Alors que le nombre de détenteurs d’actions en direct reste limité en France (6,7%), un sondage réalisé par l’institut IPSOS portant sur la période de janvier 2022 montre que le nombre de détenteurs de cryptomonnaies est désormais plus important (8%) ✅. Plus jeune et en quête de volatilité, les investisseurs montrent un véritable engouement pour les monnaies numériques et une appétence pour le risque.
Pour autant, même si l’univers des cryptoactifs se démocratise à une vitesse impressionnante ces dernières années, débuter dans le trading de cryptos nécessite de passer par un site de trading fiable et une formation de trading accompagnée par des professionnels.
Dans ce comparatif, vous allez découvrir notre avis sur le meilleur broker crypto en 2024 🔥 pour trader des actifs numériques sur une plateforme d’échanges sécurisée.
- 1 - XTB : meilleur broker crypto pour investir sur les monnaies numériques à moindre frais
- 2 - IG : meilleur broker pour profiter de la volatilité sur les cryptos
- 2 - Trade Republic : meilleur broker crypto pour les investisseurs passifs
- 3 - Coinhouse : meilleur broker crypto pour investir en direct sur les monnaies numériques
Investir comporte des risques. Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement. Pour plus de précisions sur nos avis, comparatifs et classements, consultez notre méthodologie.
🏆 XTB : le meilleur broker pour investir sur les cryptos à moindres frais
Depuis l’ajout de 30 nouvelles cryptos en juillet 2022, les clients d’XTB peuvent désormais acheter et vendre plus de 50 CFD cryptos ⭐ sur la plateforme Xstation, l’une des plateformes de trading qui récolte les meilleurs avis sur notre site et qui représente une solution alternative au logiciel MetaTrader 4.
Avec plus d’une dizaine d’indicateurs techniques 💥 et de nombreuses actualités fournies par le broker via l’onglet « Actualités » de la plateforme., vous avez la faculté d’analyser les variations et la tendance de chaque cryptoactif via la meilleure appli mobile de trading du marché afin d’évaluer l’opportunité d’y investir ou non.
Par ailleurs, sachez que les spreads affichés par le courtier d’origine polonaise sont très compétitifs 💡 et permettent de trader les crypto-devises les plus populaires au meilleur prix. À titre d’exemple, le Bitcoin possède un spread minimum de 0,22%, 0,25% sur l’Ether ou 0,45% sur Cardano, soit un coût réduit par rapport à d’autres courtiers concurrents 💰.
À noter que le trading de monnaies numériques est flexible sur XTB, avec des horaires de négociation 24h/24 du lundi au dimanche 📌 dont une pause entre 22h le vendredi et 4h00 du matin le samedi.
Si besoin, vous pouvez même acheter vos premiers contrats CFD sur cryptos en passant par un des meilleurs simulateurs de trading fournit gratuitement par XTB.
Enfin, sachez que le trading de CFD cryptos chez XTB permet d’accéder à un effet levier maximum de 1:2, soit une exposition deux fois supérieure au capital disponible sur votre compte de trading. De toute évidence, XTB est à notre avis le meilleur broker pour négocier des cryptos en 2024 🏆.
- Plus de 50 CFD cryptomonnaies (Bitcoin, Ether, Stellar, Dogecoin...)
- Spreads compétitifs sur les cryptoactifs les plus populaires
- Plateforme Xstation disponible sur PC et mobile
- Pas de frais de dépôt ou de retraits
- Effet levier jusqu'à 1:2
- Aucun risque de vous faire voler vos cryptos
- Compte de démonstration gratuit
- Courtier régulé KNF
- Pas de trading social
- Recevez jusqu'à 5% d'intérêts par an sur vos liquidités non investies
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 76% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
🏅 IG : le meilleur broker pour profiter de la volatilité sur les cryptos
Alors qu’IG propose propose sur sa plateforme la négociation de 12 cryptoactifs (Cardano, Didgecoin, Stellar…) et 2 paires de cryptos (Bitcoin cash/Bitcoin et Ether/Bitcoin) sous la forme de contrats CFD à effet levier, le courtier anglais va plus loin en vous donnant l’opportunité d’investir sur l’indice crypto 10, un panier des 10 principales cryptomonnaies pondérées par capitalisation boursière.
