Article mis à jour le : 14 août 2023
Tous les deux considérés comme des poids lourds dans l’industrie du courtage CFD en ligne, XTB et IG, continuent à attirer plusieurs dizaines de milliers d’investisseurs et traders chaque année.
Alors qu’XTB a fait le choix de diversifier son offre à travers des instruments plus traditionnels comme des actions et des ETF, IG a quant à lui pris un autre virage en misant sur des produits dérivés tels que les Turbo24 et les options vanilles.
Afin d’ouvrir un compte chez l’un des deux courtiers, découvrez notre comparatif entre XTB et IG 🔥 afin de savoir qui est le meilleur intermédiaire pour investir en bourse à travers une analyse minutieuse des frais, des plateformes et des outils d’aide à la décision.
Investir comporte des risques. Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement. Cette page contient des liens affiliés. Pour plus de précisions sur nos avis, comparatifs et classements, consultez notre méthologie.
🔎 XTB ou IG : qui est le plus fiable ?
Créé en 1974, IG bénéficie d’un historique de plus de 45 ans dans l’univers du courtage en ligne ⚡, soit presque deux fois plus que son concurrent XTB qui n’a vu le jour qu’en 2002. Tous les deux régulés au sein de l’UE, XTB est supervisé par le régulateur polonais (KNF) tandis qu’IG exerce ses activités au sein de l’UE sous la supervision du gendarme financier allemand (BaFin).
Chez XTB, les fonds des clients sont déposés sur un compte ségrégué à la banque BNP Paribas située à Paris. Chez son rival IG, vos dépôts sont conservés auprès de la banque HSBC France et bénéficient de la garantie des dépôts à hauteur de 100 000 euros par client et par établissement.
Très populaire en France, sachez qu’XTB possède plus de 204 000 clients actifs mi-2023 et commercialise ses services dans 13 pays à travers le monde comme le Royaume-Uni, l’Allemagne ou bien le Chili. Son rival, IG, va encore plus loin avec plus de 358 000 clients actifs et une présence dans 19 pays dont les Etats-Unis, le Japon ou l’Australie.
Par ailleurs, sachez qu’XTB et IG possèdent des locaux en France 📌. Les équipes d’XTB sont situés au 20 Avenue André Pothin à Paris La Défense. Pour ce qui est d’IG, leurs bureaux sont logés au 17 avenue George V dans le 8ème arrondissement de Paris.
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|---|---|---|
| Création | 2002 | 1974 |
| Siège social | 🌍 Pologne | 🌍 Londres |
| Régulation UE | KNF | BaFin |
| Présence | 👉 Plus de 13 pays (Royaume-Uni, Pologne, Allemagne, France, Chili...) | 👉 Plus de 19 pays (France, Allemagne, Australie, Japon, Etats-Unis…) |
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👉 IG vs XTB : quels comptes disponibles ?
Spécialisés avant tout dans les instruments de gré à gré, XTB et IG proposent tous les deux l’accès à un compte CFD à risque limité à destination des particuliers. Toutefois, IG va plus loin puisqu’il accepte également les professionnels sous conditions (expérience, capital minimum…).
En parallèle, les deux courtiers fournissent un compte démo gratuit ✅ aux traders de tous niveaux qui souhaitent s’entraîner sans risque via un capital fictif et tester les différentes fonctionnalités propres à chaque application.
Côté instruments financiers, XTB a l’avantage de fournir une palette plus large avec des CFD mais aussi des actions et des ETF au comptant 🔎. De quoi ravir les investisseurs passifs qui ne veulent pas entendre parler de levier ou de frais de swap quotidien. En face, IG se contente de produits dérivés à travers des CFD, des Turbo24 et des options vanilles.
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|---|---|---|
| Compte titres | ✅ Compte-titres ❌ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes ✅ Compte CFD | ❌ Compte-titres ❌ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes ✅ Compte CFD |
| Compte CFD | ✅ Particulier ❌ Professionnel | ✅ Particulier ✅ Professionnel |
| Produits négociables | ✅ Actions ✅ ETF ❌ Obligations ❌ Fonds ❌ Options ❌ Turbos ❌ Futures ✅ CFD | ❌ Actions ❌ ETF ❌ Obligations ❌ Fonds ✅ Options (vanilles) ✅ Turbo24 ❌ Futures ✅ CFD |
| Effet levier | ✅ | ✅ |
| Protection Compte CFD | ✅ risque limité | ✅ risque limité |
| Compte démo | ✅ | ✅ |
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👉 XTB versus IG : qui possède le plus d’instruments ?
