Avec plus de 71 000 instruments financiers négociables en bourse et plusieurs plateformes de trading adaptées à tous niveaux, Saxo Banque possède une offre de courtage complète et reconnue en France. Conscient de la concurrence, Saxo Banque a décidé de mettre à jour sa politique tarifaire début 2024 💡, l’occasion de réduire ses frais de courtage sur bon nombre d’instruments et ainsi attirer de nouveaux investisseurs.
Pour en avoir le cœur net, découvrez notre avis complet sur Saxo Banque en 2024 🔥 à travers une analyse de sa gamme d’instruments, de ses frais, des outils de trading présents sur ses différentes plateformes ainsi que la disponibilité de son service client. Un courtier que nous connaissons bien car nous avons eu l’opportunité de trader pendant quelques années sur la plateforme de trading.
Notre avis sur Saxo Banque en quelques mots…
Saxo Banque est un courtier multi-actifs doté de nombreux outils professionnels qui vous offre l’opportunité d’ouvrir à la fois un compte-titres et un PEA chez le même intermédiaire afin de diversifier vos placements et vos stratégies.
- Plus de 71 000 produits financiers négociables (actions, ETF, OPCVM, Futures, options…)
- Commission de 0,08% par ordre (min 2€) sur les actions et ETF cotées sur Euronext
- Trois plateformes de trading (SaxoInvestor, SaxoTraderGO, SaxoTraderPRO)
- Nombreux outils d'aide à la décision (indicateurs, Trading algorithmique, multi-écrans…)
- Logiciel ProRealTime (version complète) gratuite sans limite de temps
- Pas de frais d'inactivité ni de droits de garde
- Service client disponible 24h/24
- Un courtier réputé et régulé DNB au sein de l'UE
- Des commissions plus abordables depuis la MaJ des tarifs en 2024 mais qui restent globalement plus élevées que certains néobrokers
- Pas de fractions d'actions
Investir comporte des risques. Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement. Pour plus de précisions sur nos avis, comparatifs et classements, consultez notre méthodologie.
🔎 Saxo Banque : un courtier fiable en 2024
Fondé en 1992 au Danemark, Saxo Bank (maison mère de Saxo Banque en France) a pour objectif de démocratiser le trading et l’investissement. Afin d’accélérer sa croissance, le courtier d’origine danoise a fait l’acquisition de son rival Binck en 2018 ⭐. Une opération qui lui a permis d’accroître la taille de son portefeuille en passant de 220 000 à plus d’un million de clients début 2024 et compte désormais plus de 95 milliards de dollars d’actifs sous gestion.
Présent dans plus de 120 pays dans le Monde, le groupe propose ses services d’investissement en France depuis 2008 📌.
Le courtier Saxo Bank est agréé dans 15 juridictions à travers le globe. À ce sujet, vous pouvez consulter ses autorisations sur sa fiché dédiée dans le registre des agents financiers (identifiant 25104).
Par ailleurs, les fonds que vous déposez chez Saxo Banque sont séparés des fonds du courtier et sont protégés par le Système de Garantie des Dépôts légal néerlandais ⚠️ à hauteur de 100.000 € par personne et par établissement.
Sur la toile, les clients de Saxo Banque lui attribuent une note moyenne 3,8/5 sur un total de 5 104 avis clients sur le site de référence TrustPilot. Alors qu’on pouvait lire un certain nombre d’avis négatifs l’année dernière en rapport avec des difficultés liés aux transferts de PEA, les choses semblent revenir progressivement à la normal.
Enfin, preuve de sa notoriété, Saxo Banque est régulièrement récompensé pour la qualité de ses services. En 2022, le site BrokerChooser lui a décerné le titre de la meilleure plateforme de trading parmi une sélection de 99 brokers.
| |
|
|---|---|
| Création | 1992 |
| Siège social | Danemark |
| Régulation en France | 🔎 Supervisé DNB ACPR/AMF |
| Présence | 👉 120 pays dans le monde (France, Belgique, Pays-Bas…) |
👉 Notre avis sur les différents types de comptes chez Saxo Banque
Que ce soit via un compte-titres ordinaire (CTO) ou en passant par des enveloppes défiscalisées (PEA, PEA-PME, PEA jeunes), Saxo Banque est ouvert à tous les profils d’investisseurs ⚡ et propose tous les types de comptes pour réaliser vos opérations de bourse.
