Article mis à jour le : 13 août 2023
Spécialistes dans le trading de contrats CFD, des produits dérivés de gré à gré qui autorisent les traders à investir avec effet levier sur les marchés financiers, ActivTrades et XTB font partie de cette poignée de brokers réglementés en France 🏅 qui délivrent un service de qualité à leurs clients.
Dans ce comparatif, vous allez découvrir qui est le meilleur broker entre ActivTrades et XTB 🔥. Pour cela, décryptons ensemble qui est le plus fiable, le moins cher, le plus complet et le plus efficace pour vous accompagner dans votre trading. Par ailleurs, profitez-en pour découvrir notre avis personnel à la fin de cette revue.
Investir comporte des risques. Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement. Cette page contient des liens affiliés. Pour plus de précisions sur nos avis, comparatifs et classements, consultez notre méthologie.
⭐ ActivTrades ou XTB : qui est le plus fiable ?
Avec un historique de plus de 20 ans sur marché du courtage en ligne, ActivTrades comme XTB sont des brokers de référence en France et comptent plusieurs centaines de milliers de clients à travers le monde. Tous les deux régulés au sein de l’UE (CSSF pour Activtrades et KNF pour XTB), ActivTrades propose une meilleure protection des fonds des clients que XTB 🚩, grâce à une assurance supplémentaire qui assure vos dépôts jusqu’à 1 000 000$ depuis 2013 (contre 20 100€ au maximum chez XTB via le système de la garantie des dépôts polonaise).
- Fondé en 2001 en Suisse, Activtrades a transféré son siège à Londres en 2005. Présent dans plus de 140 pays, le courtier en ligne délivre ses services sur plusieurs continents (Europe, Amérique du Sud, Asie…). Bien qu'ActivTrades dispose de bureaux à Milan, Nassau, Sofia et au Luxembourg, il n'est pas présent physiquement en France à ce jour
- Créé en 2002 en Pologne, XTB a décidé d'ouvrir une succursale en Paris en 2010 afin de servir ses clients au plus près. Longtemps focalisé sur l'Europe , XTB accélère depuis quelques années son expansion à l'internationale (Afrique du Sud, au Chili et aux Émirats arabes unis…). Signe de sa bonne santé financière, l'action XTB dont le titre est coté à la bourse de Varsovie, évolue proche de ses plus hauts historique fin 2022
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|---|---|---|
| Création | 2001 | 2002 |
| Siège social | 🌍 Londres | 🌍 Pologne |
| Régulations | CSSF Identifiant 90189 | KNF Identifiant 4682 |
| Présence | 👉 Plus de 140 pays (France, Italie, Allemagne, Chine…) | 👉 Plus de 13 pays (Royaume-Uni, Pologne, Allemagne, France, Chili...) |
| Dépôt minimum | ✅ 100€ | ❌ pas de minimum |
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70% des comptes CFD de particuliers perdent de l’argent avec ce fournisseur.
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77% des comptes CFD de particuliers perdent de l’argent avec ce fournisseur.
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👉 XTB vs ActivTrades : quels comptes disponibles ?
Avec une offre centrée sur les CFD, ActivTrades et XTB accueillent volontiers les traders particuliers à travers un compte à risque limité 🚩 dont la caractéristique consiste à appliquer une protection automatique et individuelle à chaque position à hauteur de 50% du montant investi (un stop garanti pour faire simple). Les professionnels sont eux aussi autorisés à ouvrir un compte à conditions de respecter les critères édictées par l’AMF (montant investi, historique pro, expérience sur les produits dérivés…). Ce statut leur permettant de s’affranchir du plafond sur le levier et de bénéficier de meilleures conditions de négociations.
Activtrades et XTB ont également en commun d’offrir l’accès à un compte de démonstration gratuit afin de vous entraîner, sans risque et avec de l’argent fictif sur les marchés boursiers. En revanche, ActivTrades et XTB ne propose pas de PEA, PEA-PME et PEA jeunes ⚠️.
