Update : 18 avril 2024
Que ce soit DEGIRO ou eToro, les deux brokers sont de véritables poids lourds du courtage en ligne en Europe avec plusieurs millions de clients à leur actif. Toutefois, chacun des deux courtiers possède ses propres atouts et inconvénients comme le montre notre revue de DEGIRO et notre revue d’eToro.
Après avoir testé les deux pendant plusieurs années, découvrez notre comparatif entre DEGIRO et eToro en 2024 🔥. L’objectif étant de vous aider à distinguer lequel est le plus compétitif , le plus fiable mais aussi celui qui propose la plus large palette d’instruments financiers et le meilleur service client. Vous pouvez aussi retrouver notre avis d’expert à la fin de l’article.
Investir comporte des risques. Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement. Pour plus de précisions sur nos avis, comparatifs et classements, consultez notre méthodologie.
🔎 DEGIRO ou eToro : qui est le plus fiable ?
DEGIRO comme eToro bénéficient d’un historique notoire 🚩 et font figure de référence en Europe. Gage de fiabilité, ils sont contrôlés par les meilleures instances de régulation au monde.
- DEGIRO propose son offre de courtage en bourse aux particuliers depuis 2013 et compte plus de 2,5 millions de clients dans 18 pays en Europe. Régulé par la BaFin ⭐ (gendarme de la bourse allemand), le broker bénéficie d'un rayonnement supplémentaire en étant cotée à la bourse de Francfort (ISIN DE000FTG1111) ou sa valorisation dépasse le milliard d'euros.
- De son côté, eToro a su séduire plus de 25 millions de traders dans près de 40 pays depuis sa création en 2007. À ce titre, il détient plusieurs licences dont la plus réputée et exigeante, la licence FCA ⭐ du régulateur anglais. Malheureusement, les clients français qui ouvrent un compte dans la branche européenne bénéficient de la régulation CySEC qui offrent des garanties moindres (jusqu'à 20 000€ maximum). Enfin, sachez qu'eToro est enregistré PSAN auprès de l'AMF en France depuis juin 2022, ce qui lui permet de proposer à ses clients l'achat, la vente et la conservation de cryptomonnaies sur sa plateforme.
Noté 4,3/5 en moyenne sur le site TrustPilot sur plus de 2 600 avis clients, les utilisateurs de la plateforme eToro apprécient la disponibilité du support pour répondre à tous types de questions. Avec un score de 4,4/5 sur un total de près de 1 800 évaluations, les clients mettent particulièrement l’accent sur la simplicité d’utilisation de la plateforme et les frais de courtage compétitifs.
Dans ce match, DEGIRO nous semble plus fiable qu’eToro 💎 car il assure la protection de vos fonds jusqu’à 100 000 euros par déposant et par établissement via le système de garantie des dépôts allemand. En face, eToro a beau proposer une assurance gratuite qui vous couvre jusqu’à 1 millions d’euros en cas de faillite du courtier, cette garantie est réservée uniquement aux clients Platinum, Platinum + et Diamond Club.
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|---|---|---|
| Création | 2008 | 2007 |
| Siège social | 🌍 Pays-Bas | 🌍 Chypre |
| Régulations | BaFin Identifiant 65522 | CySEC, FCA, ASIC... Identifiant 29552 |
| Présence | 👉 18 pays en Europe (France, Espagne, Portugal, Suède…) | 👉 Plus de 40 pays (États-Unis, Royaume-Uni, Israël, Chypre, Australie…) |
| Sécurité des dépôts | 💰 Jusqu'à 100 000 € par déposant et par établissement | 💰 Jusqu'à 20 000 € par déposant et par établissement via la branche européenne |
👉 EToro vs DEGIRO : qui est le plus polyvalent ?
Pour commencer, sachez que ni DEGIRO ni eToro ne proposent de PEA, PEA-PME et PEA jeunes ⚠️ à leurs clients. Si vous souhaitez profiter d’une enveloppe fiscalement avantageuse pour investir en bourse, il est préférable de vous tourner vers notre sélection des meilleurs PEA du moment.
DEGIRO offre l’accès à un compte-titres ordinaire très polyvalent afin de négocier une vaste palette de produits financiers comme des actions, des ETF, des options, des Futures ou des Turbos. D’autre part, même si le SRD n’est pas disponible sur la plateforme, DEGIRO propose un système de marge alternatif afin d’investir avec du levier.
Même si eToro ne fournit pas autant de choix que DEGIRO en matière de produits dérivés, il permet néanmoins d’investir sur plusieurs milliers de contrats CFD à effet levier (indices, paires de devises, matières premières…). D’autre part, eToro met à votre disposition un compte démo gratuit ✅ avec un capital virtuel de 100 000 dollars pour vous exercer et apprendre à maîtriser sa plateforme de trading. Malheureusement, l’acquisition d’actions chez EToro ne permet pas de bénéficier des droits qui s’y rattachent (droit de vote, droit aux dividendes, droit d’assister aux AG).
