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EToro vs Trade Republic : qui est le meilleur broker en 2022 ?

Article mis à jour le : 24 novembre 2022

Lorsqu’il s’agit de sélectionner un courtier low cost qui pratique les tarifs les moins chers du marché, la plupart des investisseurs ayant un minimum d’expérience sur les marchés ont eToro et Trade Republic dans un coin de leur tête.

Pour autant, loin de se réduire à la grille tarifaire, eToro et Trade Republic se livrent une bataille acharnée pour attirer les traders 💥 à la recherche d’une plateforme complète et facile à prendre en mains pour investir en bourse.

Pour vous aider à choisir le broker le plus adapté à vos besoins, découvrez notre comparatif entre eToro et Trade Republic 🔥. Plus qu’une histoire de frais, nous vous proposons de démarquer les deux intermédiaire en fonction de leur fiabilité, de la quantité d’instruments qu’ils proposent, des outils présents sur leurs plateformes et de la disponibilité de leur service client.

EToro vs Trade Republic

🔎 EToro ou Trade Republic : qui est le plus fiable ?

Même si nous avons pu constater en 2022 qu’aucune plateforme d’investissement n’est à l’abri d’une défaillance, à l’image de FTX, Trade Republic comme eToro sont des intermédiaires fiables et régulés 📌 qui ont fait leurs preuves ces dernières années. Par ailleurs, les témoignages de clients recensés en ligne ne font pas état de litiges pour retirer leurs fonds de la plateforme.

 
Création20072015
Siège social🌍 Chypre🌍 Allemagne
Régulations☑️ CySEC, FCA,
ASIC, FSAS
☑️ BaFin
Présence👉 Plus de 40 pays
(États-Unis, Royaume-Uni,
Israël, Chypre, Australie…)
👉 Plus de 17 pays
en Europe
(France, Allemagne,
Autriche, Belgique…)
Dépôt initial
minimum
💰 50$💰 10€
Liens

👉 EToro vs Trade Republic : quels comptes disponibles ?

Dénués d’enveloppes d’investissement défiscalisées (PEA, PEA-PME et PEA jeunes), Trade Republic et eToro proposent uniquement l’accès à un compte-titres pour investir sur les actions et ETF en bourse.

Ici, la principale différence entre les deux brokers concernent les produits dérivés 🚩. Alors qu’eToro propose de placer votre capital sur un large choix de contrats CFD, Trade Republic propose des Turbos/warrants. Dans tous les cas, il s’agit d’instruments à effet levier réservés aux traders actifs expérimentés.

Par ailleurs, eToro a l’avantage de fournir un compte de démonstration ⭐ à ses nouveaux clients afin qu’il puisse s’exercer sans risque avec des fonds virtuels. Ce n’est pas le cas de Trade Republic.

 
Compte-titres✅ Compte-titres
❌ PEA
❌ PEA-PME
❌ PEA jeunes
✅ CFD
✅ Compte-titres
❌ PEA
❌ PEA-PME
❌ PEA jeunes
❌ CFD
Produits
négociables
✅ Actions
✅ ETF
❌ Obligations
❌ Fonds
❌ Turbos
❌ Options
❌ Warrants
❌ Futures
✅ CFD
✅ Actions
✅ ETF
❌ Obligations
❌ Fonds
✅ Turbos
❌ Options
✅ Warrants
❌ Futures
❌ CFD
SRD
Compte de démonstration
PlateformePlateforme
Web + mobile
Plateforme
Web + mobile

👉 EToro vs Trade Republic : qui propose le plus d’instruments ?

Alors que Trade Republic offre moins d’opportunités sur les produits dérivés à effet levier 🚩 que son rival (4 000+ Turbos/warrants contre 3 500+ contrats CFD sur toutes les classes d’actifs pour eToro), il garde une longueur d’avance sur les produits traditionnels avec 8 000+ actions (vs 3 000+ chez eToro)  et 2 200+ ETF (vs 260+ chez eToro).

De notre point de vue, les traders actifs qui souhaitent négocier des milliers d’actifs avec effet levier tout en diversifiant leur positions à travers des devises, des matières premières ou des cryptos ont intérêt à se tourner vers eToro. En revanche, si vous préférez vous en tenir à des investissements plus classiques et sans levier, l’offre de Trade Republic semble plus adaptée et vous pourrez profiter d’un plus large choix d’actions et d’ETF.

 
CFD
actions

3 000+
CFD
ETF

260+
CFD
Forex

49+
CFD
indices

16+
CFD
matières
premières

23+
CFD
cryptos

76+
 
Actions
comptant

3 000+

8 000+
ETF
comptant

260+

2 200+
Taux
/obligations
Turbos
/warrants

4 000+
Options
Futures

💰 Trade Republic versus eToro : qui est le plus compétitif sur les frais ?

