Article mis à jour le : 17 avril 2023
Alors que la banque en ligne Boursorama a élargie son offre de courtage en ce début d’année 2022 afin de permettre à ses clients de pouvoir trader sans commissions sur plus de 40 000 produits de bourse (Turbos, warrants et ETF), XTB continue sa percée en France et dans le monde grâce à son offre sans commissions sur plus de 3 000 actions et ETF au comptant (jusqu’à 100 000€ de volumes/mois – 0,2% par ordre au-delà).
Découvrez notre comparatif entre XTB et Boursorama 🔥. Afin de vous aider à faire votre choix, nous allons étudier de nombreux critères tels que la quantité d’instruments négociables, les frais de courtage et la disponibilité du support client.
- Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement ou une incitation à investir. Les produits dérivés (CFD, turbos, Futures...) sont réservés à des traders expérimentés conscients des risques de l'effet levier. Cet article contient des liens affiliés.
🔎 XTB vs Boursorama : qui est le plus fiable ?
Spécialiste du trading de CFD, XTB est un broker polonais qui a vu le jour en 2002 et qui a connu une expansion soutenue dans toute l’Europe ces dernières années. La société est active dans plus de 13 pays dont la France depuis 2010, où elle possède une présence physique dans le 8ème arrondissement de Paris. La société est régulée par la KNF ✅ (l’Autorité de régulation polonaise) et enregistrée auprès de l’ACPR (L’autorité de contrôle prudentielle et de résolution) sous le numéro 11533.
Preuve de sa croissance, le courtier d’origine polonaise continu sans cesse d’attirer de nouveaux investisseurs (500 000 au total fin juin 2022) et de nombreux avis positifs à propos de sa plateforme adaptée aux débutants.
Boursorama, fondé en 1995, est une banque en ligne rattachée à la Société Générale (filiale détenue à près de 80%). Le courtage en ligne fait partie des trois piliers sur lesquels repose ses activités avec la banque et les informations financières. Son siège se situe à Boulogne-Billancourt ⭐ où elle dispose d’un ensemble de 9 000m2 au 44 rue Traversière. L’entreprise est immatriculée auprès de l’Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance sous le n° 07 022 916.
En 2021, la banque en ligne a dépassé le cap des 3.3 millions de clients (dont plus de 400 000 clients pour son compte bourse en 2020) et compte plus de 9 Md€ d’encours ✅ sur la même période.
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|---|---|---|
| Date de Création | 2002 | 1995 |
| Siège social | 🌍 Pologne | 🌍 France |
| Juridiction de régulation | KNF Identifiant 4682 | AMF, ACPR Identifiant 445 |
| Présence | 👉 Plus de 16 pays (France, Allemagne, Royaume-Uni…) | 👉 France |
| Dépôt minimum | ❌ Pas de minimum | ❌ Pas de minimum |
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financier fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
👉 Boursorama ou XTB : quels sont les types de comptes ?
Alors que les clients de Boursorama ont la faculté d’ouvrir plusieurs supports d’investissements (CTO, PEA, PEA-PME…) et avoir accès à un large choix d’instruments financiers , XTB se limite au compte-titres et au compte CFD.
Pour les novices ou ceux qui veulent changer de courtier, l’accès à un compte de démonstration gratuit permet aux clients d’interagir avec la plateforme de trading Xstation, comme ils le feraient avec un compte réel mais avec de l’argent fictif.
Boursorama permet aussi d’aborder les marchés actions via un portefeuille virtuel. Pour y accéder, il suffit de vous enregistrer en tant que membre gratuit. Vous pourrez, en supplément, participer aux différents forums de discussions du site.
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| Types de compte | ✅ Compte-titres ❌ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes | ✅ Compte-titres ✅ PEA ✅ PEA-PME ✅ PEA jeunes |
| Produits négociables | ✅ Actions ✅ ETF ❌ Obligations ❌ Fonds ❌ Options ❌ Turbos ❌ Futures ✅ CFD | ✅ Actions ✅ ETF ✅ Obligations ✅ Fonds ❌ Options ✅ Turbos ❌ Futures ❌ CFD |
| Effet levier Vente à découvert | ✅ via CFD | ✅ via SRD |
| Compte démo | ✅ | ✅ |
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financier fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
👉 XTB versus Boursorama : quels instruments négociables ?
