IG Markets : notre avis sur l’offre du courtier en ligne en 2022

Le courtier IG Markets est un acteur incontournable du courtage en ligne en France et dans le Monde. Le broker d’origine anglaise domine le secteur des produits dérivés et apparaît régulièrement dans le classement des meilleurs courtiers CFD.

Avec plus de 17 000 actifs disponibles à la négociation, il permet à ses clients d’investir et profiter d’un vaste choix d’actifs. Le tout, en bénéficiant d’une expérience premium grâce à sa plateforme de trading web/mobile entièrement personnalisable et ergonomique.

Sur cette page, vous allez découvrir notre avis sur l’offre de courtage d’IG et évaluer l’opportunité d’ouvrir un compte de trading chez le broker anglais. Pour cela, nous allons décrypter le nombre d’instruments disponibles, les frais appliqués par le courtier, sa fiabilité ainsi que la qualité de sa plateforme de trading.

Réglementé BaFin - supervisé AMF/ACPR
4.5/5
Avis positifs
Avis négatifs

*Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l’effet de levier. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les CFD fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque probable de perdre votre argent.

IG Markets : un poids lourd du courtage en ligne dans le Monde

Fondé en 1974, IG (ex-IG Markets jusque 2012), dont le siège est situé à Londres, est le courtier CFD n°1 en France en 2021 (en nombre de clients) et dans le Monde (en termes de revenus). 

Présent dans le paysage du courtage en ligne depuis plus de 45 ans, IG possède une succursale en France depuis 2007 dont les locaux sont situés au 17 avenue Georges V, dans le 8ème arrondissement de Paris.

Selon le rapport financier relatif à la période 2021-2022, publié par le groupe en mai 2022, IG comptait plus de 381 000 clients actifs au 31 mai 2022, dont près des 3/4 sur les produits OTC (Over the Counter).

En faisant l’acquisition du courtier en ligne Tastytrade en juin 2021 pour un montant d’un milliard de dollars, IG continue à diversifier ses revenues (14% sur un CA total de 967 M£) à travers un acteur incontournable outre atlantique qui propose d’investir sur des Futures/options.

Très populaire auprès des traders actifs, Le site de référence TrustPilot ressence plus de 3 985 avis positifs (excellent ou bien) à propos d’IG, sur un total de 5 539 évaluations. Parmi les critiques positives, les clients indiquent apprécier la fluidité du passage d’ordres ainsi que l’excellence du contenu de formation dispensé dans l’onglet “IG Academy” sur le site du broker.

 
Année de création1974
Régulation
(investisseurs français)
FCA
AMF
ACPR
Ségrégation
des fonds
Oui
HSBC
Dépôt minimum1 000 euros
Plateforme
de trading
Oui
PC + mobile
IFUOui

Une notoriété qui s’explique par le positionnement commercial d’IG Markets qui se distingue de ses concurrents en mettant à disposition des investisseurs des produits innovants (Turbo24, options vanilles).

Les différents types de comptes chez IG Markets

Le broker IG est spécialisé dans les produits dérivés OTC. À ce jour, IG ne propose pas de compte-titres pour investir en direct sur les actions/ETF. Idem pour d’autres supports comme le PEA, PEA-PME et le PEA jeunes qui ne sont pas accessibles via IG.

Les traders qui désirent tester les services d’IG, avant de passer en réel, peuvent commencer par tester leurs stratégies en ouvrant un compte de démonstration. À la tête d’un capital virtuel de 10 000€. le simulateur de trading permet de se familiariser avec la plateforme de trading.

Une fois le premier dépôt réalisé, les traders ont la faculté d’ouvrir trois types de comptes :

À noter que les clients qui passent par un compte professionnel ne bénéficient pas de la protection contre le solde négatif. En revanche, ils ont accès à un levier plus important (supérieur à 1:30) qui va au-delà des restrictions imposées aux particuliers au sein de l’UE.

La procédure d’ouverture de compte débute avec la complétion d’un formulaire sur vos informations personnelles (nom, prénom, date de naissance, adresse…). Ensuite, un questionnaire permet de vérifier que vous possédez les connaissances minimales pour comprendre et maîtriser le fonctionnement des produits dérivés (CFD, turbos, options OTC) proposés par le courtier IG Markets, dans le cadre du règlement MIF.

