DEGIRO vs eToro : quel courtier privilégier en 2024 ?

Update : 19 juin 2024

Que ce soit DEGIRO ou eToro, les deux brokers sont de véritables poids lourds du courtage en ligne en Europe avec plusieurs millions de clients à leur actif. Toutefois, chacun des deux courtiers possède ses propres atouts et inconvénients comme le montre notre revue de DEGIRO et notre revue d’eToro.

Après avoir testé les deux pendant plusieurs années, découvrez notre comparatif entre DEGIRO et eToro en 2024 🔥. L’objectif étant de vous aider à distinguer lequel est le plus compétitif , le plus fiable mais aussi celui qui propose la plus large palette d’instruments financiers et le meilleur service client. Vous pouvez aussi retrouver notre avis d’expert à la fin de l’article.

DEGIRO vs eToro

Investir comporte des risques. Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement. Certains liens sont suceptibles Pour plus de précisions sur nos avis, comparatifs et classements, consultez notre méthodologie.

🔎 DEGIRO ou eToro : qui est le plus fiable ?

DEGIRO comme eToro bénéficient d’un historique notoire 🚩 et font figure de référence en Europe. Gage de fiabilité, ils sont contrôlés par les meilleures instances de régulation au monde.

Noté 4,3/5 en moyenne sur le site TrustPilot sur plus de 2 600 avis clients, les utilisateurs de la plateforme eToro apprécient la disponibilité du support pour répondre à tous types de questions. Avec un score de 4,4/5 sur un total de près de 1 800 évaluations, les clients mettent particulièrement l’accent sur la simplicité d’utilisation de la plateforme et les frais de courtage compétitifs.

Dans ce match, DEGIRO nous semble plus fiable qu’eToro 💎 car il assure la protection de vos fonds jusqu’à 100 000 euros par déposant et par établissement via le système de garantie des dépôts allemand. En face, eToro a beau proposer une assurance gratuite qui vous couvre jusqu’à 1 millions d’euros en cas de faillite du courtier, cette garantie est réservée uniquement aux clients Platinum, Platinum + et Diamond Club.

Logo DEGIRO
DEGIRO
Revue eToro
eToro
Création20082007
Siège social🌍 Pays-Bas🌍 Chypre
RégulationsBaFin
Identifiant 65522
CySEC, FCA,
ASIC...
Identifiant 29552
Présence👉 18 pays en Europe
(France, Espagne,
Portugal, Suède…)
👉 Plus de 40 pays
(États-Unis, Royaume-Uni,
Israël, Chypre, Australie…)
Sécurité
des dépôts
💰 Jusqu'à 100 000 €
par déposant
et par établissement
💰 Jusqu'à 20 000 €
par déposant
et par établissement
via la branche européenne
*Investir comporte des risques.
51% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
Vous ne perdrez jamais plus que
le montant investi sur chaque position.

👉 EToro vs DEGIRO : qui est le plus polyvalent ?

Pour commencer, sachez que ni DEGIRO ni eToro ne proposent de PEA, PEA-PME et PEA jeunes ⚠️ à leurs clients. Si vous souhaitez profiter d’une enveloppe fiscalement avantageuse pour investir en bourse, il est préférable de vous tourner vers notre sélection des meilleurs PEA du moment.

DEGIRO offre l’accès à un compte-titres ordinaire très polyvalent afin de négocier une vaste palette de produits financiers comme des actions, des ETF, des options, des Futures ou des Turbos.  D’autre part, même si le SRD n’est pas disponible sur la plateforme, DEGIRO propose un système de marge alternatif afin d’investir avec du levier.

Même si eToro ne fournit pas autant de choix que DEGIRO en matière de produits dérivés, il permet néanmoins d’investir sur plusieurs milliers de contrats CFD à effet levier (indices, paires de devises, matières premières…). D’autre part, eToro met à votre disposition un compte démo gratuit ✅ avec un capital virtuel de 100 000 dollars pour vous exercer et apprendre à maîtriser sa plateforme de trading. Malheureusement, l’acquisition d’actions chez EToro ne permet pas de bénéficier des droits qui s’y rattachent (droit de vote, droit aux dividendes, droit d’assister aux AG).

