Avec plus de 15 ans d’expérience dans la fourniture de service d’investissement, le courtier en ligne AvaTrade a réussi à attirer plus de 200 000 clients dans le Monde, depuis sa création en 2006 à Dublin, en Irlande.
En passant par 4 plateformes de trading (AvaTradeGO, AvaOptions, MetaTrader 4 et MT5), les clients particuliers et professionnels ont la faculté de négocier plus de 1 000 actifs sur le Forex et les CFD ⭐ (indices, devises, actions, ETF, matières premières, cryptomonnaies…). Le tout, avec des horaires étendus afin de pouvoir profiter d’un maximum d’opportunités sur le marché.
Après un examen de plusieurs mois, découvrez notre avis sur l’offre du courtier en ligne AvaTrade 🔥.
Notre avis sur AvaTrade en quelques mots…
Spécialisé dans le trading de contrats CFD, AvaTrade possède plusieurs atouts. Parmi eux, sa plateforme AvaOptions très intuitive qui figure dans notre sélection des meilleurs courtiers options et qui peut vous aider à faire vos premiers pas sur des options vanilles mais aussi son outil AvaProtect pour sécuriser efficacement vos positions sur CFD.
- Plus de 1 000 instruments CFD (actions, ETF, CFDs, cryptomonnaies...)
- Trading d'options vanilles via la plateforme AvaOptions
- Deux solutions de copy trading (Duplitrade et Zulutrade)
- Compte démo gratuit avec 100 000 dollars de fonds virtuels
- Plateforme mobile AvaTradeGO avec l'outil AvaProtect
- Courtier régulé par la Banque Centrale d'Irlande
- Les spreads ne sont pas les plus compétitifs du marché
- Absence de locaux physiques en France
Investir comporte des risques. Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement. Cette page contient des liens affiliés. Pour plus de précisions sur nos avis, comparatifs et classements, consultez notre méthologie.
🔎 AvaTrade est-il un courtier CFD fiable ?
Spécialisé à l’origine sur le Forex (marché des changes), la marque « AvaFX » fondée en 2006 à Dublin a été remplacée par « AvaTrade » en 2013 afin de correspondre davantage à la stratégie du courtier qui désirait proposer une offre de courtage plus diversifiée ⚡.
En 2014, AvaTrade décide d’ajouter un centre de formation sur son site afin de participer à l’éducation financière de ses clients et les aider à progresser dans leur apprentissage du trading. Composé de nombreux articles et vidéos didactiques, les débutants ont toutes les cartes en mains pour progresser.
Alors qu’AvaTrade est déjà compatible avec le logiciel de trading MetaTrader 4, le courtier d’origine irlandaise va plus loin en ajoutant en mars 2020 les plateformes MetaTrader 5 📌 et AvaOptions 📌.
Quelques mois plus tard, AvaTrade continue de faire évoluer son offre en proposant une fonctionnalité de « copy trading » 📈, afin de permettre aux investisseurs de pouvoir calquer en quelques clics les stratégies de traders expérimentés.
Régulé par plusieurs juridictions sur le Globe (Banque Centrale d’Irlande, ASIC, CySEC, FSA…), AvaTrade propose ses services d’investissement en France via le système du passeport européen ✅. Vous pouvez retrouver les informations ainsi que son numéro d’enregistrement sur le registre des agents financiers (REGAFI).
Par ailleurs, en tant qu’acteur régulé, AvaTrade applique une ségrégation des fonds , un élément indispensable et nécessaire pour assurer la sécurité de vos dépôts.
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|---|---|
| Création | 2006 |
| Siège | 🌍 Irlande |
| Régulation | 👉 Banque Centrale d'Irlande, ASIC, KNF, BVI, FFAJ, ADGM |
| Présence | 👉 France, Irlande, Italie, Japon, Chine, Australie... |
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76% des comptes CFD de particuliers perdent de l’argent avec ce fournisseur.
