Notre avis sur Enerfip en 2024 – Le spécialiste du crowdfunding dans les EnR

Alors que la transition énergétique nécessite des investissements massifs dans de nombreuses filières du secteur (photovoltaïque, éolien, hydrogène…) pour atteindre la neutralité Carbonne en 2050, certaines entreprises se tournent vers des plateformes de financement participatif afin de permettre aux citoyens investisseurs de contribuer à des projets autour des énergies renouvelables (EnR) ✅.

Découvrez notre avis sur Enerfip en 2024 🔥, la plateforme de crowdfunding spécialisée dans l’investissement à impact qui offre l’opportunité à plusieurs milliers d’investisseurs de financer le monde de demain à travers la transition énergétique. Un retour d’expérience à 360 degrés sur la sécurité de vos fonds chez Enerfip, certains exemples de projets que vous pouvez y trouver et les rendements que vous pouvez espérer en plaçant votre argent dans un projet.

Notre avis sur Enerfip en quelques mots…

4.8/5

30€ offerts lors de votre 1er investissement d’un montant minimum de 100€ en utilisant le code parrain 👉 LTDD30 👈 lors de votre inscription.

Avantages Enerfip
Inconvénients Enerfip

Investir comporte des risques. Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement. Cette page contient des liens affiliés. Pour plus de précisions sur nos avis, comparatifs et classements, consultez notre méthologie.

⭐ Avis Enerfip : mon retour d’expérience (200€ investis sur la plateforme)

Pour être franc, en dehors de quelques bonnes pratiques héritées de mon enfance (trier les déchets, baisser le chauffage la nuit, éteindre les lumières quand je quitte une pièce…) je ne suis pas très écolo dans mon quotidien. Pour autant, j’ai été séduit par la démarche responsable d’Enerfip ✨ dont l’idée est de gagner de l’argent tout en faisant du bien à la planète, une alternative qui mérite le détour par rapport à des placements plus traditionnels comme un ETF énergie renouvelable ou un ETF ESG PEA.

Avant de décortiquer en détail l’offre d’Enerfip et pointer les aspects positifs et négatifs de la plateforme, sachez qu’en tant que fondateur du site et rédacteur de cette revue, je possède moi-même un compte sur Enerfip ⚡ avec un solde de 200 euros.

À ce titre, j’ai déjà participé à deux collectes (voir capture d’écran) :

Dès lors, mon avis repose sur une expérience réelle de la plateforme de crowdfunding que j’ai eu l’occasion de parcourir en long et en large au cours de ces dernières semaines.

Mes deux investissements dans des projets photovoltaïques sur la plateforme de crowdfunding Enerfip
Mes investissements dans des projets photovoltaïques sur Enerfip

📽️ Mon avis sur Enerfip en vidéo

🔎 Enerfip : le Leader européen de financement participatif spécialisée dans les EnR

Créé en août 2014 par 4 entrepreneurs experts dans le domaine des énergies renouvelables (Julien Hostache, Sebastien Jamme, Léo Lemordant, Édouard Dischamp), Enerfip est une plateforme de financement participatif dont l’objectif est de rendre accessible l’investissement dans les énergies renouvelables 💡à partir de 10€ seulement.

Après plusieurs levées de fonds en 2016, Enerfip atteint une taille critique et devient en 2021, le Leader du marché des EnR en France (65% de parts de marché) avec plus de 100 millions d’euros collectés auprès d’investisseurs.

Presque 10 ans après son démarrage, Enerfip dont les locaux sont situés en France 🏡 au 6 rue de Maguelone à Montpellier (34) affiche de belles performances puisque la Fintech cumul plus de 440 millions d’euros 💰 auprès de ses 47 000 membres et à travers un peu plus de 400 projets.

