Update : 18 avril 2024
Avec une offre qui s’adresse en priorité aux jeunes épargnants désireux d’investir sur les marchés financiers, le courtier allemand Trade Republic (avis) entre en conccurence direct avec DEGIRO (avis), un autre acteur de poids du courtage en ligne en Europe.
Faut-il ouvrir un compte chez DEGIRO ou Trade Republic ?
Afin d’identifier quel est le meilleur courtier, découvrez notre comparatif entre DEGIRO et Trade Republic en 2024 🔥. L’idée, c’est qu’à la fin de ce duel, vous soyez capable de choisir l’intermédiaire le plus adapté à votre profil d’investisseur et qui propose les outils, les frais et l’accompagnement qui vous convient le mieux.
Investir comporte des risques. Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement. Pour plus de précisions sur nos avis, comparatifs et classements, consultez notre méthodologie.
🔎 DEGIRO ou Trade Republic : qui des deux offre la plus grande sécurité ?
- Bien que DEGIRO ⚡ a été fondé en 2008, le courtier néerlandais, dont le siège est situé à Amsterdam, a commencé à proposer ses services en 2013 aux particuliers. À la tête de plus de 2,5 millions de clients dans plus de 18 pays européens, DEGIRO opère sous la supervision du régulateur allemand (BaFin). Racheté puis fusionné par Flatex en 2021, le groupe est coté sur place de Francfort et sa valorisation boursière avoisine le milliard d'euros. En ce qui concerne la sécurité des fonds, sachez qu'ils sont garantis à hauteur de 100 000 € par le système de garantie des dépôts allemand.
- Plus récent que son rival, Trade Republic ⚡ a vu le jour en 2015 à Berlin en Allemagne. Alors que le courtier est présent sur le marché français depuis janvier 2021, il rassemble plus de 4 millions de clients début 2024 et occupe désormais une bonne partoe du territoire européens (Belgique, Allemagne, Italie, Luxembourg...). Fiable, Trade Republic, qui compte plus de 600 salariés dans ses effectifs, est supervisé par la BaFin, le régulateur allemand des marchés financiers. Comme pour DEGIRO, les fonds déposés par les clients sont protégés par le fonds de garantie des dépôts allemand à hauteur de 100 000 € par personne.
Sur la toile, les clients accordent une note positive aux deux brokers. Toutefois, DEGIRO obtient sur le site TrustPilot une note moyenne de 4,3/5 sur un total de plus de 1 800 avis tandis que Trade Republic récolte seulement 3,7/5 sur plus de 16 700 évaluations clients. Une différence qui s’explique sans doute par un nombre significatif de témoignages qui déplorent un manque de disponibilité du support du côté de Trade Republic.
En résumé, DEGIRO et Trade Republic sont deux courtiers régulés et fiables 📌. Tous les deux présents en Europe, ils agissent sous la supervision de la BaFin et ne présentent pas d’inquiétudes à ce stade.
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|---|---|---|
| Création | 2008 | 2015 |
| Siège social | 🌍 Pays-Bas | 🌍 Allemagne |
| Juridiction de régulation | BaFin Identifiant 65522 | BaFin Identifiant 84129 |
| Présence | 👉 Plus de 18 pays en Europe (France, Espagne, Portugal, Suède…) | 👉 Plus de 17 pays en Europe (France, Allemagne, Autriche, Belgique…) |
| Dépôt initial minimum | ❌ Pas de minimum | ✅ 10€ |
👉 DEGIRO vs Trade Republic : qui offre le plus de supports d’investissement ?
En 2024, DEGIRO et Trade Republic propose uniquement un compte-titres ordinaire (CTO) ⭐ pour placer votre argent en bourse. En effet, malgré les promesses des deux courtiers depuis plusieurs années, ni Trade Republic ni DEGIRO ne fournissent de PEA pour le moment. Pour trouver votre bonheur, allez plutôt consulter notre comparatif du meilleur PEA en 2024.
Contrairement à Trade Republic dont les instruments négociables sur le CTO sont restreints (actions, ETF, obligations, Turbos et cryptos), DEGIRO se révèle plus polyvalent ✅ puisqu’il propose à ses clients une plus large gamme de produits dérivés (fonds, options, Futures…).