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Enfin, le broker d’origine irlandaise obtient chaque année de nombreuses récompenses. En 2023, il a obtenu le prix de la plateforme de trading UK la plus fiable par le « World Business Stars Magazine ». En parallèle, sachez que le courtier CFD AvaTrade est noté 4,7/5 sur le site d’avis en ligne TrustPilot ✨ sur un total de plus de 8 165 avis clients dont plus de 71% avec la mention « excellent ».
👉 AvaTrade : les différents types de compte
Dénué de compte-titres et d’enveloppe d’investissement défiscalisée (PEA, PEA-PME…), le courtier en ligne AvaTrade s’adresse aux traders actifs ⭐ qui désirent négocier des contrats CFD à effet levier afin de spéculer sur la volatilité des marchés financiers. Pour cela, le broker propose deux types de compte :
- Un compte CFD à risque limité dédié aux particuliers 🚩 en accord avec les règles de l’ESMA. Sur ce compte, les clients ont la faculté d’investir avec un effet levier maximum de 1:30 sur plusieurs centaines d'actifs sous-jacents.
- Un compte CFD réservé aux professionnels 🚩 et qui permet de s’affranchir des limitations réglementaires en matière de levier. Pour cela, il est nécessaire de remplir certaines conditions : Activité de trading suffisante au cours des 12 derniers mois, une expérience pertinente dans le secteur des services financiers (> 1 an et en rapport avec les instruments proposés par le broker) et/ou posséder un portefeuille d'instruments financiers dont la valeur est égale à plus de 500 000 €
Par ailleurs, un compte de trading démo gratuit ✅ vous permet de vous entraîner à passer vos premiers ordres ou développer une stratégie à l’aide d’un capital fictif de 100 000 euros, montant qu’il est possible d’adapter à votre convenance.
Enfin, sachez qu’AvaTrade offre l’opportunité de trader des options vanilles sur le Forex et certains métaux précieux à travers AvaOptions, une plateforme ergonomique développé en interne. Un moyen ludique à notre avis, d’aborder les options pour ceux qui n’ont jamais utiliser ce type de produit dérivé.
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|---|---|
| Compte-titres | ✅ CFD ❌ Compte-titres ❌ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes |
| Produits négociables | ✅ CFD ❌ Actions ❌ ETF ❌ Obligations ❌ Fonds ❌ Turbos ✅ Options (OTC) ❌ Warrants ❌ Futures |
| Compte démo | ✅ |
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👉 Quels instruments négociables chez AvaTrade ?
Les traders qui choisissent AvaTrade comme intermédiaire ont accès à plus de 1 000 contrats CFD afin d’aller dénicher des opportunités sur un vaste choix d’actifs sous-jacents (indices, Forex, matières premières, cryptomonnaies…). Parmi les différentes classes d’actifs disponibles chez le broker irlandais :
- Plus de 55 paires de devises 🚩 sur le Forex (EUR/USD, USD/CAD, EUR/JPY…)
- Plus de 630 actions 🚩 (cotées sur de nombreuses places boursières dans le Monde)
- 18 matières premières 🚩 (Or, Argent, Cacao, Blé…)
- 20 cryptos 🚩 devises (NEO, EOS, DodgeCoin, ChainLink…)
- 32 indices 🚩 (CAC 40, Nasdaq, FTSE, Dax 40…)
- 60 ETF 🚩
- Plusieurs obligations (Taux de la zone Euro, Taux du Japon)
- 44 options vanilles sur le Forex
Malheureusement, AvaTrade n’offre aucune solution aux épargnants pour placer leur argent en bourse sur le long terme sans subir de frais de financement quotidiens. Enfin, sachez également qu’en dehors des CFD, vous ne pouvez pas accéder à d’autres produits dérivés comme les contrats à terme et des Turbos.
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|---|---|
| CFD actions | ✅ 630+ |
| CFD ETF | ✅ 60+ |
| CFD Forex | ✅ 55+ |
| CFD indices | ✅ 32+ |
| CFD matières premières | ✅ 18+ |
| CFD cryptos | ✅ 20+ |
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|---|---|
| Actions/ ETF comptant | ❌ |
| Turbos/ warrants | ❌ |
| Options | ✅ 44+ sur devises |
| Futures | ❌ |
| Fonds | ❌ |
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Même si le choix reste vaste, AvaTrade ne propose que 1 000 actifs sous-jacents négociable. Si vous cherchez à obtenir un accès complet au marché, je vous conseille d’aller voir mon avis sur l’offre d’IG qui intègre plus de 17 000 valeurs financières sur sa plateforme.
