Article mis à jour le : 28 février 2023
Tous les deux considérés comme des poids lourds dans l’industrie du courtage CFD en ligne, XTB et IG, continuent à attirer plusieurs dizaines de milliers d’investisseurs et traders chaque année.
Alors qu’XTB a fait le choix de diversifier son offre à travers des instruments plus traditionnels via une offre sans commissions sur les actions et les ETF, IG a quant à lui pris un autre virage en misant sur d’autres produits dérivés via des Turbo24 et des options vanilles.
Afin d’ouvrir un compte chez l’un des deux courtiers, découvrez notre comparatif entre XTB et IG 🔥 afin de savoir qui est le meilleur intermédiaire pour investir en bourse à travers une analyse minutieuse des frais, des plateformes et des outils d’aide à la décision.
Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement ou une incitation à investir. Les produits dérivés (CFD, turbos, Futures…) sont réservés à des traders expérimentés conscients des risques de l’effet levier. Les articles présents sur le site sont susceptibles de contenir des liens sponsorisés.
🔎 XTB ou IG : qui est le plus fiable ?
Créé en 1974, IG ⚡ bénéficie d’un historique de plus de 45 ans dans l’univers du courtage en ligne, soit presque deux fois plus que son concurrent XTB ⚡ qui n’a vu le jour qu’en 2002. Tous les deux régulés au sein de l’UE, XTB est supervisé par le régulateur polonais (KNF) tandis qu’IG exerce sous la supervision du gendarme financier allemand (BaFin).
Chez XTB, les fonds des clients sont déposés sur un compte ségrégué à la banque BNP Paris. Chez son rival IG, les dépôts sont conservés auprès de HSBC France et bénéficient de la garantie des dépôts à hauteur de 100 000 euros par client et par compte.
Très populaire en France, sachez qu’XTB possède plus de 200 000 clients actifs 📌 sur sa plateforme et commercialise ses services dans plus de 13 pays à travers le monde comme le Royaume-Uni, l’Allemagne ou bien le Chili. Son rival, IG, va encore plus loin avec plus de 300 000 clients actifs et une présence dans plus de 15 pays dont les Etats-Unis, le Japon ou l’Australie.
Par ailleurs, sachez que les deux brokers possèdent des locaux en France. Les équipes d’XTB sont situés dans le 8ème arrondissement de Paris, au 32 rue de la Bienfaisance. Pour ce qui est d’IG, leurs bureaux sont logés au 17 avenue George V, toujours dans le 8ème arrondissement.
Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financier fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD.
👉 IG vs XTB : quels comptes disponibles ?
Spécialisés avant tout dans les instruments de gré à gré, XTB et IG proposent tous les deux l’accès à un compte CFD à risque limité pour les particuliers. Contrairement à IG qui fournit ses services également aux professionnels, XTB a fait le choix d’arrêter ce service il y a quelques années.
Disponible chez les deux courtiers, le compte de démonstration permet aux traders de tous niveaux de trader sans risque via un capital fictif ✅ et de tester les différentes fonctionnalités propre à chaque application.
Manipulable à la fois sur PC et mobile, XTB fournit à ses clients la plateforme Xstation, un outil ergonomique développé en interne. En plus de sa propre plateforme de trading maison, IG propose aussi d’autres alternatives comme les logiciels MetaTrader 4 ou ProRealTime ⭐.
Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financier fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD.
👉 XTB versus IG : qui possède le plus d’instruments ?
Avec vaste choix de plus de 17 000 valeurs négociables 💡 dont plus de 12 000 CFD actions et plus de 6 000 CFD ETF, le courtier anglais est clairement armé pour vous permettre de saisir un maximum d’opportunités sur les marchés financiers. Plus réduite, l’offre du courtier XTB propose malgré tout plus de 2 400 contrats CFD avec une sélection de près de 50 cryptoactifs (seulement 15 chez IG).
En plus des CFD, IG met à votre disposition d’autres produits dérivés à effet levier, à savoir des Turbo24 et des options vanilles. Une bonne nouvelle pour les traders qui souhaitent employer d’autres stratégies pour intervenir en bourse.
De son côté, XTB vous permet d’acheter et vendre plus de 3 400 actions et ETF en direct 🚩. Un avantage indéniable si vous préférez placer votre argent à long terme, sans subir de frais de swap quotidien sur CFD.
Bien qu’IG détient un plus grand nombre d’instruments financiers, seuls les traders actifs à la recherche d’effet levier peuvent y trouver leur bonheur. De notre point de vue, XTB est un courtier plus polyvalent qui permet de d’intervenir à la fois à court et long terme sur le marché 🚀.
Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financier fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD.
💰 IG ou XTB : qui des deux est le moins cher ?
Concernant les produits qu’ils ont en commun, notre comparatif montre qu’XTB applique des frais plus compétitifs qu’IG sur les CFD actions et CFD ETF ✅ car il n’applique pas de commission lors de chaque transaction (uniquement le spread + frais de swap). En revanche, IG est globalement moins cher sur les autres classes d’actifs (paires de devises Forex, indices, matières premières et cryptomonnaies).
