DEGIRO vs eToro : qui est le meilleur courtier en 2023 ?

Article mis à jour le : 9 août 2023

Alors que DEGIRO et eToro sont deux poids lourds du courtage en ligne en Europe avec plusieurs millions de clients à leur actif, chacun des deux brokers possède des atouts et inconvénients spécifiques.

Découvrez notre comparatif entre DEGIRO et eToro 🔥. L’objectif étant d’arriver à distinguer lequel est le plus compétitif , le plus fiable mais aussi celui qui propose la plus large palette d’instruments financiers et le meilleur service client. Vous pouvez aussi retrouver notre avis d’expert à la fin de l’article.

DEGIRO vs eToro

Investir comporte des risques. Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement. Cette page contient des liens affiliés. Pour plus de précisions sur nos avis, comparatifs et classements, consultez notre méthologie.

🔎 DEGIRO ou eToro : qui est le plus fiable ?

DEGIRO comme eToro bénéficient d’un historique notoire 🚩 et font figure de référence en tant qu’intermédiaire en Europe. Au fil des années, ils ont su tous les deux s’adapter et actualiser leur offre de courtage afin de satisfaire un maximum d’investisseurs. Gage de fiabilité, ils sont contrôlés par les meilleurs instances de régulation au monde.

Dans ce match, DEGIRO est plus fiable qu’eToro 💎 à notre avis car il assure la protection des fonds de ses clients jusqu’à 100 000 euros par déposant et par établissement via le système de garantie des dépôts allemand.

Création20082007
Siège social🌍 Pays-Bas🌍 Chypre
RégulationsBaFin
Identifiant 65522
CySEC, FCA,
ASIC, FSAS
Identifiant 29552
Présence👉 18 pays en Europe
(France, Espagne,
Portugal, Suède…)
👉 Plus de 40 pays
(États-Unis, Royaume-Uni,
Israël, Chypre, Australie…)
Sécurité
des dépôts
💰 Jusqu'à 100 000 €
par déposant
et par établissement
💰 Jusqu'à 20 000 €
par déposant
et par établissement
via la branche européenne
*Investir comporte des risques.
74% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
Vous ne perdrez jamais plus que
le montant investi sur chaque position.

👉 EToro vs DEGIRO : quels comptes disponibles ?

Pour commencer, aucun des deux courtiers en ligne ne propose de PEA, PEA-PME et PEA jeunes ⚠️ à leurs clients. Si vous souhaitez profiter d’une enveloppe fiscale pour investir en bourse, il est préférable de vous tourner vers notre sélection des meilleurs PEA.

DEGIRO offre aux investisseurs particuliers l’accès à un compte-titres 💥 (il est dans notre TOP3 des meilleurs comptes-titres). Un moyen de négocier de nombreux produits listés à l’image des actions (les vraies), ETF, options, Futures ou Turbos et d’avoir la possibilité de les transférer dans un autre établissement financier si nécessaire par la suite. Malheureusement, DEGIRO ne permet pas à ses clients de s’entraîner via un compte de démonstration.

EToro, de son côté, propose aux traders particuliers comme professionnels d’investir sur des produits CFD de gré à gré. Utile pour l’effet levier qu’ils procurent et la faculté de vendre à découvert de nombreux actifs sous-jacents, La conséquence, c’est qu’une fois des titres en portefeuille, vous n’avez pas la possibilité de les transférer dans un autre établissement financier. D’autre part, sachez que l’acquisition d’actions chez EToro ne permet pas de bénéficier des droits qui s’y rattachent (droit de vote, droit aux dividendes, droit d’assister aux AG). Point positif, eToro met à votre disposition un compte démo gratuit ✅ avec un capital virtuel de 100 000 dollars pour vous exercer et apprendre à maîtriser sa plateforme de trading.

Dans ce duel entre eToro et DEGIRO, il faut reconnaître que eToro a l’avantage par rapport à son concurrent de fournir un compte de démonstration gratuit aux novices en bourse et acceptent les professionnels sur sa plateforme (même si la proportion doit être infime).