Au fond, la principale différence se résume au compte-titres disponible chez XTB 💥 (pas chez Activtrades) qui offre l’opportunité, aux investisseurs qui adoptent un horizon d’investissement à long terme, de pouvoir acheter et vendre de vraies actions. Le tout, sans avoir à subir de frais de swap quotidiens et bénéficier du droit de vote en assemblée générale des actionnaires (AG).
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|---|---|---|
| Types de compte | ✅ Compte-titres ❌ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes ✅ Compte CFD | ✅ Compte-titres ❌ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes ✅ Compte CFD |
| Produits négociables | ❌ Actions ❌ ETF ❌ Obligations ❌ Fonds ❌ Options ❌ Warrants ❌ Futures ✅ CFD | ✅ Actions ✅ ETF ❌ Obligations ❌ Fonds ❌ Options ❌ Warrants ❌ Futures ✅ CFD |
| Compte professionnel | ✅ sous conditions | ❌ |
| Effet de levier | ✅ | ✅ |
| Compte démo | ✅ | ✅ |
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👉 ActivTrades vs XTB : qui propose le plus d’instruments ?
ActivTrades et XTB disposent d’une vaste gamme d’instruments financiers sur leur plateforme de trading respectives. Quel que soit le type d’actif CFD (action, ETF, Forex, indices, matières premières, cryptos) XTB bat ActivTrades sur la quantité ⭐. À noter aussi qu’XTB propose les actions et ETF au comptant via son compte-titres.
En revanche, aucun des deux brokers ne permet de négocier des obligations, des options ou des Futures ⚠️, ce qui peut amener certains traders à se diriger vers d’autres intermédiaires selon la stratégie qu’ils désirent mettre en œuvre. À ce sujet, vous pouvez trouver votre bonheur en consultant notre classement des meilleurs brokers options et notre comparatif des meilleurs brokers Futures.
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|---|---|---|
| CFD actions | ✅ 1 000+ 25+ places boursières | ✅ 1 946+ 16+ places boursières |
| CFD ETF | ✅ Plusieurs dizaines d'ETF américains | ✅ 150+ |
| CFD Forex | ✅ 50+ | ✅ 57+ |
| CFD indices | ✅ 12+ (Cash + Futures) | ✅ 36+ |
| CFD matières premières | ✅ 14+ | ✅ 26+ |
| CFD cryptos | ✅ 16+ | ✅ 49+ |
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👉 XTB versus ActivTrades : qui est le plus compétitif sur les frais ?
Avec une forte similitude concernant leur offre d’instruments CFD, la comparaison des frais entre ActivTrades et XTB permet facilement de cerner qui est le plus compétitif.
À la lecture du tableau comparatif ci-dessous qui met en valeur les frais de spreads sur les principaux actifs tradés par les particuliers, vous pouvez vous rendre compte qu’ActivTrades est moins cher sur le Forex CFD 🏆 avec des spreads très réduits sur les principales paires de devises (à partir de 0,5 pip sur la paire EUR/USD par exemple). C’est le cas aussi des CFD cryptomonnaies 🏆 dont le mode de calcul, en points, offre aux clients d’Activtrades un avantage lorsque le prix d’une crypto-devise est élevée.
En face, les frais de spreads sont plus faibles sur les indices et les matières premières chez XTB 🔥. Par ailleurs, XTB n’applique pas de commission sur les CFD actions (uniquement le spread) contrairement à ActivTrades.
Concernant les actions et ETF au comptant, XTB ne facture aucune commission jusqu’à 100 000 euros de volume par mois (0,2% au-delà). Une offre attirante qui permet de réduire au maximum les frais de courtage pour les traders peu ou moyennement actifs sur le marché. De son côté, ActivTrades propose l’accès au profil “investisseur” 💥 un moyen pour ses clients de trader les actions au comptant sans commission ni frais de swap (à noter qu’il s’agit de CFD actions).
Chez XTB et ActivTrades vous pouvez donc acheter des actions Amazon dont les titres sont cotées sur le Nasdaq, sans aucune commission.
