Avis Scalable Capital : revue du néobroker en 2023

Fraichement débarqué en France, Scalable Capital propose une offre très compétitive pour tous les investisseurs qui cherchent à investir en bourse sans se ruiner. Bien que la concurrence soit féroce dans le secteur comme le montre notre comparatif avec Trade Republic, le néobroker allemand possède de nombreux atouts pour se démarquer.

Découvrez notre avis sur l’offre de Scalable Capital 🔥 à travers une étude minutieuse des instruments négociables sur la plateforme, des frais et des outils innovants qu’il propose pour programmer vos investissements.

Supervisé BaFin
4.5/5
Avis positifs
Avis négatifs

*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.

🔎 Scalable Capital est-il un courtier en ligne fiable ?

Alors que son arrivée en France remonte à mars 2022, Scalable Capital n’est pas un nouveau courtier puisqu’il a vu le jour en 2014 en Allemagne. Créé par Erik Podzuweit et Florian Prucker, le néobroker s’est fixé pour mission de vous fournir les outils pour construire votre avenir financier 💡.

Présent dans 6 pays en Europe (France, Allemagne, Italie, Espagne, Pays-Bas), Scalable Capital est un acteur régulé ✅ qui commercialise ses services sous la supervision de la banque centrale allemande (Bundesbank) et du gendarme financier allemand (BaFin).

À ce sujet, vous pouvez consulter le détail de ses autorisations dans le registre des agents financiers (identifiant 94437).

Avec plus de 600 000 clients et plus de 10 milliards d’euros d’actifs, le courtier allemand, qui compte près de 400 employés, est un acteur européen de premier plan dans le domaine du courtage en ligne.

Les fondateurs du courtier Scalable Capital
Erik Podzuweit et Florian Prucker : fondateurs de Scalable Capital

Sécurisés, vos dépôts sont ségrégués des fonds du courtier (Baader Bank comme banque dépositaire). À noter que vous devez mentionner l’existence de ce compte situé à l’étranger via le Cerfa n°3916 lors de votre déclaration d’impôt sur le revenu, chaque année. En cas de défaillance du courtier, vos fonds sont protégés à hauteur de 100 000 euros maximum par client et par établissement via le système de garantie des dépôts.

Avec une note moyenne de 3,4/5 sur un total de plus de 1 800 évaluations sur le site de référence TrustPilot, les internautes apprécient l’interface de l’application mobile Scalable Capital et l’opportunité de pouvoir programmer leurs investissements selon la périodicité de leur choix.

Création2014
Siège social🌍 Allemagne
Régulation☑️ BaFin
Présence👉 6 pays en Europe
(France, Allemagne,
Italie, Espagne
Pays-Bas…)
Dépôt initial
minimum

1€

*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.

👉 Quels instruments peut-on négocier chez Scalable Capital ?

Via un dépôt initial minimum de 1€, Scalable Capital vous donne l’opportunité d’ouvrir un compte-titres ordinaire 🚩 pour investir sur une large gamme d’instruments financiers. Au menu, plus de 7 000 actions, 1 900 ETF et près de 2 000 fonds négociables sur la plateforme. À cela s’ajoute plusieurs ETP cryptomonnaies pour investir sur une monnaie numérique ou dans un panier de cryptoactifs et ainsi accroître le diversification de votre portefeuille.

À noter que le courtier d’origine allemande ne permet pas d’accéder au SRD (service de règlement différé) ⚠️, un service utilisé par les traders actifs et qui permet de démultiplier vos performances (idem pour les pertes) ou vendre à découvert des actions et ETF. Malheureusement, le courtier ne propose pas non plus de produits dérivés comme des contrats Futures, des options ou des Turbos ❌.

Concernant la procédure d’ouverture de compte, sachez que l’ensemble du processus est 100% en ligne et se concrétise en 3 étapes ⭐ : le choix de votre formule tarifaire, la validation de vos données personnelles et la complétion d’un questionnaire sur vos connaissances et expériences des instruments financiers (tolérance au risque, patrimoine, horizon d’investissement…). Une fois terminé, vous pouvez commencer à investir sur votre CTO et acheter vos premiers titres en bourse.