Ce n’est pas terminé puisque vous pouvez également profiter des variations à court terme du prix du Bitcoin et de l’Ethereum à travers des Turbo24 📌, des certificats cotés en bourse 24h/24 du lundi au vendredi et qui possèdent un niveau de knock-out.
En pratique, la plateforme IG vous procure un certain nombre d’outils pour analyser et optimiser votre point d’entrée sur les marchés comme des alertes de prix, plusieurs types de stop (stop classique, stop suiveur…) ainsi que plus de 40 indicateurs et croquis .
Par ailleurs, le broker anglais met à votre disposition un flux d’informations Reuters 🔎 afin de rester informé en continu sur l’actualité des cryptos dans le monde.
Et si ce n’est pas suffisant, sachez qu’IG est un broker MT4 et qu’il est compatible avec le logiciel de trading ProRealTime. Vous pouvez à tout moment switcher avec la célèbre plateforme (gratuit sous conditions) pour profiter de ses nombreuses fonctionnalités comme le trading algorithmique, le Backtest de performances ou bien son large choix d’indicateurs graphiques (100+).
Enfin, que vous soyez sur un compte réel ou sur le simulateur de trading, les équipes d’IG sont présentes à vos côtés pour vous accompagner sur la plateforme. Le support est joignable du lundi au vendredi de 8h30 à 20h en français 📞 (en anglais en dehors de ces horaires).
- 12 CFD cryptos et 2 paire de CFD cryptos négociables
- Profitez de la volatilité sur le Bitcoin et l'Ethereum en passant des Turbo24
- Plateforme fluide et reconnue pour sa vitesse d'exécution
- Accès à la plateforme ProRealTime (gratuit sous conditions)
- Support joignable 5j/7 de 8h30 à 20h en français
- Flux Reuters pour rester à l'affût de la moindre news
- Compte de démo gratuit
- Courtier régulé BaFin avec compte ségrégué auprès de la banque HSBC
- Dépôt minimum de 1 000 euros à l'ouverture d'un compte réel
- Un choix restreint de cryptoactifs
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 74% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position. Les options et les turbos sont des instruments financiers complexes présentant un risque de perte en capital.
🏅 Trade Republic : le meilleur broker cryptos pour les investisseurs passifs
Enregistré PSAN depuis le 27 septembre 2022, Trade Republic offre à ses clients la possibilité d’acheter et vendre plus de 50 cryptoactifs ⭐ sur sa plateforme. Contrairement à des brokers CFD comme XTB et IG, les cryptos dont vous faites l’acquisition chez le courtier allemand sont de véritables monnaies numériques (et non des CFD échangés de gré à gré).
Parmi les raisons qui pourraient vous pousser à trader des cryptos chez Trade Republic :
- L'achat de cryptomonnaies vous coûte 1 euro de frais par transaction 🚩 (+ spread), quel que soit la taille de votre ordre.
- Vous pouvez à tout moment automatiser vos investissements sur des cryptos 🚩 en programmant vos opérations chaque semaine, mois ou trimestre. Dans ce cas, Trade Republic n'applique pas de frais lors de vos opérations.
- Trade Republic n'applique pas de frais pour la détention de vos cryptos 🚩 ni de frais d'inactivité.
Réduite au stricte minimum en termes de fonctionnalités, la plateforme Trade Republic s’adresse avant tout aux investisseurs passifs qui désirent placer à moyen ou long terme une partie de leur capital sur des cryptos.