Enfin, le broker vous demande de lui faire parvenir des justificatifs (attestation de domicile, pièce d’identité…).

Réglementé BaFin - supervisé AMF/ACPR
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Les instruments financiers négociables chez IG

Une fois le compte de trading ouvert (démo ou réel),vous avez la faculté d’investir sur les marchés financiers en passant par un large choix d’instruments :

 
CFDCFD Actions - 12 000+
CFD ETF - 6 000+
CFD Forex - 80+
CFD Indices - 70+
CFD Matières premières - 39+
CFD Cryptomonnaies - 15+
CFD Taux&obligations - 17+
Turbo24Actions - 50+
Indices - 13+
Paires de devises Forex - 8+
Matières premières - 3+
Cryptomonnaies - 2+
Options vanillesIndices - 12+
Paires de devises Forex - 8+
Matières premières - 3+
Options barrièresActions - 50+
Indices - 20+
Matières premières - 30+
 
Places boursièresPlus de 20 places boursières
partout dans le Monde
Actions
(en direct)
Non
(uniquement via CFD, Turbo24 et options)
SICAVNon
Futures
(contrat à terme)
Plus de 80 Futures
sur indices, matières premières
et obligations
Service de règlement différé
(SRD)
Non

Le nombre d’actifs sous-jacent, impressionnant sur les actions (12 000+) et les ETF (6 000+), Le point faible d’IG réside dans la quantité limitée de cryptos disponibles à la négociation sur la plateforme (Bitcoin, Ether, Cardano, Uniswap…), raison pour laquelle IG ne figure pas dans notre classement des meilleurs brokers pour trader les cryptoactifs.

IG Markets : notre avis sur les frais de courtage

À la lecture de sa brochure tarifaire, notre avis est que le courtier en ligne IG Markets propose des spreads très compétitifs sur la majorité des actifs CFD disponibles sur sa plateforme.

Toutefois, deux éléments peuvent vous pousser vers la concurrence :

 
Airbus - CFD actionsSpread de marché
Commission égale à 0,05% du montant de l'ordre
(Minimum 5 euros)
EUR/USD - CFD ForexSpread à partir de 0.7 pips
Pas de commission
Or - CFD Matière premièreSpread à partir de 0.3 pips
Pas de commission
Dax 40 - CFD IndiceSpread à partir de 1.2 pts
Pas de commission
Bitcoin - CFD CryptoSpread à partir de 36 pts
Pas de commission
Turbos240€/commission
si l'ordre est supérieur à 300€
3€ de commission
si l'ordre est inférieur à 300€
+ spread
Options0,10€/contrat
+ spread
 
Frais de financementOui
CFD - (2,5% -+
tx de financement interbancaire) x 360
Turbo24 -
ajustement du knock-out
Frais de gardeGratuit
Frais
de retraits/dépôts
Gratuit
Frais
de tenue de compte
Gratuit
Frais
de change
0,50%
Cotation
en temps réel
Gratuit
Frais d'inactivité14€/mois
si le compte est créditeur
et inactif durant 24 mois consécutifs
Frais
de clôture de compte
Gratuit

En dehors de ces quelques inconvénients, l’accès au cours en temps réel est gratuit pour la majorité des places boursières dont les produits sont cotés sur la plateforme.

Le coût du stop loss garanti, un outil indispensable à notre avis pour les investisseurs qui souhaitent protéger efficacement leurs positions, est facturé à hauteur d’un point, quel que soit le type de produit.

Enfin, le courtier facture un montant de 14€ par mois sur tous les comptes créditeurs et inactifs depuis 2 ans et plus.

IG : quelles modalités concernant les retraits/dépôts ?

Quel que soit le type d’instrument que vous désirez trader (CFD, Turbo24 ou les options), le dépôt initial minimum pour ouvrir un compte de trading chez IG Markets est de 1 000€ (300€ pour les dépôts suivants). Plusieurs méthodes vous permettent d’alimenter votre compte :

Par ailleurs, contrairement à d’autres courtiers comme eToro qui applique une commission de 5 dollars par retrait, IG Markets ne ponctionne aucun frais sur les dépôts/retraits d’argent.

