Dernière mise à jour : 25 juillet 2024
Tous les deux considérés comme des poids lourds dans l’industrie du courtage CFD en ligne, XTB (notre avis) et IG (notre avis), continuent d’attirer plusieurs dizaines de milliers d’investisseurs et traders chaque année.
Alors que le premier a fait le choix de diversifier son offre à travers des instruments plus traditionnels comme des actions et des ETF, le second a quant à lui pris un autre virage en misant sur des produits dérivés tels que les Turbo24 et les options vanilles.
Découvrez notre comparatif entre XTB et IG en 2024 🔥 afin de savoir qui est le meilleur intermédiaire pour investir en bourse à travers une analyse minutieuse des frais, des outils de trading présent sur leurs plateformes et de la qualité des formations qu’ils prodiguent à leurs clients.
🔎 XTB ou IG : qui est le plus fiable en 2024 ?
Créé en 1974, IG bénéficie d’un historique de plus de 45 ans dans l’univers du courtage en ligne ⚡, soit presque deux fois plus que son concurrent XTB qui n’a vu le jour qu’en 2002. Tous les deux régulés au sein de l’UE, XTB est supervisé par le régulateur polonais (KNF) tandis qu’IG exerce ses activités au sein de l’UE sous la supervision du gendarme financier allemand (BaFin). Tous les deux font partie de la liste blanche des brokers autorisés en France par l’AMF.
Chez XTB, les fonds des clients sont déposés sur un compte ségrégué auprès de la banque J.P. Morgan. Chez IG, vos dépôts sont conservés auprès de la banque HSBC France et bénéficient de la garantie des dépôts à hauteur de 100 000 euros par client et par établissement.
Très populaire en France, XTB possède plus de 408 500 clients actifs et commercialise ses services dans 13 pays à travers le monde comme le Royaume-Uni, l’Allemagne ou bien le Chili. Son rival IG compte lui plus de 358 000 clients actifs et une présence dans 19 pays dont les Etats-Unis, le Japon ou l’Australie.
Par ailleurs, sachez qu’XTB et IG possèdent des locaux en France 📌. Les équipes d’XTB sont situés au 20 Avenue André Pothin à Paris La Défense. Pour ce qui est d’IG, leurs bureaux sont logés au 17 avenue George V dans le 8ème arrondissement de Paris.
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|---|---|---|
| Création | 2002 | 1974 |
| Siège social | 🌍 Pologne | 🌍 Londres |
| Régulation UE | KNF | BaFin |
| Présence | 👉 Plus de 13 pays (Royaume-Uni, Pologne, Allemagne, France, Chili...) | 👉 Plus de 19 pays (France, Allemagne, Australie, Japon, Etats-Unis…) |
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👉 IG vs XTB : quels comptes disponibles ?
Spécialisés avant tout dans les instruments de gré à gré, XTB et IG proposent deux des meilleurs comptes CFD à risque limité à destination des particuliers. Toutefois, IG va plus loin puisqu’il accepte également les professionnels sous conditions (expérience, capital minimum…).
En parallèle, les deux courtiers fournissent un excellent compte de trading démo gratuit ✅ aux traders de tous niveaux qui souhaitent s’entraîner sans risque via un capital fictif et tester les différentes fonctionnalités propres à chaque application.
Côté instruments financiers, XTB a l’avantage de fournir une palette plus large avec des contrats CFD mais aussi des actions et des ETF au comptant 🔎. De quoi ravir les investisseurs passifs qui ne veulent pas entendre parler de levier ou de frais de swap quotidiens. En face, IG se contente de produits dérivés à travers des CFD, des Turbo24 et des options vanilles.
