Dernière mise à jour : 20 août 2024
Avec plus de 2 millions de clients chacun, DEGIRO (avis) et Interactive Brokers font l’unanimité parmi les investisseurs grâce à une offre de courtage très compétitive. Pour autant, les deux courtiers sont très différents et ne s’adressent pas aux mêmes profils.
Pour y voir plus clair, découvrez notre comparatif entre DEGIRO et Interactive Brokers en 2024 🔥. À la fin de ce duel, vous serez en mesure de choisir qui des deux intermédiaires est le plus adapté à votre stratégie en fonction de leurs prix, de leurs outils, des instruments qu’ils proposent et de la protection qu’ils fournissent pour assurer la sécurité de vos fonds.
🔎 DEGIRO vs Interactive Brokers : qui est le plus fiable ?
- Créé en 2008, DEGIRO ⚡ est un courtier low cost qui commercialise ses services exclusivement en Europe sous la supervision du gendarme financier allemand (BaFin). Présent dans 15 pays, le courtier d'origine néerlandaise compte plus de 2,5 millions de clients. Rachetée par le groupe Flatex en 2019, la société est cotée sur la place boursière de Francfort et sa capitalisation atteint près d'un milliards d'euros en mars 2024.
- Fondé en 1977, Interactive Brokers ⚡ possède un historique solide avec plus de 50 ans d'expérience dans le secteur. Longtemps réservé aux professionnels, le courtier américain s'ouvre progressivement aux particuliers. Preuve de sa solidité, Interactive Brokers possède plus de 14,1 milliards de dollars de fonds propres. Par ailleurs, il compte plus de 2,5 millions de clients dans près de 200 pays et enregistre plus de 1,93 millions de transactions quotidiennes. Enfin, Interactive Brokers exerce en Europe sous la supervision de la Banque centrale d'Irlande. Toutefois, sachez qu'il possède aussi de nombreuses régulations (FCA, ASIC...) partout dans le monde.
Avec une note moyenne de 3,6/5 sur le site TrustPilot sur un peu plus de 2 500 avis, les clients d’Interactive Brokers apprécient le professionnalisme du service client. Noté 4,3/5 sur un total de plus de 1 800 avis, les clients de DEGIRO trouvent sa politique tarifaire très attractive.
En résumé, même si les deux courtiers en ligne sont fiables et supervisés par les meilleures institutions de régulation, Interactive Brokers dispose d’une plus grande solidité financière et d’un historique 3 fois plus long que DEGIRO 📌.
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|---|---|---|
| Création | 2008 | 1977 |
| Siège social | Pays-Bas | Etats-Unis |
| Régulation (Europe) | ☑️ BaFin REGAFI n°65522 | ☑️ Banque centrale d'Irlande REGAFI n°90267 |
| Présence | 👉 15 pays en Europe (France, Espagne, Portugal, Suède…) | 👉 200 pays dans le monde (France, Etats-Unis, Japon, Hong-Kong…) |
| Dépôt initial minimum | ❌ Pas de minimum | ❌ Pas de minimum (compte cash) |
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👉 Interactive Brokers ou DEGIRO : quels comptes disponibles ?
DEGIRO et Interactive Brokers proposent uniquement un compte-titres ordinaire ✅ pour placer votre argent en bourse. Autant dire que si vous cherchez un support pour bénéficier d’une exonération d’impôts sur le revenu sur vos plus-values, tournez-vous plutôt vers notre comparatif du meilleur PEA en 2024.
Tous les deux connus pour la diversité des instruments négociables sur leurs plateformes (actions, ETF, Futures, options listées, warrants……), Interactive Brokers garde une longueur d’avance sur DEGIRO dans la mesure où il permet aussi de trader des contrats CFD et des ETP cryptos ⭐.
Par ailleurs, même si le service de règlement différé (SRD) n’est pas disponible, les deux courtiers ont mis en place un système de marge qui permet à leurs clients de négocier un certains nombre de produits financiers avec du levier.
Pour couronner le tout, Interactive Brokers met à votre disposition un compte de démonstration 🚩 avec un capital fictif d’1 million d’euros pour vous entraîner à utiliser la plateforme. Malheureusement, ce n’est pas le cas de DEGIRO.