Réglementé BaFin - supervisé AMF/ACPR
4.5/5

IG : un service client de qualité ?

En cas de problème, le service client est assuré par une équipe de professionnels francophones dont vous pouvez trouver le profil de certains membres sur la page dédiée à IG Markets sur le réseau social LinkedIn.

Pour les contacter et obtenir des réponses à vos questions sur la plateforme, le passage d’ordres ou des questions plus techniques, plusieurs canaux sont à votre disposition :

Enfin, en plus d’un glossaire, IG met à votre disposition un portail d’aide qui recense les questions les plus fréquemment posées. Si besoin, vous avez la possibilité d’effectuer une requête ciblée à l’aide du module de recherche dédié.

Notre avis sur la plateforme de trading multi-actifs d’IG

Le moyen le plus simple de trader les instruments proposés par le broker IG Markets est de passer par leur plateforme propriétaire. En effet, même si l’application MT4 peut être reliée à votre compte, seuls les CFD sont accessibles par ce moyen.

Compatible avec les tablettes et les mobiles, la plateforme du broker IG est aussi disponible en version Web (HTML5) et s’intègre directement à votre navigateur.

Moderne et complète, le terminal vous procure tous les outils nécessaire pour détecter des opportunités sur le marché. Avec près de 28 indicateurs techniques et plus de 19 croquis à votre disposition, réaliser des analyses graphiques est à votre portée.

D’autre part, vous avez la faculté de moduler l’affichage de l’interface afin de multiplier les graphiques avec des intervalles de temps différents ou tout simplement créer plusieurs profil selon les marchés que vous avez l’habitude de trader en bourse.

À noter que la vitesse d’exécution de la plateforme IG (en moyenne de 0,013 secondes d’après les données indiquées sur le site) est un des éléments régulièrement mis en avant par les clients. C’est également notre avis.

Visuel de la plateforme de trading du courtier IG
Visuel de la plateforme de trading IG (version PC/tablette/mobile)

La version Web est entièrement personnalisable et possède un thème “sombre”, très utile pour ne pas s’abimer les yeux. Une option permet aussi de masquer la valeur de son compte dans le cas où vous seriez en public (valable aussi sur mobile). Les amateurs de trading sur tablette/mobile peuvent également télécharger l’application Android ou IOS selon la marque de leur appareil/smartphone.

 
Compatibilité
de la plateforme de trading
Web PC (HTML5)
Tablette
Mobile (Android, IOS)
Graphiques28+ indicateurs (MACD, ATR, SuperTrend...)
19 croquis (canal, flèche, tendance...)
Stops garantisOui
Alertes de prixOui
Signaux de tradingOui
Via Autochartist et PiaFirst
Thème
de la plateforme
Clair/sombre
Calendrier économiqueOui
Agenda des publications macro-économiques
et des dividendes
 
Trading 1-clicOui
Espace de travail
personnalisable
Oui
NewsPlusieurs sources d'informations
(IG, Reuters, DailyFX...)
MetaTrader 4Oui
Gratuit
ProRealTimeOui
(gratuit sous conditions)
Trading social
(copy trading)
Non
Espace formationIG Academy

Par ailleurs, grâce à son partenariat avec l’entreprise ProRealTime, Les clients d’IG peuvent investir via le logiciel PRT pour effectuer leurs transactions (gratuit si + de 4 opérations par mois, à défaut 30€/mois), backtester des stratégies ou encore automatiser leur ordres de bourse.

IG Markets : un courtier fiable ?

IG Group, la société mère, est cotée sur la place boursière de Londres  (le London Stock Exchange) sous le numéro ISIN GB00B06QFB75, dans l’indice FTSE250. Sa valeur en bourse s’élève à 339 M£ au 09/11/2021, soit près de 400 M€ selon la parité GBP/EUR lors de la conversion.

Le courtier CFD est présent dans 15 pays dont la France, l’Allemagne, l’Australie, le Japon ou encore les Etats-Unis.