Les 4 co-fondateurs d'Enerfip (Édouard Dischamp, Julien Hostache, Sebastien Jamme, Léo Lemordant)
Les 4 co-fondateurs d'Enerfip

Contrairement à son concurrent Lendopolis (mon avis) qui se concentre exclusivement sur la France, Enerfip ne cache pas son ambition de conquérir l’Europe 🚀. Après l’ouverture de bureaux à Madrid (septembre 2022) et à Milan (septembre 2023), le groupe qui compte désormais 40 salariés continue son expansion et envisage de rejoindre Amsterdam au printemps 2024.

🔎 Enerfip est-elle une plateforme de crowdfunding fiable et régulée ?

Après quelques recherches sur le site de l’INPI, nous avons pu accéder au bilan financier de l’entreprise au titre du millésime 2022. De toute évidence, Enerfip semble en bonne santé financière puisque l’entreprise affiche un chiffre d’affaires de 3 millions d’euros et un résultat net de près de 600 000 euros ✴️ sur la période. Un point positif pour les investisseurs qui désirent se lancer dans le crowdfunding avec un acteur solide et rentable.

Côté régulation, Enerfip possède l’agrément de l’AMF ✅ (voir la liste mise à jour par l’Autorité des Marchés Financiers) en tant que prestataire de services de financement participatif  sous le n°FP-2022-2, depuis le 06/12/2022. Une obligation à l’échelle européenne depuis le 10 novembre 2021 (avec un délai de mise en conformité de 2 ans) pour les plateformes qui développent une activité de fourniture de services de financement participatif.

Si vous vous posez des questions sur la manière dont Enerfip gère votre argent, sachez que vos fonds sont transférés sur un compte séquestrés chez LemonWay 💰, un établissement de paiement pan-européen dont le siège est situé à Paris et dont l’activité est régulée par l’Autorité de Contrôle Prudentielle et Résolution (ACPR) depuis 2012.

À ce stade, la seule ombre au tableau concerne le nombre d’avis publiés par des clients sur la toile. En effet, alors qu’Enerfip va bientôt célébrer son 10ème anniversaire, la célèbre plateforme TrustPilot ne recense que 6 avis clients 🤔 pour une note moyenne de 4,2/5. Un nombre insuffisant pour se faire une véritable opinion sur la plateforme de crowdfunding.

Date de création
de Enerfip
2014
Fondateurs👉 Julien Hostache
👉 Sebastien Jamme
👉 Léo Lemordant
👉 Édouard Dischamp
Siège social
de La Première
Brique
🌍 France
6 rue de Maguelone
34000 Montpellier
Siren : 804 231 546
Capital social
de la société
💰 SAS
169 012€
Effectif
de la société
🚀 40
* Investir comporte des risques
Nombre
de clients
Enerfip
👉 Plus de 47 000
depuis sa création
Fonds investis
par les clients
💰 Plus de
452 millions d'euros
Régulation
Enerfip
✅ AMF
en tant que Prestataire
de Services de Financement
Participatif (PSFP)
n°FP-2022-2

✅ ORIAS
en tant que Intermédiaire
en financement
participatif (IFP)
n°15003274
* Investir comporte des risques
Enerfip - Agréé PSFP - n°FP-2022-2
4.8/5

* Investir présente des risques, dont celui de perte totale ou partielle des sommes investies et d’illiquidité. Enfin, gardez à l’esprit que les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

🍀 Enerfip : notre avis sur les projets de crowdfunding dédiés à la transition énergétique

Les projets mis en avant par Enerfip ne sont pas limités à la France 💡. En effet, vous pouvez voir de nombreux porteurs de projets qui cherchent à lever des fonds pour développer leur portefeuille à l’international comme en Espagne, en Europe de l’Est et même aux Etats-Unis.

