Accueil Courtiers en ligne DEGIRO Comparatif DEGIRO vs eToro : qui est le meilleur courtier en 2022 ?

DEGIRO vs eToro : qui est le meilleur courtier en 2022 ?

Article mis à jour le : 2 novembre 2022

Alors que DEGIRO et eToro sont deux poids lourds du courtage en ligne en Europe avec plusieurs millions de clients à leur actif, chacun des deux brokers possède des atouts et inconvénients spécifiques.

Plutôt orienté vers l’investissement à long terme, les clients qui ouvrent un compte chez DEGIRO font le choix d’un intermédiaire compétitif sur les frais qui dispose d’une vaste gamme d’instruments financiers mais dont la plateforme est rudimentaire. De l’autre côté, le choix eToro, c’est se tourner vers un site de trading spécialisé dans le trading social avec de larges possibilités offertes par le copy trading mais dont les instruments sont essentiellement spéculatifs et s’adressent principalement aux traders aguerris.

Dans cette revue, vous allez découvrir le comparatif des courtiers en ligne DEGIRO et eToro 🔥. l’objectif étant d’arriver à distinguer lequel est le plus compétitif , le plus fiable mais aussi celui qui propose la plus large palette d’instruments et les meilleurs services/outils. Vous pouvez aussi retrouver notre avis d’expert à la fin de l’article.

DEGIRO vs eToro

🔎 DEGIRO ou eToro : qui est le plus fiable ?

DEGIRO comme eToro commencent à bénéficier d’un historique bien fournit 🚩 et font figure de référence en tant qu’intermédiaire sur les marchés boursiers. Au fil des années, ils ont su tous les deux s’adapter et actualiser leur offre de courtage afin de satisfaire un maximum d’investisseurs. Gage de fiabilité, ils sont contrôlés par les meilleurs instances de régulation au monde.

 
Création20082007
Siège social🌍 Pays-Bas🌍 Chypre
RégulationsBaFinCySEC, FCA,
ASIC, FSAS
Présence👉 Plus de 18 pays en Europe
(France, Espagne,
Portugal, Suède…)
👉 Plus de 40 pays
(États-Unis, Royaume-Uni,
Israël, Chypre, Australie…)

👉 EToro vs DEGIRO : quels comptes disponibles ?

Pour commencer, aucun des deux courtiers en ligne ne propose de PEA, PEA-PME et PEA jeunes ⚠️ à leurs clients. Si vous souhaitez profiter d’une enveloppe fiscale pour investir en bourse, il est préférable de vous tourner vers notre sélection des meilleurs PEA.

DEGIRO offre aux investisseurs particuliers l’accès à un compte-titres 💥 (il est dans notre TOP3 des meilleurs comptes-titres). Un moyen de négocier de nombreux produits listés à l’image des actions (les vraies), ETF, options, Futures ou Turbos et d’avoir la possibilité de les transférer dans un autre établissement financier si nécessaire par la suite. Malheureusement, DEGIRO ne permet pas à ses clients de s’entraîner via un compte de démonstration.

EToro, de son côté, propose aux traders particuliers comme professionnels d’investir sur des produits CFD de gré à gré. Utile pour l’effet levier qu’ils procurent et la faculté de vendre à découvert de nombreux actifs sous-jacents, La conséquence, c’est qu’une fois des titres en portefeuille, vous n’avez pas la possibilité de les transférer dans un autre établissement financier. D’autre part, sachez que l’acquisition d’actions chez EToro ne permet pas de bénéficier des droits qui s’y rattachent (droit de vote, droit aux dividendes, droit d’assister aux AG). Point positif, eToro met à votre disposition un compte démo gratuit ✅ avec un capital virtuel de 100 000 dollars pour vous exercer et apprendre à maîtriser sa plateforme de trading.

Dans ce duel entre eToro et DEGIRO, il faut reconnaître que eToro a l’avantage par rapport à son concurrent de fournir un compte de démonstration gratuit aux novices en bourse et acceptent les professionnels sur sa plateforme (même si la proportion doit être infime).

 
Compte particulier
Compte professionnel
sous conditions
Compte de démonstrationNon
PlateformePlateforme
Web + mobile
Plateforme eToro
Web + mobile
Compte-titres
PEA
Liens

👉 DEGIRO vs eToro : qui propose le plus d’instruments ?

