Article mis à jour le : 11 février 2023
Chaque année, plusieurs centaines de milliers d’épargnants français désirent faire fructifier leur capital et se lancent dans l’investissement en bourse. Que ce soit sur des instruments classiques (actions/ETF au comptant) ou dérivés (CFDs, options, Futures, Forex…), tous sont à la recherche des meilleurs courtiers autorisés et régulés en France.
En effet, alors que la majorité des brokers ont réalisé des efforts conséquents pour faciliter l’accès des particuliers aux marchés financiers à travers du contenu pédagogique et des plateformes de trading ergonomiques, les investisseurs français ne sont pas toujours à l’abris d’une arnaque avec le risque de ne pas pouvoir récupérer leurs dépôts chez un broker en France.
Après une dose de préparation et de recherches, nous avons compilé, dans cet article, la liste des brokers autorisés par l’AMF en 2023, accompagné d’un guide pour démasquer les courtiers peu scrupuleux à fuir absolument.
- Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement ou une incitation à investir. Les produits dérivés (CFD, turbos, Futures...) sont réservés à des traders expérimentés conscients des risques de l'effet levier. Cet article contient des liens affiliés.
La liste des meilleurs courtiers autorisés par l’AMF en France
- Meilleur courtier CFD 2023
- Plateforme Xstation5 (PC + mobile)
- 5 600+ produits négociables dont 2 400+ actions et 200+ ETF
- Transmission d’un IFU chaque année
- Dépôt initial minimum : 1€
- Supervisé KNF
- Trading mobile + PC
- 3 000 contrats CFD négociables
- Copy trading (2+ millions de traders)
- Dépôt initial minimum : 100$
- Supervisé CySEC
- Trading mobile + PC
- Plateformes ActivTrader et MetaTrader 4/5
- Plus de 1 100 instruments négociables
- Trailing stop, Hedging…
- Dépôt minimum : 100€
- Supervisé CSSF
- Trading mobile + PC
- Plusieurs centaines de contrats CFD négociables sur 16 places boursières
- Plateforme professionnelle NanoTrader
- Spreads compétitifs, meilleure exécution
- Dépôt minimum : 500€
- Supervisé CSSF
- Trading mobile + PC
- 17 000+ contrats CFD négociables
- ProRealTime gratuit (sous conditions)
- Service client en français et réactif
- Dépôt initial minimum : 1 000€
- Supervisé BaFin
- Trading mobile + PC
- Trading de CFDs – options
- Plateforme AvaTradeGO
- Négociation d’options sur le Forex
- Dépôt initial minimum : 100€
- Courtier régulé Banque Centrale d’Irlande
- Trading mobile + PC
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financier fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
Qu’est-ce qu’un broker autorisé par l’AMF en France ?
Pour décrocher les autorisations nécessaires à la fourniture de services d’investissement en France et figurer dans une liste blanche des brokers autorisés sur le territoire, un courtier doit obtenir une licence au sein d’un pays de l’Union européenne.
En effet, grâce au système du passeport européen, un courtier est libre de proposer son offre de courtage dans l’ensemble des pays de l’UE, sans avoir la nécessité d’être agréé dans le pays visé au départ (AMF en France). Bien entendu, une fois en activité, l’intermédiaire reste supervisé par le régulateur de chaque pays respectif.
C’est le cas de nombreux courtiers régulés et présents en France, dont voici quelques exemples :
- XTB est un courtier d’origine polonaise régulé par la KNF
- WH SelfInvest est un intermédiaire allemand régulé par la CSSF
- DEGIRO est un intermédiaire allemand régulé par la BaFin
Pour obtenir cette licence, les PSI (prestataires de services d’investissement) doivent respecter un certain nombre de règles : exigences en matière de capital, conformité des produits financiers proposés à ses clients, limitation de l’effet levier, respect des règles en matière de démarchage…
Ouvrir un compte de trading chez un courtier permet d’accroître la sécurité de vos fonds et vous assurer que le professionnel que vous avez en face de vous respecte un certain nombre de règles (déontologie, ségrégation des fonds, exécution des ordres…).
Comment savoir si un broker est fiable ?
Même si l’activité d’un PSI fait l’objet d’une régulation stricte par les autorités à l’internationale (FCA au Royaume-Uni, BaFin en Allemagne…), de nombreux acteurs en ligne profitent de la crédulité des particuliers pour leur proposer des services d’investissement de manière illicite.
Avant de penser à configurer votre premier trade sur le Forex ou obtenir les meilleurs spreads sur une paire de devise via un compte CFD à risque limité, vous devez protéger votre argent en passant par un site de trading régulé et sécurisé.
