Update : 18 avril 2024
Alors que DEGIRO (avis) propose depuis plusieurs années un des meilleurs comptes-titres du marché composée d’un vaste choix d’instruments négociables, l’arrivée en France du courtier Scalable Capital (avis) depuis mars 2022 vient-elle rebattre les cartes ?
Pour le savoir, découvrez notre comparatif entre DEGIRO et Scalable Capital en 2024 🔥. L’objectif, c’est de distinguer qui est le meilleur courtier pour investir en bourse à travers une analyse complète des frais, des outils et de l’accompagnement du support client.
Investir comporte des risques. Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement. Pour plus de précisions sur nos avis, comparatifs et classements, consultez notre méthodologie.
🔎 DEGIRO ou Scalable Capital : qui est le plus fiable ?
- Créé en 2014, Scalable Capital ⚡ est une Fintech allemande qui a pour objectif de simplifier l’accès aux marchés financiers. Pour cela, le courtier en ligne permet de négocier de nombreux instruments sans commissions (hors coûts rattachés aux instruments, spreads et frais liés aux cryptos). Ce n’est qu’une première étape car un autre service devrait bientôt arriver en France, Scalable Wealth, une solution de gestion de patrimoine pour les investisseurs qui ne souhaitent pas gérer leurs positions au quotidien. Régulé par la BaFin, Scalable Capital commercialise son offre dans 6 pays européens dont la France, l’Allemagne, l’Espagne ou encore les Pays-Bas.
- Fondé en 2008, DEGIRO ⚡ est un courtier très populaire en Europe où il opère dans 17 pays dont la France, le Portugal ou la Suède. Avec une croissance soutenue depuis plusieurs années, le courtier en ligne néerlandais propose ses services aux particuliers depuis 2013 et a franchi la barre des deux millions de clients en 2021. Lui aussi régulé par la BaFin, DEGIRO est un acteur fiable dont la société est cotée sur la place boursière de Francfort et dont la capitalisation frôle le milliard d’euros.
Sur le site de référence TrustPilot, DEGIRO récolte de meilleures évaluations clients que Scalable Capital ✅. En effet, le premier obtient une note moyenne de 4,4/5 sur plus de 1 800 témoignages tandis que le second arrive difficilement à 2,3/5 sur près de 2 300 avis clients. Après analyse, la majorité des critiques viennent de clients allemands qui rencontrent des problèmes techniques sur la plateforme et des difficultés pour joindre le support outre-Rhin.
Tous les deux supervisés par la BaFin, DEGIRO et Scalable Capital sont régulés 📌 et autorisés à proposer leurs services en France via le passeport européen. Tout nouveau en France, Scalable Capital est une Fintech en pleine expansion qui cherche à défier d’autres acteurs comme DEGIRO. À ce stade, l’historique plus important de DEGIRO, présent en France depuis 2014, nous incite à préférer le courtier néerlandais.
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|---|---|---|
| Création | 2008 | 2014 |
| Siège social | Pays-Bas | Allemagne |
| Régulations | BaFin ☑️ | BaFin ☑️ |
| Présence | 👉 17 pays en Europe (France, Espagne, Portugal, Suède…) | 👉 6 pays en Europe (France, Allemagne, Italie, Espagne Pays-Bas…) |
| Dépôt initial minimum | ❌ Pas de minimum | ✅ 1€ |
👉 Scalable Capital vs DEGIRO : quels comptes disponibles ?
DEGIRO et Scalable Capital proposent tous les deux un CTO ✅ pour investir en bourse. Toutefois, même si Scalable Capital permet de négocier des actions, des ETF et des ETP adossés à des cryptomonnaies, DEGIRO garde une longueur d’avance sur son concurrent puisque le courtier néerlandais fournit une grande variété de produits dérivés ⭐ composée de Turbos, Futures et options.
Par ailleurs, sachez que si vous souhaitez accéder à l’effet levier pour accroître vos performances sur des actions, seul le courtier DEGIRO fournit ce service.
Malheureusement, DEGIRO et Scalable Capital ne proposent pas de compte de démonstration ❌ pour s’entraîner à manier leurs plateformes respectives. Enfin, il n’est pas possible d’accéder à une enveloppe défiscalisée (PEA, PEA-PME ou PEA jeunes) pour bénéficier d’une exonération d’impôts sur vos plus-values. Si c’est le cas, tournez-vous plutôt vers notre guide du meilleur PEA en 2024.