Le broker IG possède de nombreuses régulations dans le Monde. Les résidents français, à travers l’entité IG Europe GmbH, sont placés sous la protection de la régulation BaFin (le gendarme de la bourse allemand) via le système du passeport européen.

Vous pouvez retrouvez tous ces renseignements ainsi que le numéro SIREN (842 197 287) d’ IG sur la page dédiée au broker dans la base de données REGAFI. Bien entendu, le courtier est également supervisé par l’AMF et l’ACPR en France.

La présence du courtier IG au niveau mondial
La présence du courtier IG au niveau mondial

Les fonds déposés par les traders sont ségrégués à la banque HSBC sont protégés par l’Edw, le régime d’indemnisation des sociétés de négoce de titres. En cas de défaillance, les fonds sont en sécurité et garantis à hauteur de 90%, avec un maximum de 20 000€.

Notre avis est que le courtier IG présente un certains nombre de garanties (historique long, sécurité des fonds…) qui nous amène à considérer qu’il est fiable.

Notre avis sur le courtier IG Markets

Notre avis est très positif sur le courtier IG Markets qui est un poids lourd dans le monde du courtage des CFDs. Avec les années, le broker en ligne a su, non seulement asseoir sa position dominante et à su s’adapter aux besoins des traders en proposant d’investir via de nouveaux instruments (options vanilles, turbo24…).

La faculté de mettre en place un stop loss garanti sur ses positions est également un outil sérieux pour les investisseurs qui veulent limiter au maximum le risque. D’autant plus que le coût est dérisoire et n’est appliqué que si celui-ci est activé.

Du côté des points négatifs, il est dommage de constater qu’IG continu à appliquer des commissions sur les CFD actions/ETF alors que d’autres concurrents les ont supprimées comme XTBeToro ou FxFlat.

D’autre part, le courtier londonien ne permet pas aux résidents français d’acquérir des actions et ETF au comptant. Ni de copier des stratégies d’autres traders via le trading social (copy trading).

En résumé, le broker IG s’adresse principalement aux clients à la recherche d’une solution de trading premium. Notamment via un accompagnement premium (service client) et un dense contenu de formation (IG Academy).

Réglementé BaFin - supervisé AMF/ACPR
4.5/5
Avis positifs
Avis négatifs

*Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l’effet de levier. 73% à 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les CFD fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque probable de perdre votre argent.

Une succursale dans le 8ème à Paris

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Questions fréquentes

Quel est le levier chez le broker IG ?

Le levier maximum autorisé sur les instruments CFD dépend de la catégorie d’actif :

  • 1:2 sur un CFD cryptomonnaie
  • 1:5 sur un CFD action
  • 1:10 sur une matière première (en dehors de l’Or)
  • 1:20 sur une paire de devises mineures (Forex), l’Or ou un indice
  • 1:30 sur une paire de devises majeures (Forex)

Que se passe-t-il si le solde de votre compte de trading IG passe en négatif ?

En France, si vous ouvrez un compte de trading chez le broker IG avec le statut d’investisseur particulier, vous bénéficiez automatiquement d’un compte à risque limité.

Votre solde ne peut donc, à aucun moment, passer négatif.

Comment supprimer un compte IG trading ?

Pour supprimer votre compte, vous devez envoyer un e-mail au service client à l’adresse support.fr@ig.com.

Si votre demande de clôture émane d’une adresse e-mail différente à celle liée à votre compte de trading, vous devez vous identifier en indiquant : nom, adresse, numéro de téléphone, solde du compte, 4 derniers chiffres de la carte bancaire enregistrée.

Est-il possible d’automatiser une stratégie de trading chez IG ?

En passant par le logiciel technique ProRealTime, le trading automatique est accessible via l’outil ProOrder.

Il permet d’exécuter des ordres lorsque le cours d’un actif remplit certaines conditions définis à l’avance (indicateurs techniques).

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Le Trader du Dimanche

Titulaire de la certification AMF, Le Trader du Dimanche est spécialisé dans la formation et la vulgarisation du monde de la bourse et des produits dérivés.

Il rassemble, sur sa chaîne YouTube, une communauté de plus de 10 000 membres auprès de laquelle il partage son expérience de plus de 10 années passées sur les marchés financiers.


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