transférées dans un autre établissement
- Absence de locaux physiques en France
- Jusqu'à 4,55 % d'intérêt annuel sur vos liquidités non investies (conditions sur le site)
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 51% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
🌡️ Les avantages et inconvénients d’AvaTrade
- Plus de 10 200 actions et ETF disponibles à la négociation
- Plus de 500 obligations d'Etats et d'entreprises
- Frais fixe de 1€ par ordre sur l'ensemble des produits financiers (actions, ETF, cryptos, Turbos)
- Programmez vos investissements via plus de 3 500 plans en actions & ETF sans commission
- Possibilité d'investir sur des fractions d'actions dès 1€
- Pas de frais d'inactivité
- Courtier régulé BaFin avec une forte croissance en Europe
- Une plateforme de trading avec des fonctionnalités rudimentaires
- Pas de compte de démonstration pour s'entraîner avec des fonds virtuels
- Absence de locaux physiques en France
- Jusqu'à 3,25% d'intérêts brut par an sur vos liquidités non investies jusqu'à 50 000€
*Investir implique un risque de perte. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.