En résumé, DEGIRO propose une gamme de produits plus large que son rival Scalable Capital 🏆 et s’adresse à tous les profils d’investisseurs tandis que le second semble se concentrer sur les profils dit « bon père de famille ». C’est notre avis.
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|---|---|---|
| Types de compte | ✅ Compte-titres ❌ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes | ✅ Compte-titres ❌ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes |
| Produits négociables | ✅ Actions ✅ ETF ✅ Obligations ✅ Fonds ✅ Turbos ✅ Options ✅ Warrants ✅ Futures ❌ CFD ❌ Crytpos | ✅ Actions ✅ ETF ❌ Obligations ✅ Fonds ❌ Turbos ❌ Options ❌ Warrants ❌ Futures ❌ CFD ✅ ETP Cryptos |
| Effet levier | ✅ Système de marge propre à DEGIRO | ❌ |
| Compte de démonstration | ❌ | ❌ |
| Plateforme | Plateforme Web + mobile | Plateforme Web + mobile |
👉 DEGIRO versus Scalable Capital : qui propose le plus d’instruments ?
Dans le détail, Scalable Capital offre l’opportunité d’investir dans plus de 7 000 actions et plus de 1 900 ETF au comptant. Plus de 2 000 fonds sont également listés sur la plateforme avec pour émetteurs des sociétés comme Vaneck, HSBC ou bien Amundi. Et pour couronner le tout, Scalable capital permet de négocier plusieurs dizaines d’ETP cryptos.
Du côté de DEGIRO, le courtier néerlandais ne mentionne pas le nombre précis de titres négociables sur sa plateforme. Il indique seulement que les clients ont accès à plus de 50 places boursières dans plus de 30 pays.
Dans ces conditions, il n’est donc pas possible de distinguer quel courtier possède le plus d’instruments 🚩. Pour autant et à notre avis, il semble évident que DEGIRO propose plus de produits financiers que son adversaire Scalable Capital.
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|---|---|---|
| Actions au comptant | ✅ Plusieurs milliers | ✅ 7 000+ |
| ETF au comptant | ✅ Plusieurs milliers | ✅ 1 900+ |
| Taux /obligations | ✅ | ❌ |
| Turbos /warrants | ✅ | ❌ |
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|---|---|---|
| Options | ✅ | ❌ |
| Futures | ✅ | ❌ |
| Fonds | ✅ | ✅ 2 000+ |
| Cryptos | ❌ | ✅ Plusieurs dizaines d'ETP |
💰 Scalable Capital ou DEGIRO : qui est le moins cher ?
Soyons clairs, DEGIRO et Scalable Capital proposent des tarifs très compétitifs pour investir sur les marchés financiers.
Avec une grille tarifaire unique, DEGIRO permet d’acheter et vendre des actions sur de nombreuses places boursières (dont Euronext Paris, le Nasdaq et le NYSE). Pour cela, le courtier néerlandais facture 1€ de commission + 1€ de frais liés aux parties tiers 💰 (soit 2€ au total par ordre). Les commissions vont de 3,90€ à 5€ sur les autres places boursières. Les transactions sur les ETF sont facturés 2€ par ordre + 1€ de frais liés aux parties tiers. À noter que DEGIRO possède une tarification intéressante sur les options, raison pour laquelle il est dans notre classement des meilleurs courtiers options.
Chez Scalable Capital, la formule gratuite FREE BROKER 🚩 permet de négocier des actions et des ETF via une commission de 0,99€ seulement par transaction. À ce sujet, vous pouvez même être exempté de cette commission sur les ETF si votre ordre est supérieur à 250€ (hors coûts rattachés aux instruments, spreads et frais liés aux cryptos). Une tarification qui reste proche de celle proposée par DEGIRO à notre avis.
En parallèle, la formule payante PRIME BROKER 🚩 (35,88€/an) représente un coût. Toutefois, elle vous offre l’opportunité de trader sans frais (hors coûts rattachés aux instruments, spreads et frais liés aux cryptos) et en illimité sur les actions et ETF si votre ordre est supérieur à 250€. Et si vous voulez aller plus loin, la formule PRIME+ BROKER 🚩 (4,99€/an) permet, en plus des avantages offerts par PRIME BROKER, d’obtenir 2,3% d’intérêts par an sur vos liquidités non-investies (jusqu’à 100 000€).