Avant de clôturer cette partie, il faut souligner qu’XTB possède une offre très attrayante si vous négociez des actions et des ETF 🔥 il applique 0€ de commission jusqu’à 100 000€ de volume par mois (0,2% par ordre au-delà). En face, IG n’est pas en reste car il permet de trader des Turbo24 sans commission pour tous les ordres dont le montant est supérieur à 300€, un tarif particulièrement séduisant en comparaison des prix pratiqués sur les Turbos traditionnels.
Difficile de départager XTB et IG sur les frais de courtage car les deux courtiers disposent d’atouts considérables.
| 
|
|
|---|---|---|
| CFD Forex | ▶️ EUR/USD à partir de 0,8 ▶️ EUR/GBP à partir de 1,7 | ▶️ EUR/USD à partir de 0,6 ▶️ EUR/GBP à partir de 0,9 |
| CFD indices | ▶️ FRA40 à partir de 0,8 ▶️ DAX40 à partir de 0,7 | ▶️ FRA40 à partir de 1,0 ▶️ DAX40 à partir de 1,2 |
| CFD matières premières | ▶️ Or à partir de 0.3 ▶️ Argent à partir de 3,4 | ▶️ Or à partir de 0.3 ▶️ Argent à partir de 2,0 |
| CFD cryptos | ▶️ BITCOIN à partir de 0,22% ▶️ ETHEREUM à partir de 0,25% | ▶️ BITCOIN à partir de 36 ▶️ ETHEREUM à partir de 1,2 |
| CFD actions | ▶️ 0€ Commission (jusqu'à 100 000€/mois - 0,2%/ordre au-delà) + spread | ▶️ 0,05%/ordre (Minimum 5 euros) ou ▶️ 0.02$/action (Minimum 15$) |
| CFD ETF | ▶️ 0€ Commission (jusqu'à 100 000€/mois - 0,2%/ordre au-delà) + spread | ▶️ 0,05%/ordre (Minimum 5 euros) ou ▶️ 0.02$/action (Minimum 15$) |
Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financier fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD.
💰 XTB vs IG : quels frais annexes ?
Soyons clair, ouvrir un compte chez IG n’est pas à la portée de tous les traders puisque le dépôt initial minimum est fixé à 1 000 euros. En revanche, sachez que ce seuil est réduit à 1 euro chez XTB ⭐. À ce sujet, les deux brokers acceptent plusieurs moyens de dépôts. Parmi eux, le virement, la carte bancaire et PayPal.
Bonne nouvelle, XTB et IG n’applique aucun frais sur les dépôts et les retraits ✅. Idem avec l’absence de droit de garde. À noter que sur une période de quelques années, nous n’avons jamais rencontré de difficultés pour retirer des fonds auprès d’XTB et IG.
Attention tout de même à ne pas rester inactif trop longtemps sur la plateforme. En effet, XTB vous ponctionne 10€ par mois si vous ne réalisez aucune transaction pendant une période de 12 mois consécutifs. Un peu moins contraignant, IG applique des frais d’inactivité de 14€ par mois, uniquement si votre compte reste en sommeil pendant 24 mois consécutifs.
Là encore, en dehors de certains détails, aucun des deux courtiers n’arrivent à se démarquer réellement.
Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financier fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD.
👉 IG ou XTB : quelle plateforme de trading choisir ?
Pour avoir utilisé les deux applications pendant plusieurs années, nous avons suffisamment de recul pour les comparer et juger qui est la meilleure plateforme de trading.
Complète et simple à utiliser, la plateforme Xstation d’XTB intègre plus de 30 indicateurs graphiques (ATX, ATR, moyennes mobiles exponentielles…). Pour accompagner vos analyses, le courtier polonais fournit également plusieurs screeners actions et ETF 🚩 (15+ filtres) pour identifier des opportunités ainsi qu’une série de Heatmap sur actions et Forex.
De son côté, IG propose une plateforme propriétaire sur laquelle vous pouvez trader l’ensemble des instruments 🚩 (CFD, Turbo24, options vanilles) via une interface ergonomique et personnalisable. En dehors des signaux de trading disponibles sur le terminal (Autochartist et PiaFirst), les traders qui veulent aller plus loin doivent passer par les logiciels ProRealTime et MT4 pour se lancer dans le trading algorithmique ou accéder à de nombreux screeners.
De notre point de vue, la plateforme Xstation développée par XTB est un cran au-dessus d’IG dans le mesure où elle est centrée sur l’expérience utilisateur 💡 et qu’elle offre de nombreux outils intégrés. En revanche, certains traders expérimentés pourraient avoir intérêt à aller chez IG s’ils veulent trader via ProRealTime et MT4.
Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financier fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD.
📝XTB versus IG : du contenu de formation pour tous niveaux ?
