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Copy trading : une opportunité de copier des traders aguerris ?

Article mis à jour le : 22 juin 2022

Dans l’univers de l’investissement en bourse, les épargnants à la recherche de performances sur le marché ne possèdent pas tous le temps de s’en occuper eux-mêmes ou les connaissances pour placer leur argent de manière avisé.

Plutôt que de passer leurs journées collées devant leurs graphiques à la recherche d’opportunités ou acheter des produits de bourse sans vraiment connaître les fondamentaux de l’actif sous-jacent, copier des traders plus expérimentés est un choix que font beaucoup d’investisseurs débutants.

Dans cet article, nous vous proposons un guide complet pour démarrer le copy trading dans des conditions optimales chez un courtier fiable et régulé en qui vous pouvez avoir confiance.

Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement ou une incitation à investir. Les produits dérivés (CFD, turbos, Futures…) sont réservés à des traders expérimentés conscients des risques de l’effet levier.

Les articles présents sur le site sont susceptibles de contenir des liens sponsorisés.

Qu’est-ce que le copy trading ?

Plus connu sous la forme de « trading social », le copy trading est un service proposé par un courtier en ligne. Il vous permet de calquer les performances du portefeuille des meilleurs traders de la plateforme, en copiant automatiquement et en temps réel, les positions des différents fournisseurs de signaux.

Pour cela, le broker effectue un tri dans les stratégies d’investissement des traders.

Ce classement, couplé à une série d’indicateurs (drawdown, actifs les plus tradés, levier…), vous procure, en tant qu’investisseur désireux de passer par une gestion passive de votre argent en bourse, un moyen de sélectionner le fournisseur le plus adapté au sein de la communauté de traders.

Il existe plusieurs méthodes de réplication : automatique, semi-automatique et manuelle.

De manière générale, les courtiers vous laissent la faculté de clôturer une position copiée, à tout moment, si vous estimez qu’il est préférable de ne pas poursuivre un trade.

4.3/5
  • Réglementé CySEC
  • Copy trading
  • offre sans commission

Pourquoi se tourner vers un service de copy trading en bourse ?

Investir une partie de son capital via le copy trading présente plusieurs avantages, à notre avis, pour les traders débutants et qualifiés :

  • Il permet de développer votre connaissance des marchés financiers. En observant les transactions réalisées par les différents fournisseurs de signaux, vous pouvez en savoir plus sur les instruments utilisés par les traders pour constituer leur portefeuille, le fonctionnement du levier et la manière de bâtir une stratégie à travers la lecture de leur journal de trading.
  • Il s’agit d’une opportunité de diversifier votre portefeuille. En allouant une fraction de vos fonds dans le copy trading, vous obtenez un moyen facile et rapide d’obtenir une exposition à des actifs que vous n’avez pas l’habitude de négocier en bourse.
  • Le copy trading représente un véritable gain de temps. En plus de vous éviter de longues heures de recherches pour trouver des opportunités, la réplication automatique et instantanée des positions vous offre l’occasion de vaquer à vos occupations sans avoir l’obligation de rester devant vos écrans à surveiller l’évolution de vos plus-values (ou moins-values) latentes.

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Avis copy trading : quelle performance peut-on atteindre ?

De manière générale, le trading est une activité dont les performances peuvent varier selon le profil de chaque trader (gestion du levier, type de produit utilisé, expérience…) et les fluctuations qui surviennent sur le marché (volatilité, instabilité sur le plan macro-économique…).

À titre d’information, le courtier eToro, leader incontesté du copy trading dans le Monde, indique sur son site que les 50 traders les plus copiés sur sa plateforme ont réalisé un résultat moyen de +30.4% sur l’année 2021.

La performance moyenne des 50 traders les plus copiés chez eToro en 2021
La performance moyenne des 50 traders les plus copiés chez eToro en 2021

Une performance spectaculaire qu’il faut néanmoins relativiser dans la mesure où elle occulte les résultats moindres (voir négatifs) de plusieurs milliers de traders.

