Dernière mise à jour : 27 juillet 2024
Alors que depuis 2022, Boursorama (avis) a élargie son offre de courtage en donnant l’opportunité à ses clients de pouvoir trader plus de 40 000 produits de bourse (Turbos, warrants et ETF) sans commission, son concurrent XTB (avis) propose lui un modèle sans commission sur plus de 3 700 actions et ETF au comptant dans la limite de 100 000€ par mois (0,2% par ordre au-delà – min 10€).
Faut-il ouvrir un compte de trading chez XTB ou BoursoBank ?
Pour le savoir, découvrez notre comparatif entre XTB et Boursorama en 2024 🔥 en matière de frais, de nombre d’instruments négociables sur la plateforme mais aussi de la qualité du support client.
🔎 XTB vs Boursorama : qui est le plus fiable en 2024 ?
Spécialisé dans le trading de contrats CFD à effet levier, XTB est un broker polonais qui a vu le jour en 2002. En forte croissance ces dernières années, la société est active dans plus de 13 pays dont la France depuis 2010, où elle possède des bureaux au 20 Avenue André Prothin à Paris La Défense.
Preuve de sa croissance, le courtier d’origine polonaise compte plus de 8470 000 clients à travers le monde début 2024, un chiffre qui ne cesse d’augmenter au fil des trimestres. Enfin, sachez qu’XTB est régulée par la KNF ✅ (l’Autorité de régulation polonaise) et enregistrée auprès de l’ACPR (L’autorité de contrôle prudentielle et de résolution) sous le numéro 11533.
Fondé en 1995, Boursorama est une banque en ligne rattachée à la Société Générale (filiale détenue à 100%). Le courtage en ligne fait partie des trois piliers sur lesquels repose ses activités avec la banque et les informations financières. Son siège se situe à Boulogne-Billancourt ⭐ où elle dispose d’un ensemble de 9 000m2 au 44 rue Traversière.
L’entreprise est immatriculée auprès de l’Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance sous le n° 07 022 916. En juillet 2023, la banque en ligne a dépassé le cap des 5 millions de clients et compte plus de 70 milliards d’euros d’encours ✅.
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|---|---|---|
| Date de Création | 2002 | 1995 |
| Siège social | 🌍 Pologne | 🌍 France |
| Juridiction de régulation | KNF | AMF, ACPR |
| Présence | 👉 Plus de 13 pays (France, Allemagne, Royaume-Uni…) | 👉 France |
| Dépôt minimum | ❌ Pas de minimum | ❌ Pas de minimum |
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👉 Boursorama ou XTB : quels sont les types de comptes ?
Alors qu’il possède déjà l’un des meilleurs compte-titres 2024 en France, XTB offre l’opportunité à ses clients de diversifier leurs investissements et spéculer sur la volatilité à travers un compte CFD à risque limité. De son côté, Boursorama propose lui aussi un CTO mais va plus loin en offrant accès à des supports d’investissement défiscalisés comme le PEA et le PEA-PME en vue de bénéficier d’une exonération d’impôt sur le revenu sur vos futures plus-values en bourse.
Si vous êtes novice ou que vous souhaitez tester leurs services, sachez que Boursorama et XTB offrent un accès à un compte démo gratuit afin d’interagir avec la plateforme de trading avec de l’argent fictif via un portefeuille virtuel. Par ailleurs, Boursorama a l’avantage de fournir de nombreux forums de discussions sur son site pour échanger avec plusieurs millions d’investisseurs.
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|---|---|---|
| Types de compte | ✅ Compte-titres ❌ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes | ✅ Compte-titres ✅ PEA ✅ PEA-PME ✅ PEA jeunes |
| Produits négociables | ✅ Actions ✅ ETF ❌ Obligations ❌ Fonds ❌ Options ❌ Turbos ❌ Futures ✅ CFD | ✅ Actions ✅ ETF ✅ Obligations ✅ Fonds ❌ Options ✅ Turbos ❌ Futures ❌ CFD |
| Effet levier Vente à découvert | ✅ via CFD | ✅ via SRD |
| Compte démo | ✅ | ✅ |
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👉 XTB versus Boursorama : quels instruments négociables ?
Avoir un large choix d’actifs permet de saisir plus d’opportunités. Notre comparatif des deux offres montre que :
- XTB met à disposition de ses clients, plus de 6 100 instruments ⚡ dont près de 366 ETF et 3 396 actions au comptant sur plus de 16 places boursières dans le Monde. En parallèle, le broker polonais liste plus de 2 300 contrats CFD sur sa plateforme afin bénéficier d'un effet levier supérieur allant jusqu'à 1:30 selon la nature du sous-jacent.