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|---|---|---|
| CFD Forex | ▶️ EUR/USD à partir de 0,5 ▶️ EUR/GBP à partir de 0,8 | ▶️ EUR/USD à partir de 0,8 ▶️ EUR/GBP à partir de 1,7 |
| CFD indices | ▶️ FRA40 à partir de 0,9 ▶️ DAX40 à partir de 1,19 | ▶️ FRA40 à partir de 0,8 ▶️ DAX40 à partir de 0,7 |
| CFD matières premières | ▶️ Pétrole BRENT à partir de 0,3 ▶️ Cacao à partir de 5,0 | ▶️ Or à partir de 0.3 ▶️ Argent à partir de 3,4 |
| CFD cryptos | ▶️ BITCOIN à partir de 55 ▶️ ETHEREUM à partir de 4,0 | ▶️ BITCOIN à partir de 0,22% ▶️ ETHEREUM à partir de 0,25% |
| CFD actions | ▶️ 0.05%/ordre (1€ minimum) ou ▶️ 0.02$ par action (1$ minimum) | ▶️ 0€ Commission (jusqu'à 100 000€/mois - 0,2%/ordre au-delà) + spread |
| CFD ETF | ▶️ 0.05%/ordre (1€ minimum) ou ▶️ 0.02$ par action (1$ minimum) | ▶️ 0€ Commission (jusqu'à 100 000€/mois - 0,2%/ordre au-delà) + spread |
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70% des comptes CFD de particuliers perdent de l’argent avec ce fournisseur.
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|---|---|---|
| Actions | Profil «Investisseur» 👉 0€ commission +spread | 👉 0€ commission jusqu'à 100 000€ par mois (0.2% par ordre au-delà - min 10€) +spread |
| ETF | Profil «Investisseur» 👉 0€ commission +spread | 👉 0€ commission jusqu'à 100 000€ par mois (0.2% par ordre au-delà - min 10€) +spread |
| Obligations | ❌ | ❌ |
| Turbos /warrants | ❌ | ❌ |
| Options | ❌ | ❌ |
| Futures | ❌ | ❌ |
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👉 ActivTrades ou XTB : quels frais annexes ?
Que ce soit Activtrades ou XTB, les deux brokers en ligne acceptent les investisseurs, peu importe la taille de leur capital. Pour preuve, l’ouverture d’un compte réel chez XTB ne nécessite qu’un dépôt initial minimum de 1 euro tandis qu’il est de 100 euros seulement chez son concurrent Activtrades. Il n’existe donc pas de barrière à l’entrée en matière de capital. Par ailleurs, aussi bien l’un que l’autre acceptent de nombreux moyens de dépôts comme le virement, la carte bancaire ou d’autres solutions alternatives à l’image de PayPal.
- En dehors de l'absence de droits de garde et de frais d'ouverture/clôture de compte, ActivTrade à l'avantage de ne pas appliquer de frais d'inactivité 🚩 aux traders qui n'ouvrent pas de position pendant une longue période de temps. D'autre part, ActivTrades propose uniquement des CFD sur sa plateforme de trading. Dès lors, il ne me semble pas qu'il applique des frais de conversion sur les positions ouvertes dans une autre devise (à vérifier auprès du courtier)
- De son côté, XTB n'applique aucun frais sur les dépôts par carte bancaire 🚩 (1,50% du montant du dépôt chez Activtrades). En revanche, les frais de conversion de 0,5% sont élevés ⚠️ et peuvent refroidir certains traders. À cela s'ajoute les frais d'inactivité, d'un montant de 10€/mois si votre compte est inactif pendant une période de 12 mois consécutifs
Sur les tarifs annexes, Activtrades s’avère plus attrayant que son rival XTB car il permet à ses clients de réduire à néant les frais si vous finissez par être inactif, pendant une période plus ou moins longue, sur la plateforme. Concernant les frais de dépôt/retraits, il s’agit d’un faux problème dans la mesure où le broker propose un vaste choix de moyens de paiement.
