Réputé pour sa rapidité d’exécution et la qualité de ses outils d’aide à la décision, XTB fait partie des courtiers de premier plan en France ⭐ et bénéficie d’avis clients largement positifs sur la toile.
Faut-il ouvrir un compte chez XTB pour investir en bourse ?
Pour y voir plus clair, nous avons passé au crible les instruments financiers qu’il propose, les frais de courtage qu’il facture, sa fiabilité en matière de sécurité des fonds ainsi que les outils de trading disponibles sur Xstation, une des meilleures plateforme que nous avons eu l’occasion de tester. Découvrez notre avis sur le courtier XTB 🔥.
Notre avis sur XTB en quelques mots…
XTB est un courtier polyvalent qui permet à la fois d’investir sur des actions et des ETF au comptant mais aussi sur un large choix de contrats CFD. Vous avez également accès à de nombreux outils d’aide à la décision sur la plateforme Xstation.
- 5 900+ instruments négociables (actions, ETF, CFD)
- Négociez des actions et des ETF sans commissions jusqu'à 100 000€/mois (0.2% par ordre au-delà - min 10 euros)
- Plateforme Xstation dotée de nombreux outils (scanner, Heatmap...)
- Pas de frais d'entrée, de sortie ni d'arbitrage
- Compte de démonstration gratuit
- Mise à disposition d'un IFU pour remplir votre déclaration d'impôts
- Fonds ségrégués dans une banque française et fiable (BNP Paribas)
- Pas de PEA
- Pas d'investissement programmé
- Pas de trading social (copy trading)
Investir comporte des risques. Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement. Cette page contient des liens affiliés. Pour plus de précisions sur nos avis, comparatifs et classements, consultez notre méthologie.
🔎 XTB : un broker multi-actifs fiable et sécurisé ?
XTB (ex-X-Trade Brokers) est un courtier en ligne d’origine polonaise qui a vu le jour en 2002 à Varsovie. Présent dans plus de 13 pays dont la France depuis 2010, il fournit des solutions pour investir sur les marchés financiers via plusieurs types d’instruments traditionnels (actions, ETF) et dérivés (contrats CFD).
XTB est régulé par la KNF ⚠️ (le gendarme de la bourse polonais) ce qui lui permet de proposer ses services en France via le système du passeport européen.
En France, le courtier est supervisé par l’AMF/ACPR ⚡. Vous pouvez vérifier les autorisations détaillées de la société (Siren est 522 758 689) sur le site REGAFI qui est géré par la Banque de France.
Les fonds déposés par les clients sont logés à la banque BNP Paribas 💵 et sont ségrégués des fonds du broker XTB. Par ailleurs, les fonds des investisseurs sont protégés par la “National Depository for Securities compensation scheme”. En cas de faillite, vos fonds sont garantis pour un montant maximum de 20 100€.
Coté à la bourse de Varsovie, le groupe cherche à atteindre de nouveaux marchés. Après l’obtention de la licence du régulateur local DFSA, le courtier a ainsi ouvert de nouveaux bureaux aux Emirats Arabes Unis depuis juillet 2021. La prochaine étape étant située en Afrique du Sud.
Avec plus de 700 000 clients (dont près de 150 000 traders actifs) en mai 2023, XTB ne cesse d’attirer de nouveaux investisseurs et se hisse dans le TOP 5 des courtiers dans le Monde 🚩.
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|---|---|
| Date de création | 2002 |
| Régulation (investisseurs français) | 👉 KNF Idenfifiant 4682 |
| Présence géographique | 🌍 13 pays (Royaume-Uni, Pologne, Allemagne France, Chili...) |
| Ségrégation des fonds | ✅ BNP Paribas |
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77% des comptes CFD de particuliers perdent de l’argent avec ce fournisseur.
