Update : 21 mars 2024
Alors que la concurrence fait rage dans l’univers du courtage en ligne pour proposer aux investisseurs particuliers les meilleurs tarifs, Trade Republic (avis) et Freestoxx (avis) tentent d’attirer les investisseurs grâce à une offre sans commission.
Lequel des deux possède l’offre de courtage la plus compétitive ?
Pour le savoir, découvrez notre comparatif complet entre Freestoxx et Trade Republic en 2024🔥. L’objectif, c’est qu’à la fin de cette confrontation, vous soyez en mesure de choisir le courtier qui propose les tarifs les plus avantageux et qui correspond le mieux à votre profil d’investisseur.
Investir comporte des risques. Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement. Pour plus de précisions sur nos avis, comparatifs et classements, consultez notre méthodologie.
🔎 Freestoxx ou Trade Republic : qui est le plus fiable ?
- Même si on pourrait croire que Freestoxx ⚡ est un nouvel acteur car son offre a été lancée en 2022, il s'agit en réalité d'une marque du courtier luxembourgeois WH SelfInvest, spécialisé dans la négociation des contrats Futures, CFD et Forex et dont la création remonte à 1998. Supervisé par la CSSF, Freestoxx est commercialisé dans 6 pays au sein de l’Union Européenne. Par ailleurs, les fonds des clients sont ségrégués et déposés auprès de BMO Harris Bank, une des plus grandes institutions financières américaines
- Trade Republic ⚡ est une Fintech allemande fondée en 2015 à Berlin et qui a décidé de se lancer sur le marché français début 2021. Après avoir étendu son offre fin 2022, le courtier Trade Republic est désormais présent dans 17 pays de la zone euro. Supervisé par la BaFin, les fonds des clients sont détenus chez une des deux banques partenaires, à savoir Solarisbank AG ou Citibank Europe plc.
Présents exclusivement en Europe, Freestoxx et Trade Republic sont deux brokers dont l’offre de courtage est autorisée par l’AMF. Soumis à la surveillance de la CSSF et de la BaFin, ils ne présentent pas d’inquiétudes à ce stade. Toutefois, l’historique de Freestoxx, sous la bannière de WH Selfinvest (revue), a l’avantage de bénéficier d’un historique plus important ⭐ car le courtier existe depuis près de 25 ans.
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|---|---|---|
| Création | 1998 | 2015 |
| Siège social | 🌍 Luxembourg | 🌍 Allemagne |
| Juridiction de régulation | CSSF identifiant 16852 | BaFin Identifiant 84129 |
| Présence | 👉 6 pays en Europe (France, Allemagne, Belgique, Pays-Bas…) | 👉 17 pays en Europe (France, Allemagne, Autriche, Belgique…) |
| Dépôt initial minimum | 💰 1 euro | 💰 10€ |
👉 Trade Republic vs Freestoxx : qui est le plus polyvalent ?
Malheureusement, Freestoxx comme Trade Republic proposent uniquement un compte-titres ordinaire à ce jour pour investir en bourse. Si vous souhaitez opter pour un support fiscalement avantageux, orientez-vous plutôt vers notre guide des meilleurs PEA.
Du côté des instruments, Freestoxx propose à ses clients de négocier exclusivement des actions et des options listées américaines 💡. De son côté, Trade Republic possède une gamme de produits un peu plus diversifiée puisqu’en plus de pouvoir investir sur des actions et ETF cotés dans le monde entier, la Fintech allemande offre l’accès à des Turbos ainsi qu’à des cryptoactifs.
En revanche, Freestoxx se démarque de son concurrent en fournissant l’accès à l’effet de levier jusqu’à 4:1 ✅ avec la formule Full services (9,99€/mois). Ce n’est pas le cas de Trade Republic qui se cantonne à des actions et des ETF au comptant.
Enfin, sachez que si vous désirez vous entraîner à manier la plateforme avant d’investir avec vos propres fonds, Freestoxx est le seul des deux courtiers à procurer l’accès à un compte de démonstration gratuit ⭐ (et permanent avec la formule Full services).
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|---|---|---|
| Types de compte | ✅ Compte-titres ❌ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes | ✅ Compte-titres ❌ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes |
| Produits négociables | ✅ Actions (US) ❌ ETF ❌ Obligations ❌ Fonds ❌ Turbos ❌ Options ❌ Warrants ❌ Futures ❌ CFD | ✅ Actions ✅ ETF ✅ Obligations ❌ Fonds ✅ Turbos ❌ Options ✅ Warrants ❌ Futures ❌ CFD |
| Effet levier | ✅ (avec l'abonnement Full services) 4:1 en intraday 2:1 en overnight | ❌ |
| Compte démo | ✅ | ❌ |
👉 Freestoxx versus Trade Republic : qui propose le plus d’instruments financiers ?
