3 produits pour commencer à investir en bourse en 2021 ?

Comme de nombreux particuliers qui découvrent le monde des marchés financiers, vous pensez probablement que la bourse s’arrêtent aux actions. Comme de nombreux français, la bourse vous donne des nausées car vous avez peur de l’inconnu.

Pourtant, avec un minimum de connaissances des produits qui existent en bourse, vous seriez étonné de voir qu’il existent de nombreux moyens d’atteindre une performance ou un rendement plus élevé que celui des livrets réglementés (livret A, développement durable…).

Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement ou une incitation à investir.

Les actions : la valeur sûr pour débuter

Le premier produit sur lequel la plupart des investisseurs commencent à placer leur argent en bourse, c’est l’action. C’est celui vers lequel je me suis dirigé lorsque j’ai ouvert pour la première fois un compte-titre en 2009.

Qu’est-ce qu’une action ?

Pour vous expliquer ce qu’est une action, je vais utiliser l’exemple d’une société nommé X. Les actionnaires, au nombre de 10 ont chacun investi 1€ lors de sa création et sont donc propriétaire d’1/10 de celle-ci.

Sa valeur est donc de 10€ à l’instant T en bourse. Chaque actionnaire peut participer à l’assemblée générale et également percevoir des dividendes au prorata de sa participation.

Si un jour, une personne extérieure souhaite devenir actionnaire de la société parce qu’elle estime que le marché ne valorise pas celle-ci à sa juste valeur et qu’en achetant à ce prix, elle pourra potentiellement réaliser une plus-value à la revente une fois que le marché aura rectifié cette anomalie. On sous-entend ici que l’entreprise aurait donc une valeur réelle supérieure à celle que fixe le marché.
Cette personne devra trouver un actionnaire qui souhaite se séparer de sa participation. Pour en arriver à cette transaction, il va falloir que les deux parties se mettent d’accord sur le prix.

Dans le cas présent, imaginons que l’individu A estime que l’entreprise vaut 30 euros. Cela signifie que chaque action devrait avoir une valeur de 3€ car la société est composée de 10 actions. Il va donc proposer d’acheter une action à 1€ dans un premier temps car c’est la valeur actuelle de celle-ci. De plus, c’est dans son intérêt d’acheter au plus bas afin de maximiser sa potentiel future plus-value.

Personne ne va vouloir céder son action à ce prix, raison pour laquelle, l’individu A va remonter son offre et la fixer désormais à 2€. Parmi les actionnaires de la société, il y en a à présent un qui est prêt à lui céder son action à ce prix car lui-même l’a acquis à 1€ et va réaliser une plus-value à l’issue de cette opération. L’individu A devient donc actionnaire de l’entreprise avec une action acquise à 2€.

La dernière opération ayant eu lieu au prix de 2€ sur le marché, l’action est désormais cotée à ce prix et par conséquent la société est désormais valorisé 20 euros par le marché ( 2€ x 10 actions ).

Le prix de l’action reflète donc le point de rencontre entre les acheteurs et les vendeurs à un instant T et il est amené à changer constamment en fonction de l’estimation que les investisseurs de la santé et du potentiel financier de l’entreprise.

Ce qu’il faut retenir des actions

Devenir actionnaire d’une entreprise, cela revient donc à posséder une partie de celle-ci et avoir la possibilité de participer aux décisions de l’entreprise en votant aux assemblées générales des résolutions portant par exemple sur :

  • La capacité d’effectuer une augmentation de capital avec les modalités qui en découlent
  • La rémunération du ou des dirigeants
  • La validation des comptes annuels

L’investissement sur un action peut se faire sur différents horizons de temps (court, moyen ou long terme).

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Les obligations : devenir créancier pour obtenir des intérêts

Dans la vie quotidienne, vous pouvez être amené, en tant que particulier, à avoir besoin d’argent pour financer l’achat d’une voiture, d’une maison ou de n’importe quel autre bien.

Soit parce que vous n’avez pas assez d’épargne pour régler en cash ou parce que vous constatez que les taux d’intérêts sont bas et qu’il plus intéressant d’emprunter. Comme beaucoup de monde, vous vous tournez vers votre banque pour voir si elle peut vous octroyer un prêt.

