XTB vs DEGIRO : Quel est le meilleur courtier en 2024 ?

Update : 19 juin 2024

Alors que DEGIRO et XTB proposent des tarifs très compétitifs sur les actions et ETF et qu’ils attirent plusieurs dizaines de milliers d’investisseurs sur leurs plateformes respectives chaque année, sachez qu’il existe de nombreuses différences entre les deux intermédiaires.

Faut-il ouvrir un compte chez XTB ou DEGIRO ?

Pour le savoir, découvrez notre comparatif entre XTB et DEGIRO en 2024 🔥 afin d’identifier celui qui a les frais de courtage les plus bas, les meilleurs outils de trading et le service client le plus réactif. À la fin de ce comparatif, vous devriez être en mesure de vous faire votre propre avis et choisir l’offre la plus adaptée à vos besoins.

XTB vs DEGIRO

Investir comporte des risques. Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement. Certains liens sont suceptibles Pour plus de précisions sur nos avis, comparatifs et classements, consultez notre méthodologie.

🔎 XTB ou DEGIRO : Qui sont les deux courtiers ?

Créé en 2002  en Pologne, XTB est un broker en ligne multi-actifs 🚩 en pleine croissance présent dans plus de 13 pays, dont la France depuis 2010 où il possède des bureaux au 20 Avenue André Prothin à Paris La Défense. Régulé par la KNF ⭐, XTB est également supervisé par l’AMF et l’ACPR (Autorité de contrôle prudentielle et de résolution) sous le numéro 4682 sur REGAFI.

Depuis sa création, la société a réussi à attirer près de 897 000 clients et compte désormais plus de 408 500 clients actifs fin 2023. Cotée à la place de Varsovie, le cours de l’action XTB ne cesse de progresser depuis 2020 et la société est désormais valorisée plus de 4,4 milliards d’euros.

De son côté, DEGIRO a été fondé en 2008 🚩 aux Pays-Bas. Présent dans 18 pays en Europe dont la France depuis 2014, le courtier d’origine néerlandaise est régulé par le gendarme financier allemand (BaFin) ⭐. Il dispose, pour cela, d’un passeport européen dont vous pouvez retrouver ses autorisations sur REGAFI sous le numéro 74406.

Début 2024, le courtier « low cost » compte plus de 2,5 millions de clients à travers le monde. Cotée sur la place de Francfort (Allemagne), la société est valorisée près de 1,2 milliard d’euros en bourse, loin de ses sommets de 2021 où sa valeur avait atteint plus de 3 milliards d’euros.

XTB et DEGIRO font donc partie de la liste blanche des courtiers autorisés par l’AMF à exercer leur activité en France. À ce stade, difficile de les départager.

XTB logo
XTB
Logo DEGIRO
DEGIRO
Date
de Création
20022008
Siège social🌍 Pologne🌍 Pays-Bas
Juridiction
de régulation
KNFBaFin
Présence👉 16 pays
(France, Allemagne,
Royaume-Uni…)
👉 18 pays
(France, Espagne,
Portugal, Suède…)
Dépôt
minimum

Pas de minimum

Pas de minimum
77% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent avec ce fournisseur.
*Investir comporte des risques.
XTB sur REGAFI
XTB sur REGAFI
DEGIRO sur REGAFI
DEGIRO sur REGAFI

👉 DEGIRO versus XTB : quels types de comptes pour investir ?

XTB ou DEGIRO permettent d’investir en bourse via un compte-titres ordinaire (CTO). XTB va même plus loin en offrant à ses clients l’opportunité d’accéder à un des meilleurs compte CFD à risque limité ⭐.

En revanche, sachez qu’aucun des deux brokers ne permet d’investir via un PEA ❌. Si ce type de support d’investissement défiscalisé vous intéresse, nous vous conseillons de lire notre classement des meilleurs PEA où de consulter notre comparatif des PEA Boursorama et Fortuneo.

En matière d’instruments, DEGIRO possède une gamme de produits financiers plus conséquente et diversifiée que son rival XTB avec des options, des Futures et même des Turbos. Malheureusement, le courtier néerlandais n’offre pas d’accès à un compte démo contrairement à son concurrent.

