Les meilleurs brokers CFD pour trader en 2022

En France, plusieurs dizaines de courtiers CFD régulés permettent aux traders d’opérer sur les marchés boursiers via une plateforme de trading en ligne. Qu’ils s’adressent à des traders novices ou professionnels, chaque broker CFD propose une offre de courtage unique.

Dans ce comparatif, vous allez découvrir notre avis objectif et basé sur notre propre expérience en tant que trader, sur les meilleurs courtiers CFD en France.

Afin de réaliser cette liste, nous avons réalisé une étude comparative qui repose sur plusieurs critères : le prix des commissions, les spreads, la régulation du broker, le nombre d’instruments disponibles ou encore la présence d’un compte démo avec de l’argent fictif.

XTB : le meilleur broker CFD pour débutants

Avec près de 20 ans d’expérience dans le trading en ligne, XTB a su développer au fil des années une offre de courtage à la fois compétitive, diversifiée et dotée d’une plateforme intuitive adapté à tous les investisseurs, quel que soit leur niveau.

Accessible via un dépôt initial minimum de 1 euro, l’ouverture d’un compte de trading CFD chez XTB prend seulement quelques minutes.

D’autre part, afin de faciliter vos démarches avec l’administration fiscale, les clients d’XTB reçoivent chaque année un IFU (imprimé fiscal unique), un document qui vous permet de remplir facilement votre déclaration d’impôts avec vos plus-values/moins-values réalisés en année N-1.

Que vous passiez par l’application Web ou mobile de la plateforme Xstation5, le courtier CFD d’origine polonaise vous autorise à acheter et vendre, sans commission, près de 2 230 actifs sous-jacents avec effet levier (cryptomonnaies, actions, ETF, paires de devises Forex…), partout dans le Monde.

À noter qu’XTB propose en parallèle, une offre de courtage sans commission sur plus de 3 300 actions/ETF au comptant via le meilleur compte-titres disponible sur le marché français.

Visuel de la plateforme de trading Xstation5 du courtier XTB
Visuel de la plateforme de trading Xstation5 du courtier XTB

Pour toutes ces raisons, XTB semble à notre avis, le meilleur broker CFD en France pour investir avec effet levier sur un vaste choix d’actifs sous-jacents.

Réglementé KNF - supervisé AMF/ACPR
4.6/5
Avis positifs
Avis négatifs

*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financier fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. 

ActivTrades : le meilleur broker CFD pour trader avec les meilleurs spreads

Fondé en 2001, ActivTrades est un courtier CFD de premier plan. En plus de proposer ses services d’investissement dans près de 140 pays dans le monde, le broker d’origine anglaise possède des bureaux à Milan, Nassau, Sofia et au Luxembourg.

Spécialisé dans le trading de contrats CFD, ActivTrades propose une offre composée de plus de 1 000 instruments sur un large panel d’actifs (actions, ETF, matières premières, cryptoactifs…)

Les clients particuliers d’ActivTrades ont la possibilité de négocier l’ensemble des produits de bourse via les plateformes ActivTrader (sa plateforme propriétaire), MetaTrader 4 et MetaTrader 5 via un compte CFD à risque limité.

En plus de proposer de nombreux contenus de formation et outils de trading (SmartOrder, SmartLines…), ActivTrades est réputé pour offrir des spreads très bas sur CFD (0,7 pip sur l’EUR/USD, 0,79 point sur le CAC 40…). Un atout indéniable pour les traders particuliers et professionnels qui désirent performer sur les marchés sans être pénalisé par les frais.

Visuel de la plateforme de trading ActivTrader du courtier ActivTrades
Visuel de la plateforme de trading ActivTrader du courtier ActivTrades

Accessible au plus grand nombre grâce à un dépôt minimum requis de seulement 100 euros à l’ouverture du compte, ActivTrades place la sécurité de vos fonds au cœur de son activité, le dépôt étant assuré auprès de la banque Barclays à FrancFort.

Réglementé CSSF - supervisé AMF/ACPR
4.2/5
Avis positifs
Avis négatifs

*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financier fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. 

EToro : le meilleur broker CFD pour le copy trading

Très présent dans les médias à travers ses nombreux spots publicitaires, le courtier CFD eToro est le Leader du copy trading dans le Monde.

