Dernière mise à jour : 26 juillet 2024
Apparu en Europe au début des années 2000 et en France à partir de 2003, le Turbo est un produit dérivé à effet levier très utilisé par les traders particuliers 💡 à la recherche de performances. Avec pour principaux émetteurs, des établissements bancaires tels que la Société Générale, BNP Paribas, Commerzbank, Citigroup et depuis quelques années le courtier anglais IG, les Turbos s’adressent essentiellement à des investisseurs expérimentés en bourse.
Dans ce comparatif, découvrez notre avis sur le meilleur broker pour investir sur des Turbos en bourse en 2024 🔥 et les raisons qui pourraient vous poussez à adopter ce type d’instrument financier dans votre trading.
- 1 - Trade Republic : meilleur broker Turbos pour les traders actifs
- 2 - IG : meilleur broker pour trader des Turbos 24h/24
- 3 - Fortuneo : meilleur broker Turbos avec un large choix d'instruments
🏆 Trade Republic : le meilleur broker Turbos pour les traders actifs
Lancée en France en 2021, Trade Republic est une Fintech en forte croissance présente dans 17 pays en Europe. Supervisé par la BaFin, Trade Republic propose une large gamme de 4 000 Turbos ✅ sur actions, indices et devises émis par de grand noms du secteur comme la Société Générale, Citi ou encore HSBC.
Question frais de courtage, Trade Republic affiche des tarifs très compétitifs puisque la négociation de Turbos sur la plateforme est facturée 1 euro par transaction 💰 seulement, quel que soit le montant de l’ordre. Par ailleurs, le courtier d’origine allemande n’applique pas de frais d’inactivité 📌, ni de droit de garde.
Pour bien comprendre, un trader qui réalise 5 ordres par mois de 5 000 euros sur des Turbos se retrouve avec 5 euros de frais chez Trade Republic tandis que notre comparatif entre Boursorama vs Trade Republic montre que ce montant atteint presque 50 euros chez la banque en ligne française.
Bonne nouvelle, les clients de Trade Republic bénéficient de 4% d’intérêts par an sur vos liquidités non-investies, jusqu’à 50 000€. Un moyen avantageux de faire fructifier votre épargne même lorsque vous n’êtes pas en position sur le marché.
Pour finir, Trade Republic vous offre l’accès à une plateforme de trading épurée et simple à maîtriser ⭐ qui lui permet de figurer dans notre Top des meilleurs courtiers pour débutant. Malheureusement, certains traders pourraient se sentir frustrés par le manque d’outils d’aide à la décision.
Si vous avez l’habitude d’enchaîner les ordres sur des Turbos en bourse et que vous souhaitez réduire les frais au maximum, Trade Republic est sans aucun doute le meilleur broker Turbos en France en 2024.
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
🏅 IG : le meilleur broker pour trader des Turbos 24h/24 en bourse
Déjà présent dans notre classement des meilleurs brokers CFD, IG est un courtier spécialisé dans les produits dérivés à effet levier dont le siège est situé à Londres. Depuis 2019, IG propose la négociation de Turbo24 sur sa plateforme, une variante des Turbos traditionnels qui offrent plus de souplesse.
Parmi les avantages des Turbo24 :
- L'accès à de nombreux marchés ⭐ comme les actions (Tesla, Netflix, Boeing...), les indices (Nasdaq, Dax 40, CAC 40...), les matières premières (pétrole, Or...), le Forex (EUR/USD, GPB,USD...) et les cryptodevises (Bitcoin, Ether...)
- Une cotation des Turbo24 24h/24 du lundi au vendredi ⭐ sans interruption et sans échéance
- Une absence de désactivation du Turbo24 en dehors des horaires de cotations officielles du sous-jacent
- Une absence de commission sur les transactions supérieures à 300 euros (3€/ordre si inférieur au seuil)
- Pas de frais de change (tous les Turbo24 sont libellés en euros)
En plus de proposer à ses clients un Turbo nouvel génération et un service client en français composé de professionnels compétents, le courtier IG offre également un accès gratuit à une plateforme de trading moderne 🚩 pour réaliser vos transactions dans des conditions optimales. Pour toutes ces raisons, nous plaçons IG dans notre Top 3 des meilleurs brokers Turbos en 2024.
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 74% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position. Les options et les turbos sont des instruments financiers complexes présentant un risque de perte en capital. Les turbos warrants et les options sont des instruments financiers complexes. Le trading de ces instruments financiers implique le risque élevé de perdre de l’argent rapidement.
🏅 Fortuneo : le meilleur broker Turbos avec un large choix d’instruments
Fondée en 2000, la banque en ligne française Fortuneo propose une offre accessible (dépôt initial requis de 100 euros pour ouvrir un compte bourse) et à bas prix pour les adeptes du trading de Turbos.
La formule Optimum permet aux investisseurs peu capitalisés de négocier des Turbos avec une commission très basse, de l’ordre de 1,95 euros pour un ordre inférieur ou égal à 500 euros ⚡.