XTB logo
XTB
Logo DEGIRO
DEGIRO
Types
de compte
✅ Compte-titres
❌ PEA
❌ PEA-PME
❌ PEA jeunes
✅ Compte CFD
✅ Compte-titres
❌ PEA
❌ PEA-PME
❌ PEA jeunes
❌ Compte CFD
Produits
négociables
✅ Actions
✅ ETF
❌ Obligations
❌ Fonds
❌ Turbos
❌ Options
❌ Warrants
❌ Futures
✅ CFD
✅ Actions
✅ ETF
✅ Obligations
✅ Fonds
✅ Turbos
✅ Options
✅ Warrants
✅ Futures
❌ CFD
Effet
levier

Via CFD

Système de marge
propre à DEGIRO
Compte
démo

(gratuit)
77% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent avec ce fournisseur.
*Investir comporte des risques.

👉 XTB vs DEGIRO : qui possède le plus d’instruments ?

DEGIRO possède donc plus d’instruments que son concurrent XTB ✅ , notamment grâce à un large éventail de produits dérivés listés (options, Futures…). Dans ce match, DEGIRO remporte la victoire.

XTB logo
XTB
Logo DEGIRO
DEGIRO
CFD
actions

Plus de 2 023
CFD
ETF

Plus de 168
CFD
Forex

Plus de 71
CFD
indices

Plus de 33
CFD
matières
premières

Plus de 27
CFD
cryptos

Plus de 40
77% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent avec ce fournisseur.
*Investir comporte des risques.
XTB logo
XTB
Logo DEGIRO
DEGIRO
Actions
au comptant

Plus de 3 440

Plusieurs milliers
ETF
au comptant

Plus de 366

Plusieurs milliers
Taux
/obligations
Turbos
/warrants
Options
Futures
77% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent avec ce fournisseur.
*Investir comporte des risques.

💰 Duel DEGIRO et XTB : Qui est le moins cher ?

Comme le montre notre comparateur de frais de bourse, un investisseur qui exécute 2 ordres par mois pour acheter des actions Coca Cola d’un montant de 2 000 euros se retrouve avec 0€ de frais chez XTB (hors frais de change…) tandis que ce montant s’élève à 4€ chez DEGIRO. Par ailleurs, l’écart est encore plus visible avec un trader actif qui réalise 20 ordres de bourse par mois d’un montant de 3 000€ puisque la facture est de 0€ chez XTB tandis qu’elle monte à 40€ chez DEGIRO.

De toute évidence, DEGIRO et XTB possèdent deux des meilleurs comptes-titres parmi les moins chers du marché. Toutefois, notre préférence va pour XTB et son offre 0€ de commission.

XTB logo
XTB
Logo DEGIRO
DEGIRO
CFD
Forex
👉 EUR/USD
à partir de 0,8 pip
👉 EUR/GBP
à partir de 1,7 pips
👉 EUR/CHF
à partir de 2,1 pips
CFD
indices
👉 FRA40
à partir de 0.8 pt
👉 DAX40
à partir de 0.7 pt
👉 US500
à partir de 0.3 pt
CFD
matières
premières
👉 Or
à partir de 0.3 pt
👉 Argent
à partir de 3.4 pts
👉 Pétrole Brent
à partir de 3 pts
CFD
cryptos
👉 BINANCECOIN
1.00%
👉 BITCOIN
0,22%
👉 ETHEREUM
0.25%
77% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent avec ce fournisseur.
*Investir comporte des risques.
XTB logo
XTB
Logo DEGIRO
DEGIRO
Actions👉 0€ commission
jusqu'à 100 000€
par mois
(0.2% par ordre
au-delà - min 10€)
Euronext Paris :
👉 1€/ordre
+1€ frais parties tiers

Allemagne :
👉 3.90€
+1€ frais parties tiers
ETF👉 0€ commission
jusqu'à 100 000€
par mois
(0.2% par ordre
au-delà - min 10€)
Toutes places
boursières :
👉 2€/ordre
+1€ frais parties tiers
ObligationsBelgique, France, Allemagne,
Pays-Bas, Portugal :
👉 2.00€/ordre
+1€ frais parties tiers
Turbos
/warrants
Euronext Access Paris :
👉 2.00€/ordre
+1€ frais parties tiers
Options👉 0.75€/contrat
Futures👉 0.75€/contrat
*Des frais liés aux taux de change,
de connexion aux places boursières,
de spread et des frais externes
de produits peuvent s’appliquer.
77% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent avec ce fournisseur.
*Investir comporte des risques.
Profil Guillaume Van iseghem
Avis de Guillaume

