Dernière mise à jour : 21 septembre 2024
Spécialisés dans les produits dérivés à effet levier, IG et AvaTrade sont considérés comme des poids lourds dans l’industrie du courtage en ligne et s’adressent essentiellement aux traders actifs en quête de volatilité sur les marchés financiers. Toutefois, lequel de ces deux géants se distingue vraiment ?
Découvrez notre comparatif complet entre IG et AvaTrade en 2024 🔥 afin d’établir lequel de ces deux brokers est le plus adapté à vos besoins d’investissement en bourse. Pour vous aider à faire le meilleur choix, nous utilisons plusieurs critères comme le nombre d’instruments financiers, les frais, les outils de trading et la réactivité du service client.
🔎 AvaTrade ou IG : qui est le plus digne de confiance ?
- IG bénéficie d'un historique beaucoup plus important qu'AvaTrade 💡 dans le courtage en ligne (50 ans pour IG vs 18 ans pour AvaTrade).
- Les deux brokers sont soumis à des régulations strictes au sein dans l'Union Européenne. IG est supervisé par la BaFin en Allemagne tandis qu'AvaTrade est régulé par la Banque centrale d'Irlande.
- La base de clients d'IG est composée de 350 000 clients actifs à travers le monde. Chez AvaTrade, seul le nombre total de client est disponible et s'élève à 400 000. On peut donc en déduire qu'IG possède plus de clients que son rival AvaTrade.
- IG possède des bureaux physiques en France 🌍 au 17 avenue George V à Paris. En cas de litige, vous êtes mieux protégés que chez AvaTrade qui ne possède pas d'établissement dans l'hexagone.
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|---|---|---|
| Date de création | 1974 | 2006 |
| Siège social | 🌍 Londres | 🌍 Irlande |
| Régulation UE | BaFin | Banque Centrale d'Irlande, ASIC, KNF, BVI, FFAJ, ADGM |
| Présence dans le monde | 👉 Plus de 19 pays (France, Allemagne, Australie, Japon, Etats-Unis…) | 👉 France, Irlande, Italie, Japon, Chine, Australie... |
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
👉 IG versus AvaTrade : quels types de compte pour investir ?
- IG et AvaTrade commercialisent uniquement des produits dérivés à effet levier pour les traders actifs. En plus des contrats CFD, IG se distingue en proposant des Turbos et des options vanilles. De son côté, AvaTrade fournit des CFD, des options vanilles et des Futures via sa nouvelle marque AvaFutures.
- Malheureusement, aucun des deux brokers ne propose de PEA. Il n'est donc pas possible de bénéficier d'une exonération d'impôt sur le revenu sur vos plus-values.
- IG et AvaTrade offre l'accès à un compte de démonstration gratuit pour vous entraîner sans risque avec de l'argent fictif.
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|---|---|---|
| Types de supports disponibles | ❌ Compte-titres ❌ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes ✅ Compte CFD | ✅ Compte-titres ❌ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes ✅ Compte CFD |
| Compte CFD | ✅ Particulier ✅ Professionnel | ✅ Particulier ✅ Professionnel |
| Produits financiers négociables | ❌ Actions ❌ ETF ❌ Obligations ❌ Fonds ✅ Options vanilles ✅ Turbo24 ❌ Futures ✅ CFD | ❌ Actions ❌ ETF ❌ Obligations ❌ Fonds ✅ Options vanilles ❌ Turbos ✅ Futures ✅ CFD |
| Protection Compte CFD | ✅ risque limité | ✅ risque limité |
| Compte démo | ✅ Gratuit | ✅ Gratuit |
👉 Qui possède le plus d’instruments financiers : AvaTrade ou IG ?
- Si vous cherchez à profiter d'un maximum d'opportunités, sachez qu'IG permet de négocier plus de 17 000 contrats CFD (actions, indices, matières premières, paire de devises, cryptos...) sur sa plateforme. En face, son concurrent AvaTrade dispose seulement de 1 000 actifs sous-jacents.
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|---|---|---|
| CFD actions | ✅ Plus de 12 000 | ✅ 630 |
| CFD ETF | ✅ Plus de 6 000 | ✅ 60 |
| CFD Forex | ✅ 80 | ✅ 55 |
| CFD indices | ✅ 70 (Cash + Futures) | ✅ 32 |
| CFD matières premières | ✅ 39 | ✅ 18 |
| CFD cryptos | ✅ 15 | ✅ 20 |
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|---|---|---|
| Actions au comptant | ❌ | ❌ |
| ETF au comptant | ❌ | ❌ |
| Taux /obligations | ❌ | ❌ |
| Turbos /warrants | ✅ Plusieurs dizaines | ❌ |
| Options | ✅ Plusieurs dizaines | ✅ Plus de 44 devises via AvaOptions |
| Futures | ❌ | ✅ Plusieurs dizaines via AvaFutures |
💰 Duel IG et AvaTrade : lequel est le moins cher ?
