Article mis à jour le : 18 décembre 2022
Depuis quelques années, Trade Republic, une nouvelle Fintech en plein croissance, cherche à se faire une place dans l’univers du courtage en ligne en Europe. Avec une offre qui s’adresse en priorité aux jeunes épargnants désireux d’investir sur les marchés financiers, le courtier allemand vient concurrencer DEGIRO 💥, un autre acteur de poids dans le secteur.
Afin d’identifier quel est le meilleur courtier, découvrez notre comparatif entre DEGIRO et Trade Republic 🔥. L’idée, c’est qu’à la fin de ce duel, vous soyez capable de choisir l’intermédiaire le plus adapté à votre profil d’investisseur et qui propose les outils, frais et accompagnement qui vous convient.
Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement ou une incitation à investir. Les produits dérivés (CFD, turbos, Futures…) sont réservés à des traders expérimentés conscients des risques de l’effet levier. Les articles présents sur le site sont susceptibles de contenir des liens sponsorisés.
🔎 DEGIRO ou Trade Republic : qui est le plus fiable ?
- Bien que DEGIRO ⚡ a été fondé en 2008, le courtier néerlandais, dont le siège est situé à Amsterdam, a commencé à proposer ses services en 2013 aux particuliers. À la tête de plus de deux millions de clients dans plus de 18 pays européens, DEGIRO opère sous la supervision du régulateur allemand (BaFin). Racheté puis fusionné par Flatex en 2021, le groupe est coté sur place de Francfort et sa valorisation boursière avoisine le milliard d'euros. En ce qui concerne la sécurité des fonds, sachez qu'ils sont garantis à hauteur de 100 000 € par le système de garantie des dépôts allemand
- Plus récent que son rival, Trade Republic ⚡ a vu le jour en 2015 à Berlin en Allemagne. Alors que le courtier est présent sur le marché français depuis janvier 2021, il rassemble plus d'un million de clients et a décidé de se lancer, depuis fin 2022, dans 11 nouveaux pays européens dont la Belgique, l'Estonie, la Finlande ou encore la Grèce. Fiable, Trade Republic, qui compte plus de 600 salariés parmi ses effectifs, est supervisé par la BaFin, le régulateur allemand des marchés financiers. À ce sujet, les fonds déposés par les clients sont protégés par le fonds de garantie des dépôts allemand à hauteur de 100 000 € par personne
En résumé, DEGIRO et Trade Republic sont deux courtiers régulés et fiables 📌. Tous les deux présents en Europe, ils agissent sous la supervision de la BaFin et ne présentent pas d’inquiétudes à ce stade.
👉 DEGIRO vs Trade Republic : quels comptes disponibles ?
Alors que DEGIRO et Trade Republic ne propose que le compte-titres ⭐ pour placer votre argent en bourse, Trade Republic a eu l’occasion au cours de l’année 2022 d’indiquer l’arrivée prochaine du PEA dans son offre de courtage. Une promesse dont il faudra surveiller la mise en place effective dans la mesure ou son concurrent DEGIRO promet lui aussi son arrivée depuis plusieurs années, sans résultat.
Contrairement à Trade Republic dont les instruments négociables se limitent aux actions, ETF et Turbos/warrants, DEGIRO propose à ses clients une plus large gamme de produits ✅. En effet, en plus des instruments déjà cités, vous avez la possibilité de négocier des obligations, des OPCVM, des options et des Futures.
Autre différence, DEGIRO permet aux investisseurs aguerris d’accéder à l’effet levier ✅ grâce à un système de marge proche du SRD (85% moins cher que le service de règlement différé selon DEGIRO) tandis que Trade Republic se contentent d’investissement au comptant sans levier.
Avec une offre plus diversifiée, DEGIRO semble donc s’adresser à la fois aux investisseurs débutants et aux traders actifs alors que Trade Republic est plus approprié pour les investisseurs qui désirent investir sur le long terme et sans levier.
| 
|
|
|---|---|---|
| Compte-titres | ✅ Compte-titres ❌ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes | ✅ Compte-titres ❌ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes |
| Produits négociables | ✅ Actions ✅ ETF ✅ Obligations ✅ Fonds ✅ Turbos ✅ Options ✅ Warrants ✅ Futures ❌ CFD | ✅ Actions ✅ ETF ❌ Obligations ❌ Fonds ✅ Turbos ❌ Options ✅ Warrants ❌ Futures ❌ CFD |
| SRD | ✅ Système de marge propre à DEGIRO | ❌ |
| Compte de démonstration | ❌ | ❌ |
| Plateforme | Plateforme Web + mobile | Plateforme Web + mobile |
| Liens |
👉 DEGIRO vs Trade Republic : qui propose le plus d’instruments ?