Par ailleurs, une analyse minutieuse des indicateurs de performances affichés sur le site d’Enerfip montre que la plateforme de crowdfunding jouit d’une bonne dynamique, signe que l’investissement responsable a de beaux jours devant lui. Parmi les éléments à souligner :

[Graphique] Répartition du montant financé par catégorie chez Enerfip en 2023
[Graphique] Répartition du montant financé par catégorie chez Enerfip en 2023

À la marge et en partenariat avec la plateforme des associations HelloAsso, sachez que certains projets sur Enerfip sont finançables via des dons 🚩 qui ouvrent droit à une réduction d’impôt sur le revenu égale à 66 % du montant versé (max 20% du revenu imposable de votre foyer)

Enfin, comme le montre notre infographie ci-dessus, sachez que sur les 144,95 millions d’euros collectés en 2023 sur Enerfip, la part du photovoltaïque représente 49,3% 🔎, soit près de la moitié des investissements réalisés sur la plateforme, vient ensuite le mix énergétique (35,19%) et les bio énergies (6,06%).


2019

2020

2021

2022

2023
Nombre
de projets
✅ 56✅ 53✅ 76✅ 80✅ 72
Nominal
financé
💰 18,23 M€💰 29,73 M€💰 84,54 M€💰 140,3 M€💰 144,95 M€
Durée moyenne
d'emprunt
(collectes en obligations,
minibons et prêt IFP)
🔎 46,4 mois🔎 41,4 mois🔎 33,3 mois🔎 41,1 mois🔎 31,4 mois
* Investir comporte des risques
Profil Guillaume Van iseghem
Avis de Guillaume

Habitué à investir dans le crowdfunding immobilier (lire mon avis sur La Première Brique), les quelques collectes hebdomadaires sont véritablement prises d’assaut par les investisseurs au point que la plateforme a du mettre en place un système de priorité pour permettre à tous d’avoir une chance d’investir sur un projet.

Chez Enerfip, j’ai été frappé de voir qu’un nombre important de projets gardent le statut “en cours de financement” pendant plusieurs semaines. Une raison qui s’explique sans aucun doute par le fait que certaines collectes sont réservées à une partie réduite de citoyens en fonction de leur résidence géographique (contraintes réglementaires).

⚠️ Enerfip : Des projets sélectionnés avec rigueur ?

Avant d’ouvrir un compte sur un site de crowdfunding, vous devez absolument vérifier que la plateforme sélectionne ses projets avec une grande rigueur car c’est la justesse de ce travail d’analyse préalable qui va déterminer la réussite de vos futurs placements.

Chez Enerfip, chaque porteur de projet doit se soumettre à un processus de sélection bien rodé et que vous pouvez retrouver en détail sur cette page avant de pouvoir espérer collecter des fonds auprès des investisseurs,  Pour faire court, Enerfip passe au crible son business plan à travers :

👉 Exemple d’un projet photovoltaïque avec un rendement de 8,5% sur 36 mois

Parmi les collectes en cours début février 2024, Enerfip propose de placer une partie de vos économies dans le projet GreenOn Invest ☀️ afin de contribuer au financement de 5 projets solaires et de stockage par batterie en Europe de l’Est.

Objectif : réunir une première tranche de 2,5 millions d’euros sur les 5 millions nécessaires à terme. Derrière, une entreprise franco-hongroise créé en 2020 avec 30 ans d’expertise dans l’accompagnement de projets de transition énergétique.

17 jours après le lancement de la collecte sur Enerfip, 1 108 éco-épargnants ont pour le moment rejoint le financement de ce projet 🔎 en contrepartie d’un rendement de 8,5% brut par an 📈 (placement d’une durée de 3 ans).

Avec 954 050 euros receuillis, le ticket moyen est de 861 euros par investisseur. Éligible au PEA-PME, Enerfip indique avoir pris un nantissement sur la société émettrice et sur la société qui possède le parc photovoltaïque.