- Alors que le nombre d'actions (4 500) et d'ETF (500) dépasse légèrement celle d'XTB, la force de Boursorama réside dans le nombre de Warrants (10 000) et de certificats (40 000) ⚡ qu'il met à disposition de ses clients.
Sans surprise, le nombre de valeurs financières négociables sur Boursorama est plus conséquent que chez XTB. En revanche, notez qu’XTB est un excellent broker pour trader du Bitcoin et plus largement près de 50 cryptoactifs avec des spreads très attractifs.
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|---|---|---|
| Actions | ✅ 3 440 | ✅ 4 500 |
| ETF | ✅ 366 | ✅ 500 |
| CFD (Forex, indices, mat premières,...) | ✅ 2 300 | ❌ |
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|---|---|---|
| Turbos/ warrants | ❌ | ✅ 50 000 |
| Options | ❌ | ❌ |
| Futures | ❌ | ❌ |
| OPC, OPCVM | ❌ | ✅ 500 |
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💰 Boursorama ou XTB : quels frais sur les actions et ETF ?
Alors qu’XTB possède une offre de courtage unique qui repose sur 0€ de commission sur les transactions que vous passez sur des actions et des ETF dans la limite de 100 000 euros par mois (au-delà 0,2% par ordre – min 10€), Boursorama propose de son côté 4 formules afin de s’adapter au mieux à chaque profil d’investisseur.
Le résultat est édifiant puisque dans les trois exemples présents dans le tableau comparatif ci-dessous (Euronext et marché US) et que vous pouvez retrouver dans notre comparateur de frais de courtage en bourse, un investisseur qui cherche des tarifs abordables à intérêt à se tourner vers le courtier XTB 💡.
Pour preuve, un trader qui réalise 120 transactions par mois pour acheter des actions Google ou acheter des actions Facebook doit s’acquitter de 40€ de commission chez XTB tandis que la facture grimpe à 834€ chez son rival Boursorama.
Pour autant, sachez que Boursorama propose depuis 2022 sa plateforme Boursomarkets avec plus de 40 000 produits de bourse sans commission, essentiellement des ETF et des produits dérivés (Turbos, Warrants, OPCVM, FCPI…). Une solution intéressante si vous désirez placer votre argent sur un ETF Inde PEA ou un ETF Europe PEA par exemple.
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|---|---|---|---|---|---|
| Offre unique | Découverte | Classic | Trader | Ultimate trader | |
| Marchés Euronext | 👉 0€ commission jusqu'à 100 000€ par mois (0.2% par ordre au-delà - min 10€) | Jusqu'à 500€ 👉 1,99€ Au-delà de 500€ 👉 0,60% | Jusqu'à 1 000€ 👉 5,50€ Au-delà de 1 000€ 👉 0,48% (min 8.95€) | Jusqu'à 7 750€ 👉 16,65€ Au-delà de 7 750€ 👉 0,22% | Jusqu'à 10 000€ 👉 9,90€ Au-delà de 10 000€ 👉 0,12% |
| 2 ordres /mois de 1 000€ Euronext | 0€ | 12€ | 11€ | 33.30€ | 19.80€ |
| 120 ordres /mois de 1 000€ Euronext | 40.00€ | 720€ | 660€ | 1 998€ | 1 188€ |
| 300 ordres /mois de 1 000€ Euronext | 400€ | 1800€ | 1 650€ | 4 995€ | 2 970€ |
| Marchés US | 👉 0€ commission jusqu'à 100 000€ par mois (0.2% par ordre au-delà - min 10€) | Jusqu'à 6 000€ 👉 6,95€ Au-delà de 6 000€ 👉 0.12% | Jusqu'à 6 000€ 👉 6,95€ Au-delà de 6 000€ 👉 0.12% | Jusqu'à 6 000€ 👉 6,95€ Au-delà de 6 000€ 👉 0.12% | Jusqu'à 6 000€ 👉 6,95€ Au-delà de 6 000€ 👉 0.12% |
| 2 ordres /mois de 1 000€ marché US | 0€ | 13,90€ | 13,90€ | 13,90€ | 13,90€ |
| 120 ordres /mois de 1 000€ marché US | 40€ | 834€ | 834€ | 834€ | 834€ |
| 300 ordres /mois de 1 000€ marché US | 400€ | 2 085€ | 2 085€ | 2 085€ | 2 085€ |
| *Des frais liés aux taux de change, de connexion aux places boursières, de spread et des frais externes de produits peuvent s’appliquer. | |||||
💰 XTB vs Boursorama : quels frais sur les produits dérivés ?
XTB et Boursorama proposent des produits dérivés différents, ce qui rend la comparaison des frais impossible. Toutefois, vous pouvez retrouver dans le tableau ci-dessous, les tarifs appliqués par chaque intermédiaire.
