Article mis à jour le : 9 mars 2023
Avec plus de 2 millions de clients chacun, DEGIRO et Interactive Brokers font l’unanimité parmi les investisseurs grâce à une offre de courtage très compétitive. Pour autant, les deux courtiers sont très différents et ne s’adressent pas aux mêmes profils.
Pour y voir plus clair, découvrez notre comparatif entre DEGIRO et Interactive Brokers 🔥. À la fin de ce duel, vous serez en mesure de choisir qui des deux intermédiaires est le plus adapté à votre stratégie en fonction de leurs prix, de leurs outils, des instruments qu’ils proposent et de la protection qu’ils fournissent pour assurer la sécurité de vos fonds.
Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement ou une incitation à investir. Les produits dérivés (CFD, turbos, Futures…) sont réservés à des traders expérimentés conscients des risques de l’effet levier. Les articles présents sur le site sont susceptibles de contenir des liens sponsorisés.
🔎 DEGIRO vs Interactive Brokers : qui est le plus fiable ?
Créé en 2008, DEGIRO ⚡ est un courtier low cost qui commercialise ses services exclusivement en Europe sous la supervision du gendarme financier allemand (BaFin). Présent dans 17 pays, le courtier d’origine néerlandaise compte plus de 2 millions de clients. Rachetée par le groupe Flatex en 2019, la société est cotée sur la place boursière de Francfort et sa capitalisation atteint près d’un milliards d’euros.
Fondé en 1977, Interactive Brokers ⚡ possède un historique solide avec plus de 50 ans d’expérience dans le secteur. Longtemps réservé aux professionnels, le courtier américain s’ouvre progressivement aux particuliers. Preuve de sa solidité, Interactive Brokers possède plus de 11,6 milliards de dollars de fonds propres. Par ailleurs, il compte plus de 2 millions de clients dans près de 200 pays et enregistre plus de 1,89 millions de transactions quotidiennes. Enfin, Interactive Brokers exerce en Europe sous la supervision de la Banque centrale d’Irlande. Toutefois, sachez qu’il possède aussi de nombreuses régulations (FCA, ASIC…) partout dans le monde.
En résumé, même si les deux courtiers en ligne sont fiables et supervisés par les meilleures institutions de régulation, Interactive Brokers dispose d’une plus grande solidité financière et d’un historique 3 fois plus long que DEGIRO 📌.
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| Création | 2008 | 1977 |
| Siège social | Pays-Bas | Etats-Unis |
| Régulation (Europe) | ☑️ BaFin REGAFI n°65522 | ☑️ Banque centrale d'Irlande REGAFI n°90267 |
| Présence | 👉 17 pays en Europe (France, Espagne, Portugal, Suède…) | 👉 200 pays dans le monde (France, Etats-Unis, Japon, Hong-Kong…) |
| Dépôt initial minimum | ❌ Pas de minimum | ❌ Pas de minimum (compte cash) |
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD.
👉 Interactive Brokers ou DEGIRO : quels comptes disponibles ?
Dénués d’enveloppes d’investissement défiscalisées (PEA, PEA-PME…), DEGIRO et Interactive Brokers proposent uniquement un compte-titres ordinaire ✅ pour placer votre argent en bourse.
Tous les deux connus pour la diversité des instruments négociables sur leurs plateformes, DEGIRO et Interactive Brokers vous offre l’opportunité d’investir aussi bien sur des produits traditionnels (actions, ETF…) que sur des produits dérivés à effet levier (Futures, options listées, warrants…). Toutefois, Interactive Brokers garde une longueur d’avance sur DEGIRO dans la mesure où il permet aussi de trader des contrats CFD et des ETP cryptos ⭐.
Même si le service de règlement différé (SRD) n’est pas disponible, les deux courtiers ont mis en place un système de marge qui permet à leurs clients de négocier un certains nombre de produits financiers avec du levier.
Pour couronner le tout, Interactive Brokers met à votre disposition un compte de démonstration 🚩 avec un capital fictif d’1 million d’euros pour vous entraîner à utiliser la plateforme. Malheureusement, ce n’est pas le cas de DEGIRO.
Tous les deux très complet, Interactive Brokers possède plus d’instruments et permet aux nouveaux clients d’assimiler le fonctionnement de ses outils 🏆 sans risque via un compte démo gratuit.
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|---|---|---|
| Compte-titres | ✅ Compte-titres ❌ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes | ✅ Compte-titres ❌ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes |
| Produits négociables | ✅ Actions ✅ ETF ✅ Obligations ✅ Fonds ✅ Options ✅ Warrants ✅ Futures ❌ CFD ❌ Crytpos | ✅ Actions ✅ ETF ✅ Obligations ✅ Fonds ✅ Options ✅ Warrants ✅ Futures ✅ CFD ✅ ETP Cryptos |
| Effet levier | ✅ Système de marge propre à DEGIRO | ✅ Via le compte sur marge |
| Compte démo | ❌ | ✅ |
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD.