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Les bureaux de sa succursale, en France, sont situés au 20 Avenue André Prothin à Paris La Défense. L’équipe, composée de nombreux professionnels de la Finance, est régulièrement présente lors de certains évènements tels que le Salon du Trading ou le Salon de l’Analyse Technique, organisés chaque année dans la capitale.
Sur un total de plus de 729 évaluations clients référencés sur le site TrustPilot, 556 avis positifs attribuent la mention “Bien” ou “Excellent” à XTB ⚡, soit un taux de satisfaction supérieur à 76%. L’offre sans commissions sur les actions et la facilité à manier la plateforme de trading étant les deux éléments les plus cités parmi les retours positifs.
👉 XTB : notre avis sur les différents types de comptes
XTB propose plusieurs méthodes pour investir en bourse 💡. Avec le compte-titres ordinaire (CTO), vous avez la possibilité d’acheter et vendre plusieurs milliers d’actions et d’ETF au comptant. En parallèle, le courtier d’origine polonaise offre l’accès à l’un des meilleurs compte CFD pour les traders particuliers actifs qui désirent négocier des produits dérivés à effet levier et avoir l’opportunité d’investir dans un large choix de classe d’actifs (indices, paires de devises Forex, matières premières…).
Enfin, sachez qu’XTB vous permet de vous initier à sa plateforme via un compte démo gratuit 💎 doté d’un capital virtuel de 100 000 dollars. Un moyen de tester vos stratégies et découvrir les outils de trading sans risques.
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|---|---|
| Types de compte disponibles | ✅ Compte-titres ❌ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes ✅ Compte CFD |
| Compte CFD | ✅ Particulier ❌ Professionnel |
| Produits négociables | ✅ Actions ✅ ETF ❌ Obligations ❌ Fonds ❌ Options ❌ Warrants ❌ Futures ✅ CFD |
| Effet levier | ✅ |
| Compte démo | ✅ |
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👉 Les instruments financiers négociables chez XTB
XTB est un courtier polyvalent qui offre l’opportunité à ses clients d’investir sur une palette de plus de 5 800 instruments financiers 💡 cotées sur près de 16 places boursières 🌍 internationales.
Spécialisé avant tout dans le trading de contrats CFD, XTB s’adresse principalement aux traders actifs qui désirent spéculer à court terme sur un large choix d’actifs sous-jacent. Dans le détail, vous avez la possibilité de négocier plus de 2 200 contrats CFD dont :
- Plus de 57 paires de devises Forex (EUR/USD, CAD/USD...)
- Plus de 27 matières premières (Or, Cacao, Maïs...)
- Plus de 30 indices mondiaux (Nasdaq, S&P500, Dax 40...)
- plus de 46 crypto-actifs (Bitcoin, Ethereum...)
- Plus de 2 000 actions et ETF (Amazon, Nvidia, Airbus...)
Si vous préférez investir à plus long terme, XTB met à votre disposition plus de 3 500 actions et ETF au comptant. Un moyen idéal de vous constituer un portefeuille diversifié. À titre d’exemple, vous pouvez acheter des actions Amazon et bénéficier des droits qui s’y rattachent (dividendes, droit de vote, participation à l’assemblée générale).
