Article mis à jour le : 25 juin 2023 pm
Parmi les stratégies utilisées par les traders pour performer en bourse, le day trading continue à bénéficier d’une grande popularité auprès des investisseurs particuliers.
Toutefois, même si cette méthode d’intervention possède de nombreux atouts, elle n’est pas adaptée à tous les profils et nécessite une certaine expérience pour ne pas annihiler votre compte de trading en l’espace de quelques semaines.
Dans cet article, découvrez notre définition du day trading 🔥 et les qualités requises pour vous lancer dans ce type de stratégie.
Investir comporte des risques. Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement. Cette page contient des liens affiliés. Pour plus de précisions sur nos avis, comparatifs et classements, consultez notre méthologie.
🔎 Qu’est ce que le day trading ?
Utilisée par certains traders actifs, le day trading qui consiste à initier et clôturer une ou plusieurs positions en bourse au cours d’une séance de bourse 💡. Que ce soit à la hausse comme à la baisse, l’objectif d’un day trader est de spéculer sur la volatilité d’un titre afin d’en tirer une plus-value.
À noter que le day trading repose essentiellement sur l’analyse technique et s’applique à la plupart des classes d’actifs (actions, matières premières, indices, paires de devises, cryptos…).
![[Infographie] 3 caractéristiques du day trader](https://letraderdudimanche.com/wp-content/uploads/2018/07/Infographie-3-caracteristiques-du-day-trader.png)
🔎 Pourquoi se lancer dans le day trading ?
Le principal argument des défenseurs du day trading repose sur le fait que cette stratégie peut (en théorie) délivrer des performance significatives par rapport à celle d’un investisseur passif 📌. Pour bien comprendre leur point de vue, comparons les deux profils à travers un exemple.
Monsieur X et monsieur Y possèdent un capital de 1 000 dollars et décident d’investir sur des actions Amazon. Au bout d’un an, l’action Amazon est passé de 100 dollars à 120 dollars, soit une performance de +20%.
Monsieur X est un investisseur passif. Il est dans une optique à long terme et ne prête pas beaucoup d’attention à son investissement. Au bout d’un an et sans actions de sa part, il se retrouve donc avec une plus-value latente de 200 dollars (+20%).
En face, monsieur Y est un day trader qui réalise des trades réguliers sur Amazon car il souhaite profiter des variations en intraday pour accroître sa performance. Grâce aux micro variations du cours de l’action Amazon et en tenant compte de certains journées perdantes, il arrive à générer en moyenne 5 dollars par jour. Au bout d’un an et environ 250 séances de cotation, monsieur Y réalise une plus-value de 1 250 dollars, soit une performance de +125%.
Pour arriver au même résultat que monsieur Y, Monsieur X devrait attendre que le cours atteigne 225 dollars.
Bien entendu, il s’agit d’un exemple fictif et il serait faux de croire que le day trading délivre à tous les coups une performance comparable 💡. La réalité est souvent moins séduisante.
⚡ Les meilleurs courtiers pour pratique le day trading
En raison des faibles écarts de prix au sein d’une même séance, le day trader se tourne généralement vers des produits dérivés à effet levier comme les CFD ou les Futures pour tenter de générer des gains sur un titre. À ce sujet, rappelons que l’effet levier peut avoir des effets dévastateur s’il est mal maîtrisé.
En raison du nombre de transactions réalisés chaque jour, les frais de courtage et les outils disponibles sur la plateforme de trading sont les deux principaux critères ⭐ à prendre en compte pour choisir un broker adapté au day trading.
Spécialisé dans le trading de contrats CFD, ActivTrades est une solution intéressante car il propose des spreads très compétitifs. Si vous préférez vous tourner vers le marché réglementé des Futures, DEGIRO propose une formule tarifaire attractive pour trader des contrats à terme dans des conditions optimales.
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*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 77% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
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*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 76% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
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*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 72% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position. Les options et les turbos sont des instruments financiers complexes présentant un risque de perte en capital.
👉 Les avantages du day trading
Même si l’adrénaline qui anime les traders dans certains films cultes (le Loup de Wall Street, l’Outsider…) puisse faire rêver certains investisseurs en quête de sensation fortes, L’intérêt du day trading se résume en quelques points :
- Le day trading peut (en théorie) vous permettre d'atteindre une performance significative 🚩 si vous arrivez à cumuler les trades gagnants et à garder un money management strict.