👉 DEGIRO versus Interactive Brokers : qui propose le plus d’instruments ?
Bien que DEGIRO ne communique pas sur le nombre exact d’instruments financiers 🚩 dont il dispose sur sa plateforme, le courtier néerlandais indique qu’il est possible de négocier des valeurs sur près de 50 places boursières internationales situées dans 30 pays.
Son rival, Interactive Brokers, est sans doute le courtier qui propose le plus de produits négociables ✅ car avec un accès à plus de 150 marchés mondiaux, les clients d’IB peuvent acheter et vendre plus d’un million de valeurs en bourse.
Afin de vous donner un aperçu, nous avons listé dans le tableau comparatif ci-dessous, le nombre d’instruments pour chaque classe d’actifs. S’il faut retenir une chose, c’est qu’Interactive Brokers gagne ce duel.
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|---|---|---|
| Actions au comptant | ✅ Plusieurs milliers sur 50+ marchés | ✅ Plusieurs milliers sur 90+ marchés |
| ETF au comptant | ✅ Plusieurs milliers | ✅ Plusieurs milliers |
| Taux /obligations | ✅ Plusieurs milliers sur 6 places boursières | ✅ 1+ million d'obligations |
| warrants | ✅ | ✅ |
| CFD | ❌ | ✅ CFD sur actions, indices, métaux, Forex... |
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD.
💰 Interactive Brokers vs DEGIRO : qui est le moins cher ?
Après une étude minutieuse de leurs grilles tarifaires respectives, nous arrivons à la conclusion que DEGIRO et Interactive Brokers proposent tous les deux des tarifs très compétitifs 🔥 pour investir en bourse.
Avec une absence de commissions sur une grande partie des actions et ETF disponibles sur sa plateforme, les investisseurs doivent uniquement s’acquitter d’1€ de frais externes lors de chaque transaction chez DEGIRO (hors frais liés aux taux de change, de connexion aux places boursières et de spread).
Par ailleurs, sachez que DEGIRO propose plus de 200 ETF sans frais de courtage. Un moyen simple et efficace de diversifier votre portefeuille en investissant dans le monde entier via un ETF World ou sur des secteur clés comme un ETF robotique ou un ETF dédié à l’hydrogène.
Une politique tarifaire très avantageuse par rapport à Interactive Brokers dont les commissions sont progressives (0,05%/ordre ou 0,005$/action) et avec un seuil minimum lors de chaque transaction.
Par ailleurs, DEGIRO apparaît globalement moins cher que son rival Interactive Brokers sur la majorité des produits dérivés ✅ comme les options ou les Futures. Dans ce duel, DEGIRO reporte la victoire 🏅.
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|---|---|---|
| Actions | Euronext Paris : 👉 0€/ordre +1€ frais parties tiers Allemagne : 👉 3.90€/ordre +1€ frais parties tiers | Euronext Paris : 👉 0,05%/ordre Minimum 3€ US : 👉 0.005$/action Minimum 1$/ordre Maximum 1%/ordre |
| ETF | Toutes places boursières (hors Tradegate) : 👉 0€ de commission +1€ frais parties tiers dont 200 ETF sans commissions | Euronext Paris : 👉 0,05%/ordre Minimum 3€ US : 👉 0.005$/action Minimum 1$/ordre Maximum 1%/ordre |
| Obligations | Belgique, France, Allemagne, Pays-Bas, Portugal : 👉 2.00€/ordre +1€ frais parties tiers | Europe : 👉 0,015% à 0,1%/ordre Minimum 2€ US : 👉 0,025% à 0,1%/ordre Minimum 1$ |
| Des frais liés aux taux de change, de connexion aux places boursières et de spread peuvent s'appliquer | ||
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|---|---|---|
| warrants | Euronext Access Paris : 👉 2.00€/ordre +1€ frais parties tiers | |
| CFD actions | ❌ | Europe : 👉 0,02% à 0,05%/ordre Minimum 3€ US : 👉 0,003$ à 0,005$/action Minimum 1$ |
| Options | 👉 0.75€/contrat | France (indices) : 👉 1,50€/contrat US : 👉 0,65$/contrat Minimum 1$ |
| Futures | 👉 0.75€/contrat | France (indices) : 👉 2€/contrat 👉 0,4€/contrat (mini CAC 40) US : 👉 0,85$/contrat 👉 0,25$/contrat (micro) |
| Des frais liés aux taux de change, de connexion aux places boursières et de spread peuvent s'appliquer | ||
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD.
💰 DEGIRO ou Interactive Brokers : quels frais annexes ?
