XTB vs DEGIRO : Quel est le meilleur courtier en 2023 ?

Article mis à jour le : 8 août 2023

Alors que DEGIRO et XTB proposent des tarifs très compétitifs sur les actions et ETF et qu’ils attirent plusieurs dizaines de milliers d’investisseurs sur leurs plateformes respectives chaque année, sachez qu’il existe de nombreuses différences entre les deux intermédiaires.

Faut-il ouvrir un compte chez XTB ou DEGIRO ?

Pour le savoir, découvrez notre comparatif entre XTB et DEGIRO 🔥 afin d’identifier celui qui a les meilleurs tarifs, frais, outils et service client. À la fin de ce comparatif, vous devriez être en mesure de vous faire votre propre avis et choisir l’offre de courtage la plus adaptée à vos besoins.

XTB vs DEGIRO

Investir comporte des risques. Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement. Cette page contient des liens affiliés. Pour plus de précisions sur nos avis, comparatifs et classements, consultez notre méthologie.

🔎 XTB ou DEGIRO : Qui sont les deux courtiers ?

XTB a été crée en 2002 🚩 en Pologne, sous la dénomination “X-trade” (le nom change à partie de 2009). Spécialisé dans le Forex puis les CFD, le broker polonais s’est développé dans toute l’Europe et dispose de bureaux dans plus de 13 pays, dont la France depuis 2010, au 20 Avenue André Prothin à Paris La Défense.

Régulé par la KNF ⭐ (Polish Financial services authority), XTB est supervisé par l’AMF et l’ACPR (Autorité de contrôle prudentielle et de résolution) sous le numéro 11533. Fin juin 2022, la société dispose de plus de 525 000 clients (dont 149 000 actifs) et plus de 3 millions de transactions sur CFD au cours du 1er semestre 2022.

DEGIRO a été fondé en 2013 🚩 aux Pays-bas. Depuis, ce dernier s’est développé à l’international et est désormais présent dans 18 pays en Europe dont la France. Il est régulé par l’Autorité des marchés financiers Néerlandaise ⭐. Il dispose, pour cela, d’un passeport européen et est enregistré à l’ACPR sous le numéro 74406.

Fin 2021, le courtier “low cost” comptait plus de 2 millions de clients à son travers le monde et plus de 90 millions de transactions au cours du 1er semestre.

Date
de Création
20022008
Siège social🌍 Pologne🌍 Pays-Bas
Juridiction
de régulation
KNF
identifiant 4682
BaFin
identifiant 65522
Présence👉 16 pays
(France, Allemagne,
Royaume-Uni…)
👉 18 pays
(France, Espagne,
Portugal, Suède…)
Dépôt
minimum

Pas de minimum

Pas de minimum
77% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
*Investir comporte des risques.

👉 DEGIRO versus XTB : quels types de comptes pour investir ?

Que ce soit XTB ou DEGIRO, les deux courtiers permettent d’investir en bourse via un compte-titres ordinaire (CTO). XTB va même plus loin en offrant à ses clients l’opportunité d’accéder à un compte CFD à risque limité ⭐. En revanche, sachez qu’aucun des deux ne permet d’investir via PEA. Si ce type de support défiscalisé vous intéresse, vous pouvez consulter notre classement des meilleurs PEA

En matière d’instruments, DEGIRO possède une gamme de produits financiers plus conséquente et diversifiée que son rival XTB. Malheureusement, le courtier néerlandais n’offre pas d’accès à un compte démo contrairement à son concurrent.

Types
de compte
✅ Compte-titres
❌ PEA
❌ PEA-PME
❌ PEA jeunes
✅ Compte CFD
✅ Compte-titres
❌ PEA
❌ PEA-PME
❌ PEA jeunes
❌ Compte CFD
Produits
négociables
✅ Actions
✅ ETF
❌ Obligations
❌ Fonds
❌ Turbos
❌ Options
❌ Warrants
❌ Futures
✅ CFD
✅ Actions
✅ ETF
✅ Obligations
✅ Fonds
✅ Turbos
✅ Options
✅ Warrants
✅ Futures
❌ CFD
Effet
levier

Via CFD

Système de marge
propre à DEGIRO
Compte
démo

(gratuit)
77% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
*Investir comporte des risques.

👉 XTB vs DEGIRO : qui possède le plus d’instruments ?

XTB offre un vaste choix de plus de 5 600 instruments ⚡ qui permettent aux traders de placer leur argent à court terme et avec un levier sur de nombreuses classes d’actifs via des contrats CFD (devises, actions, ETF, cryptomonnaies, MP, indices…). En parallèle, le broker polonais propose plus de 3 000 actions et plus de 300 ETF au comptant sur près de 16 places boursières. Vous n’aurez donc aucun mal à acheter des actions Netflix ou des actions Amazon en faisant le choix d’XTB.