Avec vaste choix de plus de 17 000 valeurs négociables 💡 dont plus de 12 000 CFD actions et plus de 6 000 CFD ETF, le courtier anglais est clairement armé pour vous permettre de saisir un maximum d’opportunités sur les marchés financiers. En plus des CFD, IG met à votre disposition d’autres produits dérivés à effet levier, à savoir des Turbo24 et des options vanilles. Une bonne nouvelle pour les traders actifs qui souhaitent multiplier les stratégies pour intervenir en bourse.
Plus réduite, l’offre du courtier XTB propose malgré tout plus de 2 280 contrats CFD avec une sélection de près de 50 cryptoactifs (seulement 15 chez IG). Par ailleurs, le courtier d’origine polonaise vous offre l’opportunité d’acheter et vendre plus de 3 400 actions et ETF en direct 🚩, un avantage indéniable si vous préférez placer votre argent sur le long terme.
Bien qu’IG détient un plus grand nombre d’instruments financiers, seuls les traders actifs à la recherche d’effet levier peuvent y trouver leur bonheur. De notre point de vue, XTB est un courtier plus polyvalent qui permet de d’intervenir sur tous les horizons de temps 🚀.
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|---|---|---|
| CFD actions | ✅ Plus de 1 960 16+ places boursières | ✅ Plus de 12 000 20+ places boursières |
| CFD ETF | ✅ Plus de 162 | ✅ Plus de 6 000 |
| CFD Forex | ✅ Plus de 57 | ✅ Plus de 80 |
| CFD indices | ✅ Plus de 30 | ✅ Plus de 70 (Cash + Futures) |
| CFD matières premières | ✅ Plus de 27 | ✅ Plus de 39 |
| CFD cryptos | ✅ Plus de 46 | ✅ Plus de 15 |
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|---|---|---|
| Actions au comptant | ✅ Plus de 3 288 | ❌ |
| ETF au comptant | ✅ Plus de 362 | ❌ |
| Taux /obligations | ❌ | ❌ |
| Turbos /warrants | ❌ | ✅ Turbo24 |
| Options | ❌ | ✅ Options vanilles |
| Futures | ❌ | ❌ |
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💰 IG ou XTB : qui des deux est le moins cher ?
Notre comparatif montre qu’XTB applique des frais plus compétitifs qu’IG sur les CFD actions et CFD ETF ✅ car il n’applique pas de commission lors de chaque transaction (uniquement le spread + frais de swap). En revanche, IG est globalement moins cher sur les autres classes d’actifs (paires de devises Forex, indices, matières premières et cryptomonnaies).
Avant de clôturer cette partie, il faut souligner qu’XTB possède une offre attractive sur les actions et les ETF 🔥 puisqu’il applique 0€ de commission jusqu’à 100 000€ de volume par mois (0,2% par ordre au-delà – 10€ min). En face, IG n’est pas en reste car il permet de trader des Turbo24 sans commission pour tous les ordres dont le montant est supérieur à 300€, un tarif particulièrement séduisant en comparaison des prix pratiqués sur les Turbos traditionnels commercialisés par les banques.
Difficile de départager XTB et IG sur les frais de courtage car les deux courtiers disposent d’atouts considérables.
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|---|---|---|
| CFD Forex | ▶️ EUR/USD à partir de 0,8 ▶️ EUR/GBP à partir de 1,7 | ▶️ EUR/USD à partir de 0,6 ▶️ EUR/GBP à partir de 0,9 |
| CFD indices | ▶️ FRA40 à partir de 0,8 ▶️ DAX40 à partir de 0,7 | ▶️ FRA40 à partir de 1,0 ▶️ DAX40 à partir de 1,2 |
| CFD matières premières | ▶️ Or à partir de 0.3 ▶️ Argent à partir de 3,4 | ▶️ Or à partir de 0.3 ▶️ Argent à partir de 2,0 |
| CFD cryptos | ▶️ BITCOIN à partir de 0,22% ▶️ ETHEREUM à partir de 0,25% | ▶️ BITCOIN à partir de 36 ▶️ ETHEREUM à partir de 1,2 |
| CFD actions | ▶️ 0€ commission + spread | ▶️ 0,05%/ordre (Minimum 5€) ou ▶️ 0.02$/action (Minimum 15$) |
| CFD ETF | ▶️ 0€ commission + spread | ▶️ 0,05%/ordre (Minimum 5€) ou ▶️ 0.02$/action (Minimum 15$) |
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|---|---|---|
| Actions au comptant | ▶️ 0€ commission jusqu'à 100 000€/mois (0,2%/ordre au-delà - 10€ min) | ❌ |
| ETF au comptant | ▶️ 0€ commission jusqu'à 100 000€/mois (0,2%/ordre au-delà - 10€ min) | ❌ |
| Obligations | ❌ | ❌ |
| Turbos /warrants | ❌ | ▶️ 0€/commission si l'ordre est supérieur à 300€ ▶️ 3€ de commission si l'ordre est inférieur à 300€ |
| Options | ❌ | ▶️ 0,10€/contrat |
| Futures | ❌ | ❌ |
| *Des frais liés aux taux de change, de connexion aux places boursières, de spread et des frais externes de produits peuvent s’appliquer. |
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💰 XTB vs IG : quels frais annexes ?