Pour vous assurer que le courtier en ligne chez lequel vous souhaitez accomplir un dépôt et trader sur sa plateforme est un acteur de confiance, plusieurs outils vous permettent de constituer une liste blanche des courtiers sérieux et régulés :
- Si vous émettez un doute sur la fiabilité d'un broker CFD en ligne, le site www.abe-infoservice.fr permet d'obtenir des renseignements et poser des questions. Pour cela, il vous suffit de remplir le formulaire de contact disponible en bas de la page ou de joindre un conseiller par téléphone au 34 14 du lundi au vendredi entre 8h00 à 18h00
- Le site https://www.regafi.fr qui recense les agents financiers agrées et détaille les autorisations que chaque entité possède sur le territoire. Sur la fiche de chaque broker, vous pouvez retrouver le nom de l'autorité de surveillance qui assure la régulation des activités de son siège (FCA, BaFin ou CSSF par exemple) ainsi que l'existence d'un passeport européen s'il s'agit d'une succursale et qu'il exerce à l'international au sein de l'UE
Comment reconnaître un broker interdit en France ?
D’autres part, une analyse minutieuse du site internet du courtier CFD permet bien souvent de déceler des anomalies. C’est ce que nous enseignons dans ce guide qui recense plusieurs analyses de courtiers frauduleux dont le nom de domaine figure dans la liste noire des brokers interdit en France, d’après l’AMF.
Parmi ces techniques :
- Une requête "Whois" du nom de domaine afin de connaître son ancienneté et les informations sur l'identité de l'entreprise qui possède le site. Généralement, un nom de domaine récent dont les informations sur le propriétaire son cachés est mauvais signe)
- Une étude du profil de liens qui pointe vers le site afin d'observer sa popularité (un courtier CFD réputé a naturellement beaucoup de liens qui pointent vers son site)
- Confirmer la présence d'un numéro Siret afin d'établir l'historique de la société et croiser les informations avec d'autres sites tels que société.com par exemple
- Vérifier si le courtier est présent physiquement en France. Certains courtiers malhonnêtes indique une fausse adresse sur leur site ou procèdent une usurpation en utilisant la localisation d'un courtier CFD sérieux et agrée AMF. Il est donc nécessaire d'aller plus loin qu'une simple recherche sur "google map"
- Explorer l'offre de courtage du broker afin de vérifier qu'elle respecte les règles du gendarme de la bourse français (encadrement du levier pour les courtiers CFD, absence d'incitation à investir, absence de méthode commerciales agressives qui vous persuade de réaliser des dépôts...) et que son contenu est rédigé dans un français correct et intelligible. En effet, de nombreux sites de trading illicites sont rédigés dans un français approximatif par des intervenants non francophone qui utilisent des outils de traduction automatique
- Observer la plateforme de trading que le broker met à la disposition de ses clients. En raison du coût pour développer sa propre application de trading, la plupart des sites illégaux ne fournissent l'accès qu'à un terminal tel que MetaTrader 4 (ou MT5). Toutefois, ce dernier point est à prendre avec des pincettes car de nombreux intermédiaires sérieux et autorisés par l'AMF, proposent ce logiciel en raison de son efficacité et de sa popularité chez les traders
![[Infographie] Les actions du Médiateur de l'AMF](https://letraderdudimanche.com/wp-content/uploads/elementor/thumbs/Les-actions-du-Mediateur-de-lAMF-puzaww9bvf0sa11t4483zeho5zucjlsnigmu5beyww.png "[Infographie] Les actions du Médiateur de l’AMF")
Courtier Forex interdit : pourquoi l’AMF publie des mises en garde ?
Dans cet optique et afin d’éviter les arnaques et fraudes en tout genre réalisées par des entités peu scrupuleuses, l’Autorité des marchés financiers (AMF), gendarme de la bourse en France, qui a parmi ses missions celle de protéger les épargnants, publie régulièrement des avertissements.
Il propose également une liste noire des courtiers CFD pour lesquels elle met en garde le public.
Les motifs sont nombreux :
- Usurpation d’un autre broker. Par exemple, le 29/11/2018, l’AMF a publié une mise en garde contre le site admiral-markets.com qui était en réalité un site frauduleux qui voulait se faire passer pour le broker CFD https://admiralmarkets.com
- Usurpation d'un site gouvernemental. Le 10/04/2019 et le 22/04/2015, les site scpi-gouv.fr et www.optionbinaireamf.com ont été catalogués dans la liste noire car ils essayaient de se faire passer pour des sites reliés à l’Etat
- Interdiction de commercialiser des services et/ou des produits financiers auprès de la clientèle française. C'est le cas de nombreux brokers qui proposent de trader le Forex ou des cryptomonnaies en 2022
Malheureusement, en raison d’un nombre important de sites frauduleux qui voient le jour régulièrement sur la toile et la difficulté à les identifier rapidement, la liste noire de l’AMF souffre d’un retard constant.