Capture d'écran de la fiche détaillée du projet GreenOn Invest sur Enerfip
Capture d'écran de la fiche détaillée du projet GreenOn Invest sur Enerfip
Profil Guillaume Van iseghem
Avis de Guillaume

Autant être clair, Enerfip met le paquet dans la description de chaque projet 👍. En tant qu’utilisateur de la plateforme, j’apprécie beaucoup qu’Enerfip me partage sa propre expertise du dossier (Background du porteur de projet et de ses collaborateurs, matrice des risques…). Dans le projet cité plus haut, il s’agit d’un PDF complet de 16 pages !

Par ailleurs,  j’ai la possibilité d’obtenir des réponses à mes questions dans l’espace commentaire du projet ou en demandant à être rappelé par un membre de l’équipe via un formulaire dédié.

💰 Un investissement sans frais chez Enerfip ?

Sans surprise, Enerfip applique la même politique tarifaire que la majorité des sites de crowdfunding. Plutôt que de facturer ses utilisateurs (au risque de les faire fuir), la plateforme se rémunère auprès des porteurs de projet 💡 en ponctionnant entre 2 à 10% TTC sur chaque levée de fonds réussie. En résumé, investir via Enerfip c’est :

Dépôt
minimum
💰
10€
Frais
de dépôt
Frais
de retrait
Méthode
de dépôt
✅ Virement
✅ Carte bancaire
❌ PayPal
❌ Apple Pay
❌ Google Pay
* Investir comporte des risques
Frais
d'entrée
Frais
de gestion
frais
de sortie
IFU
* Investir comporte des risques
Profil Guillaume Van iseghem
Avis de Guillaume

Afin d’attirer un maximum d’investisseurs, Enerfip a fait le choix d’appliquer un modèle sans frais pour ses utilisateurs et de se rémunérer via une commission sur chaque collecte. Une politique tarifaire louable mais qui pourrait interroger sur l’intérêt du groupe à boucler le financement d’un maximum de projets.

Toutefois, je garde à l’esprit que le succès (et la survie) de la plateforme tient à sa capacité à mener à bien les projets dont elle assure la collecte ✅ afin de fidéliser ses utilisateurs. De toute évidence, Enerfip nous en donne la preuve à travers ses très bonnes performances (voir le prochain paragraphe).

Enerfip - Agréé PSFP - n°FP-2022-2
4.8/5

* Investir présente des risques, dont celui de perte totale ou partielle des sommes investies et d’illiquidité. Enfin, gardez à l’esprit que les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

📈 Enerfip : des performances solides depuis son lancement en 2015

Même si le rendement qu’il est possible d’obtenir sur une plateforme de crowdfunding dédié à la transition énergétique est moins attractif que ce que vous retrouver dans l’immobilier (souvent proche des 10-12%), Enerfip démontre qu’il est possible de placer votre argent dans des projets qui ont du sens (écologie) tout en bénéficiant d’une performance intéressante ✴️. En effet, alors que le rendement brut tournait autour des 5% jusqu’en 2022, Enerfip, affiche un rendement moyen de 7,04% brut en 2023 et au-delà de 8% brut en ce début d’année 2024. Une tendance confirmée par plusieurs collaborateurs du groupe lors d’une visio fin janvier.

Pour évaluer la qualité d’un site de crowdfunding, vous devez scruter la part que représentent les retards et encore plus les défauts de remboursement qu’obtient la plateforme dans le temps. Dans le cas d’Enerfip :

[Infographie] Suivi du remboursement des projets depuis la création d'Enerfip en 2014
[Infographie] Suivi du remboursement des projets depuis la création d'Enerfip en 2014

2019

2020

2021

2022

2023
Taux
de rendement
(brut)
📈 5,84%📈 5,37%📈 5,31%,,📈 4,32%📈 6,96%
Nombre de projets
avec un retard
(nominal)
00000
Nombre de projets
avec une perte
définitive
00000
* Investir comporte des risques

🤔 Comment ouvrir un compte et commencer à investir sur Enerfip ?