Avec une offre dédiée purement dédiée au marché américain composée de plus de 6 300 actions US 🚩, les investisseurs qui cherchent à placer leur argent de l’autre côté de l’Atlantique seront comblés, à notre avis, avec l’offre de Freestoxx. À ce sujet, Freestoxx fait partie des meilleurs brokers options en France.
En face, Trade Republic permet d’acheter et vendre plus de 10 200 actions et ETF 🚩. Par ailleurs, il permet de trader plus de 4 000 Turbos/warrants 🚩 et une sélection de plus de 50 cryptomonnaies 🚩. Si vous préférez élargir votre horizon d’investissement à travers d’autres zones géographiques via un ETF Brésil ou un ETF Italie par exemple, Trade Republic nous semble plus approprié.
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|---|---|---|
| CFD actions | ❌ | ❌ |
| CFD ETF | ❌ | ❌ |
| CFD Forex | ❌ | ❌ |
| CFD indices | ❌ | ❌ |
| CFD matières premières | ❌ | ❌ |
| CFD cryptos | ❌ | ❌ |
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|---|---|---|
| Actions | ✅ 6 300+ actions US | ✅ 8 000 |
| ETF | ❌ | ✅ 2 200 |
| Taux /obligations | ❌ | ✅ 500 |
| Turbos /warrants | ❌ | ✅ 4 000 |
| Options | ❌ | ❌ |
| Futures | ❌ | ❌ |
💰 Trade Republic ou Freestoxx : lequel des deux est le moins cher ?
Que ce soit Freestoxx ou Trade Republic, les deux intermédiaires affichent une brochure tarifaire claire et transparente.
Chez Trade Republic, les frais de courtage s’élèvent à 1 euro par transaction 💰 (soit 2 euros par achat-vente) sur l’ensemble des instruments négociables. À noter que 2 220 ETF et 2 500 actions sont exemptés de frais dans le cadre de plans d’investissement programmés.
Chez Freestoxx, vous pouvez acheter et vendre des actions US sans aucune commission et ce, quel que soit le montant de votre ordre de bourse 💎. À noter que vous bénéficiez d’une exécution au meilleur prix car le courtier fait transiter vos ordres directement sur les marchés américains d’actions où la forte intensité des échanges réduit les fourchettes de prix et où la réglementation de la SEC (Securities Exchange Commission) exige que les ordres soient exécutés au NBBO (National Best Bid and Offer), soit le meilleur prix du moment.
Afin de comparer les deux grilles tarifaires, sachez qu’un investisseur qui exécute 5 ordres de 500€ par mois pour acheter des actions Coca-Cola est facturé 5€ chez Trade Republic contre 0€ chez Freestoxx (hors frais de spread qui aurait tendance à creuser encore plus l’écart).
De notre point de vue, Freestoxx apparaît plus compétitif que Trade Republic 🏅 dans la mesure où il permet à ses clients d’investir sans frais de courtage sur l’ensemble de ses 6 300 actions US et ce, en bénéficiant des fourchettes de prix NBBO, plus serrées que celles de Trade Republic et uniquement disponibles sur les marchés d’actions U.S.
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|---|---|---|
| CFD Forex | ❌ | ❌ |
| CFD indices | ❌ | ❌ |
| CFD matières premières | ❌ | ❌ |
| CFD cryptos | ❌ | ❌ |
| CFD actions | ❌ | ❌ |
| CFD ETF | ❌ | ❌ |
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|---|---|---|
| Actions | 👉 0€ commission | 👉 1€/ordre |
| ETF | ❌ | 👉 1€/ordre |
| Obligations | ❌ | ❌ |
| Turbos /warrants | ❌ | 👉 1€/ordre |
| Options | ❌ | ❌ |
| Futures | ❌ | ❌ |
Trade Republic offre un accès aux actions américaines à travers Lang & Schwarz Exchange, un Market Maker opérant sur la Bourse de Hambourg. Les prix des actions américaines sont ainsi cotés en Euro et les fourchettes de prix sont plus larges que celles cotés sur les marchés américains appelées NBBO (National Best Bid and Offer).
Pour information, la fourchette de prix NBBO indique à un instant donné, la plus haute demande et la plus basse offre existantes sur les marchés d’actions américains. L’écart entre les fourchettes NBBO et celles cotées à la Bourse de Hambourg représente un surcoût très important pour les investisseurs particuliers pouvant aller de quelques Euros à quelques centaines d’Euros pour des transactions de 100 actions
💰 Trade Republic vs Freestoxx : quel frais annexes ?