Dans ce duel, Scalable Capital remporte la victoire sur les frais 🏅. De notre point de vue, les deux formules (FREE et PRIME) permettent de satisfaire les investisseurs, peu ou très actif, qui placent leur argent sur des produits traditionnels.
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|---|---|---|---|---|
| Formule unique | Formule FREE BROKER pour 0€/mois | Formule PRIME BROKER pour 35,88€/an | Formule PRIME+ pour 4,99€/mois |
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| Actions | Euronext Paris : 👉 1€/ordre +1€ frais parties tiers Allemagne : 👉 3.90€/ordre +1€ frais parties tiers | 👉 0,99€/ordre | 👉 0€/ordre à partir de 250€ 👉 0,99€/ordre en dessous de 250€ | 👉 0€/ordre à partir de 250€ 👉 0,99€/ordre en dessous de 250€ |
| ETF | Toutes places boursières : 👉 2€/ordre +1€ frais parties tiers | 👉 0,99€/ordre 👉 0€/ordre sur les ETF PRIME à partir de 250€ | 👉 0€/ordre à partir de 250€ 👉 0,99€/ordre en dessous de 250€ | 👉 0€/ordre à partir de 250€ 👉 0,99€/ordre en dessous de 250€ |
| Obligations | Belgique, France, Allemagne, Pays-Bas, Portugal : 👉 2€/ordre +1€ frais parties tiers | ❌ | ❌ | ❌ |
| Turbos /warrants | Euronext Access Paris : 👉 2€/ordre +1€ frais parties tiers | ❌ | ❌ | ❌ |
| Options | 👉 0.75€/contrat | ❌ | ❌ | ❌ |
| Futures | 👉 0.75€/contrat | ❌ | ❌ | ❌ |
| *Des frais liés aux taux de change, de connexion aux places boursières, de spread et des frais externes de produits peuvent s’appliquer. |
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💰 DEGIRO vs Scalable Capital : quels frais annexes ?
Dénuées de barrières à l’entrée, DEGIRO comme Scalable Capital acceptent tous les investisseurs ✅, quel que soit le montant de votre capital. Tous les deux n’appliquent aucun frais sur les dépôts et retraits. Idem avec l’absence de frais d’inactivité.
La seule différence entre DEGIRO et Scalable Capital concerne les frais de conversion qui s’élèvent à 0,25% chez le courtier néerlandais ⚠️. Scalable Capital, de son côté, ne ponctionne aucun frais de change car toutes les transactions sont réalisées en euros, à l’image de Trade Republic (avis).
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|---|---|---|
| Minimum de dépôt | ❌ Pas de minimum | ✅ 1€ |
| Moyens de dépôts | ✅ Virement ❌ Carte bancaire ❌ Chèque ❌ Apple Pay ❌ Google Pay ❌ PayPal ❌ Skrill | ✅ Virement ❌ Carte bancaire ❌ Chèque ❌ Apple Pay ❌ Google Pay ❌ PayPal ❌ Skrill |
| Frais de dépôt | ❌ | ❌ |
| Frais de retrait | ❌ | ❌ |
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|---|---|---|
| Frais de conversion | ✅ 0,25% du montant de l'ordre | ❌ Toutes les transactions sont réalisées en euros |
| Frais d'inactivité | ❌ | ❌ |
👉 Scalable Capital ou DEGIRO : quelle plateforme de trading choisir ?
Inutile de chercher à bâtir des stratégies avancées basées sur des indicateurs chartistes, trouver des opportunités à travers des screeners ou copier d’autres traders en quelques clics. Aucun des deux courtiers ne proposent ces fonctionnalités premium 💡 dignes des meilleurs logiciels d’analyse technique. En effet, comme tous les courtiers récents et low cost, DEGIRO et Scalable Capital proposent une plateforme simple, moderne et sans fioritures.
À notre avis, le seul point positif est l’outil que propose Scalable Capital ✅ et qui permet de programmer et automatiser vos investissements et qui est relié directement à votre compte bancaire. De cette manière, pas besoin de mettre en place un virement automatique car c’est l’application qui s’en charge pour vous.
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|---|---|---|
| Alertes | ✅ | ✅ |
| Indicateurs techniques | ✅ | ❌ |
| Trading algorithmique | ❌ | ❌ |
| Signaux de trading | ❌ | ❌ |
| Calendrier éco | ❌ | ❌ |
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|---|---|---|
| Screener | ❌ | ❌ |
| HeatMap | ❌ | ❌ |
| Trading social | ❌ | ❌ |
| Investissement programmé | ❌ | ✅ Plusieurs milliers de plans (mensuel, bimensuel, trimestriel, annuel...) |
📝 DEGIRO versus Scalable Capital : du contenu de formation pour tous niveaux ?