Sans vouloir passer pour un rabat-joie, les deux vagues successives de hausse des tarifs chez DEGIRO ces dernières années entraîne chez moi une certaine défiance vis à vis du courtier. En face, l’offre 0€ de commission d’XTB, qui me semblait être une opération commerciale éphémère, perdure depuis plusieurs années et me pousse à rester fidèle au courtier polonais.

👉 XTB contre DEGIRO : quelle plateforme de trading choisir ?

La plateforme Xstation d’XTB a été conçu pour permettre aux traders actifs et passifs de pouvoir négocier les différents instruments (actions, ETF et CFD) sur un seul et unique terminal 📈. Efficace et intuitive, l’application est disponible aussi bien en version desktop que mobile (sur Android et IOS) et possède de nombreux outils pour vous faciliter la vie et améliorer vos analyses.

Parmi eux, plusieurs indicateurs techniques dans la partie graphique, le calendrier économique qui accompagne l’onglet des actualités, la HeatMap (ou carte thermique) qui vous procure une vision globale de chaque marché mais aussi les différents screeners Actions/ETF qui vous aident à trier les titres en fonction de vos propres critères (CA, ratios, BPA…).

Enfin, sachez que vous pouvez à tout moment programmer vos investissements à travers plus de 350 plans en ETF 🔎. Un moyen rapide et sans prise de tête d’automatiser vos transactions chaque mois afin de diversifier votre portefeuille. À titre d’exemple, il est tout à fait possible de créer un plan personnalisé avec un ETF Dax, un ETF CAC40 et un ETF Italie.

Visuel de la plateforme XTB
Visuel de la plateforme de trading Xstation du courtier XTB
Visuel de la plateforme DEGIRO
Visuel de la plateforme de trading du courtier DEGIRO

En face, DEGIRO offre à ses clients une interface simple et personnalisable 💻 sur sa plateforme WebTrader afin de négocier facilement plus de 2 millions d’actifs. Vous pouvez y trouver l’actualité financière ainsi que des outils d’analyse fondamentale. Le tout en ayant la faculté de configurer des ordres combinés.

À noter qu’il existe une version mobile qui a reçu de nombreuses récompenses dont celle de meilleur courtier pour les transactions boursières 2023 par le média Broker Chooser au Royaume-Uni. Malheureusement, DEGIRO ne possède pas de compte démo ❌ et souffre d’un manque d’outils d’aide à la décision sur sa plateforme.

Plusieurs lacunes qui nous poussent à préférer la plateforme de trading d’XTB comme le prouve sa 1ère place dans notre comparatif du meilleur site de trading. D’autant plus qu’XTB propose un compte de démonstration afin que vous puissiez vous entraîner avec de l’argent virtuel et tester ses fonctionnalités avant de poursuivre en réel.

XTB logo
XTB
Logo DEGIRO
DEGIRO
Types d’ordres disponibles✅Au marché
✅ Cours limité
❌ Seuil de
déclenchement
❌ Plage de
déclenchement
✅Au marché
✅ Cours limité
✅ Seuil de
déclenchement
✅ Plage de
déclenchement
Alertes
Indicateurs
techniques
Calendrier
éco
77% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent avec ce fournisseur.
*Investir comporte des risques.
XTB logo
XTB
Logo DEGIRO
DEGIRO
Trading
algorithmique
Signaux
de trading
Screener
HeatMap
Fractions
d'actions
Investissement
programmé
77% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent avec ce fournisseur.
*Investir comporte des risques.
Profil Guillaume Van iseghem
Avis de Guillaume

Par expérience, puisque je possède un compte réel chez XTB depuis plusieurs années, la plateforme Xstation ne cesse de s’améliorer. À ce sujet, le dernier communiqué du groupe publié début février 2024, à l’occasion de ses résultats 2023, permet d’envisager encore de nouvelles fonctionnalités à venir. Parmi elles, le fameux « trading social », afin d’aider les investisseurs à prendre de meilleures décisions en fonction des performances des meilleurs investisseurs de la plateforme.