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|---|---|---|
| Minimum de dépôt | ✅ 100€ | ❌ Pas de minimum |
| Moyens de dépôts | ✅ Virement ✅ Carte bancaire ✅ PayPal ✅ Neteller ✅ Skrill ✅ Sofort2 | ✅ Carte bancaire ✅ Virement bancaire ✅ PayPal ❌ Neteller ❌ Skrill ❌ Sofort2 |
| Frais de dépôt | ❌ via virement ✅ 1.50% via carte bancaire | ❌ |
| Frais de retrait | ❌ via carte bancaire ✅ 9GBP par virement | ❌ |
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|---|---|---|
| Frais de conversion | ❓ | ✅ 0,50% |
| Droit de garde | ❌ | ❌ |
| Frais d'inactivité | ❌ | ✅ 10€/mois si compte inactif 12 mois consécutifs |
| Frais de clôture | ❌ | ❌ |
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70% des comptes CFD de particuliers perdent de l’argent avec ce fournisseur.
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77% des comptes CFD de particuliers perdent de l’argent avec ce fournisseur.
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👉 XTB vs ActivTrades : quelle plateforme de trading choisir ?
Depuis quelques années, les traders particuliers actifs sur les marchés boursiers, à la recherche d’une plateforme de trading performante, sont de plus en plus exigeants sur les fonctionnalités et outils de trading disponibles sur le terminal.
- En plus de fournir l'accès aux plateformes MetaTrader 4 et 5 à ses clients, ActivTrades possède également sa propre plateforme de trading maison "Activtrader". Très polyvalents, les logiciels MT4 et MT5 s'adressent aux traders qui cherchent une solution fiable et robuste pour créer ou suivre des signaux de trading ⭐, Backtester des stratégies ⭐ et même automatiser leurs positions ⭐. ActivTrader, quant à elle, est une plateforme au design moderne et compatible mobile, idéale pour les traders débutants qui préfèrent débuter sur un outil complet et simple à utiliser
- Depuis qu'il a retiré la plateforme MetaTrader 4 de son offre, XTB ne propose plus que sa plateforme propriétaire "Xstation". Disponible à la fois en version Web et sous la forme d'application mobile, la plateforme permet d'accéder à plusieurs screeners ⭐ pour trier les actions et ETF négociables sur le terminal ainsi qu'une série de cartes thermiques (Heatmap) ⭐. En revanche, Xstation ne propose pas de trading algorithmique ni de signaux de trading
Si le trading automatique ou la possibilité de copier des signaux de trading sont indispensables dans votre manière d’aborder les marchés, Activtrades est plus approprié que XTB 💥 dont la plateforme Xstation ne fournit pas ce type de fonctionnalités. En revanche, Xstation, à travers ses différents outils d’analyse (screener, Heatmap…) mérite d’être considéré si vous privilégiez le trading manuel.
👉 ActivTrades vs XTB : du contenu de formation pour tous niveaux ?
Quoi qu’on en dise, le contenu pédagogique gratuit disponible chez un courtier en ligne peut s’avérer très utile pour les traders débutants 🎯 qui n’ont pas les moyens de devenir un trader pro en se formant chez un professionnel. L’étendue des formations qu’il propose sur son site est donc un élément de ce comparatif.
- Sur son site, Activtrades met gratuitement à disposition de ses clients une vaste bibliothèque d’articles, de tutoriels ainsi que des vidéos éducatives sur le fonctionnement des produits de bourse. D'autre part, il est possible d'assister à des séminaires/webinaires en ligne afin d’aller plus loin sur des sujets spécifiques (figures harmoniques…) ou d’obtenir un coaching individuel à la demande avec un expert des marchés ⚡ afin d'apprendre à maîtriser la plateforme de trading. Enfin, pour les traders actifs, le département d’analyses d’Activtrades partage régulièrement des articles/vidéos pédagogiques ⚡ sur l’actualité des marchés. Vous pouvez y retrouver de nombreux sujets comme le trading de Pullback, l’investissement sur l’Or ou la négociation d’obligations
- XTB n'est pas en reste sur la formation de ses clients particuliers. En plus de nombreux articles didactiques dans l'onglet "XTB Academy", les équipes françaises du courtier assurent la publication de webinaires/points de marché quotidiens ⚡ sur leur chaîne YouTube qui compte plus de 16 000 abonnés. Pour finir, les utilisateurs de la plateforme Xstation peuvent également y retrouver une longue liste de vidéos pour apprendre les bases de l'investissement ⚡ en bourse
Même si les deux brokers apportent une plus-value indéniable aux traders néophytes qui désirent monter en compétences sur les marchés sans avoir à payer le moindre euro, ActivTrades se démarque par sa capacité à accompagner individuellement ses clients 🔥 dans l’apprentissage des fonctionnalités de sa plateforme de trading.