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|---|---|---|
| Compte titres | ✅ Compte-titres ❌ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes ✅ Compte CFD | ❌ Compte-titres ❌ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes ✅ Compte CFD |
| Compte CFD | ✅ Particulier ✅ Professionnel | ✅ Particulier ✅ Professionnel |
| Produits négociables | ✅ Actions ✅ ETF ❌ Obligations ❌ Fonds ❌ Options ❌ Turbos ❌ Futures ✅ CFD | ❌ Actions ❌ ETF ❌ Obligations ❌ Fonds ✅ Options (vanilles) ✅ Turbo24 ❌ Futures ✅ CFD |
| Protection Compte CFD | ✅ risque limité | ✅ risque limité |
| Compte démo | ✅ Gratuit | ✅ Gratuit |
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👉 XTB versus IG : qui possède le plus d’instruments ?
Avec vaste choix de plus de 17 000 valeurs négociables 💡 dont plus de 12 000 CFD actions et plus de 6 000 CFD ETF, le courtier anglais est clairement armé pour vous permettre de saisir un maximum d’opportunités sur les marchés financiers. En plus des CFD, IG met à votre disposition d’autres produits dérivés à effet levier, à savoir des Turbo24 et des options vanilles. Une bonne nouvelle pour les traders actifs qui souhaitent multiplier les stratégies pour intervenir en bourse.
Plus réduite, l’offre du courtier XTB propose malgré tout plus de 2 300 contrats CFD avec une sélection de près de 46 cryptoactifs en 2024 (seulement 15 chez IG), une solution intéressante pour négocier des monnaies numériques via un des meilleurs brokers cryptos sans avoir peur de vous les faire voler. Par ailleurs, le courtier d’origine polonaise vous offre l’opportunité d’acheter et vendre plus de 3 700 actions et ETF en direct 🚩, un avantage indéniable si vous préférez placer votre argent sur le long terme.
Bien qu’IG détient un plus grand nombre d’instruments financiers, seuls les traders actifs à la recherche d’effet levier peuvent y trouver leur bonheur. De notre point de vue, XTB est un courtier plus polyvalent qui permet de d’intervenir sur tous les horizons de temps 🚀.
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|---|---|---|
| CFD actions | ✅ 2023 16+ places boursières | ✅ Plus de 12 000 20+ places boursières |
| CFD ETF | ✅ 168 | ✅ Plus de 6 000 |
| CFD Forex | ✅ 71 | ✅ 80 |
| CFD indices | ✅ 33 | ✅ 70 (Cash + Futures) |
| CFD matières premières | ✅ 27 | ✅ 39 |
| CFD cryptos | ✅ 40 | ✅ 15 |
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|---|---|---|
| Actions au comptant | ✅ 3 440 | ❌ |
| ETF au comptant | ✅ 366 | ❌ |
| Taux /obligations | ❌ | ❌ |
| Turbos /warrants | ❌ | ✅ Turbo24 |
| Options | ❌ | ✅ Options vanilles |
| Futures | ❌ | ❌ |
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En tant qu’investisseur, j’aime l’idée de pouvoir trader de manière active et gérer mes investissements passifs sur la même plateforme. XTB est donc beaucoup plus complet qu’IG sur ce point à mon avis. Preuve que le nombre d’instruments n’est pas le critères n°1 de tous les investisseurs.
En revanche, je suis très friand des options vanilles négociables chez IG. Plusieurs fois par an, j’alimente mon compte pour vendre des options Call afin de spéculer sur la correction du CAC 40 en cas d’excès à la hausse.
💰 IG ou XTB : qui des deux est le moins cher ?
Notre comparatif montre qu’XTB applique des frais plus compétitifs qu’IG sur les CFD actions et CFD ETF ✅ car il n’applique pas de commission lors de chaque transaction (uniquement le spread + frais de swap). En revanche, IG est globalement moins cher sur les autres classes d’actifs (paires de devises Forex, indices, matières premières et cryptomonnaies).
Avant de clôturer cette partie, il faut souligner qu’XTB possède une offre attractive sur les actions et les ETF 🔥 puisqu’il applique 0€ de commission jusqu’à 100 000€ de volume par mois (0,2% par ordre au-delà – 10€ min). À titre d’exemple, vous pouvez réaliser jusqu’à 20 transactions de 5 000 euros par mois sur un ETF ESG ou un ETF énergies renouvelables sans aucune commission.
