Article mis à jour le : 11 février 2023
Alors que DEGIRO et eToro sont deux poids lourds du courtage en ligne en Europe avec plusieurs millions de clients à leur actif, chacun des deux brokers possède des atouts et inconvénients spécifiques.
Plutôt orienté vers l’investissement à long terme, les clients qui ouvrent un compte chez DEGIRO font le choix d’un intermédiaire compétitif sur les frais qui dispose d’une vaste gamme d’instruments financiers mais dont la plateforme est rudimentaire. De l’autre côté, le choix eToro, c’est se tourner vers un site de trading spécialisé dans le trading social avec de larges possibilités offertes par le copy trading mais dont les instruments sont essentiellement spéculatifs et s’adressent principalement aux traders aguerris.
Dans cette revue, vous allez découvrir le comparatif des courtiers en ligne DEGIRO et eToro 🔥. l’objectif étant d’arriver à distinguer lequel est le plus compétitif , le plus fiable mais aussi celui qui propose la plus large palette d’instruments et les meilleurs services/outils. Vous pouvez aussi retrouver notre avis d’expert à la fin de l’article.
Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement ou une incitation à investir. Les produits dérivés (CFD, turbos, Futures…) sont réservés à des traders expérimentés conscients des risques de l’effet levier. Les articles présents sur le site sont susceptibles de contenir des liens sponsorisés.
🔎 DEGIRO ou eToro : qui est le plus fiable ?
DEGIRO comme eToro commencent à bénéficier d’un historique bien fournit 🚩 et font figure de référence en tant qu’intermédiaire sur les marchés boursiers. Au fil des années, ils ont su tous les deux s’adapter et actualiser leur offre de courtage afin de satisfaire un maximum d’investisseurs. Gage de fiabilité, ils sont contrôlés par les meilleurs instances de régulation au monde.
- DEGIRO, qui a commencé à proposer ses services aux particuliers en 2013, compte plus de 2 millions de clients dans plus de 18 pays en Europe et possède la licence BaFin ⭐ (gendarme de la bourse allemand). D'autre part, l'entreprise bénéficie d'un rayonnement supplémentaire en étant cotée à la bourse de Francfort depuis décembre 2020
- EToro, dont le fer de lance n'a pas changé depuis sa création en 2007 et qui consiste à rendre l'investissement en bourse accessible au plus grand nombre, a su séduire plus de 25 millions de traders dans près de 40 pays (dont les Etats-Unis) et détient plusieurs licences dont la plus réputée et exigeante, la licence FCA ⭐ du régulateur anglais. Par ailleurs, eToro a obtenu l'agrément PSAN ⭐ auprès de l'AMF en France depuis juin 2022, ce qui lui permet désormais de proposer à ses clients l'achat, la vente et la conservation de cryptomonnaies sur sa plateforme. Enfin, depuis 2021, eToro qui préparait son introduction aux Etats-Unis sur le Nasdaq a finalement abandonné son projet en juillet 2022
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financier fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
👉 EToro vs DEGIRO : quels comptes disponibles ?
Pour commencer, aucun des deux courtiers en ligne ne propose de PEA, PEA-PME et PEA jeunes ⚠️ à leurs clients. Si vous souhaitez profiter d’une enveloppe fiscale pour investir en bourse, il est préférable de vous tourner vers notre sélection des meilleurs PEA.
DEGIRO offre aux investisseurs particuliers l’accès à un compte-titres 💥 (il est dans notre TOP3 des meilleurs comptes-titres). Un moyen de négocier de nombreux produits listés à l’image des actions (les vraies), ETF, options, Futures ou Turbos et d’avoir la possibilité de les transférer dans un autre établissement financier si nécessaire par la suite. Malheureusement, DEGIRO ne permet pas à ses clients de s’entraîner via un compte de démonstration.