De son côté, DEGIRO indique sur son site avoir plus de 2 millions d’instruments financiers ⚡ négociables sur sa plateforme. Son offre est composée d’actions cotées sur près de 60 places boursières dans le monde, d’ETF (trackers), de Futures, d’options, de Turbos ou encore d’obligations. DEGIRO possède plus d’instruments que son concurrent XTB ✅ et permet à ses clients d’accéder à un large éventail de produits dérivés listés (options, Futures…).

Dans ce match, DEGIRO remporte la victoire.

CFD
actions

Plus de 1 942
CFD
ETF

Plus de 150
CFD
Forex

Plus de 57
CFD
indices

Plus de 36
CFD
matières
premières

Plus de 26
CFD
cryptos

Plus de 49
77% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
*Investir comporte des risques.
Actions
au comptant

Plus de 3 000

Plusieurs milliers
ETF
au comptant

Plus de 300

Plusieurs milliers
Taux
/obligations
Turbos
/warrants
Options
Futures
77% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
*Investir comporte des risques.

💰 Duel DEGIRO et XTB : Qui est le moins cher ?

Ce qu’il faut retenir de la brochure tarifaire, c’est qu’XTB ne facture aucune commission sur les actions et ETF 💡 jusqu’à 100 000€ investis dans le mois (0.2% du montant de l’ordre au-delà – 10€ minimum).

De son côté, DEGIRO a modifié sa grille tarifaire depuis mai 2023 et applique désormais 1€ de commission par ordre 💡 sur les actions cotées sur Euronext Paris, Bruxelles et le marché US. Par ailleurs, il applique des frais externes de 1€/transaction. Sur les ETF, le prix est un peu plus élevé puisque le courtier néerlandais facture 2€/ordre + de frais externes.

De toute évidence, DEGIRO et XTB possède deux comptes-titres attractifs parmi les moins chers du marché. Toutefois, gardez à l’esprit qu’un trader très actif sur les actions et ETF dépense moins d’argent dans les frais de courtage chez DEGIRO. En revanche, un investisseur peu ou moyennement actif bénéficie de frais de courtage plus compétitifs chez XTB.

CFD
Forex
👉 EUR/USD
à partir de 0,8 pip
👉 EUR/GBP
à partir de 1,7 pips
👉 EUR/CHF
à partir de 2,1 pips
CFD
indices
👉 FRA40
à partir de 0.8 pt
👉 DAX40
à partir de 0.7 pt
👉 US500
à partir de 0.3 pt
CFD
matières
premières
👉 Or
à partir de 0.3 pt
👉 Argent
à partir de 3.4 pts
👉 Pétrole Brent
à partir de 3 pts
CFD
cryptos
👉 BINANCECOIN
1.00%
👉 BITCOIN
0,22%
👉 ETHEREUM
0.25%
77% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
*Investir comporte des risques.
Actions👉 0€ commission
jusqu'à 100 000€
par mois
(0.2% par ordre
au-delà - min 10€)
Euronext Paris :
👉 1€/ordre
+1€ frais parties tiers

Allemagne :
👉 3.90€
+1€ frais parties tiers
ETF👉 0€ commission
jusqu'à 100 000€
par mois
(0.2% par ordre
au-delà - min 10€)
Toutes places
boursières :
👉 2€/ordre
+1€ frais parties tiers
ObligationsBelgique, France, Allemagne,
Pays-Bas, Portugal :
👉 2.00€/ordre
+1€ frais parties tiers
Turbos
/warrants
Euronext Access Paris :
👉 2.00€/ordre
+1€ frais parties tiers
Options👉 0.75€/contrat
Futures👉 0.75€/contrat
*Des frais liés aux taux de change,
de connexion aux places boursières,
de spread et des frais externes
de produits peuvent s’appliquer.
77% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
*Investir comporte des risques.

👉 XTB contre DEGIRO : quelle plateforme de trading choisir ?

Seul XTB propose un compte de démonstration afin que vous puissiez vous entraîner avec de l’argent virtuel et tester ses fonctionnalités avant de poursuivre en réel.

C’est le cas, avec l’ajout de plusieurs indicateurs techniques dans la partie graphique, le calendrier économique qui accompagne l’onglet des actualités, la HeatMap (ou carte thermique) qui vous procure une vision globale de chaque marché mais aussi les différents screeners Actions/ETF qui vous aident à trier les titres en fonction de vos propres critères (CA, ratios, BPA…).

À noter qu’il existe une version mobile qui a reçu de nombreuses récompenses dont celle d’application mobile la mieux notée en 2020 par le média Financial Times & Investors Chronicle .