Il faut donc bien comprendre qu’un courtier CFD qui n’apparaît pas dans cette liste ne signifie pas qu’il est autorisé par l’AMF.
Comment consulter la liste noire des sites de trading publiée par l’AMF ?
Voici un aperçu de la liste des courtiers qui ont été inscrits sur la liste noire de l’AMF depuis le 1er janvier 2020 et pour lesquels vous devez absolument éviter de placer votre argent au risque de perdre une partie ou la totalité de votre capital.
De plus, l’AMF avoue elle-même qu’elle n’arrive pas à surveiller en temps réel la totalité des acteurs de la finance et en particulier les courtiers frauduleux tant ils sont nombreux à apparaître chaque mois. D’autant plus lorsque les démarches de la commission des sanctions nécessitent du temps.
Toutefois, vous pouvez retrouver tout l’historique via le lien en bas du tableau :
| Actifs | Site internet ( liste noire de l'AMF ) | |
|---|---|---|
| Forex | fmarketx.com www.infinity4x.com zmarket.global/fr alphatradeplus.com igcmarkets.com/fr www.bitengecko.com 22-trading.com www.orangefx247.com www.standpointfinance.com/#home fr.fundiza.com intraders.com/fr goldengates.global/fr mybitchain.com www.ftseifc.com/fren www.primexbt.com eu-trade4u.com litegap.com/fr www.igmholdings.com www.nitrocapitals.com | fr.samtradefx.com www.glluckfx.cc www.pegasus-invest.com https://www.uniontradecenter.com https://fr.uptos.com www.daxbase.com/fr www.daxioma.com/fr www.lvmexchange.com/fr/ www.bitworldfx.com www.uniglobemarkets.com/?lang=fr / Uniglobe Markets Ltd www.lotsfx.com / Lots Financial Group Limited www.boxinvesting.com / www.boxinvesting.com www.triton-online.com / www.triton-online.com www.northern-lion.com / www.northern-lion.com www.infinitrade.com / www.infinitrade.com www.tcotrade.com/fr / TCO Trades Ltd |
| Crypto-actifs | www.centogx.com www.bitlionnaire.com www.currenxro.com/fr www.cryptofundfx.com barclaysbplc.com barclaystrade.com agkapital.com airnext.io securelyriches.com/bitcoin-revolution secureriches.com/bitcointraderc | securebitgains.com/bitcoinera securelyriches.com/bitcoinevolution www.btcoinpro.com / www.btcoinpro.com www.bforinvest.com / www.bforinvest.com www.man-investments.com / www.man-investments.com www.wallet-secur.com / www.wallet-secur.com www.libra-maximizer.com/fr / Libra Maximizer |
| Whisky | platform.eurostrat-finances.com/fr/admin/login patrimoine-ambition.com www.tousmesbonsplans.com/campagne-whisky/index.php www.whisky-patrimoine.com www.whisky-veritas.com www.good-whiskey.com / www.good-whiskey.com www.cave-epargnewhisky.com / www.cave-epargnewhisky.com www.epargnewhisky.com / www.epargnewhisky.com | www.investir-dans-le-whisky.com / www.investir-dans-le-whisky.com www.epargne-whisky-avis-forum.com / www.epargne-whisky-avis-forum.com www.epargne-whisky-formulaire.com / www.epargne-whisky-formulaire.com www.epargne-whisky.com / www.epargne-whisky.com www.blm-whisky.com / www.blm-whisky.com |
| Or | ugegroupbv.be www.iam-invest.com lamaisonlivreo.com 74invest.com www.mf-capital.fr www.financialpartners-ltd.com www.ehcapital.fr www.mansolutionsgroup.com www.bfservicesonline.com www.optimuminvests.com www.nfinancial-partners.com www.fx-vantage.com | www.edison-management.com www.agf-placement.com www.golddinar.fr / www.golddinar.fr www.consero-capital.com / www.consero-capital.com www.predictedmarkets.fr / www.predictedmarkets.fr www.traditionf.com / www.traditionf.com www.aeg-solutions.com / www.aeg-solutions.com www.alter-investments.com / www.alter-investments.com www.financedeutschcapitale.com / www.financedeutschcapitale.com www.london-s-exchange.com / www.london-s-exchange.com |
| Vins | www.jdbr-investissements.com bordeauxdirect1969.com/login peroue-conseils.com/fr/admin/login www.sasinef.com www.flaconseil.com www.sa-sinef.com www.fla-conseil.com www.societe-fermiere-des-vignobles.com www.scd-invest.com www.cavehcconseil.com | www.cave-aminvest.com www.i-financial-advisor.com horizon-patrimoine.com www.vin-sur-vin.net le-vin.info www.maison-vin.com / www.maison-vin.com www.capital-am.com / www.capital-am.com www.cfm-wine.com / www.cfm-wine.com |
| Liste noire de l'AMF | La liste complète | |
A noter qu’aucun site internet en rapport avec les options binaires n’a été relevé par l’AMF dans sa liste noire. Après recherche, la dernière inscription date du 11 juillet 2019.
