Vous êtes un investisseur débutant ou un trader actif et vous cherchez les frais de bourse les moins chers ? Ne perdez plus de temps à étudier des dizaines de brochures tarifaires ! Grâce à notre simulateur gratuit et en temps réel 🔥, nous vous aidons à trouver les tarifs les plus avantageux afin d’ouvrir le compte-titres ou le PEA dont vous avez réellement besoin pour investir sur les marchés financiers..
Comment fonctionne ce simulateur ?
| Frais de courtage** | Droit de garde | Plus d'infos | ||
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- 0€ de commission jusqu'à 100 000€ de volume par mois (0,2%/ordre au-delà - min 10€)- Jusqu'à 5% d'intérêts sur vos fonds non investis | |||
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- Une structure tarifaire claire (1€/transaction)- Jusqu'à 4% d'intérêts sur vos dépôts non investis | |||
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- Des frais compétitids mais qui augmentent depuis quelques années- Accès à plus de 50 places boursières et 30 pays | |||
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- Une tarification adaptée pour les petits ordres de bourseSans conditions minimum d'encours ou de transactions | |||
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Minimum 30 transactions/mois ou 90 transactions sur les 3 derniers mois. À défaut 59,80 €/mois | |||
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Minimum 100 transactions/mois ou 300 sur les 3 derniers mois. À défaut, 3€/ordre exécuté | |||
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- Logiciel ProRealTime (version complète) offert pendant 12 mois- Accès à plus de 50 places boursières et 30 pays | |||
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- Minimum 1 transactions/mois. À défaut, 3,50€/mois- Pas d'accès à Euronext GROWTH et Euronext ACCESS avec cette formule | |||
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- Minimum 1 transactions/mois. À défaut, 5€/mois | |||
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- Minimum 1 transactions/mois. À défaut, 6,50€/mois | |||
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- Minimum 15 transactions/mois. À défaut, 5€/ordre non exécuté (max 70€) | |||
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- Sans conditions minimum de transactions | |||
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- Minimum 1 transaction/mois. À défaut, 5,95€/mois | |||
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- Minimum 1 transaction/mois. À défaut, 5,95€/mois | |||
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- Minimum 30 transaction/mois. À défaut, 119€/mois | |||
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- Sans conditions minimum d'encours ou de transactions | |||
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- Minimum 30 transactions/mois ou 90 transactions sur les 3 derniers mois. À défaut 59,80 €/mois | |||
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- Minimum 100 transactions/mois ou 300 sur les 3 derniers mois. À défaut, 3€/ordre exécuté | |||
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- Logiciel ProRealTime (version complète) offert pendant 12 mois- Compte-titres sociétés disponibles | |||
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Minimum 1 transactions/mois. À défaut, 3,50€/mois | |||
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Minimum 1 transactions/mois. À défaut, 5€/mois | |||
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Minimum 1 transactions/mois. À défaut, 6,50€/mois | |||
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Minimum 15 transactions/mois. À défaut, 5€/ordre non exécuté (max 70€) | |||
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- Sans conditions minimum de transactions | |||
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- Minimum 1 transaction/mois. À défaut, 5,95€/mois | |||
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- Minimum 30 transaction/mois. À défaut, 119€/mois. | |||
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- 0€ de commission jusqu'à 100 000€ de volume par mois (0,2%/ordre au-delà - min 10€)- Jusqu'à 5% d'intérêts sur vos fonds non investis - 0,5% de frais de change | |||
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- Structure tarifaire claire (1€/transaction)- Jusqu'à 4% d'intérêts sur vos dépôts non investis - Pas de frais de change car vos ordres sont exécutés via LS Exchange | |||
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- Des frais compétitifs mais qui augmentent depuis quelques années- Accès à plus de 50 places boursières et 30 pays - 0,25% de frais de change | |||
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- Offre 0€ commission sur les actions US- Exécution des ordres au meilleur prix (NBBO)- Pas de frais de change si vous déposez des fonds en dollars | |||
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- des commissions excessives inadaptées au trading sur des actions US- Sans conditions minimum d'encours ou de transactions | |||
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- Minimum 30 transactions/mois ou 90 transactions sur les 3 derniers mois. À défaut 59,80 €/mois | |||
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- Minimum 100 transactions/mois ou 300 sur les 3 derniers mois. À défaut, 3€/ordre exécuté | |||
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- Logiciel ProRealTime (version complète) offert pendant 12 mois- Accès à plus de 50 places boursières et 30 pays - 0,5% de frais de change | |||
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- Minimum 1 transactions/mois. À défaut, 3,50€/mois- Pas d'accès à Euronext GROWTH et Euronext ACCESS avec cette formule | |||
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- Minimum 1 transactions/mois. À défaut, 5€/mois | |||
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- Minimum 1 transactions/mois. À défaut, 6,50€/mois | |||
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- Minimum 15 transactions/mois. À défaut, 5€/ordre non exécuté (max 70€) | |||
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- Une tarification unique, peu importe la formule | |||
Attention, les actions US ne sont pas négociables via un PEA. |
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👉 Une compétition acharnée pour offrir les meilleures tarifs sur les actions françaises
Si vous êtes néophyte et que vous commencez à investir en bourse en 2024, sachez que la bataille sur les frais de courtage a pris une nouvelle dimension en 2020 📌 lorsque certains courtiers en ligne ont fait le choix de proposer une offre 0€ de commission sur les actions* afin d’appâter de nouveaux clients friands de trader gratuitement en bourse.