Malheureusement, Trade Republic ne propose pas de compte démo ❌ pour tester la plateforme et acheter vos premières cryptos via des fonds fictifs. Par ailleurs, les cryptos acquises chez Trade Republic ne peuvent pas être transférées chez un autre courtier. Vous devez obligatoirement les vendre au préalable.
- Plus de 50 cryptomonnaies négociables sur la plateforme (Bitcoin, Solana, Cardano...)
- Vous achetez de vraies cryptos en direct (pas de gré à gré)
- Vos cryptomonnaies sont conservées par Trade Republic Custody GmbH
- 1€ de frais par transaction + spread
- Trading de cryptos 24h/24 et 7j/7
- Plateforme épurée et simple à utiliser
- Courtier supervisé BaFin et enregistré PSAN
- Pas possible de transférer vos cryptos dans un autre établissement
- Pas de compte démo
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
🏅 EToro : le meilleur broker crypto pour débutant
Avec plus de 70 cryptos 💥 négociables sur sa plateforme, le broker eToro vous permet d’acheter et vendre les plus grandes capitalisations du marché comme le Bitcoin (la doyenne des cryptos), l’Ether, Cardano, Solana…
Via une interface intuitive et fonctionnelle apprécié des débutants comme des traders plus aguerris, vous pouvez consulter de nombreuses informations sur la plateforme de trading eToro.
Cela se traduit par la consultation des statistiques détaillées 📌 de chaque valeur, son historique à travers un graphique composé d’une panoplie d’indicateurs techniques et du sentiment de marché 📌 afin de savoir dans quel sens sont positionnés les autres clients d’eToro (à la hausse ou à la baisse).
Alors que les frais de spreads étaient particulièrement élevés sur les cryptomonnaies jusque 2021, eToro a revu entièrement sa politique tarifaire au cours de l’année 2022 afin de proposer une commission fixe de 1% lors de chaque transaction sur l’ensemble des cryptos 💥.
Une mesure qui amène eToro à devenir plus abordable en matière de frais de courtage sur cette classe d’actifs et apporte une plus grande clarté.
Enfin, si vous préférez opérer sur le marché des cryptos de manière passive, le broker eToro dont la régulation est assurée par la CySEC, vous offre l’opportunité de suivre et répliquer les positions des meilleurs traders ⭐ de la plateforme ou via des portefeuilles thématiques regroupant un certain nombre de cryptoactifs (DeFiPortfolio, BitcoinWorldWide, Napoleon-X…).
- Un vaste choix de plus de 70 cryptomonnaies
- Commission fixe de 1% sur l'ensemble des cryptos
- Plateforme intuitive et adaptée pour les débutants compatible PC et mobile
- Outils de copy trading pour de la gestion passive (smart portfolio)
- Aucun risque de vous faire voler vos cryptos
- Compte de démonstration gratuit
- Courtier régulé CySEC
- Frais de change si votre dépôt est dans une autre devise que le dollar
- Commission de 5 dollars lors de chaque retrait
*L’investissement et la conservation des cryptoactifs sont proposés par eToro (Europe) Ltd en tant que fournisseur de services d’actifs numériques, enregistré auprès de l’AMF. L’investissement dans les cryptoactifs est très volatil et comporte des risques. Aucune protection ne s’applique pour les clients. L’impôt sur les plus-values peut s’appliquer.
🏅 Coinhouse : le meilleur broker crypto pour investir en direct sur les monnaies numériques
Première plateforme d’échanges française de cryptomonnaies à avoir été enregistré PSAN 💥 par l’Autorité des marchés financiers (AMF) en mars 2020, le broker Coinhouse, qui compte plus de 300 000 clients dont près de 2/3 sont des particuliers, apparaît dans la liste blanche des PSAN (Prestataires de services en actifs numériques). Un enregistrement qui lui permet d’être autorisé à conserver les actifs numériques de ses clients et leur permettre d’échanger leurs cryptos contre d’autres cryptos.