Parmi les instruments disponibles sur la plateforme Saxo Banque, il est clair que le choix est vaste. Un point très positif pour les traders polyvalents qui cherchent à profiter d’opportunités sur de nombreuses classes d’actifs.
Vous avez donc plusieurs alternatives pour investir sur des produits traditionnels comme les actions/ETF/obligations ou des produits dérivés à effet levier comme les Turbos/options/Futures/cryptos.
Avant de vous lancer sur un compte réel, sachez que Saxo Banque peut vous fournir l’accès à un compte démo pour vous entraîner à manier les outils et initier vos premiers ordres de bourse. Ensuite, selon le montant des fonds déposés sur le compte, vous pouvez bénéficiez de services supplémentaires :
- Le compte classic qui est attribué à tous les nouveaux clients et ne nécessite pas de dépôt initial minimum.
- Le compte premium s'adresse aux investisseurs et traders avec un certain niveau de capital. En contrepartie d'une tarification plus avantageuse, vous devez déposer au moins 750 000 euros sur la plateforme
- En plus de profiter des commissions les plus basses, Saxo Banque fournit aux détenteurs d'un compte VIP, un service client dédié, des analyses d'experts et la possibilité d'assister à des évènements exclusifs
| |
|
|---|---|
| Support d'investissement | ✅ Compte-titres ✅ PEA ✅ PEA-PME ❌ PEA jeunes ✅ Compte société |
| Produits négociables | ✅ Actions ✅ ETF ✅ Taux/Obligations ✅ Fonds ✅ ETP Cryptos ✅ Turbos ✅ Options ✅ Futures |
| SRD Vente à découvert | ✅ |
| Fractions d'actions | ❌ |
De toute évidence, Saxo Banque est un courtier très complet puisqu’il permet de placer votre argent sur à peu prêt tous les types de supports d’investissement (CTO, PEA, PEA-PME…). Par ailleurs, il s’ouvre même aux professionnels qui désirent faire fructifier leur trésorerie. Autre bonne nouvelle, Saxo Banque n’exige plus de dépôt minimum depuis octobre 2023 pour l’ouverture d’un compte classic.
👉 Quels instruments négociables chez Saxo Banque ?
Avec plus de 71 000 instruments financiers négociables, Saxo Banque détient à notre avis une des gammes de produits les plus prolifiques pour profiter au maximum des opportunités et faire face à la volatilité sur le marché.
Dans le détail, vous pouvez trader plus de 23 500 actions ⚡cotées sur près de 50 places boursières en Europe, en Asie ou aux US et une sélection de plus de 7 000 fonds indiciels ⚡. Une opportunité de diversifier facilement votre portefeuille en achetant par exemple un ETF Small Caps ou un ETF S&P 500 PEA. En parallèle, le courtier danois propose plus de 1 300 organismes de placement collectif en valeurs mobilières (OPCVM) afin d’investir à moindre frais.
Par ailleurs, si vous avez de la bouteille en bourse et que vous savez maîtriser votre risque, Saxo Banque fournit aussi de nombreux produits dérivés comme des options listées, des contrats à terme ou des Turbos pour spéculer avec effet levier sur plusieurs centaines d’actifs sous-jacents.