Quel que soit votre choix, sachez que DEGIRO et Interactive Brokers n’applique aucun seuil de dépôt minimum pour ouvrir un compte-titres ✅ sur leur plateforme. Seul le compte sur marge, pour les traders qui veulent vendre à découvert ou bénéficier du levier chez IB, nécessite un dépôt de 2 000 euros au minimum.
Malheureusement, les dépôts ne sont possibles que par virement chez les deux intermédiaires ⚠️ (exit la carte bancaire ou d’autres solutions alternatives comme payPal), ce qui peut entraîner un délai entre l’opération et la disponibilité réelle du cash sur la plateforme.
À côté, sachez que les deux courtiers n’appliquent aucun frais d’ouverture et de clôture de compte. Idem pour les droits de garde. Enfin, contrairement à de nombreux brokers, DEGIRO et Interactive Brokers ont fait le choix de ne pas appliquer de frais d’inactivité 💡. Une bonne nouvelle pour les investisseurs qui ne sont pas très actifs et se contentent de gérer leur portefeuille de manière passive.
Concernant les frais annexes, DEGIRO et Interactive Brokers sont à égalité à notre avis.
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD.
👉 Interactive Brokers versus DEGIRO : quelle plateforme de trading choisir ?
Compatible Web et mobile (via l’application IOS et Android), la plateforme DEGIRO offre assez peu de fonctionnalités. En se concentrant sur l’essentiel, les investisseurs débutants n’éprouvent aucunes difficultés pour rechercher des valeurs ou configurer des ordres. Parmi les fonctionnalités incluses, vous pouvez retrouver des alertes de prix, un agenda économique et des opinions d’analystes. par ailleurs, le broker néerlandais vient d’ajouter une « Top list » sur le terminal qui vous permet d’avoir une vue immédiate des 10 plus grandes capitalisation dans chaque catégorie d’actions.
En face, Interactive Brokers propose à ses clients d’investir sur les marchés financiers via plusieurs plateformes (GlobalTrader IBKR, IBKR Mobile et Trader Workstation) selon votre expérience et les produits que vous désirez négociez. Il faut reconnaitre que le nombre d’outils est impressionnant 💡 (Strategy Builder, Option Strategy Lab, IB Risk Navigator, Ordres bracket, ComboTrader…). Toutefois, seuls les traders expérimentés peuvent réellement y trouver leur compte (encore plus si vous tradez via la TWS). C’est notre avis.
DEGIRO propose une interface épurée qui va à l’essentiel et qui s’adresse à tous les investisseurs, quel que soit votre niveau (même débutant). En face, les plateformes fournies par Interactive Brokers regorgent de fonctionnalités et d’outils d’aide à la décision. Pour autant, leur complexité et le manque d’ergonomie nécessite de bonnes compétences en trading pour réussir à les maîtriser, raison pour laquelle nous avons fait le choix de ne pas l’inclure dans notre top 10 des meilleures plateformes de trading.
De notre point de vue, DEGIRO et Interactive Brokers ne se battent pas dans la même catégorie 🔎 concernant les outils disponibles sur leur plateforme. Il est donc difficile de désigner un gagnant. Si vous n’êtes pas un trader expérimenté, préférez la plateforme DEGIRO.
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|---|---|---|
| Plateformes | ✅ DEGIRO | ✅ Trader Workstation IBKR mobile IBKR Global Trader |
| Types d’ordres disponibles | ✅Au marché ✅ Cours limité ✅ Seuil de déclenchement ✅ Plage de déclenchement | 14+ ordres disponibles ✅Au marché ✅ Cours limité ✅ Seuil de déclenchement ✅ Plage de déclenchement ✅ Trail ✅ Trail limite ... |
| Alertes | ✅ | ✅ |
| Indicateurs techniques | ✅ | ✅ |
| Calendrier éco | ✅ | ✅ |
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD.
📝 DEGIRO vs Interactive Brokers : du contenu de formation pour tous niveaux ?
Bien qu’Interactive Brokers possède une version de son site traduite en français, elle reste partielle car de nombreuses pages n’ont pas été mises à jour. Malheureusement, la section dédiée à l’apprentissage du trading (Traders’Academy) en fait partie, ce qui limite son intérêt pour les clients qui ont des difficultés avec l’anglais.
À défaut de trouver des réponses dans la FAQ disponible sur son site, Interactive Brokers qu’il est disponible par téléphone 24h/24 du lundi au vendredi. Toutefois, si vous n’êtes pas à l’aise avec d’autres langues que le français, sachez qu’il n’est possible de joindre un interlocuteur francophone que de 9h à 18h pendant la semaine ☎️ via le centre situé en Europe (dans une autre langue le reste du temps). Si ce n’est pas urgent, vous pouvez également joindre le support par courriel ou en passant par le Chat en ligne disponible sur le site.