Tous les deux très complet, Interactive Brokers possède plus d’instruments et permet aux nouveaux clients d’assimiler le fonctionnement de ses outils 🏆 sans risque via un compte démo gratuit. Il remporte donc ce match haut la main.
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|---|---|---|
| Compte-titres | ✅ Compte-titres ❌ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes | ✅ Compte-titres ❌ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes |
| Produits négociables | ✅ Actions ✅ ETF ✅ Obligations ✅ Fonds ✅ Options ✅ Warrants ✅ Futures ❌ CFD ❌ Crytpos | ✅ Actions ✅ ETF ✅ Obligations ✅ Fonds ✅ Options ✅ Warrants ✅ Futures ✅ CFD ✅ ETP Cryptos |
| Effet levier | ✅ Système de marge propre à DEGIRO | ✅ Via le compte sur marge |
| Compte démo | ❌ | ✅ |
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👉 DEGIRO versus Interactive Brokers : qui propose le plus d’instruments ?
Bien que DEGIRO ne communique pas sur le nombre exact d’instruments financiers 🚩 dont il dispose sur sa plateforme, le courtier néerlandais indique qu’il est possible de négocier des valeurs sur près de 50 places boursières internationales situées dans 30 pays.
Son rival, Interactive Brokers, est sans doute le courtier qui propose le plus de produits négociables ✅ car avec un accès à plus de 150 marchés mondiaux dans 34 pays, les clients d’IB peuvent acheter et vendre plus d’un million de valeurs en bourse.
Afin de vous donner un aperçu, nous avons listé dans le tableau comparatif ci-dessous, le nombre d’instruments pour chaque classe d’actifs. S’il faut retenir une chose, c’est qu’Interactive Brokers gagne ce duel.
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|---|---|---|
| Actions au comptant | ✅ Plusieurs milliers sur 50+ marchés | ✅ Plusieurs milliers sur 90+ marchés |
| ETF au comptant | ✅ Plusieurs milliers | ✅ Plusieurs milliers |
| Taux /obligations | ✅ Plusieurs milliers sur 6 places boursières | ✅ 1+ million d'obligations |
| warrants | ✅ | ✅ |
| CFD | ❌ | ✅ CFD sur actions, indices, métaux, Forex... |
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|---|---|---|
| Options | ✅ | ✅ 30+ marchés (Europe, Etats-Unis, Asie-Pacifique) |
| Futures | ✅ | ✅ 30+ marchés (cryptos, métaux, indices, énergie...) |
| Fonds | ✅ | ✅ 46 000+ dont 18 000 fonds sans frais de transaction |
| Cryptos | ✅ 30 ETP cryptos | ✅ ETP cryptos 50 exchanges en Europe, Amérique du nord, Australie et Asie |
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💰 Interactive Brokers vs DEGIRO : qui est le moins cher ?
Après une étude minutieuse de leurs grilles tarifaires respectives, nous arrivons à la conclusion que DEGIRO et Interactive Brokers proposent tous les deux des tarifs très compétitifs 🔥 pour investir en bourse.
Dans le détail, les investisseurs doivent uniquement s’acquitter de quelques euros lors de chaque transaction chez DEGIRO. Par ailleurs, sachez que DEGIRO propose plus de 200 ETF sans frais de courtage 💡(hors frais liés aux taux de change, de connexion aux places boursières et de spread). Un moyen simple et efficace de diversifier votre portefeuille en investissant dans certains pays via un ETF Japon ou un ETF Chine, ou sur des secteur clés comme un ETF hydrogène.
Une politique tarifaire très avantageuse du courtier néerlandais par rapport à Interactive Brokers dont les commissions sont progressives (0,05%/ordre ou 0,005$/action) et avec un seuil minimum lors de chaque transaction.
Comme le montre notre tableau comparatif, DEGIRO apparaît globalement moins cher que son rival Interactive Brokers sur la majorité des produits dérivés ✅ comme les options ou les Futures. À ce sujet, vous pouvez retrouver le courtier néerlandais dans notre sélection des meilleurs brokers options et notre Top 3 des courtiers Futures en France.