👉 DEGIRO versus XTB : un accès au cours de bourse en temps réel ?

Abonnement
aux cours
en temps réel
XTB logo
XTB
Logo DEGIRO
DEGIRO
Euronext Paris
(France, Belgique, Pays-Bas, Portugal)
🟢 Gratuit🟢 Gratuit
Nasdaq🟢 Gratuit🟠 5.00€/mois
Italie🟢 Gratuit🟠 1.50€/mois
Espagne🟢 Gratuit🟠 8.00€/mois
Pologne🟢 Gratuit🟠 3.25€/mois

👉 DEGIRO ou XTB : qui des deux a le meilleur service client ?

🎯 Notre avis sur le duel XTB vs DEGIRO en 2024

Bien que sa politique tarifaire l’a amené à augmenter ses tarifs en mai 2023, soyons clair, vous ne risquez pas de vous ruiner en négociant des valeurs financières chez DEGIRO. Pour autant, notre comparatif montre qu’XTB propose des tarifs plus compétitifs sur les actions et ETF 🚀, à condition d’être peu ou moyennement actif.

Même si DEGIRO garde une avance sur le nombre d’instruments négociables ⭐ sur sa plateforme (actions, ETF, Futures, options, turbos, obligations…), l’application évolue très peu et ne propose que des fonctionnalités réduites là où Xstation continue à ajouter des outils d’aide à la décision (screeners, Heatmap…).

Par ailleurs, alors que l’investissement en bourse se démocratise et que les français cherchent des solutions pour automatiser leurs transactions, XTB vient de lancer une nouvelle fonctionnalité afin de bâtir des plans d’investissements à partir d’une sélection de 350 ETF ✅. Un « game changer » dont DEGIRO semble complètement passer à côté…

Enfin, XTB donne la faculté aux investisseurs de tester sa plateforme via un des meilleurs compte de trading démo du marché alors que sur DEGIRO, cette option n’existe pas.

Sans surprise, notre choix se porte vers XTB 🏆 qui a une approche plus polyvalente de l’investissement et une politique tarifaire plus avantageuse et stable que DEGIRO.

🌡️ Les avantages et inconvénients de DEGIRO

Logo DEGIRO
Supervisé BaFin
4.5/5
Avantages DEGIRO
Inconvénients DEGIRO

*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.

🌡️ Les avantages et inconvénients d’XTB

XTB logo blanc
Supervisé KNF
4.7/5
Avantages XTB
Inconvénients XTB

*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 77% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.

🌍 Questions fréquentes

Qui est le meilleur courtier entre XTB et DEGIRO ?

La réponse dépend de votre profil. XTB est le meilleur courtier pour les traders actifs qui cherchent à spéculer avec du levier en bourse. DEGIRO est le meilleur courtier pour les investisseurs qui désirent placer leur argent sur le long terme sur les marchés financiers.

XTB est-il moins cher que DEGIRO ?

Sur les produits qu’ils possèdent en commun, à savoir les actions et ETF au comptant, XTB est moins cher que son rival DEGIRO si vous êtes peu ou moyennement actifs. En revanche, si vous enchaînez les transactions tous les mois, DEGIRO est parfois moins cher que son rival XTB.


Guillaume Van iseghem - fondateur du site Le Trader du Dimanche
Guillaume Van iseghem

Spécialiste Finance & Bourse

Après une carrière de 8 ans au Ministère de l’économie et des Finances,, Guillaume décide de créer Le Trader du Dimanche en 2018 afin d’aider les investisseurs à décrypter les offres des brokers en ligne.

Alors qu’il place son argent en bourse depuis 2009, il décide de renforcer ses compétences et obtient la certification AMF en 2021 puis valide la formation de conseiller en investissements financiers en 2023.


*Investir comporte des risques. Assurez-vous de comprendre comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.

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*Investir comporte des risques.
Les performances passées ne préjugent pas
des performances futures.

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