Chez DEGIRO, en plus du courriel, vous avez la faculté d’interagir avec un collaborateur francophone entre 8h et 17h30 (en anglais de 17h30 à 22h). Cependant, à la différence de son rival, le courtier néerlandais dispose d’un site entièrement en français qui comprend un onglet « DEGIRO Académie » dans lequel vous pouvez retrouver de nombreux contenus de formation pour les néophytes ✅ : articles, vidéos, infographies.
De toute évidence, DEGIRO propose un meilleur accompagnement qu’Interactive Brokers 🏆 pour les investisseurs qui désirent se lancer en bourse et qui éprouvent des difficultés avec l’anglais.
🔥 DEGIRO vs Interactive Brokers : notre avis sur le meilleur courtier
Après avoir passé plusieurs heures à comparer les deux offres, il semble clair que DEGIRO et Interactive Brokers sont deux courtiers fiables 📌 pour investir en bourse.
Même si Interactive Brokers possède une offre solide (prix, instruments, outils de trading), un investisseur francophone pourrait être frustré 😰 par l’ergonomie relative de certaines plateformes, le manque de contenu en français et la complexité de certains outils.
De notre côté, nous estimons que DEGIRO est un meilleur choix 🚀. En plus d’accéder à une large sélection de produits financiers à des tarifs très avantageux, le courtier néerlandais offre une plateforme claire et intuitive. Par ailleurs, DEGIRO tire également sa force d’une vaste communauté francophone qui publie régulièrement des tutoriels vidéos sur les réseaux sociaux (YouTube en particulier) afin d’enseigner le fonctionnement de la plateforme aux nouveaux venus.
Avec une note moyenne de 3,8/5 sur le site TrustPilot sur un peu plus de 2 200 avis, les clients d’Interactive Brokers apprécient le professionnalisme du service client. Noté 4,4/5 sur un total de plus de 1 400 avis, les clients de DEGIRO trouvent sa politique tarifaire très attractive.
🌡️ Les avantages et inconvénients du broker Interactive Brokers
- Plus d'un million d'instruments négociables (actions, ETF, cryptos, Forex, Futures, options...)
- Plusieurs plateformes très complètes pour bâtir des stratégies avancées
- Possibilité de mettre en place du trading algorithmique
- Pas de frais de dépôts/retraits ni de frais de garde
- Pas de frais d'inactivité
- Les clients d'Interactive Brokers sont rémunérés sur le solde en espèces non investis (voir sur le site)
- Possibilité d'ouvrir un compte de démonstration gratuit
- Plateforme mobile + PC
- Courtier qui dispose de nombreuses régulations dans le monde
- Support client en français de 9h à 18h du lundi au vendredi
- Complexité et manque d'ergonomie de la plateforme (Trader Workstation notamment)
- Le site n'a pas été entièrement traduit en français
- Cerfa n°3916 à remplir chaque année pour déclarer un compte à l'étranger
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD.
🌡️ Les avantages et inconvénients du broker DEGIRO
- Des tarifs réduits sur les actions et ETF de nombreuses places boursières
- 200+ ETF sans frais de courtage (hors frais liés aux taux de change, de connexion aux places boursières et de spread)
- Un vaste choix de produits dérivés à effet levier (Futures, options, Turbos…)
- Pas de frais de dépôts/retraits ni de frais de garde
- Pas de frais d'inactivité
- Un courtier réputé présent en France depuis 2014 et régulé BaFin
- Plateforme claire et intuitive compatible mobile + PC
- Support client en français de 8h à 17h30 du lundi au vendredi
- Absence de fractions d'actions
- Absence d'outils dédiés au trading algorithmique
- Cerfa n°3916 à remplir chaque année pour déclarer un compte à l'étranger
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD.
🤔 Questions fréquentes
Qui est le meilleur courtier entre DEGIRO et Interactive Brokers ?
DEGIRO est un meilleur courtier que Interactive Brokers pour les traders qui désirent investir via une plateforme intuitive et adaptée à tous niveaux.
En revanche, Interactive Brokers est un meilleur courtier que DEGIRO pour les investisseurs et traders actifs qui souhaitent avoir accès à des outils professionnels ainsi qu’un choix encore plus vaste d’instruments financiers.
Interactive Brokers est-il moins cher que DEGIRO ?
DEGIRO est moins cher qu’Interactive Brokers sur la plupart des produits financiers qu’ils ont en commun (actions, ETF…).
En revanche, Interactive Brokers propose des prix plus bas que DEGIRO sur certains contrats Futures et certaines options (mini CAC 40, micro Futures…).
Titulaire de la certification AMF, Guillaume Van iseghem est spécialisé dans la formation et la vulgarisation du monde de la bourse et des produits dérivés.
Il rassemble, sur sa chaîne YouTube, une communauté de plus de 11 000 membres auprès de laquelle il partage son expérience de plus de 13 années passées sur les marchés financiers.