Types
de compte
✅ Compte-titres
❌ PEA
❌ PEA-PME
❌ PEA jeunes
❌ Compte CFD
✅ Compte-titres
❌ PEA
❌ PEA-PME
❌ PEA jeunes
✅ Compte CFD
Produits
négociables
✅ Actions
✅ ETF
✅ Obligations
✅ Fonds
✅ Options
✅ Warrants
✅ Futures
❌ CFD
✅ Actions
✅ ETF
❌ Obligations
❌ Fonds
❌ Options
❌ Warrants
❌ Futures
✅ CFD
Effet de levier
Vente à découvert

Système de marge
propre à DEGIRO
Compte
démo
*Investir comporte des risques.
74% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
Vous ne perdrez jamais plus que
le montant investi sur chaque position.

👉 DEGIRO vs eToro : qui propose le plus d’instruments ?

Avec DEGIRO et eToro, nous avons affaire à deux gammes d’instruments bien distinctes. L’intérêt de ce comparatif est de vous aider à comprendre quels instruments correspondent le mieux à votre profil d’investisseur.

Si vous cherchez un courtier en ligne pour diversifier votre portefeuille et placer votre argent sur des produits listés et transparents, nous vous conseillons de choisir DEGIRO. Pour preuve, il s’agit de notre courtier préféré pour investir sur les ETF et les Futures.

En revanche, si vous souhaitez des produits à effet levier pour profiter de la volatilité sur les marchés, les instruments proposés par eToro représentent une alternative intéressante.

CFD
actions

3 000+
CFD
ETF

260+
CFD
Forex

49+
CFD
indices

16+
CFD
matières
premières

23+
*Investir comporte des risques.
74% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
Vous ne perdrez jamais plus que
le montant investi sur chaque position.
Actions
au comptant

Plusieurs milliers

3 000+
ETF
au comptant

Plusieurs milliers

260+
Taux
/obligations
Turbos
/warrants
Options
Futures
*Investir comporte des risques.
74% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
Vous ne perdrez jamais plus que
le montant investi sur chaque position.

💰 EToro versus DEGIRO : qui est le plus compétitif sur les frais ?

Il est difficile de comparer DEGIRO et eToro sur les frais de courtage dans la mesure où la majeure partie des instruments financiers qu’ils proposent à leurs clients sont différents.

Toutefois, sur les actions et ETF au comptant, eToro se démarque avec son offre de trading sans commissions (et sans plafond). De son côté, DEGIRO facture 1€ de commission par transaction sur les actions + 1€ de frais liés aux parties tiers (soit 2€ au total). Concernant les ETF internationaux, DEGIRO applique 2€/ordre + 1€ de frais liés aux parties tiers.

Pour faire simple, un investisseur qui réalise 10 ordres par mois pour acheter des actions Netflix doit s’acquitter de 20€ chez DEGIRO tandis que chez eToro, ce dernier ne subit aucun frais.

En résumé, un trader actif qui désire enchaîner des trades sur les actions et ETF doit se tourner vers eToro s’il souhaite bénéficier des meilleurs tarifs🔥à notre avis.

CFD
actions
👉 Spread
CFD
ETF
👉 Spread
CFD
Forex
👉 EUR/USD
à partir de 1,0
👉 EUR/GBP
à partir de 1,5
👉 EUR/CHF
à partir de 5,0
CFD
indices
👉 FRA40
à partir de 1,0
👉 DAX40
à partir de 2,0
👉 US500
à partir de 0.75
CFD
matières
premières
👉 Or
à partir de 0.45
👉 Argent
à partir de 5,0
👉 Gaz naturel
à partir de 10
*Investir comporte des risques.
74% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
Vous ne perdrez jamais plus que
le montant investi sur chaque position.
Actions
comptant
Euronext Paris :
👉 1€/ordre
+1€ frais parties tiers

