Avec plus de 8 millions de clients en 2025, Trade Republic a réussi à s’imposer grâce à une offre solide et une forte présence médiatique. Moins connu, Freestoxx possède lui aussi de nombreux atouts pour rivaliser avec son concurrent allemand, notamment avec sa formule sans commission sur plusieurs milliers d’actions et d’options.
Découvrez mon comparatif entre Freestoxx vs Trade Republic en 2025🔥. L’objectif, c’est qu’à la fin de cette confrontation, vous soyez en mesure de choisir le courtier le moins cher, le plus complet et qui correspond le mieux à votre profil d’investisseur.
🔎 Freestoxx ou Trade Republic : qui est le plus fiable ?
- Même si l'offre a été lancée en 2022, Freestoxx possède un historique beaucoup plus important que Trade Republic ⏳ car la marque appartient au célèbre courtier WH SelfInvest, dont la création remonte à 1998 contre 2015 pour le courtier allemand.
- Trade Republic enregistre une forte croissance et possède plus de 8 millions de clients en 2025 📌. De son côté, Freestoxx ne communique pas cette information au public mais il est clair que ce chiffre est bien plus réduit. Par ailleurs, Trade Republic est présent dans 17 pays de la zone euro contre 6 pays de l'UE seulement pour Freestoxx.
- Freestoxx et Trade Republic sont deux brokers régulés 🛡️. Le premier est supervisé par le CSSF au Luxembourg tandis que le second est régulé par la BaFin en Allemagne. Les deux courtiers utilisent le passeport européen pour proposer leurs services de courtage dans d'autres pays de l'Union européenne, y compris la France.
- Les fonds des clients de Freestoxx sont ségrégués auprès de la banque dépositaire BMO Harris Bank 🏦. En face, ceux de Trade Republic sont détenus chez une de leurs banques partenaires : HSBC, Deutsche Bank, JP Morgan ou Citibank Europe plc.
- Freestoxx et Trade Republic possède des bureaux physiques en France 🌍. Ceux de Freestoxx sont situés au 13-15 rue Taitbout à Paris (75) tandis que ceux de Trade Republic sont situés au 29 Rue du Pont à Neuilly-sur-Seine (92).
Trade Republic et Freestoxx sont des brokers autorisés par l’AMF. Cependant, même si la croissance de Trade Republic est impressionnante, j’ai plutôt tendance à faire confiance à Freestoxx qui possède plus de 27 ans d’expérience dans le secteur du courtage en ligne.
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|---|---|---|
| Date de création | 1998 | 2015 |
| Siège social | 🌍 Luxembourg | 🌍 Allemagne |
| Juridiction de régulation | 🛡️ CSSF identifiant 16852 | 🛡️ BaFin Identifiant 84129 |
| Présence géographique | 👉 6 pays en Europe (France, Allemagne, Belgique, Pays-Bas…) | 👉 17 pays en Europe (France, Allemagne, Autriche, Belgique…) |
| Ségrégation des fonds | 🏛️ BOM Harris Bank | 🏛️ HSBC Deutsche Bank JP Morgan Citibank |
*Investir implique un risque de perte. Le trading sur marge est réservé aux investisseurs expérimentés ayant une grande tolérance au risque. Vous pouvez perdre plus que votre investissement initial. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
💡 Trade Republic vs Freestoxx : qui possède les meilleurs supports d’investissement ?
- Bien que les deux brokers proposent un compte-titres ordinaire pour investir en bourse sans restrictions, Trade Republic va plus loin en vous donnant accès à un Plan d'épargne en actions (PEA) 🔎 pour placer votre argent sur plusieurs milliers de titres européens avec une fiscalité réduite.
- Trade Republic possède un catalogue d'instruments financiers plus diversifié 📙 composé d'actions, d'ETF, d'obligations, de Turbos et même de cryptoactifs. En face, Freestoxx permet seulement de négocier des actions et des options listées américaines.