Sur les produits qu’ils ont en commun, eToro possède l’offre de courtage la plus compétitive car il propose à ses clients d’investir sur des actions et ETF sans commission et sans plafond. En face, les clients de Trade Republic ne sont pas à plaindre non plus car ils bénéficient d’un tarif fixe de 1€/transaction.

À titre d’exemple, Pour un trader actif qui réalise 300 ordres par mois sur l’action américaine Netflix 📌, cotée sur le Nasdaq, le coût s’élève à 300 euros chez Trade Republic tandis qu’il est réduit à néant chez eToro.

Toutefois, gardez à l’esprit que eToro entretient une certaine ambiguïté dans sa communication ⚠️. En effet, en rendant impossible le transfert des actions et ETF en portefeuille vers un autre établissement, êtes-vous réellement propriétaire de vos titres ? Quels sont vos droits (vote en AG, dividendes…) ?

En réduisant drastiquement la facture des investisseurs, eToro gagne ce duel sur les frais face à Trade Republic 🏅. Pour autant, il faut saluer la clarté et la transparence des prix de Trade Republic.

 
CFD
Forex
👉 EUR/USD
à partir de 1,0
👉 EUR/GBP
à partir de 1,5
CFD
indices
👉 FRA40
à partir de 1,0
👉 DAX40
à partir de 2,0
CFD
matières
premières
👉 Or
à partir de 0.45
👉 Argent
à partir de 5,0
CFD
cryptos
👉 BITCOIN
1,00%
👉 ETHEREUM
1,00%
CFD
actions
👉 0€ Commission
+ spread
CFD
ETF
👉 0€ Commission
+ spread
 
Actions
comptant
0€ Commission
+ spread
1€/ordre
ETF
comptant
0€ Commission
+ spread
1€/ordre
Obligations
Turbos
/warrants
1€/ordre
Options
Futures

💰 EToro ou Trade Republic : quels frais annexes ?

Avec un seuil minimum de dépôt réduit à 50 dollars chez eToro et de 10 euros chez Trade Republic, les deux brokers en ligne acceptent tous les investisseurs, quels que soient leur capital ✅. Par ailleurs, plusieurs moyens de dépôts sont acceptés comme la carte bancaire, le virement ou bien des solutions alternatives comme PayPal et Skrill.

En revanche, comme le montre le tableau comparatif ci-dessous, Trade Republic s’avère beaucoup moins chère qu’eToro concernant les frais annexes 🔥.

En effet, en plus de facturer 5 dollars à chaque retrait d’argent ❌, eToro applique des frais de conversion lors de chaque dépôt ❌ dans une devise autre que le dollar. Enfin, eToro applique des frais d’inactivité de 10 euros par mois ❌ à tous les clients dont le compte est inactif pendant 12 mois consécutifs.

Chez Trade Republic, les dépôts et retraits sont exemptés de frais ⭐. Idem avec l’absence de frais de conversion ⭐ car l’ensemble des transactions réalisées sur la plateforme sont en euros, un élément positif à notre avis. Par ailleurs, Trade Republic a fait le choix de ne pas pénaliser ses clients et pour cela il n’applique pas de frais d’inactivité ⭐.

 
Minimum
de dépôt
💰 50$💰 10€
Moyens
de dépôts
✅ Carte de crédit
✅ Virementt
✅ Klarna / Sofort
✅ E-wallet
(PayPal, Skrill, Neteller)
✅ Virement
✅ Carte bancaire
✅ Apple Pay
✅ Google Pay
Frais
de dépôt
Frais
de retrait

5$/retrait
 
Frais
conversion

Tous les dépôts
(pas en dollars)
- frais de 50 pips

Toutes les transactions
réalisées en euros
Frais
inactivité

10€/mois
si compte inactif
12 mois consécutifs

👉 Trade Republic vs eToro : quelle plateforme de trading choisir ?

Avec le soucis de démocratiser l’investissement sur les marchés financiers au plus grand nombre, eToro comme Trade Republic fournissent une plateforme ergonomique et facile à utiliser 💡. Toutefois, la ressemblance s’arrête là car un essai de quelques minutes permet de voir que la plateforme de trading d’eToro propose beaucoup plus de fonctionnalités.

Avec eToro, vous avez la faculté de filtrer les actifs grâce aux screeners 📌, consulter l’impact des dernières publications macroéconomiques via le calendrier 📌 dédié ou commencer à copier plus de deux millions de traders via la fonctionnalité de trading social CopyTrader 📌. Autant d’outils absents de la plateforme Trade Republic.

Efficace mais rudimentaire, la plateforme de Trade Republic s’en tient aux fonctionnalités de bases (alertes de prix, indicateurs technique) comme nous l’avons déjà souligné dans notre comparatif entre DEGIRO et Trade Republic. Au fond, le seul point positif du terminal fournit par le courtier d’origine allemande est l’accès à plus de 3 500 plans d’investissement programmés 🎯. Une fonctionnalité qui vous offre, dans le cadre d’une stratégie DCA, l’opportunité de planifier vos achats d’actions et ETF en bourse de manière hebdomadaire, mensuelle ou trimestrielle. 