Autre différence de taille, DEGIRO permet aux investisseurs aguerris d’accéder à l’effet levier ✅ grâce à un système de marge proche du SRD (85% moins cher que le service de règlement différé selon DEGIRO) tandis que Trade Republic se contente d’instruments au comptant sans levier.
Avec une offre plus diversifiée, DEGIRO semble donc s’adresser à tous les profils d’investisseurs puisqu’il permet d’investir avec et sans levier. En face, Trade Republic s’adresse plus volontiers aux investisseurs qui désirent investir sur le long terme et sans levier.
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|---|---|---|
| Types de compte | ✅ Compte-titres ❌ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes | ✅ Compte-titres ❌ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes |
| Produits négociables | ✅ Actions ✅ ETF ✅ Obligations ✅ Fonds ✅ Turbos ✅ Options ✅ Warrants ✅ Futures ❌ CFD | ✅ Actions ✅ ETF ✅ Obligations ❌ Fonds ✅ Turbos ❌ Options ✅ Warrants ❌ Futures ❌ CFD |
| SRD | ✅ Système de marge propre à DEGIRO | ❌ |
| Compte de démonstration | ❌ | ❌ |
👉 DEGIRO vs Trade Republic : qui propose le plus d’instruments ?
Alors que Trade Republic affiche clairement sur son site la possibilité d’investir dans plus de 10 200 actions et ETF ainsi que plus de 4 000 Turbos/warrants, DEGIRO ne fait aucune mention de ce nombre sur son site.
Dans ces conditions, il est difficile de savoir qui possède le plus d’instruments financiers 🚩 entre DEGIRO et Trade Republic. Toutefois, DEGIRO semble avoir une longueur d’avance sur son rival dans la mesure ou le courtier néerlandais permet d’accéder à plus de 50 places boursières internationales dans 30 pays.
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|---|---|---|
| Actions au comptant | ✅ Plusieurs milliers | ✅ 8 000+ |
| ETF au comptant | ✅ Plusieurs milliers | ✅ 2 200+ |
| Taux /obligations | ✅ | ✅ 500 |
| Contrats CFD | ❌ | ❌ |
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|---|---|---|
| Turbos /warrants | ✅ | ✅ 4 000+ |
| Options | ✅ | ❌ |
| Futures | ✅ | ❌ |
💰 Trade Republic versus DEGIRO : qui est le moins cher ?
Après plusieurs dizaines de simulations dans notre comparateur en ligne de frais de courtage, Trade Republic est moins cher que son rival DEGIRO 🏅 quelque soit l’instrument et le montant que vous négociez sur la plateforme.
Un résultat qui s’explique par la tarification très avantageuse pratiquée par Trade Republic de 1 euro par transaction et la hausse des tarifs engagée par DEGIRO ces dernières années et qui l’ont amené à perdre en compétitivité.
À titre d’exemple, si vous réalisez 5 transactions de 5 000€ par mois pour acheter des actions Apple le coût total des frais de courtage s’élève à 10€ chez DEGIRO tandis qu’il est de seulement 5€ chez trade Republic.
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|---|---|---|
| Actions | Euronext Paris : 👉 1€/ordre +1€ frais parties tiers Allemagne : 👉 3.90€/ordre +1€ frais parties tiers | 👉 1€/ordre |
| ETF | Toutes places boursières : 👉 2€/ordre +1€ frais parties tiers | 👉 1€/ordre |
| Contrats CFD | ❌ | ❌ |
| *Des frais liés aux taux de change, de connexion aux places boursières, de spread et des frais externes de produits peuvent s’appliquer. |
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|---|---|---|
| Obligations | Belgique, France, Allemagne, Pays-Bas, Portugal : 👉 2.00€/ordre +1€ frais parties tiers | ❌ |
| Turbos /warrants | Euronext Access Paris : 👉 2.00€/ordre +1€ frais parties tiers | 👉 1€/ordre |
| Options | 👉 0.75€/contrat | ❌ |
| Futures | 👉 0.75€/contrat | ❌ |
💰 DEGIRO ou Trade Republic : quels frais annexes ?