En face, IG n’est pas en reste car il permet de trader des Turbo24 sans commission pour tous les ordres dont le montant est supérieur à 300€, un tarif particulièrement séduisant en comparaison des prix pratiqués sur les Turbos traditionnels commercialisés par les banques. Par ailleurs, IG fait partie de notre Top 5 des meilleurs brokers options en France notamment grâce à ses frais réduits de 0,10€ par contrat.
Difficile de départager XTB et IG sur les frais de courtage car les deux courtiers disposent d’atouts considérables.
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|---|---|---|
| CFD Forex | ▶️ EUR/USD à partir de 0,8 ▶️ EUR/GBP à partir de 1,7 | ▶️ EUR/USD à partir de 0,6 ▶️ EUR/GBP à partir de 0,9 |
| CFD indices | ▶️ FRA40 à partir de 0,8 ▶️ DAX40 à partir de 0,7 | ▶️ FRA40 à partir de 1,0 ▶️ DAX40 à partir de 1,2 |
| CFD matières premières | ▶️ Or à partir de 0.3 ▶️ Argent à partir de 3,4 | ▶️ Or à partir de 0.3 ▶️ Argent à partir de 2,0 |
| CFD cryptos | ▶️ BITCOIN à partir de 0,22% ▶️ ETHEREUM à partir de 0,25% | ▶️ BITCOIN à partir de 36 ▶️ ETHEREUM à partir de 1,2 |
| CFD actions | ▶️ 0€ commission + spread | ▶️ 0,05%/ordre (Minimum 5€) ou ▶️ 0.02$/action (Minimum 15$) |
| CFD ETF | ▶️ 0€ commission + spread | ▶️ 0,05%/ordre (Minimum 5€) ou ▶️ 0.02$/action (Minimum 15$) |
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|---|---|---|
| Actions au comptant | ▶️ 0€ commission jusqu'à 100 000€/mois (0,2%/ordre au-delà - 10€ min) | ❌ |
| ETF au comptant | ▶️ 0€ commission jusqu'à 100 000€/mois (0,2%/ordre au-delà - 10€ min) | ❌ |
| Turbos /warrants | ❌ | ▶️ 0€ de commission si l'ordre est supérieur à 300€ ▶️ 3€ de commission si l'ordre est inférieur à 300€ |
| Options | ❌ | ▶️ 0,10€/contrat |
| Obligations | ❌ | ❌ |
| Futures | ❌ | ❌ |
| *Des frais liés aux taux de change, de connexion aux places boursières, de spread et des frais externes de produits peuvent s’appliquer. | ||
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💰 XTB vs IG : quels frais annexes ?
Soyons clair, ouvrir un compte chez IG n’est pas à la portée de tous les traders puisque le dépôt initial minimum est fixé à 1 000 euros. En revanche, sachez que ce seuil est réduit à 10 euro chez XTB ⭐. À ce sujet, les deux brokers acceptent plusieurs moyens de dépôts, à savoir le virement, la carte bancaire et PayPal.
Bonne nouvelle, XTB et IG n’applique aucun frais sur les dépôts et les retraits ✅. Idem avec l’absence de droit de garde. À noter que sur une période de quelques années, nous n’avons jamais rencontré de difficultés pour retirer des fonds auprès d’XTB et IG.
Attention tout de même à ne pas rester inactif trop longtemps sur la plateforme. En effet, XTB vous ponctionne 10€ par mois si vous ne réalisez aucune transaction pendant une période de 12 mois consécutifs. Un peu moins contraignant, IG applique des frais d’inactivité de 14€ par mois, uniquement si votre compte reste en sommeil pendant 24 mois consécutifs.
Là encore, en dehors de certains détails, aucun des deux courtiers n’arrivent à se démarquer réellement.
