Article mis à jour le : 8 août 2023
Alors que DEGIRO et XTB proposent des tarifs très compétitifs sur les actions et ETF et qu’ils attirent plusieurs dizaines de milliers d’investisseurs sur leurs plateformes respectives chaque année, sachez qu’il existe de nombreuses différences entre les deux intermédiaires.
Faut-il ouvrir un compte chez XTB ou DEGIRO ?
Pour le savoir, découvrez notre comparatif entre XTB et DEGIRO 🔥 afin d’identifier celui qui a les meilleurs tarifs, frais, outils et service client. À la fin de ce comparatif, vous devriez être en mesure de vous faire votre propre avis et choisir l’offre de courtage la plus adaptée à vos besoins.
Investir comporte des risques. Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement. Cette page contient des liens affiliés. Pour plus de précisions sur nos avis, comparatifs et classements, consultez notre méthologie.
🔎 XTB ou DEGIRO : Qui sont les deux courtiers ?
XTB a été crée en 2002 🚩 en Pologne, sous la dénomination “X-trade” (le nom change à partie de 2009). Spécialisé dans le Forex puis les CFD, le broker polonais s’est développé dans toute l’Europe et dispose de bureaux dans plus de 13 pays, dont la France depuis 2010, au 20 Avenue André Prothin à Paris La Défense.
Régulé par la KNF ⭐ (Polish Financial services authority), XTB est supervisé par l’AMF et l’ACPR (Autorité de contrôle prudentielle et de résolution) sous le numéro 11533. Fin juin 2022, la société dispose de plus de 525 000 clients (dont 149 000 actifs) et plus de 3 millions de transactions sur CFD au cours du 1er semestre 2022.
DEGIRO a été fondé en 2013 🚩 aux Pays-bas. Depuis, ce dernier s’est développé à l’international et est désormais présent dans 18 pays en Europe dont la France. Il est régulé par l’Autorité des marchés financiers Néerlandaise ⭐. Il dispose, pour cela, d’un passeport européen et est enregistré à l’ACPR sous le numéro 74406.
Fin 2021, le courtier “low cost” comptait plus de 2 millions de clients à son travers le monde et plus de 90 millions de transactions au cours du 1er semestre.
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|---|---|---|
| Date de Création | 2002 | 2008 |
| Siège social | 🌍 Pologne | 🌍 Pays-Bas |
| Juridiction de régulation | KNF identifiant 4682 | BaFin identifiant 65522 |
| Présence | 👉 16 pays (France, Allemagne, Royaume-Uni…) | 👉 18 pays (France, Espagne, Portugal, Suède…) |
| Dépôt minimum | ❌ Pas de minimum | ❌ Pas de minimum |
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77% des comptes CFD de particuliers perdent de l’argent avec ce fournisseur.
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*Investir comporte des risques.
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👉 DEGIRO versus XTB : quels types de comptes pour investir ?
Que ce soit XTB ou DEGIRO, les deux courtiers permettent d’investir en bourse via un compte-titres ordinaire (CTO). XTB va même plus loin en offrant à ses clients l’opportunité d’accéder à un compte CFD à risque limité ⭐. En revanche, sachez qu’aucun des deux ne permet d’investir via PEA. Si ce type de support défiscalisé vous intéresse, vous pouvez consulter notre classement des meilleurs PEA.
En matière d’instruments, DEGIRO possède une gamme de produits financiers plus conséquente et diversifiée que son rival XTB. Malheureusement, le courtier néerlandais n’offre pas d’accès à un compte démo contrairement à son concurrent.