Dans ce duel entre eToro et DEGIRO, il faut reconnaître que DEGIRO a l’avantage d’être plus complet qu’eToro🏅. Par ailleurs, vous pouvez transférez vos titres dans d’autres établissements ce qui n’est pas le cas chez eToro.

Logo DEGIRO
DEGIRO
Revue eToro
eToro
Types
de compte
✅ Compte-titres
❌ PEA
❌ PEA-PME
❌ PEA jeunes
❌ Compte CFD
✅ Compte-titres
❌ PEA
❌ PEA-PME
❌ PEA jeunes
✅ Compte CFD
Produits
négociables
✅ Actions
✅ ETF
✅ Obligations
✅ Fonds
✅ Options
✅ Warrants
✅ Futures
❌ CFD
✅ Actions
✅ ETF
❌ Obligations
❌ Fonds
❌ Options
❌ Turbos
✅ Futures (cfd)
✅ CFD
Effet de levier
Vente à découvert

Système de marge
propre à DEGIRO
Compte
démo
*Investir comporte des risques.
51% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
Vous ne perdrez jamais plus que
le montant investi sur chaque position.

👉 Qui propose le plus d’instruments entre DEGIRO et eToro ?

Soyons clair, si vous cherchez à diversifier votre portefeuille et placer votre argent sur des produits listés et transparents, DEGIRO est le meilleur choix. En revanche, si vous souhaitez des produits à effet levier pour profiter de la volatilité, les contrats CFD proposés par eToro vous permettront de saisir plus facilement des opportunités sur les marchés.

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DEGIRO
Revue eToro
eToro
CFD
actions

4 599
CFD
ETF

532
CFD
Forex

55
CFD
indices

21
CFD
matières
premières

32
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Revue eToro
eToro
Actions
au comptant

Plusieurs milliers

4 599
ETF
au comptant

Plusieurs milliers

532
Taux
/obligations
Turbos
/warrants
Options
Futures

💰 EToro versus DEGIRO : qui est le moins cher ?

Difficile de comparer DEGIRO et eToro sur les frais de courtage dans la mesure où la majeure partie des instruments financiers qu’ils proposent sont différents.

Sur les actions, DEGIRO facture 1€ de commission par transaction + 1€ de frais liés aux parties tiers (soit 2€ au total). En face, eToro se démarque avec son offre de trading sans commission (et sans plafond) sur les actions.

Pour vous donner une idée, si vous réalisez 10 transactions par mois pour acheter des actions Netflix , la facture s’élève à 20€ chez DEGIRO tandis qu’elle est de 0€ chez eToro.

En résumé, un trader actif qui désire enchaîner des trades sur les actions doit se tourner vers eToro s’il souhaite bénéficier des meilleurs tarifs🔥à notre avis.

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Revue eToro
eToro
CFD
actions
👉 Spread
CFD
ETF
👉 Spread
CFD
Forex
👉 EUR/USD
à partir de 1,0
👉 EUR/GBP
à partir de 1,5
👉 EUR/CHF
à partir de 5,0
CFD
indices
👉 FRA40
à partir de 1,0
👉 DAX40
à partir de 2,0
👉 US500
à partir de 0.75
CFD
matières
premières
👉 Or
à partir de 0.45
👉 Argent
à partir de 5,0
👉 Gaz naturel
à partir de 10
*Investir comporte des risques.
51% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
Vous ne perdrez jamais plus que
le montant investi sur chaque position.
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eToro
Actions
comptant
Euronext Paris :
👉 1€/ordre
+1€ frais parties tiers

