Article mis à jour le : 11 avril 2023
Alors que Bourse Direct propose une offre de courtage abordable et compétitive depuis de nombreuses années, l’arrivée de la Fintech Trade Republic vient redistribuer les cartes dans le paysage de l’investissement en bourse pour les particuliers.
Dès lors, est-il préférable d’ouvrir un compte chez Trade Republic ou Bourse Direct pour placer votre argent sur les marchés financiers ?
Découvrez notre comparatif entre Trade Republic et Bourse Direct🔥. Grâce à cette analyse minutieuse, vous serez en mesure de savoir lequel des deux courtiers est le moins cher, le plus complet en termes d’instruments et celui qui fournit les meilleures fonctionnalités.
- Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement ou une incitation à investir. Les produits dérivés (CFD, turbos, Futures...) sont réservés à des traders expérimentés conscients des risques de l'effet levier. Cet article contient des liens affiliés.
🔎 Trade Republic ou Bourse Direct : qui est le plus fiable ?
Créé en 2015, Trade Republic ⚡ est un néocourtier allemand dont l’objectif est de démocratiser l’investissement en bourse auprès des particuliers. En forte croissance, le broker poursuit son expansion.
Avec plus d’un million de clients, il est désormais présent dans 17 pays européens dont la France depuis 2021. Supervisé par le régulateur allemand (BaFin), Trade Republic assure la protection de vos fonds à travers le système de garantie des dépôts (SGD) à hauteur de 100 000 euros au maximum par personne et par établissement.
De son côté, Bourse Direct ⚡ est un courtier en ligne français supervisé par l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR). Fondé en 1996 et uniquement présent dans l’hexagone, le broker adhère au Fonds de Garantie des Dépôts et de Résolution (FGDR) ce qui permet d’assurer la protection de vos dépôts jusqu’à 100 000€ et de vos titres à hauteur de 70 000 euros au maximum.
Il bénéficie d’un historique conséquent et compte près de 277 000 clients fin 2022. À ce sujet, Bourse Direct possède 4 agences à Lyon, Lille, Toulouse et son siège à Paris et emploi plus de 130 collaborateurs. Cotée sur le compartiment B d’Euronext Paris, la société est valorisée près de 230 millions d’euros en bourse fin mars 2023.
De toute évidence, Trade Republic et Bourse Direct sont deux courtiers régulés et fiables 📌qui assurent la protection de vos dépôts.
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|---|---|---|
| Création | 2015 | 1996 |
| Siège social | 🌍 Allemagne | 🌍 France |
| Régulations | 🔎 BaFin REGAFI n°84129 | 🔎 ACPR REGAFI n°606 |
| Présence | 👉 17 pays en Europe (France, Allemagne, Autriche, Belgique…) | 👉 France |
| Service client | ✅ Uniquement via un formulaire en ligne | ✅ en français par téléphone, mail et chat en ligne 👉 Lundi au Vendredi 9h – 20h 👉 Samedi 11h – 15h |
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD.
👉 Bourse Direct vs Trade Republic : quels comptes disponibles ?
Alors que Trade Republic se limite au compte-titres ordinaire (CTO), Bourse Direct vous offre l’opportunité d’ouvrir plusieurs enveloppes d’investissement défiscalisées ✅ comme le PEA ou le PEA-PME.
Le constat est le même au sujet des instruments puisque Bourse Direct à l’avantage de fournir un accès à la majorité des produits financiers imaginables pour investir en bourse dont des contrats Futures et des options listées. Même si son offre est conséquente, vous risquez peut-être de vous sentir limité avec Trade Republic si vous êtes un trader actif 💡. D’autant plus que le courtier allemand ne permet pas d’utiliser le service de règlement différé (SRD) contrairement à son rival Bourse Direct.
Pour finir, sachez que vous avez la faculté de tester la plateforme Bourse Direct à travers un compte de démonstration pendant 15 jours. Malheureusement, ce n’est pas le cas de Trade Republic.