Via sa plateforme propriétaire, il permet à plusieurs millions de traders de répliquer les performances des portefeuilles d’autres traders plus expérimentés en temps réel via la fonctionnalité « CopyTrader ». Pour les plus néophytes, il est également possible d’être exposé aux valeurs de plusieurs portefeuille d’investissement thématiques.

À noter qu’EToro applique lui-aussi le trading sans commission sur l’ensemble des classes d’actifs négociables sur la plateforme, soit plus de 3 000 contrats CFD au total. Il a par ailleurs amélioré sa politique tarifaire en 2022 en réduisant le spread à 1% sur les 60 cryptos incluses dans son offre.

En revanche, eToro applique certains frais qui peuvent freiner certains investisseurs comme une commission fixe de 5 dollars sur chaque retraits effectués par les clients ou encore des frais de change pour tous les dépôts réalisés dans une devise autre que le dollars.

Visuel de la plateforme de trading du courtier eToro
Visuel de la plateforme de trading du courtier eToro

Les clients qui désirent faire fructifier leur capital et obtenir des revenus complémentaires de leur trading peuvent se diriger vers le programme « Popular Investor », un outil qui autorise la copie de votre portefeuille et dont la rémunération dépend du nombre de copieurs et des actifs sous gestion.

Réglementé CySEC - supervisé AMF/ACPR
4.5/5
Avis positifs
Avis négatifs

*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financier fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. 

WH SelfInvest : le meilleur broker CFD pour les traders confirmés

Réglementé CSSF - supervisé AMF/ACPR
4.2/5
Avis positifs
Avis négatifs

IG : le meilleur broker CFD multi-actifs

Réglementé BaFin - supervisé AMF/ACPR
4.5/5
Avis positifs
Avis négatifs

FXFlat : le meilleur broker CFD pour la formation et le support client

Réglementé BaFin - supervisé AMF/ACPR
4/5
Avis positifs
Avis négatifs

Le comparatif des meilleurs brokers CFD pour investir en bourse

Dans le tableau ci-dessous, nous avons sélectionné et comparé les critères les plus important pour choisir un courtier CFD. À partir de ces éléments, vous devriez être capable d’identifier le meilleur broker CFD en France.

 
Année
de création
2002200119982007
Régulation
(investisseurs
français)
KNF
AMF
ACPR
CSSF
FCA
SCB
CSSF
BaFin
AMF
ACPR
CySEC
FCA
ASIC
FSAS
Ségrégation
des fonds
Oui
BNP Paribas
Oui
Barclays
(Francfort)
Oui
Postbank, JP Morgan, BIL
ou Volksbank
(en fonction de la succursale sélectionnée)
Oui
Dépôt
minimum
1€100€500€50$
Méthode
de dépôt
Carte bancaire
Virement
Paypal
Carte bancaire
Virement
Paypal
Skrill
Sofort
Neteller
VirementCarte bancaire
Virement
E-wallet
PayPal
Skrill
Neteller
Compte de démonstration15 jours30 joursIllimité21 jours
Plateforme
de trading
Xstation5ActivTrader
MT4
MT5
NanoTrader
MT4
TradingView
WebTrader
eToro
Trading
mobile
OuiOuiOuiOui
InstrumentsCFD Forex - 57
CFD Actions - 1 919
CFD ETF - 139
CFD Indices - 39
CFD Matières premières - 26
CFD Cryptomonnaies - 50
CFD Forex - 50+
CFD Actions - 1 000+
CFD ETF - plusieurs dizaines
CFD Indices - 12+
CFD Matières premières - 14+
CFD Cryptomonnaies - 16+
CFD Actions et ETF – 5 000+
CFD Forex – plusieurs dizaines
CFD Indices cash – 17+
CFD Indices Futures – 22+
CFD Matières Premières cash – 10+
CFD Matières Premières Futures – 34+
CFD taux et obligations - 12+
CFD actions - 3 000+
CFD Forex - 49
CFD ETF - 264
CFD Indices - 16
CFD Matières premières - 23
CFD Cryptomonnaies - 76
SpreadsEUR/USD - à partir de 0.8 Pips
CAC 40 - à partir de 0.8 pt
DAX 40 - à partir de 0.7 pt
US30 - à partir de 1 pt
EUR/USD - 0.7 pip*
CAC 40 - 0.79 pip*
FTSE 100 - 0.91 point*
Allemagne 30 - 1.21 points*
Brut Brent - 5 points*
Or au comptant - 0.39 pip*
Argent au comptant - 0.45 point*
* spread moyen
EUR/USD – à partir de 0,8 pip
Indice CAC40 – à partir de 1 point
Indice DAX40 – à partir de 1.2 point
Pétrole – à partir de 0,04 point
EUR/USD à partir de 1,0 pip
FRA40 à partir de 1,0 pt
DAX40 à partir de 2,0 pts
Or à partir de 0.45
Argent à partir de 5,0
Bitcoin 0,75%
Autres
instruments disponibles
Actions au comptant
ETF au comptant
Futures
Actions/ETF au comptant
Actions au comptant
ETF au comptant
IFUOuiNonOuiNon
Service
client
En français
Par Chat, mail et téléphone
24h/24 du lundi au vendredi
En français
Chat,
formulaire en ligne
et téléphone
En français
Chat
Par mail et téléphone
de 8h à 22h
du lundi au vendredi
En français
Via un formulaire
en ligne
Cliquez
sur le logo
Liens