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|---|---|
| Actions (en direct) | ✅ 3 200+ |
| ETF (en direct) | ✅ 350+ |
| CFD | ✅ 2 200+ 👉 Actions – 1 930+ 👉 ETF – 159+ 👉 Devises – 57+ 👉 Mat Premières – 27+ 👉 Indices – 30+ 👉 Cryptos – 46+ 👉 Obligations - 0 |
| Turbos | ❌ |
| Options | ❌ |
| Futures | ❌ |
| OPCVM | ❌ |
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|---|---|
| Places boursières | 🌍 Plus de 16 places boursières partout dans le Monde |
| Effet levier (CFD) | Devises Majeurs 👉 Levier 30 Devises non majeurs, indices d’actions majeurs et l’Or 👉 Levier 20 Indices non majeurs et matières premières (sauf Or) 👉 Levier 10 CFD actions 👉 Levier 3 à 5 CFD Cryptos 👉 Levier 2 |
| Service de règlement différé (SRD) | ❌ |
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💰 XTB : notre avis sur les frais de courtage
Ayant eu l’opportunité de comparer les frais appliqués par de nombreux courtiers CFD ces dernières années, de toute évidence, XTB offre des spreads particulièrement bas ✅ par rapport à la concurrence. Vous pouvez par exemple spéculer sur l’indice CAC 40 avec un spread de 0,8 points ou le Dax avec un spread de 0,7 points seulement. Si vous doutez encore, vous pouvez consulter certains de nos comparatifs pour vous aider à choisir entre XTB et eToro ou entre XTB et IG.
Autre bonne nouvelle, l’investissement sur des actions et des ETF au comptant n’entraîne aucune commission 💰, à condition de ne pas investir plus de 100 000€ par mois (0.20% sur le montant de l’ordre au-delà – min 10 euros).
Une absence de frais particulièrement attractive, à notre avis, pour les clients peu ou moyennement actifs qui désirent trader gratuitement des titres en intraday ou sur plus long terme. D’autant plus que l’accès au flux de cours en temps réel est gratuit 📌 pour l’ensemble des 16 places boursières dont les titres sont listés sur la plateforme.
Malheureusement, XTB reste cantonné aux CFD et ne propose pas d’autres produits dérivés tels que des contrats à terme, des options ou des Turbos.
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|---|---|
| CFD Forex | ▶️ EUR/USD à partir de 0,8 ▶️ EUR/GBP à partir de 1,7 |
| CFD indices | ▶️ FRA40 à partir de 0,8 ▶️ DAX40 à partir de 0,7 |
| CFD matières premières | ▶️ Or à partir de 0.3 ▶️ Argent à partir de 3,4 |
| CFD cryptos | ▶️ BITCOIN à partir de 0,22% ▶️ ETHEREUM à partir de 0,25% |
| CFD actions | ▶️ 0€ Commission + spread |
| CFD ETF | ▶️ 0€ Commission + spread |
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|---|---|
| Actions au comptant | ▶️ 0€ Commission jusqu'à 100 000€/mois (au-delà 0,2%/ordre - min 10€) |
| ETF au comptant | ▶️ 0€ Commission jusqu'à 100 000€/mois (au-delà 0,2%/ordre - min 10€) |
| Obligations | ❌ |
| Turbos /warrants | ❌ |
| Options | ❌ |
| Futures | ❌ |
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💰 Les retraits/dépôts chez le broker polonais XTB
Soyez rassuré, XTB n’impose pas de dépôt initial minimum pour ouvrir un compte. Par ailleurs, sachez que les transferts d’argent (dépôts/retraits) se font de trois manières : virement ✅, carte bancaire ( Visa, Mastercard ) ✅ ou PayPal ✅.
Bien entendu, pour pouvoir trader les instruments financiers disponibles sur la plateforme dans des conditions optimales et ne pas subir d’appels de marge sur CFD, le montant doit être adapté aux produits et à la volatilité. Par ailleurs, notez que des frais de change, équivalent à 0,5% du montant de la transaction, s’appliquent lorsque vous négociez des titres cotés dans une devise autre que celle de votre compte.
Pour finir, sachez qu’XTB ne facture pas de droit de garde ni de frais de tenue de compte. Toutefois, gardez à l’esprit que les clients trop passifs sont sanctionnés puisque le courtier d’origine polonaise déduit un montant de 10 euros par mois pour tous les comptes de trading inactifs ⚠️ sur une durée de 12 mois consécutifs.