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|---|---|---|
| Types de compte | ✅ Compte-titres ❌ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes ✅ Compte CFD | ✅ Compte-titres ❌ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes ❌ Compte CFD |
| Produits négociables | ✅ Actions ✅ ETF ❌ Obligations ❌ Fonds ❌ Turbos ❌ Options ❌ Warrants ❌ Futures ✅ CFD | ✅ Actions ✅ ETF ✅ Obligations ✅ Fonds ✅ Turbos ✅ Options ✅ Warrants ✅ Futures ❌ CFD |
| Effet levier | ✅ Via CFD | ✅ Système de marge propre à DEGIRO |
| Compte démo | ✅ (gratuit) | ❌ |
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👉 XTB vs DEGIRO : qui possède le plus d’instruments ?
XTB offre un vaste choix de plus de 5 600 instruments ⚡ qui permettent aux traders de placer leur argent à court terme et avec un levier sur de nombreuses classes d’actifs via des contrats CFD (devises, actions, ETF, cryptomonnaies, MP, indices…). En parallèle, le broker polonais propose plus de 3 000 actions et plus de 300 ETF au comptant sur près de 16 places boursières. Vous n’aurez donc aucun mal à acheter des actions Netflix ou des actions Amazon en faisant le choix d’XTB.
De son côté, DEGIRO indique sur son site avoir plus de 2 millions d’instruments financiers ⚡ négociables sur sa plateforme. Son offre est composée d’actions cotées sur près de 60 places boursières dans le monde, d’ETF (trackers), de Futures, d’options, de Turbos ou encore d’obligations. DEGIRO possède plus d’instruments que son concurrent XTB ✅ et permet à ses clients d’accéder à un large éventail de produits dérivés listés (options, Futures…).
Dans ce match, DEGIRO remporte la victoire.
💰 Duel DEGIRO et XTB : Qui est le moins cher ?
Ce qu’il faut retenir de la brochure tarifaire, c’est qu’XTB ne facture aucune commission sur les actions et ETF 💡 jusqu’à 100 000€ investis dans le mois (0.2% du montant de l’ordre au-delà – 10€ minimum).
De son côté, DEGIRO a modifié sa grille tarifaire depuis mai 2023 et applique désormais 1€ de commission par ordre 💡 sur les actions cotées sur Euronext Paris, Bruxelles et le marché US. Par ailleurs, il applique des frais externes de 1€/transaction. Sur les ETF, le prix est un peu plus élevé puisque le courtier néerlandais facture 2€/ordre + de frais externes.
De toute évidence, DEGIRO et XTB possède deux comptes-titres attractifs parmi les moins chers du marché. Toutefois, gardez à l’esprit qu’un trader très actif sur les actions et ETF dépense moins d’argent dans les frais de courtage chez DEGIRO. En revanche, un investisseur peu ou moyennement actif bénéficie de frais de courtage plus compétitifs chez XTB.
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| CFD Forex | 👉 EUR/USD à partir de 0,8 pip 👉 EUR/GBP à partir de 1,7 pips 👉 EUR/CHF à partir de 2,1 pips | ❌ |
| CFD indices | 👉 FRA40 à partir de 0.8 pt 👉 DAX40 à partir de 0.7 pt 👉 US500 à partir de 0.3 pt | ❌ |
| CFD matières premières | 👉 Or à partir de 0.3 pt 👉 Argent à partir de 3.4 pts 👉 Pétrole Brent à partir de 3 pts | ❌ |
| CFD cryptos | 👉 BINANCECOIN 1.00% 👉 BITCOIN 0,22% 👉 ETHEREUM 0.25% | ❌ |
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|---|---|---|
| Actions | 👉 0€ commission jusqu'à 100 000€ par mois (0.2% par ordre au-delà - min 10€) | Euronext Paris : 👉 1€/ordre +1€ frais parties tiers Allemagne : 👉 3.90€ +1€ frais parties tiers |
| ETF | 👉 0€ commission jusqu'à 100 000€ par mois (0.2% par ordre au-delà - min 10€) | Toutes places boursières : 👉 2€/ordre +1€ frais parties tiers |
| Obligations | ❌ | Belgique, France, Allemagne, Pays-Bas, Portugal : 👉 2.00€/ordre +1€ frais parties tiers |
| Turbos /warrants | ❌ | Euronext Access Paris : 👉 2.00€/ordre +1€ frais parties tiers |
| Options | ❌ | 👉 0.75€/contrat |
| Futures | ❌ | 👉 0.75€/contrat |
| *Des frais liés aux taux de change, de connexion aux places boursières, de spread et des frais externes de produits peuvent s’appliquer. |
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👉 XTB contre DEGIRO : quelle plateforme de trading choisir ?