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|---|---|---|
| Minimum de dépôt | 💰 10€ | 💰 1 000€ |
| Moyens de dépôts | ✅ Virement ✅ Carte de crédit ✅ Klarna / Sofort ✅ E-wallet (PayPal, Skrill, Neteller) | ✅ Virement ✅ Carte bancaire ✅ PayPal |
| Frais de dépôt | ❌ | ❌ |
| Frais de retrait | ❌ | ❌ |
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|---|---|---|
| Frais de conversion | ✅ 0,50% | ❓ |
| Droit de garde | ❌ | ❌ |
| Frais d'inactivité | ✅ 10€/mois si compte inactif 12 mois consécutifs | ✅ 14€/mois si compte inactif 24 mois consécutifs |
| Frais de clôture | ❌ | ❌ |
👉 IG ou XTB : quelle plateforme de trading choisir ?
Pour avoir utilisé les deux applications pendant plusieurs années, nous avons suffisamment de recul pour les comparer et juger quelle est la meilleure plateforme de trading.
Complète et simple à utiliser, la plateforme Xstation d’XTB intègre plus de 30 indicateurs graphiques (ATX, ATR, moyennes mobiles exponentielles…). Pour accompagner vos analyses, le courtier polonais fournit également plusieurs screeners actions et ETF 🚩 (15+ filtres) pour identifier des opportunités ainsi qu’une série de Heatmap sur actions et Forex.
Depuis mars 2024, XTB va même encore plus loin puisqu’il donne aux investisseurs passifs, l’opportunité d’investir en automatique sur plus de 350 plans d’investissement en ETF 💡. Parmi eux, les meilleurs ETF S&P500 ou encore les meilleurs ETF Or…
De son côté, IG propose une plateforme propriétaire sur laquelle vous pouvez trader l’ensemble des instruments 🚩 (CFD, Turbo24, options vanilles) via une interface ergonomique et personnalisable. Toutefois, en dehors des signaux de trading disponibles sur le terminal (Autochartist et PiaFirst), les fonctionnalités restent limités. Si vous désirez vous lancer dans le trading algorithmique ou accéder à de nombreux screeners personnalisés, sachez qu’en plus d’être un broker MT4 de longue date, IG est compatible avec ProRealTime.
De notre point de vue, la plateforme Xstation développée par XTB est un cran au-dessus d’IG dans le mesure où elle est centrée sur l’expérience utilisateur 💡 et qu’elle offre de nombreux outils intégrés. En revanche, certains traders expérimentés pourraient avoir intérêt à aller chez IG s’ils veulent trader via les logiciels de trading ProRealTime et MT4.
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|---|---|---|
| Alertes | ✅ | ✅ |
| Indicateurs techniques | ✅ | ✅ 28+ indicateurs 19+ croquis |
| Trading algorithmique | ❌ | ✅ Via MT4 et ProRealTime |
| Signaux de trading | ❌ | ✅ Via Autochartist et PiaFirst |
| Calendrier éco | ✅ | ✅ |
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|---|---|---|
| Screener | ✅ Actions et taux | ✅ Via ProRealTime |
| HeatMap | ✅ Actions et Forex | ❌ |
| Trading automatique | ❌ | ✅ via MT4 |
| Plans d'investissement programmé | ✅ Plus de 350 plans en ETF | ❌ |
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📝XTB versus IG : du contenu de formation pour tous niveaux ?
Très présent sur la partie formation, XTB utilise plusieurs canaux pour former les investisseurs qui débutent en bourse. En plus d’un section dédiée sur son site internet dans laquelle il pose les bases de l’investissement via un vaste choix d’articles et d’Ebooks (détail des produits, effet levier…), le courtier continue à animer son émission « Good Morning Market » 📽️ sur sa chaîne YouTube en 2024 (18,9k abonnés) pour décrypter l’évolution des marchés. Pour finir, de nombreux contenus vidéos éducatifs sont présents directement sur la plateforme de trading.