D’autre part, il faut se souvenir que la majorité des actions cotées ont connu un rattrapage important avec des gains à 2 ou 3 chiffres, au cours de l’année 2021, après une année 2020 placée sous le signe du Covid-19 et du confinement.

Certains traders obtiennent de belles performances avec un score de risque raisonnable en copy trading
La performance moyenne des 50 traders les plus copiés chez eToro en 2021

Chez le courtier AvaTrade, le service « Duplitrade » qui permet de copier près de 8 fournisseurs de signaux de trading, affiche des résultats contrastés. Sur un an, la meilleure performance atteint +143% (Wave) et la pire, -72%.

Quel que soit l’horizon de votre placement, copier les trades d’un ou plusieurs traders, experts dans le domaine, ne vous garantie pas d’obtenir un gain à l’arrivée à notre avis.

Enfin, il est impossible d’estimer la performance que vous pouvez atteindre avec le copy trading dans la mesure où une stratégie qui fonctionne à l’instant T peut devenir perdante quelques jours/semaines plus tard.

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Quels sont les risques de copier d’autres traders ?

Bien que le copy trading possède de nombreux avantages aux yeux des novices et ceux qui espèrent générer des revenus complémentaires de manière passive, calquer la stratégie de traders qui ont fait leur preuve dans la durée présente aussi des risques :

  • Contrairement à des produits d’épargne réglementés (Livret A, Livret d’épargne populaire…), la bourse reste un placement risqué où il est possible de perdre une partie ou la totalité de votre capital (et même plus sur certains produits dérivés comme les Futures, les cryptomonnaies, le Forex…).
  • Sur la majorité des sites de trading, n’importe quel trader peut, sous réserve de remplir certaines conditions, devenir fournisseur de signal et commencer à être suivi par d’autres traders avec des fonds réels. Un faible historique et un manque de régularité dans ses résultats doivent vous alerter à notre avis.
  • Le risque de suivre une mauvaise stratégie (gestion du risque mal adaptée, utilisation abusive du levier, performances en dents de scie) existe et peut aussi aboutir à de fortes pertes.
  • Le choix d’un courtier dont la politique tarifaire aboutit à des frais excessifs représente un risque pour le trader qui adhère au copy trading. L’accumulation de trades peut faire gonfler fortement la facture.
Il est possible de perdre votre capital en répliquant les performances de certains traders
Il est possible de perdre votre capital en répliquant les performances de certains traders

Enfin, sachez que les performances réelles enregistrées par un trader dans le passé ne présagent pas de ses performances futures.

Accorder votre confiance à la stratégie d’un fournisseur de signal ne doit donc pas être basée uniquement sur ses résultats passés mais un ensemble cohérent d’indicateurs.

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Quel est le capital minimum pour se lancer dans le copy trading ?

Alors que certains courtiers en ligne conditionnent l’ouverture d’un compte de trading au dépôt de quelques euros ou dizaines d’euros, le copy trading requiert un capital minimum plus élevé.

Chez eToro, le capital minimum pour accéder au copy trading et suivre le portefeuille d’un trader est de 200 dollars.

Toutefois, en copiant les trades réalisés par d’autres traders sur des actions ou des produits dérivés, la marge nécessaire pour effectuer ces transactions doit être adaptée.

Les raisons sont multiples :

  • Selon le type d’instrument que le fournisseur de signaux utilise dans sa stratégie d’investissement, la marge initiale requise pour entrer en position est plus ou moins importante. Chez un courtier CFD, elle correspond à 1:2 sur les cryptomonnaies et peut aller jusqu’à 1:30 sur les paires majeures du Forex.
  • Si les fonds disponibles sur votre compte de trading affecté au copy trading ne sont pas suffisants pour couvrir une perte latente, vous risquez de subir un appel de marge de votre courtier. À défaut de régularisation rapide, celui-ci est contraint de clôturer vos positions ce qui entraîne la matérialisation des pertes (alors que la position aurait pu être gagnante).