Dans ce duel, DEGIRO reporte la victoire 🏅.
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|---|---|---|
| Actions | Euronext Paris : 👉 1€/ordre +1€ frais parties tiers Allemagne : 👉 3.90€/ordre +1€ frais parties tiers | Euronext Paris : 👉 0,05%/ordre Minimum 3€ US : 👉 0.005$/action Minimum 1$/ordre Maximum 1%/ordre |
| ETF | Toutes places boursières : 👉 2€/ordre +1€ frais parties tiers dont 200 ETF sans commissions | Euronext Paris : 👉 0,05%/ordre Minimum 3€ US : 👉 0.005$/action Minimum 1$/ordre Maximum 1%/ordre |
| Obligations | Belgique, France, Allemagne, Pays-Bas, Portugal : 👉 2€/ordre +1€ frais parties tiers | Europe : 👉 0,015% à 0,1%/ordre Minimum 2€ US : 👉 0,025% à 0,1%/ordre Minimum 1$ |
| Des frais liés aux taux de change, de connexion aux places boursières et de spread peuvent s'appliquer | ||
| Découvrir *Investir comporte des risques. | Découvrir *Investir comporte des risques. | |
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|---|---|---|
| warrants | Euronext Access Paris : 👉 2.00€/ordre +1€ frais parties tiers | |
| CFD actions | ❌ | Europe : 👉 0,02% à 0,05%/ordre Minimum 3€ US : 👉 0,003$ à 0,005$/action Minimum 1$ |
| Options | 👉 0.75€/contrat | France (indices) : 👉 1,50€/contrat US : 👉 0,65$/contrat Minimum 1$ |
| Futures | 👉 0.75€/contrat | France (indices) : 👉 2€/contrat 👉 0,4€/contrat (mini CAC 40) US : 👉 0,85$/contrat 👉 0,25$/contrat (micro) |
| Des frais liés aux taux de change, de connexion aux places boursières et de spread peuvent s'appliquer | ||
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💰 DEGIRO ou Interactive Brokers : quels frais annexes ?
Quel que soit votre choix, sachez que DEGIRO et Interactive Brokers n’applique aucun seuil de dépôt minimum pour ouvrir un compte-titres ✅ sur leur plateforme. Seul le compte sur marge, pour les traders qui veulent vendre à découvert ou bénéficier du levier chez IB, nécessite un dépôt de 2 000 euros au minimum.
Malheureusement, les dépôts ne sont possibles que par virement chez les deux intermédiaires ⚠️ (exit la carte bancaire ou d’autres solutions alternatives comme payPal), ce qui peut entraîner un délai entre l’opération et la disponibilité réelle du cash sur la plateforme.
À côté, sachez que les deux courtiers n’appliquent aucun frais d’ouverture et de clôture de compte. Idem pour les droits de garde. Enfin, contrairement à de nombreux brokers, DEGIRO et Interactive Brokers ont fait le choix de ne pas appliquer de frais d’inactivité 💡. Une bonne nouvelle pour les investisseurs qui ne sont pas très actifs et se contentent de gérer leur portefeuille de manière passive.
Concernant les frais annexes, DEGIRO et Interactive Brokers sont à égalité à notre avis.
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|---|---|---|
| Minimum de dépôt | ❌ Pas de minimum | ❌ Pas de minimum (compte cash) ✅ 2 000€ (compte sur marge) |
| Moyens de dépôts | ✅Virement ❌ Carte Bancaire ❌ PayPal | ✅Virement ❌ Carte Bancaire ❌ PayPal |
| Frais de dépôt | ❌ | ❌ |
| Frais de retrait | ❌ | ❌ |
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|---|---|---|
| Frais de conversion | ✅ 0,25% du montant de l'ordre | ✅ à partir de 0,002% du montant de l'ordre (minimum 2$) |
| Frais d'inactivité | ❌ | ❌ |
| Droits de garde | ❌ | ❌ |
| IFU | ❌ | ❌ |
👉 Interactive Brokers versus DEGIRO : quelle plateforme de trading choisir ?
