Update : 2 octobre 2023
Comme pour le vélo ou la nage, il y a un moment où la théorie doit laisser place à la pratique. Cette phase, qui va vous permettre, en tant qu’investisseur particulier, de concrétiser toutes les bases que vous avez assimilé jusqu’à présent. C’est aussi l’occasion de débuter l’aventure de l’investissement en bourse de manière pratique et voler de vos propres ailes.
Dans cet article, je vais vous montrer comment acheter votre première action sur les marchés financiers en utilisant un compte-titre via la plateforme de trading XTB et je vais également vous prouver que tout ce que vous avez appris auparavant sur le fonctionnement d’une action sera utile avant de valider votre premier ordre d’achat et qu’il ne soit exécuté.
Investir comporte des risques. Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement. Pour plus de précisions sur nos avis, comparatifs et classements, consultez notre méthodologie.
Investir sur une action au comptant
Après une analyse minutieuse de l’entreprise L’Oréal, notamment à travers ses résultats financiers, ses communiqués ainsi que le contexte lié au Luxe, Léa désire investir une partie de ses économies sur cette action cotée dans l’indice CAC40. Elle a ouvert un compte-titre chez son intermédiaire financier ( XTB dans cet exemple ) mais ne sait pas comment s’y prendre pour effectuer un ordre de bourse.
Accéder au ticket d’ordres
Une fois connecté à la plateforme Xstation5, Léa doit se diriger vers la partie gauche de l’interface, dans la fenêtre qui liste l’ensemble des actifs financiers accessibles chez le courtier. Puis, après avoir cliqué sur « STC », le diminutif de « Stocks » ( actions en anglais ), celle-ci doit sélectionner les actions au comptant ( et pas les CFD actions ).
Contrairement aux CFD actions qui permettent de spéculer à la hausse comme à la baisse avec un levier allant jusque 5 ( mais avec des frais quotidiens pour chaque position détenues d’une séance sur l’autre ), les actions au comptant obligent l’investisseur à placer son argent uniquement à la hausse et sans levier, mais cette fois-ci, sans frais de financement quotidien. Il peut donc garder un trade ouvert pendant plusieurs mois/années sans qu’aucun frais ne soit débité de son compte de trading ( absence de droit de garde chez XTB ).
Une fois les actions au comptant sélectionnées, il suffit ensuite de choisir le pays dans lequel l’action est cotée et choisir la valeur souhaitée dans la liste des titres cotés sur Euronext Paris. Il est également possible de la trouver en utilisant la barre de recherche juste au-dessus. Ici, il s’agit de l’action l’Oréal, dont le code court est « OR ».
Les informations sur l’actif
Pour accéder au détail de l’action l’Oréal, Léa dispose de deux moyens :
- Cliquer sur l’icone en forme de rond avec un « i » à l’intérieur juste à côté du code court de l’action dans la liste des actifs à gauche de l’écran.
- Cliquer sur ce même icone en haut du ticket d’ordres.
Dans les informations principales, Léa constate que l’Oréal est une action française cotée à la bourse de Paris et cotée en euros. Il est possible de spéculer uniquement sur la hausse du cours de l’action, la vente à découvert n’étant pas disponible dans la mesure où les CFD actions sur la plateforme possède la même fonction que le SRD ( avec des frais moins élevés ).
Le tarif de la commission appliquée par XTB pour passer un ordre est de 0.12% du montant de l’investissement.  La commission minimum étant de 10€. Enfin, les horaires de cotation vont de 9h le matin jusque 17h30 l’après-midi du lundi au vendredi.
Léa retrouve certaines données financières dans la partie « infos société » comme la capitalisation boursière qui n’est autre que la valeur de la société en bourse et qui dépend à la fois du prix de l’action et du nombre d’actions en circulation.
Elle peut également connaître instantanément le rendement du dividende qui est de 1.45%. Cela signifie qu’en achetant des actions au cours actuel, la société versera un montant égal à 1.45% du montant qu’elle a investi chaque année si le dividende reste le même les années suivantes.
Pour vérifier le rendement, il suffit d’aller dans l’onglet « performance » pour observer que le dividende en 2019 était de 3.85€. Rapporté au prix de l’action qui est actuellement de 264.30€, le rendement est bien de 1.45% ( 3.85€ / 264.30€ ).
Pour finir, le reste des informations affichées donnent à Léa une vision globale de la rentabilité de la société, de son endettement mais aussi de sa soutenabilité à travers les principaux ratios tels que le marge, taux d’endettement ou encore l’EBITDA.