Allemagne :
👉 3.90€/ordre
+1€ frais parties tiers
👉 0€/ordre
ETF
comptant
Toutes places boursières :
👉 2€/ordre
+1€ frais parties tiers

dont 200 ETF
sans commissions
ObligationsBelgique, France, Allemagne,
Pays-Bas, Portugal :
👉 2.00€/ordre
+1€ frais parties tiers
Turbos
/warrants
Euronext Access Paris :
👉 2.00€/ordre
+1€ frais parties tiers
Options👉 0.75€/contrat
Futures👉 0.75€/contrat
Des frais liés aux taux de change, de connexion aux places boursières et de spread peuvent s'appliquerVotre capital est à risques. D'autres frais s'appliquent. Pour plus d'informations, visitez etoro.
*Investir comporte des risques.
74% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
Vous ne perdrez jamais plus que
le montant investi sur chaque position.

💰 DEGIRO ou eToro : quels frais annexes ?

Que ce soit DEGIRO ou eToro, les deux courtiers acceptent les investisseurs capitalisés ou non. En effet l’ouverture d’un compte réel est subordonnée à un dépôt initial minimum de 50 dollars chez le broker chypriote tandis qu’il n’existe pas de minimum chez son concurrent néerlandais.

Sans surprise, DEGIRO s’avère beaucoup moins cher que son rival eToro 🚀 car il ne facture pas de commission sur les retraits d’argent, applique des frais de conversion plus compétitifs et n’applique pas de frais lorsque votre compte est inactif pendant une certaine période.

Minimum
de dépôt

pas de minimum

100 $
Moyens
de dépôts
✅Virement
❌ Carte Bancaire
❌ PayPal
✅ Virement
✅ Carte bancaire
✅ Klarna / Sofort
✅ E-wallet
(PayPal, Skrill, Neteller)
Frais
de dépôt
Frais
de retrait

5$/retrait
*Investir comporte des risques.
74% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
Vous ne perdrez jamais plus que
le montant investi sur chaque position.
Frais
de conversion

0,25%

Tous les dépôts
(pas en dollars)
- frais de 50 pips
Frais
d'inactivité

10€/mois
si compte inactif
12 mois consécutifs
Droit
de garde
IFU
*Investir comporte des risques.
74% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
Vous ne perdrez jamais plus que
le montant investi sur chaque position.

👉 EToro vs DEGIRO : quelle plateforme de trading choisir ?

Les trois versions de l'application de trading DEGIRO
Visuel des trois versions de l'application de trading DEGIRO
Visuel de la plateforme de trading du courtier eToro
Visuel de la plateforme de trading du courtier eToro

EToro remporte la victoire car sa plateforme de trading est ergonomique et composée de nombreux outils pour aider les traders à analyser et automatiser leurs trades, notamment via les fonctionnalités de trading social.

Alertes
Indicateurs
techniques
Trading
algorithmique
Signaux
de trading
Calendrier
éco
*Investir comporte des risques.
74% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
Vous ne perdrez jamais plus que
le montant investi sur chaque position.
Screener
HeatMap
Trading
social
✅ via CopyTrader
+ de 2 millions
de traders
Fractions
d'actions
Investissement
programmé
*Investir comporte des risques.
74% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
Vous ne perdrez jamais plus que
le montant investi sur chaque position.

📝 DEGIRO vs eToro : du contenu de formation pour tous niveaux ?

Si vous débutez sur les marchés financiers, les courtiers DEGIRO comme eToro attachent une grande importance à vous aider lors de vos premiers pas en bourse.

Dans ce duel entre DEGIRO et eToro, les deux courtiers fournissent à leurs clients des ressources pédagogiques de qualité. Pour cette raison, ils apparaissent dans notre classement des meilleurs brokers pour débutant.

🎯 DEGIRO ou eToro : notre verdict sur le meilleur courtier

Noté 4,3/5 en moyenne sur le site TrustPilot sur plus de 19 000 avis clients, les utilisateurs de la plateforme eToro apprécient la disponibilité du support pour répondre à tous types de questions. Avec un score de 4,5/5 sur un total de près de 1 600 évaluations, les clients mettent particulièrement l’accent sur la simplicité d’utilisation de la plateforme et les frais de courtage compétitifs.