Contrairement à XTB, Coinhouse fournit aux investisseurs la possibilité da placer leur argent sur des cryptoactifs en direct ⭐, sans passer par des instruments dérivés. Avec plus de 2 millions de cryptodevises référencées sur le marché, selon le site coinmarketcap, Coinhouse a fait le choix de concentrer son offre sur les 55 monnaies numériques les plus prometteuses et les moins risquées en 2024.
Par ailleurs, le broker crypto français propose plusieurs types de compte :
- Le compte Classique (gratuit)
- Le compte Premium (468 TTC/an) qui offre un panel de services supplémentaire comme la consultation gratuite d’un avocat fiscaliste spécialisé dans les actifs numériques, l’accès à un service client dédiée composé d’experts ainsi qu’à des tarifs préférentiels sur les formations relatives aux cryptos et à la technologie blockchain présentes sur le site
- Le compte Platinum, uniquement accessible sur demande aux clients qui investissent plus de 200 000 euros par an sur la plateforme, fournit des tarifs dégressifs ainsi que l’’accès aux nouveaux produits en avant-première
En parallèle, Coinhouse propose des services annexes tel qu’un livret crypto sans frais 💥, via une solution de staking, dont le rendement peut aller jusqu’à 14% d’intérêts par an en 2024 selon le broker.
Enfin, si vous êtes intéressé pour investir sur les cryptomonnaies de manière passive, Coinhouse possède également une option pour déléguer la gestion de votre portefeuille crypto à des experts ⭐ (gestion pilotée à partir de 15 000 USDC ou USDT) avec une stratégie qui s’adapte à votre profil (prudente, équilibrée et dynamique).
- Société française dont le siège est situé à Paris
- Plus de 50 CFD cryptomonnaies (Bitcoin, Ethereum, Litecoin...)
- Investissement dans des cryptos en direct
- Plateforme adaptée à tous les supports (PC/mobile)
- Possibilité de stacker vos cryptomonnaies (rendement)
- Offre de gestion déléguée (plusieurs stratégies selon votre profil)
- Possibilité de stacker vos cryptomonnaies (rendement)
- Minimum de dépôt de seulement 20€ à l'ouverture d'un compte
- Enregistré PSAN
- Frais élevés
- Le risque de vol de vos cryptomonnaies
- Pas de compte de démonstration avec de l'argent fictif
*L’investissement et la conservation des cryptoactifs sont proposés par Coinhouse en tant que fournisseur de services d’actifs numériques, enregistré auprès de l’AMF. L’investissement dans les cryptoactifs est très volatil et comporte des risques. Aucune protection ne s’applique pour les clients. L’impôt sur les plus-values peut s’appliquer.
📈 Comparatif des meilleurs courtiers cryptos en 2024
Afin de vous aider dans votre recherche, vous pouvez trouver ci-dessous un tableau comparatif des meilleurs brokers cryptos 👇 de notre sélection. L’idée est de vous donner un aperçu général des offres que proposent les différents acteurs sur le marché français.
