Article mis à jour le : 8 mai 2023
Alors que DEGIRO propose depuis plusieurs années une offre de courtage compétitive et composée d’un vaste choix d’instruments négociables, l’arrivée en France du courtier Scalable Capital depuis mars 2022 vient-elle rebattre les cartes ?
Pour le savoir, découvrez notre comparatif entre DEGIRO et Scalable Capital 🔥. L’objectif, c’est de distinguer qui est le meilleur courtier pour investir en bourse à travers une analyse complète des frais, des outils et de l’accompagnement du support client.
- Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement ou une incitation à investir. Les produits dérivés (CFD, turbos, Futures...) sont réservés à des traders expérimentés conscients des risques de l'effet levier. Cet article contient des liens affiliés.
🔎 DEGIRO ou Scalable Capital : qui est le plus fiable ?
- Créé en 2014, Scalable Capital ⚡ est une Fintech allemande qui a pour objectif de simplifier l’accès aux marchés financiers. Pour cela, le courtier en ligne permet de négocier de nombreux instruments sans commissions. Ce n’est qu’une première étape car un autre service devrait bientôt arriver en France, Scalable Wealth, une solution de gestion de patrimoine pour les investisseurs qui ne souhaitent pas gérer leurs positions au quotidien. Régulé par la BaFin, Scalable Capital commercialise son offre dans 6 pays européens dont la France, l’Allemagne, l’Espagne ou encore les Pays-Bas.
- Fondé en 2008, DEGIRO ⚡ est un courtier très populaire en Europe où il opère dans 17 pays dont la France, le Portugal ou la Suède. Avec une croissance soutenue depuis plusieurs années, le courtier en ligne néerlandais propose ses services aux particuliers depuis 2013 et a franchi la barre des deux millions de clients en 2021. Lui aussi régulé par la BaFin, DEGIRO est un acteur fiable dont la société est cotée sur la place boursière de Francfort et dont la capitalisation frôle le milliard d’euros.
Tous les deux supervisés par la BaFin, DEGIRO et Scalable Capital sont régulés 📌 et autorisés à proposer leurs services en France via le passeport européen. Tout nouveau en France, Scalable Capital est une Fintech en pleine expansion qui cherche à défier d’autres acteurs comme DEGIRO. À ce stade, l’historique plus important de DEGIRO, présent en France depuis 2014, nous incite à préférer le courtier néerlandais.
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
👉 Scalable Capital vs DEGIRO : quels comptes disponibles ?
DEGIRO et Scalable Capital proposent tous les deux un compte-titres ✅ pour investir en bourse. Toutefois, même si Scalable Capital permet de négocier des actions, des ETF et des ETP adossés à des cryptomonnaies, DEGIRO garde une longueur d’avance sur son concurrent. En effet, le courtier néerlandais fournit une grande variété de produits dérivés ⭐ composée de Turbos, Futures et options.
Par ailleurs, sachez que si vous souhaitez accéder à l’effet levier pour accroître vos performances sur des actions, seul le courtier DEGIRO fournit ce service.
Malheureusement, DEGIRO et Scalable Capital ne proposent pas de compte de démonstration ❌ pour s’entraîner à manier leurs plateformes respectives. Enfin, il n’est pas possible d’accéder à une enveloppe défiscalisée (PEA, PEA-PME ou PEA jeunes) pour bénéficier d’une exonération d’impôts sur vos plus-values.
En résumé, DEGIRO propose une gamme de produits plus large que son rival Scalable Capital 🏆 et s’adresse à tous les profils d’investisseurs tandis que le second semble se concentrer sur les profils dit « bon père de famille ». C’est notre avis.
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|---|---|---|
| Types de compte | ✅ Compte-titres ❌ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes | ✅ Compte-titres ❌ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes |
| Produits négociables | ✅ Actions ✅ ETF ✅ Obligations ✅ Fonds ✅ Turbos ✅ Options ✅ Warrants ✅ Futures ❌ CFD ❌ Crytpos | ✅ Actions ✅ ETF ❌ Obligations ✅ Fonds ❌ Turbos ❌ Options ❌ Warrants ❌ Futures ❌ CFD ✅ ETP Cryptos |
| Effet levier | ✅ Système de marge propre à DEGIRO | ❌ |
| Compte de démonstration | ❌ | ❌ |
| Plateforme | Plateforme Web + mobile | Plateforme Web + mobile |
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
👉 DEGIRO versus Scalable Capital : qui propose le plus d’instruments ?
Dans le détail, Scalable Capital offre l’opportunité d’investir dans plus de 7 000 actions et plus de 1 900 ETF au comptant. Plus de 2 000 fonds sont également listés sur la plateforme avec pour émetteurs des sociétés comme Vaneck, HSBC ou bien Amundi. Et pour couronner le tout, Scalable capital permet de négocier plusieurs dizaines d’ETP cryptos (Pour en savoir plus, nous vous invitons à consulter notre guide sur les ETP) .
Du côté de DEGIRO, le courtier néerlandais ne mentionne pas le nombre précis de titres négociables sur sa plateforme. Il indique seulement que les clients ont accès à plus de 50 places boursières dans plus de 30 pays.