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 76% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
💰 Notre avis sur les frais et commissions prélevés par AvaTrade
Avec une absence totale de commission sur l’ensemble de ses contrats CFD 💎 (actions et ETF inclus), le courtier d’origine irlandaise permet à ses clients les plus actifs de multiplier les allers-retours sans subir de frais exorbitants.
Ce n’est pas tout car AvaTrade propose des spreads compétitifs 🔎. À titre d’exemple, vous pouvez négocier la parité EUR/USD avec un spread qui démarre à 0.9 pips, l’OR à partir de 0.29 pips, l’indice Nasdaq à partir de 1 point ou encore le Bitcoin avec un écart de 0.20% seulement.
Grâce à ses tarifs avantageux, AvaTrade a toute sa place dans notre classement des meilleurs courtiers CFD en France. Par ailleurs, AvaTrade propose une calculatrice de trading afin de pouvoir simuler et anticiper les frais sur les différents instruments CFD. Une fonctionnalité indispensable si vous débutez dans le domaine et que vous avez des difficultés à calculer le poids des frais sur CFD.
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|---|---|
| Frais CFD Actions | 👉 0€ Commission + spread |
| Frais CFD ETF | 👉 0€ Commission + spread |
| Frais CFD Forex | 👉 EUR/USD à partir de 0,9 👉 EUR/GBP à partir de 1,5 |
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|---|---|
| CFD Indices | 👉 CAC 40 à partir de 1,0 👉 DAX 40 à partir de 1,5 |
| CFD matières premières | 👉 Or à partir de 0.29 👉 Argent à partir de 2,9 |
| CFD cryptos | 👉 BITCOIN 0,20% 👉 ETHEREUM 0,25% |
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Alors que d’autres courtiers comme IG continuent à facturer des commissions lors de chaque transaction sur des CFD actions et CFD ETF, AvaTrade se démarque positivement puisqu’il n’en facture pas à ses clients. En revanche, si vous cherchez à vous spécialiser dans le trading de cryptos, il existe des courtiers encore moins chers et avec plus de cryptoactifs comme le montre ce comparatif des courtiers cryptos.
💰 Des frais annexes chez AvaTrade ?
Si vous décidez d’ouvrir un compte réel chez AvaTrade, vous devez effectuer un dépôt initial minimum d’un montant de 100€ 💰 par carte bancaire, virement ou via d’autres solutions de paiement alternatives (Skrill, Perfect Money…). À noter que les dépôts comme les retraits sont gratuits. Idem pour l’absence de droit de garde ou de frais de tenue de compte.
Mauvaise nouvelle, les clients inactifs pendant une durée consécutive de 3 mois sont débités d’un montant de 50€ par trimestre ⚠️, à condition que la valeur de leur compte soit positive. Un montant élevé à notre avis qui incite les clients à vite retirer leurs fonds s’ils ne veulent pas être débités de la sorte.
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|---|---|
| Frais ouverture | ❌ |
| Frais de garde | ❌ |
| Frais retraits | ❌ |
| Commission conversion | ❌ |
| Frais inactivité | ✅ 50€/trimestre si compte inactif 3 mois consécutifs |
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|---|---|
| Dépôt minimum | 💰 100€ |
| Moyen de dépôt/ retrait | ✅ Carte de crédit ✅ Virement ✅ Perfect Money ✅ Skrill |
| Frais de données de marché | 🟢 Gratuit |
| IFU | ❌ |
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💻 AvaTrade : plusieurs plateformes de trading ?
En plus de proposer les célèbres plateformes MetaTrader 4 et MetaTrader 5 📌, AvaTrade délivre une expérience intuitive et ergonomique aux traders grâce à son propre terminal propriétaire AvaTradeGO 📌, un outil innovant qui figure dans notre sélection des plateformes de trading les plus populaires.