 |  |  |  |
|
|---|---|---|---|---|
| Date de création | 2002 | 1976 | 2015 | 2014 |
| Régulation | KNF | BaFin | BaFin | AMF ACPR |
| Dépôt minimum pour ouvrir un compte | 💰 10 euro | 💰 1 000 euro | 💰 10 euro | 💰 20 euro |
| Instruments | 👉 50 CFD cryptos 👉 3 ETN cryptos | 👉 12 CFD cryptos 👉 2 paires de cryptos 👉 2 Turbo24 cryptos (Bitcoin et Ethereum) | 👉 50 cryptos en direct | 👉 50 cryptos en direct |
| Méthode de dépôt d'argent | ✅ Virement ✅ Carte de crédit ✅ PayPal ❌ Apple Pay ❌ Google Pay ❌ Skrill, ❌ Neteller | ✅ Virement ✅ Carte de crédit ✅ PayPal ❌ Apple Pay ❌ Google Pay ❌ Skrill, ❌ Neteller | ✅ Virement ✅ Carte de crédit ❌ PayPal ✅ Apple Pay ✅ Google Pay ❌ Skrill, ❌ Neteller | ✅ Virement ✅ Carte de crédit ❌ PayPal ❌ Apple Pay ❌ Google Pay ❌ Skrill, ❌ Neteller ✅ Cryptos (BTC, BCH, ETH, LTC, XRP) |
| Compte démo | ✅ | ✅ | ❌ | ❌ |
| Frais d'inactivité | ✅ 10€/mois si compte inactif 12 mois consécutifs | ✅ 14€/mois si compte inactif 24 mois consécutifs | ❌ | ❌ |
🎯 Notre avis sur le meilleur broker crypto
Parmi les brokers CFD régulés, XTB est à notre avis le meilleur broker cryptos en 2024 🏆 car il a l’avantage de proposer une tarification attractive avec des spreads serrés. Par ailleurs, trader des cryptoactifs sur XTB vous permet de bénéficier d’une protection accrue puisque vous ne pouvez pas vous les faire voler.
Enfin, sachez qu’il existe une alternative puisque Trade Republic offre désormais la possibilité de trader des cryptos sans frais via sa fonctionnalité d’investissement programmé (hors frais de spread).
🔎 Qu’est-ce qu’un broker crypto ?
Comme pour les autres classes d’actifs (actions, ETF, paires de devises Forex, indices…), le trading de cryptomonnaies vous force, en tant que trader, à passer par un intermédiaire spécialisé ⚠️. Le broker crypto a pour rôle d’exécuter les ordres d’achat et de vente de son client sur les marchés des devises 100% numériques.
Il existe plusieurs formes de brokers crypto :
- Les PSI, à l’image d’XTB, qui permettent de répliquer les variations de cours des cryptoactifs via des produits dérivés (CFD)
- Les courtiers enregistrés PSAN, comme Coinhouse et Trade Republic, chez lesquels vous avez la faculté de négocier des cryptos en direct
👉 Pourquoi trader les cryptomonnaies ?
Longtemps vu comme un effet de mode de la part des investisseurs attachés aux monnaies fiduciaires traditionnelles, le poids des cryptomonnaies s’est considérablement accru depuis la création du Bitcoin en 2009. Après un passage éclair autour des 3 000 milliards de dollars en novembre 2021, la capitalisation du marché des cryptos équivaut à près de 1 000 milliards de dollars en juillet 2022.
- Avec des mouvements de marchés aussi imprévisibles que violent, le marché des cryptodevises 100% numériques, attirent avant tout, de nombreux traders à la recherche de volatilité afin d’accroître la performance de leur portefeuille avec une forte tolérance au risque
- Investir dans les cryptos est un moyen crédible de protéger votre capital contre les fluctuations des monnaies FIAT dont la valeur peut sensiblement changer en fonction de certains évènements comme la chute de l’Euro suite à la Guerre en Ukraine
- Les monnaies numériques représentent une alternative intéressante pour diversifier votre portefeuille dans la mesure où il n’existe pas de corrélation évidente avec les marchés boursiers traditionnels
Pour autant, investir sur les cryptomonnaies en direct ou via des produits dérivés comporte des risques ⚠️. Pour preuve, notre investissement d’un montant de 500 euros sur 4 cryptoactifs, réalisé en 2021, via le site Binance, ne représente plus que quelques euros lors de la rédaction de cette revue.
👉 Est-il préférable de trader les cryptos en direct ou via des CFD ?
Bien qu’il soit généralement conseillé de trader le sous-jacent en direct plutôt qu’un produit dérivé qui se contente d’en répliquer la valeur en temps réel, le choix n’est pas si simple et dépend de nombreux critères.