- Le day trading vous permet de dormir sereinement la nuit 🚩 puisqu'en clôturant la totalité de vos positions avant la fin de la séance, vous n'êtes plus exposé aux fluctuations des marchés financiers en dehors des horaires de cotation. Utile si vous souhaitez éviter des gaps baissiers (guerre, crise financière…).
- Le day trading est un moyen rapide d'acquérir de l'expérience 🚩 en bourse puisqu'il vous pousse à apprendre comment analyser et trouver rapidement des opportunités.
👉 Les inconvénients du day trading
Spéculer sur la volatilité des marchés à court terme ne demande pas le même engagement qu’un placement sur un support à plus long terme.
Par ailleurs, alors que de nombreux traders se tournent vers des produits dérivés à effet levier (CFD, contrats à terme…) pour accroître leur performance sur les marchés, cette pratique engendre un risque plus important.
Par expérience, le day trading possède deux inconvénients majeurs :
- Le day trading nécessite du temps 🚩. En plus de la recherche d'opportunités en amont, vous devez rester concentré pendant plusieurs heures afin d'ouvrir et clôturer vos trades pendant la séance. Cumuler la pratique du day trading avec une activité salariée à temps plein est difficilement concevable.
- Le day trading implique une gestion stricte de vos positions 🚩. Qu'il s'agisse d'encadrer vos trades avec un ordre stop loss ou de garder un œil vigilant sur les soubresauts du marché, le day trading vous contraint à rester vigilant (clé 4G de secours, configuration multi-écrans....).
⚠️ Day trading : une méthode qui peut faire des dégâts
Même si de nombreux traders néophytes se lancent chaque année dans le day trading pour tenter de générer des plus-values et vivre le rêve français (à défaut d’être américain), la majorité d’entres eux en ressortent lessivés.
De notre point de vue, ce résultat se résume en deux points :
- Le day trading a un impact psychologique sur le trader 🚩. En plus de devoir ingérer une quantité impressionnante d'informations au quotidien, le day trading exige une vivacité d'esprit et la capacité à prendre de nombreuses décisions (acheter, vendre, arbitrer entre plusieurs titres) pendant la séance. Savoir remettre en question vos choix plusieurs fois dans la journée nécessite de l'expérience et une certaine forme de sagesse. Pour beaucoup, le poids est trop lourd et ils finissent complétement épuisé mentalement.
- Le day trading est composé d'une majorité de traders perdants 🚩. Même si les études sont rares dans le domaine, l'AMF a montré que sur un échantillon de plus de 10 000 clients tradant le Forex et les CFD entre 2009 et 2012, un particulier qui réalise 250 ordres ou plus par an se retrouve avec une perte moyenne de 18 741€. Par ailleurs, cette étude montre que plus le trader est actif, plus cette perte moyenne devient conséquente.
Pour finir, même si la plupart des courtiers en ligne vous permettent d’ouvrir un compte démo gratuit pour vous entraîner avec de l’argent fictif, retenez qu’il s’agit d’un simulateur.
Une fois en réel, clôturer une position perdante est loin d’être évident. Alors quand il s’agit d’enchaîner parfois plusieurs moins-values sur une même journée, les conséquences sur votre mental peuvent être dévastatrices.
Par ailleurs, de nombreux particuliers maîtrisent peu les notions d’appel de marge sur Futures et CFD. Dès lors, il arrive régulièrement que leurs positions soient clôturées automatiquement en pertes par leurs intermédiaires et pensent à une injustice alors qu’il s’agit d’une règle imposée par le gendarme de la bourse pour les protéger.
🎯 Notre avis sur le day trading
Le day trading est une stratégie d’investissement qui implique de multiplier les trades afin de tirer partie de la volatilité pendant une séance de bourse.
Parmi ses adeptes, l’idée est de générer des gains plus importants que sur un investissement passif à long terme. Toutefois, il faut nuancer ces affirmations car la réalité montre que peu sont capables d’être réellement profitable dans le temps 💡.
Après une carrière de 8 ans au Ministère de l’économie et des Finances, Guillaume Van iseghem décide en 2018 de fonder le site letraderdudimanche.com afin de permettre aux investisseurs et épargnants français de choisir le meilleur courtier et la meilleure banque en ligne pour placer leur argent.
Titulaire de la certification AMF, il anime également une chaîne YouTube qui réunit une communauté de plus de 12 000 abonnés auprès de laquelle il partage son expérience de plus de 13 années passées sur les marchés financiers.
Bonjour,
Merci pour cette article ainsi que ce super blog.
Je lis régulièrement vos articles depuis de nombreuses semaines, j’apprécie énormément les articles.