Contrairement à d’autres courtiers, Saxo Banque a l’avantage de concentrer sur une même plateforme l’ensemble des produits financiers indispensables 🔥 pour développer vos stratégies sur les marchés. Un élément déterminant pour les traders polyvalents qui cherchent à opérer sur plusieurs types d’actifs.
| |
|
|---|---|
| Actions | ✅ 23 500 actions sur 50 bourses mondiales (New York, Hong Kong, Paris…) |
| ETF | ✅ 7 000 |
| Taux/ obligations | ✅ 5 900 |
| Turbos/ warrants | ✅ |
| |
|
|---|---|
| Futures | ✅ 300+ contrats à terme sur 28 places boursières mondiales (taux, paires de devise Forex, matières premières) |
| Fonds d'investissement | ✅ 17 700+ OPCVM |
| Options | ✅ 6 000+ options sur actions et indices négociées sur 20 places boursières majeures |
Alors que la plupart des courtiers en ligne comme Trade Republic ou Scalable Capital offrent un accès restreint au marché via la négociation de quelques milliers de titres sur leurs plateformes respectives, il faut reconnaître que Saxo Banque se démarque de la concurrence grâce à une offre composée de plus de 71 000 instruments financiers. Si vous voulez du choix, vous êtes servis !
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
💰 Saxo Banque : notre avis sur les frais du courtier danois
En dehors d’une frange réduite d’investisseurs qui ont la capacité d’investir plus de 750 000 euros en bourse (ce n’est pas notre cas) et bénéficier du statut Premium chez Saxo Banque, la majorité des particuliers à la recherche d’un avis sur Saxo Banque sont cantonnés au compte classic ✅. Pour cette raison, nous analysons uniquement les frais de ce type de compte dans cette partie.
Après une lecture assidue des nouveaux tarifs mis en place par Saxo Banque en janvier 2024 et un comparatif des frais de courtage, il apparaît évident que les commissions appliquées par Saxo Banque sur les actions et ETF sont compétitives par rapport à la concurrence 🔥.
À titre d’exemple, un ordre de 4 000 euros pour acheter des actions Ubisoft sur votre PEA est facturé un peu plus de 3 euros chez Saxo Banque tandis que chez Boursorama la facture s’élève à 20 euros avec la formule découverte ou à 16,65 euros avec la formule Trader. Une raison qui nous a poussé à intégrer Saxo Banque dans notre liste des meilleurs PEA.
Dans la même veine, si vous décidez d’acheter des actions Microsoft pour un montant de 4 000 euros via votre compte-titres. La commission s’élève encore une fois à un peu plus de 3 euros chez Saxo Banque alors qu’elle est de 6,95 euros chez Boursorama.
En revanche, même si un effort a été fait par Saxo Banque pour réduire les commissions sur les Turbos et les Obligations, Trade Republic reste moins cher grâce à ses frais fixes de 1€ par transaction.
| |
|
|---|---|
| Formule | Classic |
| Actions et ETF Euronext | 👉 0,08% du montant de l'ordre (min. 2 euros) |
| Actions et ETF Nasdaq et NYSE | 👉 0,08% du montant de l'ordre (min. 1 USD) |
| Turbos/ Warrants | Turbos Saxo 👉 0€ de frais de courtage Autres Turbos 👉 0,08% du montant de l'ordre (min. 2 euros) |
| |
|
|---|---|
| Formule | Classic |
| Fonds | 👉 0€ de commission |
| Obligations | 👉 Oblig d'État européennes 0.20 % (min. 20 EUR) 👉 Oblig d'État américaines 0.20 % (min. 20 EUR) 👉 Entreprises UE et US 0.20 % (min. 20 EUR) 👉 Marchés émergents 0.20 % (min. 20 EUR) |
| Options listées | Contrat en EUR - 2€ Contrat en GBP - 3£ Contrat en USD - 2$ |
| Futures | Contrat en EUR - 3€ Contrat en GBP - 3£ Contrat en USD - 3$ |
📌 Commissions plafonnées à 0,5% du montant de l’ordre sur Euronext pour le PEA 👆
Soyons clair, si vous cherchez un compte-titres avec un minimum de frais, Saxo Banque n’est pas le 1er de la classe. D’autres solutions sont moins coûteuses comme XTB qui propose une offre sans commission jusqu’à 100 000 euros par mois (0,2% au-delà – min 10€) sur les actions et ETF. En revanche, les frais sur le PEA sont clairement compétitifs chez Saxo Banque et je me mords les doigts d’avoir ouvert un PEA chez Boursorama… À titre de comparaison, un ordre de 5 000€ est facturé 16,65€ chez Boursorama (formule Trader) tandis que ce montant est réduit à 4€ chez Saxo Banque (formule Classic).
