Dernière mise à jour : 29 mai 2024
Dotée de nombreux atouts, le day trading est une stratégie utilisée par les traders actifs pour spéculer sur de faibles variations du marché à court terme.
Particulièrement risqué, le day trading n’est pas adapté à tous les profils et nécessite une expérience suffisante pour faire face à la volatilité et à son impact psychologique (réaction face à une série de trades perdants…) .
Découvrez en quoi consiste le day trading 🔥 et les qualités requises pour vous lancer dans ce type de stratégie.
🔎 Qu’est ce que le day trading ?
Utilisée par certains traders actifs, le day trading consiste à initier et clôturer une ou plusieurs positions en bourse au cours d’une séance de bourse 💡.
Quelle que soit la classe d’actifs (actions, matières premières, indices, paires de devises, cryptos…), l’objectif d’un day trader est de spéculer sur la volatilité d’un titre (à la hausse et à la baisse) afin d’en tirer une plus-value à court terme.
Pour cela, le day trader se sert d’indicateurs techniques (MACD, RSI, moyennes mobiles…) afin d’identifier des signaux. Il analyse le cours d’un actif en affichant le graphique sur intervalle de 5 minutes généralement.
![[Infographie] 3 caractéristiques du day trader](https://letraderdudimanche.com/wp-content/uploads/2018/07/Infographie-3-caracteristiques-du-day-trader.png)
👉 Les avantages du day trading
Même si l’adrénaline qui anime les traders dans certains films cultes (le Loup de Wall Street, l’Outsider…) puisse faire rêver certains investisseurs en quête de sensation fortes, L’intérêt du day trading se résume en quelques points :
- Le day trading peut (en théorie) vous permettre d'atteindre une performance significative ✅ si vous arrivez à cumuler les trades gagnants et à garder un money management strict.
- Le day trading vous permet de dormir sereinement la nuit ✅ puisqu'en clôturant la totalité de vos positions avant la fin de la séance, vous n'êtes plus exposé aux fluctuations des marchés financiers en dehors des horaires de cotation. Utile si vous souhaitez éviter des gaps baissiers (guerre, crise financière…).
- Le day trading est un moyen rapide d'acquérir de l'expérience ✅ en bourse puisqu'il vous pousse à apprendre comment analyser et trouver rapidement des opportunités.
👉 Les inconvénients du day trading
Spéculer sur la volatilité des marchés à court terme implique un certains nombre de contraintes par rapport à un placement à plus long terme. Par expérience, le day trading possède deux inconvénients majeurs :
- Le day trading nécessite du temps 🙁. En plus de la recherche d'opportunités en amont, vous devez rester concentré pendant plusieurs heures afin d'ouvrir et clôturer vos trades pendant la séance. Cumuler la pratique du day trading avec une activité salariée à temps plein est difficilement concevable.
- Le day trading implique une gestion stricte de vos positions 🙁. Qu'il s'agisse d'encadrer vos trades avec un ordre stop loss ou de garder un œil vigilant sur les soubresauts du marché, le day trading vous contraint à rester vigilant (clé 4G de secours, configuration multi-écrans....).
- Le day trading peut vous faire perdre rapidement votre capital 🙁 dans la mesure où il est associé à des produits dérivés à effet levier (CFD, contrats Futures...) puisqu'il nécessite de spéculer sur de faibles variations de prix. En cas de décalage soudain, de nombreux traders se retrouvent en appel de marge.
🔎 Cas pratique : day Trading vs investissement passif
Le principal argument des défenseurs du day trading repose sur le fait que cette stratégie peut (en théorie) délivrer des performance significatives par rapport à celle d’un investisseur passif 📌. Pour bien comprendre leur point de vue, comparons les deux profils à travers un exemple.
Monsieur X et monsieur Y possèdent un capital de 1 000 dollars et décident d’investir sur des actions Amazon. Au bout d’un an, l’action Amazon passe de 100 dollars à 120 dollars, soit une performance de +20%.
- Monsieur X est un investisseur passif. Il est dans une optique à long terme et ne prête pas beaucoup d'attention à son investissement. Au bout d'un an et sans actions de sa part, il se retrouve avec une plus-value latente de 200 dollars (+20%).
- Monsieur Y est un day trader qui réalise de nombreux trades car il souhaite profiter des variations en intraday pour accroître sa performance. Grâce aux micro variations du cours de l'action Amazon et en tenant compte de certains journées perdantes, il arrive à générer en moyenne 5 dollars par jour. Au bout d'un an et environ 250 séances de cotation, monsieur Y réalise une plus-value de 1 250 dollars, soit une performance de +125%.
Pour arriver au même résultat que monsieur Y, Monsieur X devrait attendre que le cours atteigne 225 dollars. Bien entendu, il s’agit d’un exemple fictif et il serait faux de croire que le day trading délivre à tous les coups une performance comparable 💡. La réalité est souvent moins séduisante.