Malheureusement, Scalable Capital propose assez peu de contenu de formation ❌ pour aider les débutants à assimiler le fonctionnement des marchés financiers. À notre connaissance, le compte Instagram du groupe a publié, à ce jour, un peu plus de 200 contenus (posts et réels) éducatifs pour accompagner ses clients. Par ailleurs la chaîne YouTube de Scalable Capital propose en parallèle une poignée de vidéos pédagogiques sur la recherche d’ETF et l’intérêt des plans d’investissement.
En face, DEGIRO a développé sur son site une rubrique intitulée “DEGIRO Académie” ✅ dans laquelle il prodigue de nombreux enseignements à propos de l’analyse fondamentale et technique. Vous pouvez y retrouver de nombreux tutos vidéos et des explications claires sous formes d’articles et d’infographies. Un bon point de départ si vous êtes néophytes sur le sujet.
En résumé, DEGIRO propose un meilleur accompagnement que Scalable Capital 🏆 pour les investisseurs qui désirent se lancer en bourse.
🔥 DEGIRO vs Scalable Capital : notre avis sur le meilleur courtier en 2024
Pour être franc, ce comparatif entre DEGIRO et Scalable Capital n’a pas montré de grandes différences au sujet des deux courtiers.
À l’image de notre comparatif entre DEGIRO vs trade Republic, nous pensons que DEGIRO est un intermédiaire complet adapté à tous les profils d’investisseurs grâce à une grande diversité d’instruments (traditionnels et dérivés). Scalable Capital, quant à lui, est un des meilleurs brokers DCA sur le marché et s’adresse essentiellement aux investisseurs long terme qui n’ont pas besoin d’utiliser de levier.
🌡️ Les avantages et inconvénients du broker Scalable Capital
- Plus de 8 900 actions et ETF négociables sur la plateforme sans commissions (hors coûts rattachés aux instruments, spreads et frais liés aux cryptos)
- Deux formules (gratuite et payante) selon votre profil
- Possibilité de programmer vos investissements via plusieurs milliers de plans
- Plusieurs dizaines d'ETP cryptomonnaies
- Pas de frais de dépôts/retraits ni de frais de garde
- Pas de frais d'inactivité
- Courtier régulé BaFin
- Plateforme mobile + PC
- Scalable Capital ne proposent pas de produits dérivés à effet levier (Futures, options, Turbos...)
- Pas de SRD (service de règlement différé)
- Absence de contenu de formation
- * Clients PRIME+ BROKER : recevez 2,3% d'intérêts par an sur vos liquidités non-investies jusqu'à 100 000€
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
🌡️ Les avantages et inconvénients du broker DEGIRO
- Plusieurs milliers d'instruments financiers cotés sur plus de 50 places boursières dans le monde
- Une sélection de plus de 200 ETF sans commission (hors frais liés aux taux de change, de connexion aux places boursières, de spread et des frais externes)
- La possibilité d'acheter et vendre de nombreux instruments dérivés à effet levier (Futures, options, Turbos…)
- Pas de frais de dépôts/retraits ni de frais de garde
- Pas de frais d'inactivité
- Plateforme adapté à tous les supports (mobile + PC)
- Un courtier réputé présent en France depuis 2014 et régulé BaFin
- Absence de fractions d'actions
- Fonctionnalité d'investissement programmé non disponible
- Offre spéciale 100€ de frais de courtage offert *
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
🤔 Questions fréquentes
Qui est le meilleur courtier entre DEGIRO et Scalable Capital ?
DEGIRO est un meilleur courtier que Scalable Capital pour les traders qui désirent investir à court terme via des produits dérivés à effet levier.
En revanche, Scalable Capital est un meilleur courtier que DEGIRO pour les investisseurs long terme qui souhaitent programmer leurs investissements sans prise de tête.
Scalable Capital est-il moins cher que DEGIRO ?
DEGIRO et Scalable Capital proposent des tarifs à peu près équivalents sur les actions et ETF au comptant.
En revanche, la formule payante PRIME BROKER de Scalable Capital semble plus intéressante dans la mesure où il est possible de négocier ces instruments sans frais à condition que vos ordres soient supérieurs à 250 euros (hors coûts rattachés aux instruments, spreads et frais liés aux cryptos).