Que ce soit DEGIRO ou Trade Republic, les deux courtiers acceptent tous les investisseurs ✅, même les moins fortunés puisque l’ouverture d’un compte est subordonnée à un dépôt initial minimum de 10 euros seulement chez Trade Republic tandis qu’il n’existe pas de minimum chez son concurrent DEGIRO.
Petit bémol pour DEGIRO qui ne propose que le virement pour déposer des fonds tandis que son rival, Trade Republic, propose lui d’autres solutions alternatives (carte bancaire, Apple Pay et Google Pay).
DEGIRO et Trade Republic sont dépourvus de frais sur les dépôts et les retraits. Un point positif lorsqu’on se souvient du duel entre DEGIRO vs eToro où nous avons pu constater que le courtier chypriote applique une commission à chaque retrait de fonds. Par ailleurs, DEGIRO comme Trade Republic n’appliquent pas de frais d’inactivité ✅. Vous pouvez donc faire une pause dans vos investissements sans être pénalisé.
Dernier point notable, l’ensemble des transactions réalisées sur la plateforme Trade Republic sont effectuées en euros. Dès lors, vous ne subissez aucun frais de change en achetant des titres étrangers contrairement à DEGIRO qui applique des frais équivalent à 0,25% du montant de l’ordre.
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|---|---|---|
| Minimum de dépôt | ❌ Pas de minimum | ✅ 10€ |
| Moyens de dépôts | ✅ Virement ❌ Carte bancaire ❌ PayPal ❌ Apple Pay ❌ Google Pay | ✅ Virement ✅ Carte bancaire ❌ PayPal ✅ Apple Pay ✅ Google Pay |
| Frais de dépôt | ❌ | ❌Gratuit par virement ✅ 0,7% par dépôt à partir du 2ème versement via carte bancaire, Google Pay et Apple Pay |
| Frais de retrait | ❌ | ❌ |
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|---|---|---|
| Frais de tenue de compte | ❌ | ❌ |
| Droit de garde | ❌ | ❌ |
| Frais d'inactivité | ❌ | ❌ |
| Frais de conversion | ✅ 0,25% du montant de l'ordre | ❌ Toutes les transactions sont réalisées en euros |
| IFU | ❌ | ✅ |
👉 Trade Republic vs DEGIRO : quelle plateforme de trading privilégier ?
Populaire pour leur offre de courtage low cost, DEGIRO comme Trade Republic tente de simplifier l’investissement en bourse 💡 et mettent à la disposition de leurs clients une plateforme qui va à l’essentiel. Compatibles sur tous supports (PC et mobile), les deux plateformes disposent de fonctionnalités rudimentaires 📌.
Même si l’application DEGIRO permet de configurer des alertes de prix et garder un œil sur le calendrier économique Trade Republic se démarque grâce à son outil dédié à l’investissement programmé (DCA) ⭐. Une fonctionnalité qui vous autorise à investir automatiquement et à votre rythme (mensuel, bimensuel ou trimestriel) sur plus de 3 500 plans en actions et ETF.
Dans ce duel, nous avons une légère préférence pour l’application Trade Republic qui offre l’opportunité de planifier nos investissements en quelques clics. À ce sujet, sachez qu’elle est présente dans notre shortlist de la meilleure application mobile de trading.
Quel que soit votre choix, retenez que les deux plateformes ne sont pas adaptés au trading actif ❌ et ne permettent pas de procéder à de l’analyse technique. À défaut, vous pouvez toujours vous tourner vers un logiciel d’analyse technique spécialisé pour chasser de nouvelles opportunités.
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|---|---|---|
| Alertes | ✅ Oui | ✅ Oui |
| Indicateurs techniques | ✅ Oui | ❌ Non |
| Trading algorithmique | ❌ Non | ❌ Non |
| Signaux de trading | ❌ Non | ❌ Non |
| Calendrier éco | ✅ Oui | ❌ Non |
| Fractions d'actions | ❌ Non | ✅ Dès 1€ |
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|---|---|---|
| Screener | ❌ Non | ❌ Non |
| HeatMap | ❌ Non | ❌ Non |
| Trading social | ❌ Non | ❌ Non |
| Investissement programmé | ❌ Non | ✅ 3 500+ plans (mensuel, bimensuel ou trimestriel) |
📝 DEGIRO vs Trade Republic : lequel choisir si vous débutez en bourse en 2024 ?