- Les crypto-traders qui désirent utiliser du levier pour maximiser leurs performances ⚡ peuvent négocier des CFD crypto, à la hausse comme à la baisse, avec un multiplicateur de 2 via le trading sur marge, soit une exposition deux fois plus importante que le capital dont vous disposez sur votre compte de trading. Une utilisation réservée aux traders aguerris conscients que l’effet levier peut également aggraver les pertes potentielles.
- En raison du risque croissant d’être victime de piratage sur les plateformes d’échanges de cryptomonnaies, certains traders préfèrent se tourner vers les CFD pour plus de sécurité. Une solution pour négocier des cryptos sans les détenir ⚡ réellement dans un « Wallet » et donc sans avoir peur de subir un vol de la part de personnes malintentionnées. Une alternative qui implique de choisir un courtier sérieux et régulé en France.
- Posséder des cryptomonnaies en direct offre la possibilité de les « stacker » ⚡, autrement dit, de participer aux opérations de fiabilisation de la blockchain et d’être récompensé, par la suite, sous la forme de tokens supplémentaires.
- Placer son argent sur des cryptos en direct permet d’investir sur un horizon de temps lointain et de les conserver sans subir de frais de swap journaliers sur vos positions.
![[Infographie] Quels sites de trading possède l'agrément PSAN en France](https://letraderdudimanche.com/wp-content/uploads/elementor/thumbs/Quel-site-de-trading-possede-lagrement-PSAN-en-France-pur58d8zaj8koa2su65ne9icoi9xo4dm1igkj0xheg.png "[Infographie] Quels sites de trading possède l’agrément PSAN en France")
👉 Comment choisir le meilleur broker cryptos ?
Entre les vols de cryptomonnaies, les faillites de brokers ou la difficulté à retirer vos fonds, le risque de perdre votre argent en optant pour un broker qui n’est pas fiable n’est pas négligeable. En effet, le choix d’un broker dédié au trading de cryptos est une décision lourde de conséquences… ✅
Afin de vous aider à choisir le meilleur broker cryptos, vous devez examiner avec précaution, avant toute ouverture de compte réel, les points suivants :
- L’historique et la régulation du broker crypto
- Les avis et commentaires publiés par les clients (forums, fiche établissement google, recherche par mots-clés sur twitter…)
- Le nombre d’instruments cryptos disponibles sur la plateforme de trading
- Les frais et commissions sur les cryptoactifs que vous comptez trader
- La facilité à prendre en mains la plateforme de trading et les formats qu’elle propose (PC, tablette, mobile…)
- La présence de contenus pédagogiques (webinaires, guides…) afin d’être accompagné dans l’apprentissage du trading de cryptos
- La présence d'un service client en français et à votre écoute
À ce propos, vous avez la possibilité de consulter une liste blanche des PSAN enregistrés auprès de l’AMF, qui implique une meilleure protection des crypto-traders, ainsi qu’une liste noire des acteurs non autorisés à proposer leurs services de cryptos en France
🤔 Questions fréquentes
Qui est le meilleur broker crypto ?
- Trade Republic est le meilleur broker crypto pour investir sur des cryptoactifs via un plan d'investissement programmé
- XTB est le meilleur broker crypto pour investir sur les monnaies numériques à moindre frais
- Coinhouse est le meilleur broker crypto pour investir en direct sur les monnaies numériques
Qu’est-ce qu’un PSAN ?
PSAN est l’abréviation de « Prestataire de services sur actifs numériques ».
Il est attribué par l’AMF aux intermédiaires financiers qui dont l’activité est conforme à la réglementation et qui souhaitent exploiter, conserver ou permettre à leur clients d’acheter/vendre des cryptoactifs sur une plateforme de négociation.
À ne pas confondre avec l’agrément AMF, qui lui est optionnel et qui accorde aux clients du broker, un plus haut degré de protection.