Au fond, notre avis est qu’un capital de 1 000 dollars est plus adapté pour avoir accès à la majorité des stratégies sans risquer un appel de marge automatique lorsque le marché est un peu volatil.

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Quels sont les frais liés au copy trading ?

En dehors des frais de courtage classiques (spreads, frais overnight…), les courtiers qui proposent un service de copy trading en France, à l’image d’eToro, ont l’avantage de n’appliquer aucun frais de gestion pour utiliser cette fonctionnalité.

C’est eToro qui se charge de rémunérer les traders à travers son programme « Popular Investor ». En tant que suiveur, vous pouvez donc copier un nombre illimité de positions sans frais supplémentaire.

À noter qu’en plus de posséder la plus grande communauté de trading social dans le Monde, eToro propose une politique tarifaire transparente et des tarifs parmi les plus bas du marché.

Avec des spreads compétitifs sur la majorité des actifs présents sur sa plateforme (actions, indices, matières premières, Forex, cryptos…), eToro attirent plusieurs milliers d’adeptes du copy trading chaque année qui en fait de lui, une référence dans le domaine.

D’autant plus qu’eToro propose une offre sans commission sur les actions et ETF au comptant. Un moyen attractif de réduire les coûts pour ceux qui souhaitent suivre et copier des stratégies en subissant un minimum de frais.

Pour rappel, le spread correspond à l’écart entre la meilleure offre à l’achat et la meilleure offre à la vente dans le ticket d’ordres. Cet écart représente un coût pour l’investisseur lorsqu’il effectue une transaction.

Avis copy trading : comment choisir un courtier fiable ?

Bien que les régulateurs (AMF en France) exercent une veille permanente, de nombreux particuliers sont victimes, chaque année, de courtiers frauduleux qui apparaissent sur la toile sans avoir les autorisations nécessaires pour proposer des services d’investissements.

Afin d’éviter de tomber sur un site de trading illégal et perdre la totalité de votre argent dans une arnaque, il est préférable de vous tourner vers un courtier fiable et reconnu dans le monde du courtage en ligne.

Pour cela, vous devez, dans un premier temps, privilégier un intermédiaire qui dispose d’une licence (BaFin, ASIC, FCA, CySEC…) valable au sein de l’Union européenne et qui lui permet de fournir ses services en France via le système du passeport européen.

Ensuite, vous devez être vigilant à propos de l’environnement dans lequel évolue le courtier :

  • L’historique de la société.
  • Les avis positifs et négatifs que vous glanez en ligne et auprès de vos proches.
  • La sécurité de vos fonds en identifiant la banque dépositaire et en vérifiant qu’ils sont bien dissociés de ceux du courtier (ségrégation des fonds).
  • La possibilité d’effectuer des retraits d’argent sans difficultés sur la plateforme (en déposant un faible montant au départ).
  • Le comportement du service client. Si votre interlocuteur vous incite à déposer toujours plus d’argent ou à accumuler les trades en vous faisant miroiter de potentiels gains, ce n’est pas bon signe.
EToro est un broker fiable expert dans le trading social
EToro est un broker fiable expert dans le trading social

Pour finir, choisir un courtier fiable, c’est sélectionner un acteur qui dispose de la meilleure offre, à travers :

  • D’une vitesse d’exécution satisfaisante sur sa plateforme qui permet de réaliser des opérations de manière optimale.
  • D’un vaste choix d’instruments financiers (Forex, crypto-devises, indices, ETF, actions…) afin de pouvoir profiter des nombreuses opportunités offertes par les marchés.
  • De frais de courtage compétitifs afin d’optimiser vos performances sur le marché et espérer réaliser des gains.
  • D’une plateforme ergonomique et facile à utiliser.
  • D’une large communauté de traders afin d’y suivre les meilleures stratégies d’investissement et obtenir des signaux efficaces.
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Comment choisir les meilleurs traders afin de copier leurs stratégies ?