En parallèle, le courtier d’origine irlandaise propose le trading d’options sur le Forex à travers son application AvaOptions ⭐, un moyen pour les clients qui désirent découvrir des stratégies plus complexes, de le faire dans un environnement ludique et pensé pour les débutants.
🚩 MetaTrader 4
Utilisée par une poignée de courtiers, AvaTrade est compatible avec MetaTrader 4, le logiciel de trading édité par la société MetaQuotes depuis 2005.
Bien que l’aspect visuel du terminal puisse paraître démodé, vous avez la possibilité de connecter votre compte à MT4 sans avoir la nécessité d’apprendre le fonctionnement d’une nouvelle plateforme.
Le trading automatique occupe également une place importante sur MT4 dans la mesure où vous pouvez programmer votre robot de trading grâce au langage MQL4 🔥.
🚩 MetaTrader 5
Plus récent et avec une interface revisitée, MetaTrader 5 a vu le jour en 2010 et s’impose peu à peu comme une référence dans le quotidien des investisseurs.
En plus d’offrir une gamme plus importante d’objet et de périodes pour vos analyses graphiques, MT5 vous donne également accès à plusieurs milliers d’indicateurs, la faculté de coder vos propres robots de trading (via MQL5) ainsi qu’un calendrier économique intégré.
D’autre part, MT5 permet de négocier de nombreuses valeurs sur le Forex, les Futures, les actions et les obligations, là où MT4 était limité essentiellement au Forex.
🚩 AvaOptions
L’application de trading AvaOptions est un véritable concentré de technologie à notre avis.
Elle permet aux traders, quel que soit leur niveau, d’employer à l’aide d’une interface visuelle, des stratégies avancées sur plusieurs dizaines de paires de devises via des options 💥.
Grâce à AvaOptions, vous pouvez bâtir des combinaisons d’options et connaître à l’avance le scénario qu’il dessine. Pour cela, le terminal fait apparaitre votre point mort ainsi que votre gain/perte potentiel maximum afin d’ajuster le niveau d’exercice.
Enfin, AvaOptions indique la volatilité implicite ainsi que les Grecs (Delta, Vega, Théta…).
🚩 AvaTradeGO
Présente dans notre classement de la meilleure appli mobile de trading, AvaTradeGO permet d’acheter et vendre facilement des contrats CFD sur l’ensemble des marchés (actions, cryptomonnaies, indices, matières premières…).
Grâce à la fonctionnalité exclusive AvaProtect disponible sur le Forex (+Or et Argent), les utilisateurs d’AvaTradeGO ont la possibilité de protéger efficacement leurs positions via un système d’assurance 💡 en contrepartie d’un montant qui dépend de la durée choisie, et jusqu’à 1 million d’euros.
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|---|---|
| Alertes | ✅ |
| Indicateurs techniques | ✅ |
| Outils de dessin | ✅ |
| Signaux de trading | ✅ via MT4 et MT5 |
| Trading algorithmique | ✅ via MT4 et MT5 |
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|---|---|
| Calendrier éco | ✅ |
| Application mobile | ✅ |
| Screener | ❌ |
| HeatMap | ❌ |
| Copy Trading | ✅ via MT4 et MT5 |
| Investissement programmé | ❌ |
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J’ai été agréablement surpris par la plateforme AvaOptions qui permet d’apprendre facilement le fonctionnement des différentes combinaisons d’options. Même s’il reste limité aux Forex, il s’agit à mon avis d’une bonne entrée en matière avant de vous lancer sur des options listées.
👉 La particularité d’AvaTrade : le copy trading
Pour les investisseurs qui cherchent à automatiser leur trading mais qui n’ont pas les connaissances ou le temps de coder leur propre robot, AvaTrade propose deux solutions de copy trading sans frais ✅ afin de reproduire, le plus fidèlement possible, les performances d’autres professionnels des marchés.