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|---|---|
| Minimum de dépôt | ❌ Pas de minimum |
| Moyens de dépôts | ✅ Virement ✅ Carte de crédit ✅ PayPal ❌ Apple Pay ❌ Google Pay ❌ Skrill, ❌ Neteller |
| Frais de dépôt | ❌ |
| Frais de retrait | ❌ |
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77% des comptes CFD de particuliers perdent de l’argent avec ce fournisseur.
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|---|---|
| Frais de conversion | ✅ 0,50% |
| Frais de tenue de compte | ❌ |
| Droit de garde | ❌ |
| Frais d'inactivité | ✅ 10€/mois si compte inactif 12 mois consécutifs |
| Frais de clôture | ❌ |
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*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 77% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
👉 Notre avis sur la plateforme de trading Xstation
XTB met à disposition de ses clients Xstation, une plateforme de trading en version Web (PC) et mobile (application téléchargeable sur Android et IOS) afin de réaliser vos transactions sur un outil ergonomique, facile à prendre en mains et qui dispose d’une véritable rapidité d’exécution.
📌 Xstation : le passage d’ordres dans le graphique
Pour certains traders actifs, qui enchaînent les transactions en bourse, la qualité d’une plateforme de trading repose sur la possibilité de configurer et exécuter un ordre rapidement sur le marché.
Afin de remplir cette mission, la plateforme de trading Xstation5 vous offre la possibilité de paramétrer un ordre d’achat ou de vente sur un actif directement à partir du graphique ⭐ et en quelques clics. Une fois votre position ouverte, vous pouvez également fixer et modifier un ordre stop loss/take profit à tout moment.
Cette possibilité d’agir directement sur le graphique est un réel avantage et vous procure l’opportunité de réduire votre délai d’intervention sur les marchés.
📌 Xstation : configurer des alertes de prix
Si vous n’avez pas la possibilité de rester devant votre écran toute la journée ou si vous suivez l’évolution de nombreux actifs en même temps, la plateforme Xstation du courtier XTB vous permet de fixer des « alertes de prix » ⭐.
Cela signifie que vous pouvez fixer un prix sur un titre afin qu’une alerte sonore soit émise lorsque le cours est atteint.
Pour avoir accès à cette option, il vous suffit de cliquer sur le bouton droit de votre souris sur le graphique et sélectionner « Alerte sur cours ».
Par ailleurs, l’alerte peut être paramétrée pour que la notification apparaisse sur la plateforme mais aussi par mail. Un moyen d’être sûr de ne pas rater d’opportunités.
📌 Xstation : le calendrier économique
Disponible en haut de la plateforme de trading Xstation5, le calendrier économique dispose de deux onglets :
- L'ensemble des statistiques macro-économiques ⭐ attendues dans les jours ou semaines à venir. Pour chacune d'elles, XTB indique les prévisions du consensus et l’impact potentiel qu’elle peut induire sur le marché
- Les dividendes versés par les entreprises cotées ⭐ et qui seront détachés à court ou moyen terme. Le tout avec la faculté de filtrer les résultats par date ou par pays pour affiner vos recherches
📌 Xstation : le scanner actions/ETF
Avec le scanner actions/ETF, vous avez la possibilité de trier l’ensemble des titres disponibles sur la plateforme en fonction de plus de 18 critères ⭐ dont par exemple :
- Le pays
- Le secteur d'activité
- La capitalisation boursière
- le rendement du dividende...
Plusieurs centaines de possibilités de les combiner pour tenter de trouver des opportunités sur plus de 2 800 actions de 16 places boursières dans le Monde.
📌 Xstation 5 : une carte thermique
La Heat Map est une fonctionnalité innovante que peu de courtiers en ligne proposent à leurs clients investisseurs.
la carte thermique présente sur la plateforme Xstation5 possède deux déclinaisons :
- Forex
- Actions US et européennes
Elle vous permet, d’un simple coup d’œil, d’avoir une vue étendue du marché et d’identifier des corrélations dans les fluctuations de plusieurs actifs ⭐. Ceci afin de développer des stratégies basées sur des tendances.
