Update : 15 avril 2024
Vous souhaitez investir en bourse et après quelques recherches, vous hésitez à ouvrir un compte chez Trade Republic (avis) ou Boursorama (avis) ?
Découvrez notre comparatif entre Trade Republic et Boursorama en 2024🔥. Une analyse détaillée de leurs offres de courtage respectives afin de vous aider à savoir lequel des deux propose le plus d’instruments financiers, est le moins et fournit la meilleure plateforme pour passer vos ordres sur le marché.
Investir comporte des risques. Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement. Pour plus de précisions sur nos avis, comparatifs et classements, consultez notre méthodologie.
🔎 Trade Republic vs Boursorama : qui est le plus fiable ?
- Créé en 2015 à Berlin (Allemagne), Trade Republic ✅ est une Fintech en pleine expansion qui vient de franchir les 4 millions de clients début 2024. Supervisé par le gendarme financier allemand (BaFin), vos fonds sont détenus par la banque HSBC Continental Europe S.A et bénéficient d'une protection jusqu'à 100 000 euros via le système de garantie des dépôts. En parallèle, sachez que Trade Republic est enregistré PSAN (Prestataire de services d'actifs numériques) depuis septembre 2022. Le courtier est donc habilité à vous proposer l'achat, la vente et la conservation de cryptoactifs en France.
- Avec bientôt 30 ans d'historique à son actif, Boursorama ✅ est une marque commerciale de BoursoBank, la célèbre banque en ligne française filiale à 100% de la Société Générale. Avec plus de 6 millions de clients depuis janvier 2024, Boursorama est supervisé par l'ACPR en lien avec la Banque de France. À ce titre, vos fonds sont également protégés jusqu'à 100 000 euros grâce au système de garantie des dépôts.
Surprenant, le portail d’informations Boursorama récolte une note moyenne de 1,7/5 sur TrustPilot sur plus de 2 080 avis clients. En résumé, de nombreux témoignages évoquent des frais de courtage élevés et un service client difficile à joindre. En face, Trade Republic obtient en moyenne 3,7/5 sur 17 124 avis clients dont la plupart vantent la simplicité de son application mobile et ses tarifs compétitifs.
Dans les faits, Trade Republic et Boursorama sont deux intermédiaires régulés et assurent une protection optimale de vos dépôts 📌. D’autant plus que Trade Republic a annoncé en décembre 2023 avoir obtenu une licence bancaire. En revanche, Boursorama a l’avantage d’avoir son siège en France à Boulogne-Billancourt (92), ce qui n’est pas le cas de son rival.
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|---|---|---|
| Création | 2015 | 1995 |
| Siège social | 🌍 Allemagne | 🌍 France |
| Régulations | 🔎 BaFin REGAFI n°84129 | 🔎 ACPR REGAFI n°445 |
| Présence | 👉 17 pays en Europe (France, Allemagne, Autriche, Belgique…) | 👉 France |
| Service client | ✅ Uniquement via un formulaire en ligne | ✅ en français par téléphone, mail et chat en ligne 👉 Lundi au Vendredi 8h – 19h 👉 Samedi 8h45 – 16h30 |
En parcourant le rapport annuel 2022 du Médiateur de l’AMF (en page 11), j’ai appris qu’en cas de litige avec un broker en ligne, seuls ceux qui possèdent un établissement en France (comme Boursorama) peuvent faire l’objet d’une demande de médiation. Dans le cas contraire (comme Trade Republic), votre demande de saisine ne rentre pas dans le champ de compétence du Médiateur de l’AMF.
👉 Lequel possède le plus de supports d’investissement ?
Alors que vous êtes uniquement cantonné au compte-titres ordinaire chez Trade Republic, Boursorama met la barre haute puisqu’il vous offre plusieurs opportunités d’accéder aux marchés financiers, y compris via des supports défiscalisés (CTO, PEA, PEA-PME…).
Côté instruments financiers, Boursorama comme Trade Republic fournissent un large choix avec plusieurs milliers d’actions et d’ETF du monde entier. Pour autant, même si Boursorama dispose d’un nombre significatif de produits dérivés à effet levier comme des Warrants (10 000) et des certificats (40 000), Trade Republic se démarque de son rival avec plus de 50 cryptos en direct 💡 (Bitcoin, Ethereum, Polygon…).
Enfin, sachez que le service de règlement différé, une fonctionnalité utile pour obtenir du levier (1:5 maximum) ou vendre à découvert des actions, est disponible uniquement chez Boursorama.
Bilan, si vous cherchez à investir via un PEA, foncez vers Boursorama. En revanche, si vous préférez garder une liberté totale dans la manière de gérer votre portefeuille, sachez que Trade Republic possède sans aucun doute le meilleur CTO 2024 avec plus de 10 200 actions et ETF, 500 obligations et plusieurs dizaines de cryptoactifs.