De toute évidence, notre comparatif montre que DEGIRO s’adresse aux investisseurs long terme 💡 qui désirent négocier un large choix d’instruments financiers et qui n’ont pas besoin d’avoir accès à des outils avancés d’aide à la décision car ils réalisent peu de transactions.  De notre point de vue, eToro est plus adapté pour les traders actifs à la recherche de produits dérivés à effet levier et certaines fonctionnalités comme le copy trading afin de calquer les performances d’autres traders.

Si vous n’avez toujours pas fait votre choix et que vous voulez obtenir notre avis sur d’autres intermédiaires, pensez à consulter notre comparatif entre eToro et XTB ou celui entre DEGIRO et Interactive Broker.

🌡️ Les avantages et inconvénients du broker eToro

Supervisé CySEC
4.5/5
Avis positifs
Avis négatifs

*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 74% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.

🌡️ Les avantages et inconvénients du broker DEGIRO

Supervisé BaFin
4.5/5
Avis positifs
Avis négatifs

*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.

💡 Questions fréquentes

Qui est le meilleur courtier entre DEGIRO et eToro ?

Le meilleur courtier entre DEGIRO et eToro dépend essentiellement de votre profil d’investisseur. Dans ce duel DEGIRO vs eToro, retrouvez notre avis objectif sur les avantages et inconvénients de chaque intermédiaire.

EToro est-il moins cher que DEGIRO ?

Bien qu’eToro propose une offre sans commission dénuée de frais annexes lors de chaque transaction, le courtier chypriote applique des frais sur les retraits ainsi que des frais de conversion conséquents. Découvrez dans notre comparatif qui est le moins cher entre eToro et DEGIRO.

eToro est une plateforme multi-actifs qui propose d’investir à la fois sur des actions et des cryptomonnaies, ainsi que le trading d’actifs sous la forme de contrats CFD.

Veuillez noter que les contrats CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de pertes en raison de leur effet de levier. 74% des comptes de traders particuliers perdent des fonds lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous comprenez bien comment les CFD fonctionnent et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque important de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.

les performances passées ne préjugent pas des performances futures. L’historique de trading présenté ici est inférieur à 5 ans et risque de ne pas être suffisant pour servir de base à une décision d’investissement.Icône de validation par la communauté

Le Copy Trading ne constitue pas un conseil en investissement. La valeur de vos placements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est en danger.

L’investissement et la conservation des crypto-actifs sont proposés par eToro (Europe) Ltd en tant que fournisseur de services d’actifs numériques, enregistré auprès de l’AMF. L’investissement dans les crypto-actifs est très volatil. Aucune protection des consommateurs. L’impôt sur les bénéfices peut s’appliquer.

eToro USA LLC n’offre pas de CFD et ne fait aucune déclaration et n’assume aucune responsabilité quant à l’exactitude ou à l’exhaustivité du contenu de cette publication, qui a été préparée par notre partenaire à l’aide d’informations non spécifiques à une entité accessibles au public sur eToro.


Le Trader du Dimanche

Après presque une décennie au Ministère de l’économie et des Finances, Guillaume Van iseghem décide en 2018 de fonder le site letraderdudimanche.com afin de permettre aux investisseurs et épargnants français de choisir le meilleur courtier et la meilleure banque en ligne pour placer leur argent.

Titulaire de la certification AMF, il anime également une chaîne YouTube qui réunit une communauté de plus de 12 000 abonnés auprès de laquelle il partage son expérience de plus de 13 années passées sur les marchés financiers.


Besoin de consulter un conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI) ?
Découvrez l'offre du cabinet Prosper Conseil.

X

Besoin de consulter un conseiller en gestion
de patrimoine indépendant (CGPI) ?

X
XTB grand débat