Filiale à 100% de La Banque Postale, le courtier en ligne EasyBourse tente depuis quelques années de s’imposer sur le marché du courtage en ligne, tiraillé entre les offres low cost de certains néobrokers et la rigidité des banques traditionnelles. En proposant un compte-titres ordinaire et un des meilleurs PEA en 2024, EasyBourse possède de sérieux atouts et semble réellement valoir le détour.
Pour en avoir le cœur net, découvrez notre avis sur EasyBourse en 2024🔥à travers une étude de plusieurs critères comme la fiabilité du courtier, la diversité des instruments négociables, la qualité de la plateforme ainsi que la disponibilité du service client.
Notre avis sur EasyBourse en quelques mots…
Un courtier polyvalent qui a l’avantage de fournir un PEA et une grille tarifaire attractive pour les 18-30 ans via la formule EASYSTART…
- Plusieurs supports d'investissement (compte-titres, PEA, PEA-PME, PEA jeunes)
- Politique tarifaire compétitive (à partir de 2€ pour les ordres < à 800€ avec EasyDécouverte)
- Offre EASYSTART pour les 18-30 ans avec 1 ordre par mois offert pendant la 1ère année
- Pas de droit de garde ni de frais de tenue de compte
- Flux de cotation en temps réel gratuit (streaming) sur Euronext
- Faculté de programmer vos investissements sur des fonds/OPCVM (à partir de 50€/mois)
- Régulé ACPR et filiale à 100% de La Banque Postale
- Marché US et SRD non accessible avec la formule EasyDécouverte
- Passage d'ordres exclusivement par téléphone sur les autres places boursières (hors Euronext et US)
Investir comporte des risques. Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement. Pour plus de précisions sur nos avis, comparatifs et classements, consultez notre méthodologie.
👉 EasyBourse est-il un courtier fiable ?
Créé en 2005, EasyBourse, dont le siège est situé rue de Sèvres à Paris 6, est passé sous le giron du groupe La Banque Postale ⚡ en devenant sa filiale à partir de 2008.
Avec pour objectif de rendre l’investissement en bourse accessible au plus grand nombre, EasyBourse accorde une grande importance à proposer des placements durables avec une démarche responsable. À ce sujet, la société commercialise, EasyVie, une des meilleures assurances vie du marché 100% en ligne et avec de nombreux supports ISR (investissement socialement responsable).
Supervisée en France par l’ACPR (Autorité de contrôle prudentiel et de résolution), EasyBourse assure un service de réception et transmission d’ordres pour le compte de tiers. À ce sujet, vous pouvez consulter les autorisations du courtier en vous rendant sur sa fiche dans le registre des agents financiers – REGAFI (n’identifiant 16756).
Tenu par des exigences réglementaires strictes, les fonds des clients sont ségrégués de ceux du courtier. Par ailleurs EasyBourse adhère au Fonds de garantie des dépôts et de résolution (FGDR) ⭐, un gage de fiabilité qui permet aux investisseurs d’obtenir une indemnisation dont le montant peut atteindre jusqu’à 100 000 euros si EasyBourse était amené à ne plus être en mesure de restituer les dépôts collectés ou de rendre les titres qu’elle a en garde (ex : faillite). Pour plus de détails, vous pouvez consulter cette plaquette réalisée par la Banque de France.
Noté 2,8/5 sur sa fiche Google Business (48 avis) et sur l’App Store (53 avis), les clients apprécient la clarté et la simplicité d’utilisation de la plateforme EasyBourse 💥, certains témoignages allant même jusqu’à souligner la disponibilité du service client. En revanche, certains clients estiment que le courtier français pourrait améliorer la vitesse d’ouverture d’un compte et celle du transfert d’un PEA qui peut prendre plusieurs mois dans certains cas.
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|---|---|
| Création | 2006 |
| Siège social | 🌍 France |
| Régulation | 📌 ACPR Identifiant REGAFI : 16756 |
| Plateforme | Compatible en version WEB/tablette/mobile |
| Dépôt initial minimum | 200€ |
Bref, si vous cherchez un intermédiaire de confiance, EasyBourse apparaît être la solution la plus fiable en France 📌, à notre avis, grâce à son adossement au groupe La Banque Postale qui est détenu à 66% par la Caisse des dépôts et à 34% par l’Etat.