Dans ces conditions, il n’est donc pas possible de distinguer quel courtier possède le plus d’instruments 🚩. Pour autant et à notre avis, il semble évident que DEGIRO propose plus d’instrument que son adversaire Scalable Capital.
💰 Scalable Capital ou DEGIRO : qui est le moins cher ?
Soyons clairs, DEGIRO et Scalable Capital proposent des tarifs très compétitifs pour investir sur les marchés financiers.
Avec une grille tarifaire unique, DEGIRO permet d’acheter et vendre des actions sur de nombreuses places boursières (dont Euronext Paris, le Nasdaq et le NYSE). Pour cela, le courtier néerlandais facture 1€ de commission + 1€ de frais liés aux parties tiers 💰 (soit 2€ au total par ordre). Les commissions vont de 3,90€ à 5€ sur les autres places boursières. Les transactions sur les ETF sont facturés 2€ par ordre + 1€ de frais liés aux parties tiers. À noter que DEGIRO possède une tarification intéressante sur les options, raison pour laquelle il est dans notre classement des meilleurs courtiers options.
Chez Scalable Capital, la formule gratuite FREE BROKER 🚩 permet de négocier des actions et des ETF via une commission de 0,99€ seulement par transaction. À ce sujet, vous pouvez même être exempté de cette commission sur les ETF si votre ordre est supérieur à 250€. Une tarification qui reste proche de celle proposée par DEGIRO à notre avis.
En parallèle, la formule payante PRIME BROKER 🚩 (35,88€/an) représente un coût. Toutefois, elle vous offre l’opportunité de trader sans frais et en illimité sur les actions et ETF si votre ordre est supérieur à 250€. Et si vous voulez aller plus loin, la formule PRIME+ BROKER 🚩 (4,99€/an) permet, en plus des avantages offerts par PRIME BROKER, d’obtenir 2,3% d’intérêts par an sur vos liquidités non-investies (jusqu’à 100 000€).
Dans ce duel, Scalable Capital remporte la victoire sur les frais 🏅. De notre point de vue, les deux formules (FREE et PRIME) permettent de satisfaire les investisseurs, peu ou très actif, qui placent leur argent sur des produits traditionnels.
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| Formule unique | Formule FREE BROKER pour 0€/mois | Formule PRIME BROKER pour 35,88€/an | Formule PRIME+ pour 4,99€/mois |
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| Actions | Euronext Paris : 👉 1€/ordre +1€ frais parties tiers Allemagne : 👉 3.90€/ordre +1€ frais parties tiers | 👉 0,99€/ordre | 👉 0€/ordre à partir de 250€ 👉 0,99€/ordre en dessous de 250€ | 👉 0€/ordre à partir de 250€ 👉 0,99€/ordre en dessous de 250€ |
| ETF | Toutes places boursières : 👉 2€/ordre +1€ frais parties tiers | 👉 0,99€/ordre 👉 0€/ordre sur les ETF PRIME à partir de 250€ | 👉 0€/ordre à partir de 250€ 👉 0,99€/ordre en dessous de 250€ | 👉 0€/ordre à partir de 250€ 👉 0,99€/ordre en dessous de 250€ |
| Obligations | Belgique, France, Allemagne, Pays-Bas, Portugal : 👉 2€/ordre +1€ frais parties tiers | ❌ | ❌ | ❌ |
| Turbos /warrants | Euronext Access Paris : 👉 2€/ordre +1€ frais parties tiers | ❌ | ❌ | ❌ |
| Options | 👉 0.75€/contrat | ❌ | ❌ | ❌ |
| Futures | 👉 0.75€/contrat | ❌ | ❌ | ❌ |
| *Des frais liés aux taux de change, de connexion aux places boursières, de spread et des frais externes de produits peuvent s’appliquer. |
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*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
💰 DEGIRO vs Scalable Capital : quels frais annexes ?
Dénuées de barrières à l’entrée, DEGIRO comme Scalable Capital acceptent tous les investisseurs ✅, quel que soit le montant de votre capital. Tous les deux n’appliquent aucun frais sur les dépôts et retraits. Idem avec l’absence de frais d’inactivité.
La seule différence entre DEGIRO et Scalable Capital concerne les frais de conversion qui s’élèvent à 0,25% chez le courtier néerlandais ⚠️. Scalable Capital, de son côté, ne ponctionne aucun frais de change car toutes les transactions sont réalisées en euros (à l’image de Trade Republic).
👉 Scalable Capital ou DEGIRO : quelle plateforme de trading choisir ?
Inutile de chercher à bâtir des stratégies avancées basées sur des indicateurs chartistes, trouver des opportunités à travers des screeners ou copier d’autres traders en quelques clics. Aucun des deux courtiers ne proposent ces fonctionnalités premium 💡 dignes des meilleurs logiciels d’analyse technique. En effet, comme tous les courtiers récents et low cost, DEGIRO et Scalable Capital proposent une plateforme simple, moderne et sans fioritures.