Trouver un portefeuille qui dispose d’une stratégie efficace ainsi qu’une approche adaptée en matière de gestion du risque (effet levier) n’est pas toujours facile, à notre avis.

Surtout lorsque vous comptez répliquer les positions dans votre propre portefeuille et confier l’avenir d’une partie de votre capital à un trader que vous ne connaissez pas réellement.

Pour vous aider à sélectionner un fournisseur de signaux performant et régulier, le courtier eToro met à votre disposition une série de filtres.

Le système de filtres pour trier les stratégies de copy trading et les performances des traders
Le système de filtres pour trier les stratégies et les performances des traders

Vous avez la possibilité de trier les traders en fonction de leur pays, du type d’instruments qu’ils tradent (cryptos, actions, indices, Forex, matières premières…) mais aussi de leur performance sur une période donnée.

EToro affiche également plusieurs classements dans sa partie “copy trading” afin de mettre en évidence les traders dont le portefeuille est le plus copié (5 570 copieurs pour le n°1 lors de la rédaction de cet article), ceux qui enregistrent une tendance positive ainsi que les meilleurs traders qui adoptent une approche à court ou long terme.

Le profil du trader le plus copié sur la plateforme eToro
Le profil du trader le plus copié sur la plateforme eToro

En plus d’un indicateur de risque mentionné sur l’ensemble des stratégies sous la forme d’un score compris entre 1 et 10, chaque trader dispose d’un profil individuel.

Vous pouvez consulter la description de sa méthode, ses statistiques mensuels pour connaître la régularité de sa méthode ainsi que d’autres critères comme le nombre moyen de trades, le temps moyen de détention d’une position et la moyenne de bénéfices/pertes.

Même si le module de recherche souffre de quelques lacunes à notre avis, il a le bénéfice de vous donner la capacité de choisir un portefeuille adapté à vos préférences et suivre les meilleurs traders.

Pour vous aider à réaliser votre choix, voici les questions que vous devez vous poser au préalable :

  • Est-ce que la stratégie employée par le trader est compréhensible facilement et cohérente avec l’analyse technique ?
  • Les résultats en matière de copy trading sont-ils réguliers dans le temps ?
  • Quel est le profil de risque de la stratégie (agressive ou prudente) ?
  • Est-ce que la stratégie s’adapte facilement à la volatilité sur le marché ? Possède-t-elle des coupe-circuits ?
  • Le trader est-il suivi par d’autres traders ? Est-il populaire ?

Comment copier les signaux d’un trader sur eToro ?

Chez eToro, vous pouvez tester, sans risque, la fonctionnalité de copy trading en ouvrant un compte de démonstration. Ceci afin de découvrir, via un capital fictif d’un montant de 10 000 dollars, le fonctionnement du service.

Une fois sur la plateforme de trading, il vous suffit de sélectionner un trader dont vous souhaitez copier la stratégie et définir le montant que vous désirez allouer à la réplication de son portefeuille.

Le système se charge ensuite de calquer les positions de manière proportionnelle au capital que vous avez attribué. Un outil efficace à notre avis et qui permet de diminuer le risque d’appel de marge pour les traders peu capitalisés.

Une fois en position, vous avez la faculté, à tout moment, d’arrêter la copie, de la suspendre ou tout simplement d’ajouter un ordre stop loss sur une position si vous préférez encadrer la perte potentielle.

Les 3 étapes pour commencer à copier des traders chez le courtier eToro
Le profil du trader le plus copié sur la plateforme eToro

Comment devenir Popular Investor sur eToro ?

Si après avoir essayé le copy trading en tant que suiveur, vous souhaitez basculez de l’autre côté et tenter de proposer la copie de votre propre portefeuille, eToro propose un programme rémunéré dédié nommé « Popular Investor ».