- Le premier est spécialisé sur les CFD 🚩. Un instrument qui permet de spéculer sur le marché dans les deux sens (à la hausse ou à la baisse) à travers une multitude d'actifs sous-jacents (Forex, indices, cryptomonnaies, MP, métaux précieux...). Le tout, avec un effet levier pouvant atteindre 1:30
- Le second propose des turbos 🚩 et des warrants 🚩, des produits à effet levier (qui peut aller au-delà des limites imposées par le régulateur sur CFD), eux aussi réservés à des investisseurs expérimentés. Mais aussi des OPCVM
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|---|---|---|
| CFD actions | 👉 0€ commission + spread | ❌ |
| CFD ETF | 👉 0€ commission + spread | ❌ |
| CFD Forex | 👉 EUR/USD à partir de 0,8 pip 👉 EUR/GBP à partir de 1,7 pips | ❌ |
| CFD indices | 👉 FRA40 à partir de 0.8 pt 👉 DAX40 à partir de 0.7 pt | ❌ |
| CFD matières premières | 👉 Or à partir de 0.3 pt 👉 Argent à partir de 3.4 pts | ❌ |
| CFD cryptos | 👉 BITCOIN 0,22% 👉 ETHEREUM 0.25% | ❌ |
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|---|---|---|
| Turbos | ❌ | 👉 Produits partenaires : 0€ commission 👉 Pour les autres : 0,10%/ordre (min 9,95€/ordre) |
| Warrants | ❌ | 👉 Produits partenaires : 0€ commission 👉 Pour les autres : 0,10% du montant de l’ordre (mini de 9,95€/ordre) |
| Futures | ❌ | ❌ |
| Options | ❌ | ❌ |
| OPCVM | ❌ | 👉 Produits partenaires : 0% droit d'entrée 0€ commission 0% droit de sortie 👉 Pour les autres : de 1% à 2% droit d'entrée 0€ commission 0% droit de sortie |
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👉 XTB contre Boursorama : quels frais annexes ?
Les clients d’XTB accèdent automatiquement et gratuitement aux cours en temps réel sur l’ensemble des actions disponibles sur la plateforme. De son côté, Boursorama propose gratuitement à ses clients les cours en temps réel sur l’ensemble des marchés Euronext (Paris, Bruxelles, Amsterdam et Lisbonne). Toutefois, le flux en temps réel sur les bourses américaines est facturé 2€ par mois (gratuit avec la formule « Ultimate trader »).
XTB et Boursorama fournissent tous les deux un IFU à leurs clients avec le récapitulatif de leurs plus-values ou moins-values générées l’année précédente.
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|---|---|---|
| Minimum de dépôt | ❌ Pas de minimum | ❌ Pas de minimum |
| Moyens de dépôts | ✅ Virement ✅ Carte de crédit ✅ Klarna / Sofort ✅ E-wallet (PayPal, Skrill, Neteller) | ✅ Virement ❌ Carte bancaire ❌ PayPal |
| Frais de dépôt | ❌ | ❌ |
| Frais de retrait | ❌ | ❌ |
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|---|---|---|
| Frais de conversion | ✅ 0,50% | ✅ 0,25% |
| Droit de garde | ❌ | ❌ |
| Frais d'inactivité | ✅ 10€/mois si compte inactif 12 mois consécutifs | ✅ Minimum de transaction selon la formule |
| Frais de clôture | ❌ | ❌ |
👉 Boursorama ou XTB : Quelle plateforme choisir ?
Dotée de nombreux outils d’aide à la décision,, la plateforme xStation 5 du broker XTB s’adresse à tous les profils, allant de l’investisseur passif au trader actif. Parmi eux, vous avez accès à une Heatmap interactive pour suivre facilement l’évolution du marché du Forex et des actions ainsi que plusieurs screeners pour filtrer les milliers d’actions et d’ETF présents sur le terminal.
À ce sujet, sachez qu’XTB a lancé en mars 2024 une toute nouvelle fonctionnalité pour programmer vos investissements à travers des dépôts récurrents sur plus de 350 plans en ETF 💡. Vous pouvez par exemple diversifier votre portefeuille en construisant un plan dédié à l’Asie en combinant un ETF Chine avec un ETF Japon.
Par expérience, la plateforme Boursorama est idéale pour les investisseurs occasionnels mais se prête beaucoup moins au trading actif.
