XTB vs DEGIRO : Quel est le meilleur courtier en 2024 ?

Article mis à jour le : 7 janvier 2024 pm

Alors que DEGIRO et XTB proposent des tarifs très compétitifs sur les actions et ETF et qu’ils attirent plusieurs dizaines de milliers d’investisseurs sur leurs plateformes respectives chaque année, sachez qu’il existe de nombreuses différences entre les deux intermédiaires.

Faut-il ouvrir un compte chez XTB ou DEGIRO ?

Pour le savoir, découvrez notre comparatif entre XTB et DEGIRO en 2024 🔥 afin d’identifier celui qui a les frais de courtage les plus bas, les meilleurs outils de trading et le service client le plus réactif. À la fin de ce comparatif, vous devriez être en mesure de vous faire votre propre avis et choisir l’offre la plus adaptée à vos besoins.

XTB vs DEGIRO

Investir comporte des risques. Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement. Cette page contient des liens affiliés. Pour plus de précisions sur nos avis, comparatifs et classements, consultez notre méthologie.

🔎 XTB ou DEGIRO : Qui sont les deux courtiers ?

Créé en 2002  en Pologne, XTB est un broker en ligne multi-actifs 🚩 en pleine croissance présent dans plus de 13 pays, dont la France depuis 2010 où il possède des bureaux au 20 Avenue André Prothin à Paris La Défense. Régulé par la KNF ⭐, XTB est également supervisé par l’AMF et l’ACPR (Autorité de contrôle prudentielle et de résolution) sous le numéro 4682 sur REGAFI.

Depuis sa création, la société a réussi à attirer près de 847 000 clients et compte désormais plus de 330 000 clients actifs et plus de 5,5 millions de transactions sur CFD au cours des 9 premiers mois de l’année 2023. Cotée à la place de Varsovie, XTB, le cours de l’action ne cesse de progresser depuis 2020 et la société est désormais valorisée plus de 4,4 milliards d’euros.

De son côté, DEGIRO a été fondé en 2008 🚩 aux Pays-Bas. Présent dans 18 pays en Europe dont la France depuis 2014, le courtier d’origine néerlandaise est régulé par le gendarme financier allemand (BaFin) ⭐. Il dispose, pour cela, d’un passeport européen dont vous pouvez retrouver ses autorisations sur REGAFI sous le numéro 74406.

Début 2024, le courtier “low cost” compte plus de 2,5 millions de clients à travers le monde. Cotée sur la place de Francfort (Allemagne), la société est valorisée près de 1,2 milliard d’euros en bourse, loin de ses sommets de 2021 où sa valeur avait atteint plus de 3 milliards d’euros.

XTB et DEGIRO font donc partie de la liste blanche des courtiers autorisés par l’AMF à exercer leur activité en France.

Date
de Création
20022008
Siège social🌍 Pologne🌍 Pays-Bas
Juridiction
de régulation
KNFBaFin
Présence👉 16 pays
(France, Allemagne,
Royaume-Uni…)
👉 18 pays
(France, Espagne,
Portugal, Suède…)
Dépôt
minimum

Pas de minimum

Pas de minimum
78% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
*Investir comporte des risques.

👉 DEGIRO versus XTB : quels types de comptes pour investir ?

XTB ou DEGIRO permettent d’investir en bourse via un compte-titres ordinaire (CTO). XTB va même plus loin en offrant à ses clients l’opportunité d’accéder à un des meilleurs compte CFD à risque limité. En revanche, sachez qu’aucun des deux ne permet d’investir via PEA donc si ce type de support d’investissement défiscalisé vous intéresse, nous vous conseillons de lire notre classement des meilleurs PEA

En matière d’instruments, DEGIRO possède une gamme de produits financiers plus conséquente et diversifiée que son rival XTB avec des options, des Futures et même des Turbos. Malheureusement, le courtier néerlandais n’offre pas d’accès à un compte démo contrairement à son concurrent.