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|---|---|
| Compatibilité de la plateforme de trading | ✅ Web PC (HTML5) ✅ Tablette ✅ Mobile (Android, IOS) |
| Espace de travail personnalisable | ✅ personnalisation de l'affichage |
| Graphiques | 👉 40+ indicateurs (bande de Bollinger, ichimoku, points pivot…) 👉 32 croquis (speedline, flèches, étiquettes…) |
| Alertes de prix | ✅ |
| Signaux de trading | ❌ |
| Thème plateforme | ✅ Clair/sombre |
| Calendrier économique | ✅ Agenda des publications macro-économiques et des dividendes |
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77% des comptes CFD de particuliers perdent de l’argent avec ce fournisseur.
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|---|---|
| Trading 1-clic | ✅ |
| Scanners | ✅ Actions/ETF |
| Heatmap (carte thermique) | ✅ Actions/Forex |
| News | ✅ Plusieurs sources d'informations (XTB, Bloomberg…) |
| MetaTrader 4 | ❌ |
| ProRealTime | ❌ |
| Trading social (copy trading) | ❌ |
| Espace formation | ✅ Onglet dédié sur Xstation5 |
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77% des comptes CFD de particuliers perdent de l’argent avec ce fournisseur.
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☎️ XTB : un support client réactif et en français
L’avantage d’avoir un compte de trading chez le courtier XTB, c’est de bénéficier d’un support en français ✅ via ses équipes localisées à Paris La Défense. Vous avez la faculté de les joindre à tout moment :
- Par e-mail : commercial@xtb.fr
- Par téléphone au +33 1 53 89 63 30
- Via le Chat en ligne sur le site de 8h30 à 20h du lundi au vendredi
- Par courrier à l'adresse suivante : 20 avenue André Prothin 92927 Paris La Défense Cedex, France
Ayant un compte chez XTB depuis 2019, nous avons eu l’occasion de joindre le support client à de nombreuses reprises pendant cette période. De notre point de vue, le support client est expérimenté et particulièrement réactif 🔥puisqu’à chaque reprise, nous avons réussi à obtenir des réponses à nos questions en l’espace de quelques minutes.
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 77% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
🎯 Notre avis sur le courtier XTB
De toute évidence, les traders débutants comme aguerris qui font le choix d’ouvrir un compte chez XTB disposent d’un vaste choix de produits composé de plus de 5 900 valeurs négociables ✅, d’un service client en français et d’une plateforme de trading à la pointe de la technologie (Xstation).
Par ailleurs, le compte-titres d’XTB permet aussi d’acheter et vendre des actions et des ETF sans commissions dans la limite de 100 000 euros par mois (0,2% au-delà – min 10€).
Un atout précieux si vous en avez marre de vous faire essorer par les frais de courtage appliqués par les autres courtiers.
Accessible dès 1 euro, l’offre d’XTB est particulièrement attrayante car elle offre l’opportunité à tous les profils d’investisseurs et traders d’investir sur les marchés avec une palette de produits adaptée à votre stratégie.
Notre avis est donc largement positif à propos d’XTB 🚀.
💎 La succursale du courtier XTB à Paris
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🤔 Questions fréquentes
Le courtier XTB fournit-il un imprimé fiscal unique (IFU) à ses clients ?
Chaque année, au cours de la période mars/avril, XTB fait parvenir un IFU à ses clients, sans frais supplémentaires. Ce document comporte tous les éléments pour leur permettre de remplir votre déclaration d’impôt sur le revenu facilement.
Est-il possible d’utiliser la plateforme MetaTrader 4 chez XTB ?
La plateforme MetaTrader 4 n’est pas disponible pour les nouveaux clients qui ouvrent un compte de trading chez XTB. Seuls les anciens clients qui possédaient déjà un compte auparavant peuvent continuer à trader via le terminal MT4.