Une avancée significative dans le mesure où ces produits (avec le trading sur le Forex/devises) étaient les plus utilisés par les courtiers arnaqueurs pour démarcher les investisseurs particuliers français afin de leur faire miroiter des gains considérables.
La raison vient de l’interdiction de commercialisation des options binaires et de l’encadrement de la publicité de certains instruments financiers complexes (CFD) depuis le 1er août 2018 par le régulateur européen (ESMA) au sein de l’UE.
Quels instruments privilégient les courtiers non autorisés par l’AMF ?
L’apparition, en 2020, du COVID-19, a effacé la belle performance enregistrée par l’indice CAC 40 en 2019 (+26% sur la période).
Avec un effondrement à partir de février 2020, passant de plus de 6 100 points sur ses plus hauts à presque 3 500 points quelques semaines plus tard, de nombreux sites internet frauduleux ont vu le jour, profitant de cette période de soldes sur les actions et de l’appétit soudain des particuliers pour la bourse et pour les placements sur des valeurs refuges.
Leur objectif : soustraire les données personnelles des apprentis traders pour ensuite les démarcher en ligne afin de leur proposer d’investir dans des produits financiers exotiques, sous couvert d’un fort rendement et sans risque à court terme.
Parmi les actifs, on retrouve :
- L’Or
- Les métaux précieux
- Les grands crus
- Le Whiskys
Dans un article du 26 mars 2020, l’AMF rappel qu’il n’existe pas de rendement élevé sans risque élevé en contrepartie. Elle conseille, aux investisseurs débutants qui désirent s’adonner au trading en ligne, à faire attention à :
- Ne pas fournir leur coordonnées de cartes bancaires sans avoir vérifié le pedigree du site internet
- Ne pas faire confiance à un courtier qui demande par téléphone ou par mail de réinjecter des fonds dans son portefeuille boursier après avoir perdu une partie du capital initial. En effet, la particularité des courtiers frauduleux est qu'ils incitent leurs victimes à effectuer régulièrement des dépôts, en expliquant qu'ils pourront gagner de l'argent et récupérer leurs pertes de cette manière
- Rester méfiant face à des organismes qui vous contactent en se faisant passer pour des cabinet d'avocats ou des structures de l'Etat afin de vous aider à récupérer des sommes perdues sur une plateforme de trading. Ces derniers vous demandent de payer des frais pour engager les démarches et ne sont là que pour profiter de la situation et de votre désarroi
Pourquoi ouvrir un compte de trading chez un courtier régulé en France ?
De nombreuses arnaques prolifèrent sur la toile concernant l’investissement sur des produits financiers. Avant de vous lancer en réel, pensez à vous former au trading avec des professionnels et d’ouvrir un compte de trading chez un intermédiaire qui figure dans la liste des courtiers régulés et autorisés par l’AMF en France.
Pour éviter de tomber sur une arnaque ou une usurpation, pensez avant tout dépôt d’argent, à examiner l’écosystème du broker CFD (Siret de l’entreprise, historique de la société, avis des internautes, forums de discussions, compte de démonstration…) et rester attentif aux avertissements publiés régulièrement par le régulateur.
C’est également le cas pour les sociétés qui proposent un compte de trading financé (Prop Firm) et dont le siège est souvent situé à l’étranger.
Enfin, pour contrôler que votre intermédiaire financier respecte les règles de son autorité de régulation et qu’il est autorisé par l’AMF à proposer des services d’investissement en France, les données compilées par l’AMF et l’ACPR en lien avec la Banque de France vous permettent de confirmer votre choix et ainsi investir une partie de vos économies sur une plateforme de trading sérieuse en toute confiance.
Seulement une fois ce travail accompli, vous pourrez comparer les offres de courtage et chercher les meilleurs tarifs (spreads, commissions, frais de financement) et la plus large gamme d’instruments (Forex, indices, matières premières, métaux précieux, cryptomonnaies…) sur le marché en France.
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Questions fréquentes
Est-ce qu’il existe une liste blanche des courtiers autorisés par l’AMF ?
Non, il n’existe pas de liste blanche des brokers autorisés par l’AMF.
Pour trouver un courtier fiable, vous devez procéder à une analyse minutieuse de l’intermédiaire (historique, offre de courtage, régulation, sécurité des fonds, respect des règles édictées par le régulateur…)
Quel broker choisir pour débuter ?
Les meilleurs courtiers pour débuter en bourse sont eToro et XTB.
En plus de posséder une plateforme de trading ergonomique et un espace dédié à la formation des néophytes, les deux intermédiaires sont sérieux et régulés.