XTB vs IG : quel courtier choisir en 2023 ?

Article mis à jour le : 14 août 2023

Tous les deux considérés comme des poids lourds dans l’industrie du courtage CFD en ligne, XTB et IG, continuent à attirer plusieurs dizaines de milliers d’investisseurs et traders chaque année.

Alors qu’XTB a fait le choix de diversifier son offre à travers des instruments plus traditionnels comme des actions et des ETF, IG a quant à lui pris un autre virage en misant sur des produits dérivés tels que les Turbo24 et les options vanilles.

Afin d’ouvrir un compte chez l’un des deux courtiers, découvrez notre comparatif entre XTB et IG 🔥 afin de savoir qui est le meilleur intermédiaire pour investir en bourse à travers une analyse minutieuse des frais, des plateformes et des outils d’aide à la décision.

XTB vs IG

Investir comporte des risques. Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement. Cette page contient des liens affiliés. Pour plus de précisions sur nos avis, comparatifs et classements, consultez notre méthologie.

🔎 XTB ou IG : qui est le plus fiable ?

Créé en 1974, IG bénéficie d’un historique de plus de 45 ans dans l’univers du courtage en ligne ⚡, soit presque deux fois plus que son concurrent XTB qui n’a vu le jour qu’en 2002. Tous les deux régulés au sein de l’UE, XTB est supervisé par le régulateur polonais (KNF) tandis qu’IG exerce ses activités au sein de l’UE sous la supervision du gendarme financier allemand (BaFin).

Chez XTB, les fonds des clients sont déposés sur un compte ségrégué à la banque BNP Paribas située à Paris. Chez son rival IG, vos dépôts sont conservés auprès de la banque HSBC France et bénéficient de la garantie des dépôts à hauteur de 100 000 euros par client et par établissement.

Très populaire en France, sachez qu’XTB possède plus de 204 000 clients actifs mi-2023 et commercialise ses services dans  13 pays à travers le monde comme le Royaume-Uni, l’Allemagne ou bien le Chili. Son rival, IG, va encore plus loin avec plus de 358 000 clients actifs et une présence dans 19 pays dont les Etats-Unis, le Japon ou l’Australie.

Par ailleurs, sachez qu’XTB et IG possèdent des locaux en France 📌. Les équipes d’XTB sont situés au 20 Avenue André Pothin à Paris La Défense. Pour ce qui est d’IG, leurs bureaux sont logés au 17 avenue George V dans le 8ème arrondissement de Paris.

Création20021974
Siège social🌍 Pologne🌍 Londres
Régulation
UE
KNFBaFin
Présence👉 Plus de 13 pays
(Royaume-Uni, Pologne,
Allemagne, France, Chili...)
👉 Plus de 19 pays
(France, Allemagne, Australie,
Japon, Etats-Unis…)
77% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
73% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.

👉 IG vs XTB : quels comptes disponibles ?

Spécialisés avant tout dans les instruments de gré à gré, XTB et IG proposent tous les deux l’accès à un compte CFD à risque limité à destination des particuliers. Toutefois, IG va plus loin puisqu’il accepte également les professionnels sous conditions (expérience, capital minimum…).

En parallèle, les deux courtiers fournissent un compte démo gratuit aux traders de tous niveaux qui souhaitent s’entraîner sans risque via un capital fictif et tester les différentes fonctionnalités propres à chaque application.

Côté instruments financiers, XTB a l’avantage de fournir une palette plus large avec des CFD mais aussi des actions et des ETF au comptant 🔎. De quoi ravir les investisseurs passifs qui ne veulent pas entendre parler de levier ou de frais de swap quotidien. En face, IG se contente de produits dérivés à travers des CFD, des Turbo24 et des options vanilles.

Compte titres✅ Compte-titres
❌ PEA
❌ PEA-PME
❌ PEA jeunes
✅ Compte CFD
❌ Compte-titres
❌ PEA
❌ PEA-PME
❌ PEA jeunes
✅ Compte CFD
Compte
CFD
✅ Particulier
❌ Professionnel
✅ Particulier
✅ Professionnel
Produits
négociables
✅ Actions
✅ ETF
❌ Obligations
❌ Fonds
❌ Options
❌ Turbos
❌ Futures
✅ CFD
❌ Actions
❌ ETF
❌ Obligations
❌ Fonds
✅ Options (vanilles)
✅ Turbo24
❌ Futures
✅ CFD
Effet
levier
Protection
Compte CFD

risque limité

risque limité
Compte
démo
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👉 XTB versus IG : qui possède le plus d’instruments ?