Avoir un large choix d’actifs permet de saisir des opportunités que d’autres n’ont pas. Dans cette partie, j’ai cherché à voir combien d’actions sont disponibles chez l’un et l’autre.
- Le broker polonais met à disposition de ses clients, plus de 5 600 instruments ⚡ dont près de 285 ETF et 3 100 actions au comptant sur plus de 16 places boursières dans le Monde
- Malheureusement, malgré un contact par mail avec le service commercial de la banque en ligne, le nombre exact d'instruments proposés par Boursorama à leurs clients n'est pas disponible ⚡. Toutefois, en parcourant leur site, il apparaît que plus de 100 000 instruments sont disponibles sur près de 11 places boursières :
Même si la comparaison est limitée, il semble évident que le nombre de titres disponibles sur la plateforme Boursorama est plus conséquent que celui offert à ses clients par le broker XTB.
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financier fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
💰 Boursorama ou XTB : quels frais sur les actions et ETF ?
Alors qu’XTB possède une offre de courtage unique qui consiste à n’appliquer aucune commission si vous négociez des actions et des ETF jusqu’à 100 000 euros par mois (au-delà 0,2%/ordre – min 10€), Boursorama propose 4 offres afin de s’adapter à chaque profil d’investisseurs.
Pour autant, le résultat est édifiant puisque selon la formule choisie chez Boursorama, le surplus de commission payé par le trader va de 1 250€ jusqu’à 6 770€ par rapport à XTB. Dans les trois exemples ci-dessus (Euronext et marché US), l’investisseur qui cherche un moyen de trader avec des tarifs abordables et compétitifs à intérêt à se tourner vers le courtier XTB 💡.
Par ailleurs, sachez que les formules “classic”, “trader” et “ultimate trader” sont exemptés de frais d’abonnement à condition de valider un certains nombre de transactions par mois.
- 5.95€/mois si aucun ordre exécuté pendant la période pour la formule "classic" et "trader"
- 119€/mois si vous réalisez 30 ordres ou moins avec la formule "Ultimate trader"
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|---|---|---|---|---|---|
| Offre unique | Découverte | Classic | Trader | Ultimate trader | |
| Marchés Euronext | 👉 0€ commission jusqu'à 100 000€ par mois (0.2% par ordre au-delà - min 10€) | Jusqu'à 500€ 👉 1,99€ Au-delà de 500€ 👉 0,60% | Jusqu'à 1 000€ 👉 5,50€ Au-delà de 1 000€ 👉 0,48% (min 8.95€) | Jusqu'à 7 750€ 👉 16,65€ Au-delà de 7 750€ 👉 0,22% | Jusqu'à 10 000€ 👉 9,90€ Au-delà de 10 000€ 👉 0,12% |
| Marchés US | 👉 0€ commission jusqu'à 100 000€ par mois (0.2% par ordre au-delà - min 10€) | 👉 0.12% (minimum 23.90€) | 👉 0.12% (minimum 23.90€) | 👉 0.12% (minimum 23.90€) | 👉 0.12% (minimum 23.90€) |
| 2 ordres /mois de 1 000€ Euronext | 0€ | 12.00€ | 11.00€ | 33.30€ | 19.80€ |
| 120 ordres /mois de 1 000€ Euronext | 40.00€ | 720.00€ | 660.00€ | 1 998.00€ | 1 188.00€ |
| 300 ordres /mois de 1 000€ Euronext | 400.00€ | 1800.00€ | 1 650.00€ | 4 995.00€ | 2 970.00€ |
| 2 ordres /mois de 1 000€ marché US | 0€ | 47.80€ | 47.80€ | 47.80€ | 47.80€ |
| 120 ordres /mois de 1 000€ marché US | 40.00€ | 2 868.00€ | 2 868.00€ | 2 868.00€ | 2 868.00€ |
| 300 ordres /mois de 1 000€ marché US | 400.00€ | 7 170.00€ | 7 170.00€ | 7 170.00€ | 7 170.00€ |
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financier fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
💰 XTB vs Boursorama : quels frais sur les produits dérivés ?