Supports
d'investissement
✅ Compte-titres
❌ PEA
❌ PEA-PME
❌ PEA jeunes
Produits
négociables
✅ Actions
✅ ETF
❌ Obligations
✅ Fonds
❌ Turbos
❌ Options
❌ Warrants
❌ Futures
❌ CFD
✅ ETP Cryptos
SRD
Vente
à découvert
Compte
démo
Actions
7 000+
ETF
1 900+
Fonds
2 000+
ETP Cryptos
Turbos/
warrants
Options
Futures
CFD
Supervisé BaFin
4.5/5

*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.

💰 Scalable Capital : une grille tarifaire qui s’adapte à votre profil d’investisseur

La grille tarifaire de Scalable Capital présente l’avantage d’offrir le choix à ses clients à travers trois formules différentes ✅.

La formule gratuite FREE BROKER 🚩 vous permet de bénéficier d’un tarif unique de 0,99€ par transaction lorsque vous achetez ou vendez des actions et ETF en passant par la Bourse de Munich – Xetra (3,99€ via la Bourse de Francfort – Gettex). En parallèle, vous avez la possibilité de négocier près de 800 ETF PRIME, des fonds gérés par Invesco, iShares et Xtrackers, sans frais de courtage si votre ordre est supérieur à 250€.

Si vous êtes un investisseur actif, la formule payante PRIME BROKER 🚩 dont le montant est de 35,88€/an permet de négocier des actions et des ETF sans frais et en illimité à partir de 250€/ordre (0,99€ par transaction si l’ordre est inférieur à 250€) via le Bourse de Munich.

Pour couronner le tout, la formule payante PRIME+ BROKER 🚩 dont le montant est de 4,99€/mois comporte la même grille tarifaire que l’offre PRIME BROKER mais va plus loin car elle permet d’obtenir 2,3% d’intérêts par an sur vos liquidités non investies (jusqu’à 100 000€).

Un simple calcul montre que Scalable Capital s’avère plus avantageux avec sa formule PRIME BROKER si vous réalisez plus de 3 ordres de bourse par mois 🔥. Et si vous êtes un trader actif, les économies réalisées chaque mois peuvent devenir substantielles à notre avis.

Formule
FREE BROKER
pour 0€/mois
Formule
PRIME BROKER
pour 2,99€/mois
Formule
PRIME+
pour 4,99€/mois
Actions👉 0,99€/ordre👉 0€/ordre
à partir de 250€
👉 0,99€/ordre
en dessous de 250€
👉 0€/ordre
à partir de 250€
👉 0,99€/ordre
en dessous de 250€
ETF👉 0,99€/ordre
👉 0€/ordre
sur les ETF PRIME
à partir de 250€
👉 0€/ordre
à partir de 250€
👉 0,99€/ordre
en dessous de 250€
👉 0€/ordre
à partir de 250€
👉 0,99€/ordre
en dessous de 250€
Cryptos0,99%
(supplément
de spread)
0,69%
(supplément
de spread)
0,69%
(supplément
de spread)

*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.

💰 Scalable Capital : des frais annexes à prévoir ?

Même si on commence à être habitué avec les courtiers en ligne, il faut souligner que Scalable Capital ne facture aucun frais d’ouverture ou de clôture de compte 🚩. Idem pour les droits de garde et les frais d’inactivité.

Malheureusement, la Fintech allemande ne propose que le virement pour déposer des fonds sans frais sur votre compte-titres. Un inconvénient à notre avis pour ceux qui souhaitent alimenter leur CTO sans délai.

En dehors de rares frais comme l’inscription à une assemblée générale (25€), Scalable Capital propose une grille tarifaire très attrayante 💡 et fournit un rapport fiscal détaillé à ses clients pour déclarer vos plus-values ou moins-values à l’administration fiscale chaque année.

Dépôt/
retrait
✅ Virement
❌ Carte bancaire
❌ Apple Pay
❌ Google Pay
❌ PayPal
❌ Skrill
Frais
de dépôt
Frais
ouverture/
clôture
Frais
inactivité
Frais
de garde
Frais
conversion

Toutes les transactions
sont en EUR
Transfert
compte-titres

Gratuit
IFU
Paiement
de dividendes
en actions

Gratuit
Inscription
à l’Assemblée
générale

25 euros
Enregistrement
des actions
nominatives

Gratuit
Supervisé BaFin
4.5/5

*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.

👉 Quelle plateforme pour investir chez Scalable Capital ?

Même si elle ne brille pas par ses outils d’aide à la décision et pourraient amener certains traders à se tourner vers notre Top 10 des meilleures plateformes de trading, l’application se révèle ergonomique et simple à utiliser 💥.