Allemagne :
👉 3.90€/ordre
+1€ frais parties tiers
👉 0€/ordre
ETF
comptant
Toutes places boursières :
👉 2€/ordre
+1€ frais parties tiers

dont 200 ETF
sans commissions

Non disponible
ObligationsBelgique, France, Allemagne,
Pays-Bas, Portugal :
👉 2.00€/ordre
+1€ frais parties tiers

Non disponible
Turbos
/warrants
Euronext Access Paris :
👉 2.00€/ordre
+1€ frais parties tiers

Non disponible
Options👉 0.75€/contrat
Non disponible
Futures👉 0.75€/contrat
Non disponible
Des frais liés aux taux de change, de connexion aux places boursières et de spread peuvent s'appliquerVotre capital est à risques. D'autres frais s'appliquent. Pour plus d'informations, visitez etoro.
*Investir comporte des risques.
51% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
Vous ne perdrez jamais plus que
le montant investi sur chaque position.

💰 DEGIRO ou eToro : quid des frais annexes ?

Que ce soit DEGIRO ou eToro, les deux courtiers acceptent les investisseurs quelque soit la taille de leur capital. En effet l’ouverture d’un compte réel est subordonnée à un dépôt initial minimum de 100 dollars chez le broker chypriote tandis qu’il n’existe pas de minimum chez son concurrent néerlandais.

Sans surprise, DEGIRO s’avère beaucoup moins cher que son rival eToro 🚀 car il ne facture pas de commission sur les retraits d’argent, applique des frais de conversion plus compétitifs et n’applique pas de frais lorsque votre compte est inactif pendant une certaine période.

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DEGIRO
Revue eToro
eToro
Minimum
de dépôt

Pas de minimum

100 $
Moyens
de dépôts
✅Virement
❌ Carte Bancaire
❌ PayPal
✅ Carte de crédit
✅ Virement
✅ PayPal
✅ Klarna / Sofort
Frais
de dépôt
Frais
de retrait

5$/retrait
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Revue eToro
eToro
Frais
de conversion

0,25%

Tous les dépôts
(pas en dollars)
- frais de 50 pips
Frais
d'inactivité

10€/mois
si compte inactif
12 mois consécutifs
Droit
de garde
IFU

👉 EToro vs DEGIRO : quelle plateforme de trading choisir ?

Les trois versions de l'application de trading DEGIRO
Visuel des trois versions de l'application de trading DEGIRO
Visuel de la plateforme de trading du courtier eToro
Visuel de la plateforme de trading du courtier eToro

EToro remporte la victoire car sa plateforme de trading est ergonomique et composée de nombreux outils pour vous aider à analyser vos trades et performer sur les marchés (trading en un-clic, graphiques ProCharts…). Enfin, il s’agit tout simplement du meilleur site de copy trading dans le monde.

Logo DEGIRO
DEGIRO
Revue eToro
eToro
Alertes
Oui

Oui
Indicateurs
techniques

Oui

Oui
Trading
algorithmique

Non

Non
Signaux
de trading

Non

Non
Calendrier
éco

Oui

Oui
*Investir comporte des risques.
51% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
Vous ne perdrez jamais plus que
le montant investi sur chaque position.
Logo DEGIRO
DEGIRO
Revue eToro
eToro
Screener
Non

Oui
HeatMap
Non

Non
Trading
social

Non
✅ via CopyTrader
+ de 2 millions
de traders
Fractions
d'actions

Non

Oui
Investissement
programmé

Non

Non
*Investir comporte des risques.
51% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
Vous ne perdrez jamais plus que
le montant investi sur chaque position.

📝 DEGIRO vs eToro : du contenu de formation pour tous niveaux ?

Si vous débutez sur les marchés financiers, les courtiers DEGIRO comme eToro attachent une grande importance à vous aider lors de vos premiers pas en bourse.

Dans ce duel entre DEGIRO et eToro, les deux courtiers fournissent à leurs clients des ressources pédagogiques de qualité. Pour cette raison, il est difficile de les départager et figurent tous les deux dans notre classement des meilleurs brokers pour débutant.

