Chaque année, les marchés financiers attirent de nombreux particuliers, à la recherche d’un complément de revenus.
Toutefois, le trading est une activité risquée ⚠️ où la majorité des participants se brûlent les ailes. Il suffit de lire attentivement les avertissements publiés sur les sites de trading en ligne pour comprendre que près de ¾ des traders particuliers actifs perdent de l’argent en bourse.
Dans cette revue, vous allez découvrir le compte de trading financé 🔥, un service qui vous permet de trader en ligne avec les fonds d’une société et d’en partager les bénéfices, en prenant le risque potentiel de perdre uniquement une fraction de votre capital.
Investir comporte des risques. Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement. Pour plus de précisions sur nos avis, comparatifs et classements, consultez notre méthodologie.
🔎 Qu’est-ce qu’un compte de trading financé ?
Il s’agit d’un programme de trading qui vise à vous allouer un capital de départ (définit à l’avance) et à évaluer votre capacité à gérer cet argent en bourse ⭐ à travers des fonds fictifs via un compte de démonstration.
Pour cela, vous avez la possibilité de négocier de nombreuses classes d’actifs (Forex, indices, actions, cryptos, matières premières…) et vous devez respecter le plan de trading établit par la firme de trading 💡 et qui se traduit par un suivi scrupuleux de plusieurs indicateurs :
- Une période de temps pour remplir l’objectif
- Un nombre minimum de jours de trading
- Un niveau de pertes maximum journalier
- Une perte maximale globale sur le compte
- Un objectif de gains à la fin de l’issue du challenge
Une fois les différentes étapes validées (entre 30 et 60 jours environ par étape), la firme de trading vous octroi l’opportunité de trader avec un capital plus ou moins important 📌 selon la formule choisie au départ (quelques dizaines à plusieurs centaines de milliers d’euros). Les gains générés sont ensuite partagés entre les deux parties (généralement 80% pour vous et 20% pour la firme).
💰 Combien coûte l’accès à un compte de trading financé ?
Le coût d’un compte de trading financé dépend à la fois du capital que vous souhaiteriez trader à l’issue du challenge imposé par la firme de trading et des critères que vous êtes prêt à vous imposer pour réussir l’épreuve de vérification.
Les frais d’inscription peuvent aller de 100 euros jusqu’à plus de 1 000 euros 💎 selon les options retenues.
Selon la firme que vous sélectionnez pour ouvrir un compte de trading financé, plusieurs formules sont disponibles :
- Un paiement unique lors de l’inscription au Challenge. Généralement ce type d’offre implique un partage des gains, dès le 1er euro, une fois les étapes de vérification validées
- Un abonnement mensuel. Une méthode plus contraignante mais qui s’accompagne d’un partage des gains souvent plus favorable (100% pour vous jusqu’à un certain pallier)
👉 Les avantages d’un compte de trading financé
Le trading actif est une activité qui nécessite des fonds. Par ailleurs, certaines études montrent que plus votre capital est limité, plus la probabilité de le perdre s’accroît.
L’ouverture d’un compte de trading financé s’adresse donc aux traders qui désirent gérer un capital plus important 🚀 que celui dont ils disposent.
Il s’adresse également aux traders qui ont peur de perdre une partie conséquente de leur épargne 📌 sur les marchés financiers et qui préfèrent limiter cette perte aux frais d’inscription 📌 d’un compte de trading financé.
👉 Les inconvénients d’un compte de trading financé ?
Après de nombreuses recherches, nous avons identifié trois inconvénients majeurs à ouvrir un compte de trading financé :
- Réussir à passer les différentes étapes de vérification semble fastidieux en raison des critères imposés par les firmes de trading. Même si nous n’avons pas d’études pour étayer notre avis, très peu de témoignages de clients (ou anciens clients) affirme avoir validé le test. Certains participants évoquent même un taux de réussite d'à peine 8% (vs 92% d'échecs).
- Sauf erreur de notre part, nous n’avons pas pu trouver de preuve quant à la réplication réelle, par les firmes de trading, des stratégies utilisées par leurs clients qui ont réussi le test
- Les clients qui tradent avec le capital alloué par la firme de trading continuent en réalité à négocier des valeurs cotées via un compte de démonstration. La firme affirme copier leurs stratégies. Dès lors, les gains que vous réalisez sont donc considérés comme une prestation de services (et non une plus-value mobilière) et vous devez posséder un statut professionnel (micro-entrepreneur, EURL, SASU…) pour récupérer les sommes en question
Bien que le concept du compte de trading financé puisse paraître séduisant pour un investisseur particulier, devoir créer un statut professionnel pour encaisser ses gains n’est pas toujours très pratique. D’autant plus si votre compte de trading financé finit par être désactivé très peu de temps après, vous obligeant à tout redémarrer à zéro.