Avec vaste choix de plus de 17 000 valeurs négociables 💡 dont plus de 12 000 CFD actions et plus de 6 000 CFD ETF, le courtier anglais est clairement armé pour vous permettre de saisir un maximum d’opportunités sur les marchés financiers. En plus des CFD, IG met à votre disposition d’autres produits dérivés à effet levier, à savoir des Turbo24 et des options vanilles. Une bonne nouvelle pour les traders actifs qui souhaitent multiplier les stratégies pour intervenir en bourse.

Plus réduite, l’offre du courtier XTB propose malgré tout plus de 2 280 contrats CFD avec une sélection de près de 50 cryptoactifs (seulement 15 chez IG). Par ailleurs, le courtier d’origine polonaise vous offre l’opportunité d’acheter et vendre plus de 3 400 actions et ETF en direct 🚩, un avantage indéniable si vous préférez placer votre argent sur le long terme.

Bien qu’IG détient un plus grand nombre d’instruments financiers, seuls les traders actifs à la recherche d’effet levier peuvent y trouver leur bonheur. De notre point de vue, XTB est un courtier plus polyvalent qui permet de d’intervenir sur tous les horizons de temps  🚀.

CFD
actions

Plus de 1 960
16+ places boursières

Plus de 12 000
20+ places boursières
CFD
ETF

Plus de 162

Plus de 6 000
CFD
Forex

Plus de 57

Plus de 80
CFD
indices

Plus de 30

Plus de 70
(Cash + Futures)
CFD
matières
premières

Plus de 27

Plus de 39
CFD
cryptos

Plus de 46

Plus de 15
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perdent de l’argent
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Actions
au comptant

Plus de 3 288
ETF
au comptant

Plus de 362
Taux
/obligations
Turbos
/warrants

Turbo24
Options
Options vanilles
Futures
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💰 IG ou XTB : qui des deux est le moins cher ?

Notre comparatif montre qu’XTB applique des frais plus compétitifs qu’IG sur les CFD actions et CFD ETF ✅ car il n’applique pas de commission lors de chaque transaction (uniquement le spread + frais de swap). En revanche, IG est globalement moins cher sur les autres classes d’actifs (paires de devises Forex, indices, matières premières et cryptomonnaies).

Avant de clôturer cette partie, il faut souligner qu’XTB possède une offre attractive sur les actions et les ETF 🔥 puisqu’il applique 0€ de commission jusqu’à 100 000€ de volume par mois (0,2% par ordre au-delà – 10€ min). En face, IG n’est pas en reste car il permet de trader des Turbo24 sans commission pour tous les ordres dont le montant est supérieur à 300€, un tarif particulièrement séduisant en comparaison des prix pratiqués sur les Turbos traditionnels commercialisés par les banques.

Difficile de départager XTB et IG sur les frais de courtage car les deux courtiers disposent d’atouts considérables.

CFD
Forex
▶️ EUR/USD
à partir de 0,8
▶️ EUR/GBP
à partir de 1,7
▶️ EUR/USD
à partir de 0,6
▶️ EUR/GBP
à partir de 0,9
CFD
indices
▶️ FRA40
à partir de 0,8
▶️ DAX40
à partir de 0,7
▶️ FRA40
à partir de 1,0
▶️ DAX40
à partir de 1,2
CFD
matières
premières
▶️ Or
à partir de 0.3
▶️ Argent
à partir de 3,4
▶️ Or
à partir de 0.3
▶️ Argent
à partir de 2,0
CFD
cryptos
▶️ BITCOIN
à partir de 0,22%
▶️ ETHEREUM
à partir de 0,25%
▶️ BITCOIN
à partir de 36
▶️ ETHEREUM
à partir de 1,2
CFD
actions
▶️ 0€ commission
+ spread
▶️ 0,05%/ordre
(Minimum 5€)
ou
▶️ 0.02$/action
(Minimum 15$)
CFD
ETF
▶️ 0€ commission
+ spread
▶️ 0,05%/ordre
(Minimum 5€)
ou
▶️ 0.02$/action
(Minimum 15$)
77% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
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Actions
au comptant
▶️ 0€ commission
jusqu'à 100 000€/mois
(0,2%/ordre au-delà
- 10€ min)
ETF
au comptant
▶️ 0€ commission
jusqu'à 100 000€/mois
(0,2%/ordre au-delà
- 10€ min)
Obligations
Turbos
/warrants
▶️ 0€/commission
si l'ordre est supérieur à 300€
▶️ 3€ de commission
si l'ordre est inférieur à 300€
Options▶️ 0,10€/contrat
Futures
*Des frais liés aux taux de change,
de connexion aux places boursières,
de spread et des frais externes
de produits peuvent s’appliquer.
77% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
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73% des comptes CFD de particuliers
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💰 XTB vs IG : quels frais annexes ?

