Plus grand fournisseur européen d’investissement programmé en actions et ETF, le courtier en ligne allemand, Trade Republic, grapille rapidement des parts de marché depuis son arrivée en France début 2021.
Curieux, nous avons voulu analyser son offre de courtage, tester sa plateforme et découvrir les services annexes qu’il propose. Voici notre avis sur Trade Republic 🔥.
- Plus de 10 200 actions et ETF disponibles à la négociation
- Frais fixe de 1€/ordre quel que soit le produit
- Possibilité de programmer vos investissements via plus de 3 500 plans
- Fractions d'actions
- Pas de frais de dépôts/retraits ni de frais de garde
- Pas de frais d'inactivité
- Plateforme mobile + PC
- Courtier régulé BaFin avec une forte croissance en Europe
- Absence de PEA
- Pas de SRD (service de règlement différé)
- Une plateforme avec des fonctionnalités rudimentaires
- Absence de contenu de formation
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
🔎 Trade Republic est-il un courtier en ligne fiable ?
Fondée en 2015 à Berlin (Allemagne), Trade Republic est une Fintech qui s’est donnée pour mission de simplifier et sécuriser l’accès aux marchés financiers 💡 pour tous les épargnants en Europe.
Adepte de l’investissement DCA, une stratégie qui consiste à programmer ses achats d’actions et d’ETF de manière périodique afin de lisser son point d’entrée, le néocourtier souhaite amener les particuliers à se constituer un patrimoine.
Présent dans plus de 17 pays ⚡ dont la France, l’Allemagne, l’Autriche et la Belgique, Trade Republic connaît un véritable succès et compte déjà plus d’un million de clients sur sa plateforme.
Avec une note moyenne de 4,2/5 sur un total de 14 000 évaluations, les clients qui ont pris le temps de laisser un avis sur le site de référence TrustPilot apprécient la clarté des tarifs appliqués par Trade Republic et la possibilité d’ouvrir un compte à partir de 10 euros seulement.
Côté sécurité, Trade Republic est supervisé par le régulateur financier allemand (BaFin) ✅ et propose ses services en France via le système du passeport européen. À ce sujet, vous pouvez consulter ses autorisations sur sa fiche dédiée dans le registre des agents financiers (identifiant 84129).
En ouvrant un compte chez Trade Republic, vous bénéficiez automatiquement de la garantie européenne des dépôts à hauteur de 100 000€.
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|---|---|
| Création | 2015 |
| Siège social | 🌍 Allemagne |
| Régulation | ☑️ BaFin |
| Présence | 👉 Plus de 17 pays en Europe (France, Allemagne, Autriche, Belgique…) |
| Plateforme | Compatible WEB/tablette/mobile |
| Dépôt initial minimum | 10 euros |
👉 Quels instruments négociables sur le compte-titres Trade Republic ?
Bien que le PEA soit un projet phare du courtier qui devrait arriver dans un avenir plus ou moins proche, à ce jour, seul le compte-titres est disponible chez trade Republic 🚩. Via un dépôt initial minimum de 10€ à l’issue d’une procédure d’inscription rapide inférieure à 5 minutes, les particuliers peuvent négocier un large choix de plus de 8 000 actions 💎 et 2 200 ETF 💎.
Toutefois, le courtier d’origine allemande ne permet pas d’accéder au SRD (service de règlement différé) ⚠️ pour démultiplier vos performances ou vendre à découvert des actions et ETF. Un point négatif à notre avis.
En ce qui concerne les produits dérivés, Trade Republic propose une sélection de plus de 4 000 Turbos/warrants ⭐ pour trader avec effet levier sur un vaste choix d’actifs (actions, devises, indices et matières premières) via des émetteurs tels que HSBC ou La Société Générale. En revanche, d’autres instruments dérivés phares comme les Futures ou les options ne sont pas disponibles. Un élément qui de notre point de vue, pourrait amener certains à se tourner vers son rival DEGIRO.