Avec DEGIRO et eToro, nous avons affaire à deux gammes d’instruments bien distinctes. L’intérêt de ce comparatif est de vous aider à comprendre quels instruments correspondent le mieux à votre profil d’investisseur.

Si vous cherchez un courtier en ligne pour diversifier votre portefeuille et placer votre argent uniquement sur des produits listés et transparents, nous vous conseillons de choisir DEGIRO. En revanche, si vous souhaitez profiter de l’effet levier pour initier des positions à brève échéance sur les marchés, les instruments proposés par eToro représentent une alternative intéressante.

 
CFD
actions

3 000+
CFD
ETF

260+
CFD
Forex

49+
CFD
indices

16+
CFD
matières
premières

23+
CFD
cryptos

76+
Liens
 
Actions
au comptant

Plusieurs milliers

Plus de 3 000
ETF
au comptant

Plusieurs milliers

Plus de 260
Taux
/obligations
Turbos
/warrants
Options
Futures
Liens

💰 EToro versus DEGIRO : qui est le plus compétitif sur les frais ?

Il est difficile de comparer DEGIRO et eToro sur les frais de courtage dans la mesure où la majeure partie des instruments financiers qu’ils proposent à leurs clients sont différents.

Toutefois, sur les actions et ETF au comptant, eToro se démarque avec son offre de trading sans commission (et sans limite) où seul le spread est facturé. De son côté, DEGIRO parle de 0€ de commission mais il ajoute à chaque transaction 1€ de frais liés aux parties tiers. Pour un trader actif qui désire enchaîner des trades sur les actions et ETF, eToro apparaît plus compétitif 🔥.

Sur les autres instruments, sachez que DEGIRO est connu pour être un courtier « low cost » dont les tarifs sont très abordables. C’est le cas sur la plupart des autres produits qu’il propose (options, Futures…). EToro possède lui un avantage indéniable sur les CFD cryptomonnaies depuis qu’il a abaissé le spread à 1% sur l’ensemble des cryptoactifs négociables sur sa plateforme.

 
CFD
Forex
✔️ EUR/USD
à partir de 1,0
✔️ EUR/GBP
à partir de 1,5
✔️ EUR/CHF
à partir de 5,0
CFD
indices
✔️ FRA40
à partir de 1,0
✔️ DAX40
à partir de 2,0
✔️ US500
à partir de 0.75
CFD
matières
premières
✔️ Or
à partir de 0.45
✔️ Argent
à partir de 5,0
✔️ Gaz naturel
à partir de 10
CFD
cryptos
✔️ BINANCECOIN
1,00%
✔️ BITCOIN
1,00%
✔️ ETHEREUM
1,00%
CFD
actions
✔️ 0€ Commission
+ spread
CFD
ETF
✔️ 0€ Commission
+ spread
Liens
 
Actions
au comptant
Euronext Paris :
0€ de commission
+1€ frais parties tiers

Allemagne :
3.90€
+1€ frais parties tiers
0€ Commission
+ spread
ETF
au comptant
Toutes places boursières
(hors Tradegate) :
0€ de commission
+1€ frais parties tiers
0€ Commission
+ spread
ObligationsBelgique, France, Allemagne,
Pays-Bas, Portugal :
2.00€/ordre
+1€ frais parties tiers
Turbos
/warrants
Euronext Access Paris :
2.00€/ordre
+1€ frais parties tiers
Options0.75€/contrat
Futures0.75€/contrat
Liens

💰 DEGIRO ou eToro : quels frais annexes ?

Que ce soit DEGIRO ou eToro, les deux courtiers acceptent les investisseurs capitalisés ou non. En effet l’ouverture d’un compte réel est subordonnée à un dépôt initial minimum de 50 dollars chez le broker chypriote tandis qu’il n’existe pas de minimum chez son concurrent néerlandais.

En matière de tarifs annexes, DEGIRO s’avère donc beaucoup moins cher que son rival eToro 🚀 car il permet à ses clients de limiter les frais de fonctionnement sur le compte.

