Alors que le nombre de détenteurs d’actions en direct reste limité en France (6,7%), un sondage réalisé par l’institut IPSOS portant sur la période de janvier 2022, montre que le nombre de détenteurs de cryptomonnaies est désormais plus important (8%). Plus jeune et en quête de volatilité, le profil des investisseurs montre un véritable engouement pour les monnaies numériques et une appétence pour le risque.
Pour autant, même si l’univers des cryptoactifs se démocratise à une vitesse impressionnante ces dernières années, débuter dans le trading de cryptos nécessite de passer par un intermédiaire fiable, ce qui n’est pas toujours simple.
Dans ce comparatif, vous allez découvrir notre avis sur le meilleur broker crypto disponible en France pour trader des actifs numériques sur une plateforme d’échanges.
Les meilleurs brokers pour investir sur les cryptos via des CFD
EToro : le meilleur broker crypto pour investir sur des cryptoactifs via le copy trading
Avec plus de 70 CFD crypto négociables, le broker eToro vous permet d’acheter et vendre les plus grandes capitalisations du marché comme le Bitcoin (la doyenne des cryptos), l’Ether, Cardano, Solana…
Via une interface intuitive et fonctionnelle apprécié des débutants comme des traders plus aguerris, vous pouvez consulter de nombreuses informations sur la plateforme de trading eToro.
Cela se traduit par la consultation des statistiques détaillées de chaque valeur, leur historique à travers un graphique composé d’une panoplie d’indicateurs techniques ou le sentiment de marché afin de savoir dans quel sens sont positionnés les autres clients d’eToro (à la hausse ou à la baisse).
Alors que les frais de spreads étaient particulièrement élevés sur les cryptomonnaies jusque 2021, eToro a revu entièrement sa politique tarifaire au cours de l’année 2022 afin de proposer un spread fixe de 1% sur l’ensemble des instruments crypto disponibles.
Une mesure qui amène eToro à devenir plus abordable en matière de frais de courtage sur cette classe d’actifs et apporte une plus grande clarté.
Enfin, si vous préférez opérer sur le marché des cryptos de manière passive, le broker eToro dont la régulation est assurée par la CySEC, vous offre l’opportunité de suivre et répliquer les positions des meilleurs traders de la plateforme ou via des portefeuilles thématiques regroupant un certain nombre de cryptoactifs (DeFiPortfolio, BitcoinWorldWide, Napoleon-X…).
- Un vaste choix de plus de 70 CFD cryptomonnaies
- Absence de commission sur l'ensemble des CFD cryptos
- Spread fixe à 1% sur l'ensemble des cryptos
- Plateforme intuitive et adaptée pour les débutants (PC/mobile)
- Outils de copy trading pour de la gestion passive (smart portfolio)
- Aucun risque de vous faire voler vos cryptos
- Compte de démonstration gratuit
- Courtier régulé CySEC
- Frais de change lors des dépôts
- Commission de 5 dollars lors de chaque retrait
XTB : le meilleur broker crypto pour investir sur les monnaies numériques à bas prix
Depuis l’ajout de 30 nouvelles cryptos en juillet 2022, les clients d’XTB peuvent désormais acheter plus de 50 CFD cryptos sur Xstation5, l’une des plateformes de trading qui récolte les meilleurs avis sur notre site.
Que ce soit en passant par la version Web du terminal ou l’application mobile (Android et IOS), de nombreuses analyses sont fournis par le broker via l’onglet « Actualités » de la plateforme. Avec plus d’une dizaine d’indicateurs techniques, vous avez aussi la faculté d’analyser les variations et la tendance de chaque titre afin d’évaluer l’opportunité d’y investir.
Avec des spreads variables selon les valeurs, le courtier d’origine polonaise régulé par la KNF permet de trader les cryptodevises les plus populaires au meilleur prix.
En effet, les frais de spread sont attractifs avec seulement 0,22% sur le Bitcoin, 0,25% sur l’Ether ou 0,45% sur Cardano, soit un coût très réduit par rapport à ses concurrents (dont eToro).
À noter que le trading de monnaies numériques est flexible sur XTB, avec des horaires de négociation 24h/24 du lundi au dimanche dont une pause entre 22h le vendredi et 4h00 du matin le samedi.
Sans aucune commission, le trading de cryptos chez XTB permet d’accéder à un effet levier maximum de 1:2, soit une exposition deux fois supérieure à votre capital disponible sur votre compte.
- Plus de 50 CFD cryptomonnaies (Bitcoin, Ether, Stellar, Dogecoin...)