Très présent sur la partie formation, XTB utilise plusieurs canaux pour former les investisseurs qui débutent en bourse. En plus d’un section dédiée sur son site internet dans laquelle il pose les bases de l’investissement via un vaste choix d’articles et d’Ebooks (détail des produits, effet levier…), le courtier anime l’émission « Good Morning Market » 📽️ sur sa chaîne YouTube (16k+ abonnés) pour décrypter l’évolution des marchés. Pour finir, de nombreux contenus vidéos éducatifs sont présents directement sur la plateforme de trading.
Dans la même lignée, IG met l’accent sur la formation à travers une partie dédiée sur son site nommée « IG Academy » dans laquelle vous pouvez trouver de nombreuses ressources sous la forme de cours (introduction aux marchés, types d’ordres…), webinaires et session en direct pour poser toutes vos questions. Par ailleurs, la chaîne YouTube d’IG France totalise plus de 23k abonnés et se charge d’analyser et de fournir des idées de trading via des Podcast hebdomadaires 🎙️.
En résumé, XTB et IG sont très attachés à la formation de leurs clients 🏆. Pour cette raison, nous les considérons à égalité dans cette partie.
🔥 XTB vs IG : notre avis sur le meilleur broker
Bien que l’essence même des courtiers XTB et IG vient du trading de contrats CFD, aussi bien l’un que l’autre ont réussi à diversifier leur offre afin de séduire un large panel d’investisseurs ⭐. Pour autant, une étude détaillée des deux courtiers permet de soulever certaines particularités.
À notre avis, XTB s’adresse à tous les types d’investisseurs 🚀, allant du day trader à l’individu qui désirent gérer son portefeuille bourse en bon père de famille, tandis qu’IG reste centré sur des produits dérivés à effet levier réservés à des traders actifs et expérimentés.
Du côté des plateformes, même si nous avons une préférence pour Xstation pour sa simplicité d’utilisation et qui se révèle être une formidable alternative à MT4 , IG représente une solution intéressante si vous souhaitez vous tourner vers du trading automatique 💎 ou bénéficier gratuitement (sous conditions) des fonctionnalités offertes par le logiciel PRT.
Enfin, au-delà de notre point de vue personnel, les clients d’IG lui ont attribué une note moyenne de 4,1/5 sur le site TrustPilot, sur un total de presque 6 000 avis. Chez XTB, cette note s’élève à 3,5/5 sur 700 avis exprimés.
🌡️ Les avantages et inconvénients du broker IG
- 17 000+ contrats CFD négociables ainsi que de nombreux produits dérivés (Turbo24, options vanilles)
- Absence de frais lors des dépôts/retraits
- Plateforme IG compatible mobile + PC
- MetaTrader 4 et ProRealTime* disponibles (*sous conditions)
- Mise à disposition d'un IFU pour remplir votre déclaration d'impôts
- Courtier régulé avec compte ségrégué (HSBC France)
- Service client en français de 8h30 à 20h du lundi au vendredi (Chat, courriel et téléphone)
- Pas possible d'investir sur des actions et ETF en direct via la succursale en France
- Des spreads souvent plus élevés qu'XTB sur les indices
Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financier fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD.
🌡️ Les avantages et inconvénients du broker XTB
- 5 600+ instruments négociables
- Actions/ETF sans commission jusqu'à 100 000€/mois ( 0.2% par ordre au-delà)
- Plateforme Xstation compatible mobile + PC
- Absence de frais lors des dépôts/retraits
- Fonds ségrégués dans une banque française et fiable (BNP Paribas)
- Mise à disposition d'un IFU pour remplir votre déclaration d'impôts
- Courtier régulé avec compte ségrégué (BNP Paribas)
- Service client en français (courriel et téléphone)
- Pas de trading algorithmique
Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financier fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD.
🤔 Questions fréquentes
Qui est le meilleur courtier entre XTB et IG ?
XTB est un meilleur courtier qu’IG pour les investisseurs qui privilégient des placements à long terme via des produits traditionnels comme les actions et les ETF au comptant.
En revanche, IG est un meilleur courtier qu’XTB pour les traders qui cherchent à spéculer à court terme sur le marché et qui désirent saisir des opportunités à travers des produits dérivés à effet levier (CFD, Turbo24, options vanilles).
IG est-il moins cher que XTB ?
XTB à l’avantage de proposer une offre sans commissions sur les actions et ETF (jusqu’à 100 000€/mois – 0,2%/ordre au-delà).
En revanche, IG possède des prix plus compétitifs sur certains classes d’actifs CFD comme la paire EUR/USD ou l’Argent.
Titulaire de la certification AMF, Guillaume Van iseghem est spécialisé dans la formation et la vulgarisation du monde de la bourse et des produits dérivés.
Il rassemble, sur sa chaîne YouTube, une communauté de plus de 11 000 membres auprès de laquelle il partage son expérience de plus de 13 années passées sur les marchés financiers.