 
Minimum
de dépôt
0.01 €50 $
Moyens
de dépôts
VirementCarte de crédit
Virement bancaire
Klarna / Sofort
E-wallet
(PayPal, Skrill, Neteller)
Frais
de dépôt
Frais
de retrait

5$/retrait
Liens
 
Frais
de conversion

0,25%
du montant
de l'ordre

Tous les dépôts
(pas en dollars)
- frais de 50 pips
Frais
d'inactivité

10€/mois
si compte inactif
12 mois consécutifs
Liens

👉 EToro vs DEGIRO : quelle plateforme de trading choisir ?

En fonction de votre profil d’investisseur, vos besoins sur une plateforme de trading peuvent varier. Alors que le scalper ou le Day trader ont besoin d’outils professionnels pour les aider à détecter et décortiquer des opportunités sur les marchés, un investisseur qui adopte une gestion dite de « bon père de famille » et qui réalise seulement quelques opérations par an, peut très bien s’en tenir aux fonctions de bases du terminal.

Les trois versions de l'application de trading DEGIRO
Les trois versions de l'application de trading DEGIRO
Visuel de la plateforme de trading du courtier eToro
Visuel de la plateforme de trading du courtier eToro

Dans ce duel, eToro remporte la victoire car sa plateforme de trading est non seulement ergonomique et simple à utiliser, mais en plus elle est composée de nombreux outils pour aider les traders à analyser et automatiser leurs trades (via le trading social).

 
Alertes
Indicateurs
techniques
Trading
algorithmique
Signaux
de trading
Calendrier
éco
Liens
 
Screener
HeatMap
Trading
social
✅ via CopyTrader
+ de 2 millions
de traders
Liens

📝 DEGIRO vs eToro : du contenu de formation pour tous niveaux ?

Si vous débutez sur les marchés financiers, les courtiers DEGIRO comme eToro attache une certaine importance à vous aider à faire vos premiers en bourse.

Ici, aucun des deux courtiers ne se démarque réellement sur les ressources pédagogiques. idéal pour les novices qui n’ont jamais touché une plateforme de trading, les traders dont le niveau est intermédiaire ou avancé resteront sur leur faim.

🎯 DEGIRO ou eToro : notre verdict sur le meilleur courtier

DEGIRO et eToro sont deux courtiers en ligne populaires sur la toile.

Noté 4,3/5 en moyenne sur le site TrustPilot sur plus de 17 000 évaluations, eToro est un choix plus judicieux que DEGIRO pour les traders qui souhaitent négocier des produits dérivés à effet levier de manière active 🚀. Vous pouvez également privilégier eToro pour investir sans commission sur les actions et ETF en profitant des fonctionnalités de copy trading afin de reproduire les performances des meilleurs traders de la plateforme ou de certains fonds thématiques proposés par l’intermédiaire.

Avec une note identique de 4,3/5 sur un total de plus de 1 300 avis sur le site TrustPilot, DEGIRO semble mieux s’adresser qu’eToro aux investisseurs peu ou moyennement actif 💡 qui se satisfont d’une plateforme minimaliste du moment qu’ils profitent de tarifs compétitifs.

🌡️ Les avantages et inconvénients du broker eToro

Réglementé CySEC - supervisé AMF/ACPR
4.5/5
Avis positifs
Avis négatifs

*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. 

🌡️ Les avantages et inconvénients du broker DEGIRO

Réglementé BaFin - supervisé AMF/ACPR
4.5/5
Avis positifs
Avis négatifs

*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. 

💡 Questions fréquentes

Qui est le meilleur courtier entre DEGIRO et eToro ?

Le meilleur courtier entre DEGIRO et eToro dépend essentiellement de votre profil d’investisseur. Dans ce duel DEGIRO vs eToro, retrouvez notre avis objectif sur les avantages et inconvénients de chaque intermédiaire.

EToro est-il moins cher que DEGIRO ?

Bien qu’eToro propose une offre sans commission dénuée de frais annexes lors de chaque transaction, le courtier chypriote applique des frais sur les retraits ainsi que des frais de conversion conséquents. Découvrez dans notre comparatif qui est le moins cher entre eToro et DEGIRO.

Le Trader du Dimanche

Titulaire de la certification AMF, Guillaume Van iseghem est spécialisé dans la formation et la vulgarisation du monde de la bourse et des produits dérivés. Il rassemble, sur sa chaîne YouTube, une communauté de plus de 11 000 membres auprès de laquelle il partage son expérience de plus de 13 années passées sur les marchés financiers.