👉 Saxo Banque : des frais annexes à prévoir ?
Saxo Banque a l’avantage de ne pas facturer de frais lors de l’ouverture et la clôture de votre compte. En plus d’une absence de droits de garde, le courtier dispense également ses clients de frais d’inactivité ⭐, un point positif pour les investisseurs passifs qui réalisent peu d’opérations chaque année.
Bonne nouvelle, Saxo Banque vous fait parvenir chaque année un IFU (imprimé fiscal unique) avec le récapitulatif de vos plus-values ou de vos pertes afin de vous aider à remplir votre déclaration d’impôt. Par ailleurs, si vous ouvrez un compte auprès de sa succursale située en France, vous n’avez pas besoin de déclarer ce compte auprès de l’administration fiscale car vos fonds sont ségrégués dans une banque française (et non étrangère).
Enfin, Saxo Banque applique désormais des frais de change plus raisonnable de 0,25% ⚠️ (pour rappel ils étaient de 0,50% auparavant). Un taux identique à celui de DEGIRO. Seul bémol, les frais de transfert sur le compte-titres restent élevées (50€/ligne avec un maximum de 160€) à notre avis.
| |
|
|---|---|
| Frais d'ouverture/ clôture | ❌ |
| Frais de tenue de compte | ❌ |
| Frais d'inactivité | ❌ |
| Frais de garde | ❌ |
| Dépôt/retrait | ✅ Virement ✅ Carte bancaire ❌ PayPal ❌ Apple Pay ❌ Google Pay |
| |
|
|---|---|
| Frais de change | ✅ 0,25% |
| Transfert (sortant) de titres | ✅ 👉 Compte-titres 50€ par ligne (max 160€) 👉 PEA 15€ par ISIN (max 150€) |
| IFU | ✅ |
| Frais de connexion cotation en temps réel (liste non exhaustive) | 🟢 Euronext Gratuit 🟠 Autres places Payant (remboursé si vous réalisez au moins 4 trades/mois) |
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
👉 Saxo Banque : notre revue de la plateforme de trading
Parmi les atouts de Saxo Banque, ses trois plateformes de trading et d’investissement qui offrent aux clients la possibilité de négocier de nombreuses valeurs (71 000+) avec des outils modernes et adaptés à tous les supports (PC, tablette et mobile) :
- La plateforme SaxoInvestor s'adresse aux clients qui possèdent un horizon d'investissement à plus ou moins long terme et qui désirent acheter et vendre des produits listés. En version Web, l'interface est claire et agréable à utiliser ce qui facilite les opérations
- Adaptée à tous niveaux, la plateforme SaxoTraderGO est le terminal le plus populaire chez Saxo Banque. Ayant eu à tester cette plateforme dans ses deux versions (PC/mobile) par le passé, nous confirmons cette impression positive. À ce sujet, sachez qu'elle intègre de nombreuses fonctionnalités pour les traders actifs (40+ indicateurs graphiques, analyses d'experts, statistiques des performances du compte…)
- La plateforme SaxoTraderPRO est quant à elle réservée aux professionnels à la recherche d'un outil performant et personnalisable pour se confronter à la volatilité sur le marché. Compatible jusqu'à 6 écrans, elle vous offre l'opportunité d'accéder à la profondeur de marché (abonnement au Flux de niveau 2), d'automatiser vos positions via des ordres algorithmiques ou de trader des options
Bonne nouvelle, la célèbre plateforme TradingView est compatible avec Saxo Banque. Vous avez donc la faculté de tester SaxoTraderGO et TradingView via un des meilleurs comptes de trading démo du marché.