Compatible Web et mobile (via l’application IOS et Android), la plateforme DEGIRO offre assez peu de fonctionnalités. En se concentrant sur l’essentiel, les investisseurs débutants n’éprouvent aucunes difficultés pour rechercher des valeurs ou configurer des ordres. Parmi les fonctionnalités incluses, vous pouvez retrouver des alertes de prix, un agenda économique et des opinions d’analystes. par ailleurs, le broker néerlandais vient d’ajouter une « Top list » sur le terminal qui vous permet d’avoir une vue immédiate des 10 plus grandes capitalisation dans chaque catégorie d’actions.
En face, Interactive Brokers propose à ses clients d’investir sur les marchés financiers via plusieurs plateformes (GlobalTrader IBKR, IBKR Mobile et Trader Workstation) selon votre expérience et les produits que vous désirez négociez. Il faut reconnaitre que le nombre d’outils est impressionnant 💡 (Strategy Builder, Option Strategy Lab, IB Risk Navigator, Ordres bracket, ComboTrader…). Toutefois, seuls les traders expérimentés peuvent réellement y trouver leur compte (encore plus si vous tradez via la TWS). C’est notre avis.
DEGIRO propose une interface épurée qui va à l’essentiel et qui s’adresse à tous les investisseurs, quel que soit votre niveau (même débutant). En face, les plateformes fournies par Interactive Brokers regorgent de fonctionnalités et d’outils d’aide à la décision. Pour autant, leur complexité et le manque d’ergonomie nécessite de bonnes compétences en trading pour réussir à les maîtriser, raison pour laquelle nous avons fait le choix de ne pas l’inclure dans notre top 10 des meilleures plateformes de trading.
De notre point de vue, DEGIRO et Interactive Brokers ne se battent pas dans la même catégorie 🔎 concernant les outils disponibles sur leur plateforme. Il est donc difficile de désigner un gagnant. Si vous n’êtes pas un trader expérimenté, préférez la plateforme DEGIRO.
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|---|---|---|
| Plateformes | ✅ DEGIRO | ✅ Trader Workstation IBKR mobile IBKR Global Trader |
| Types d’ordres disponibles | ✅Au marché ✅ Cours limité ✅ Seuil de déclenchement ✅ Plage de déclenchement | 14+ ordres disponibles ✅Au marché ✅ Cours limité ✅ Seuil de déclenchement ✅ Plage de déclenchement ✅ Trail ✅ Trail limite ... |
| Alertes | ✅ | ✅ |
| Indicateurs techniques | ✅ | ✅ |
| Calendrier éco | ✅ | ✅ |
| Découvrir *Investir comporte des risques. | Découvrir *Investir comporte des risques. |
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|---|---|---|
| Trading algorithmique | ❌ | ✅ |
| Signaux de trading | ❌ | ❌ |
| Screener | ❌ | ✅ |
| HeatMap | ❌ | ❌ |
| Trading social | ❌ | ❌ |
| Fractions d'actions | ❌ | ✅ |
| Option Strategy Lab | ❌ | ✅ |
| Investissement programmé | ❌ | ❌ |
| Découvrir *Investir comporte des risques. | Découvrir *Investir comporte des risques. |
📝 DEGIRO vs Interactive Brokers : du contenu de formation pour tous niveaux ?
Bien qu’Interactive Brokers possède une version de son site traduite en français, elle reste partielle car de nombreuses pages n’ont pas été mises à jour. Malheureusement, la section dédiée à l’apprentissage du trading (Traders’Academy) en fait partie, ce qui limite son intérêt pour les clients qui ont des difficultés avec l’anglais.
À défaut de trouver des réponses dans la FAQ disponible sur son site, Interactive Brokers qu’il est disponible par téléphone 24h/24 du lundi au vendredi. Toutefois, si vous n’êtes pas à l’aise avec d’autres langues que le français, sachez qu’il n’est possible de joindre un interlocuteur francophone que de 9h à 18h pendant la semaine ☎️ via le centre situé en Europe (dans une autre langue le reste du temps). Si ce n’est pas urgent, vous pouvez également joindre le support par courriel ou en passant par le Chat en ligne disponible sur le site.