⚡ Les meilleurs courtiers pour pratiquer le day trading
En raison des faibles écarts de prix, le day trader se tourne généralement vers des produits dérivés à effet levier comme les CFD ou les Futures. À ce sujet, rappelons que l’effet levier peut avoir des effets dévastateur s’il est mal maîtrisé.
En raison du nombre de transactions réalisés chaque jour, les frais de courtage et les outils disponibles sur la plateforme de trading sont les deux principaux critères ⭐ à prendre en compte pour choisir un broker adapté au day trading. Vous pouvez trouver ci-dessous notre sélection :
- Meilleur broker pour investir sur CFD
- Plus de 2 280 contrats CFD négociables
- Plateforme Xstation5 (screener, Heatmap, calendrier éco…)
- Transmission d’un IFU chaque année
- Dépôt initial minimum : 10€
- Courtier supervisé KNF
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 69% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
- Plus de 1 000 contrats CFD négociables
- Compatible avec MT4 et MT5
- Trading social (Duplitrade + Zulutrade)
- Dépôt initial minimum : 100€
- Courtier supervisé Banque Centrale d’Irlande
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 63% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
- Trading automatique sur Futures et CFD
- Stratégies avancées via la plateforme NanoTrader
- Fonctionnalités de Backtest
- Dépôt initial minimum : 500€
- Courtier supervisé CSSF
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 78% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur.
⚠️ Day trading : une méthode qui peut faire des dégâts
Même si de nombreux traders néophytes se lancent chaque année dans le day trading pour tenter de générer des plus-values et vivre le rêve français (à défaut d’être américain), la majorité d’entres eux en ressortent lessivés. Un résultat qui se résume en deux points :
- Le day trading a un impact psychologique sur le trader 🚩. En plus de devoir ingérer une quantité impressionnante d'informations au quotidien, le day trading exige une vivacité d'esprit et la capacité à prendre de nombreuses décisions (acheter, vendre, arbitrer entre plusieurs titres) pendant la séance. Savoir remettre en question vos choix plusieurs fois dans la journée nécessite de l'expérience et une certaine forme de sagesse. Pour beaucoup, le poids est trop lourd et ils finissent complétement épuisé mentalement.
- Le day trading est composé d'une majorité de traders perdants 🚩. Même si les études sont rares dans le domaine, l'AMF a montré que sur un échantillon de plus de 10 000 clients tradant le Forex et les CFD entre 2009 et 2012, un particulier qui réalise 250 ordres ou plus par an se retrouve avec une perte moyenne de 18 741€. Par ailleurs, cette étude montre que plus le trader est actif, plus cette perte moyenne devient conséquente.
Pour finir, même si la plupart des courtiers en ligne vous permettent d’ouvrir un compte démo gratuit pour vous entraîner avec de l’argent fictif, retenez qu’il s’agit d’un simulateur. Une fois en réel, clôturer une position perdante est loin d’être évident ⚠️. Alors quand il s’agit d’enchaîner parfois plusieurs moins-values sur une même journée, les conséquences sur votre mental peuvent être dévastatrices.
Par ailleurs, de nombreux particuliers maîtrisent peu les notions d’appel de marge sur Futures et CFD. Dès lors, il arrive régulièrement que leurs positions soient clôturées automatiquement en pertes par leurs intermédiaires et pensent à une injustice alors qu’il s’agit d’une règle imposée par le gendarme de la bourse pour les protéger (voir l’étude de l’AMF publiée le 13/10/2014).
📙 Comment se former au day trading ?
Avant de vous lancer, prenez le temps de vous former au day trading avec des professionnels afin de développer et Backtester des stratégies rentables.
Par expérience, le pack payant « Trader avec les pros » de WH SelfInvest est idéal pour progresser dans le domaine car il vous donne l’opportunité de suivre plusieurs séminaires sur le sujet. Pour preuve, nous avons l’habitude de le promouvoir dans notre classement des meilleures formations de trading.
🎯 Conclusion
Le day trading est une stratégie d’investissement qui implique de multiplier les trades afin de tirer partie de la volatilité pendant une séance de bourse.
Parmi ses adeptes, l’idée est de générer des gains plus importants que sur un investissement passif à long terme. Toutefois, il faut nuancer ces affirmations car la réalité montre que peu sont capables d’être réellement profitable dans le temps 💡.
Spécialiste Finance & Bourse
Après une carrière de 8 ans au Ministère de l’économie et des Finances,, Guillaume Van iseghem décide de créer Le Trader du Dimanche en 2018 afin d’aider les investisseurs à décrypter les offres des brokers en ligne.
Alors qu’il place son argent en bourse depuis 2009, il décide de renforcer ses compétences et obtient la certification AMF en 2021 puis valide la formation de conseiller en investissements financiers en 2023.
Bonjour,
Merci pour cette article ainsi que ce super blog.
Je lis régulièrement vos articles depuis de nombreuses semaines, j’apprécie énormément les articles.