Vous pouvez donc trader directement via cette application tierce si vous avez vos habitudes dessus et profiter de ses nombreuses fonctionnalités. Enfin, sachez que Saxo Banque est compatible avec le logiciel ProRealTime. À ce sujet, l’ouverture d’un compte chez le courtier danois vous permet de bénéficier d’un accès gratuit sans limite de temps.
| |
|
|---|---|
| Carnet d'ordres | ✅ |
| Types d'ordres disponibles | 15 types d'ordres ✅ Ordre au marché ✅ Ordre à cours limité ✅ Ordre stop-loss ✅ Ordre stop-limite ✅ Ordre suiveur ... |
| Alertes | ✅ |
| Indicateurs techniques | ✅ 40+ indicateurs sur SaxoTraderGO 50+ indicateurs sur SaxoTraderPRO |
| Trading algorithmique | ✅ Via SaxotraderGO SaxoTraderPRO ou ProRealTime |
| |
|
|---|---|
| Signaux de trading | ✅ |
| Calendrier éco | ✅ |
| Application mobile | ✅ téléchargeable sur IOS et Android |
| Screener | ✅ |
| HeatMap (carte thermique) | ❌ |
| Trading social | ✅ |
Très peu actif sur SaxoInvestor, j’ai surtout utilisé l’application de trading mobile SaxoTraderGO pendant mes quelques années en compte réel chez Saxo Banque. En dehors de quelques incompréhensions sur la manière dont le Hedging fonctionne sur le terminal, je suis très satisfait de l’ergonomie de la plateforme.
👉 Un service client disponible chez Saxo Banque ?
À défaut de trouver une réponse à vos questions dans la foire aux questions (FAQ) présente sur le site, le support est disponible 24h/24 par téléphone du lundi au vendredi ☎️ et de 8h30 à 20h en français (en anglais sur les autres plages horaires).
D’autre part, sachez qu’il est également possible de joindre un interlocuteur en créant un ticket sur la plateforme ou en utilisant la fonctionnalité de Chat en ligne.
En passant au crible l’offre de Saxo banque, nous avons pu tester la réactivité du service client et nous avons réussi à obtenir un membre du support par téléphone au bout de quelques sonneries 📌 à peine.
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
🎯 Notre avis sur le courtier en ligne Saxo Banque en 2024
En plus de proposer une gamme d’instruments financiers qui couvre toutes les classes d’actifs ✅, les plateformes mises à votre disposition par Saxo Banque permettent à tous les profils d’investisseurs d’appliquer leurs propres stratégies grâce aux nombreux outils de trading qu’elles comportent (trading algorithmique, indicateurs techniques, Backtest…).
Par ailleurs, Saxo Banque a l’avantage de proposer une multitude de supports pour investir en bourse ✅ dont le compte-titres, le PEA, le PEA-PME et le PEA jeunes à des prix réellement compétitifs et sans barrière à l’entrée puisqu’il n’existe pas de dépôt minimum pour ouvrir un compte réel.
En conclusion, notre avis est encore plus positif sur Saxo Banque en 2024 qu’en 2023 💥car ce tour d’horizon permet de constater que le courtier en ligne danois bénéficie d’un historique solide et d’une nouvelle grille tarifaire encore plus avantageuse. Concernant notre expérience personnelle, sachez qu’en tant que client de Saxo Banque pendant quelques années, nous avons beaucoup apprécié l’interface de la plateforme SaxoTraderGO et la richesse des instruments négociables sur celle-ci.
De mon point de vue, le PEA de Saxo Banque vaut réellement le détour en raison de ses frais très bas et la possibilité d’accéder à un vaste choix de plateformes de trading (SaxoTraderGO, SaxoTraderPRO, TradingView et ProRealTime). Plus généralement, je considère que Saxo Banque est le courtier idéal si vous envisagez de diversifier un maximum votre portefeuille boursier.
Le siège de Saxo Banque à Paris
Suivez Saxo Banque sur sa chaîne YouTube
💡 Questions fréquentes
Saxo Banque est-il un broker régulé ?
Saxo Bank est régulé par la DNB, l’autorité de régulation des marchés financiers au Danemark. Sa succursale en France, Saxo Banque, peut donc proposer ses services via le passeport européen.
Quel est le capital minimum requis pour trader chez Saxo Banque en 2024?
Aucun dépôt minimum n’est requis pour avoir le droit d’ouvrir un compte de trading chez Saxo Banque et obtenir le statut “classic”.