Dans la même lignée, IG met l’accent sur la formation à travers une partie dédiée sur son site nommée « IG Academy » dans laquelle vous pouvez trouver de nombreuses ressources sous la forme de cours (introduction aux marchés, types d’ordres…), webinaires et session en direct pour poser toutes vos questions. Par ailleurs, la chaîne YouTube d’IG France totalise plus de 25,8k abonnés et se charge d’analyser et de fournir des idées de trading via des Podcast hebdomadaires 🎙️.
Même si le niveau reste incomparable avec les meilleures formations de trading, XTB et IG sont très attachés à la formation de leurs clients 🏆. Pour cette raison, nous les considérons à égalité dans cette partie.
🔥 XTB vs IG : notre avis sur le meilleur broker en 2024
Bien que l’essence même des courtiers XTB et IG vient du trading de contrats CFD, aussi bien l’un que l’autre ont réussi à diversifier leur offre afin de séduire un large panel d’investisseurs ⭐. Pour autant, une étude détaillée des deux courtiers permet de soulever certaines particularités.
À notre avis, XTB s’adresse à tous les types d’investisseurs 🚀, allant de la pratique du day trading à l’investissement passif pour gérer son portefeuille boursier en bon père de famille. IG reste lui centré sur des produits dérivés à effet levier réservés à des traders actifs et expérimentés.
Du côté des plateformes, même si nous avons toujours une préférence pour Xstation en 2024 pour sa simplicité d’utilisation et le fait qu’elle représente une formidable alternative à MT4 , IG représente une solution intéressante si vous souhaitez vous tourner vers du trading automatique 💎 ou bénéficier gratuitement (sous conditions) des fonctionnalités offertes par le logiciel PRT.
Enfin, au-delà de notre point de vue personnel, les clients d’IG lui ont attribué une note moyenne de 4/5 sur le site TrustPilot, sur un total de presque 6 469 avis clients. Chez XTB, cette note est identique avec 4/5 sur 885 avis exprimés.
🌡️ Les avantages et inconvénients du broker IG
- Plus de 17 000 contrats CFD négociables
- D'autres solutions pour investir avec effet levier (Turbo24, options vanilles)
- Compatible avec MetaTrader 4 et ProRealTime* (*sous conditions)
- Mise à disposition d'un IFU pour remplir votre déclaration d'impôts chaque année
- Absence de frais lors des dépôts et retraits
- Service client en français de 8h30 à 20h du lundi au vendredi (Chat, courriel et téléphone)
- Courtier régulé BaFin avec fonds ségrégués auprès de la banque HSBC France
- Pas possible d'investir sur des actions et ETF en direct via la succursale en France
- Des spreads souvent plus élevés qu'XTB sur les indices
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 74% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position. Les options et les turbos sont des instruments financiers complexes présentant un risque de perte en capital. Les turbos warrants et les options sont des instruments financiers complexes. Le trading de ces instruments financiers implique le risque élevé de perdre de l’argent rapidement.
🌡️ Les avantages et inconvénients du broker XTB
- Plus de 6 100 instruments négociables sur la plateforme
- Actions et ETF sans commission jusqu'à 100 000€ de volume par mois (0.2% par ordre au-delà - 10€ min)
- Plus de 350 plans d'investissement en ETF
- Plateforme Xstation avec de nombreux outils d'aide à la décision (screener, Heatmap...)
- Absence de frais lors des dépôts et retraits
- Mise à disposition d'un IFU pour remplir votre déclaration d'impôts chaque année
- Service client en français disponible 24h/24 et 5j/7
- Fonds ségrégués auprès de la banque J.P. Morgan + Courtier régulé KNF
- Pas de trading algorithmique
- Frais de change de 0,5%
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 74% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
Spécialiste Finance & Bourse
Après une carrière de 8 ans au Ministère de l’économie et des Finances,, Guillaume Van iseghem décide de créer Le Trader du Dimanche en 2018 afin d’aider les investisseurs à décrypter les offres des brokers en ligne.
Alors qu’il place son argent en bourse depuis 2009, il décide de renforcer ses compétences et obtient la certification AMF en 2021 puis valide la formation de conseiller en investissements financiers en 2023.