IG : revue et avis du courtier en 2022

Le courtier IG est un acteur incontournable du courtage en ligne en France et dans le Monde. Le broker d’origine anglaise domine le secteur des produits dérivés et apparaît régulièrement dans le classement des meilleurs courtiers CFDs.

Avec plus de 17 000 actifs disponibles, il permet à ses clients de profiter d’un vaste choix d’actifs. Le tout, en bénéficiant d’une expérience premium grâce à sa plateforme de trading web/mobile entièrement personnalisable.

Sur cette page, nous allons étudier l’offre de courtage du courtier et évaluer l’opportunité d’ouvrir un compte chez le broker anglais. Pour cela, nous allons déchiffrer le nombre d’instruments disponibles, les frais appliqués par le courtier, sa fiabilité ainsi que la qualité de sa plateforme de trading.

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L'histoire du courtier IG

Le courtier IG, fondé en 1974 et dont le siège se situe à Londres, possède des bureaux en France depuis 2007. Présent dans le paysage du courtage en ligne depuis plus de 45 ans,  IG n’est pas seulement pionnier dans le domaine des CFDs, il est aussi le numéro 1 en France en 2021 (en nombre de clients) et dans le Monde (en termes de revenus).

Selon le rapport financier du groupe, IG comptait 313 000 clients actifs au 31 mai 2021, dont près des 3/4 sur les produits OTC (Over the Counter). D’autre part, le broker a fait l’acquisition du courtier en ligne Tastytrade en juin 2021 pour un montant d’un milliard de dollars. Un acteur qui propose des Futures et des options et qui est connu pour ses contenus de formations.

Outre les CFDs, le courtier IG se distingue de ses concurrents en mettant à disposition des investisseurs des produits novateurs (Turbo24, options vanilles).

Les récompenses obtenues par le courtier IG ces dernières années

Les différents types de comptes chez IG

Les traders qui désirent tester les services d’IG, avant de passer en réel, peuvent commencer par tester leurs stratégies en ouvrant un compte de démonstration. À la tête d’un capital virtuel de 10 000€. le simulateur de trading permet de se familiariser avec la plateforme.

Une fois en réel, les traders particuliers ont la faculté d’ouvrir un compte standard. Avec une protection contre le solde négatif, ce compte à risque limité empêche les investisseurs de perdre plus que le capital déposé sur la plateforme.

la procédure débute avec un formulaire à compléter qui comprend les informations personnelles (nom, prénom, date de naissance, adresse…). Ensuite, un questionnaire permet de vérifier que le client possède les connaissances minimales pour comprendre les produits pour lesquelles IG l’autorise à trader (dans le cadre du règlement MIF).

Enfin, le broker vous demande de lui faire parvenir des justificatifs ( attestation de domicile, pièce d’identité… ).

À noter qu’IG propose également un compte professionnel réservé aux investisseurs qui remplissent plusieurs critères :

  • Avoir réalisé en moyenne 10 ordres de taille significative durant chacun des quatre derniers trimestres
  • Posséder une épargne au moins égale à 500 000€
  • Avoir travaillé pendant au moins un an dans le secteur de la finance à un poste nécessitant une connaissance des produits dérivés.

Pour information, le clients qui passent par un compte professionnel ne bénéficient pas de la protection contre le solde négatif. En revanche, ils ont accès à un levier plus important qui va au-delà des restrictions imposées aux particuliers.

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Les instruments à trader chez IG

Une fois le compte de trading ouvert (démo ou réel), le trader, qui a la possibilité de passer par la plateforme propriétaire d’IG ou l’application MetaTrader4, peut demander le déblocage d’un vaste choix d’instruments :

  • Les CFD. Produit phare de la plateforme qui permet d’accéder à plus de 17 000 sous-jacents (CFD actions, indices, matières premières, devises, cryptomonnaies). Avec la faculté d’obtenir un effet levier pouvant aller jusque 1:30. Et l’opportunité de spéculer à la hausse comme à la baisse sur l’ensemble des valeurs
  • Les turbo24. Un produit récent, commercialisé depuis fin 2019, et qui a vocation à remplacer les poussiéreux turbos classiques disponibles chez des émetteurs comme Citigroup, la Société générale ou encore Unicrédit. Comme ses ainés, le turbo24 est doté d’une barrière désactivante. Mais il a l’avantage d’être coté 24h/24 et 5/7j. Le tout sans commission et avec en temps réel l’information concernant le levier de chaque turbo24. Les sous-jacents à trader sont les actions, les indices, les matières premières et les paires de devises.
  • Les options (vanilles et barrières) qui demandent un peu plus d’expérience afin de comprendre leur fonctionnement. Notamment car leurs cours évoluent en fonction de plusieurs critères (temps, volatilité…). Ces instruments peuvent permettre aux investisseurs particuliers comme professionnels de saisir des opportunités même quand les marchés sont stables.

IG : notre avis sur les frais de courtage

Le trading sur IG entraîne des frais de courtage qui dépendent du type de produit. Voici une synthèse :

  • Les investisseurs qui ouvrent et clôturent des trades sur CFD subissent des frais de spread (l’écart entre le prix proposé à l’achat et à la vente). À cela s’ajoutent les frais overnight (swap) et des frais de conversion (0.5%) si l’instrument est coté dans une devise différente. Enfin, sur les CFD actions et ETF, une commission variable de 0.05% du montant de l’ordre s’applique avec minimum de 5€ sur des titres cotés dans l’UE  (15$ aux Etats-Unis et 10£ au Royaume-Uni) .
  • Sur les Turbo24, seuls les frais de spreads sont ponctionnés par le courtier.
  • Sur les options vanilles, des frais de spreads ainsi qu’une commission de 0.10€ par contrat.