Trade Republic a fondé sa communication sur son souhait de démocratiser l’investissement en bourse et développer l’éducation financière des français. Pour autant, nous n’avons trouvé aucun contenu de formation sur son site internet ❌ qui pourrait aider les plus néophytes à comprendre l’environnement des marchés financiers et commencer à allouer une partie de votre épargne en bourse. Idem pour l’absence de chaîne YouTube, un format pourtant intéressant pour transmettre des connaissances sous la forme de vidéos. À notre connaissance, seule l’animation d’un Forum de discussion (audio) sur Twitter ✅ chaque mercredi soir, permet à l’équipe de Trade Republic et ses partenaires de partager des conseils ou des astuces sur l’éducation financière des français.
DEGIRO, de son côté, a le mérite de proposer un espace dédié à la formation sur son site internet baptisé “DEGIRO Academy” ✅. Les débutants peuvent y trouver de nombreux articles/fiches/vidéos pour apprendre facilement le fonctionnement des produits de bourse, du carnet d’ordres ou des risques de l’effet levier. Malheureusement, cela ne va pas plus loin.
Sans surprise, DEGIRO remporte ce match avec une formation des nouveaux investisseurs plus concrète. Malheureusement, ni DEGIRO ni Trade Republic ne proposent de compte de démonstration pour s’entraîner à passer vos premiers ordres de bourse sans risque. Si vous êtes à la recherche de ce type de fonctionnalité, tournez-vous vers notre guide des meilleurs compte de trading démo disponibles en France.
🔥 DEGIRO ou Trade Republic : notre choix en 2024
À notre avis, privilégier DEGIRO si vous souhaitez garder une grande liberté dans vos investissements 💡 puisque le broker néerlandais offre un vaste choix d’instruments (actions, ETF, obligations, options, contrats à terme…). En revanche, Trade Republic semble plus intéressant si vous cherchez les frais les plus bas 💰 et la possibilité de programmer vos investissements.
🌡️ Les avantages et inconvénients du broker Trade Republic
- Achetez et vendez plus de 10 200 actions et ETF
- Frais fixe de 1€ par ordre quel que soit le produit financier négocié
- Programmer vos investissements via plus de 3 500 plans
- Investir sur des fractions d'actions dès 1€
- Pas de frais de dépôts et de retrait ni de frais de garde
- Pas de frais d'inactivité
- Courtier régulé BaFin avec une forte croissance en Europe
- Plateforme mobile + PC
- Une plateforme avec des fonctionnalités rudimentaires
- Pas de SRD (service de règlement différé)
- Peu de contenu de formation
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
🌡️ Les avantages et inconvénients du broker DEGIRO
- Achetez des valeurs financières sur plus de 50 places boursières dans le monde
- Une sélection de plus de 200 ETF sans commission (hors frais de change, de connexion aux places boursières, de spread...)
- La possibilité de négocier de nombreux instruments dérivés (Futures, options, Turbos...)
- Pas de frais de dépôts, de retraits ni de frais de garde
- Pas de frais d'inactivité
- Plateforme adaptée à tous les supports (mobile + PC)
- Un courtier réputé et régulé BaFin au sein de l'UE
- Absence de fractions d'actions
- Une plateforme de trading minimaliste
- Une tarification plus complexe que trade Republic
- Offre spéciale 100€ de frais de courtage offert
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
🔎 Questions fréquentes
Qui est le meilleur courtier entre DEGIRO et Trade Republic ?
DEGIRO est un meilleur courtier que Trade Republic pour les investisseurs qui souhaitent pouvoir négocier un vaste choix d’instruments. En revanche, Trade Republic est un meilleur courtier que DEGIRO pour la simplicité de sa grille tarifaire et sa fonctionnalité d’investissements programmés.
Trade Republic est-il moins cher que DEGIRO ?
Sur les actions et ETF, Trade Republic est aussi compétitif que DEGIRO. Sur les Turbos/warrants, Trading Republic est moins cher que DEGIRO grâce à son tarif unique de 1€ par ordre.