À notre avis, le seul point positif est l’outil que propose Scalable Capital ✅ et qui permet de programmer et automatiser vos investissements et qui est relié directement à votre compte bancaire. De cette manière, pas besoin de mettre en place un virement automatique car c’est l’application qui s’en charge pour vous.
📝 DEGIRO versus Scalable Capital : du contenu de formation pour tous niveaux ?
Malheureusement, Scalable Capital propose assez peu de contenu de formation ❌ pour aider les débutants à assimiler le fonctionnement des marchés financiers. À notre connaissance, le compte Instagram du groupe a publié, à ce jour, un peu plus de 200 contenus (posts et réels) éducatifs pour accompagner ses clients. Par ailleurs la chaîne YouTube de Scalable Capital propose en parallèle une poignée de vidéos pédagogiques sur la recherche d’ETF et l’intérêt des plans d’investissement.
En face, DEGIRO a développé sur son site une rubrique intitulée “DEGIRO Académie” ✅ dans laquelle il prodigue de nombreux enseignements à propos de l’analyse fondamentale et technique. Vous pouvez y retrouver de nombreux tutos vidéos et des explications claires sous formes d’articles et d’infographies. Un bon point de départ si vous êtes néophytes sur le sujet.
En résumé, DEGIRO propose un meilleur accompagnement que Scalable Capital 🏆 pour les investisseurs qui désirent se lancer en bourse.
🔥 DEGIRO vs Scalable Capital : notre avis sur le meilleur courtier
Avec une note moyenne de 3,5/5 sur le site TrustPilot sur un peu plus de 1 800 avis, les clients de Scalable Capital louent la qualité de la plateforme et la politique tarifaire appliquée par le courtier. Toutefois, certaines évaluations semblent plus mesurées sur la réactivité du support client.
Évalué 4,4/5 sur un total de plus de 1 400 avis, son rival DEGIRO fait l’objet de nombreux commentaires positifs concernant l’attractivité de ses commissions ainsi que le grand choix d’instruments disponibles sur sa plateforme. En revanche, comme tous les courtier low cost, certains internautes lui reprochent de ne pas allouer suffisamment de ressources au support client.
Pour être franc, ce comparatif entre DEGIRO et Scalable Capital n’a pas montré de grandes différences au sujet des deux courtiers.
À l’image de notre comparatif entre DEGIRO et trade Republic, nous pensons que DEGIRO est un intermédiaire complet adapté à tous les profils grâce à une grande diversité d’instruments (traditionnels et dérivés). Scalable Capital, quant à lui, s’adresse essentiellement aux investisseurs long terme qui n’ont pas besoin d’utiliser de levier et notamment à ceux qui veulent bâtir une stratégie DCA.
🌡️ Les avantages et inconvénients du broker Scalable Capital
- Plus de 8 900 actions et ETF négociables sur la plateforme sans commissions
- Deux formules (gratuite et payante) selon votre profil
- Possibilité de programmer vos investissements via plusieurs milliers de plans
- Plusieurs dizaines d'ETP cryptomonnaies
- Pas de frais de dépôts/retraits ni de frais de garde
- Pas de frais d'inactivité
- Courtier régulé BaFin
- Plateforme mobile + PC
- Scalable Capital ne proposent pas de produits dérivés à effet levier (Futures, options, Turbos...)
- Pas de SRD (service de règlement différé)
- Absence de contenu de formation
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. Voir conditions sur le site
🌡️ Les avantages et inconvénients du broker DEGIRO
- Une offre sans commission sur les actions/ETF de nombreuses places boursières
- Une sélection de plus de 200 ETF sans commission
- La possibilité d'acheter et vendre de nombreux instruments dérivés (Futures, options, Turbos…)
- Pas de frais de dépôts/retraits ni de frais de garde
- Pas de frais d'inactivité
- Un courtier réputé présent en France depuis 2014 et régulé BaFin
- Plateforme mobile + PC
- Absence de fractions d'actions
- Fonctionnalité d'investissement programmé non disponible
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. Voir conditions sur le site
🤔 Questions fréquentes
Qui est le meilleur courtier entre DEGIRO et Scalable Capital ?
DEGIRO est un meilleur courtier que Scalable Capital pour les traders qui désirent investir à court terme via des produits dérivés à effet levier.
En revanche, Scalable Capital est un meilleur courtier que DEGIRO pour les investisseurs long terme qui souhaitent programmer leurs investissements sans prise de tête.
Scalable Capital est-il moins cher que DEGIRO ?
DEGIRO et Scalable Capital proposent des tarifs à peu près équivalents sur les actions et ETF au comptant.
En revanche, la formule payante PRIME BROKER de Scalable Capital semble plus intéressante dans la mesure où il est possible de négocier ces instruments sans frais à condition que vos ordres soient supérieurs à 250 euros.
Titulaire de la certification AMF, Guillaume Van iseghem est spécialisé dans la formation et la vulgarisation du monde de la bourse et des produits dérivés.
Il rassemble, sur sa chaîne YouTube, une communauté de plus de 11 000 membres auprès de laquelle il partage son expérience de plus de 13 années passées sur les marchés financiers.