Dans ce duel entre eToro et DEGIRO, il faut reconnaître que DEGIRO a l’avantage d’être plus complet qu’eToro🏅. Par ailleurs, vous pouvez transférez vos titres dans d’autres établissements ce qui n’est pas le cas chez eToro.
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|---|---|---|
| Types de compte | ✅ Compte-titres ❌ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes ❌ Compte CFD | ✅ Compte-titres ❌ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes ✅ Compte CFD |
| Produits négociables | ✅ Actions ✅ ETF ✅ Obligations ✅ Fonds ✅ Options ✅ Warrants ✅ Futures ❌ CFD | ✅ Actions ✅ ETF ❌ Obligations ❌ Fonds ❌ Options ❌ Turbos ✅ Futures (cfd) ✅ CFD |
| Effet de levier Vente à découvert | ✅ Système de marge propre à DEGIRO | ✅ |
| Compte démo | ❌ | ✅ |
👉 Qui propose le plus d’instruments entre DEGIRO et eToro ?
- Même si le nombre exact n'est pas communiqué, DEGIRO propose plusieurs milliers d'instruments financiers ⚡ cotées sur plus de 50 places boursières dans le monde. D'autre part, DEGIRO a fait le choix de se concentrer sur des produits traditionnels (actions, ETF, Futures, options…) et de ne plus commercialiser de contrats CFD depuis plusieurs années.
- En face, eToro fournit l'accès à plus de 5 000 valeurs financières dont plus de 4 500 actions cotées sur plus de 20 bourses internationales (New-York, Hong-Kong...).
Soyons clair, si vous cherchez à diversifier votre portefeuille et placer votre argent sur des produits listés et transparents, DEGIRO est le meilleur choix. En revanche, si vous souhaitez des produits à effet levier pour profiter de la volatilité, les contrats CFD proposés par eToro vous permettront de saisir plus facilement des opportunités sur les marchés.
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|---|---|---|
| CFD actions | ❌ | ✅ 4 599 |
| CFD ETF | ❌ | ✅ 532 |
| CFD Forex | ❌ | ✅ 55 |
| CFD indices | ❌ | ✅ 21 |
| CFD matières premières | ❌ | ✅ 32 |
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|---|---|---|
| Actions au comptant | ✅ Plusieurs milliers | ✅ 4 599 |
| ETF au comptant | ✅ Plusieurs milliers | ✅ 532 |
| Taux /obligations | ✅ | ❌ |
| Turbos /warrants | ✅ | ❌ |
| Options | ✅ | ❌ |
| Futures | ✅ | ❌ |
💰 EToro versus DEGIRO : qui est le moins cher ?
Difficile de comparer DEGIRO et eToro sur les frais de courtage dans la mesure où la majeure partie des instruments financiers qu’ils proposent sont différents.
Sur les actions, DEGIRO facture 1€ de commission par transaction + 1€ de frais liés aux parties tiers (soit 2€ au total). En face, eToro se démarque avec son offre de trading sans commission (et sans plafond) sur les actions.
Pour vous donner une idée, si vous réalisez 10 transactions par mois pour acheter des actions Netflix , la facture s’élève à 20€ chez DEGIRO tandis qu’elle est de 0€ chez eToro.
En résumé, un trader actif qui désire enchaîner des trades sur les actions doit se tourner vers eToro s’il souhaite bénéficier des meilleurs tarifs🔥à notre avis.
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|---|---|---|
| CFD actions | ❌ | 👉 Spread |
| CFD ETF | ❌ | 👉 Spread |
| CFD Forex | ❌ | 👉 EUR/USD à partir de 1,0 👉 EUR/GBP à partir de 1,5 👉 EUR/CHF à partir de 5,0 |
| CFD indices | ❌ | 👉 FRA40 à partir de 1,0 👉 DAX40 à partir de 2,0 👉 US500 à partir de 0.75 |
| CFD matières premières | ❌ | 👉 Or à partir de 0.45 👉 Argent à partir de 5,0 👉 Gaz naturel à partir de 10 |
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|---|---|---|
| Actions comptant | Euronext Paris : 👉 1€/ordre +1€ frais parties tiers Allemagne : 👉 3.90€/ordre +1€ frais parties tiers | 👉 0€/ordre |
| ETF comptant | Toutes places boursières : 👉 2€/ordre +1€ frais parties tiers dont 200 ETF sans commissions | ❌ Non disponible |
| Obligations | Belgique, France, Allemagne, Pays-Bas, Portugal : 👉 2.00€/ordre +1€ frais parties tiers | ❌ Non disponible |
| Turbos /warrants | Euronext Access Paris : 👉 2.00€/ordre +1€ frais parties tiers | ❌ Non disponible |
| Options | 👉 0.75€/contrat | ❌ Non disponible |
| Futures | 👉 0.75€/contrat | ❌ Non disponible |
| Des frais liés aux taux de change, de connexion aux places boursières et de spread peuvent s'appliquer | Votre capital est à risques. D'autres frais s'appliquent. Pour plus d'informations, visitez etoro. |
💰 DEGIRO ou eToro : quid des frais annexes ?