- Freestoxx est le seul des deux courtiers à vous donner accès à l’effet de levier jusqu'à 1:4 📌 grâce à sa formule Full services (9,99€ par mois). Ce n'est pas le cas de Trade Republic qui se cantonne à des actions et des ETF au comptant.
- Freestoxx vous donne l'opportunité d'ouvrir un compte de démonstration gratuit ✅ (permanent avec la formule Full services), idéal pour vous entraîner à manier la plateforme avant d’investir avec vos propres fonds. Malheureusement, ce n'est pas le cas de Trade Republic qui vous oblige investir directement via un compte réel...
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|---|---|---|
| Supports d'investissement disponibles | ✅ Compte-titres ❌ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes | ✅ Compte-titres ✅ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes |
| Produits financiers négociables | ✅ Actions (US) ❌ ETF ❌ Obligations ❌ Fonds ❌ Turbos ✅ Options ❌ Warrants ❌ Futures ❌ CFD | ✅ Actions ✅ ETF ✅ Obligations ❌ Fonds ✅ Turbos ❌ Options ✅ Warrants ❌ Futures ❌ CFD |
| Effet de levier | ✅ (avec l'abonnement Full services) 4:1 en intraday 2:1 en overnight | ❌ Non |
| Compte démo | ✅ Oui (Gratuit) | ❌ Non |
🏵️ Freestoxx versus Trade Republic : qui propose le plus d’instruments financiers ?
- Trade Republic permet de négocier un nombre plus important d'actions que son rival Freestoxx 📌. En pratique, Trade Republic vous donne accès à plus de 8 000 titres cotés dans près de 38 pays (France, Allemagne, Canada...) tandis que Freestoxx se borne exclusivement aux actions américaines avec plus de 6 300 valeurs.
- Trade Republic permet de diversifier plus facilement votre portefeuille 💡 grâce à plus de 2 200 ETF, 500 obligations, plus de 50 cryptos et plusieurs milliers de Turbos. En face, Freestoxx s'adresse à des investisseurs plus expérimentés en fournissant plusieurs milliers d'options US listées afin de bâtir des stratégies avancées.
Avec une offre dédiée exclusivement au marché US, Freestoxx possède une offre avantageuse pour placer votre argent de l’autre côté de l’Atlantique. Par ailleurs, Freestoxx fait partie de mon classement des meilleurs brokers options en France.
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|---|---|---|
| Actions comptant | ✅ 6 300 actions US | ✅ 8 000 |
| ETF comptant | ❌ Non | ✅ 2 200 |
| Taux & obligations | ❌ Non | ✅ 500 |
| Turbos & warrants | ❌ Non | ✅ 4 000 |
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|---|---|---|
| Options listées | ✅ Oui | ❌ Non |
| Contrats Futures | ❌ Non | ❌ Non |
| Contrats CFD | ❌ Non | ❌ Non |
*Investir implique un risque de perte. Le trading sur marge est réservé aux investisseurs expérimentés ayant une grande tolérance au risque. Vous pouvez perdre plus que votre investissement initial. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
💰 Trade Republic ou Freestoxx : lequel des deux est le moins cher ?
- Freestoxx est moins cher que Trade Republic 🔎 car il facture 0 euro de commission par ordre sur l'ensemble des instruments disponibles sur sa plateforme, contre 1 euro par ordre pour son rival allemand (soit 2 euros par achat-vente). Aucun plafond ne s'applique chez les deux courtiers.
- Freestoxx a l'avantage de faire transiter vos ordres sur les marchés américains d’actions où la forte intensité des échanges réduit les fourchettes de prix 🏵️ et où la réglementation de la SEC exige que les ordres soient exécutés au NBBO (National Best Bid and Offer), soit le meilleur prix du moment. En face, Trade Republic achemine vos ordres sur LS Exchange, un Market Maker opérant sur la Bourse de Hambourg, ce qui peut se traduire par des spreads plus large sur les valeurs les moins liquides de la côte.