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|---|---|---|
| Types d'ordres de bourse | ✅Au marché ✅ Cours limité ❌ Seuil de déclenchement ❌ Plage de déclenchement ❌ Trail | ✅Au marché ✅ Cours limité ✅ Seuil de déclenchement ✅ Plage de déclenchement ❌ Trail |
| Indicateurs techniques | ✅ | ✅ |
| Calendrier éco | ✅ (Dividendes inclus) | ✅ (Dividendes inclus) |
| Trading social | ❌ | ❌ |
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|---|---|---|
| Alertes | ✅ | ✅ |
| Screener | ✅ | ✅ |
| HeatMap | ✅ | ❌ |
| Trading algorithmique | ❌ | ❌ |
| Signaux de trading | ❌ | ❌ |
| Fractions d'actions | ❌ | ❌ |
| Investissement programmé | ❌ | ❌ |
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☎️ XTB ou Boursorama : quel service client ?
XTB propose un service client en français accessible par mail, chat et par téléphone ☎️ (24h24 et 7j/7 et en français – de 9h à 17h avec une équipe situé en France puis le reste de la journée avec une équipe francophone située à l’étranger).
Son rival Boursorama dispose lui aussi d’un service client en français disponible par mail et par téléphone 📞, de 8h00 à 19h00 du lundi au vendredi et de 8h45 à 16h30 le samedi.
🎯 XTB vs Boursorama : notre avis sur le meilleur broker en 2024
Peu importe votre profil d’investisseur, ce comparatif montre qu’XTB est nettement moins cher que Boursorama 🚀 sur les actions et les ETF. Considéré comme un des meilleurs brokers CFD en France, XTB offre également aux traders l’accès à plusieurs milliers d’actifs avec effet levier (actions, ETF, cryptos, indices, paires de devises Forex…).
En face, Boursorama propose un PEA 🔎 (voir notre comparatif entre le PEA de Boursorama et de Fortuneo) et une palette d’actions plus large que son concurrent. Par ailleurs, il fournit aux investisseurs aguerris la faculté de trader des produits dérivés tels que des Turbos et des Warrants. Malheureusement, la filiale de la Société Générale souffre de tous ces petits frais supplémentaires (abonnement à la plateforme, option pour le temps réel sur les actions US…) qui alourdissent potentiellement encore l’addition à la fin du mois.
De toute évidence, XTB s’adresse aux traders actifs qui cherchent obtenir les meilleurs tarifs 🚀 sur une large sélection d’instruments traditionnels et dérivés. À notre avis, le seul avantage à choisir Boursorama en 2024, c’est de pouvoir opter pour une enveloppe d’investissement défiscalisés (PEA, PEA-PME, PEA jeunes) afin de placer votre argent sur le long terme, encore qu’il est possible de trouver mieux en allant visiter notre TOP 3 des meilleurs PEA.
🌡️ Les avantages et inconvénients de Boursorama
- Plusieurs dizaines de milliers d'instruments négociables
- Offre Boursomarket qui permet de négocier plus de 40 000 produits (Turbos, Warrants, Certificats, ETF, et OPC) avec 0€ de frais de courtage
- Possibilité d'ouvrir une enveloppe d'investissement défiscalisée (PEA, PEA-PME et PEA jeunes)
- Carnet d'ordres disponible
- Plateforme compatible mobile + PC
- Mise à disposition d'un IFU pour remplir votre déclaration d'impôts
- Banque en ligne française filiale à 100% de la Société générale
- Des commissions (beaucoup) plus élevés sur le CTO que chez XTB
- Des frais de tenue de compte si vous n'êtes pas assez actif (selon la formule)
- Un abonnement payant pour obtenir les cours en temps réel US
*Investir implique un risque de perte. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
🌡️ Les avantages et inconvénients d’XTB
- Plus de 6 100 valeurs financières négociables (dont plus de 2 300 contrats CFD)
- Offre sans commission sur les actions et les ETF jusqu'à 100 000€ de volume par mois (0,2%/ordre au-delà - min 10€)
- Plus de 350 plans d'investissement en ETF
- Nombreux outils d'aide à la décision (Heatmap, screener...)
- Absence de frais lors des dépôts et retraits
- Compte de démonstration gratuit
- Plateforme moderne compatible mobile + PC
- Mise à disposition d'un IFU pour remplir votre déclaration d'impôts
- Compte ségrégué auprès de la banque J.P. Morgan
- Pas de carnet d'ordres
- Absence de PEA
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 74% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
Spécialiste Finance & Bourse
Après une carrière de 8 ans au Ministère de l’économie et des Finances,, Guillaume Van iseghem décide de créer Le Trader du Dimanche en 2018 afin d’aider les investisseurs à décrypter les offres des brokers en ligne.
Alors qu’il place son argent en bourse depuis 2009, il décide de renforcer ses compétences et obtient la certification AMF en 2021 puis valide la formation de conseiller en investissements financiers en 2023.