Soyons clair, ouvrir un compte chez IG n’est pas à la portée de tous les traders puisque le dépôt initial minimum est fixé à 1 000 euros. En revanche, sachez que ce seuil est réduit à 10 euro chez XTB ⭐. À ce sujet, les deux brokers acceptent plusieurs moyens de dépôts. Parmi eux, le virement, la carte bancaire et PayPal.
Bonne nouvelle, XTB et IG n’applique aucun frais sur les dépôts et les retraits ✅. Idem avec l’absence de droit de garde. À noter que sur une période de quelques années, nous n’avons jamais rencontré de difficultés pour retirer des fonds auprès d’XTB et IG.
Attention tout de même à ne pas rester inactif trop longtemps sur la plateforme. En effet, XTB vous ponctionne 10€ par mois si vous ne réalisez aucune transaction pendant une période de 12 mois consécutifs. Un peu moins contraignant, IG applique des frais d’inactivité de 14€ par mois, uniquement si votre compte reste en sommeil pendant 24 mois consécutifs.
Là encore, en dehors de certains détails, aucun des deux courtiers n’arrivent à se démarquer réellement.
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|---|---|---|
| Minimum de dépôt | 10€ | 1 000€ |
| Moyens de dépôts | ✅ Virement ✅ Carte de crédit ✅ Klarna / Sofort ✅ E-wallet (PayPal, Skrill, Neteller) | ✅ Virement ✅ Carte bancaire ✅ PayPal |
| Frais de dépôt | ❌ | ❌ |
| Frais de retrait | ❌ | ❌ |
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|---|---|---|
| Frais de conversion | ✅ 0,50% | ❓ |
| Droit de garde | ❌ | ❌ |
| Frais d'inactivité | ✅ 10€/mois si compte inactif 12 mois consécutifs | ✅ 14€/mois si compte inactif 24 mois consécutifs |
| Frais de clôture | ❌ | ❌ |
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👉 IG ou XTB : quelle plateforme de trading choisir ?
Pour avoir utilisé les deux applications pendant plusieurs années, nous avons suffisamment de recul pour les comparer et juger quelle est la meilleure plateforme de trading.
Complète et simple à utiliser, la plateforme Xstation d’XTB intègre plus de 30 indicateurs graphiques (ATX, ATR, moyennes mobiles exponentielles…). Pour accompagner vos analyses, le courtier polonais fournit également plusieurs screeners actions et ETF 🚩 (15+ filtres) pour identifier des opportunités ainsi qu’une série de Heatmap sur actions et Forex.
De son côté, IG propose une plateforme propriétaire sur laquelle vous pouvez trader l’ensemble des instruments 🚩 (CFD, Turbo24, options vanilles) via une interface ergonomique et personnalisable. Toutefois, en dehors des signaux de trading disponibles sur le terminal (Autochartist et PiaFirst), les fonctionnalités restent limités. Si vous désirez vous lancer dans le trading algorithmique ou accéder à de nombreux screeners personnalisés, sachez qu’IG est compatible avec ProRealTime et MT4.
De notre point de vue, la plateforme Xstation développée par XTB est un cran au-dessus d’IG dans le mesure où elle est centrée sur l’expérience utilisateur 💡 et qu’elle offre de nombreux outils intégrés. En revanche, certains traders expérimentés pourraient avoir intérêt à aller chez IG s’ils veulent trader via ProRealTime et MT4.
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|---|---|---|
| Alertes | ✅ | ✅ |
| Indicateurs techniques | ✅ | ✅ 28+ indicateurs 19+ croquis |
| Trading algorithmique | ❌ | ✅ Via MT4 et ProRealTime |
| Signaux de trading | ❌ | ✅ Via Autochartist et PiaFirst |
| Calendrier éco | ✅ | ✅ |
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📝XTB versus IG : du contenu de formation pour tous niveaux ?
Très présent sur la partie formation, XTB utilise plusieurs canaux pour former les investisseurs qui débutent en bourse. En plus d’un section dédiée sur son site internet dans laquelle il pose les bases de l’investissement via un vaste choix d’articles et d’Ebooks (détail des produits, effet levier…), le courtier anime l’émission “Good Morning Market” 📽️ sur sa chaîne YouTube (16k+ abonnés) pour décrypter l’évolution des marchés. Pour finir, de nombreux contenus vidéos éducatifs sont présents directement sur la plateforme de trading.