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|---|---|---|
| Types de compte | ✅ Compte-titres ❌ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes ❌ Club d'investissement ❌ Compte société | ✅ Compte-titres ✅ PEA ✅ PEA-PME ✅ PEA jeunes |
| Produits financiers négociables | ✅ Actions ✅ ETF ✅ Obligations ❌ Fonds ✅ Turbos ✅ Warrants ❌ Options ❌ Futures ❌ CFD ✅ Cryptos | ✅ Actions ✅ ETF ✅ Obligations ✅ Fonds ✅ Turbos ✅ Warrants ❌ Options ❌ Futures ❌ CFD ❌ Cryptos |
| Effet levier | ❌ | ✅ via SRD |
| Compte de démonstration | ❌ | ✅ |
| Plateforme | Plateforme Web + mobile | Plateforme Web + mobile |
Même si à titre personnel j’investis dans le crowdfunding immobilier via La Première Brique, Boursorama propose lui aussi de placer une partie de votre capital dans des projets participatifs grâce à son partenariat avec Homunity. En pratique, le rendement moyen est de 9,82% brut en 2023 📈 et vous avez même la faculté d’intégrer vos prêts dans votre PEA-PME afin de diminuer le poids de la fiscalité sur les intérêts générés.
💰 Boursorama versus Trade Republic : qui des deux est le moins cher ?
Alors que Boursorama adopte 3 formules tarifaires afin de s’adapter à chaque profil d’investisseur, les frais de courtage chez Trade Republic ont le mérite d’être clairs avec 1 euro de commission à chaque transaction 💰, peu importe le montant et le type d’instrument (et c’est un sacré avantage).
Pour preuve, un ordre de 1 000 euros pour acheter des actions Coca Cola coûte 1€ chez Trade Republic contre 6,95€ chez Boursorama toutes formules confondues, soit une économie substantielle de 5,95€.
Ce n’est pas tout car si vous décidez d’initier un ordre de 5 000 euros sur l’action Thales (CAC 40) cotée sur Euronext Paris, la facture s’élève à 1€ chez Trade Republic tandis que ce montant va de 9,90€ à 28,99€ selon la formule choisie chez Boursorama. Et nous parlons ici d’un seul ordre, imaginez les économies sur une année entière…
Au fond, le seul point positif chez Boursorama, c’est qu’il propose près de 144 ETF avec 0€ de frais de courtage comme des ETF Japon ou des ETF Inde. Mais là encore, Trade Republic surpasse Boursorama puisque le courtier allemand vous donne accès à près de 2 200 ETF et 2 500 actions sans frais de courtage 📈 via un plan d’investissement programmé.
Sans surprise, Trade Republic se révèle beaucoup moins cher 🏅 et nous pourrions passer des heures à vous le démontrer via des dizaines d’exemples chiffrés. Pour gagner du temps, vous pouvez utiliser notre propre comparateur de frais de courtage.
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|---|---|---|---|---|
| Formule | Unique | Découverte | Trader | Ultimate trader |
| Actions sur Euronext | 👉 1€/ordre peu importe le montant | Jusqu'à 500€ 👉 1,99€ Au-delà de 500€ 👉 0,60% | Jusqu'à 7 750€ 👉 16,65€ Au-delà de 7 750€ 👉 0,22% | Jusqu'à 10 000€ 👉 9,90€ Au-delà de 10 000€ 👉 0,12% |
| ETF sur Euronext | 👉 1€/ordre peu importe le montant | "Jusqu'à 500€ 👉 1,99€ Au-delà de 500€ 👉 0,60%" ✅ 0€ sur les produits Boursomarkets | Jusqu'à 7 750€ 👉 16,65€ Au-delà de 7 750€ 👉 0,22% ✅ 0€ sur les produits Boursomarkets | Jusqu'à 10 000€ 👉 9,90€ Au-delà de 10 000€ 👉 0,12% ✅ 0€ sur les produits Boursomarkets |
| ETF NYSE et NASDAQ | 👉 1€/ordre peu importe le montant | Jusqu'à 6 000€ 👉 6,95€ Au-delà de 6 000€ 👉 0,12% | Jusqu'à 6 000€ 👉 6,95€ Au-delà de 6 000€ 👉 0,12% | Jusqu'à 6 000€ 👉 6,95€ Au-delà de 6 000€ 👉 0,12% |
| Turbos /warrants | 👉 1€/ordre peu importe le montant | 👉 0,10% (minimum 9,95€) ✅ 0€ sur les produits Boursomarkets | 👉 0,10% (minimum 9,95€) ✅ 0€ sur les produits Boursomarkets | 👉 0,10% (minimum 9,95€) ✅ 0€ sur les produits Boursomarkets |
Il ne faut pas se voiler la face, Trade Republic met KO Boursorama en termes de frais de courtage, surtout si vous réalisez des ordres de taille importante. D’autre part, si l’idée vous vient d’opter pour la formule “Ultimate Trader” afin d’obtenir d’obtenir des commissions au rabais sur les gros ordres, gardez à l’esprit que si vous ne réalisez pas au moins 30 ordres par mois, vous serez facturé 119€ par mois… 😭
De mon côté, j’ai fait mon choix et c’est Trade Republic sans hésiter !