Types
de compte
✅ Compte-titres
❌ PEA
❌ PEA-PME
❌ PEA jeunes
✅ Compte CFD
✅ Compte-titres
❌ PEA
❌ PEA-PME
❌ PEA jeunes
❌ Compte CFD
Produits
négociables
✅ Actions
✅ ETF
❌ Obligations
❌ Fonds
❌ Turbos
❌ Options
❌ Warrants
❌ Futures
✅ CFD
✅ Actions
✅ ETF
✅ Obligations
✅ Fonds
✅ Turbos
✅ Options
✅ Warrants
✅ Futures
❌ CFD
Effet
levier

Via CFD

Système de marge
propre à DEGIRO
Compte
démo

(gratuit)
78% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
*Investir comporte des risques.

👉 XTB vs DEGIRO : qui possède le plus d’instruments ?

XTB offre un vaste choix de plus de 6 100 instruments financiers⚡ pour profiter de la volatilité sur les marchés. Parmi eux, plus de 2 300 contrats CFD pour les traders expérimentés qui désirent placer leur argent à court terme en bénéficiant d’un levier sur de nombreuses classes d’actifs (devises, actions, ETF, cryptomonnaies, MP, indices…). Ce n’est pas tout puisqu’en parallèle, le broker polonais propose plus de 3 300 actions et plus de 300 ETF au comptant cotés sur 16 places boursières. Vous n’aurez donc aucun mal à acheter des actions Netflix ou des actions Amazon en faisant le choix d’XTB.

De son côté, DEGIRO indique sur son site avoir plus de 2 millions d’instruments financiers ⚡ négociables sur sa plateforme. Son offre est composée d’actions cotées sur près de 60 places boursières dans le monde, d’ETF (trackers), de Futures, d’options, de Turbos ou encore d’obligations.

DEGIRO possède donc plus d’instruments que son concurrent XTB ✅ , notamment grâce à un large éventail de produits dérivés listés (options, Futures…). Dans ce match, DEGIRO remporte la victoire.

CFD
actions

Plus de 2 023
CFD
ETF

Plus de 168
CFD
Forex

Plus de 71
CFD
indices

Plus de 33
CFD
matières
premières

Plus de 27
CFD
cryptos

Plus de 40
78% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
*Investir comporte des risques.
Actions
au comptant

Plus de 3 440

Plusieurs milliers
ETF
au comptant

Plus de 366

Plusieurs milliers
Taux
/obligations
Turbos
/warrants
Options
Futures
78% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
*Investir comporte des risques.

💰 Duel DEGIRO et XTB : Qui est le moins cher ?

DEGIRO a modifié sa grille tarifaire en mai 2023 et applique désormais 1€ de commission par ordre 💡 sur les actions cotées sur Euronext Paris, Bruxelles et le marché US. Par ailleurs, il applique des frais externes de 1€ lors de chaque transaction. Sur les ETF, le prix est un peu plus élevé puisque le courtier néerlandais facture 2€ par ordre auquel s’ajoute des frais externes de 1€ par transaction.

En face, XTB facture 0€ de commission sur les actions et ETF 💡 jusqu’à 100 000€ investis par mois (0.2% du montant de l’ordre au-delà – 10€ minimum), un plafond suffisamment élevé à notre avis pour profiter pleinement du trading sans commission. 

Comme le montre notre comparateur de frais de bourse, un investisseur qui exécute 2 ordres par mois pour acheter des actions Coca Cola d’un montant de 2 000 euros se retrouve avec 0€ de frais chez XTB (hors frais de change…) tandis que ce montant s’élève à 4€ chez DEGIRO. Par ailleurs, l’écart est encore plus visible avec un trader actif qui réalise 20 ordres de bourse par mois d’un montant de 3 000€ puisque la facture est de 0€ chez XTB tandis qu’elle monte à 40€ chez DEGIRO.

De toute évidence, DEGIRO et XTB possèdent deux comptes-titres attractifs parmi les moins chers du marché. Toutefois, notre préférence va pour XTB et son offre 0€ de commission.

