Dernière mise à jour : 24 juillet 2024
Alors que la démocratisation du trading bat son plein depuis quelques années, l’apprentissage se révèle parfois douloureux (accumulation de pertes, difficultés à maîtriser l’analyse technique…) au point que certains investisseurs préfèrent déléguer la gestion de leur compte par des professionnels.
Découvrez notre avis sur INVESTUI en 2024 🔥, le compte de trading en gestion sous mandat supervisé par le courtier en ligne WH SelfInvest : stratégie utilisée, avantage du service, performances…
🔎 INVESTUI : un compte de trading sous gestion ?
De toute évidence, le trading est une activité éprouvante. Toutefois, en tant qu’investisseur particulier, vous n’avez peut-être pas le temps ni les connaissances pour investir de manière autonome sur les marchés financiers.
Afin de répondre à cette problématique, INVESTUI propose un compte de trading géré qui s’appuie sur les effets de marchés ✅, des configurations de prix qui surviennent lors de certains moments-clés et dont la récurrence a été démontrée par les statistiques sur des périodes longues de plusieurs années.
Supervisé par la CSSF, INVESTUI adopte une approche diversifiée puisque le compte investi dans plusieurs classes d’actifs (Or, paires de devise, indices…) et une gestion du risque efficace en fractionnant votre capital à travers 4 stratégies différentes.
Contrairement à une Fintech comme Yomoni qui propose une gestion déléguée passive via des ETF, INVESTUI adopte une approche active de l’investissement puisque votre compte enregistre plus de 100 trades par an sur des produits dérivés à effet levier (contrats à terme ou CFD).
🤔 Quelle stratégie d’investissement adopte INVESTUI ?
La performance obtenue par le compte géré INVESTUI résulte d’une combinaison de 4 stratégies :
- Turnaround Tuesday 🚩 qui part du principe que les marchés ont tendance à devenir positifs à compter du mardi, une fois les mauvaises nouvelles du week-end digérées. INVESTUI va donc chercher à acheter l’indice DAX 40 le lundi soir s’il constate une faiblesse au cours de la séance et clôturer la position le mercredi matin.
- Friday Gold Rush 🚩 qui repose sur des études qui ont montré que pour différentes raisons (valeur refuge, besoin de stocks…), le cours de l’Or tendait à s’apprécier juste avant le week-end. L’objectif de cette stratégie consiste à acquérir de l'or tous les jeudis soir afin de le revendre le lendemain, soit 24h plus tard.
- End of Month 🚩 qui s'attache à des études réalisées par des statisticiens qui ont observé que le cours des actions (essentiellement américaines) profitait très souvent d’un effet « fin de mois ». La stratégie se contente donc de profiter de cette surperformance en ouvrant une position acheteuse, 4 jours avant la fin du mois sur un Future ou un CFD basé sur l’indice S&P 500, puis en la clôturant 4 jours après le début du mois suivant.
- Pound Shorter 🚩 Le courtier fait référence à un trader allemand qui aurait identifié un schéma répétitif sur la paire de devise GBP/USD. Cet effet de marché ferait apparaître une faiblesse du cours le mardi au cours de la matinée. La stratégie s’attache donc à vendre à découvert la paire pendant une durée de 6 heures.
Bonne nouvelle, la taille des positions initiés par Investui est adaptée à votre capital et s’ajuste en fonction du risque que vous êtes prêt à prendre.
📈 Quelles performances sur les dernières années ?
Alors que les fournisseurs de signaux de trading pullulent sur la toile, tout en maintenant une certaine opacité sur leurs méthodes d’intervention , trier les fournisseurs afin de dénicher une stratégie efficace sur le long terme ⚡ représente un véritable challenge, à notre avis.
Encadré par une réglementation stricte (agrément de gestionnaire, mandat de gestion…), INVESTUI mise sur la transparence en affichant, en temps réel, l’ensemble des positions ouvertes sur l’ensemble des 4 stratégies citées plus haut, sur une page dédiée de son site internet.
INVESTUI affiche par ailleurs un bilan positif sur l’année 2023 ✅ avec un rendement net (après déduction des frais de courtage) de +37,4% pour les clients qui ont fait le choix d’un compte géré avec un risque modéré sur Futures, soit un gain net de 9 340€ avec un capital initial de 25 000€.
Au cours de la période allant du 09/01/2023 au 08/01/2024, le courtier a utilisé le service INVESTUI sur ses comptes en réel et a réalisé 133 trades.
À noter que la totalité des trades sont reproduits via deux comptes réels, un compte Futures avec un capital de 25 000€ et un compte CFD/Forex à risque limité dont le montant s’élève à 10 000€.
À l’aide d’un Backtest, le simulateur en ligne disponible sur le site permet également d’avoir une idée de la performance brute d’INVESTUI sur les 15 dernières années (2009-2024). Pour cela, il suffit d’indiquer le type de compte (Futures ou CFD) et le montant du capital initial alloué au service.
À titre d’exemple, une simulation montre qu’avec un capital initial de 25 000€ début 2009, un client qui aurait suivi la stratégie d’INVESTUI en optant pour un risque modéré se retrouverait à la tête d’un capital brut de 184 054€ en mai 2024. Ce montant brut serait même de 268 083€ s’il avait choisi la méthode agressive.