🎯 ActivTrades ou XTB : notre verdict sur le meilleur courtier
Noté 4,3/5 en moyenne sur le site TrustPilot sur plus de 845 évaluations, les utilisateurs de la plateforme ActivTrades aiment avoir la faculté de pouvoir switcher avec le logiciel MetaTrader 4.
Avec une note de 3,7/5 sur un total de plus de 730 avis sur le site TrustPilot, les clients d’XTB apprécient la possibilité d’investir dans de vraies actions et ETF sans commission jusqu’à 100 000 euros par mois et la qualité de ses outils d’aide à la décision. Toutefois, certains soulignent des spreads élevés sur certains actifs.
De notre côté, nous avons une préférence pour XTB qui est plus polyvalent 🚀 et permet d’allier trading à court terme et investissement long terme via plus de 3 600 instruments financiers traditionnels et dérivés.
Les avantages et inconvénients du broker ActivTrades
- Plus de 1 000 instruments CFD sur actions, ETF, cryptos, indices...
- Des spreads très compétitifs sur les CFD Forex et cryptos
- Plusieurs plateformes de trading mobile/PC (MT4, MT5 et Activtrader)
- Trading automatique + Backtest + signaux de trading sur MT4 et MT5
- Possibilité de Hedger vos positions
- Pas de frais d'inactivité
- Programme de Cashback (voir conditions sur le site)
- Une offre composée uniquement d'instruments CFD
- Moins d'instruments négociables que XTB (1 200+ vs 5 400+)
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 65% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur (ActivTrades eu). Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
Les avantages et inconvénients du broker XTB
- Actions/ETF sans commission jusqu'à 100 000€/mois ( 0.2% par ordre au-delà)
- Absence de commission sur l'ensemble des contrats CFD
- Plateforme Xstation (mobile + PC) + Compte de démo gratuit
- Absence de frais lors des dépôts/retraits
- Fonds ségrégués dans une banque française et fiable (BNP Paribas)
- Mise à disposition d'un IFU chaque année
- Des frais de conversion de 0,5%
- Absence de PEA
- Pas de trading social (copy trading) ni de trading algorithmique
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 77% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
🤔 Questions fréquentes
Qui est le meilleur entre ActivTrades et XTB ?
Le meilleur courtier entre ActivTrades et XTB résulte de vos besoins pour trader et analyser le marché et de votre horizon d’investissement. Dans ce comparatif entre Activtrades vs XTB, découvrez notre avis objectif sur les avantages et inconvénients de chacun des deux brokers.
ActivTrades est-il moins cher que XTB ?
ActivTrades propose des spreads plus bas que XTB sur certaines classes d’actifs comme les CFD paires de devises et les CFD cryptos. Toutefois, certains types de dépôt/retrait font l’objet de frais à l’image des dépôts par carte bancaire (1,5% du montant du dépôt) contrairement à XTB où ce coût n’existe pas.
Après presque une décennie au Ministère de l’économie et des Finances, Guillaume Van iseghem décide en 2018 de fonder le site letraderdudimanche.com afin de permettre aux investisseurs et épargnants français de choisir le meilleur courtier et la meilleure banque en ligne pour placer leur argent.
Titulaire de la certification AMF, il anime également une chaîne YouTube qui réunit une communauté de plus de 12 000 abonnés auprès de laquelle il partage son expérience de plus de 13 années passées sur les marchés financiers.