👉 Quelles sont les formules proposées par EasyBourse en 2024 ?
Décomposée en 5 formules ✅, l’offre de courtage d’EasyBourse s’adapte à tous les profils d’investisseurs et s’applique à tous les types de comptes disponibles (compte-titres, PEA, PEA-PME et PEA jeunes).
Comme vous pouvez le constater dans le tableau comparatif ci-dessous, la formule EasyDécouverte s’adresse aux épargnants qui souhaitent placer leurs économies sur des instruments traditionnels 💡 comme des actions, des ETF, des obligations ou des fonds sans avoir recours au Service de règlement différé 💡.
À partir de la formule EasyPremium, vous avez accès au SRD ⚡ ainsi qu’à un certain nombre de produits dérivés à effet levier ⚡ tels que des Turbos et des Warrants. Dès lors, le choix entre les formules EasyPremium, EasyExpert et EasyIntense dépend essentiellement des frais sur les ordres de bourse et des frais d’inactivité.
- La formule EasyStart, dédiée aux jeunes de 18 à 30 ans, permet de se lancer dans le monde du trading en 2024 en bénéficiant de tarifs identiques à l'offre EasyPremium mais sans frais d’inactivité. Accessible via un dépôt initial minimum de 50€, les clients EasyStart bénéficient également d'un ordre par mois offert pendant la 1ère année.
Pour simplifier, plus vous êtes actif sur les marchés et plus la taille de vos ordres est conséquente, plus vous devriez être amené à vous orienter vers les formules EasyExpert ou EasyIntense.
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|---|---|---|---|---|
| Formules | Découverte | Premium | Expert | Intense |
| Support d'investissement | ✅ Compte-titres ✅ PEA ✅ PEA-PME ✅ PEA jeunes | ✅ Compte-titres ✅ PEA ✅ PEA-PME ✅ PEA jeunes | ✅ Compte-titres ✅ PEA ✅ PEA-PME ✅ PEA jeunes | ✅ Compte-titres ✅ PEA ✅ PEA-PME ✅ PEA jeunes |
| Frais sur les ordres de bourse | 👉 2€ jusqu'à 800€ 👉 3,8€ entre 800€ et 1500€ 👉 0,45% au-delà | 👉 2€ jusqu'à 800€ 👉 3,8€ entre 800€ et 1500€ 👉 0,45% au-delà | 👉 9€ jusqu'à 5 000€ 👉 12€ entre 5 000€ et 10 000€ 👉 0,20% au-delà | 👉 10€ jusqu'à 10 000€ 👉 au-delà 0,10% plafonné à 25€ jusqu'à 100 000€ 👉 0.10% sur le montant total de l'ordre au-delà de 100 000€ |
| Produits négociables | ✅ Actions ✅ ETF ✅ Obligations ✅ Fonds ❌ Turbos ❌ Warrants | ✅ Actions ✅ ETF ✅ Obligations ✅ Fonds ✅ Turbos ✅ Warrants | ✅ Actions ✅ ETF ✅ Obligations ✅ Fonds ✅ Turbos ✅ Warrants | ✅ Actions ✅ ETF ✅ Obligations ✅ Fonds ✅ Turbos ✅ Warrants |
| SRD | ❌ | ✅ | ✅ | ✅ |
| Frais d'inactivité | 3€/mois ⭐ gratuit si au moins 1 ordre/mois réalisé | 5€/mois ⭐ gratuit si au moins 1 ordre/mois réalisé | 6,5€/mois ⭐ gratuit si au moins 1 ordre/mois réalisé | ⚠️ si <15 ordres/mois, chaque ordre non exécuté est facturé 5€ (max 70€) |
| Fractions d'actions | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ |
Bonne nouvelle, la tarification “Intense” chez EasyBourse est gratuite à condition de réaliser seulement 15 ordres par mois. Un seuil qui reste raisonnable par rapport à d’autres intermédiaires comme BoursoBank où ce seuil est de 30 ordres par mois avec la formule “Ultimate Trader” et même de 100 transactions par mois chez Fortuneo avec la formule “Trader 100 ordres”.
👉 Quels sont les instruments négociables chez EasyBourse ?