Si vous souhaitez en savoir plus sur le fonctionnement des sociétés qui proposent des comptes de trading financés sur la toile, vous pouvez visionner cette vidéo pédagogique de la chaîne YouTube “AH – Fiscalité & Investissements” qui aborde l’aspect légal de ce type d’activité ainsi que les notions de fiscalité qui accompagnent le retrait des gains.
👉 Quelles alternatives au compte de trading financé ?
Plutôt que d’espérer multiplier la valeur de leur capital, certains traders préfèrent s’orienter vers un courtier dont l’offre de courtage comprend des instruments à effet levier 🚩. Le résultat étant similaire car la marge requise pour ouvrir une position ne nécessite qu’une fraction de votre exposition réelle sur le marché.
La 1ère alternative à l’ouverture d’un compte de trading financé consiste donc à gérer vos placements boursiers avec votre propre capital ⭐ en passant par un courtier en ligne fiable et régulé. Vous pouvez trouver ci-dessous une sélection de brokers sérieux qui récoltent de nombreux avis positifs au sein de la communauté des traders francophones.
- Meilleur courtier CFD 2024
- Plus de 6 200 produits négociables
- Plateforme Xstation5 (Heatmap, screeners…)
- Transmission d’un IFU chaque année
- Dépôt initial minimum : 1€
- Supervisé KNF
- Trading mobile + PC
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 76% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
- Plus de 1 000 instruments CFD (actions, ETF, devises, cryptomonnaies…)
- Compatible avec MT4 et MT5
- Trading d’options vanilles via la plateforme AvaOptions
- Dépôt initial minimum : 100€
- Supervisé Banque Centrale d’Irlande
- Trading mobile + PC
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 76% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
- Plus de 1 000 instruments CFD
- Compatible avec TradingView
- Des spreads très compétitifs sur les actifs les plus tradés du marché
- Dépôt initial minimum : 100€
- Supervisé CSSF
- Trading mobile + PC
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 63% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur (ActivTrades eu). Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
La 2ème alternative est de vous tourner vers un compte de trading sous gestion ⚡ afin de laisser des professionnels gérer vos investissements à travers des stratégies avancées, tout en ayant la possibilité de garder un œil sur les résultats qu’ils délivrent à leurs clients. L’idée étant de rester actif sur les marchés, tout en adoptant un mode de gestion passif ⚡ qui vous laisse le temps de vaquer à vos occupations.
- Meilleur compte de trading sous gestion
- Aucun frais de gestion ni de performance
- Vous restez maître de votre compte
- Plusieurs choix de stratégies
- Dépôt initial minimum : 10 000€
- Gestionnaire régulé CSSF
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
🎯 Notre avis sur le compte de trading financé
Même si ce service s’adresse essentiellement à des investisseurs ayant déjà une expérience du trading en ligne, ouvrir un compte de trading financé peut apparaître comme une solution intéressante pour apprendre à structurer votre trading et respecter une discipline stricte de votre « money management ».
En contrepartie de frais d’inscription réduits, le compte de trading financé vous donne l’opportunité, si vous remplissez les critères, de trader avec des fonds importants et de récolter une part plus ou moins conséquente des gains engendrés.
Toutefois, la difficulté à valider le processus et la nécessité d’obtenir un statut professionnel pour éditer une facture et retirer vos gains peut freiner de nombreux traders particuliers. D’autre part, l’AMF a ajouté le site FTMO, un des leaders du secteur dans sa liste noire le 17 octobre 2022 ⚠️, une information qui nous amène à rester à l’écart de ce type de plateforme.
Dans ces conditions, il est préférable de se tourner vers d’autres solutions comme le trading en compte propre ou de passer par un compte sous gestion via un intermédiaire qui dispose d’une licence de gestionnaire de portefeuille.
🤔 Questions fréquentes
Quels sont les sites les plus populaires qui propose un compte de trading financé ?
Plusieurs sites proposent l’ouverture d’un compte de trading financé sur internet. FTMO, Leloo Trading et Myforexfunds sont probablement les plus connus car ils opèrent dans de nombreux pays dans le Monde.
Les firmes qui proposent un compte de trading financé sont-elles régulées ?
Que se passe-t-il si je ne remplis pas les objectifs du compte de trading financé ?
Un compte de trading financé est associé à certaines règles. Les Enfreindre, pendant ou après la période entraîne la désactivation du compte.
Si vous souhaitez participer à nouveau au challenge, vous devez régler à nouveau les frais d’inscription et relancer le processus d’évaluation.