Qu’il s’agisse de Freestoxx ou Trade Republic, le dépôt initial minimum pour ouvrir un compte est faible chez les deux courtiers en ligne ✅ (moins de 10€). Par ailleurs, aucun des deux n’applique de frais d’inactivité, un élément positif si vous ne souhaitez pas être pénalisé même si vous n’effectuez pas d’opération pendant une certaine période de temps.
Notez que les clients de Trade Republic disposent d’un choix plus important pour déposer des fonds sur leur compte (virement, carte bancaire, Apple Pay, Google Pay) là où Freestoxx vous oblige à passer par un virement bancaire.
Bien qu’il n’existe aucun frais de dépôt chez les deux intermédiaires, Trade Republic se révèle plus avantageux dans la mesure où il n’applique pas de frais lors de vos retraits, là où son concurrent Freestoxx ponctionne 50 dollars par opération ⚠️.
Le dernier point important à noter dans cette partie concerne l’absence de frais de change pour Trade Republic. Un élément qui s’explique par le fait que l’ensemble des transactions réalisées sur la plateforme sont libellées en euros. En effet, les ordres sont exécutés par Lang & Schwarz Exchange (Market maker) via la place boursière de Hambourg. Du côté de Freestoxx, les fonds des clients sont convertis automatiquement en US dollars dès leur réception moyennant des frais de conversion de 0,9%.
Dans ce duel, nous donnons l’avantage à Trade Republic concernant les frais annexes.
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|---|---|---|
| Minimum de dépôt | ✅ 1€ | ✅ 10€ |
| Moyens de dépôts | ✅ Virement ❌ Carte bancaire ❌ PayPal ❌ Apple Pay ❌ Google Pay | ✅ Virement ✅ Carte bancaire ❌ PayPal ✅ Apple Pay ✅ Google Pay |
| Frais de dépôt | ❌ | ❌Gratuit par virement ✅ 0,7% par dépôt à partir du 2ème versement via carte bancaire, Google Pay et Apple Pay |
| Frais de retrait | ✅ 50$/retrait | ❌ |
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|---|---|---|
| Frais de conversion | ✅ 0,9% | ❌ Toutes les transactions sont réalisées en euros |
| Frais de tenue de compte | ❌ | ❌ |
| Droit de garde | ❌ | ❌ |
| Frais d'inactivité | ❌ | ❌ |
👉 Trade Republic versus Freestoxx : quelle plateforme de trading choisir ?
À la pointe de la technologie, le courtier luxembourgeois fournit à ses clients une application ergonomique dotée de plus de 91 indicateurs 🚩 techniques et plus de 13 outils graphiques 🚩 pour analyser et gérer vos positions en bourse. Avec la possibilité de gérer l’affichage sur plusieurs écrans ⭐ et de personnaliser vos propres pages, le terminal vous propose également la faculté de suivre les transactions en temps réel grâce à la fonctionnalité « Times&sales ».
En face, Trade Republic se contente d’une application rudimentaire ❌ avec très peu de fonctionnalités. Toutefois, il faut reconnaître que l’outil dédié à la programmation de vos investissements ⚡ est idéal pour gérer votre portefeuille boursier de manière automatique sans avoir besoin de le suivre régulièrement.
Toutes les deux gratuites et compatibles sur tous les supports (Web/mobile) ✅, un comparatif des deux plateformes d’investissement permet selon nous d’attribuer la victoire à Freestoxx 🏆 dont l’application est à notre avis adaptée aussi bien aux traders actifs qu’aux investisseurs dont la stratégie repose sur une gestion passive.
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|---|---|---|
| Alertes | ✅ | ✅ |
| Indicateurs techniques | ✅ 91+ indicateurs 13+ outils graphiques | ❌ |
| Cotations temps réel | ✅ Gratuit si au moins 1 ordre/mois avec la formule Free services ✅ Compris dans la formule Full services | ✅ provenant d'un Marcket maker |
| Trading auto | ❌ | ❌ |
| Signaux de trading | ❌ | ❌ |
| Calendrier éco | ❌ | ❌ |
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|---|---|---|
| Transactions en temps réel | ✅ Time&Sales | ❌ |
| Screener | ❌ | ❌ |
| HeatMap | ❌ | ❌ |
| Trading social | ❌ | ❌ |
| Investissement programmé | ❌ | ✅ 3 500+ plans (mensuel, bimensuel ou trimestriel) |
📝 Freestoxx vs Trade Republic : quid du service client ?
Malheureusement, le support chez Trade Republic s’avère limité 🚩. En dehors d’une foire aux questions qui tente de balayer la plupart des questions que les clients sont susceptibles de se poser, le seul moyen à votre disposition pour contacter le service client est un formulaire en ligne.