Soyons clair, ouvrir un compte chez IG n’est pas à la portée de tous les traders puisque le dépôt initial minimum est fixé à 1 000 euros. En revanche, sachez que ce seuil est réduit à 10 euro chez XTB ⭐. À ce sujet, les deux brokers acceptent plusieurs moyens de dépôts. Parmi eux, le virement, la carte bancaire et PayPal.

Bonne nouvelle, XTB et IG n’applique aucun frais sur les dépôts et les retraits ✅. Idem avec l’absence de droit de garde. À noter que sur une période de quelques années, nous n’avons jamais rencontré de difficultés pour retirer des fonds auprès d’XTB et IG.

Attention tout de même à ne pas rester inactif trop longtemps sur la plateforme. En effet, XTB vous ponctionne 10€ par mois si vous ne réalisez aucune transaction pendant une période de 12 mois consécutifs. Un peu moins contraignant, IG applique des frais d’inactivité de 14€ par mois, uniquement si votre compte reste en sommeil pendant 24 mois consécutifs.

Là encore, en dehors de certains détails, aucun des deux courtiers n’arrivent à se démarquer réellement.

Minimum
de dépôt
10€1 000€
Moyens
de dépôts
✅ Virement
✅ Carte de crédit
✅ Klarna / Sofort
✅ E-wallet
(PayPal, Skrill,
Neteller)
✅ Virement
✅ Carte bancaire
✅ PayPal
Frais
de dépôt
Frais
de retrait
77% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
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Frais
de conversion

0,50%
Droit
de garde
Frais
d'inactivité

10€/mois
si compte inactif
12 mois consécutifs

14€/mois
si compte inactif
24 mois consécutifs
Frais
de clôture
77% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
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👉 IG ou XTB : quelle plateforme de trading choisir ?

Pour avoir utilisé les deux applications pendant plusieurs années, nous avons suffisamment de recul pour les comparer et juger quelle est la meilleure plateforme de trading.

Complète et simple à utiliser, la plateforme Xstation d’XTB intègre plus de 30 indicateurs graphiques (ATX, ATR, moyennes mobiles exponentielles…). Pour accompagner vos  analyses, le courtier polonais fournit également plusieurs screeners actions et ETF 🚩 (15+ filtres) pour identifier des opportunités ainsi qu’une série de Heatmap sur actions et Forex.

De son côté, IG propose une plateforme propriétaire sur laquelle vous pouvez trader l’ensemble des instruments 🚩 (CFD, Turbo24, options vanilles) via une interface ergonomique et personnalisable. Toutefois, en dehors des signaux de trading disponibles sur le terminal (Autochartist et PiaFirst), les fonctionnalités restent limités. Si vous désirez vous lancer dans le trading algorithmique ou accéder à de nombreux screeners personnalisés, sachez qu’IG est compatible avec ProRealTime et MT4.

Visuel de la plateforme de trading Xstation5 du courtier XTB
Visuel de la plateforme de trading Xstation5 du courtier XTB
Visuel de la plateforme de trading du courtier IG
Visuel de la plateforme de trading du courtier IG

De notre point de vue, la plateforme Xstation développée par XTB est un cran au-dessus d’IG dans le mesure où elle est centrée sur l’expérience utilisateur 💡 et qu’elle offre de nombreux outils intégrés. En revanche, certains traders expérimentés pourraient avoir intérêt à aller chez IG s’ils veulent trader via ProRealTime et MT4.

Alertes
Indicateurs
techniques

28+ indicateurs
19+ croquis
Trading
algorithmique

Via MT4
et ProRealTime
Signaux
de trading

Via Autochartist
et PiaFirst
Calendrier
éco
77% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
73% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
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Screener
Via ProRealTime
HeatMap
Trading
social

via MT4
77% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
73% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.