De notre point de vue, Bourse Direct va plus loin que Trade Republic en proposant de nombreuses solutions pour investir sur les marchés financiers 📌 (types de compte, instruments…).
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|---|---|---|
| Compte-titres | ✅ Compte-titres ❌ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes ❌ Club d'investissement ❌ Compte société | ✅ Compte-titres ✅ PEA ✅ PEA-PME ✅ PEA jeunes ✅ Club d'investissement ✅ Compte société |
| Produits négociables | ✅ Actions ✅ ETF ❌ Obligations ❌ Fonds ✅ Turbos ❌ Options ✅ Warrants ❌ Futures ❌ CFD ✅ Cryptos | ✅ Actions ✅ ETF ❌ Obligations ✅ Fonds ✅ Turbos ✅ Options ✅ Warrants ✅ Futures ✅ CFD ❌ Cryptos |
| Effet levier | ❌ | ✅ |
| Compte de démonstration | ❌ | ✅ 15 jours |
| Plateforme | Plateforme Web + mobile | Plateforme Web + mobile |
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD.
👉 Trade Republic versus Bourse Direct : qui propose le plus d’instruments ?
En plus de pouvoir négocier près de 4 000 produits de bourse à effet levier (Turbos/warrants) en partenariat avec HSBC et la Société Générale, Trade Republic permet d’acheter plus de 10 200 actions et ETF 💎 sur sa plateforme. Par ailleurs, le néobroker a ajouté une cinquantaine de cryptoactifs à sa gamme d’instruments afin de diversifier votre portefeuille dans du Bitcoin, de l’Ethereum et bien d’autres monnaies numériques.
En face, Bourse direct apportent peu de précisions concernant le nombre d’instruments qu’il possède sur chaque classe d’actifs. Au mieux, le courtier français indique que plus de 6 000 fonds 🔎 (OPCVM…) sont disponibles dont près de 500 SICAV et FCP sans frais de courtage.
Dans ces conditions, il est difficile d’établir qui possède le plus d’instruments financiers 🚩 entre Trade Republic et Bourse Direct.
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD.
💰 Bourse Direct ou Trade Republic : qui est le moins cher ?
Grâce à une tarification fixe de 1 euro par ordre 🔥, le courtier allemand permet de faire des économies significatives, en particulier si vous réalisez des transactions dont le montant est élevé. Bourse Direct, lui, propose une tarification progressive ⚡ qui démarre à 0,99 euros pour un ordre inférieur ou égal à 500 euros et qui peut atteindre 0,09% si l’ordre dépasse les 4 000 euros.
Pour vous donner une idée, acheter pour 10 000 euros d’actions LVMH revient à 1 euro chez Trade Republic alors que la même transaction est facturée 9 euros chez Bourse Direct.
Pour toutes ces raisons, Trade Republic s’avère moins cher que son concurrent Bourse Direct sur tous les produits qu’ils en commun 🏅 (actions, ETF, Turbos…) et remporte la victoire dans cette partie.
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|---|---|---|
| CFD Forex | ❌ | 👉 EUR/USD à partir de 0,6 👉 USD/JPY à partir de 0,7 👉 AUD/USD à partir de 0,6 |
| CFD indices | ❌ | 👉 CAC 40 à partir de 1 👉 DAX 40 à partir de 1 👉 US 30 à partir de 1,8 |
| CFD métaux précieux | ❌ | 👉 Or à partir de 0,3 👉 Argent à partir de 2,5 👉 Cuivre à partir de 30 |
| CFD actions | ❌ | 👉 US 0,05%/ordre (min 5€) 👉 Euro 2ct/titre (min 15$) |
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|---|---|---|
| Actions et ETF sur Euronext | 👉 1€/ordre | 👉 Jusqu'à 500€ 0,99 € 👉 500€ à 1 000€ 1,90 € 👉 1 000€ à 2 000€ 2,90 € 👉 2 000€ à 4 400€ 3,80 € 👉 Supérieur à 4 400€ 0.09 % |
| Actions et ETF NYSE et NASDAQ | 👉 1€/ordre | 👉 Jusqu'à 10 000€ 8,50 € 👉 Supérieur à 10 000€ 0.09 % |
| Turbos /warrants | 👉 1€/ordre | 👉 Jusqu'à 500€ 0,99 € 👉 500€ à 1 000€ 1,90 € 👉 1 000€ à 2 000€ 2,90 € 👉 2 000€ à 4 400€ 3,80 € 👉 Supérieur à 4 400€ 0.09 % |
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD.