CFD
Forex
👉 EUR/USD
à partir de 0,8 pip
👉 EUR/GBP
à partir de 1,7 pips
👉 EUR/CHF
à partir de 2,1 pips
CFD
indices
👉 FRA40
à partir de 0.8 pt
👉 DAX40
à partir de 0.7 pt
👉 US500
à partir de 0.3 pt
CFD
matières
premières
👉 Or
à partir de 0.3 pt
👉 Argent
à partir de 3.4 pts
👉 Pétrole Brent
à partir de 3 pts
CFD
cryptos
👉 BINANCECOIN
1.00%
👉 BITCOIN
0,22%
👉 ETHEREUM
0.25%
78% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
*Investir comporte des risques.
Actions👉 0€ commission
jusqu'à 100 000€
par mois
(0.2% par ordre
au-delà - min 10€)
Euronext Paris :
👉 1€/ordre
+1€ frais parties tiers

Allemagne :
👉 3.90€
+1€ frais parties tiers
ETF👉 0€ commission
jusqu'à 100 000€
par mois
(0.2% par ordre
au-delà - min 10€)
Toutes places
boursières :
👉 2€/ordre
+1€ frais parties tiers
ObligationsBelgique, France, Allemagne,
Pays-Bas, Portugal :
👉 2.00€/ordre
+1€ frais parties tiers
Turbos
/warrants
Euronext Access Paris :
👉 2.00€/ordre
+1€ frais parties tiers
Options👉 0.75€/contrat
Futures👉 0.75€/contrat
*Des frais liés aux taux de change,
de connexion aux places boursières,
de spread et des frais externes
de produits peuvent s’appliquer.
78% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
*Investir comporte des risques.

👉 XTB contre DEGIRO : quelle plateforme de trading choisir ?

La plateforme Xstation5 d’XTB a été conçu pour permettre aux traders de pouvoir négocier les différents instruments (actions, ETF et CFD) sur le même terminal. Efficace et intuitive, l’application est disponible aussi bien en version desktop que mobile (sur Android et IOS) et possède de nombreux outils pour vous faciliter la vie et améliorer vos analyses

C’est le cas, avec l’ajout de plusieurs indicateurs techniques dans la partie graphique, le calendrier économique qui accompagne l’onglet des actualités, la HeatMap (ou carte thermique) qui vous procure une vision globale de chaque marché mais aussi les différents screeners Actions/ETF qui vous aident à trier les titres en fonction de vos propres critères (CA, ratios, BPA…).

Enfin, XTB propose un compte de démonstration afin que vous puissiez vous entraîner avec de l’argent virtuel et tester ses fonctionnalités avant de poursuivre en réel.

À travers sa plateforme WebTrader, DEGIRO offre à ses clients une interface simple et personnalisable pour trader plus de 2 millions d’actifs. Vous pouvez y trouver l’actualité financière ainsi que des outils d’analyse fondamentale. Le tout en ayant la faculté de configurer des ordres combinés.

À noter qu’il existe une version mobile qui a reçu de nombreuses récompenses dont celle de meilleur courtier pour les transactions boursières 2023 par le média Broker Chooser au Royaume-Uni. Malheureusement, DEGIRO ne possède pas de compte démo et souffre d’un manque d’outils d’aide à la décision sur sa plateforme. Plusieurs lacunes qui nous poussent à préférer la plateforme de trading d’XTB comme le prouve sa 1ère place dans notre comparatif des meilleures plateformes de trading.

Types d’ordres disponibles✅Au marché
✅ Cours limité
❌ Seuil de
déclenchement
❌ Plage de
déclenchement
✅Au marché
✅ Cours limité
✅ Seuil de
déclenchement
✅ Plage de
déclenchement
Alertes
Indicateurs
techniques
Calendrier
éco
78% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
*Investir comporte des risques.
Trading
algorithmique
Signaux
de trading
Screener
HeatMap
Fractions
d'actions
Investissement
programmé
78% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
*Investir comporte des risques.
Visuel de la plateforme de trading Xstation5 du courtier XTB
Visuel de la plateforme de trading Xstation du courtier XTB
Les trois versions de l'application de trading DEGIRO
Visuel de la plateforme de trading du courtier DEGIRO

👉 DEGIRO versus XTB : un accès au cours de bourse en temps réel ?

Les clients d’XTB accèdent automatiquement et gratuitement aux cours en temps réel 🔥 sur l’ensemble des actions disponibles sur la plateforme (plus de 3 000 actions).