En revanche, du côté de Freestoxx, les clients de la formule Free services peuvent joindre un interlocuteur par e-mail. Pour les détenteurs d’une formule Full services, le service client va plus loin car vous pouvez contacter les équipes Freestoxx via le chat en ligne ou par téléphone ⭐ (entre 8h et 20h du lundi au vendredi) pour résoudre un problème technique ou pour vous accompagner dans le maniement de la plateforme. À noter qu’avec votre autorisation, le support peut même aller jusqu’à prendre le contrôle de votre poste informatique pour encore mieux vous assister.
En résumé, Freestoxx n’a rien à envier au service client de Trade Republic. Au contraire, avec l’offre Full services, les clients de Freestoxx bénéficient d’un support premium 🔥 pour les aider au quotidien.
🔥 Freestoxx ou Trade Republic : notre choix en 2024
Bien que Freestoxx soit entièrement dédié à l’investissement sur les actions américaines (6 300+ titres négociables), il a l’avantage de proposer une offre véritablement sans commission 📌 afin de trader gratuitement (ou presque) et offre une exécution au meilleur prix NBBO. Par ailleurs, le courtier luxembourgeois fournit à ses clients une plateforme complète composée de nombreux indicateurs et fonctionnalités indispensables pour bien gérer votre risque.
Son rival Trade Republic dispose lui-aussi d’une offre sans commission mais uniquement si vous mettez en place un plan d’investissement programmé 📌. à défaut les frais s’élèvent à 1€ par transaction et présente un surcoût dû aux écarts entre les fourchettes de prix NBBO et celles pratiquées sur la Bourse de Hambourg. Même si toutes les opérations sont réalisées en euros et donc dénuées de frais de change, les ordres transitent par un Market maker via la place boursière de Hambourg, ce qui ne permet pas toujours d’obtenir le meilleur prix.
Si votre objectif est d’investir exclusivement sur des actions américaines, optez sans hésiter pour Freestoxx qui est clairement plus avantageux. En revanche, si vous préférez garder un peu plus de liberté et que vous désirez investir sur la durée via des plans d’investissement programmés, Trade Republic semble plus adapté.
Si vous souhaitez aller plus loin, sachez que nous avons aussi établit un comparatif entre Trade Republic vs Scalable Capital et entre Trade Republic vs Bourse Direct.
🌡️ Les avantages et inconvénients du broker Trade Republic
- Plus de 10 200 actions et ETF disponibles à la négociation
- Plus de 500 obligations d'Etats et d'entreprises dès 1€
- Possibilité de programmer vos investissements via plus de 2 500 plans en actions
- Investir sur des fractions d'actions dès 1€
- Pas de frais de dépôts/retraits ni de frais de garde
- Pas de frais d'inactivité
- Fintech régulée BaFin avec une forte croissance en Europe
- Plateforme mobile + PC
- Frais fixe de 1€/transaction quel que soit l'instrument négocié
- Surcoût dû aux fourchettes de prix plus larges
- Une plateforme avec des fonctionnalités rudimentaires
- Pas de levier sur les actions
- Recevez jusqu'à 4% d’intérêts par an sur vos espèces non investies (voir sur le site)
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
🌡️ Les avantages et inconvénients du broker Freestoxx
- Une Offre sans commissions sur plus de 6 300 actions US
- Exécution des ordres au meilleur prix disponible (NBBO)
- Une plateforme de trading complète (91+ indicateurs, 13+ outils graphiques, gestion du risque…)
- Pas de frais d'inactivité
- Un support facilement joignable (avec l'offre Full services) pour vous accompagner sur la plateforme
- Un courtier réputé et régulé CSSF au sein de l'UE
- Plateforme mobile + PC
- Uniquement des actions US à la négociation
- Frais de conversion de 0,9% si dépôt dans une monnaie différente ($)
- Frais de 50 dollars/retrait
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
🔎 Questions fréquentes
Qui est le meilleur courtier entre Freestoxx et Trade Republic ?
Freestoxx est le meilleur courtier pour les investisseurs qui veulent investir sur des actions américaines sans commissions et avec une plateforme à la fois moderne et ergonomique.
En revanche, Trade Republic est le meilleur courtier si vous comptez gérer votre portefeuille de manière passive et programmer vos investissements sur des actions et ETF cotés à travers le monde..
Freestoxx est-il moins cher que Trade Republic ?
Avec une offre sans commissions et avec une exécution de vos ordres au meilleur prix (NBBO), Freestoxx est clairement moins cher que Trade Republic pour acheter et vendre des actions américaines si vous optez pour la formule Free services.