EToro, de son côté, propose aux traders particuliers comme professionnels d’investir sur des produits CFD de gré à gré. Utile pour l’effet levier qu’ils procurent et la faculté de vendre à découvert de nombreux actifs sous-jacents, La conséquence, c’est qu’une fois des titres en portefeuille, vous n’avez pas la possibilité de les transférer dans un autre établissement financier. D’autre part, sachez que l’acquisition d’actions chez EToro ne permet pas de bénéficier des droits qui s’y rattachent (droit de vote, droit aux dividendes, droit d’assister aux AG). Point positif, eToro met à votre disposition un compte démo gratuit ✅ avec un capital virtuel de 100 000 dollars pour vous exercer et apprendre à maîtriser sa plateforme de trading.
Dans ce duel entre eToro et DEGIRO, il faut reconnaître que eToro a l’avantage par rapport à son concurrent de fournir un compte de démonstration gratuit aux novices en bourse et acceptent les professionnels sur sa plateforme (même si la proportion doit être infime).
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financier fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
👉 DEGIRO vs eToro : qui propose le plus d’instruments ?
Avec DEGIRO et eToro, nous avons affaire à deux gammes d’instruments bien distinctes. L’intérêt de ce comparatif est de vous aider à comprendre quels instruments correspondent le mieux à votre profil d’investisseur.
- Pour être clair, même si le nombre exact n'est pas communiqué par l'intermédiaire, DEGIRO propose un choix beaucoup plus important d'instruments financiers ⚡ que son concurrent eToro. D'autre part, DEGIRO a fait le choix de se concentrer sur des produits traditionnels (actions, ETF, Futures, options…) et de ne plus commercialiser de contrats CFD depuis plusieurs années
- EToro, pour sa part, propose quasi exclusivement des CFD 📌 sur sa plateforme. Avec des règles plus souples, vous avez l'opportunité d'investir, à la hausse comme à la baisse, sur de nombreuses classes d'actifs (actions, ETF, matières premières, indices, paires de devises Forex…) avec ou sans effet levier. Le principal intérêt des CFD par rapport au SRD étant de pouvoir aller au-delà d'un effet levier de 1:5 (jusqu'à 1:30 sur les paires de devises majeures)
Si vous cherchez un courtier en ligne pour diversifier votre portefeuille et placer votre argent sur des produits listés et transparents, nous vous conseillons de choisir DEGIRO. Pour preuve, il s’agit de notre courtier préféré pour investir sur les ETF et les Futures.
En revanche, si vous souhaitez profiter de l’effet levier pour initier des positions à brève échéance sur les marchés, les instruments proposés par eToro représentent une alternative intéressante.
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financier fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
💰 EToro versus DEGIRO : qui est le plus compétitif sur les frais ?
Il est difficile de comparer DEGIRO et eToro sur les frais de courtage dans la mesure où la majeure partie des instruments financiers qu’ils proposent à leurs clients sont différents.
Toutefois, sur les actions et ETF au comptant, eToro se démarque avec son offre de trading sans commission (et sans limite) où seul le spread est facturé. De son côté, DEGIRO parle de 0€ de commission mais il ajoute à chaque transaction 1€ de frais liés aux parties tiers. Pour un trader actif qui désire enchaîner des trades sur les actions et ETF, eToro apparaît plus compétitif 🔥.
Sur les autres instruments, sachez que DEGIRO est connu pour être un courtier « low cost » dont les tarifs sont très abordables. C’est le cas sur la plupart des autres produits qu’il propose (options, Futures…).