💰 Trade Republic vs Bourse Direct : quels frais annexes ?
Ouverts à tous les profils, le capital minimum pour ouvrir un compte chez Trade Republic et Bourse Direct est faible voir inexistant ✅. Un point positif pour ceux qui souhaitent débuter en bourse avec un capital limité. De la même manière, les deux courtiers en ligne se rejoignent sur l’absence de frais sur les retraits, d’inactivité et de droits de garde.
En revanche, Trade Republic prend l’avantage sur Bourse Direct en permettant à ses clients d’utiliser plusieurs méthodes pour déposer des fonds ⭐ sur leur compte. Alors que Bourse Direct n’offre que le virement, la Fintech allemande propose le dépôt par carte bancaire ou via des solutions comme Apple Pay ou Google Pay. Seul point négatif, l’application de frais équivalent à 0,7% du montant du versement à partir du 2ème dépôt par carte bancaire.
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|---|---|---|
| Minimum de dépôt | ✅ 10€ | ❌ Pas de minimum |
| Moyens de dépôt | ✅ Virement ✅ Carte bancaire ✅ Apple Pay ✅ Google Pay ❌ PayPal ❌ Skrill | ✅ Virement ❌ Carte bancaire ❌ Apple Pay ❌ Google Pay ❌ PayPal ❌ Skrill |
| Frais de dépôt | ❌ Gratuit par virement ✅ 0,7% par dépôt à partir du 2ème versement via carte bancaire, Google Pay et Apple Pay | ❌ |
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD.
👉 Bourse Direct versus Trade Republic : quelle plateforme de trading choisir ?
Compatible Web et mobile, la plateforme d’investissement fournie par Trade Republic est à la fois moderne et ergonomique 💡. Par ailleurs, l’application vous donne l’opportunité de programmer vos investissements sans frais sur plus de 2 200 ETF et 2 500 actions sans frais, selon la périodicité de votre choix (mensuel, bimensuel…) afin d’épargner régulièrement et profiter de la magie des intérêts composés.
Bien que la plateforme Web développée par Bourse Direct peut sembler désuète pour certains, sachez que l’application mobile du courtier français offre une interface intuitive sur laquelle vous pouvez facilement visualiser et gérer votre portefeuille boursier. D’autre part, Bourse Direct propose d’autres solutions alternatives pour pour les traders actifs 📌 comme sa plateforme TradeBox (gratuit) ou l’excellent logiciel ProRealTime (à partir de 15€/mois).
Au fond, si vous êtes un investisseur long terme et que vous vous contentez de réaliser quelques opérations par mois, la plateforme de Trade Republic est l’outil idéal pour gérer vos placements en bourse.
En revanche, si vous désirez aller plus loin et opérer sur des instruments dérivés qui nécessite une étude minutieuse des marchés, Bourse Direct semble plus approprié car il propose l’accès à plusieurs plateformes de trading qui intègrent des fonctionnalités avancées (indicateurs techniques, screeners, trading auto…).
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD.
🔥 Bourse Direct ou Trade Republic : notre avis sur le meilleur courtier
Avec une note moyenne de 4/5 sur plus de 14 000 avis clients, les internautes qui ont pris le temps d’évaluer Trade Republic sur le site TrustPilot vantent l’absence de frais dans le cadre des plans d’investissement programmés. En face, Bourse Direct récolte une note moyenne de 3/5 sur 350 avis clients avec de nombreux témoignages positifs sur la qualité des formations dispensées.