💰 Qui des deux facture le moins de frais annexes ?
Que vous soyez un petit investisseur ou un trader actif avec un capital de plusieurs dizaines de milliers d’euros, Trade Republic et Boursorama n’appliquent aucune barrière à l’entrée ✅ puisque le minimum pour ouvrir un compte est de 10€ au maximum (0€ chez Boursorama).
Alors que les dépôts sont gratuits chez Boursorama (peu importe le moyen de paiement), Trade Republic applique une commission de 0,7% par opération à partir du 2ème versement par carte bancaire. Tant que possible, optez pour le virement si ce n’est pas urgent.
Pour finir, sachez que Trade Republic n’applique aucun frais de conversion 💡 lorsque vous tradez des titres cotés dans une devise étrangère puisque l’ensemble des transactions sur actions, ETF et obligations ont lieu via LS Exchange, une place de marché gérée par la Bourse de Hambourg.
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|---|---|---|
| Minimum de dépôt | ✅ 10€ | ❌ Pas de minimum |
| Moyens de dépôt | ✅ Virement ✅ Carte bancaire ✅ Apple Pay ✅ Google Pay ❌ PayPal ❌ Skrill | ✅ Virement ✅ Carte bancaire ✅ Chèque ❌ Apple Pay ❌ Google Pay ❌ PayPal ❌ Skrill |
| Frais de dépôt | ❌ Gratuit par virement ✅ 0,7% par dépôt à partir du 2ème versement via carte bancaire, Google Pay et Apple Pay | ❌ |
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|---|---|---|
| Frais de retrait | ❌ | ❌ |
| Frais de conversion | ❌ Toutes les transactions sont réalisées en euros | Taux de change J+1 + 0,0025 points |
| Droits de garde | ❌ | ❌ |
| Frais d'inactivité | ❌ | ❌ |
👉 Boursorama versus Trade Republic : vers quelle plateforme de trading se tourner ?
Disponible à la fois en version desktop et mobile, Trade Republic a réussi à développer une application de trading moderne qui bénéficie des dernières technologies d’affichage (possible car il existe seulement depuis quelques années). Toutefois, le terminal se limite à l’essentiel 💡 et ne propose aucun outil d’analyse technique pour les traders actifs. En revanche, Trade Republic est un des meilleurs brokers DCA car il vous donne la possibilité de programmer vos investissements en quelques clics afin de placer une partie de vos économies sur des actions, des ETF ou des cryptomonnaies selon la fréquence de votre choix (mensuel, trimestriel…).
Par expérience, Boursorama a beaucoup travaillé sur la mise à jour de sa plateforme ces 10 dernières années. En plus des fonctionnalités de bases (carnet d’ordres, graphique, fenêtre de passage d’ordres) le “TradingBoard” permet d’analyser l’évolution du cours de vos titres préférés via un panel de plus de 40 indicateurs graphiques (ADX, RSI, MACD, moyennes mobiles…).
Si ce n’est pas suffisant, sachez que vous pouvez obtenir un accès gratuit au logiciel ProRealTime 📌 si vous adhérez à la formule “Ultimate Trader” (à défaut 29,95€ par mois). Enfin, vous pouvez même vous inscrire au service “Day By Day Trading” afin de recevoir des alertes par SMS ou par email en temps réel de la part d’analystes professionnels (59€ par mois).
Pour résumer, l’application Trade Republic est idéale si vous avez besoin d’un outil simple à utiliser 📌 et que vous cherchez à investir sur le long terme sans avoir à passer votre temps devant votre écran. En revanche, la plateforme Boursorama est sans aucun doute beaucoup plus adaptée pour les traders actifs à la recherche d’outils d’aide à la décision.
Enfin, un point positif à Boursorama pour la qualité de son espace pédagogique “BoursoCampus“ 👍. Composé de plus de 30 vidéos et de 30 quiz, il procure les fondamentaux indispensables pour bien débuter sur les marchés (fonctionnement des produits, IPO, vente à découvert…).