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|---|---|
| Supports d'investissement | ✅ Compte-titres ❌ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes |
| Produits négociables | ✅ Actions ✅ ETF ❌ Obligations ❌ OPCVM ✅ Turbos ❌ Options ✅ Warrants ❌ Futures ❌ CFD |
| SRD Vente à découvert | ❌ |
| Fractions d'actions | ✅ |
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|---|---|
| Actions | ✅ 8 000+ |
| ETF | ✅ 2 200+ |
| Turbos/ warrants | ✅ 4 000+ |
| Taux/ Obligation | ❌ |
| Options | ❌ |
| Futures | ❌ |
| OPCVM | ❌ |
| CFD | ❌ |
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
💰 Trade Republic : une offre de courtage claire et transparente
À notre humble avis, le gros point fort de Trade Republic est sa politique tarifaire à la fois claire et compétitive.
Sans modification depuis son lancement en France début 2021, le courtier berlinois applique des frais fixes de 1 euro à chaque transaction 🔥 quel que soit le montant de l’ordre ou l’instrument négocié, y compris pour les fractions d’actions.
Une transparence très appréciée des investisseurs les plus anciens qui ont généralement l’habitude de composer avec des commissions variables chez les banques traditionnelles. Mais également par rapport à d’autres courtiers en ligne, à l’image de DEGIRO, dont les frais fluctuent selon la place boursière sur laquelle vous passer une transaction.
Par ailleurs, sachez qu’investir en DCA chez Trade Republic permet d’être exempté de frais de courtage 📌. Une fonctionnalité qui jouit d’un large succès et qui vous donne l’opportunité de réduire votre facture en programmant vos transactions de manière hebdomadaire, mensuelle ou trimestrielle.
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|---|---|---|
| Commissions | Frais externes | |
| Actions | ❌ | 1€ |
| ETF | ❌ | 1€ |
| Turbos/ warrants | ❌ | 1€ |
| Plans d'investissement programmé | ❌ | ❌ |
💰 Trade Republic : des frais annexes à prévoir ?
Comme la plupart des courtiers en ligne, Trade Republic est dénué de frais lors de l’ouverture/clôture d’un compte 🚩. Une absence qui concerne également les frais de garde et les frais d’inactivité.
Avec plusieurs méthodes de dépôts autorisés, les clients de Trade Republic peuvent réaliser leurs versements par virement bancaire, carte bancaire ou via une solution de paiement mobile (Apple Pay et Google Pay). En revanche, il n’est pas possible de passer par PayPal.
À noter que vos ordres passent par le système LS Exchange exploité à la Bourse de Hambourg. Un moyen qui permet de pouvoir acheter et vendre des titres en euros sans frais de conversion ⚠️.
En dehors de certains frais qui peuvent paraître prohibitifs comme l’inscription à une AG (25€), Trade Republic propose une grille tarifaire attractive et fournit un IFU détaillé à ses clients chaque année.
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|---|---|
| Dépôt/ retrait | ✅ Virement bancaire ✅ Carte bancaire ✅ Apple Pay ✅ Google Pay ❌ PayPal ❌ Skrill |
| Frais de dépôt | ❌Gratuit par virement ✅ 0,7% par dépôt à partir du 2ème versement via carte bancaire, Google Pay et Apple Pay |
| Frais ouverture | ❌ |
| Frais clôture | ❌ |
| Frais inactivité | ❌ |
| Frais de garde | ❌ |
| Frais conversion | ❌ Toutes les transactions sont en EUR |
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|---|---|
| Transfert compte-titres | ✅ Gratuit |
| IFU | ✅ |
| Paiement de dividendes en actions | ✅ Gratuit |
| Inscription à l’Assemblée générale | ✅ 25 euros |
| Enregistrement des actions nominatives | ✅ 2 euros |
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
👉 Trade Republic : une plateforme de trading rudimentaire ?
Initialement conçue pour l’investissement mobile, la plateforme de Trade Republic possède une version Web 💥 depuis octobre 2021.