Alors que Trade Republic affiche clairement sur son site la possibilité d’investir dans plus de 10 200 actions/ETF ainsi que plus de 4 000 Turbos/warrants, DEGIRO ne fait aucune mention de ce nombre sur son site. Toutefois, celui-ci doit être conséquent dans la mesure ou le courtier néerlandais permet d’accéder à plus de 50 places boursières internationales dans 30 pays.
Dans ces conditions, il est difficile de savoir qui possède le plus d’instruments financiers 🚩 entre DEGIRO et Trade Republic.
💰 Trade Republic versus DEGIRO : qui est le plus compétitif sur les frais ?
Lorsque vous commencer à investir en bourse, apprendre à décrypter la tarification appliquée par un courtier en ligne est primordial car elle peut s’avérer très complexe.
Ici, les deux courtiers ont réalisé un gros effort de simplification et sont très compétitifs. Toutefois, c’est Trade Republic qui remporte ce match car sa politique tarifaire est à la fois claire et transparente 🏅. Quelque soit le produit que vous négociez sur la plateforme et le montant de l’investissement réalisé, vous êtes facturé 1€/ordre.
|
|
|
|
|---|---|---|
| Actions au comptant | Euronext Paris : 0€/ordre +1€ frais parties tiers Allemagne : 3.90€/ordre +1€ frais parties tiers | 1€/ordre |
| ETF au comptant | Toutes places boursières (hors Tradegate) : 0€ de commission +1€ frais parties tiers | 1€/ordre |
| Obligations | Belgique, France, Allemagne, Pays-Bas, Portugal : 2.00€/ordre +1€ frais parties tiers | ❌ |
| Turbos /warrants | Euronext Access Paris : 2.00€/ordre +1€ frais parties tiers | 1€/ordre |
| Options | 0.75€/contrat | ❌ |
| Futures | 0.75€/contrat | ❌ |
| Liens |
💰 DEGIRO ou Trade Republic : quels frais annexes ?
Que ce soit DEGIRO ou Trade Republic, les deux courtiers acceptent tous les investisseurs, quel que soit le montant de votre capital ✅. En effet l’ouverture d’un compte est subordonnée à un dépôt initial minimum de 10 euros seulement chez le broker allemand tandis qu’il n’existe pas de minimum chez son concurrent néerlandais. Petit bémol pour DEGIRO qui ne propose que le virement pour déposer des fonds tandis que son rival, Trade Republic, propose lui d’autres solutions (carte bancaire, Apple Pay et Google Pay).
DEGIRO et Trade Republic sont dépourvus de frais sur les dépôts et les retraits. Un point positif lorsqu’on se souvient du duel entre DEGIRO et eToro où nous avons pu constater que le courtier chypriote applique une commission à chaque retrait de fonds. Par ailleurs, DEGIRO comme Trade Republic n’appliquent pas de frais d’inactivité ✅. Vous pouvez donc faire une pause dans vos investissements sans être pénalisé.
👉 Trade Republic vs DEGIRO : quelle plateforme de trading choisir ?
Populaire pour leur offre de courtage low cost, DEGIRO comme Trade Republic tente de simplifier l’investissement en bourse 💡 et mettent à la disposition de leurs clients une plateforme qui va à l’essentiel. Compatible sur tous supports (PC et mobile), les deux plateformes disposent de fonctionnalités rudimentaires 📌.
Petit avantage pour l’application DEGIRO qui permet, en plus des alertes de prix et d’un calendrier économique, de pouvoir analyser l’évolution d’un titre à travers plusieurs indicateurs techniques. En revanche, Trade Republic se démarque grâce à son outil dédié à l’investissement programmé (DCA) ⭐. Une option plébiscitée par les investisseurs qui permet de placer automatiquement et dans plus de 3 500 plans une somme d’argent définie à l’avance selon un rythme mensuel, bimensuel ou trimestriel.
Dans ce duel, aucun des deux courtiers ne prend l’ascendant sur l’autre. Quel que soit votre choix, retenez que les deux plateformes ne sont pas adaptés au trading actif ❌ et ne permettent pas de procéder à de l’AT. À défaut, vous pouvez toujours vous tourner vers un logiciel d’analyse technique spécialisé pour chasser de nouvelles opportunités.