La procédure d’ouverture de compte sur la plateforme de crowdfunding Enerfip est rapide (5 min chrono). Elle se résume en trois étapes clés 🔎 :

Ces trois étapes passées, il ne vous reste plus qu’à patienter jusqu’à la validation de votre profil par les équipes d’Enerfip (35 minutes seulement dans notre cas). Au passage, vous devriez recevoir l’appel de votre “relation investisseur” pour faire le point sur vos attentes et vous guider dans vos premiers pas sur la plateforme de crowdfunding.

Mon tableau de bord Enerfip
Mon tableau de bord sur Enerfip

Une fois connecté, vous avez accès à votre tableau de bord sur Enerfip 💻 et à toutes les données pour suivre vos investissements en temps réel : historique de vos transactions, documents, solde disponible… Toujours dans un esprit écologique, Enerfip a même ajouté une rubrique “Mon impact” afin de savoir à tout moment la production en kWh/an et la réduction de votre empreinte carbone en CO2eq/an que génèrent vos investissements sur la plateforme de crowdfunding. Une très bonne initiative à notre avis.

Pour ajouter des fonds à votre compte, il suffit de cliquer sur le lien “Recharger mon livret” et d’utiliser le RIB de la plateforme pour réaliser un virement. Pour information, le minimum de dépôt est fixé à 10 euros 💰. Par ailleurs, si vous avez besoin d’envoyer de l’argent rapidement, vous pouvez opter pour le paiement par carte bancaire 💳 afin de transférer des fonds jusqu’à 2 000 euros.

Pour accéder aux projets en cours de collecte et ceux à venir, rendez-vous dans le panneau latéral à gauche de votre écran et cliquez sur “Investir”. Chaque vignette affiche les éléments-clés de chaque projet (type de placement, rendement, temps restant avant la fin de la collecte…) et vous avez la possibilité d’affiner votre recherche en renseignant votre département. Il ne vous reste plus qu’à lire la description de chaque opération via le bouton “Détails” afin de faire votre propre sélection et commencer à investir sur Enerfip.

Profil Guillaume Van iseghem
Avis de Guillaume

Bonne nouvelle, Enerfip met à votre disposition un RIB français pour déposer des fonds sur votre Livret. Comme ce n’est pas un compte à l’étranger, vous n’avez pas besoin de le déclarer chaque année à l’administration fiscale (ouf ! 😅).

Enfin, Enerfip déclenche une alerte à chaque fois que j’investis plus de 1 000 euros ou 5% de mon patrimoine net sur la plateforme (si je suis un investisseur non-averti) pour m’avertir et me demander si j’ai bien compris les risques. Une mesure qui va dans le bon sens à mon avis et qui sonne comme une piqûre de rappel si vous avez la fâcheuse tendance à faire abstraction des risques…

💡 Enerdeal : une plateforme pour échanger vos titres

Même si de nombreux investisseurs particuliers l’éludent, investir sur une plateforme de crowdfunding comme Enerfip entraîne un risque d’illiquidité ⚠️ puisque vous placez une partie de vos économies dans des obligations non cotées. Autrement dit, vous êtes bloqué avec vos titres jusqu’à l’échéance du projet, soit généralement entre 2 à 5 ans selon le projet.

Toutefois, il peut se passer beaucoup de choses dans votre vie personnelle ou professionnelle pendant cette période. Des éléments qui peuvent remettre en question votre avenir (divorce, perte d’emploi, invalidité…) et vous amener à vouloir récupérer votre capital investi dans les plus brefs délais.

Pour résoudre (en partie) ce problème, Enerfip a développé sa propre Marketplace nommée “Enerdeal” ✅ . Concrètement, elle vous offre l’opportunité, sous certaines conditions, d’acheter ou revendre des titres avant l’échéance et sans frais. Une fonctionnalité en version Bêta innovante et très utile à notre avis qui vous permet même d’appliquer une faible décote afin d’attirer encore plus d’acheteurs (si vous êtes vendeur) ou de faire de bonnes affaires (si vous êtes acheteur).