La formule « Zéro courtage », accessible avec un capital de 50 000 euros d’encours au minimum sur le compte (À défaut des frais de 120€/trimestre), permet même d’obtenir l’absence de commission sur vos deux premiers ordres inférieurs à 10 000 euros, chaque mois.
Chez Fortuneo, vous avez accès à l’ensemble des Turbos traditionnels via un compte-titres 💥 (Turbos à échéance, infinis, BEST, Smart).
Bien que les turbos traditionnels commercialisés par Fortuneo possèdent de nombreux défauts en comparaison des Turbo24 d’IG, Fortuneo reste à notre avis le meilleur broker pour trader des Turbos en bourse si vous cherchez à avoir accès à un maximum d’émetteur. Pour en savoir plus, vous pouvez lire notre avis sur Fortuneo Banque.
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
🎯 Comparatif des meilleurs brokers Turbos en 2024
Afin d’avoir une vision à 360 degrés des caractéristiques de chaque intermédiaire, vous pouvez retrouver ci-dessous, un tableau comparatif des meilleurs brokers Turbos 💡. Parmi les critères retenus : les frais de courtage, les types de Turbos négociables, la devise dans laquelle ils sont cotés…
| | |  | |
|---|---|---|---|
| Types de Turbos disponibles | Turbos traditionnels Turbos illimités Turbos BEST Turbos Smart | Turbo24 (nouvelle génération) | Turbos traditionnels Turbos illimités Turbos BEST Turbos Smart |
| Actifs disponibles | ✅ Actions ✅ Indices ✅ Matières premières ✅ Devises | ✅ Actions ✅ Indices ✅ Matières premières ✅ Devises ✅ Cryptos | ✅ Actions ✅ Indices ✅ Matières premières ✅ Devises |
| Frais | 👉 1,00€/transaction quel que soit le montant + frais de spread | 👉 3,00€/ordre jusqu'à 300€ 👉 0,00€/ordre au-delà de 300€ + frais de spread | Offre EasyPremium 👉 2€ jusqu'à 800€ 👉 3,8€ entre 800€ et 1500€ 👉 0,45% au-delà + frais de spread |
| Risque de change | ✅ selon la devise du Turbo | ❌ (tous les Turbos sont libellés en euros) | ✅ selon la devise du Turbo |
| Horaires de cotation | 👉 8h - 22h du lundi au vendredi | 👉 24h/24h du lundi au vendredi | 👉 8h - 22h du lundi au vendredi |
| Risque de désactivation | À tout moment pendant la semaine | Uniquement pendant les heures officielles de cotation | À tout moment pendant la semaine |
| Marché centralisé | ✅ | ✅ | ✅ |
| Sens de spéculation | À la hausse et à la baisse | À la hausse et à la baisse | À la hausse et à la baisse |
| Risque limité au capital investi | ✅ | ✅ | ✅ |
| Information sur le levier en temps réel | ❌ | ✅ | ❌ |
📌 Notre verdict sur le meilleur broker Turbo en 2024
Le trading de Turbos est un moyen pour certains traders particuliers de dépasser le levier maximum imposé sur d’autres instruments financiers 🔥 par les autorités de régulation (AMF) et aller chercher de la performance en bourse.
Depuis la création des Turbo24 et la correction d’un certain nombre de lacunes propres à ce type de produit dérivé (horaires de négociation limité, désactivation…), IG règne sur le marché des Turbos en France en 2024 💥. Il paraît donc difficile, à ce jour, de passer à côté de l’offre d’IG, tant elle surclasse les autres à notre avis.
🔎 Qu’est-ce qu’un Turbo en bourse ?
Coté sur un compartiment dédié d’Euronext, les Turbos warrants sont des instruments dérivés émis par des établissements financiers dont l’objectif est de répliquer, à la hausse (Call) ou à la baisse (Put), les variations de prix d’un actif sous-jacent, avec un effet levier 📌 plus ou moins conséquent.
À la différence d’autres produits de bourse (actions, ETF, Futures, CFD…), un Turbo possède une barrière désactivante 📌 (knock-out) dont le niveau est fixé lors de sa conception.
Il existe plusieurs variantes de Turbos (Turbo24, Turbos à maturité, infinis, BEST, Smart) dont chacune possède ses propres règles (durée de vie, écart entre le prix d’exercice du Turbo et le niveau du knock-out…).
Ce niveau de knock-out, s’il est touché par le sous-jacent, entraîne la désactivation du Turbo ⚠️. Selon la nature du Turbo utilisé, la perte peut représenter une partie ou la totalité de votre argent investi sur ce dernier.
Le trader qui négocie un Turbo doit donc savoir doser son risque ⭐ car plus le cours du sous-jacent est proche de la barrière, plus l’effet levier disponible sur le Turbo est important et la possibilité de perdre son investissement également.