Dans la même lignée, IG met l’accent sur la formation à travers une partie dédiée sur son site nommée “IG Academy” dans laquelle vous pouvez trouver de nombreuses ressources sous la forme de cours (introduction aux marchés, types d’ordres…), webinaires et session en direct pour poser toutes vos questions. Par ailleurs, la chaîne YouTube d’IG France totalise plus de 23k abonnés et se charge d’analyser et de fournir des idées de trading via des Podcast hebdomadaires 🎙️.
En résumé, XTB et IG sont très attachés à la formation de leurs clients 🏆. Pour cette raison, nous les considérons à égalité dans cette partie.
🔥 XTB vs IG : notre avis sur le meilleur broker
Bien que l’essence même des courtiers XTB et IG vient du trading de contrats CFD, aussi bien l’un que l’autre ont réussi à diversifier leur offre afin de séduire un large panel d’investisseurs ⭐. Pour autant, une étude détaillée des deux courtiers permet de soulever certaines particularités.
À notre avis, XTB s’adresse à tous les types d’investisseurs 🚀, allant du day trader à l’investisseur passif qui souhaite simplement gérer son portefeuille boursier en bon père de famille. IG reste lui centré sur des produits dérivés à effet levier réservés à des traders actifs et expérimentés.
Du côté des plateformes, même si nous avons une préférence pour Xstation pour sa simplicité d’utilisation et le fait qu’il représente une formidable alternative à MT4 , IG représente une solution intéressante si vous souhaitez vous tourner vers du trading automatique 💎 ou bénéficier gratuitement (sous conditions) des fonctionnalités offertes par le logiciel PRT.
Enfin, au-delà de notre point de vue personnel, les clients d’IG lui ont attribué une note moyenne de 4/5 sur le site TrustPilot, sur un total de presque 6 275 avis. Chez XTB, cette note est un peu plus élevée à 4,2/5 sur 774 avis exprimés.
🌡️ Les avantages et inconvénients du broker IG
- Plus de 17 000 contrats CFD négociables
- D'autres solutions pour investir (Turbo24, options vanilles)
- Absence de frais lors des dépôts/retraits
- Plateforme IG compatible mobile + PC
- MetaTrader 4 et ProRealTime* disponibles (*sous conditions)
- Mise à disposition d'un IFU pour remplir votre déclaration d'impôts chaque année
- Service client en français de 8h30 à 20h du lundi au vendredi (Chat, courriel et téléphone)
- Courtier régulé BaFin avec compte ségrégué (HSBC France)
- Pas possible d'investir sur des actions et ETF en direct via la succursale en France
- Des spreads souvent plus élevés qu'XTB sur les indices
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
🌡️ Les avantages et inconvénients du broker XTB
- 5 900+ instruments négociables sur la plateforme
- Actions/ETF sans commission jusqu'à 100 000€ de volume par mois (0.2% par ordre au-delà - 10€ min)
- Plateforme Xstation avec de nombreuses fonctionnalités (screener, Heatmap...)
- Absence de frais lors des dépôts/retraits
- Fonds ségrégués dans une banque française et fiable (BNP Paribas)
- Mise à disposition d'un IFU pour remplir votre déclaration d'impôts chaque année
- Service client en français disponible 24h/24 et 5j/7
- Courtier régulé KNF
- Pas de trading algorithmique
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 77% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
🤔 Questions fréquentes
Qui est le meilleur courtier entre XTB et IG ?
XTB est un meilleur courtier qu’IG pour les investisseurs qui privilégient des placements à long terme via des produits traditionnels comme les actions et les ETF au comptant.
En revanche, IG est un meilleur courtier qu’XTB pour les traders qui cherchent à spéculer à court terme sur le marché et qui désirent saisir des opportunités à travers des produits dérivés à effet levier (CFD, Turbo24, options vanilles).
IG est-il moins cher que XTB ?
XTB à l’avantage de proposer une offre sans commissions sur actions et ETF jusqu’à 100 000€ de volume par mois (0,2%/ordre au-delà – 10€ min).
En revanche, IG possède des prix plus compétitifs sur certains classes d’actifs CFD comme la paire EUR/USD ou l’Argent.
Après presque une décennie au Ministère de l’économie et des Finances, Guillaume Van iseghem décide en 2018 de fonder le site letraderdudimanche.com afin de permettre aux investisseurs et épargnants français de choisir le meilleur courtier et la meilleure banque en ligne pour placer leur argent.
Titulaire de la certification AMF, il anime également une chaîne YouTube qui réunit une communauté de plus de 12 000 abonnés auprès de laquelle il partage son expérience de plus de 13 années passées sur les marchés financiers.