Placer son ordre d’achat
Maintenant que Léa dispose des informations essentielles concernant l’action l’Oréal, elle va se diriger vers l’icone en forme de « + » afin d’ouvrir le ticket d’ordres. Cette nouvelle fenêtre lui donne la faculté de paramétrer son ordre d’achat de deux manières différentes :
- La première, c’est avec un ordre au marché. Cela signifie qu’elle va acheter ses actions au prix proposé par le vendeur qui a la meilleure offre dans le carnet d’ordres.
- La deuxième, c’est en posant un ordre à cours limite. Autrement dit, elle va signifier à son broker son intention d’acheter un certain nombre de titres de la société l’Oréal à un prix fixé à l’avance. Et cet ordre se déclenchera uniquement quand le marché aura atteint ce prix. Elle peut d’ailleurs fixer une date d’échéance afin d’indiquer à la plateforme jusqu’à quelle date l’ordre d’achat est valable. Au-delà de cette période, celui-ci sera annulé s’il n’a pas été exécuté.
L’ordre à cours limite
Dans notre exemple, Léa décide d’acheter 10 actions l’Oréal à un prix de 263€ et l’ordre est valable jusqu’au 19 juin 2020 à 18h11. Le montant de l’investissement est de 2 630€ auquel s’ajoutera une commission de 10€.
Une fois l’ordre validé, Léa voit l’ordre en attende sur le graphique via la ligne orange en pointillé. Comme on peut le constater, le cours de l’action n’a pas atteint le seuil fixé par Léa. Elle reste donc en attente de son exécution. Elle peut aussi retrouver cet ordre en attente dans l’onglet en bas à gauche de la plateforme.
Voyant que le cours de l’action n’a pas l’air de baisser, elle décide d’annuler son ordre d’achat à cours limité avant que le seuil de déclenchement ne soit atteint.
L’ordre au marché
Elle souhaite acheter des actions l’Oréal et veut que son ordre soit exécuté rapidement. Elle ne veut pas rater cette occasion de l’obtenir à ce prix et après réflexion, elle est prête à acheter ses actions à un prix un peu plus élevé à condition de les obtenir à coup sûr.
Elle retourne sur la fenêtre de ticket d’ordres et sélectionne le type d’ordre “au marché”. Elle indique qu’elle désire acheter 10 actions et valide son ordre d’achat au marché à 264.50€.
Dans l’onglet « positions ouvertes » en bas de la plateforme, Léa retrouve toutes les informations concernant l’ordre qui vient d’être exécuté.
Elle a bien obtenu 10 actions à un prix de 264.50€.
Elle est en moins-values latente de 21€ car :
- Le cours de vente est de 264.40€ soit 0.10€ en dessous de son prix d’achat. 10 actions x 0.10€ = 1€
- Le broker lui a facturé une commission de 10€ lorsqu’elle a acheté ses actions.
- Le broker lui facturera également 10€ quand elle vendra ses actions.
Pour commencer à être rentable et donc réaliser une plus-value latente, Léa doit attendre que le cours de l’action l’Oréal atteigne et dépasse les 266.50€.
Conclusion
En plaçant son argent sur une action au comptant, Léa a fait le choix d’investir en bourse sans levier et uniquement à la hausse. En contrepartie, le broker lui facture une commission uniquement lors de l’achat et la vente de ses actions.
En dehors de ces frais de courtage, Léa n’aura aucun frais à payer, peu importe si elle reste un jour, une semaine ou même un an sur ce trade. Elle peut donc laisser sa position courir très longtemps si elle a une vision long terme.
Comme vous venez de le voir dans cet article, acheter votre première action sur la plateforme de trading de votre courtier n’est pas insurmontable à condition d’avoir une idée précise de ce vous souhaitez acheter ou vendre sur le marché. Bien entendu, il s’agit de la première étape pratique de votre parcours d’investisseur en bourse. Le travail étant loin d’être terminé.
Spécialiste Finance & Bourse
Après une carrière de 8 ans au Ministère de l’économie et des Finances,, Guillaume décide de créer Le Trader du Dimanche en 2018 afin d’aider les investisseurs à décrypter les offres des brokers en ligne.
Alors qu’il place son argent en bourse depuis 2009, il décide de renforcer ses compétences et obtient la certification AMF en 2021 puis valide la formation de conseiller en investissements financiers en 2023.