📝XTB versus IG : du contenu de formation pour tous niveaux ?

Très présent sur la partie formation, XTB utilise plusieurs canaux pour former les investisseurs qui débutent en bourse. En plus d’un section dédiée sur son site internet dans laquelle il pose les bases de l’investissement via un vaste choix d’articles et d’Ebooks (détail des produits, effet levier…), le courtier anime l’émission “Good Morning Market” 📽️ sur sa chaîne YouTube (16k+ abonnés) pour décrypter l’évolution des marchés. Pour finir, de nombreux contenus vidéos éducatifs sont présents directement sur la plateforme de trading.

Dans la même lignée, IG met l’accent sur la formation à travers une partie dédiée sur son site nommée “IG Academy” dans laquelle vous pouvez trouver de nombreuses ressources sous la forme de cours (introduction aux marchés, types d’ordres…), webinaires et session en direct pour poser toutes vos questions. Par ailleurs, la chaîne YouTube d’IG France totalise plus de 23k abonnés et se charge d’analyser et de fournir des idées de trading via des Podcast hebdomadaires 🎙️.

En résumé, XTB et IG sont très attachés à la formation de leurs clients 🏆. Pour cette raison, nous les considérons à égalité dans cette partie.

Aperçu du portail de formation IG Academy
Aperçu du portail de formation IG Academy
Aperçu de la rubrique dédiée à la formation chez XTB
Aperçu de la rubrique dédiée à la formation chez XTB

🔥 XTB vs IG : notre avis sur le meilleur broker

Bien que l’essence même des courtiers XTB et IG vient du trading de contrats CFD, aussi bien l’un que l’autre ont réussi à diversifier leur offre afin de séduire un large panel d’investisseurs ⭐. Pour autant, une étude détaillée des deux courtiers permet de soulever certaines particularités.

À notre avis, XTB s’adresse à tous les types d’investisseurs 🚀, allant du day trader à l’investisseur passif qui souhaite simplement gérer son portefeuille boursier en bon père de famille. IG reste lui centré sur des produits dérivés à effet levier réservés à des traders actifs et expérimentés.

Du côté des plateformes, même si nous avons une préférence pour Xstation pour sa simplicité d’utilisation et le fait qu’il représente une formidable alternative à MT4 , IG représente une solution intéressante si vous souhaitez vous tourner vers du trading automatique 💎 ou bénéficier gratuitement (sous conditions) des fonctionnalités offertes par le logiciel PRT.

Enfin, au-delà de notre point de vue personnel, les clients d’IG lui ont attribué une note moyenne de 4/5 sur le site TrustPilot, sur un total de presque 6 275 avis. Chez XTB, cette note est un peu plus élevée à 4,2/5 sur 774 avis exprimés.

🌡️ Les avantages et inconvénients du broker IG

Supervisé BaFin
4.5/5
Avantages IG
Inconvénients IG

*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.

🌡️ Les avantages et inconvénients du broker XTB

Supervisé KNF
4.7/5
Avantages XTB
Inconvénients XTB

*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 77% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.

🤔 Questions fréquentes

Qui est le meilleur courtier entre XTB et IG ?

XTB est un meilleur courtier qu’IG  pour les investisseurs qui privilégient des placements à long terme via des produits traditionnels comme les actions et les ETF au comptant.

En revanche, IG est un meilleur courtier qu’XTB pour les traders qui cherchent à spéculer à court terme sur le marché et qui désirent saisir des opportunités à travers des produits dérivés à effet levier (CFD, Turbo24, options vanilles).

IG est-il moins cher que XTB ?

XTB à l’avantage de proposer une offre sans commissions sur actions et ETF jusqu’à 100 000€ de volume par mois (0,2%/ordre au-delà – 10€ min).

En revanche, IG possède des prix plus compétitifs sur certains classes d’actifs CFD comme la paire EUR/USD ou l’Argent.


Le Trader du Dimanche

Après presque une décennie au Ministère de l’économie et des Finances, Guillaume Van iseghem décide en 2018 de fonder le site letraderdudimanche.com afin de permettre aux investisseurs et épargnants français de choisir le meilleur courtier et la meilleure banque en ligne pour placer leur argent.

Titulaire de la certification AMF, il anime également une chaîne YouTube qui réunit une communauté de plus de 12 000 abonnés auprès de laquelle il partage son expérience de plus de 13 années passées sur les marchés financiers.


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