Visuel de la plateforme Enerdeal pour acheter ou revendre vos obligations chez Enerfip
Capture d'écran de la plateforme Enerdeal pour acheter ou revendre vos obligations chez Enerfip

📞 Des équipes réactives chez Enerfip ?

Contrairement à d’autres plateformes de crowdfunding qui allouent très peu de ressources au service client, Enerfip semble très attaché à  rester proche de ses utilisateurs. Pour preuve, il est possible de joindre le support via de multiples canaux :

Une véritable plus-value quand on sait que la plateforme de crowdfunding Enerfip ne compte que 40 salariés pour plus de 47 000 membres. Enfin, sachez qu’une foire aux questions (FAQ) est présente sur le site et comporte déjà de nombreux éléments utiles.

Profil Guillaume Van iseghem
Avis de Guillaume

En tant qu’investisseur et fondateur du site, j’ai eu l’occasion de m’entretenir en visio pendant 40 minutes avec deux membres d’Enerfip afin de répondre à certaines de mes questions concernant leur offre. Point positif, je n’ai pas eu le sentiment d’être face à des commerciaux mais bien face à des salariés attachés au modèle écologique et responsable 🌍 de la plateforme.

Enerfip - Agréé PSFP - n°FP-2022-2
4.8/5

* Investir présente des risques, dont celui de perte totale ou partielle des sommes investies et d’illiquidité. Enfin, gardez à l’esprit que les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

🎯 Notre avis sur Enerfip en 2024

Si vous avez la fibre écologique, que vous souhaitez contribuer au financement de projets en rapport avec la transition énergétique avec un rendement intéressant à la clé et que vous êtes prêt à accepter un risque de perte en capital, la plateforme de financement participative Enerfip est sans aucun doute la solution qu’il vous faut.

De notre côté, notre avis sur Enerfip est plus que positif ✅. Que ce soit en matière de réglementation, de diversité des projets, de performances et de qualité du suivi client, Enerfip coche toutes les cases d’une bonne plateforme de crowdfunding responsable et fiable.

Après ce retour d’expérience le plus complet possible, nous lui attribuons la note de 4,8/5 🏆.

🌍 Le siège d’Enerfip à Montpellier (34)

Siège social de la société Enerfip en France
[Carte] Emplacement du siège social d'Enerfip au 6 rue de Maguelone à Montpellier

💻 Suivez Enerfip en vidéo sur YouTube

🤔 Questions fréquentes

Comment sont taxés les intérêts perçus sur votre Livret Enerfip ?

Si vous êtes un particulier et vous résidez en France, les intérêts que vous percevez de vos obligations sur votre Livret Enerfip sont imposés par défaut à hauteur de 30% 📌.

Ce taux correspond au prélèvement forfaitaire unique (PFU) qui correspond à 17,2% de prélèvements sociaux + 12,8% au titre de l’impôt sur le revenu.

Bien entendu, vous avez le choix d’opter pour l’imposition au barème progressive qui peut s’avérer plus intéressant en fonction de votre situation.

Est-ce qu’il existe un code de parrainage pour bénéficier d’un bonus chez Enerfip ?

En utilisant notre code parrain LTDD30 lors de votre inscription, vous bénéficiez de 30€ offerts sur votre 1er investissement d’un montant minimum de 100€.


Le Trader du Dimanche

Après une carrière de 8 ans au Ministère de l’économie et des Finances, Guillaume Van iseghem décide en 2018 de fonder le site letraderdudimanche.com afin de permettre aux investisseurs et épargnants français de comparer et choisir le meilleur courtier en bourse pour placer leur argent.

Après avoir obtenu la certification AMF et validé une formation de conseiller en investissement financiers en 2023 (pas en exercice), il s’intéresse désormais au crowdfunding immobilier et partage son expérience sur le site.


*Investir comporte des risques.
Les performances passées ne préjugent pas
des performances futures.

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