Que ce soit DEGIRO ou eToro, les deux courtiers acceptent les investisseurs quelque soit la taille de leur capital. En effet l’ouverture d’un compte réel est subordonnée à un dépôt initial minimum de 100 dollars chez le broker chypriote tandis qu’il n’existe pas de minimum chez son concurrent néerlandais.
- EToro facilite les choses en offrant de nombreuses possibilités pour transférer votre capital sur la plateforme. Vous avez le choix entre les classiques versement via carte ou virement bancaire ou à travers d'autres alternatives comme un E-wallet, PayPal, Skrill ou Neteller... En revanche, le compte de trading étant libellé en dollars, des frais de conversion assez élevés s'appliquent si votre versement est dans une autre devise ⚠️ (ce qui est fréquent pour un français car nous vivons au quotidien avec des euros). D'autre part, chaque retrait entraîne des frais de 5 dollars et sachez que si votre compte est inactif pendant plus de 12 mois consécutifs, vous serez ponctionné de 12€ chaque mois (à condition que votre solde soit positif)
- De son côté, DEGIRO n'accepte que les virements pour déposer des fonds sur votre compte. En revanche, le courtier dont le siège est situé aux Pays-Bas a l'avantage de n'appliquer aucun frais sur les dépôts comme sur les retraits ⭐. Autre point positif, les frais de conversion pour tous versement dans une autre devise sont seulement de 0,25%. Pour finir, DEGIRO a fait le choix de ne pas prélever de frais sur les comptes inactifs
Sans surprise, DEGIRO s’avère beaucoup moins cher que son rival eToro 🚀 car il ne facture pas de commission sur les retraits d’argent, applique des frais de conversion plus compétitifs et n’applique pas de frais lorsque votre compte est inactif pendant une certaine période.
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|---|---|---|
| Minimum de dépôt | ❌ Pas de minimum | ✅ 100 $ |
| Moyens de dépôts | ✅Virement ❌ Carte Bancaire ❌ PayPal | ✅ Carte de crédit ✅ Virement ✅ PayPal ✅ Klarna / Sofort |
| Frais de dépôt | ❌ | ❌ |
| Frais de retrait | ❌ | ✅ 5$/retrait |
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|---|---|---|
| Frais de conversion | ✅ 0,25% | ✅ Tous les dépôts (pas en dollars) - frais de 50 pips |
| Frais d'inactivité | ❌ | ✅ 10€/mois si compte inactif 12 mois consécutifs |
| Droit de garde | ❌ | ❌ |
| IFU | ❌ | ❌ |
👉 EToro vs DEGIRO : quelle plateforme de trading choisir ?
- Avec sa plateforme WebTrader, DEGIRO permet d'acheter et vendre des titres dans un environnement simple et intuitif. Toutefois, en dehors d'une poignée d'indicateurs techniques et d'un calendrier économique, l'application reste rudimentaire 🔴 et se contente uniquement de fournir les fonctions essentiels à ses clients. Elle ne semble donc pas du tout adapté au trading sur de courtes échéances
- En parallèle, eToro va plus loin que son concurrent en fournissant à ses clients une véritable solution de copy trading 🟢 dont il est le Leader depuis quelques années grâce à sa communauté de plus de 2 millions d'utilisateurs. Populaire pour sa facilité de prise en mains, la plateforme eToro dispose de nombreux outils comme des alertes de prix, un vaste choix d'indicateurs techniques, un calendrier économique ou encore l'accès à des signaux de trading
EToro remporte la victoire car sa plateforme de trading est ergonomique et composée de nombreux outils pour vous aider à analyser vos trades et performer sur les marchés (trading en un-clic, graphiques ProCharts…). Enfin, il s’agit tout simplement du meilleur site de copy trading dans le monde.
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|---|---|---|
| Alertes | ✅ Oui | ✅ Oui |
| Indicateurs techniques | ✅ Oui | ✅ Oui |
| Trading algorithmique | ❌ Non | ❌ Non |
| Signaux de trading | ❌ Non | ❌ Non |
| Calendrier éco | ✅ Oui | ✅ Oui |
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|---|---|---|
| Screener | ❌ Non | ✅ Oui |
| HeatMap | ❌ Non | ❌ Non |
| Trading social | ❌ Non | ✅ via CopyTrader + de 2 millions de traders |
| Fractions d'actions | ❌ Non | ✅ Oui |
| Investissement programmé | ❌ Non | ❌ Non |
📝 DEGIRO vs eToro : du contenu de formation pour tous niveaux ?