Pour pouvoir postuler et avoir la faculté d’être copié par d’autres clients de la plateforme, vous devez remplir certaines conditions :

  • Un dépôt minimum requis de 1 000 dollars.
  • Trader pendant une durée minimum de deux mois afin d’avoir un historique suffisant.
  • Obtenir un score de risque moyen inférieur à 7 sur les douze derniers mois (et 6 sur les six derniers mois).
  • Attirer des copieurs afin d’atteindre un montant d’actifs sous gestion supérieur à 500 dollars.
Les différents rangs du programme rémunéré Popular Investor sur eToro
Les différents rangs du programme rémunéré Popular Investor sur eToro

Une fois intégré au programme « Popular Investor », votre objectif est d’améliorer vos performances afin de séduire, via la régularité de vos performances, de nouveaux suiveurs et augmenter ainsi votre moyenne mensuelle minimum d’actifs sous gestion (AUM).

Deux critères majeurs pour grimper de rang (champion, élite, élite pro) et obtenir une rémunération plus généreuse de la part du courtier eToro dont le montant peut aller jusqu’à 2.5% de votre AUM moyen annuel.

Une somme non négligeable, à notre avis, pour les particuliers qui souhaitent espérer obtenir un complément de revenus.

Notre avis sur le copy trading chez eToro

Le copy trading est un outil de trading populaire qui s’adresse à toutes les catégories d’investisseurs.

Doté d’une expérience de quelques mois sur les marchés ou expert dans le domaine, allouer une partie de votre capital à la copie de la stratégie d’un autre trader peut vous permettre de diversifier vos placements (crypto, actions, ETF, matières premières…) et trouver de nouvelles manières de placer votre argent.

Pour mettre toutes les chances de votre côté, privilégiez l’ouverture d’un compte de copy trading chez un courtier régulé qui dispose d’une offre de courtage compétitive, ç l’image du broker eToro.

Le nombre de traders présents sur la plateforme est également un élément déterminant dans le choix du courtier. Le trading social repose sur le principe que plus la communauté est importante, plus vous avez de chances de trouver et suivre des stratégies efficaces et rentables sur la durée.

Notre avis est positif à propos du copy trading. Toutefois gardez à l’esprit que la recherche de stratégies viables sur le long terme nécessite une dose de recherches importante et que les risques de suivre un autre trader sont bien présents.

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Pour
  • Permet de copier facilement des milliers de traders dans le Monde
  • Vous gardez la main sur votre compte et vous avez la possibilité de couper une position à tout moment
  • De nombreux instruments disponibles (crypto, actions, ETF, indices…)
  • Compte de démonstration gratuit pour tester le copy trading
  • Courtier eToro régulé CySEC
  • Application mobile + PC
Contre
  • Le copy trading comporte des risques de pertes de capital
  • Sélectionner une stratégie efficace nécessite une analyse approfondie à notre avis

Questions fréquentes

Quel est le meilleur broker pour faire du copy trading ?

EToro est le meilleur broker pour réaliser du copy trading en France.

Leader dans le trading social depuis de nombreuses années, il possède la plus grande communauté de traders dans le Monde.

Comment fonctionne le copie trading ?

Pour copier les performances d’autres traders, vous devez suivre ces 3 étapes :

  • Ouvrir un compte de trading chez un broker spécialisé dans le trading social
  • Déposer des fonds sur votre compte dédié à la copie
  • Sélectionner les stratégies dont vous désirez calquer les positions
  • Attribuer un montant afin de répliquer les trades de manière proportionnelle au capital affecté

Quels sont les frais sur eToro ?

Le copy trading sur EToro n’entraîne aucun frais supplémentaire, quel que soit le nombre de positions copiées.

Le Trader du Dimanche

Titulaire de la certification AMF, Le Trader du Dimanche est spécialisé dans la formation et la vulgarisation du monde de la bourse. Il rassemble, sur sa chaîne YouTube, une communauté de plus de 9 000 membres auprès de laquelle il partage son expérience de plus de 10 années passées sur les marchés financiers.


Les CFDs, Futures, turbos et options sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l’effet de levier.

73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD.




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