Portail Académie de DEGIRO pour former les nouveaux investisseurs
Portail Académie de DEGIRO pour former les nouveaux investisseurs
Visuel de l'espace Academy d'eToro pour aider les traders débutants à se former
Visuel de l'espace Academy d'eToro pour aider les traders débutants à se former

🎯 DEGIRO ou eToro : notre verdict en 2024

De toute évidence, notre comparatif montre que DEGIRO s’adresse aux investisseurs qui désirent négocier un maximum d’instruments financiers 💡 et qui n’ont pas besoin d’avoir accès à des outils avancés d’aide à la décision.  À l’opposé, eToro est plus adapté pour les traders actifs à la recherche de produits dérivés à effet levier et notamment certaines fonctionnalités comme le copy trading afin de calquer les performances d’autres traders plus expérimentés.

Si vous n’avez toujours pas fait votre choix, pensez à consulter notre comparatif entre eToro vs XTB ou celui entre DEGIRO vs Interactive Broker.

🌡️ Les avantages et inconvénients du broker eToro

Revue eToro
Supervisé CySEC
4.5/5
Points forts d'eToro
Points faibles d'eToro

*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 51% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.

🌡️ Les avantages et inconvénients du broker DEGIRO

Degiro logo fond blanc
Supervisé BaFin
4.5/5
Points forts de DEGIRO
Points faibles de DEGIRO

*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.

💡 Questions fréquentes

Qui est le meilleur courtier entre DEGIRO et eToro ?

DEGIRO est un meilleur courtier que eToro si vous souhaitez un courtier polyvalent avec plusieurs dizaines de milliers d’instruments. En revanche, eToro est un meilleur courtier que DEGIRO si vous désirez négocier des CFD avec effet levier.

EToro est-il moins cher que DEGIRO ?

EToro est moins cher que DEGIRO car il propose une offre sans commission sur les actions. Toutefois, le courtier chypriote applique des frais sur les retraits ainsi que des frais de conversion conséquents, des éléments qui peuvent faire grimper la facture rapidement.

eToro est une plateforme multi-actifs qui propose d’investir à la fois sur des actions et des cryptomonnaies, ainsi que le trading d’actifs sous la forme de contrats CFD.

Veuillez noter que les contrats CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de pertes en raison de leur effet de levier. 51% des comptes de traders particuliers perdent des fonds lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous comprenez bien comment les CFD fonctionnent et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque important de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.

Cette communication est destinée uniquement à des fins d’information et d’éducation et ne doit pas être considérée comme un conseil en investissement ou une recommandation d’investissement. Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs.

Le Copy Trading ne constitue pas un conseil en investissement. La valeur de vos placements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est en danger.

L’investissement et la conservation des crypto-actifs sont proposés par eToro (Europe) Ltd en tant que fournisseur de services d’actifs numériques, enregistré auprès de l’AMF. L’investissement dans les crypto-actifs est très volatil. Aucune protection des consommateurs. L’impôt sur les bénéfices peut s’appliquer.

eToro USA LLC n’offre pas de CFD et ne fait aucune déclaration et n’assume aucune responsabilité quant à l’exactitude ou à l’exhaustivité du contenu de cette publication, qui a été préparée par notre partenaire à l’aide d’informations non spécifiques à une entité accessibles au public sur eToro.


Guillaume Van iseghem - fondateur du site Le Trader du Dimanche
Guillaume Van iseghem

Spécialiste Finance & Bourse

Après une carrière de 8 ans au Ministère de l’économie et des Finances,, Guillaume décide de créer Le Trader du Dimanche en 2018 afin d’aider les investisseurs à décrypter les offres des brokers en ligne.

Alors qu’il place son argent en bourse depuis 2009, il décide de renforcer ses compétences et obtient la certification AMF en 2021 puis valide la formation de conseiller en investissements financiers en 2023.


*Investir comporte des risques. Assurez-vous de comprendre comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.

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*Investir comporte des risques.
Les performances passées ne préjugent pas
des performances futures.

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