DEGIRO, de son côté, propose gratuitement à ses clients les cours en temps réel sur l’ensemble des marchés Euronext (Paris, Bruxelles, Amsterdam et Lisbonne). Toutefois, les données pour certaines places sont facturées quelques euros par mois 💰 comme vous pouvez le constater dans le tableau suivant (à défaut, vous avez accès aux données en différé de 15 minutes).

Abonnement
aux cours
en temps réel
Euronext Paris
(France, Belgique, Pays-Bas, Portugal)
🟢 Gratuit🟢 Gratuit
Nasdaq🟢 Gratuit🟠 5.00€/mois
Italie🟢 Gratuit🟠 1.50€/mois
Espagne🟢 Gratuit🟠 8.00€/mois
Pologne🟢 Gratuit🟠 3.25€/mois
78% des comptes CFD de particuliers
perdent de l’argent
avec ce fournisseur.
*Investir comporte des risques.

👉 DEGIRO ou XTB : qui des deux a le meilleur service client ?

XTB propose un service client en français accessible par mail, par Chat et par téléphone ( 24h24 et 7j/7 et en français – de 9h à 17h avec une équipe situé en France puis le reste de la journée avec une équipe francophone située à l’étranger ).

De son côté, DEGIRO dispose également d’un service client en français disponible par mail et par téléphone ( de 8h à 17h30 en français puis de 17h30 à 22h en anglais ).

🎯 Notre avis sur le duel XTB vs DEGIRO en 2024

Bien que sa politique tarifaire l’a amené à augmenter ses tarifs en mai 2023, vous ne risquez pas de vous ruiner en négociant des valeurs financières chez DEGIRO 🚀.  Pour autant, de nombreux traders se sont rendu compte que d’autres brokers, à l’image d’XTB, proposent des tarifs plus compétitifs sur les actions et ETF, à condition d’être peu ou moyennement actif. C’est également notre avis.

Même si DEGIRO garde une avance sur le nombre d’instruments négociables ⭐ sur sa plateforme (actions, ETF, Futures, options, turbos, obligations…), l’application évolue très peu et ne propose que des fonctionnalités réduites contrairement à Xstation qui continue à ajouter des outils d’aide à la décision (screeners, Heatmap…). Par ailleurs, XTB donne la faculté aux investisseurs de tester sa plateforme via un des meilleurs compte de trading démo du marché alors que sur DEGIRO, cette option n’existe pas.

Enfin, les deux courtiers ne proposent pas (encore) de PEA ⚠️ à leurs clients. Pour y accéder, il faudra vous tourner vers certaines banques en ligne. Pour cela, nous vous invitons à consulter notre comparatif des PEA Boursorama et Fortuneo.

🌡️ Les avantages et inconvénients de DEGIRO

Supervisé BaFin
4.5/5
Avantages DEGIRO
Inconvénients DEGIRO

*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.

🌡️ Les avantages et inconvénients d’XTB

Supervisé KNF
4.7/5
Avantages XTB
Inconvénients XTB

*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 78% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.

🌍 Questions fréquentes

Qui est le meilleur courtier entre XTB et DEGIRO ?

La réponse dépend de votre profil. XTB est le meilleur courtier pour les traders actifs qui cherchent à spéculer avec du levier en bourse. DEGIRO est le meilleur courtier pour les investisseurs qui désirent placer leur argent sur le long terme sur les marchés financiers.

XTB est-il moins cher que DEGIRO ?

Sur les produits qu’ils possèdent en commun, à savoir les actions et ETF au comptant, XTB est moins cher que son rival DEGIRO si vous êtes peu ou moyennement actifs. En revanche, si vous enchaînez les transactions tous les mois, DEGIRO est parfois moins cher que son rival XTB.


Le Trader du Dimanche

Après une carrière de 8 ans au Ministère de l’économie et des Finances, Guillaume Van iseghem décide en 2018 de fonder le site letraderdudimanche.com afin de permettre aux investisseurs et épargnants français de comparer et choisir le meilleur courtier en bourse pour placer leur argent.

Après avoir obtenu la certification AMF et validé une formation de conseiller en investissement financiers en 2023 (pas en exercice), il s’intéresse désormais au crowdfunding immobilier et partage son expérience sur le site.


*Investir comporte des risques.
Les performances passées ne préjugent pas
des performances futures.

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