XTB et Boursorama ne proposent pas de produits dérivés identiques à leurs clients. La comparaison des frais n’est donc pas possible. Toutefois, vous pouvez retrouver dans le tableau ci-dessous, les tarifs appliqués par chaque intermédiaire.
- Le premier est spécialisé sur les CFD 🚩. Un instrument qui permet de spéculer sur le marché dans les deux sens (à la hausse ou à la baisse) à travers une multitude d'actifs sous-jacents (Forex, indices, cryptomonnaies, MP, métaux précieux...). Le tout, avec un effet levier pouvant atteindre 1:30
- Le second propose des turbos 🚩 et des warrants 🚩, des produits à effet levier (qui peut aller au-delà des limites imposées par le régulateur sur CFD), eux aussi réservés à des investisseurs expérimentés. Mais aussi des OPCVM
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| CFD actions | 👉 0€ commission (jusqu'à 100 000€/mois - 0,2%/ordre au-delà) + spread | ❌ |
| CFD ETF | 👉 0€ commission (jusqu'à 100 000€/mois - 0,2%/ordre au-delà) + spread | ❌ |
| CFD Forex | 👉 EUR/USD à partir de 0,8 pip 👉 EUR/GBP à partir de 1,7 pips | ❌ |
| CFD indices | 👉 FRA40 à partir de 0.8 pt 👉 DAX40 à partir de 0.7 pt | ❌ |
| CFD matières premières | 👉 Or à partir de 0.3 pt 👉 Argent à partir de 3.4 pts | ❌ |
| CFD cryptos | 👉 BITCOIN 0,22% 👉 ETHEREUM 0.25% | ❌ |
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|---|---|---|
| Turbos | ❌ | 👉 Produits partenaires : 0€ commission 👉 Pour les autres : 0,10%/ordre (min 9,95€/ordre) |
| Warrants | ❌ | 👉 Produits partenaires : 0€ commission 👉 Pour les autres : 0,10% du montant de l’ordre (mini de 9,95€/ordre) |
| Futures | ❌ | ❌ |
| Options | ❌ | ❌ |
| OPCVM | ❌ | 👉 Produits partenaires : 0% droit d'entrée 0€ commission 0% droit de sortie 👉 Pour les autres : de 1% à 2% droit d'entrée 0€ commission 0% droit de sortie |
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financier fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
👉 XTB contre Boursorama : quels frais annexes ?
Les clients d’XTB accèdent automatiquement et gratuitement aux cours en temps réel sur l’ensemble des actions disponibles sur la plateforme.
De son côté, Boursorama propose gratuitement à ses clients les cours en temps réel sur l’ensemble des marchés Euronext (Paris, Bruxelles, Amsterdam et Lisbonne). Toutefois, le flux en temps réel sur les bourses américaines est facturé 2€ par mois (gratuit avec la formule « Ultimate trader »).
XTB et Boursorama fournissent tous les deux un IFU à leurs clients avec le récapitulatif de leurs plus-values ou moins-values générées l’année précédente.
👉 Boursorama ou XTB : Quelle plateforme choisir ?
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|---|---|---|
| Types d'ordres de bourse | ✅Au marché ✅ Cours limité ❌ Seuil de déclenchement ❌ Plage de déclenchement ❌ Trail | ✅Au marché ✅ Cours limité ✅ Seuil de déclenchement ✅ Plage de déclenchement ❌ Trail |
| Indicateurs techniques | ✅ | ✅ |
| Calendrier éco | ✅ (Dividendes inclus) | ✅ (Dividendes inclus) |
| Trading social | ❌ | ❌ |
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financier fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
☎️ XTB ou Boursorama : quel service client ?