*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financier fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. 

Qu’est-ce qu’un CFD ?

Un CFD (contrat pour la différence) est un produit dérivé de gré à gré dont l’objectif est de répliquer les variations de cours d’un actif sous-jacent. Ses caractéristiques, très souples, permettent aux investisseurs particuliers comme professionnels, d’accéder à des stratégies d’investissement axées sur le court terme dont :

Vous n'êtes pas propriétaire de l'actif avec un CFD
Vous n'êtes pas propriétaire de l'actif avec un CFD

En achetant un CFD, votre argent n’est pas investi sur l’actif lui-même. Votre courtier vous réclame uniquement une partie du montant que représente cette exposition. Il s’agit d’une garantie.

Acheter un CFD ne vous accorde donc aucun droit sur l’actif sous-jacent. La transaction n’engage que vous et votre courtier et vous n’êtes pas propriétaire de ce dernier. Acheter un CFD action ne vous permet pas de toucher les dividendes ni d’assister et voter aux assemblées générales de la société.

Quels sont les risques d’investir sur les CFD ?

Le trading de contrats CFD permet d’accéder à de nombreuses fonctionnalités dont l’effet levier et la faculté de saisir des opportunités à la baisse sur une multitude d’actifs. Toutefois, les avantages qu’octroient les CFD à ses utilisateurs masquent un certains nombre de risques, raison pour laquelle ils sont réservés aux investisseurs expérimentés :

La notion de marge disponible sur CFD
La notion de marge disponible sur CFD

Quelle fiscalité s’applique au trading de CFD ?

Vos gains générés via le trading de CFD sont imposés en France selon le régime d’imposition des plus-values de cessions mobilières. Un mécanisme identique à celui du trading d’actions au comptant.

Dès lors, deux solutions s’offrent à vous :

Comment trouver la meilleure offre de courtage pour trader les CFDs ?

Avant même de commencer à trader les CFD, la première étape de votre parcours doit vous mener à choisir un courtier régulé et autorisé par l’AMF en France à qui vous pouvez confier vos fonds en toute confiance.

Seulement une fois ce premier tri effectué, vous pourrez comparer les offres de courtage afin de trouver le broker le moins cher, l’intermédiaire qui propose le plus vaste choix d’actifs et la plateforme la plus ergonomique et adaptée à votre profil d’investisseur.

Le broker CFD est-il régulé et présent physiquement en France ?

Tous les brokers CFD ne se valent pas. Connaître la régulation du courtier permet de réaliser une première sélection afin d’écarter tous les brokers douteux ou interdits en France

Cette première étape consiste à vérifier que la société ne figure pas dans la liste noire de l’Autorité des marchés financiers (AMF).

À titre d’exemple, le courtier CFD FXFlat est régulé par la BaFin (le régulateur allemand) en plus d’être supervisé par l’AMF et la Banque de France (ACPR). Cette régulation permet au client d’avoir la garanti que ses fonds soient remboursés partiellement ou en totalité (selon les plafonds en vigueur) si le broker venait à faire faillite.