Notre comparatif a permis de révéler que Trade Republic est clairement plus abordable que son rival Bourse Direct 📌 lorsqu’il s’agit d’acheter et vendre des actions, des ETF et des Turbos. Toutefois, ce dernier ne propose malheureusement que le compte-titres (CTO) pour placer vos économies en bourse.
En plus de cette absence d’enveloppe d’investissement défiscalisée, la plateforme de Trade Republic manque de fonctionnalités et d’outils d’aide à la décision. Un point qui pourrait gêner les traders actifs perpétuellement à la recherche d’opportunités sur les marchés.
À notre avis, Bourse Direct est le courtier idéal pour les traders qui désirent avoir accès à un maximum d’instruments financiers 🚀 tout en ayant les moyens techniques d’opérer via une plateforme de trading complète et réactive. À contrario, Trade Republic semble plus adapté pour les investisseurs qui préfèrent investir sur de longues échéances à moindres coûts 🔥 en programmant vos investissements sans prise de tête.
🌡️ Les avantages et inconvénients de Trade Republic
- Plus de 10 200 actions et ETF disponibles à la négociation
- 50+ cryptos et 4 000+ Turbos/warrants
- Frais fixe de 1€/ordre sur les actions, ETF et Turbos/warrants
- Programmer vos investissements sur plus de 2 200 ETF et 2 500 actions sans frais
- Investir sur des fractions d'actions dès 1€
- Pas de frais de retraits ni de frais de garde
- Pas de frais d'inactivité
- Fintech allemande régulée BaFin
- Plateforme compatible mobile + PC
- Une gamme d'instruments plus restreinte que Bourse Direct
- Une plateforme avec des fonctionnalités rudimentaires
- Pas de SRD (service de règlement différé)
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
🌡️ Les avantages et inconvénients de Bourse Direct
- Une large palette d'instruments négociables (actions, ETF, Futures, options, Turbos, OPCVM…)
- Possibilité d'ouvrir un PEA et un PEA-PME
- Accès au service de règlement différé (SRD)
- Pas de minimum de dépôt à l'ouverture du compte
- Pas de frais d'inactivité
- Présence d'un compte démo gratuit pendant 15 jours
- Un courtier supervisé par l'ACPR dont la création remonte à 1996
- Plusieurs plateformes de trading (Wincharts, ProRealTime, TradeBox) compatibles mobile + PC
- Absence de fractions d'actions
- Dépôt d'argent uniquement par virement
- Des frais de courtage globalement plus élevés que Trade Republic
- Offre spéciale 100€ de frais de courtage offert
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD.
🔎 Questions fréquentes
Qui est le meilleur courtier entre Bourse Direct et Trade Republic ?
Trade Republic est un meilleur courtier que Bourse Direct si vous voulez faire un maximum d’économies sur les frais de courtage. En revanche, Bourse Direct est un meilleur courtier que Trade Republic si vous souhaitez ouvrir un PEA ou si vous êtes un trader actif et que vous désirez avoir accès à de nombreux outils d’aide à la décision.
Trade Republic est-il moins cher que Bourse Direct ?
Trade Republic est moins cher que Bourse Direct si vos ordres de bourse sont supérieurs à 500 euros. Toutefois, Bourse Direct applique des frais de courtage comparables à Trade Republic sur les ordres inférieurs à 500 euros.
Si vous avez l’habitude de réaliser des transactions importantes, il est donc préférable de vous tourner vers Trade Republic.
Titulaire de la certification AMF, Guillaume Van iseghem est spécialisé dans la formation et la vulgarisation du monde de la bourse et des produits dérivés.
Il rassemble, sur sa chaîne YouTube, une communauté de plus de 11 000 membres auprès de laquelle il partage son expérience de plus de 13 années passées sur les marchés financiers.