Visuel de la plateforme de trading du courtier eToro
Visuel de la plateforme de trading du courtier eToro
Capture d'écran de la plateforme de trading Trade Republic
Capture d'écran de la plateforme de trading Trade Republic

Dans ce match, eToro remporte la victoire par KO 💥. Toutefois, il faut bien comprendre qu’eToro s’adresse essentiellement aux traders actifs à la recherche d’outils de prise de décisions tandis que Trade Republic se tourne plutôt vers des épargnants dont l’horizon d’investissement est à long terme.

 
Alertes
Indicateurs
techniques
Trading
algorithmique
Signaux
de trading
Calendrier
éco
 
Screener
HeatMap
Trading
social
✅ via CopyTrader
+ de 2 millions
de traders
Investissement
programmé

3 500+ plans
(mensuel, bimensuel
ou trimestriel)

📝 EToro vs Trade Republic : du contenu de formation pour tous niveaux ?

Alors qu’il désire démocratiser l’investissement en bourse auprès des français et qu’il milite pour des cours d’éducation financière dès le plus jeune âge, Trade Republic ne se distingue pas en matière de contenu de formation ❌. En effet, aucune section sur son site internet ne permet à un débutant de se former aux bases indispensables pour se lancer. Le broker allemand est également absent de la plateforme de vidéos YouTube, un format pourtant idéal pour transmettre des connaissances dans le domaine. À ce jour, seul l’animation chaque mercredi d’un « Twitter Space » , un forum de discussion oral, permet aux clients d’obtenir des conseils et retours d’expériences d’experts.

EToro va plus loin que son rival dans l’accompagnement des nouveaux traders car il met à la disposition des néophytes en bourse, un espace de formation dédié nommé « eToro academie » . Une section composée de plusieurs dizaines de vidéos, articles et podcasts pédagogiques. Malheureusement, la chaîne YouTube du courtier est en anglais ce qui limite l’accès à une frange d’investisseurs.

🔥 EToro ou Trade Republic : notre verdict sur le meilleur courtier

Après un tour complet des deux offres de courtage, le constat est limpide.

Évalué en moyenne 4,3/5 sur le site de référence TrustPilot sur un total de plus de 17 700 avis, eToro propose une offre très compétitive pour les traders actifs 🚀 qui veulent profiter de l’effet levier sur les CFD. Ses fonctionnalités de copy trading permettent aussi à ses clients, débutant comme aguerris, de répliquer les performances d’autres traders expérimentés.

Noté 4,2/5 en moyenne sur le site TrustPilot sur plus de 14 000 évaluations, le compte-titres de Trade Republic jouit d’une forte popularité sur la toile 🚀. Sa force réside dans sa capacité à proposer une offre de courtage claire (1€/transaction sur tous les produits) et axée vers l’investissement programmé pour les épargnants qui veulent gérer leur placements en « bon père de famille » et à moindre coût.

🌡️ Les avantages et inconvénients du broker Trade Republic

Réglementé BaFin - supervisé AMF/ACPR
4.5/5
Avis positifs
Avis négatifs

*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. 

🌡️ Les avantages et inconvénients du broker eToro

Réglementé CySEC - supervisé AMF/ACPR
4.3/5
Avis positifs
Avis négatifs

*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. 

🔎 Questions fréquentes

Qui est le meilleur courtier entre eToro et Trade Republic ?

EToro est le meilleur courtier pour les traders actifs qui désirent négocier avec du levier et profiter des fonctionnalités de copy trading de la plateforme. En revanche, Trade Republic est le meilleur courtier pour programmer vos investissements en bourse sans frais supplémentaires.

Trade Republic est-il moins cher que eToro ?

Bien que Trade Republic propose à ses clients une offre de courtage très compétitive sur les actions et ETF, eToro va encore loin en proposant une offre sans commission sur ces même produits. Pour autant, Trade Republic reste moins cher que eToro sur les frais annexes (pas de frais de retrait, pas de frais d’inactivité…).
Le Trader du Dimanche

Titulaire de la certification AMF, Guillaume Van iseghem est spécialisé dans la formation et la vulgarisation du monde de la bourse et des produits dérivés. Il rassemble, sur sa chaîne YouTube, une communauté de plus de 11 000 membres auprès de laquelle il partage son expérience de plus de 13 années passées sur les marchés financiers.

Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement ou une incitation à investir. Les produits dérivés (CFD, turbos, Futures…) sont réservés à des traders expérimentés conscients des risques de l’effet levier.
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Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement ou une incitation à investir. Les produits dérivés (CFD, turbos, Futures…) sont réservés à des traders expérimentés.

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