- Absence de commission sur l'ensemble des CFD cryptos
- Spreads très compétitifs sur les cryptoactifs les plus populaires
- Plateforme Xstation5 parmi les mieux notées du marché (PC/mobile)
- Pas de frais de dépôt ou de retraits
- Effet levier jusqu'à 1:2
- Aucun risque de vous faire voler vos cryptos
- Compte de démonstration gratuit
- Courtier régulé KNF
- Pas de trading social
Le meilleur broker PSAN pour investir sur les cryptos en direct
Coinhouse : le meilleur broker crypto pour investir en direct sur les monnaies numériques
Première plateforme d’échanges française de cryptomonnaies à avoir été agréée par l’AMF (Autorité des marchés financiers) en mars 2020, le broker Coinhouse, qui compte plus de 300 000 clients dont près de 2/3 sont des particuliers, apparaît dans la liste blanche des PSAN (Prestataires de services en actifs numériques). Un agrément qui lui permet d’être autorisé à conserver les actifs numériques de ses clients et leur permettre d’échanger leurs cryptos contre d’autres cryptos.
Contrairement à XTB et eToro, Coinhouse fournit aux investisseurs la possibilité da placer leur argent sur des cryptoactifs en direct, sans passer par des instruments dérivés. Avec plus de 20 000 cryptodevises référencées sur le marché, selon le site coinmarketcap, Coinhouse a fait le choix de concentrer son offre sur les 50 monnaies numériques les plus prometteuses et les moins risquées.
Par ailleurs, le broker crypto français propose plusieurs types de compte :
- Le compte Classique (gratuit)
- Le compte Premium (468 TTC/an) qui offre un panel de services supplémentaire comme la consultation gratuite d’un avocat fiscaliste spécialisé dans les actifs numériques, l’accès à un service client dédiée composé d’experts ainsi qu’à des tarifs préférentiels sur les formations relatives aux cryptos et à la technologie blockchain présentes sur le site
- Le compte Platinum, uniquement accessible sur demande aux clients qui investissent plus de 200 000 euros par an sur la plateforme, fournit des tarifs dégressifs ainsi que l’’accès aux nouveaux produits en avant-première
En parallèle, Coinhouse propose des services annexes tel qu’un livret crypto sans frais, via une solution de staking, dont le rendement peut aller jusqu’à 6% d’intérêts/an selon le broker.
Et si vous êtes intéressé pour investir sur les cryptomonnaies de manière passive, Coinhouse possède également une option pour déléguer la gestion de votre portefeuille crypto à des experts (gestion pilotée à partir de 15 000 USDC ou USDT) avec une stratégie qui s’adapte à votre profil (modérée, performance, diversification).
- Société française dont le siège est situé à Paris
- Plus de 50 CFD cryptomonnaies (Bitcoin, Ethereum, Litecoin...)
- Investissement dans des cryptos en direct
- Plateforme adaptée à tous les supports (PC/mobile)
- PSAN agrée par l'AMF
- Possibilité de stacker vos cryptomonnaies (rendement)
- Offre de gestion déléguée (plusieurs stratégies selon votre profil)
- Frais élevés
- Le risque de vol de vos cryptomonnaies
- Pas de compte de démonstration avec de l'argent fictif
Le comparatif des meilleurs brokers crypto en France
Difficile de distinguer le broker crypto le plus intéressant ? Nous vous présentons dans le tableau ci-dessous, le comparatif synthétique des meilleurs brokers CFD pour le trading de devises numériques.
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|---|---|---|---|
| Date de création | 2002 | 2007 | 2014 |
| Régulation | KNF AMF ACPR | CySEC FCA ASIC FSAS | AMF ACPR |
| Instruments | Plus de 50 CFD crypto | Plus de 70 CFD crypto | Plus de 50 crypto en direct |
| Effet levier | Oui Levier 2 maximum | Oui Levier 2 maximum | Non |
| Dépôt minimum pour ouvrir un compte | 1 euro | 50 dollars | 0 euro |
| Méthode de dépôt d'argent | Carte bancaire Virement Paypal | Carte bancaire Virement E-wallet PayPal Skrill Neteller | Virement Carte bancaire Cryptos (BTC, BCH, ETH, LTC, XRP) |
| Compte de démonstration | Oui | Oui | Non |
| Frais d'inactivité | 10€/mois si inactif >12 mois consécutifs | 10€/mois si inactif >12 mois consécutifs | Non |
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financier fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD.
Le comparatif des frais de spreads chez les meilleurs brokers crypto CFD
Afin de se rémunérer, les meilleurs brokers crypto affichent des spreads plus ou moins grand selon l’intermédiaire chez qui vous ouvrez un compte. Après un examen des spreads pratiqués par deux des plus gros acteurs du marché des CFD cryptos en France, XTB apparaît comme le courtier CFD le moins chère sur les cryptoactifs les plus populaires.