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
💰 Combien coûte INVESTUI ?
INVESTUI propose un modèle différent de celui des fonds d’investissement traditionnels. Pour cela, la politique tarifaire du service, transparente à notre avis, est la suivante :
- Aucun frais d'entrée ni de sortie
- Aucun frais administratif
- Aucun frais d'abonnement
- Aucun frais de gestion ni de performance
Les seuls frais qui s’appliquent sont :
- Les frais de courtage, à savoir les commissions (4,99 $ ou € par future/CFD et par ordre) et les frais de financement propres aux CFDs ((Benchmark + 3,5%) / 360).
- Les gains sont facturées à hauteur de 2% par stratégie rentable, calculé sur le profit après déduction des frais de courtage.
Pour résumer, un client d’INVESTUI qui ouvre un compte géré avec un capital de 25 000€ et dont le bénéfice net à la fin de l’année s’élève à 5 000€ résultant de 3 stratégies gagnantes sur 4, se verra facturer 300€ ((5 000€ x 2%) x 3).
À noter que des frais d’installation d’un montant de 99€ sont facturés lors de la mise en place du compte géré. Toutefois, à ce jour, ces frais font l’objet d’une remise totale.
INVESTUI ponctionne entre 0% et 8% seulement de commission sur vos gains, un barème très attractif selon mon expérience. À titre de comparaison, Darwinex facture une commission de performance de 20% sur les bénéfices obtenus.
👉 Comment ouvrir un compte Investui ?
Pour commencer à investir via le service INVESTUI, remplissez le formulaire d’ouverture de compte et signez le mandat de gestion auprès du courtier WH SelfInvest afin de l’autoriser à répliquer automatiquement les trades, de sorte que vous n’ayez rien à faire. Pour cela, vous devez notamment :
- Indiquer le type de compte que vous désirez ouvrir (compte géré)
- Sélectionner le type d'instrument sur lequel vous souhaitez investir : Futures ou CFD
- Choisir à travers quelle structure vous souhaitez souscrire auprès d'INVESTUI (WHS France, WHS Allemagne ou WHS Lucembourg)
- Effectuer un dépôt par virement de 10 000 euros minimum (25 000 euros pour un compte Futures semble plus adapté)
Quelle que soit la configuration (niveau de risque, capital initial), vous restez maître de votre compte ✅. Vous gardez donc la faculté, à tout moment, de déboucler un trade de manière anticipée, avant que le système ne le fasse lui-même.
Par ailleurs, sachez que vous avez la possibilité d’ajouter des fonds par la suite. La taille des positions sera adaptée par le courtier pour tenir compte du capital disponible et du niveau de risque souhaité.
Enfin, INVESTUI vous donne la faculté de recevoir gratuitement et pendant 15 jours des notifications par e-mail sur les positions ouvertes ✉️ ainsi que sur le résultat de chaque trade. Un moyen pour vous de vérifier sur une période donnée, les performances du service.
⚠️ Quel niveau de risque choisir ?
Le compte géré INVESTUI propose aux traders de choisir entre trois niveaux de risque 🔎 : défensif, modéré et agressif. La stratégie est identique, peu importe le niveau de risque sélectionné. En réalité, seul le montant du capital alloué et le niveau de risque ont un impact sur la taille des positions.
Comme vous pouvez le constater dans la capture d’écran ci-dessous, si vous optez pour le niveau « défensif » avec un compte Futures d’un montant de 50 000€, le compte géré INVESTUI prendra 2 Futures micro Gold (1$ le tick par contrat) lorsqu’il exécutera des positions sur la stratégie Friday Gold Rush. En revanche, si le curseur est positionné sur un risque agressif, le système vous fera prendre 1 contrat Future Gold (10$ le tick par contrat).
Vous pouvez retrouver la taille de chaque position en fonction du capital et du risque sélectionné dans le tableau suivant :
Pour vous aidez à choisir un niveau de risque adapté, INVESTUI applique une pastille de couleur afin de déterminer si ce dernier est acceptable (vert et orange) ou agressif et donc plus risqué (rouge).
🎯 Notre verdict sur INVESTUI en 2024 ?
Le compte géré INVESTUI est un service de gestion de portefeuille qui s’adresse aux investisseurs à la recherche d’une gestion active de leurs investissements. Disponible par mail ou par chat, les équipes d’INVESTUI sont réactives et il est même possible de vous entretenir avec un conseiller par téléphone en remplissant le formulaire disponible sur cette page.
Avec un bilan positif (+79,9% entre 2020 et 2024) et des résultats encourageants en ce début d’année 2024, le compte géré INVESTUI continue d’afficher de bons résultats et démontre son efficacité.
Pour toutes ces raisons, notre avis est positif à propos du compte géré INVESTUI.
Spécialiste Finance & Bourse
Après une carrière de 8 ans au Ministère de l’économie et des Finances,, Guillaume Van iseghem décide de créer Le Trader du Dimanche en 2018 afin d’aider les investisseurs à décrypter les offres des brokers en ligne.
Alors qu’il place son argent en bourse depuis 2009, il décide de renforcer ses compétences et obtient la certification AMF en 2021 puis valide la formation de conseiller en investissements financiers en 2023.