Si vous débutez sur les marchés financiers, les courtiers DEGIRO comme eToro attachent une grande importance à vous aider lors de vos premiers pas en bourse.
- Avec son espace formation nommé "Academy", DEGIRO met à votre disposition une liste de guides synthétiques sur les bases de l'investissement ⚡ afin d'assimiler le fonctionnement des ordres de bourse, la gestion du risque ou la manière d'organiser votre plan de trading. Tous les instruments (options, Futures...) y sont détaillés et sont accompagnés explications sur leur utilisation
- Dans la même veine, l'académie eToro est également un espace dédié à la formation proposé par le courtier chypriote sur son site et dont l'objectif est lui aussi de prodiguer les bases du trading à ses clients les plus néophytes ⚡. Un peu plus fourni que son concurrent, eToro propose en plus des articles, une série de vidéos, webinaires et podcasts
Dans ce duel entre DEGIRO et eToro, les deux courtiers fournissent à leurs clients des ressources pédagogiques de qualité. Pour cette raison, il est difficile de les départager et figurent tous les deux dans notre classement des meilleurs brokers pour débutant.
🎯 DEGIRO ou eToro : notre verdict en 2024
De toute évidence, notre comparatif montre que DEGIRO s’adresse aux investisseurs qui désirent négocier un maximum d’instruments financiers 💡 et qui n’ont pas besoin d’avoir accès à des outils avancés d’aide à la décision. À l’opposé, eToro est plus adapté pour les traders actifs à la recherche de produits dérivés à effet levier et notamment certaines fonctionnalités comme le copy trading afin de calquer les performances d’autres traders plus expérimentés.
Si vous n’avez toujours pas fait votre choix, pensez à consulter notre comparatif entre eToro vs XTB ou celui entre DEGIRO vs Interactive Broker.
🌡️ Les avantages et inconvénients du broker eToro
- Plus de 5 000 valeurs financières négociables sur la plateforme
- De nombreux contrats CFD à effet levier pour les traders actifs (matières premières, indices, paires de devises…)
- Offre sans commission sur les actions
- Possibilité d'acheter des fractions d'actions
- Fonctionnalités de copy trading
- Compte démo gratuit avec 100 000 dollars de fonds virtuels
- Plateforme compatible PC + mobile (IOS et Android)
- Courtier régulé CySEC avec un historique significatif
- Des frais de conversion appliqués sur les retraits (5$ par opération)
- Les actions ne peuvent pas être transférées dans un autre établissement
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 76% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
🌡️ Les avantages et inconvénients du broker DEGIRO
- Accès à plusieurs milliers d'instruments financiers cotés sur 50+ places boursières dans le monde
- 200+ ETF sans frais de courtage (hors frais liés aux taux de change, de connexion aux places boursières et de spread)
- La possibilité de négocier une large gamme de produits dérivés à effet levier (Futures, options, Turbos…)
- Absence de frais lors des dépôts/retraits ni de frais de garde
- Pas de frais d'inactivité
- Plateforme épurée adaptée à tous les supports (mobile/tablette/PC)
- Un courtier réputé et régulé BaFin au sein de l'UE
- Absence de fractions d'actions
- Absence de compte de démonstration
- Une plateforme de trading minimaliste
- Offre spéciale 100€ de frais de courtage offert
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
💡 Questions fréquentes
Qui est le meilleur courtier entre DEGIRO et eToro ?
DEGIRO est un meilleur courtier que eToro si vous souhaitez un courtier polyvalent avec plusieurs dizaines de milliers d’instruments. En revanche, eToro est un meilleur courtier que DEGIRO si vous désirez négocier des CFD avec effet levier.
EToro est-il moins cher que DEGIRO ?
EToro est moins cher que DEGIRO car il propose une offre sans commission sur les actions. Toutefois, le courtier chypriote applique des frais sur les retraits ainsi que des frais de conversion conséquents, des éléments qui peuvent faire grimper la facture rapidement.
eToro est une plateforme multi-actifs qui propose d’investir à la fois sur des actions et des cryptomonnaies, ainsi que le trading d’actifs sous la forme de contrats CFD.
Veuillez noter que les contrats CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de pertes en raison de leur effet de levier. 76% des comptes de traders particuliers perdent des fonds lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous comprenez bien comment les CFD fonctionnent et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque important de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
Cette communication est destinée uniquement à des fins d’information et d’éducation et ne doit pas être considérée comme un conseil en investissement ou une recommandation d’investissement. Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs.
Le Copy Trading ne constitue pas un conseil en investissement. La valeur de vos placements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est en danger.
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