L’offre de courtage d’EasyBourse offre la possibilité à ses clients d’investir sur plusieurs dizaines de milliers d’actions cotées sur 9 places boursières 🔥 dans le monde dont plusieurs places américaines (NYSE, Nasdaq) et européennes (Euronext Paris, Bruxelles, Amsterdam…), notamment plus de 9 000 actions d’entreprises américaines cotées.
Toutefois, les ordres sur les autres places boursières (Francfort hors Xetra-Actions, Londres, Madrid, Lisbonne…) sont disponibles exclusivement par téléphone. D’autre part, sachez qu’avec la formule EasyDécouverte vous n’avez pas accès aux compartiments Euronext Growth et Euronext Access.
En dehors des actions, les utilisateurs de la plateforme EasyBourse peuvent négocier un vaste choix d’ETF 🚩 (dont 300 émis par Amundi et 40 par BNB Paribas Easy). Vous pouvez par exemple investir un indice via un ETF CAC40 ou un ETF Australie.
Côté instruments dérivés, vous pouvez faire vos armes sur un grand choix de turbos/warrants 🚩 (plusieurs milliers émis par la Société Générale, BNP Paribas et Unicrédit) et de Fonds et OPCVM 🚩 (1 000+ sélectionnés parmi près de 60 sociétés de gestion). En revanche, le courtier en ligne ne propose pas de contrats CFD, de Futures ou d’options.
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|---|---|
| Actions | ✅ Plusieurs milliers cotées sur 9 places boursières |
| ETF | ✅ Plusieurs centaines |
| Turbos /warrants | ✅ |
| Obligations | ✅ |
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|---|---|
| Fonds | ✅ 1000+ fonds et SICAV parmi 60 société de gestion |
| CFD | ❌ |
| Futures | ❌ |
| Options | ❌ |
Pour être franc, même si l’offre d’instruments est conséquente, je suis un peu déçu de devoir passer mes ordres par téléphone lorsqu’il s’agit d’investir sur d’autres places boursières européennes. Comment cette pratique est-elle encore possible chez un courtier en ligne en 2024 ?
- Jusqu’à 1 000€ de frais de courtage offerts + remboursement des frais de transfert X2 + ProRealTime offert jusqu’au 30/04/2024 avec le code BIENVENUE24
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
👉 EasyBourse : notre avis sur les frais de courtage
Principal argument dans le choix d’un courtier, le tarif du passage d’ordre est un élément qu’il faut scruter avec attention pour optimiser l’impact des frais sur votre performance. Avec ses 5 formules, EasyBourse propose à chaque investisseur de sélectionner l’offre la plus adaptée 👇.
Après analyse de la brochure tarifaire (qui n’a pas changé entre 2023 et 2024), voici 3 éléments qu’il nous semble important de souligner :
- La politique tarifaire des formules EasyDécouverte et EasyPremium est identique pour les ordres passés sur Euronext (les différences portent sur la quantité d'instruments négociables et l'opportunité d'utiliser le SRD).
- EasyDécouverte et EasyPremium sont deux formules particulièrement avantageuses si votre capital est limité et que vous avez l'habitude de réaliser des ordres inférieurs à 1500 euros.
- En revanche, si les fonds alloués sont plus importants, les formules EasyExpert ou EasyIntense sont plus compétitives. Avec EasyStart, pas de frais d’inactivité.
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|---|---|---|---|---|
| Formules | Découverte | Premium | Expert | Intense |
| Ordre de 500€ sur Euronext | 2,00€ 🔥 | 2,00€ 🔥 | 2,50€ | 2,50€ |
| Ordre de 1 000€ sur Euronext | 3,80€ 🔥 | 3,80€ 🔥 | 5,00€ | 5,00€ |
| Ordre de 5 000€ sur Euronext | 19,55 € | 19,55 € | 9,00€ 🔥 | 10,00€ |
| Ordre de 10 000€ sur Euronext | 42,05€ | 42,05€ | 12,00€ | 10,00€ 🔥 |
| Ordre de 100 000€ sur Euronext | 447,05€ | 447,05€ | 192,00€ | 25,00€ 🔥 |
Par exemple, un client qui souhaite acheter des actions Thalès sur Euronext Paris pour un montant de 10 000€ doit régler une commission de 42,05 euros avec EasyDécouverte et EasyPremium alors que ce montant n’est que de 10 euros avec EasyIntense, soit une économie de près de 32 euros.