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|---|---|---|
| Application Mobile | ✅ | ✅ |
| Alertes | ✅ | ✅ |
| Indicateurs techniques | ❌ | ✅ |
| Trading algorithmique | ❌ | ❌ |
| Signaux de trading | ❌ | ❌ |
| Calendrier éco | ❌ | ✅ |
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|---|---|---|
| Screener | ❌ | ✅ Via ProRealTime |
| HeatMap | ❌ | ❌ |
| Trading social | ❌ | ❌ |
| Passage d'ordres sur le graphique | ❌ | ✅ Via ProRealTime |
| Investissement programmé | ✅ 3 500+ plans (mensuel, bimensuel ou trimestriel) (mensuel, bimensuel, trimestriel, annuel...) | ❌ |
Boursorama n’est clairement pas mon 1er choix car en dehors de quelques services tiers (PRT, Day By Day…), la plateforme propose peut d’outils d’aide à la décision gratuits. Par ailleurs, même après 10 ans d’utilisation, je n’ai toujours pas réussi à prendre mes marques sur le fameux “TradingBoard”. Si vous voulez accéder à une application complète (Heatmap, screener…), penchez-vous sur mon Top 10 des meilleures plateformes de trading.
🔥 Trade Republic vs Boursorama : notre avis sur le meilleur courtier en 2024
En dehors de son historique rassurant et du PEA dont il a l’exclusivité, Boursorama ne se démarque pas réellement de Trade Republic. Au contraire, ce comparatif détaillé des deux courtiers a même mis en lumière les frais de courtage prohibitifs de Boursorama par rapport à son concurrent allemand. Un élément qui risque de vous faire fuir si vous êtes un trader actif (à part si vous aimez payer des milliers d’euros chaque année en commissions 😅).
De manière factuelle, Trade Republic remporte ce match face à Boursorama en 2024 🏆. Non seulement, son offre de courtage est parmi les moins chères du marché et sa fonctionnalité pour programmer vos investissements est un outil formidable pour les dizaines de milliers d’investisseurs qui ne veulent pas se prendre la tête à gérer leur portefeuille au quotidien.
🌡️ Les avantages et inconvénients de Trade Republic
- Plus de 10 200 actions et ETF négociables
- Plus de 50 cryptos en direct et 4 000 Turbos/warrants
- Frais fixe de 1€ par transaction sur l'ensemble des instruments financiers
- Programmer vos investissements sur plus de 2 200 ETF et 2 500 actions sans frais
- Investir sur des fractions d'actions dès 1€
- Pas de frais de retrait ni de frais de garde
- Pas de frais d'inactivité
- Fintech allemande régulée BaFin qui vient d'obtenir une licence bancaire
- Absence de PEA et de PEA-PME
- Une plateforme avec des fonctionnalités rudimentaires
- Pas de SRD (service de règlement différé)
- Recevez jusqu'à 4% d'intérêts par an sur vos liquidités non investies jusqu'à 50 000€
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
🌡️ Les avantages et inconvénients de Bourse Direct
- Possibilité d'ouvrir un CTO, un PEA et un PEA-PME
- Trois formules tarifaires selon votre profil (Découverte, Trader et Ultimate Trader)
- Logiciel ProRealTime gratuit avec la formule Ultimate Trader (à défaut 29,95€/mois)
- Accès au service de règlement différé (SRD)
- Pas de minimum de dépôt à l'ouverture du compte
- Pas de frais d'inactivité
- Service client en français du lundi au samedi
- Banque en ligne régulé par l'ACPR filiale de la Société générale
- Des frais de courtage (beaucoup) plus élevés que Trade Republic
- Pas de fonctionnalités pour programmer vos investissements
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
🔎 Questions fréquentes
Qui est le meilleur courtier entre Trade Republic et Boursorama ?
Trade Republic est un meilleur courtier que Boursorama dans la mesure où il est moins cher. En revanche, Boursorama est un meilleur courtier que Trade Republic si vous cherchez à ouvrir un PEA pour bénéficier d’une exonération d’impôts sur vos futures plus-values.
Trade Republic est-il moins cher que Boursorama ?
Trade Republic est sans conteste moins cher que Boursorama, peu importe le montant de l’ordre ou la place de marché sur laquelle le titre est coté. Le courtier allemand permet de réaliser des économies substantielles par rapport à son rival français.
Spécialiste Finance & Bourse
Après une carrière de 8 ans au Ministère de l’économie et des Finances,, Guillaume décide de créer Le Trader du Dimanche en 2018 afin d’aider les investisseurs à décrypter les offres des brokers en ligne.
Alors qu’il place son argent en bourse depuis 2009, il décide de renforcer ses compétences et obtient la certification AMF en 2021 puis valide la formation de conseiller en investissements financiers en 2023.