Afin de comparer les deux grilles tarifaires, sachez qu’un investisseur qui exécute 5 ordres de 500 euros par mois pour acheter des actions Coca-Cola est facturé 5 euros chez Trade Republic contre 0 euro chez Freestoxx (hors frais de spread).
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|---|---|---|
| Actions comptant | 👉 0€ de commission | 👉 1€ par ordre |
| ETF comptant | ❌ Non disponible | 👉 1€ par ordre |
| Obligations & taux | ❌ Non disponible | 👉 1€ par ordre |
| Turbos & warrants | ❌ Non disponible | 👉 1€ par ordre |
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|---|---|---|
| Options listées | 👉 0€ de commission | ❌ Non disponible |
| Contrats Futures | ❌ Non disponible | ❌ Non disponible |
| Contrats CFD | ❌ Non disponible | ❌ Non disponible |
| *Des frais liés aux taux de change, de connexion aux places boursières, de spread et des frais externes de produits peuvent s’appliquer. | ||
💰 Trade Republic vs Freestoxx : quel frais annexes ?
- Freestoxx et Trade Republic acceptent tous les profils d'investisseurs 👨 puisque le dépôt minimum obligatoire pour ouvrir un compte réel est inférieur à 10 euros. En revanche, il est plus facile de déposer des fonds chez Trade Republic que chez Freestoxx car le premier accepte plusieurs solutions (virement, CB, Apple Pay...) tandis que le second se limite au virement bancaire.
- Trade Republic applique aucun frais lors de vos retraits 💵, là où son concurrent Freestoxx ponctionne entre 15 et 50 dollars par opération, selon la formule choisie. Un coût important si vous avez un petit portefeuille et que vous enchaînez les transferts...
- Trade Republic et Freestoxx facturent aucun frais d’inactivité ⏰. Un élément positif si vous ne souhaitez pas être pénalisé lorsque vous n’effectuez pas d’opération sur le marché pendant une longue période de temps.
- Trade Republic facture aucun frais de change 🔎 puisque l'ensemble des transactions sont réalisées en euros sur sa plateforme. De son côté, Freestoxx applique une commission de 0,3% du montant de votre dépôt lorsque vous transférez des fonds dans une autre devise que le dollar.
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|---|---|---|
| Minimum de dépôt | 💰 1 euro | 💰 10 euro |
| Méthode de dépôt | ✅ Virement ❌ Carte bancaire ❌ PayPal ❌ Apple Pay ❌ Google Pay | ✅ Virement ✅ Carte bancaire ❌ PayPal ✅ Apple Pay ✅ Google Pay |
| Frais de dépôt | ❌ Non | ❌Gratuit ✅ 0,7% par dépôt à partir du 2ème versement par carte bancaire, Google Pay et Apple Pay |
| Frais de retrait | ✅ 50$ par retrait | ❌ Non |
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|---|---|---|
| Frais de change | ✅ 0,3% lors du dépôt | ❌ Toutes les transactions sont réalisées en euros |
| Frais de tenue de compte | ❌ Non | ❌ Non |
| Droit de garde | ❌ Non | ❌ Non |
| Frais d'inactivité | ❌ Non | ❌ Non |
| IFU (Imprimé fiscal unique) | ✅ Oui | ✅ Oui |
👉 Trade Republic versus Freestoxx : quelle plateforme de trading choisir ?
- La plateforme de Freestoxx est beaucoup plus complète que celle de Trade Republic 💻 puisqu'elle est dotée de plus de 91 indicateurs techniques, plus de 13 outils graphiques et la possibilité de suivre les transactions en temps réel grâce à la fonctionnalité « Times&sales ». En face, Trade Republic se contente d’une application rudimentaire avec très peu de fonctionnalités.
- L'application Trade Republic permet de programmer vos investissements sur plusieurs milliers d'actions et d'ETF 🤖 sans frais de courtage, très utile pour gérer votre portefeuille boursier en automatique. Ce n'est pas le cas de Freestoxx où vous devez configurer l'ensemble de vos ordres manuellement.