Seul XTB propose un compte de démonstration afin que vous puissiez vous entraîner avec de l’argent virtuel et tester ses fonctionnalités avant de poursuivre en réel.
- La plateforme Xstation5 d'XTB, a été conçu pour permettre aux traders de pouvoir négocier les différents instruments (actions/ETF au comptant et les CFD) sur le même terminal. Efficace et intuitif, l'application, disponible aussi bien en version desktop que mobile (sur Android et IOS) possède de nombreux outils pour vous faciliter la vie et améliorer vos analyses
C’est le cas, avec l’ajout de plusieurs indicateurs techniques dans la partie graphique, le calendrier économique qui accompagne l’onglet des actualités, la HeatMap (ou carte thermique) qui vous procure une vision globale de chaque marché mais aussi les différents screeners Actions/ETF qui vous aident à trier les titres en fonction de vos propres critères (CA, ratios, BPA…).
- Le courtier DEGIRO, à travers sa plateforme WebTrader, offre à ses clients une interface simple et personnalisable pour trader plus de 2 millions d'actifs. Vous pouvez y trouver l'actualité financière ainsi que des outils d'analyse fondamentale. Le tout en ayant la faculté de configurer des ordres combinés
À noter qu’il existe une version mobile qui a reçu de nombreuses récompenses dont celle d’application mobile la mieux notée en 2020 par le média Financial Times & Investors Chronicle .
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| Types d’ordres disponibles | ✅Au marché ✅ Cours limité ❌ Seuil de déclenchement ❌ Plage de déclenchement | ✅Au marché ✅ Cours limité ✅ Seuil de déclenchement ✅ Plage de déclenchement |
| Alertes | ✅ | ✅ |
| Indicateurs techniques | ✅ | ✅ |
| Calendrier éco | ✅ | ✅ |
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👉 DEGIRO versus XTB : un accès au cours de bourse en temps réel ?
Les clients d’XTB accèdent automatiquement et gratuitement aux cours en temps réel 🔥 sur l’ensemble des actions disponibles sur la plateforme (plus de 3 000 actions).
DEGIRO, de son côté, propose gratuitement à ses clients les cours en temps réel sur l’ensemble des marchés Euronext (Paris, Bruxelles, Amsterdam et Lisbonne). Toutefois, les données pour certaines places sont facturées quelques euros par mois 💰 comme vous pouvez le constater dans le tableau suivant (à défaut, vous aurez accès aux données différées de 15 minutes).
| Abonnement aux cours en temps réel |
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|---|---|---|
| Euronext Paris (France, Belgique, Pays-Bas, Portugal) | 🟢 Gratuit | 🟢 Gratuit |
| Nasdaq | 🟢 Gratuit | 🟠 5.00€/mois |
| Italie | 🟢 Gratuit | 🟠 1.50€/mois |
| Espagne | 🟢 Gratuit | 🟠 8.00€/mois |
| Pologne | 🟢 Gratuit | 🟠 3.25€/mois |
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👉 DEGIRO ou XTB : qui des deux a le meilleur service client ?
XTB propose un service client en français accessible par mail et par téléphone ( 24h24 et 7j/7 et en français – de 9h à 17h avec une équipe situé en France puis le reste de la journée avec une équipe francophone située à l’étranger ).
DEGIRO dispose également d’un service client en français disponible par mail et par téléphone ( de 8h à 17h30 en français puis de 17h30 à 22h en anglais ).