Chez DEGIRO, en plus du courriel, vous avez la faculté d’interagir avec un collaborateur francophone entre 8h et 17h30 (en anglais de 17h30 à 22h). Cependant, à la différence de son rival, le courtier néerlandais dispose d’un site entièrement en français qui comprend un onglet « DEGIRO Académie » dans lequel vous pouvez retrouver de nombreux contenus de formation pour les néophytes ✅ : articles, vidéos, infographies.
De toute évidence, DEGIRO propose un meilleur accompagnement qu’Interactive Brokers 🏆 pour les investisseurs qui désirent se lancer en bourse et qui éprouvent des difficultés avec l’anglais.
🔥 DEGIRO vs Interactive Brokers : notre bilan sur le meilleur courtier en 2024
Après avoir passé plusieurs heures à comparer les deux offres, il semble clair que DEGIRO et Interactive Brokers sont deux courtiers fiables 📌 pour investir en bourse.
Même si Interactive Brokers possède une offre solide (prix compétitifs, large choix d’instruments, outils de trading avancés), un investisseur francophone pourrait être frustré 😰 par le manque d’ergonomie de certaines plateformes (Trader Workstation notamment), le manque de contenu en français et la complexité de certains outils.
De notre côté, nous estimons que DEGIRO est un meilleur choix en 2024 🚀. En plus d’accéder à une large sélection de produits financiers à des tarifs très avantageux, le courtier néerlandais est un broker adapté aux néophytes. Par ailleurs, DEGIRO tire également sa force d’une vaste communauté francophone qui publie régulièrement des tutoriels vidéos sur les réseaux sociaux (YouTube en particulier) afin d’enseigner le fonctionnement de la plateforme aux nouveaux venus.
Enfin, si vous voulez étendre vos recherches à d’autres courtiers, nous vous conseillons de lire notre duel entre XTB vs Trade Republic , tous les deux présents dans notre comparatif du meilleur compte-titres en France.
🌡️ Les avantages et inconvénients du broker Interactive Brokers
- Plus d'un million d'instruments négociables (actions, ETF, cryptos, Forex, Futures, options...)
- Plusieurs plateformes très complètes pour bâtir des stratégies avancées
- Possibilité de mettre en place du trading algorithmique
- Pas de frais de dépôts/retraits ni de frais de garde
- Pas de frais d'inactivité
- Les clients d'Interactive Brokers sont rémunérés sur le solde en espèces non investis (voir sur le site)
- Possibilité d'ouvrir un compte de démonstration gratuit
- Plateforme mobile + PC
- Courtier qui dispose de nombreuses régulations dans le monde
- Support client en français de 9h à 18h du lundi au vendredi
- Complexité et manque d'ergonomie de la plateforme (Trader Workstation notamment)
- Le site n'a pas été entièrement traduit en français
- Cerfa n°3916 à remplir chaque année pour déclarer un compte à l'étranger
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
🌡️ Les avantages et inconvénients du broker DEGIRO
- Des tarifs réduits sur les actions et ETF de 50+ places boursières
- 200+ ETF sans frais de courtage (hors frais liés aux taux de change, de connexion aux places boursières et de spread)
- Un vaste choix de produits dérivés à effet levier (Futures, options, Turbos…)
- Pas de frais de dépôts/retraits ni de frais de garde
- Pas de frais d'inactivité
- Un courtier réputé présent en France depuis 2014 et régulé BaFin
- Plateforme claire et intuitive compatible mobile + PC
- Support client en français de 8h à 17h30 du lundi au vendredi
- Absence de fractions d'actions
- Absence d'outils dédiés au trading algorithmique
- Cerfa n°3916 à remplir chaque année pour déclarer un compte à l'étranger
- Offre spéciale 100€ de frais de courtage offert
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
Spécialiste Finance & Bourse
Après une carrière de 8 ans au Ministère de l’économie et des Finances,, Guillaume Van iseghem décide de créer Le Trader du Dimanche en 2018 afin d’aider les investisseurs à décrypter les offres des brokers en ligne.
Alors qu’il place son argent en bourse depuis 2009, il décide de renforcer ses compétences et obtient la certification AMF en 2021 puis valide la formation de conseiller en investissements financiers en 2023.