- IG possède des spreads plus compétitifs qu'AvaTrade sur les CFD indices, cryptos et devises. Par exemple, le spread est de 36 points sur le Bitcoin chez IG tandis qu'il est de 100 points chez AvaTrade avec un Bitcoin à 50 000 dollars.
- IG est plus cher qu'AvaTrade sur les CFD actions et ETF puisqu'il facture une commission minimum de 5 euros ou 15 dollars lors de chaque transaction.
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|---|---|---|
| CFD Forex | 👉 EUR/USD à partir de 0,6 👉 EUR/GBP à partir de 0,9 | 👉 EUR/USD à partir de 0,9 👉 EUR/GBP à partir de 1,5 |
| CFD indices | 👉 FRA40 à partir de 1,0 👉 DAX40 à partir de 1,2 | 👉 FRA40 à partir de 1,0 👉 DAX40 à partir de 1,5 |
| CFD matières premières | 👉 Or à partir de 0.3 👉 Argent à partir de 2,0 | 👉 Or à partir de 0.29 👉 Argent à partir de 2,9 |
| CFD cryptos | 👉 Bitcoin à partir de 36 👉 Ethereum à partir de 1,2 | 👉 Bitcoin à partir de 0,20% 👉 Ethereum à partir de 0,25% |
| CFD actions | 👉 0,05%/ordre (Minimum 5€) ou 👉 0.02$/action (Minimum 15$) | 👉 0€ commission + spread |
| CFD ETF | 👉 0,05%/ordre (Minimum 5€) ou 👉 0.02$/action (Minimum 15$) | 👉 0€ commission + spread |
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|---|---|---|
| Actions au comptant | ❌ | ❌ |
| ETF au comptant | ❌ | ❌ |
| Futures | ❌ | 👉 Standard 1,75€/$ par contrat 👉 Mini 1,75€/$ par contrat 👉 Micro 0,75€/$ par contrat |
| *Des frais liés aux taux de change, de connexion aux places boursières, de spread et des frais externes de produits peuvent s’appliquer. | ||
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
💰 AvaTrade vs IG : quid des frais annexes ?
- Alors que le minimum requis pour un premier dépôt est de 1 000 euros chez IG, ce montant est de seulement 100 euros chez AvaTrade. Le broker irlandais est donc plus accessible que son rival anglais.
- IG facture 14 euros par mois après 24 mois d'inactivité. Chez AvaTrade, ce montant est de 50 dollars par trimestre après seulement trois mois sans transaction ce qui peut être pénalisant pour les traders occasionnels.
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|---|---|---|
| Minimum de dépôt | 💰 1 000€ | 💰 100€ |
| Moyens de dépôts | ✅ Virement ✅ Carte de crédit ✅ PayPal | ✅ Virement ✅ Carte de crédit ✅ Perfect Money ✅ Skrill |
| Frais de dépôt | ❌ | ❌ |
| Frais de retrait | ❌ | ❌ |
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|---|---|---|
| Frais de conversion | ❓ | ❌ |
| Droit de garde | ❌ | ❌ |
| Frais d'inactivité | ✅ 14€/mois si compte inactif 24 mois consécutifs | ✅ 50€/trimestre si compte inactif 3 mois consécutifs |
| Frais de clôture | ❌ | ❌ |
👉 IG ou AvaTrade : quelle plateforme de trading choisir ?
- Par expérience, la plateforme propriétaire d'IG offre une interface ergonomique et personnalisable pour trader l'ensemble des instruments (CFD, Turbo24 et options vanilles) avec des fonctionnalités comme Autochartist et des signaux de trading intégrés. Si ce n'est pas suffisant, sachez qu'IG est un broker compatible avec ProRealTime et MetaTrader 4 (MT4) 📈 qui donnent tous les deux accès à des outils de trading avancés pour les traders expérimentés et les adeptes du trading automatique.
- AvaTrade n'est pas en reste puisque lui aussi est compatible avec des logiciels de trading comme MetaTrader 4 et MetaTrader 5, parfait si vous privilégiez le trading algorithmique et que vous souhaitez accéder à une multitude d'indicateurs techniques personnalisés. En parallèle, AvaTrade propose aussi AvaOptions, une plateforme dédiée au trading d'options vanilles qui vous donne l'opportunité de concevoir des stratégies complexes 🔎 sur plusieurs dizaines de paires de devises. Enfin, l'outil AvaProtect développé en interne par AvaTrade permet de protéger vos trades contre les pertes pendant une période donnée et jusqu'à 1 million de dollars au maximum.
À notre avis, privilégiez IG si vous souhaitez trader avec le logiciel ProRealTime gratuitement 📌 (sous conditions). En revanche, tournez-vous vers AvaTrade si vous désirez avoir accès à un outil de gestion du risque efficace (AvaProtect) et la plateforme AvaOptions pour apprendre facilement le fonctionnement des options.