À noter que l’effet levier sur un Turbo se calcule selon la formule suivante :
Effet levier = cours du sous-jacent / (prix du Turbo x parité)
👉 À qui s’adresse le trading de Turbos ?
Les Turbos sont destinés aux traders particuliers qui cherchent à dynamiser leur portefeuille boursier 🚀. En tirant parti, à la hausse comme à la baisse et avec effet levier, sur des centaines d’actifs sous-jacents, le trading de Turbos permet, à notre avis, de saisir des opportunités ou de couvrir une position à moindre coût en investissant seulement une fraction de la valeur du sous-jacent.
Les Turbos ne sont pas accessibles via un PEA ou un PEA-PME. Seuls les détenteurs d’un compte-titres ordinaire peuvent négocier ce type de produit dérivés sur le marché.
Enfin, en raison de leur complexité, les Turbos warrants s’adressent à des investisseurs ayant des connaissances avérées en bourse et qui possèdent une bonne compréhension du produit et de son fonctionnement.
⚠️ Quels sont les risques d’investir sur des Turbos ?
Les risques liés au trading de Turbos sont de plusieurs natures à notre avis :
- Le risque de l’effet levier ✅. Bien que votre performance puisse être décuplée via l’utilisation d’un Turbo, vous devez rester conscients des risques en cas de scénario adverse
- Le risque de désactivation du Turbo ✅. Si le cours du sous-jacent touche le niveau du knock-out, une partie voire la totalité de l’argent investi sur le produit est perdue
- Le risque de contrepartie ✅. Il arrive parfois que l’émetteur du Turbo disparaisse du carnet d’ordres, rendant difficile l’achat ou la vente de titres sur le marché
- Le risque de défaillance de l’émetteur ✅. Le document d’informations clé (KID) indique qu’en cas d’insolvabilité de l’émetteur, le détenteur d’un Turbo n’est couvert par aucun régime de protection des dépôts
📙 Quelle fiscalité pour le trading de Turbos en bourse ?
Comme pour les actions ou les ETF, les profits que vous générez sur les Turbos via un compte-titres, en tant que résidant fiscal français, sont imposés selon le régime d’imposition des plus-values de cessions mobilières.
Autrement dit, deux solutions sont possibles :
- L'imposition de vos plus-values à un taux forfaitaire de 12,8% au titre du PFU (prélèvement forfaitaire unique) ainsi que l'application de prélèvements sociaux à hauteur de 17,2%. Soit un total de 30% 🚩
- L'imposition de vos plus-values au régime progressif de l'impôt sur le revenu (sur option), soit un barème qui va de 0% à 45% selon votre tranche marginale d'imposition (TMI). D'autre part, il faut ajouter les prélèvements sociaux (17,2%), soit un total qui peut osciller entre 17,2% et 57,2% 🚩
Deux éléments importants à retenir :
Si vous choisissez le régime d’imposition sur option (barème progressif à l’IR), celui-ci s’applique à l’ensemble de vos plus-values de cessions mobilières. Ce choix doit donc faire l’objet d’une certaine réflexion.
Enfin, les pertes qui résultent de la désactivation d’un Turbo sont considérées au même titre que la vente d’un Turbo en cours de vie. Ces pertes sont imputables (reportables en cas d’excédent) sur les gains de même nature sur une période de 10 ans.
👉 Turbo : quels critères pour choisir le meilleur broker ?
Le choix du meilleur courtier pour trader les Turbos dépend de plusieurs éléments :
- Les frais et commissions ✅ appliqués par la banque ou le courtier en ligne pour réaliser des ordres de bourse sur des Turbos
- Les marchés disponibles ✅ (actions, indices, matières premières...) pour applliquer vos stratégies avec effet levier
- Le type de Turbos ✅ (Turbo24, Turbos à maturité, infinis, BEST, Smart) que l’intermédiaire propose de négocier sur sa plateforme
- La fiabilité et l’expertise du courtier ✅ pour assurer la sécurité de vos fonds et répondre à vos interrogations sur les Turbos si nécessaire
🤔 Questions fréquentes
Quels sont les meilleurs broker Turbos en France ?
- Trade Republic est le meilleur broker Turbos pour les traders actifs
- IG est le meilleur broker pour trader des Turbos 24h/24 en bourse
- Fortuneo est le meilleur broker Turbos avec un large choix d'instruments
Est-il possible de perdre plus que le capital investi sur un Turbo ?
Lorsque vous négociez un Turbo en bourse, la barrière désactivante (knock-out) agit comme un stop loss garanti. La perte est donc limitée au capital investi et ne peut pas dépasser ce montant.
Spécialiste Finance & Bourse
Après une carrière de 8 ans au Ministère de l’économie et des Finances,, Guillaume Van iseghem décide de créer Le Trader du Dimanche en 2018 afin d’aider les investisseurs à décrypter les offres des brokers en ligne.
Alors qu’il place son argent en bourse depuis 2009, il décide de renforcer ses compétences et obtient la certification AMF en 2021 puis valide la formation de conseiller en investissements financiers en 2023.