Pour les clients qui préfèrent négocier des titres américains, l’analyse est plus simple. En effet, seuls les détenteurs des formules EasyPremium, EasyStart, EasyExpert et EasyIntense ont accès aux marchés US 💡. D’autre part, le tarif des commissions est identique quelle que soit la formule choisie.
Ainsi, un client qui souhaite acheter des actions Netflix sur le Nasdaq pour un montant de 10 000€ doit s’acquitter d’une commission de 14 euros (hors taux de change), un tarif qui peut paraître élevé par rapport à d’autres concurrents comme XTB (0€ jusqu’à 100 000€ de volume par mois) ou Trade Republic (1€ par transaction).
À ce sujet, sachez que nous avons développé spécialement pour nos lecteurs, un comparateur de frais de courtage. Prenez le temps de tester plusieurs scénarios afin de savoir quel broker est le moins cher.
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|---|---|---|---|---|
| Formules | Découverte | Premium | Expert | Intense |
| Ordre de 500€ sur actions US | ❌ Non disponible | 5,00€ | 5,00€ | 5,00€ |
| Ordre de 1 000€ sur actions US | ❌ Non disponible | 5,00€ | 5,00€ | 5,00€ |
| Ordre de 5 000€ sur actions US | ❌ Non disponible | 8,00€ | 8,00€ | 8,00€ |
| Ordre de 10 000€ sur actions US | ❌ Non disponible | 14,00€ | 14,00€ | 14,00€ |
| Ordre de 100 000€ sur actions US | ❌ Non disponible | 122,00€ | 122,00€ | 122,00€ |
Par expérience, je peux vous assurer que les tarifs facturés par EasyBourse sont très intéressants. Pour preuve, un ordre de 5 000 euros sur Euronext Paris me coûte 16,65 euros via mon PEA chez Boursorama avec la formule “Trader” tandis que ce montant est de seulement 9 euros chez EasyBourse avec la formule “Expert”, soit une économie substantielle de 7,65 euros.
👉 Des frais annexes chez le broker français EasyBourse ?
Du point de vue des frais annexes qui peuvent, selon les courtiers, être une véritable épine dans le pied, EasyBourse se démarque par des frais attractifs (0,022%/jour) sur le service de règlement différé 🚀, raison pour laquelle il apparaît dans notre classement des meilleurs courtiers SRD.
En plus de proposer un IFU (Imprimé Fiscal Unique) pour remplir facilement votre déclaration d’impôt sur le revenu, le courtier français propose des frais de change particulièrement bas 📌 (0,30%) ainsi que l’accès au flux en temps réel sur les titres cotés sur Euronext.
Pour le reste, les frais d’EasyBourse se placent dans la moyenne des autres courtiers de même nature.
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|---|---|
| Frais d'ouverture | ❌ |
| Frais de clôture | ❌ |
| Frais de garde | ❌ |
| Dépôt/retrait | ✅ Virement |
| Frais SRD | 👉0,022 %/jour sur solde net des positions 👉 prorogation 0,34 % (minimum 11 €) |
| Frais de change | 0,30% |
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|---|---|
| Transfert de compte-titres | ✅ 15€/ligne (max 150€ pour un PEA) |
| IFU | ✅ |
| Frais de changement de formule | Gratuit 1 fois/an au-delà 80€ |
| Streaming : flux des cours Euronext en continu | Gratuit |
| Ordre par téléphone | 11€/ordre exécuté |
- Jusqu’à 1 000€ de frais de courtage offerts + remboursement des frais de transfert X2 + ProRealTime offert jusqu’au 30/04/2024 avec le code BIENVENUE24
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
👉 Plateforme EasyBourse : quelles fonctionnalités pour investir en bourse ?
Devenu un élément déterminant aux yeux des investisseurs, l’application mobile EasyBourse 💥 permet à n’importe quel client d’acheter et vendre des titres en bourse en passant par une tablette ou un smartphone. Même si elle ne mérite pas d’intégrer notre classement des meilleures applications mobiles de trading, sachez que de nombreux témoignages glanés sur la toile louent sa qualité et sa facilité d’utilisation.
Afin de pouvoir optimiser votre prix d’achat ou de vente sur un titre, EasyBourse met à votre disposition un carnet d’ordres qui comporte jusqu’à 10 lignes 📌 ainsi qu’un certain nombre d’ordres (au marché, à cours limité, à seuil de déclenchement, à la meilleure limite et à la plage de déclenchement…).