Accessible sur PC ou via l’application mobile (IOS et Android), le terminal offre l’opportunité en quelques clics et sans frais d’ordres de programmer vos investissements sur plus de 1 900 ETF ✅ 2 000 fonds ✅, 50+ ETP cryptos ✅ ainsi qu’une bonne partie des 7 000 actions ✅, en puisant directement les fonds depuis votre compte bancaire. 

Pour cela, il vous suffit de choisir la fréquence de vos transactions sur une valeur (mensuelle, bimensuelle ou trimestrielle). Par ailleurs, Scalable Capital a ajouté une fonctionnalité qui permet d’ajuster le montant de votre investissement de manière dynamique afin de tenir compte de l’évolution de l’inflation 💡.

Visuel de la plateforme de trading de Scalable Capital
Visuel de la plateforme web de Scalable Capital
Visuel de la plateforme mobile Scalable Capital
Visuel de la plateforme mobile Scalable Capital
Carnet
d'ordres
Types
d'ordres
disponibles
✅ Ordre au marché
✅ Ordre à cours limité
✅ Ordre à seuil
de déclenchement
Alertes
Indicateurs
techniques
Trading
algorithmique
Signaux
de trading
Screener
HeatMap
Calendrier
éco
Application
mobile
Investissement
programmé

Fréquence
personnalisable
(mensuelle, bimensuelle
ou trimestrielle)

*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.

💎 Scalable Capital est-il un courtier adapté pour les débutants ?

En matière de formation, Scalable Capital s’est progressivement lancé dans la diffusion de contenus pédagogiques 📌 sur son site, à destination des investisseurs les plus novices. À ce sujet, sachez que vous pouvez également retrouver de nombreuses vidéos et infographies sur leurs réseaux sociaux, Instagram et YouTube notamment.

Côté service client, le courtier d’origine allemande est disponible de 9h à 19h du lundi au vendredi par courriel ⚡ ou via un Chat en ligne ⚡. Une hotline peut aussi vous permettre de joindre un interlocuteur entre 8h et 20h (uniquement en allemand ou en anglais pour le moment). À défaut, vous avez la faculté de retrouver les réponses aux questions les plus fréquentes dans la FAQ disponible sur le site.

Enfin, comme nous l’avons déjà évoqué, la plateforme offre un espace propice aux investisseurs néophytes grâce à interface épurée et efficace.

🎯 Notre avis sur le courtier en ligne Scalable Capital

En réduisant drastiquement les frais de courtage et en proposant une grille tarifaire adaptée à tous les profils, Scalable Capital cherche à attirer les investisseurs qui en ont marre d’être les vaches à lait des banques traditionnelles ✅. De notre point de vue, ce pari est réussi.

Par ailleurs, alors que les français cherchent des solutions pour préparer au plus tôt leur future retraire, l’opportunité de programmer vos investissements en quelques clics via la plateforme représente un moyen simple et efficace d’épargner de manière passive, en profitant de l’évolution des marchés financiers. D’autant plus qu’il est possible d’adapter automatiquement les sommes en fonction de l’inflation.

Enfin, même si Scalable Capital n’en est qu’à ses prémices en France et qu’elle n’a pas encore commercialisé l’ensemble de ses services dans l’hexagone, sachez qu’en Allemagne, la Fintech fournit déjà une solution de « Robo advisor » afin de gérer votre épargne de façon automatisée.

Pour toutes ces raisons, Scalable Capital semble avoir un avenir prometteur en France 🚀. Notre avis est positif.

Supervisé BaFin
4.5/5
Avis positifs
Avis négatifs

*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.

🚩 Le siège social de Scalable Capital

Siège du néobroker Scalable Capital en Allemagne

💻 Suivez Scalable Capital sur YouTube

🤔 Questions fréquentes

Scalable Capital est-il un courtier régulé ?

Scalable Capital est supervisé par la BaFin (le régulateur financier allemand).

Scalable Capital est-il adapté pour les débutants ?

Oui, Scalable Capital est un courtier adapté pour les débutants en bourse car il fournit à ses clients des produits financiers traditionnels (actions, ETF…) sans effet levier ainsi qu’une plateforme ergonomique dont la prise en mains est facilitée.

Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. Les articles présents sur le site sont susceptibles de contenir des liens sponsorisés.

X

Investir comporte des risques. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. Les articles présents sur le site sont susceptibles de contenir des liens sponsorisés.

X