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|---|---|---|
| BINANCECOIN | à partir de 1.00% | 1.00% |
| BITCOIN | à partir de 0,22% | 1.00% |
| BITCOINCASH | à partir de 0.45% | 1.00% |
| CARDANO | à partir de 0.45% | 1.00% |
| CHAINLINK | à partir de 1.50% | 1.00% |
| DOGECOIN | à partir de 1.50% | 1.00% |
| EOS | à partir de 2.00% | 1.00% |
| ETHEREUM | à partir de 0.25% | 1.00% |
| LITECOIN | à partir de 0.45% | 1.00% |
| POLKADOT | à partir de 1.50% | 1.00% |
| RIPPLE | à partir de 0.50% | 1.00% |
| STELLAR | à partir de 1.00% | 1.00% |
| TEZOS | à partir de 2.00% | 1.00% |
| UNISWAP | à partir de 2.00% | 1.00% |
| NEO | à partir de 2,50% | 1.00% |
Exemple : Vous décidez d’acheter 1 lot Bitcoin dont le prix proposé par le courtier est de 50 000$ à l’achat.
Cela signifie qu’une fois l’achat effectué, si vous désirez revendre immédiatement votre lot Bitcoin, vous pourrez le faire à 49 890$ chez XTB et 49 500$ chez IG. Autrement dit, le spread représente un coût de 110$ chez XTB et 500$ chez eToro pour cette transaction.
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financier fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD.
Les frais chez le broker crypto Coinhouse
Dans sa catégorie, Coinhouse affiche des frais fixes, peu importe la crypto que vous désirez acheter en direct (3,49% en CB ou 2,99% par virement). Particulièrement élevés, ces frais devraient refroidir les traders actifs qui souhaitent accumuler les transactions.
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Classique |
Premium |
Platinum |
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|---|---|---|---|
| Dépôt minimum pour accéder à la formule | 0 euro | 0 euros | 200 000 euros |
| Abonnement annuel | Gratuit | 468€/an | Gratuit |
| Frais d'ouverture de compte | Gratuit | Gratuit | Gratuit |
| Frais d'achat de crypto-actifs en euros par CB | 3,49% | 3,49% | 3,49% |
| Frais d'achat de crypto-actifs en euros par virement bancaire | 2,99% | 2,49% | Sur devis |
| Frais de conversion entre crypto-actifs (hors EUR-L) | 1% | 1% | Sur devis |
| Frais de conservation de crypto-actifs | Gratuit | Gratuit | Gratuit |
Qu’est-ce qu’un broker crypto ?
Comme pour les autres classes d’actifs (actions, ETF, paires de devises Forex, indices…), le trading de cryptomonnaies vous force, en tant que trader, à passer par un intermédiaire spécialisé. Le broker crypto a pour rôle d’exécuter les ordres d’achat et de vente de son client sur les marchés des devises 100% numériques.
Il existe plusieurs formes de brokers crypto :
- Les PSI, à l’image d’XTB et eToro, qui permettent de répliquer les variations de cours des cryptoactifs via des produits dérivés (CFD)
- Les PSAN, comme Coinhouse, chez lesquels vous avez la faculté de négocier les cryptos en direct
Pourquoi trader les cryptomonnaies ?
Longtemps vu comme un effet de mode de la part des investisseurs attachés aux monnaies fiduciaires traditionnelles, le poids des cryptomonnaies s’est considérablement accru depuis la création du Bitcoin en 2009. Après un passage éclair autour des 3 000 milliards de dollars en novembre 2021, la capitalisation du marché des cryptos équivaut à près de 1 000 milliards de dollars en juillet 2022.
- Avec des mouvements de marchés aussi imprévisibles que violent, le marché des cryptodevises 100% numériques, attirent avant tout, de nombreux traders à la recherche de volatilité afin d’accroître la performance de leur portefeuille avec une forte tolérance au risque
- Investir dans les cryptos est un moyen crédible de protéger votre capital contre les fluctuations des monnaies FIAT dont la valeur peut sensiblement changer en fonction de certains évènements comme la chute de l’Euro suite à la Guerre en Ukraine
- Les monnaies numériques représentent une alternative intéressante pour diversifier votre portefeuille dans la mesure où il n’existe pas de corrélation évidente avec les marchés boursiers traditionnels
Pour autant, investir sur les cryptomonnaies en direct ou via des produits dérivés comporte des risques. Pour preuve, notre investissement d’un montant de 500 euros sur 4 cryptoactifs, réalisé en 2021, via le site Binance, ne représente plus que quelques euros lors de la rédaction de cette revue.
Est-il préférable de trader les cryptos en direct ou via des CFD ?
Bien qu’il soit généralement conseillé de trader le sous-jacent en direct plutôt qu’un produit dérivé qui se contente d’en répliquer la valeur en temps réel, le choix n’est pas si simple et dépend de nombreux critères.