Selon le régulateur, le montant relatif à la garantie des dépôts est différent : CySEC (20 000€), FSCS (50 000£), FCA (85 000£)… Pour les courtiers CFDs qui possèdent un statut international avec plusieurs succursales disséminés dans le Monde, pensez à bien vous renseigner sur la protection qui s’applique aux fonds que vous déposez dans la branche en question.

La présence de bureaux physiques en France est aussi un élément qui s’ajoute à la crédibilité et la fiabilité d’un courtier CFD.

De cette manière, si vos réclamations ne sont pas suivies d’effets, vous avez la faculté de vous retourner contre le courtier plus facilement que s’il était situé à l’étranger. C’est un conseil qui revient régulièrement dans les différentes interventions du Médiateur de l’AMF.

À titre de comparaison, XTB, WH SelfInvest et FXFlat disposent de locaux à Paris. Et vous pouvez les rencontrer, pour certains, chaque année au Salon du trading.

Un trader qui ouvre une position sur son application mobile
Un trader qui ouvre une position sur son application mobile

Le courtier CFD propose-t-il un compte de démonstration ?

Le trading sur marge, à l’image des CFD, requiert du temps pour assimiler et maîtriser les rouages de ce type d’instrument financier.

Les conséquences que peuvent engendrer un appel de marge sur votre compte de trading, les risques d’une utilisation mal contrôlée du levier ou des frais de financement (frais de swap) voir une mauvaise compréhension des instruments ou des outils de trading disponibles sur la plateforme peuvent engendrer un carnage dans un portefeuille boursier en réel.

C’est particulièrement le cas sur des produits comme les crypto-actifs et le Forex dont les écarts de cours pendant une même séances peuvent être significatifs.

Autant d’éléments que les nouveaux traders sur CFD doivent appréhender avec de l’argent virtuel sur un compte démo dans un premier temps. Ceci afin d’apprendre à manier les ordres de bourse, acheter leurs premières actions (ou autres sous-jacents) sous forme de CFD et se faire la main à travers les différentes fonctionnalités de la plateforme et si possible engranger leurs premiers profits.

Lors de votre comparatif, tournez-vous en priorité vers un courtier sérieux qui vous autorise à vous exercer au trading de CFDs via un compte démo.

À défaut, pensez à vous former au trading de CFD à travers un organisme de formation certifié.

Le service client est-il disponible en français ?

A part si vous êtes bilingue et que vous maitrisez la langue de Shakespeare, avoir un compte CFD chez un broker dont le service client est en français représente un véritable atout. Notamment si vous débutez sur ce type de produit.

En effet, il peut arriver lors de certaines périodes de fortes volatilités sur les marchés, à l’image de la chute des indices boursiers en mars 2020 (crise Covid-19), que les conditions de négociations soient dégradés (manque de liquidités) ou que la plateforme subisse des perturbations (difficultés à gérer le flux de données).

Dans un cas d’urgence tel que celui-ci, échanger avec un interlocuteur francophone permet de vous faire comprendre sans difficulté et facilite la résolution du problème.

Pour cette raison, notre comparatif des meilleurs brokers CFD liste uniquement des intermédiaires dont le service client est en français.

Les retraits sont-ils honorés rapidement ?

De nos jours, les CFD se sont particulièrement démocratisés auprès des investisseurs particuliers.

Même si l’ AMF a beaucoup travaillé sur la protection des clients français contre les brokers frauduleux ne disposant pas d’autorisations pour proposer leurs services dans l’hexagone, de nouvelles réclamations (auprès du Médiateur) et plaintes sont déposées chaque années par des investisseurs faisant l’objet d’arnaques et qui n’arrivent pas à récupérer leur argent.

Le premier réflexe lorsque vous choisissez parmi plusieurs courtiers CFD, c’est de vous diriger vers un intermédiaire qui assure la sécurité de votre capital. Ceci, notamment à travers la ségrégation des fonds des clients car elle vous garantie que votre argent est déposé sur un compte séparé des fonds du broker.

Un autre réflexe qui résulte du bon sens est de déposer un montant peu élevé lors de l’ouverture du compte de trading afin de tester et vérifier que les retraits sont exécutés dans un délai raisonnable. Et par dessus tout, sans avoir la nécessité de faire une réclamation auprès du service client.