Types d’ordres disponibles✅Au marché
✅ Cours limité
❌ Seuil de
déclenchement
❌ Plage de
déclenchement
✅Au marché
✅ Cours limité
✅ Seuil de
déclenchement
✅ Plage de
déclenchement
Alertes
Indicateurs
techniques
Calendrier
éco
77% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
*Investir comporte des risques.
Trading
algorithmique
Signaux
de trading
Screener
HeatMap
Fractions
d'actions
Investissement
programmé
77% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
*Investir comporte des risques.
Visuel de la plateforme de trading Xstation5 du courtier XTB
Visuel de la plateforme de trading Xstation du courtier XTB
Les trois versions de l'application de trading DEGIRO
Visuel de la plateforme de trading du courtier DEGIRO

👉 DEGIRO versus XTB : un accès au cours de bourse en temps réel ?

Les clients d’XTB accèdent automatiquement et gratuitement aux cours en temps réel 🔥 sur l’ensemble des actions disponibles sur la plateforme (plus de 3 000 actions).

DEGIRO, de son côté, propose gratuitement à ses clients les cours en temps réel sur l’ensemble des marchés Euronext (Paris, Bruxelles, Amsterdam et Lisbonne). Toutefois, les données pour certaines places sont facturées quelques euros par mois 💰 comme vous pouvez le constater dans le tableau suivant (à défaut, vous aurez accès aux données différées de 15 minutes).

Abonnement
aux cours
en temps réel
Euronext Paris
(France, Belgique, Pays-Bas, Portugal)
🟢 Gratuit🟢 Gratuit
Nasdaq🟢 Gratuit🟠 5.00€/mois
Italie🟢 Gratuit🟠 1.50€/mois
Espagne🟢 Gratuit🟠 8.00€/mois
Pologne🟢 Gratuit🟠 3.25€/mois
77% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
*Investir comporte des risques.

👉 DEGIRO ou XTB : qui des deux a le meilleur service client ?

XTB propose un service client en français accessible par mail et par téléphone ( 24h24 et 7j/7 et en français – de 9h à 17h avec une équipe situé en France puis le reste de la journée avec une équipe francophone située à l’étranger ).

DEGIRO dispose également d’un service client en français disponible par mail et par téléphone ( de 8h à 17h30 en français puis de 17h30 à 22h en anglais ).

🎯 Notre avis sur le duel XTB vs DEGIRO

Bien que sa politique tarifaire l’a amené à augmenter ses tarifs en mai 2023, investir avec le courtier DEGIRO reste très intéressant 🚀.  Toutefois, de nombreux traders se sont rendu compte que d’autres brokers, à l’image d’XTB, proposent des tarifs plus compétitifs sur les actions et ETF, à condition d’être peu ou moyennement actif. C’est également notre avis.

Même si DEGIRO garde une avance sur le nombre d’instruments négociables ⭐ sur sa plateforme (actions, ETF, Futures, options, turbos, obligations…), l’application évolue très peu et ne propose que des fonctionnalités réduites contrairement à Xstation qui continue à ajouter des outils d’aide à la décision (screeners, Heatmap…).

Pour finir, XTB donne la faculté aux investisseurs de tester sa plateforme de démonstration gratuitement alors que sur DEGIRO, cette option n’existe pas. Par ailleurs, les deux courtiers ne proposent pas (encore) de PEA ⚠️ à leurs clients. Pour y accéder, il faudra vous tourner vers certaines banques en ligne. Pour cela, nous vous invitons à consulter notre comparatif entre Boursorama et Fortuneo.

🌡️ Les avantages et inconvénients de DEGIRO

Supervisé BaFin
4.5/5
Avis positifs
Avis négatifs

*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.

🌡️ Les avantages et inconvénients d’XTB

Supervisé KNF
4.5/5
Avis positifs
Avis négatifs

*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 77% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.

🌍 Questions fréquentes

Qui est le meilleur courtier entre XTB et DEGIRO ?

La réponse dépend de votre profil. XTB est le meilleur courtier pour les traders actifs qui cherchent à spéculer avec du levier en bourse. DEGIRO est le meilleur courtier pour les investisseurs qui désirent placer leur argent sur le long terme sur les marchés financiers.

XTB est-il moins cher que DEGIRO ?

Sur les produits qu’ils possèdent en commun, à savoir les actions et ETF au comptant, XTB est moins cher que son rival DEGIRO si vous êtes peu ou moyennement actifs. En revanche, si vous enchaînez les transactions tous les mois, DEGIRO devient moins cher que XTB.


Le Trader du Dimanche

Après presque une décennie au Ministère de l’économie et des Finances, Guillaume Van iseghem décide en 2018 de fonder le site letraderdudimanche.com afin de permettre aux investisseurs et épargnants français de choisir le meilleur courtier et la meilleure banque en ligne pour placer leur argent.

Titulaire de la certification AMF, il anime également une chaîne YouTube qui réunit une communauté de plus de 12 000 abonnés auprès de laquelle il partage son expérience de plus de 13 années passées sur les marchés financiers.


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