D’autre part, l’accès au cours en temps réel est gratuit pour la majorité des places boursières dont les produits sont cotés sur la plateforme.

Le coût du stop garanti, un outil indispensable pour les investisseurs qui souhaitent protéger efficacement leurs positions, est équivalent à un point, quel que soit le type de produit.

Enfin, le courtier facture un montant de 14€ par mois sur tous les comptes créditeurs et inactifs depuis 2 ans et plus.

IG : quelles modalités concernant les retraits/dépôts ?

Comme indiqué plus haut dans l’article, le dépôt initial minimum pour ouvrir un compte de trading chez IG est de 1 000€. Le minimum pour les dépôts suivants est de 300€.

Les dépôts et retraits d’argent sont possibles par : virement, carte bancaire ( Visa, Mastercard ) ou Paypal.

Aucun frais n’est appliqué sur les dépôts ou de retraits effectués par les clients.

En cas de problème, le service clients est disponible par téléphone au 01 70 98 18 18 de 8h30 jusque 20h. À défaut, d’autres solutions existent tels que le chat ou l’email (info.fr at ig.com) pour lesquelles IG se tient prêt à répondre 24/24h et 7/7j.

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IG : notre avis sur les caractéristiques de la plateforme de trading

Le moyen le plus simple de trader les instruments proposés par IG est de passer par leur plateforme propriétaire. En effet, même si l’application MT4 peut être reliée à votre compte, seuls les CFD sont accessible par ce moyen.

Grâce à son partenariat avec l’entreprise ProRealTime, Les clients d’IG peuvent passer par PRT pour effectuer leurs transactions (gratuit si + de 4 opérations par mois, à défaut 30€/mois), backtester des stratégies ou encore automatiser leur opérations.

Par ailleurs, sa vitesse d’exécution (en moyenne de 0,013 secondes d’après les données indiquées sur le site) est un des éléments régulièrement mis en avant par les clients. C’est également notre avis.

La plateforme IG est disponible en version Web. Vous n’avez donc aucun téléchargement à effectuer sur votre PC car elle s’intègre directement à votre navigateur.

La version Web est entièrement personnalisable et possède un thème « sombre », très utile pour ne pas s’abimer les yeux. Une option permet aussi de masquer la valeur de son compte dans le cas où vous seriez en public (valable aussi sur mobile).

Les amateurs de trading sur tablette/mobile peuvent également télécharger l’application Android ou IOS selon la marque de leur appareil/smartphone.

Sur le terminal, vous avez accès à plusieurs fonctionnalités :

  • Les graphiques boursiers en temps réel
  • L’actualité des marchés
  • Le calendrier économique (+ dividendes)
  • Le fil Twitter d’IG et de ses partenaires
  • Un espace formation
  • Les alertes de prix
  • Les signaux de trading grâce aux partenaires (Autochartist et PiaFirst)
  • Votre historique de trading
Visuel de la plateforme de trading mobile d'IG
Version mobile de la plateforme IG
Visuel de la plateforme de trading IG (version Web)
Visuel de la plateforme de trading IG (version PC/Web)

La régulation du broker anglais

IG Group, la société mère, est cotée sur la place boursière de Londres  (le London Stock Exchange) sous le numéro ISIN GB00B06QFB75, dans l’indice FTSE250. Sa valeur en bourse s’élève à 339 M£ au 09/11/2021, soit près de 400 M€ selon la parité GBP/EUR lors de la conversion.

Le courtier est présent dans 15 pays dont la France, l’Allemagne, l’Australie, le Japon ou encore les Etats-Unis.

Le broker possède de nombreuses régulations dans le Monde. Toutefois, celle dont bénéficient les résidents français, à travers l’entité IG Europe GmbH, est la régulation BaFin (le gendarme de la bourse allemand) qui lui permet de proposer ses services via le système du passeport européen.

Vous pouvez retrouvez tous ces renseignements ainsi que son numéro SIREN (842 197 287) sur la page dédiée au broker dans la base de données REGAFI. Bien entendu, le courtier est également contrôlé par l’AMF en France.

Les fonds déposés par les traders sont ségrégués à la banque HSBC sont protégés par l’Edw, le régime d’indemnisation des sociétés de négoce de titres. En cas de défaillance, les fonds sont garantis à hauteur de 90%, avec un maximum de 20 000€.

La présence du courtier IG au niveau mondial
La présence du courtier IG au niveau mondial

Notre avis sur IG

IG est poids lourd dans le monde du courtage des CFD. Avec les années, le broker en ligne a su, non seulement asseoir sa position dominante, mais il a également su s’adapter aux besoins des traders en proposant de nouveaux produits (options vanilles, turbo24…).

La faculté de mettre en place un stop loss garanti sur ses positions est également un outil sérieux pour les investisseurs qui veulent limiter au maximum le risque. D’autant plus que le coût est dérisoire et n’est appliqué que si celui-ci est activé.

Du côté des points négatifs, il est dommage de constater qu’IG continu à appliquer des commissions sur les CFD actions/ETF alors que la majorité des acteurs les ont abolis à l’image d’XTB, eToro ou FxFlat.

D’autre part, le courtier londonien ne permet pas aux résidents français d’acquérir des actions et ETF au comptant. Ni de copier des stratégies d’autres traders via le trading social.

Au fond, notre avis est que le courtier IG semble  s’adresser principalement aux clients à la recherche d’une solution de trading premium. Notamment via un accompagnement premium (service client) et un dense contenu de formation (IG academy).

Pour
Contre
Réglementé BaFin - supervisé AMF/ACPR
4.5/5
Fiabilité du courtier
Diversité des instruments
Spreads
Ergonomie de la plateforme

*Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l’effet de levier. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les CFD fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque probable de perdre votre argent.

Une succursale dans le 8ème à Paris

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