Malheureusement, bien qu’elle soit épurée et ergonomique, l’application pêche par son manque criant de fonctionnalités et ne rivalise clairement pas avec les meilleurs logiciels d’analyse technique.
En effet, ne comptez pas sur la présence de screener, de signaux ou de trading algorithmique car ces outils n’existent pas sur le terminal.
À notre avis, la plateforme de Trade Republic ne s’adresse pas aux traders actifs ❌ mais plutôt aux investisseurs passifs à long terme qui désirent un outil accessible et facile à utiliser pour passer leurs ordres.
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|---|---|
| Carnet d'ordres | ✅ Jusqu'à 10 niveaux |
| Types d'ordres disponibles | ✅ Ordre au marché ✅ Ordre à cours limité ✅ Ordre stop-loss ✅ Ordre stop-limite |
| Alertes | ✅ |
| Indicateurs techniques | ✅ |
| Trading algorithmique | ❌ |
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|---|---|
| Signaux de trading | ❌ |
| Screener | ❌ |
| HeatMap | ❌ |
| Calendrier éco | ✅ |
| Application mobile | ✅ |
| Investissement programmé | ✅ 3 500+ plans (mensuel, bimensuel ou trimestriel) |
💎 Trade Republic est-il un courtier adapté pour les débutants ?
Soyons clair, Trade Republic ne cherche pas à faire de vous un trader ! Plutôt que d’envoyer ses clients au casse-pipe, le courtier allemand préfère axer sa communication sur l’épargne à long terme.
En effet, face à l’incertitude que ressentent les français à propos de la viabilité à long terme du système de retraite, Trade Republic propose plus de 3 500 plans d’investissement programmé afin de progressivement vous constituer un patrimoine financier et ainsi compléter (voir remplacer) votre future pension.
Une mission louable et partagée par de nombreux investisseurs mais qui se traduit pourtant difficilement sur le terrain :
- En dehors d'une FAQ et d'un formulaire en ligne, l'accès au support client est limité ⭐
- Trade Republic anime chaque mercredi un espace de discussion sur Twitter afin d'échanger avec ses clients et des professionnels de la finance autour des bonnes pratiques de l'investissement boursier. Toutefois, le site du courtier pourrait, à notre avis, proposer un espace dédié à la formation ⭐ pour les plus néophytes
- Dans la même veine, la mise à disposition de tutoriels vidéos serait un véritable point positif ⭐ pour apprendre à maîtriser la plateforme pour aider ceux qui n'ont jamais passer un ordre en bourse
🎯 Notre avis sur le courtier en ligne Trade Republic
Incontournable en France, Trade Republic permet à n’importe quel épargnant de commencer à investir en bourse à moindre frais et via une plateforme simple à maîtriser.
Bien entendu, certains éléments peuvent toujours être amélioré comme l’ajout d’un PEA ou l’ajout de contenus pédagogiques.
Inutile de tourner autour du pot, notre avis est très positif concernant l’offre de courtage de Trade Republic 🚀.
- Plus de 10 200 actions et ETF disponibles à la négociation
- Frais fixe de 1€/ordre quel que soit le produit
- Possibilité de programmer vos investissements via plus de 3 500 plans
- Fractions d'actions
- Pas de frais de dépôts/retraits ni de frais de garde
- Pas de frais d'inactivité
- Plateforme mobile + PC
- Courtier régulé BaFin avec une forte croissance en Europe
- Absence de PEA
- Pas de SRD (service de règlement différé)
- Une plateforme avec des fonctionnalités rudimentaires
- Absence de contenu de formation
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
🚩 Le siège social de Trade Republic situé à Berlin
💻 Interview du directeur France
🤔 Questions fréquentes
Trade Republic est-il un courtier régulé ?
Trade Republic est supervisé par la Bundesbank (Banque fédérale d’Allemagne) et la BaFin (le régulateur financier allemand).
Trade Republic est-il adapté pour les débutants ?
Oui, Trade Republic est un courtier adapté aux débutants en bourse car il fournit à ses clients une plateforme de négociation épurée et propose des instruments financiers traditionnels sans effet levier.