🎯 Notre avis sur le duel XTB vs DEGIRO
Bien que sa politique tarifaire l’a amené à augmenter ses tarifs en mai 2023, investir avec le courtier DEGIRO reste très intéressant 🚀. Toutefois, de nombreux traders se sont rendu compte que d’autres brokers, à l’image d’XTB, proposent des tarifs plus compétitifs sur les actions et ETF, à condition d’être peu ou moyennement actif. C’est également notre avis.
Même si DEGIRO garde une avance sur le nombre d’instruments négociables ⭐ sur sa plateforme (actions, ETF, Futures, options, turbos, obligations…), l’application évolue très peu et ne propose que des fonctionnalités réduites contrairement à Xstation qui continue à ajouter des outils d’aide à la décision (screeners, Heatmap…).
Pour finir, XTB donne la faculté aux investisseurs de tester sa plateforme de démonstration gratuitement alors que sur DEGIRO, cette option n’existe pas. Par ailleurs, les deux courtiers ne proposent pas (encore) de PEA ⚠️ à leurs clients. Pour y accéder, il faudra vous tourner vers certaines banques en ligne. Pour cela, nous vous invitons à consulter notre comparatif entre Boursorama et Fortuneo.
🌡️ Les avantages et inconvénients de DEGIRO
- Plusieurs milliers d'instruments financiers négociables sur la plateforme (actions, ETF, options, Futures…)
- Des tarifs réduits sur les actions et ETF de nombreuses places boursières
- 200+ ETF sans frais de courtage (hors frais liés aux taux de change, de connexion aux places boursières et de spread)
- Pas de frais de dépôts/retraits ni de frais de garde
- Des frais moins élevés pour les traders très actifs
- Support client en français de 8h à 17h30 du lundi au vendredi
- Plateforme épurée compatible Web + mobile
- Courtier supervisé par le régulateur financier allemand (BaFin)
- Des frais plus élevés pour les traders peu actifs
- Un abonnement payant pour obtenir les cours en temps réel sur certains places boursières
- Pas d'IFU
- Offre spéciale 100€ de frais de courtage offert
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
🌡️ Les avantages et inconvénients d’XTB
- Offre sans commission sur les actions/ETF (jusqu'à 100 000€/mois - 0,2%/ordre au-delà - min 10€)
- Plus de 3 000 actions et plus de 280 ETF
- Cours en temps réel gratuit
- Pas de frais de dépôts/retraits ni de frais de garde
- Un IFU chaque année pour remplir votre déclaration d'impôts
- Compte de démo gratuit
- Fonds ségrégués dans une banque française et fiable (BNP Paribas)
- Courtier supervisé par la KNF
- Pas de carnet d'ordres
- 0.2% au-delà des 100 000€ de volume/mois sur les actions/ETF
- Pas de trading social
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 77% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
🌍 Questions fréquentes
Qui est le meilleur courtier entre XTB et DEGIRO ?
La réponse dépend de votre profil. XTB est le meilleur courtier pour les traders actifs qui cherchent à spéculer avec du levier en bourse. DEGIRO est le meilleur courtier pour les investisseurs qui désirent placer leur argent sur le long terme sur les marchés financiers.
XTB est-il moins cher que DEGIRO ?
Sur les produits qu’ils possèdent en commun, à savoir les actions et ETF au comptant, XTB est moins cher que son rival DEGIRO si vous êtes peu ou moyennement actifs. En revanche, si vous enchaînez les transactions tous les mois, DEGIRO devient moins cher que XTB.
Après presque une décennie au Ministère de l’économie et des Finances, Guillaume Van iseghem décide en 2018 de fonder le site letraderdudimanche.com afin de permettre aux investisseurs et épargnants français de choisir le meilleur courtier et la meilleure banque en ligne pour placer leur argent.
Titulaire de la certification AMF, il anime également une chaîne YouTube qui réunit une communauté de plus de 12 000 abonnés auprès de laquelle il partage son expérience de plus de 13 années passées sur les marchés financiers.