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|---|---|---|---|
| Staking de cryptos | Non | Non | Oui |
| Possibilité de vous faire voler vos cryptomonnaies | Non | Non | Oui |
| Frais journaliers sur vos positions ouvertes d'un jour sur l'autre | Oui | Oui | Non |
| Effet levier | Oui Levier 2 maximum | Oui Levier 2 maximum | Non |
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financier fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD.
Les crypto-traders qui désirent utiliser du levier pour maximiser leurs performances peuvent négocier des CFD crypto, à la hausse comme à la baisse, avec un multiplicateur de 2 via le trading sur marge, soit une exposition deux fois plus importante que le capital dont vous disposez sur votre compte de trading. Une utilisation réservée aux traders aguerris conscients que l’effet levier peut également aggraver les pertes potentielles.
D’autre part, en raison d’un risque croissant d’être victime de piratage sur les plateformes d’échanges de cryptomonnaies, certains traders préfèrent se tourner vers les CFD pour plus de sécurité. Une solution pour négocier des cryptos sans les détenir réellement dans un « Wallet » et donc sans avoir peur de subir un vol de la part de personnes malintentionnées. Une alternative qui implique de choisir un courtier sérieux et régulé en France.
En revanche, posséder des cryptomonnaies en direct offre la possibilité de les « stacker », autrement dit, de participer aux opérations de fiabilisation de la blockchain et d’être récompensé, par la suite, sous la forme de tokens supplémentaires.
Enfin, cela permet d’investir sur un horizon de temps lointain et de les conserver sans subir de frais de swap journaliers sur vos positions.
Comment choisir le meilleur broker crypto ?
Entre les vols de cryptomonnaies, les faillites de brokers ou la difficulté à retirer vos fonds, le risque de perdre votre argent en optant pour un broker qui n’est pas fiable n’est pas négligeable. En effet, le choix d’un broker dédié au trading de cryptos est une décision lourde de conséquences…
Afin de vous aider à choisir le meilleur broker crypto, vous devez examiner avec précaution, avant toute ouverture de compte réel, les points suivants :
- L’historique et la régulation du broker crypto
- Les avis et commentaires publiés par les clients (forums, fiche établissement google, recherche par mots-clés sur twitter…)
- Le nombre d’instruments cryptos disponibles sur la plateforme de trading
- Les frais et commissions sur les cryptoactifs que vous comptez trader
- La facilité à prendre en mains la plateforme de trading et les formats qu’elle propose (PC, tablette, mobile…)
- La présence de contenus pédagogiques (webinaires, guides…) afin d’être accompagné dans l’apprentissage du trading de cryptos
- La présence d'un service client en français et à votre écoute
À ce propos, vous avez la possibilité de consulter une liste blanche des PSAN enregistrés auprès de l’AMF, qui implique une meilleure protection des crypto-traders, ainsi qu’une liste noire des acteurs non autorisés à proposer leurs services de cryptos en France
Notre avis sur le meilleur broker crypto
Le choix du meilleur broker crypto passe, dans un premier temps, par le fait de savoir si vous préférez négocier des cryptomonnaies en direct ou via des contrats CFD à effet levier.
Une fois ce premier tri effectué, votre vigilance doit porter sur la fiabilité du broker et sa capacité à protéger vos fonds (régulation, assurances complémentaires, part de marché en France et dans le Monde…).
Pour finir, votre sélection portera sur le broker crypto le moins cher, qui apporte le plus de fonctionnalités indispensables et qui est capable de vous former et vous accompagner sur la plateforme de trading.
Ce comparatif nous amène à évaluer XTB comme le meilleur broker crypto pour trader les actifs numériques via des CFD. Coinhouse est lui considéré comme le meilleur broker crypto pour négocier les monnaies numériques en direct.
Questions fréquentes
Qu’est-ce qu’un PSAN ?
PSAN est l’abréviation de « Prestataire de services sur actifs numériques ».
Il est attribué aux intermédiaires financiers enregistrés par l’AMF qui souhaite exploiter, conserver ou permettre à ses clients d’acheter/vendre des cryptoactifs sur une plateforme de négociation.
À ne pas confondre avec l’agrément AMF, qui lui est optionnel et qui accorde aux clients du broker, un plus haut degré de protection.
Qu’est-ce que la vérification KYC ?
KYC est l’abréviation de « Know Your Customer » ou connaître votre client en français.
Cette procédure, obligatoire pour les plateformes d’échanges de cryptomonnaies, vise à lutter essentiellement contre le blanchiment d’argent en donnant les moyens aux intermédiaires de pouvoir tracer les flux d’argent sur les monnaies numériques.