Ce système est semblable à celui utilisé par les entreprises. Il s’agit des obligations.

Quel est le fonctionnement d’une obligation ?

Pour faire simple, l’obligation, c’est ce qui permet à une entreprise ou un Etat de faire appel au marché pour se financer.

Cette fois-ci, ce n’est pas vous, en tant que particulier, qui allez voir votre banque pour obtenir un prêt. Il s’agit d’une société qui, parce qu’elle a besoin de fonds pour diverses raisons ( nouveaux marchés à l’internationale, remboursement d’un emprunt avec un taux d’intérêt plus élevé…), va faire appel à des investisseurs ( particuliers et/ou professionnels ).

Cette société ou cet Etat qui va mettre en place ce type de produit va devoir verser des intérêts aux intervenants qui ont souscrit à l’obligation. Et elle devra rembourser la totalité du capital emprunté à l’échéance. Le taux d’intérêt est fixé en fonction de plusieurs éléments :

  • La durée de l’emprunt ( plus elle est longue, plus le taux sera élevé )
  • La solvabilité de l’entreprise ( plus l’entreprise est solide financièrement, plus le taux sera faible )
  • La conjoncture économique

Contrairement à une action qui permet de devenir propriétaire d’une partie de l’entreprise, l’obligation attribue la qualité de « créancier » à celui qui en détient car il s’agit d’une dette.

Les ETF : profiter de la tendance en limitant le risque

Les ETF (trackers) permettent d’obtenir un effet levier et ne sont pas uniquement réservés à des investisseurs qui ont déjà un peu d’expérience sur les marchés.

Il s’agit d’un produit dérivé dont le cours évolue de la même manière que son sous-jacent ( exemple : un ETF va reproduire l’évolution du cours de l’indice CAC40 ). L’utilisation des ETF est de plus en plus répandue et connaît une hausse importante dans le secteur des matières première et des obligations.

Les caractéristiques d’un ETF

L’intérêt d’un ETF est de pouvoir diversifier vos placements sur des produits qui ne sont pas accessibles autrement. C’est le cas des indices ( CAC40, DAX30… ), des matières premières ( pétrole, Or…) ou encore des devises ( Parité euro/dollars…).

La deuxième raison porte sur le fait qu’un ETF permet d’investir sur un panier de valeurs. Vous pouvez décider de spéculer sur la hausse d’un secteur d’activité spécifique (exemple : l’énergie). À travers un seul ETF, vous serez donc exposer à l’ensemble des actions de sociétés travaillant dans ce secteur. Cela évite de devoir investir sur chaque actions séparément.

La dernière particularité des ETF concerne l’effet levier. En effet, certains, à l’image de l’ETF Lyxor CAC 40 Daily (2x) Leveraged UCITS, donnent la faculté de spéculer avec des montants conséquent tout en disposant que d’une partie du capital nécessaire.

L’effet levier : attention au danger

Le levier peut être à double tranchant. Il est donc nécessaire de rester prudent avant d’utiliser ce type d’outil. Afin de bien comprendre le principe du levier, voici un exemple synthétique :

Imaginons que j’utilise un tracker CAC40 avec un levier de 5 ( à la hausse ) et que je place 100€ sur ce produit. Si l’indice augmente de 2 % dans la journée, le tracker montera de son côté de 10 % ( 2 % x 5 ). Cela signifie que ma plus-value, une fois ma position clôturée sera de 10€. Alors que le gain aurait été de 2€ si j’avais utilisé un tracker sans effet levier.

Les produits avec effet levier sont donc à utiliser avec précaution et s’adressent à des investisseurs expérimentés et conscient des risques.

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Conclusion

Dans cet article, je vous ai fait découvrir 3 produits dans lesquels il est possible d’investir en bourse afin de faire fructifier votre capital.

Il existe encore d’autres produits dérivés (CFD, turbos, Futures) plus complexes. Toutefois, ces produits sont destinés à des traders expérimentés.


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Le Trader du Dimanche

Le Trader du Dimanche est investisseur pour compte propre. Spécialisé dans la formation et la vulgarisation du monde de la bourse, il rassemble, sur sa chaîne YouTube, une communauté de plus de 8 000 membres auprès de laquelle il partage son expérience de plus de 10 années passées sur les marchés financiers.