Le broker CFD dispose-t-il d’une plateforme mobile ?

Tous les investisseurs/traders ne disposent pas du temps ou l’envie de passer leur journée devant leur écran d’ordinateur afin de réaliser des transactions en bourse.

En effet, si vous êtes un particulier avec une activité en extérieur pendant la semaine et que vous n’avez pas accès à un ordinateur facilement, vous avez besoin de suivre vos positions mais aussi de configurer des ordres de bourse quand bon vous semble. Que ce soit au cinéma, au WC, dans votre lit ou encore en pleine réunion, votre smartphone doit être capable de devenir votre station de trading.

Pour rappel, les marchés peuvent connaître des variations importantes quel que soit le type d’actif, la plateforme mobile peut également devenir un outil essentiel pour initier des trades lorsqu’une opportunité survient. mais il peut également devenir obligatoire pour clôturer des positions perdantes dans l’urgence.

À ce sujet, XTB propose la meilleure plateforme de trading mobile, à notre avis. Particulièrement ergonomique et accessible via Android et IOS (Apple), elle permet aux investisseurs de tout niveaux d’acheter et vendre facilement des instruments financiers sur le marché.

Le broker CFD adopte-t-il des tarifs compétitifs ?

Bien que chaque courtier CFD indique les tarifs et commissions qu’il applique sur son site internet, comparer les prix n’est pas toujours facile.

Lorsque vous cherchez le meilleur courtier CFD, concentrez-vous sur les tarifs des produits que vous avez l’habitude de trader et que vous comptez réellement négocier en bourse. 

Sachez également que les intermédiaires se livrent une bataille commerciale sur les spreads et plus particulièrement sur les produits les plus populaires (Dax40, Nasdaq, EUR/USD, Brent…) afin de rester le plus compétitif.

Les écarts sont donc relativement réduits comme le montre notre comparatif des meilleurs brokers crypto dans lequel nous détaillons les spreads de chaque intermédiaire. En revanche, ils peuvent devenir très significatifs sur des produits plus exotiques.

Enfin, retenez que le spread n’est pas toujours la donné la plus utile pour comparer deux offres. Certains courtiers se rattrapent sur d’autres frais annexes (frais de swap, frais d’inactivité…).

Notre avis sur les meilleurs courtiers CFD

Chaque courtier possède des avantages et des inconvénients. Il est illusoire de penser qu’un courtier ultime rassemble la meilleure offre de courtage et la meilleure plateforme de trading.

Parfois, votre choix peut se porter sur des outils spécifiques tels que la possibilité d’effectuer du trading algorithmique ou la faculté d’accéder au trading social pour copier d’autres traders.

Retenez que tous les courtiers CFD ne sont pas teneurs de marchés. Il ne se rémunèrent pas de la même manière selon qu’ils adoptent une politique « dealing desk » ou no dealing desk ».

Notre comparatif des meilleurs brokers CFD repose sur l’ensemble des critères que nous venons d’énumérer (instruments, frais, fiabilité, service client…)

4.6/5
4/5
4.5/5
4.2/5
4/5
4/5
4.1/5

*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financier fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. 

Questions fréquentes

Comment choisir le meilleur broker CFD ?

Pour sélectionner et évaluer quel est le meilleur broker CFD, vous devez examiner en détail plusieurs critères :

Quels sont les meilleurs brokers CFD en bourse ?


Le Trader du Dimanche

Titulaire de la certification AMF, Guillaume Van iseghem est spécialisé dans la formation et la vulgarisation du monde de la bourse et des produits dérivés.

Il rassemble, sur sa chaîne YouTube, une communauté de plus de 11 000 membres auprès de laquelle il partage son expérience de plus de 13 années passées sur les marchés financiers.


Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement ou une incitation à investir. Les produits dérivés (CFD, turbos, Futures…) sont réservés à des traders expérimentés conscients des risques de l’effet levier.
Les articles présents sur le site sont susceptibles de contenir des liens sponsorisés.

X

Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement ou une incitation à investir. Les produits dérivés (CFD, turbos, Futures…) sont réservés à des traders expérimentés.

X