- Trade Republic et Freestoxx possèdent tous les deux une application mobile 📱. Téléchargeables sur Apple Play et Google Play, elles offrent une bonne expérience utilisateur. En revanche, l'appli Freestoxx a l'avantage de convenir à tous les profils (investisseurs passifs et traders actifs) tandis que celle de Trade Republic est moins adaptée au trading actif.
Si vous envisagez d’investir avec Trade Republic, prévoyez d’allouer un petit budget afin de vous abonner à un des meilleurs sites d’analyses boursières comme Zonebourse ou InvestingPro afin de compenser l’absence d’outils d’aide à la décision sur la plateforme.
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|---|---|---|
| Alertes de prix | ✅ Oui | ✅ Oui |
| Indicateurs techniques | ✅ 91 indicateurs 13 outils graphiques | ❌ Non |
| Cotations temps réel | ✅ Gratuit si au moins 1 ordre par mois (Free services) ✅ Gratuit (Full services) | ✅ Gratuit |
| Calendrier éco | ❌ Non | ❌ Non |
| Trading auto | ❌ Non | ❌ Non |
| Signaux de trading | ❌ Non | ❌ Non |
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|---|---|---|
| Transactions temps réel | ✅ Time&Sales | ❌ Non |
| Screener actions | ❌ Non | ❌ Non |
| Heatmap | ❌ Non | ❌ Non |
| Trading social | ❌ Non | ❌ Non |
| Compatible MetaTrader 4 | ❌ Non | ❌ Non |
| Compatible TradingView | ❌ Non | ❌ Non |
| Compatible ProRelTime | ❌ Non | ❌ Non |
| Investissement programmé | ❌ Non | ✅ 3 500+ plans (mensuel, bimensuel ou trimestriel) |
☎️ Freestoxx vs Trade Republic : qui possède le meilleur service client ?
- Chez Freestoxx, les clients de la formule Free services peuvent joindre un interlocuteur par e-mail. Pour les détenteurs d’une formule Full services, le service client va plus loin car vous pouvez contacter les équipes Freestoxx via le chat en ligne ou par téléphone 📞 (entre 8h et 20h du lundi au vendredi) pour résoudre un problème technique ou pour vous accompagner dans le maniement de la plateforme. Avec votre autorisation, le support peut même aller jusqu’à prendre le contrôle de votre poste informatique pour encore mieux vous assister.
- Malheureusement, le support chez Trade Republic s’avère limité ⚠️. En dehors d’une foire aux questions qui tente de balayer la plupart des questions que les clients sont susceptibles de se poser, le seul moyen à votre disposition pour contacter le service client est de lancer une conversation avec un Bot en ligne .
🎯 Freestoxx ou Trade Republic : mon verdict en 2025
À mon avis, Freestoxx est le meilleur choix si votre objectif est de trader gratuitement (ou presque) sur des actions américaines. En revanche, si vous préférez garder un peu plus de liberté et que vous désirez investir sur la durée via des plans d’investissement programmés, Trade Republic semble plus adapté.
Si vous souhaitez aller plus loin, sachez que nous avons aussi établit un comparatif entre Trade Republic vs Scalable Capital et entre Trade Republic vs Bourse Direct.
*Investir implique un risque de perte. Le trading sur marge est réservé aux investisseurs expérimentés ayant une grande tolérance au risque. Vous pouvez perdre plus que votre investissement initial. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
Spécialiste Finance & Bourse
Après une carrière de 8 ans au Ministère de l’économie et des Finances,, Guillaume Van iseghem décide de créer Le Trader du Dimanche en 2018 afin d’aider les investisseurs à décrypter les offres des brokers en ligne.
Alors qu’il place son argent en bourse depuis 2009, il décide de renforcer ses compétences et obtient la certification AMF en 2021 puis valide la formation de conseiller en investissements financiers en 2023.