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|---|---|---|
| Alertes | ✅ | ✅ |
| Indicateurs techniques | ✅ 28+ indicateurs 19+ croquis | ✅ |
| Trading algorithmique | ✅ Via MT4 et ProRealTime | ✅ via MT4 et MT5 |
| Signaux de trading | ✅ Via Autochartist et PiaFirst | ✅ via MT4 et MT5 |
| Calendrier éco | ✅ | ✅ |
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|---|---|---|
| Screener | ✅ Via ProRealTime | ❌ |
| HeatMap | ❌ | ❌ |
| Trading automatique | ✅ via MT4 | ✅ via MT4 et MT5 |
| Plans d'investissement programmé | ❌ | ❌ |
📝 AvaTrade versus IG : qui encadre le mieux les traders débutants ?
- IG propose une section éducative sur son site nommée IG Academy qui comprend une multitude de cours en ligne, de webinaires interactifs et de sessions en direct pour poser toutes vos questions. Avec près de 27 000 abonnés au compteur, la chaîne YouTube d'IG France fournit aussi des analyses de marché et des idées de trading sous forme de podcasts hebdomadaires.
- En face, AvaTrade propose lui aussi un programme éducatif sur son site intitulé AvaAcademy qui met à votre disposition une vaste gamme de tutoriels, d'articles pédagogiques (types d'ordres, gestion de la volatilité...) et de webinaires pour apprendre les bases du trading. Malheureusement, AvaTrade est peu présent sur les réseaux sociaux donc ne comptez pas sur le broker pour vous accompagner au quotidien dans l'interprétation des mouvements de marché.
🔥 IG vs AvaTrade : notre bilan en 2024
Ce que vous devez retenir de ce comparatif entre les deux courtiers, c’est que si vous cherchez à saisir un maximum d’opportunités, IG propose clairement plus d’instruments financiers qu’AvaTrade 🏆. Par ailleurs, IG fournit des spreads plus compétitif qu’AvaTrade sur les actifs les plus populaires (EUR/USD, Dax, Ethereum…). Enfin, IG est un broker compatible avec ProRealTime, un puissant logiciel de trading avec des fonctionnalités pour améliorer votre lecture du marché et automatiser votre trading.
Avec une barrière à l’entrée réduite puisque le minimum de dépôt est de seulement 100 euros, AvaTrade se distingue d’IG grâce à son outil AvaProtect 💡 qui permet de protéger vos trades pendant certains épisodes de volatilité. Compatible avec MT4 et MT5, AvaTrade est surtout un excellent broker pour trader des options, particulièrement pour les débutants qui souhaitent assimiler les combinaison d’options.
Sur le site de référence TrustPilot, les internautes plébiscitent les deux brokers. Pour preuve, les clients d’AvaTrade lui donne une note moyenne de 4,5/5 sur plus de 8 600 avis tandis qu’IG récolte un 4/5 sur un total de 6 800 témoignages.
🌡️ Les avantages et inconvénients d’IG
- Plus de 17 000 contrats CFD négociables sur la plateforme
- Trading de Turbo24 et d'options vanilles pour bâtir de nouvelles stratégies
- Broker compatible avec MT4 et le logiciel de trading ProRealTime
- Compte de démonstration gratuit
- Absence de frais lors des dépôts et retraits
- Mise à disposition d'un IFU pour remplir votre déclaration d'impôts
- Bureaux situés à Paris et service client en français disponible 24h/24 de 9h le samedi jusqu'à 23h le vendredi
- Fonds ségrégués auprès de la banque HSBC France + Courtier régulé BaFin
- Dépôt minimum requis de 1 000€
- Pas de trading social (copy trading)
- Pas de PEA
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 74% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position. Les options et les turbos sont des instruments financiers complexes présentant un risque de perte en capital. Les turbos warrants et les options sont des instruments financiers complexes. Le trading de ces instruments financiers implique le risque élevé de perdre de l’argent rapidement.
🌡️ Les avantages et inconvénients d’AvaTrade
- Plus de 1 000 instruments CFD (actions, ETF, mat premières, cryptomonnaies...) négociables sur la plateforme Web
- Outil AvaProtect pour sécuriser vos trades pendant une période définie à l'avance et jusqu'à 1 million d'euros
- Deux solutions de copy trading (Duplitrade et Zulutrade)
- Compatible avec MetaTrader 4 et MetaTrader 5
- Trading de contrats à terme via AvaFutures et d'options vanilles via AvaOptions
- Compte de démonstration gratuit
- Absence de frais lors des dépôts et retraits
- Courtier régulé par la Banque Centrale d'Irlande
- Les spreads sont souvent moins compétitifs que chez XTB
- AvaTrade ne possède pas de bureaux physiques en France
- Pas de PEA
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 63% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
Spécialiste Finance & Bourse
Après une carrière de 8 ans au Ministère de l’économie et des Finances,, Guillaume Van iseghem décide de créer Le Trader du Dimanche en 2018 afin d’aider les investisseurs à décrypter les offres des brokers en ligne.
Alors qu’il place son argent en bourse depuis 2009, il décide de renforcer ses compétences et obtient la certification AMF en 2021 puis valide la formation de conseiller en investissements financiers en 2023.