XTB propose un service client en français accessible par mail et par téléphone ☎️ (24h24 et 7j/7 et en français – de 9h à 17h avec une équipe situé en France puis le reste de la journée avec une équipe francophone située à l’étranger).
Son rival Boursorama dispose lui aussi d’un service client en français disponible par mail et par téléphone 📞, de 8h00 à 19h00 du lundi au vendredi et de 8h45 à 16h30 le samedi.
🎯 XTB vs Boursorama : notre avis sur le meilleur courtier en ligne
Ce comparatif permet de constater que, quel que soit votre profil d’investisseur, XTB est nettement moins cher que Boursorama 🚀 sur les actions. Considéré comme un des meilleurs brokers CFD en France, XTB offre également aux traders l’accès à plusieurs milliers d’actifs sous-jacents (actions, ETF, cryptos, indices, paires de devises Forex…).
En face, Boursorama propose un PEA 🔎 et une palette d’actions plus étoffée que son concurrent. Par ailleurs, elle fournit aux investisseurs aguerris la faculté de trader des produits dérivés tels que des Turbos et des Warrants. Malheureusement, la filiale de la Société Générale souffre de tous ces petits frais supplémentaires (abonnement à la plateforme, option pour le temps réel sur les actions US…) qui alourdissent potentiellement encore l’addition à la fin du mois.
De toute évidence, XTB s’adresse aux traders actifs qui cherchent obtenir les meilleurs tarifs 🚀 sur une large sélection d’instruments traditionnels et dérivés. Le seul avantage à choisir Boursorama, c’est de pouvoir opter pour une enveloppe d’investissement défiscalisés (PEA, PEA-PME, PEA jeunes) afin de placer votre argent sur le long terme.
🌡️ Les avantages et inconvénients de Boursorama
- Plusieurs dizaines de milliers d'instruments négociables
- Offre Boursomarket qui permet de négocier plus de 40 000 produits (Turbos, Warrants, Certificats, ETF, et OPC) avec 0€ de frais de courtage
- Possibilité d'ouvrir une enveloppe d'investissement défiscalisée (PEA, PEA-PME et PEA jeunes)
- Carnet d'ordres disponible
- Plateforme compatible mobile + PC
- Mise à disposition d'un IFU pour remplir votre déclaration d'impôts
- Banque en ligne française filiale de la Société générale
- Des commissions (beaucoup) plus élevés sur le CTO que chez XTB
- Des frais de tenue de compte si l'investisseur n'est pas assez actif (selon les formules)
- Un abonnement payant pour obtenir les cours en temps réel US
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financier fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
🌡️ Les avantages et inconvénients d’XTB
- Offre sans commissions sur les actions et ETF jusqu'à 100 000€ de volume par mois (0,2%/ordre au-delà - min 10€)
- Plus de 5 400 instruments financiers négociables (dont 2 400+ CFD)
- Nombreux outils d'aide à la décision (Heatmap, screener...)
- Absence de frais lors des dépôts/retraits
- Compte de démonstration gratuit
- Plateforme moderne compatible mobile + PC
- Mise à disposition d'un IFU pour remplir votre déclaration d'impôts
- Compte ségrégué (BNP Paribas - France)
- Pas de carnet d'ordres
- Absence de PEA
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financier fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
🤔 Questions fréquentes
Qui est le meilleur courtier entre XTB et Boursorama ?
XTB est un meilleur courtier que Boursorama si vous cherchez à traders des actions et des ETF sans commission. En revanche, Boursorama est un meilleur courtier qu’XTB si vous souhaitez ouvrir un PEA afin de réduire la fiscalité sur vos profits.
XTB est-il moins cher que Boursorama ?
Oui, XTB est moins cher que Boursorama sur les actions et ETF car il propose une offre sans commissions dans la limite de 100 000 euros par mois (au-delà 0,2%/ordre – min 10€).