📝 DEGIRO vs Trade Republic : du contenu de formation pour tous niveaux ?
Bien que les offres de courtage de DEGIRO et Trade Republic se ressemblent sur de nombreux points, Trade Republic a fondé sa communication sur son souhait de démocratiser l’investissement en bourse et notamment l’éducation financière.
En pratique, nous n’avons trouvé aucun contenu de formation sur son site internet ❌ qui pourrait aider les plus néophytes à comprendre ce nouvel environnement des marchés financiers et commencer à allouer une partie de leur épargne en bourse. Idem pour l’absence de chaîne YouTube, un format pourtant intéressant pour transmettre des connaissances sous la forme de vidéos. À notre connaissance, seule l’animation d’un Forum de discussion (oral) sur Twitter ✅, chaque mercredi, permet à l’équipe de Trade Republic et ses partenaires de partager des conseils ou des astuces sur l’éducation financière des français.
DEGIRO, de son côté, a le mérite de proposer un espace dédié à la formation sur son site internet baptisé « DEGIRO Academy » ✅. Les débutants peuvent y trouver de nombreux articles/fiches/vidéos pour apprendre facilement le fonctionnement des produits de bourse, du carnet d’ordres ou des risques de l’effet levier. Malheureusement, cela ne va pas plus loin.
Bien que l’écart soit réduit, nous accordons la victoire à DEGIRO sur la formation des nouveaux investisseurs.
🔥 DEGIRO ou Trade Republic : notre verdict sur le meilleur courtier
Alors que DEGIRO est devenu, au fil des années, une référence pour les investisseurs en quête d’un courtier peu cher et fiable en France, Trade Republic a réussit à attirer plus d’un millions de clients sur un court laps de temps en venant grapiller des parts de marché à son concurrent.
Noté 4,2/5 en moyenne sur le site TrustPilot sur plus de 14 000 évaluations, Trade Republic est une solution séduisante si vous cherchez à investir via un compte-titres à moindre frais sur des actions et ETF au comptant et sur un horizon lointain. C’est également un courtier intéressant si vous voulez programmer vos placements à l’avance et selon votre propre rythme 🚀.
Évalué 4,3/5 sur un total de plus de 1 300 avis sur le site TrustPilot, DEGIRO est un choix plus judicieux si vous désirez étendre vos options pour investir sur les marchés financiers 🚀, notamment grâce à l’effet levier sur des actions ou via des produits dérivés comme les options ou les Futures.
🌡️ Les avantages et inconvénients du broker Trade Republic
- Plus de 10 200 actions et ETF disponibles à la négociation
- Frais fixe de 1€/ordre quel que soit le produit
- Possibilité de programmer vos investissements via plus de 3 500 plans
- Investir sur des fractions d'actions dès 1€
- Pas de frais de dépôts/retraits ni de frais de garde
- Pas de frais d'inactivité
- Courtier régulé BaFin avec une forte croissance en Europe
- Plateforme mobile + PC
- Une plateforme avec des fonctionnalités rudimentaires
- Pas de SRD (service de règlement différé)
- Peu de contenu de formation
- Offre spéciale : recevez gratuitement votre 1ère action d’une valeur de 40€ (voir sur le site)
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD.
🌡️ Les avantages et inconvénients du broker DEGIRO
- Une offre sans commission sur les actions/ETF de nombreuses places boursières
- Une sélection de plus de 200 ETF sans commission
- La possibilité de négocier de nombreux instruments dérivés (Futures, options, Turbos...)
- Pas de frais de dépôts/retraits ni de frais de garde
- Pas de frais d'inactivité
- Un courtier réputé et régulé BaFin au sein de l'UE
- Plateforme mobile + PC
- Absence de fractions d'actions
- Une plateforme de trading minimaliste
- Une tarification plus complexe que trade Republic
- Offre spéciale 100€ de frais de courtage offert
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD.
🔎 Questions fréquentes
Qui est le meilleur courtier entre DEGIRO et Trade Republic ?
DEGIRO est un meilleur courtier que Trade Republic pour les investisseurs qui souhaitent pouvoir négocier un vaste choix d’instruments. En revanche, Trade Republic est un meilleur courtier que DEGIRO pour la simplicité de sa grille tarifaire et sa fonctionnalité d’investissements programmés.
Trade Republic est-il moins cher que DEGIRO ?
Sur les actions et ETF, Trade Republic est aussi compétitif que DEGIRO. Sur les Turbos/warrants, Trading Republic est moins cher que DEGIRO grâce à son tarif unique de 1€ par ordre.