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|---|---|---|
| CFD Forex | ❌ | ✔️ EUR/USD à partir de 1,0 ✔️ EUR/GBP à partir de 1,5 ✔️ EUR/CHF à partir de 5,0 |
| CFD indices | ❌ | ✔️ FRA40 à partir de 1,0 ✔️ DAX40 à partir de 2,0 ✔️ US500 à partir de 0.75 |
| CFD matières premières | ❌ | ✔️ Or à partir de 0.45 ✔️ Argent à partir de 5,0 ✔️ Gaz naturel à partir de 10 |
| CFD actions | ❌ | ✔️ 0€ Commission + spread |
| CFD ETF | ❌ | ✔️ 0€ Commission + spread |
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|---|---|---|
| Actions au comptant | Euronext Paris : 0€ de commission +1€ frais parties tiers Allemagne : 3.90€ +1€ frais parties tiers | 0€ Commission + spread |
| ETF au comptant | Toutes places boursières (hors Tradegate) : 0€ de commission +1€ frais parties tiers | 0€ Commission + spread |
| Obligations | Belgique, France, Allemagne, Pays-Bas, Portugal : 2.00€/ordre +1€ frais parties tiers | ❌ |
| Turbos /warrants | Euronext Access Paris : 2.00€/ordre +1€ frais parties tiers | ❌ |
| Options | 0.75€/contrat | ❌ |
| Futures | 0.75€/contrat | ❌ |
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financier fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
💰 DEGIRO ou eToro : quels frais annexes ?
Que ce soit DEGIRO ou eToro, les deux courtiers acceptent les investisseurs capitalisés ou non. En effet l’ouverture d’un compte réel est subordonnée à un dépôt initial minimum de 50 dollars chez le broker chypriote tandis qu’il n’existe pas de minimum chez son concurrent néerlandais.
- EToro facilite les choses en offrant de nombreuses possibilités pour transférer votre capital sur la plateforme. Vous avez le choix entre les classiques versement via carte ou virement bancaire ou à travers d'autres alternatives comme un E-wallet, PayPal, Skrill ou Neteller... En revanche, le compte de trading étant libellé en dollars, des frais de conversion assez élevés s'appliquent si votre versement est dans une autre devise ⚠️ (ce qui est fréquent pour un français car nous vivons au quotidien avec des euros). D'autre part, chaque retrait entraîne des frais de 5 dollars et sachez que si votre compte est inactif pendant plus de 12 mois consécutifs, vous serez ponctionné de 12€ chaque mois (à condition que votre solde soit positif)
- Bien que le seul et unique moyen d'alimenter votre compte-titres chez DEGIRO consiste à effectuer un virement, le courtier dont le siège est situé aux Pays-Bas a l'avantage de n'appliquer aucun frais sur les dépôts comme sur les retraits ⭐. Autre point positif, les frais de conversion pour tous versement dans une autre devise sont seulement de 0,25%. Pour finir, DEGIRO a fait le choix de ne pas prélever de frais sur les comptes inactifs
En matière de tarifs annexes, DEGIRO s’avère donc beaucoup moins cher que son rival eToro 🚀 car il permet à ses clients de limiter les frais de fonctionnement sur le compte.
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financier fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
👉 EToro vs DEGIRO : quelle plateforme de trading choisir ?
En fonction de votre profil d’investisseur, vos besoins sur une plateforme de trading peuvent varier. Alors que le scalper ou le Day trader ont besoin d’outils professionnels pour les aider à détecter et décortiquer des opportunités sur les marchés, un investisseur qui adopte une gestion dite de « bon père de famille » et qui réalise seulement quelques opérations par an, peut très bien s’en tenir aux fonctions de bases du terminal.
- Avec sa plateforme WebTrader, DEGIRO permet d'acheter et vendre des titres dans un environnement simple et intuitif. Toutefois, en dehors d'une poignée d'indicateurs techniques et d'un calendrier économique, l'application reste rudimentaire 🔴 et se contente uniquement de fournir les fonctions essentiels à ses clients. Elle ne semble donc pas du tout adapté au trading sur de courtes échéances
- En parallèle, eToro va plus loin que son concurrent en fournissant à ses clients une véritable solution de copy trading 🟢 dont il est le Leader depuis quelques années grâce à sa communauté de plus de 2 millions d'utilisateurs. Populaire pour sa facilité de prise en mains, la plateforme eToro dispose de nombreux outils comme des alertes de prix, un vaste choix d'indicateurs techniques, un calendrier économique ou encore l'accès à des signaux de trading
Dans ce duel, eToro remporte la victoire car sa plateforme de trading est non seulement ergonomique et simple à utiliser, mais en plus elle est composée de nombreux outils pour aider les traders à analyser et automatiser leurs trades (via le trading social).