Avec Duplitrade 🚩, les clients d’AvaTrade ont la possibilité de lier leur compte à près de 13 fournisseurs de stratégies sélectionnés au préalable et dont les caractéristiques sont affichées sur le site. Vous pouvez savoir, à tout moment, quelle est la moyenne de trades effectuée par le fournisseur chaque mois, le levier qu’il utilise, sa méthode (manuelle, semi-automatique ou automatique) ou encore les mesures qu’il prend pour gérer le risque sur ses positions.
L’autre solution, ZuluTrade 🚩, est un réseau de trading social crée en 2007 qui possède, à ce jour, une vaste communauté de traders dans le Monde entier. Le copy trading avec ZuluTrade consiste, là encore, à lier votre compte dans l’objectif de copier les meilleurs fournisseurs de signaux. Afin de pouvoir identifier les meilleures stratégies, un classement est réalisé à partir de leurs performances sur le marché.
Deux services de copy trading qui, à notre avis, offrent aux clients d’AvaTrade, une solution alternative pour commencer à investir en bourse.
Alors que j’ai tendance à me perdre parmi les milliers de traders disponibles sur la plateforme eToro, j’estime que la solution de copy trading fournie par Duplitrade chez AvaTrade permet de se concentrer sur une dizaine de stratégies uniquement. Une bonne idée car elle permet un meilleur suivi des performances.
☎️ Un service client réactif chez AvaTrade ?
Disponible dans plusieurs dizaines de pays, le support client d’AvaTrade est disponible 5j/7 et 24h/24 dans plusieurs langues 📞. Pour les clients français, vous avez la possibilité de joindre un interlocuteur au +(33)170702052 ou via l’application WhatsApp.
Un module de Chatbot ✅ est également accessible dans le coin droit du site. Celui-ci vous permet d’être guidé à travers les différentes rubriques. Enfin, si votre question n’est pas urgente, sachez qu’un formulaire en ligne ✅ est disponible sur le site pour joindre les équipes d’AvaTrade.
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 76% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
🎯 Notre avis sur le courtier AvaTrade
De notre point de vue, le courtier AvaTrade s’adresse en premier lieu aux traders actifs 🚀 qui souhaitent trader la volatilité à travers un vaste choix de produits à effet levier (1 000 contrats CFD).
L’accès à 4 plateformes de trading peut perturber les plus néophytes. Pour autant, il s’agit d’un réel atout puisqu’il vous permet d’accéder à de nombreux outils de trading et bâtir des stratégies adaptées à tous les niveaux. Enfin, le soin apporté par AvaTrade à sa plateforme AvaOptions permet aux débutants de découvrir le trading d’options dans un environnement ludique grâce à ses nombreuses bulles d’aide.
Notre avis est donc positif au sujet d’AvaTrade 💡 car le broker offre de nombreuses solutions aux traders aguerris pour performer sur les marchés. En revanche, AvaTrade n’est clairement pas adapté aux débutants et plus généralement aux investisseurs passifs.
💎 Le siège social d’AvaTrade à Dublin
💎 Suivez la chaîne YouTube d’AvaTrade
🤔 Questions fréquentes
Suis-je totalement protégé contre les pertes avec AvaProtect ?
AvaProtect est un outil très utile pour les traders qui désirent s’assurer, pendant une durée limitée (1h à 2 jours au maximum) et définit à l’avance, contre le risque de pertes lorsqu’une position est ouverte sur le Forex ou sur certains CFDs métaux précieux.
En contrepartie d’une commission dont le prix est réduit et dépend de la durée de protection et de votre exposition, AvaTrade vous protège contre la totalité des pertes que pourraient potentiellement engendrer le trade.
Est-il possible de se former au trading chez AvaTrade ?
AvaTrade développe sur son site, depuis 2014, un centre de formation gratuit dont l’objectif est de démocratiser l’éducation financière de ses clients. L’objectif est d’aider les clients à mieux comprendre les mécaniques qui s’appliquent sur les marchés financiers et les aider à progresser.
Par l’intermédiaire de plusieurs dizaines d’articles, vidéos et e-book, vous avez la faculté de vous former aux bases de l’analyse technique, aux types d’ordres ou encore à à la gestion du risque et de l’effet levier.