D’autre part, les clients à l’aise avec l’analyse graphique peuvent étudier les variations de prix d’un titre à travers de nombreux filtres/indicateurs techniques 📌 et configurer des alertes de prix pour tenter de saisir des opportunités lorsque le scénario se concrétise.
Afin de vous aider à trouver des opportunités sur le marché, EasyBourse met à votre disposition plusieurs outils comme des modèles de portefeuilles géographique 🌍 (Europe et Etats Unis) ou bien des listes thématiques pour cibler un secteur en particulier (santé, intelligence artificielle…).
À noter que la plateforme EasyBourse permet de programmer vos investissements sur un vaste choix de fonds ⭐ (dont certains sans droits d’entrée ni frais de courtage) afin de diversifier vos placements et lisser vos points d’entrée dans le temps à travers une stratégie d’investissement DCA. Par ailleurs, cette fonctionnalité à l’avantage de vous éviter d’éventuels frais d’inactivité.
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|---|---|
| Carnet d'ordres | ✅ Jusqu'à 10 niveaux |
| Types d'ordres disponibles | ✅ au marché ✅ à cours limité ✅ à la meilleure limite ✅ à seuil de déclenchement ✅ à plage de déclenchement |
| Alertes | ✅ |
| Indicateurs techniques | ✅ |
| Trading algorithmique | ❌ |
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|---|---|
| Signaux de trading | ❌ |
| Calendrier éco | ✅ |
| Application mobile | ✅ |
| Screener | ❌ |
| HeatMap (carte thermique) | ❌ |
| Trading social | ❌ |
🎯 Notre avis sur EasyBourse en 2024
Après avoir décortiqué son offre de courtage, notre avis est que le courtier EasyBourse s’adresse avant tout aux épargnants qui désirent placer leurs capitaux en bourse sur des produits traditionnels 🔎 (actions, ETF, fonds…) tout gardant la faculté d’aller plus loin grâce au SRD et certains produits dérivés (Turbos, warrants).
Filiale de La Banque Postale, les clients d’EasyBourse bénéficient d’un haut degré de protection. Par ailleurs, la grille tarifaire appliquée par le courtier français permet de négocier plusieurs milliers d’instruments à des prix très bas 🔥.
À ce sujet, nous avons pu constater qu’EasyBourse est moins cher sur plusieurs points (frais SRD, commission sur les petits ordres) par rapport à d’autres courtiers en ligne comme Boursorama.
Dénué de frais d’ouverture et de droits de garde, les clients d’EasyBourse ont également la faculté d’acheter et vendre des titres en bourse en passant par l’application mobile dédiée. Un moyen pour les traders nomades de rester actifs sur les marchés à tout moment.
Même si l’offre peut encore être améliorée, à notre avis, sur l’expérience utilisateur de la plateforme d’investissement, notre avis reste positif à propos d’EasyBourse en 2024 car il offre à la fois la sécurité des fonds, un vaste choix de produits négociables et des tarifs avantageux aussi bien sur compte-titres que sur PEA.
Enfin, sachez qu’Easybourse ne propose pas de mandat de gestion. Si vous êtes à la recherche d’experts pour déléguer la gestion de votre CTO ou de votre PEA, vous pourriez être intéressé par l’offre de la fintech française Yomoni. À défaut, pensez à vous consulter un conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI) pour obtenir un audit de votre situation patrimonial et des conseils personnalisés pour l’optimiser.
Le siège social du courtier EasyBourse à Paris
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🚩 Questions fréquentes
Peut-on ouvrir un PEA chez EasyBourse ?
Oui, le courtier EasyBourse propose à ses clients plusieurs supports d’investissement dont certaines enveloppes défiscalisées comme le PEA, le PEA-PME ainsi que le PEA jeunes.
Comment ouvrir un compte chez EasyBourse ?
Afin d’ouvrir un compte chez le courtier EasyBourse, vous devez suivre les étapes suivantes :
- Remplir le formulaire d'ouverture de compte
- Répondre à un questionnaire relatif à votre patrimoine et votre connaissance des marchés financiers
- Réaliser un dépôt initial minimum de 200 euros par CB