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financier fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
📝 DEGIRO vs eToro : du contenu de formation pour tous niveaux ?
Si vous débutez sur les marchés financiers, les courtiers DEGIRO comme eToro attache une certaine importance à vous aider à faire vos premiers en bourse.
- Avec son espace formation nommé "Academy", DEGIRO met à votre disposition une liste de guides synthétiques sur les bases de l'investissement ⚡ afin d'assimiler le fonctionnement des ordres de bourse, la gestion du risque ou la manière d'organiser votre plan de trading. Tous les instruments (options, Futures...) y sont détaillés et sont accompagnés explications sur leur utilisation
- Dans la même veine, l'académie eToro est également un espace dédié à la formation proposé par le courtier chypriote sur son site et dont l'objectif est lui aussi de prodiguer les bases du trading à ses clients les plus néophytes ⚡. Un peu plus fourni que son concurrent, eToro propose en plus des articles, une série de vidéos, webinaires et podcasts
Ici, aucun des deux courtiers ne se démarque réellement sur les ressources pédagogiques. idéal pour les novices qui n’ont jamais touché une plateforme de trading, les traders dont le niveau est intermédiaire ou avancé resteront sur leur faim.
🎯 DEGIRO ou eToro : notre verdict sur le meilleur courtier
DEGIRO et eToro sont deux courtiers en ligne populaires sur la toile.
Noté 4,3/5 en moyenne sur le site TrustPilot sur plus de 17 000 évaluations, eToro est un choix plus judicieux que DEGIRO pour les traders qui souhaitent négocier des produits dérivés à effet levier de manière active 🚀. Vous pouvez également privilégier eToro pour investir sans commission sur les actions et ETF en profitant des fonctionnalités de copy trading afin de reproduire les performances des meilleurs traders de la plateforme ou de certains fonds thématiques proposés par l’intermédiaire.
Avec une note identique de 4,3/5 sur un total de plus de 1 300 avis sur le site TrustPilot, DEGIRO semble mieux s’adresser qu’eToro aux investisseurs peu ou moyennement actif 💡 qui se satisfont d’une plateforme minimaliste du moment qu’ils profitent de tarifs compétitifs.
🌡️ Les avantages et inconvénients du broker eToro
- Un site de trading social en ligne complet et accessible
- Compte démo gratuit avec 100 000 dollars de fonds virtuels
- De nombreux instruments CFD à effet levier pour les traders actifs (actions, ETF, CFD...)
- La fonction copy trading pour calquer les performances des meilleurs traders
- Plateforme mobile + PC
- Des frais de conversion appliqués sur certains dépôts et retraits
- Les actions ne peuvent pas être transférées dans un autre établissement
- Des produits à effet levier pas toujours adaptés aux débutants
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financier fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
🌡️ Les avantages et inconvénients du broker DEGIRO
- Une offre sans commission sur les actions/ETF de nombreuses places boursières
- Une sélection de plus de 200 ETF sans commission
- La possibilité de négocier de nombreux instruments (Futures, options, Turbos...)
- Absence de frais lors des dépôts/retraits ni de frais de garde
- Pas de frais d'inactivité
- Un courtier réputé et régulé BaFin au sein de l'UE
- Plateforme mobile + PC
- Absence de fractions d'actions
- Absence de compte de démonstration
- Une plateforme de trading minimaliste
- Offre spéciale 100€ de frais de courtage offert
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
💡 Questions fréquentes
Qui est le meilleur courtier entre DEGIRO et eToro ?
Le meilleur courtier entre DEGIRO et eToro dépend essentiellement de votre profil d’investisseur. Dans ce duel DEGIRO vs eToro, retrouvez notre avis objectif sur les avantages et inconvénients de chaque intermédiaire.
EToro est-il moins cher que DEGIRO ?
Bien qu’eToro propose une offre sans commission dénuée de frais annexes lors de chaque transaction, le courtier chypriote applique des frais sur les retraits ainsi que des frais de conversion conséquents. Découvrez dans notre comparatif qui est le moins cher entre eToro et DEGIRO.