Parmi les précurseurs de ce mouvement, le broker XTB qui exonère ses clients de commission dans la limite de 100 000 euros de volume par mois (0,2% par ordre au-delà – min 10€). Sans surprise, un investisseur qui a l’habitude de réaliser 5 ordres de bourse par mois de 5 000 euros sur Euronext paris et qui se retrouve avec 540 euros de frais de courtage avec la formule “Expert” chez EasyBourse a tout intérêt à se diriger vers XTB pour économiser cette somme (voir infographie ci-dessous).
En pleine croissance depuis son arrivée en France en 2021, le néobroker Trade Republic affiche lui aussi des tarifs avantageux, notamment pour les investisseurs bien capitalisés puisque chaque transaction est facturé 1 euro, peu importe le montant de l’ordre. Par ailleurs, il est même possible d’être exempté de ces frais en automatisant vos ordres via un plan d’investissement programmé. Idéal si vous désirez bâtir une stratégie DCA à moindres frais…
* hors frais de change, de connexion aux places boursières, de spreads, de droits de garde…
👉 Des courtiers en ligne qui cassent les prix sur les actions USÂ
Excessivement cher , notre comparateur montre qu’il est possible de négocier des actions US sans commission ✅ en vous tournant vers le compte-titres de certains courtiers en ligne comme XTB, Freestoxx et même Trade Republic (via un plan d’investissement programmé).
Pour preuve, un investisseur qui achète des actions Coca Cola sur le NYSE et réalise 4 ordres de bourse par mois d’un montant de 2 000 euros s’en sort avec 0€ de commission chez Freestoxx et XTB tandis qu’il est ponctionné de 456€ s’il exécute ses transactions chez la banque en ligne Fortuneo. Par ailleurs, même si DEGIRO se révèle un peu moins compétitif aujourd’hui qu’il y a quelques années, la différence reste flagrante avec une facture qui s’élève seulement à 72€ par an.
Actif sur les marchés financiers depuis 2009, j’ai toujours été réticent à acheter ou vendre des actions US en raison des frais prohibitifs appliqués sur mon compte-titres BoursoBank (ex-Boursorama). L’arrivée de nouveaux acteurs a permis de réduire significativement les frais et rendre le trading actif d’actions US beaucoup plus abordable.
👉 Des frais de bourse toujours élevés sur le PEA
Alors que le contraste entre les offres est flagrant sur les actions US, notre simulateur permet de constater qu’il est plus difficile de faire des économies sur les frais de courtage en passant par un PEA 🔎. Une raison qui s’explique par l’absence des néobrokers sur ce type d’enveloppe défiscalisée pour le moment en France.Â
Après comparaison, force est de constater que Fortuneo, qui figure dans notre top 3 des meilleurs PEA, apparaît moins cher que ses concurrents pour un certain nombre de profils types d’investisseurs. C’est ce que nous avions déjà pu constater lors de notre comparatif entre les PEA de Boursorama et Fortuneo.
Pour l’illustrer, nous vous proposons deux infographies ci-dessous. La plus parlante étant celle de Damien qui réalise 4 ordres de bourse par mois de 2 000€ et s’en tire avec seulement 187€ de commission par an en ouvrant un PEA chez la filiale du Crédit Mutuel Arkéa tandis que la facture s’élève à 480€ par an chez BoursoBank, soit un tarif 150% plus cher que son rival.
👉 Analyser les offres de courtage afin de privilégier les courtiers moins chers
De grandes disparités existent à propos des tarifs appliqués par les brokers en ligne, si bien qu’à situation identique, il est possible d’être profitable chez un intermédiaire et en pertes chez un autre. Pour cette raison, notre comparateur se concentre sur les commissions car il s’agit du principal poste de dépenses mais il existe d’autres types de frais à surveiller.
- Les frais de change 💰. Peu mis en avant par les courtiers, ce type de frais peut rapidement faire gonfler la facture lorsque vous tradez des actions étrangères. Alors que certains brokers comme Trade Republic s'affranchissent de ces frais en faisant transiter vos ordres via une plateforme de négociation basée à Hambourg, d'autres brokers comme DEGIRO ou XTB ponctionnent des frais de change significatifs (0,25% et 0,50%) lors de chaque transaction sur leur plateforme.
- Les frais de connexion aux places boursières 💰.
- Les droits de garde 💰. Il s'agit d'un montant facturé chaque année par le courtier et dont le montant dépend du nombre de lignes dans votre portefeuille. Pour éviter ces frais, tournez-vous vers un courtier en ligne.
Depuis quelques années, les néocourtiers ont su capter une part significative des investisseurs particuliers en cassant les prix par rapport aux banques traditionnelles. Pour preuve, notre simulateur démontre qu’un épargnant qui réalise 10 ordres de bourse par mois d’un montant de 3 000€ en moyenne peut payer jusqu’à 1 620€ par an de commissions chez un acteur comme EasyBourse alors que ce montant est de seulement 120€ chez Trade Republic.
